2024年中級經濟師之中級經濟師金融專業題庫第一部分單選題(500題)1、下列不屬于商業銀行內部控制原則的是（）。

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.公開性原則

D.獨立性原則

【答案】：C2、全國性保險公司的最低資本規定是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：C3、金本位制下匯率的標準是（）。

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】：A4、中國香港特別行政區，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業銀行共同執?

A.跨國的中央銀行制度

B.準中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

【答案】：B5、根據國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報告》，2010年我國貨物貿易順差2542億美元，服務貿易逆差221億美元，收入項目順差304億美元，經常轉移項目順差429億美元，資本項目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關元，其他投資順差724億美元，凈錯誤與遺漏一597億美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716

【答案】：D6、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，核心負債比例是核心負債與總負債之比，不應低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％

【答案】：D7、商業銀行信用風險管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.經營能力

B.現金流

C.事業的連續性

D.擔保品

【答案】：D8、與普通企業的經營對象不同，金融企業所經營的對象不是普通商品，而是()。

A.貴金屬

B.不動產

C.股票

D.貨幣資金

【答案】：D9、A企業計劃發行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3％。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】：D10、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3％，13=2，則證券i的實際收益率比預期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％

【答案】：B11、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業銀行的營銷越來越注意（）

A.產品營銷

B.關系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】：B12、銀行監管的非現場檢測的審查對象是（）。

A.會計師事務所的審計報告

B.銀行的合理性和風險性

C.銀行的各種報告和統計報表

D.銀行的治理情況

【答案】：C13、下列各項中，不屬于商業銀行現金資產的是（）。

A.庫存現金

B.存款準備金

C.存放同業款項

D.對外貸款

【答案】：D14、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下

【答案】：C15、金融市場上主要的資金供應者是（）。

A.企業

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

【答案】：B16、治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經濟的有效手段是實行（）。

A.國際收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字財政政策

D.收入指數化政策

【答案】：C17、2016年底，A銀行資產規模為600億元，負債規模為700億元，房地產貸款是該銀行業務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】：B18、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。

A.單一規則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】：C19、一國之所以要對國際收支逆差進行調節，是因為國際收支逆差會導致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】：B20、巴塞爾協議Ⅲ規定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％

【答案】：C21、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.混合方式

B.競價方式

C.固定價格方式

D.簿記方式

【答案】：B22、在國民收入分配體系中，能夠導致國民收入超額分配的部門一個是財政，另一個是（）。

A.銀行

B.企業

C.家庭

D.個人

【答案】：A23、原始存款是商業銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】：C24、某股票基金期初份額凈值1．10元，期末份額凈值1．30元，期間分紅為10派0．50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。

A.18.18％

B.33.66％

C.22.73％

D.63.64％

【答案】：C25、對商業銀行而言，信用風險的管理機制不包括（）。

A.審貸分離機制

B.授權管理機制

C.額度管理機制

D.外部審計機制

【答案】：D26、貨幣乘數是貨幣供應量同()之比。

A.流通中現金

B.廣義貨幣

C.基礎貨幣

D.存款準備金

【答案】：C27、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于()。

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】：C28、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】：B29、在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（）。

A.非調節型貨幣政策

B.調節型貨幣政策

C.緊縮型貨幣政策

D.擴張型貨幣政策

【答案】：B30、全國統一的銀行間同業拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】：B31、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是（）

A.對沖

B.買空

C.套利

D.賣空

【答案】：B32、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】：B33、作為一種重要的財產管理制度，信托成立的基礎是（）。

A.資產

B.財產

C.收益

D.信任

【答案】：D34、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，()。

A.提高商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

B.限制商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

C.降低商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

D.提高商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

【答案】：D35、關于證券賬戶開立的說法，正確的是()。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個人賬戶、法人賬戶和機構賬戶

B.個人投資者可以憑本人身份證開立多個賬戶

C.法人投資者可以與個人開立聯合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業務必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】：D36、我國的金融資產管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D.非銀行類金融機構

【答案】：D37、在金融宏觀調控機制的構成要素中，變換中介是()。

A.商業銀行

B.中央銀行

C.企業

D.居民戶

【答案】：A38、金融調控是國家對宏觀經濟運行進行干預的組成部分，市場經濟體制下金融調控的主要類型是（）。

A.計劃調控與行政調控

B.計劃調控與政策調控

C.行政調控與法律調控

D.政策調控與法律調控

【答案】：D39、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是（）。

A.操作目標

B.最終目標

C.中介目標

D.基本目標

【答案】：C40、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A41、凱恩斯認為，“流動性陷阱”發生后，貨幣需求曲線的形狀是（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

【答案】：C42、關于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。

A.通貨膨脹能夠有效擴張社會生產資本總量

B.通貨膨脹初期會對生產有一定的刺激作用

C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲

D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領域，成為倒買倒賣的對象

【答案】：A43、商業銀行的經營是其對所開展的各種業務活動的（）。

A.組織和營銷

B.調整和監督

C.組織和控制

D.控制和監督

【答案】：A44、體現貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指()具有一定的彈性或適應性。

A.貨幣流通速度對貨幣供應量

B.貨幣需求量對貨幣供應量

C.貨幣流通速度對貨幣需求量

D.貨幣供應量對貨幣需求量

【答案】：D45、不同牽頭部門對混業經營的金融機構可能采取的監管思路、監管側重各不相同，造成不同的監管成本。這屬于以下哪種金融監管機制的缺陷（）

A.機構監管

B.系統監管

C.功能監管

D.目標監管

【答案】：C46、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：A47、某商業銀行為降低信用風險，運用多種方式進行信用風險緩釋，成效顯著。下列結果中，能夠體現信用風險緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風險敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】：B48、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】：D49、通過商業銀行的參與．主要在貨幣市場上間接實現資金融通的活動．資金關系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.項目融資

D.長期融資

【答案】：B50、投資者欲買入一份6*12的遠期利率協議，該協議表示的是（）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠期利率

B.自生效日開始的以6個月后李老板為交割額的12個月貸款的遠期利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠期利率

【答案】：C51、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系，適用保險()法律規范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】：C52、關于弗里德曼貨幣需求函數的描述，正確的是（）。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結構與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預期收益率呈正比

D.隨機因素與貨幣需求呈反比

【答案】：C53、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多，國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】：A54、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

【答案】：B55、假定我國流通的貨幣現金為5萬億元，法定準備金為20萬億元，超額準備金為3萬億元，則我國的基礎貨幣為（）萬億元。

A.18

B.23

C.25

D.28

【答案】：D56、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。

A.經常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】：A57、識別和認定銀行各類資產風險含量的基本標準是（）。

A.資產風險基本權數

B.負債風險基本權數

C.信用等級風險權數

D.資產形態風險權數

【答案】：A58、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發現

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】：C59、諾斯等學者認為，金融創新就是（）。

A.規避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】：B60、中央銀行對市場進行政策調節時，效果最為強烈的金融工具是（）。

A.法定存款準備金率

B.再貼現率

C.銀行再貸款率

D.存款利息率

【答案】：A61、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】：D62、申請設立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：C63、（）反映銀行實際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態反映，而不是應該擁有的資本水平。

A.賬面資本

B.監管資本

C.經濟資本

D.實際資本

【答案】：A64、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。

A.13.2

B.27.5

C.30.9

D.44.1

【答案】：C65、根據2016年修訂后的《證券賬戶業務指南》，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的B股賬戶數量為（）個。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A66、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】：D67、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的資產利潤率是（）。

A.營業費用與營業收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產之比

【答案】：C68、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。

A.購買力平價

B.利息平價

C.鑄幣平價

D.黃金平價

【答案】：C69、金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款，經營正常后可進入同業拆借市場。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：B70、（）是傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業務模式。

A.電子銀行

B.移動銀行

C.互聯網金融

D.自助銀行

【答案】：C71、某信托公司風險管理中，控制信托業務風險的核心是（）。

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現風險對沖

【答案】：B72、投資銀行最本源、最基礎的業務是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產證券化

D.并購重組

【答案】：B73、下列金融工具中，不屬于基礎金融工具的是（）。

A.商業票據

B.股票

C.債券

D.股指期貨

【答案】：D74、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實行此種監管體制的國家還有()。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】：D75、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.提出10%最低報價的部分

B.分別剔除10%報價最高和最低的部分

C.剔除10%報價最高的部分

D.分別剔除5%報價最高和最低的部分

【答案】：C76、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標準是（）。

A.按照通貨膨脹的程度劃分

B.按照市場機制劃分

C.按照預期劃分

D.按照成因劃分

【答案】：B77、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場屬于（）。

A.流通市場

B.發行市場

C.期貨市場

D.期權市場

【答案】：A78、主動性在商業銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）

A.存款準備金率政策

B.公開市場操作

C.再貼現政策

D.貸款限額

【答案】：C79、名義利率、通貨膨脹率、實際利率三者之間的關系正確的是（）。

A.名義利率>通貨膨脹率>實際利率

B.名義利率>實際利率>通貨膨脹率

C.實際利率>通貨膨脹率>名義利率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】：D80、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】：D81、按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。

A.達成交易

B.買賣雙方決定價格

C.交割期限

D.交易者需求

【答案】：B82、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】：C83、我國證券期貨市場的主管機關是（）。

A.中國證券監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業協會

D.中國期貨業協會

【答案】：A84、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風險，則該公司屬于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機者

D.經紀人

【答案】：A85、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。

A.等額擴張

B.數倍擴張

C.等額收縮

D.數倍收縮

【答案】：B86、一國金融體系的核心是（）。

A.外匯管理局

B.商業銀行

C.中央銀行

D.國務院

【答案】：C87、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】：B88、外匯市場上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。

A.遠期外匯交易

B.掉期交易

C.即期外匯交易

D.回購交易

【答案】：C89、從理論上講，工資上漲過快容易導致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動型

C.輸入型

D.結構型

【答案】：B90、下列選項中不屬于外債的是（）。

A.延期付款

B.買方信貸

C.國際金融組織貸款

D.外商直接投資

【答案】：D91、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】：A92、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強調貨幣供給量的作用

B.非常強調利率的作用

C.非常強調通貨膨脹的作用

D.非常強調匯率的作用

【答案】：B93、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。

A.做市商

B.承銷商

C.交易商

D.經紀商

【答案】：B94、以下（）是直接融資工具。

A.商業票據

B.銀行本票

C.保險單

D.銀行債券

【答案】：A95、擁有會計師資格證的劉先生，計劃和朋友開一家會計師事務所，需要資格審批。負責會同正該XXXX

A.A:中國銀保監會

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監會

D.D:中國會計師協會

【答案】：A96、根據我國貨幣供應量層次的劃分，M1包括流通中的現金和（）

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】：B97、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】：C98、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。

A.速度對稱管理

B.比例對稱管理

C.規模對稱管理

D.結構對稱管理

【答案】：A99、進行完全套期保值時必須要考慮到（）。

A.基差風險

B.流動性

C.交割數量

D.協議價格

【答案】：A100、在證券公司的風險控制監管中，不屬于證券公司自營業務監管內容的是（）。

A.賬戶實名

B.持股分散

C.規模控制

D.擔保品收取

【答案】：D101、外債結構管理的核心是（）。

A.保持適當外債總量

B.優化外債結構

C.強化償債能力

D.強化營運能力

【答案】：B102、從第二次世界大戰結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系，其一重要特征是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調整的固定匯率制

【答案】：D103、根據2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現，中農工建四大行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。

A.投資風險

B.利率風險

C.匯率風險

D.法律風險

【答案】：B104、下列銀行業監管內容中，屬于市場準入監管的是()。

A.審批業務范圍

B.監管資產安全性

C.監管內控有效性

D.監管流動適度性

【答案】：A105、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國保監會

D.中國銀監會

【答案】：B106、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導貨幣政策工具

【答案】：A107、用來衡量外債總量是否適度的債務率指標等于（）。

A.當年未清償外債余額／當年國民生產總值×100％

B.當年未清償外債余額／當年貨物服務出口總額×100％

C.當年外債還本付息總額／當年貨物服務出口總額×100％

D.當年外債還本付息總額／當年國民生產總值×100％

【答案】：B108、證券回購是以證券為質押品而進行的短期資金融通，借款的利息等于()之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

【答案】：B109、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國銀保監會

D.中國證券業協會

【答案】：B110、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。

A.5.0

B.6.7

C.10

D.20

【答案】：A111、通貨膨脹的基本標志是（）。

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經濟過熱

D.成本增加

【答案】：A112、()是指商業銀行在經營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風險的經營活動。

A.風險抑制

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險對沖

【答案】：A113、如果首次公開發行股票定價采用累計訂單定價方式，則該新股發行價格決定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計申購量達到新股發行量的價位

C.根據需求量和需求價格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價能力

【答案】：C114、我國的貨幣政策目標是（）。

A.保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長

B.穩定幣值

C.促進經濟增長

D.經濟增長，充分就業

【答案】：A115、在市場經濟條件下，銀行機構承擔全部風險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產

C.負債

D.存款

【答案】：A116、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股集團的監管采取()制度。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

【答案】：B117、某證券的β值是1．5，同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率高10％，則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：C118、金融機構發揮（）職能，大大減少了現金的使用，節約了社會流通費用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創造信用工具

【答案】：C119、在法律法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的（）。

A.8％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：D120、我國目前實行的中央銀行制度屬于（）。

A.單一型中央銀行制度

B.復合型中央銀行制度

C.跨國的中央銀行制度

D.準中央銀行制度

【答案】：A121、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元

D.向光明設備廠投資人股50萬元

【答案】：D122、關于預期理論對利率的期限結構解釋的說法,正確的是（）。

A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜

C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢

D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜

【答案】：C123、由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出。承銷商在發行結束后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是（）。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】：B124、內部時滯的長短取決于（）。

A.央行對金融的調控能力強弱

B.政策操作力度

C.金融部門、企業部門對政策工具的彈性大小

D.我國金融形勢特點

【答案】：A125、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

【答案】：C126、基礎貨幣無論是通貨轉化為存款，還是存款轉化為通貨，都具有一定的（）。

A.流動性

B.安全性

C.效應性

D.穩定性

【答案】：D127、期權費減去內在價值后剩余的部分是指（）。

A.期權的內涵價值

B.期權的合約價值

C.期權的執行價值

D.期權的時間價值

【答案】：D128、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。

A.貸款持續減少

B.貸款持續增加

C.價格普遍持續上漲

D.價格普遍持續下降

【答案】：D129、關于債券基金的說法，不正確的是（）。

A.債券基金主要以債券為投資對象

B.債券基金波動性通常小于股票基金

C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定

D.債券基金沒有明確的到期日

【答案】：C130、主要的金融期貨合約不包括（）。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股指期貨

D.實物期貨

【答案】：D131、現金漏損率是指現金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現金

D.原始存款

【答案】：A132、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49

【答案】：C133、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以確定的價格出售相關資產的合約的形式叫（）。

A.看漲期權

B.歐式期權

C.看跌期權

D.美式期權

【答案】：C134、1999年7月以后，根據《中華人民共和國證券法》，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業務是()。

A.承銷

B.發行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】：D135、在金本位制下，匯率的決定基礎從現象上看就是（）。

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】：B136、根據《中華人民共和國證券法》的相關規定，目前我國的經紀類證券公司能從事的證券業務是（）。

A.承銷

B.發行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】：D137、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經紀商角色

D.做市商角色

【答案】：D138、假設交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】：A139、信托公司如果不能按期開業，可以（）

A.申請延期1次，延長期限不得超過3個月

B.申請延期1次，延長期限不得超過6個月

C.申請延期2次，延長期限不得超過3個月

D.申請延期2次，延長期限不得超過6個月

【答案】：A140、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】：C141、當投資銀行幫助基金發行人向投資者發售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金的()角色。

A.發起人

B.管理者

C.托管人

D.承銷人

【答案】：D142、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】：A143、假設一只無紅利支付的股票當前股價為20元，無風險連續復利為0．05，則該股票1年期的遠期價格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

【答案】：B144、G公司是天然氣生產企業，新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2

【答案】：A145、國家通過調節利率高低可以影響經濟活動。一認為，利息增加帶來的經濟影響是（）。

A.刺激需求，生產擴大，經濟活動水平上升

B.貨幣供給增加，將引起適度的通貨膨脹

C.貨幣供給減少，對生產的影響不能確定

D.抑制需求，緩解通貨膨脹

【答案】：D146、通貨緊縮的基本標志是（）。

A.國民收入持續下降

B.物價水平持續下降

C.貨幣供應量持續下降

D.經濟增長率持續下降

【答案】：B147、某貨幣當局資產負債表顯示，當前基礎貨幣余額為27.5萬億元，流通中貨幣M

A.3.6

B.19.5

C.21.7

D.25.3

【答案】：B148、基金的規模在發行前已確定，在發行完畢后的規定期限內，其份額固定不變。這種基金是指（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A149、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4％，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利率始終為5％。

A.股票市場

B.初級市場

C.二級市場

D.期權市場

【答案】：C150、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創新

B.金融制度創新

C.金融業務創新

D.金融政策創新

【答案】：C151、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

【答案】：C152、中央銀行再貼現政策的缺點是（）。

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準備金的影響

C.主動權在商業銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長

【答案】：C153、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風險管理的角度，商業銀行參加存款風險屬于（）型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】：D154、不構成銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收的業務是（）。

A.負債業務

B.證券業務

C.中間業務

D.同業拆借業務

【答案】：C155、銀行信用的債權人是（）。

A.金融機構

B.消費者

C.企業

D.社會公眾

【答案】：A156、2005年中國銀行業監督管理委員會發布了《商業銀行風險監管核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）

A.核心負債比率

B.流動性比率

C.不良資產率

D.利率風險敏感度

【答案】：C157、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。

A.集合競價

B.連續競價

C.投標競價

D.招標競價

【答案】：B158、G公司是天然氣生產企業。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】：C159、在經濟學中，關于充分就業的含義是指（）。

A.社會勞動力100％就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100％就業，至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一認為10％以下的失業率為充分就業

【答案】：C160、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業票據

C.封閉式金融

D.股指期貨

【答案】：D161、關于利率期限結構預期理論的說法，錯誤的是（）。

A.長期利率波動高于短期利率波動

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜

C.隨著時問的推移，不同期限債券的利率具有同向運動的趨勢

D.長期債券的利率等于一定時期內人們所預期的短期利率的平均值

【答案】：A162、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于()的行為。

A.公眾

B.銀行

C.政府

D.市場

【答案】：C163、假設法定存款準備金率為10%，超額存款準備金率為5%，流通中的現金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】：C164、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業務屬于證券發行

B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業務發生的市場屬于二級市場

【答案】：A165、利息是（）的價格。

A.貨幣資本

B.外來資本

C.借貸資本

D.銀行存款

【答案】：C166、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風險的方法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權交易

D.福費廷

【答案】：A167、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風險中的()。

A.流動性風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險

【答案】：D168、如果我國允許國內企業為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實現了()。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項目可兌換

D.經常項目可兌換

【答案】：D169、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是()。

A.股票

B.長期商業票據

C.短期政府債券

D.長期政府債券

【答案】：C170、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業務，但不得()。

A.發放企業貸款

B.發放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業銀行融入資金

【答案】：C171、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。

A.降低再貼現率

B.降低法定存款準備金率

C.提高法定存款準備金率

D.降低利率

【答案】：C172、根據我國2007年7月3日實行的《商業銀行內部控制指引》，我國商業銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優先

B.內控優先

C.發展優先

D.創新優先

【答案】：B173、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。

A.1

B.3

C.4

D.6

【答案】：C174、如果當前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于（）。

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強式有效市場

D.半強式有效市場

【答案】：D175、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領域。此處的金融領域是指()。

A.企業的股票發行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】：D176、目前，我國牽頭負責制定預防系統性金融風險和應急處置預案的監督管理機構是（）

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.中國銀保監會

D.國家外匯管理局

【答案】：B177、如果某證券是無風險的，則其風險系數β一定為（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】：D178、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%

【答案】：D179、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.證券經濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】：D180、我國對信托投資公司進行統一監督管理的金融監管機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國保險監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會

D.中國銀行業監督管理委員會

【答案】：D181、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：B182、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：C183、最典型的間接金融機構是（）。

A.證券公司

B.商業銀行

C.投資銀行

D.保險公司

【答案】：B184、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

【答案】：C185、假定某金融資產的名義收益為5%，通貨膨脹率為2%，則該金融資產的實際收益率為（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】：C186、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導向

B.以產品為導向

C.以價格為導向

D.以渠道為導向

【答案】：A187、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運用公開市場操作，2007年蔡計發行央行票據4.07W億，其中對商業銀行定向發行的3年期央行票據5550億；第二，適時運用存款準備金率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；第三，年內6次上調金融機構人民幣存貸款基準利率。

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿出

D.抑制外貿出

【答案】：B188、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】：D189、某單位在經營過程中，既有借入資產，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會不斷減少

C.該單位會面臨流動性風險

D.該單位會面臨投資風險

【答案】：B190、金融制度的創新是指（）。

A.金融體系與金融結構的新變化

B.從金融分業經營向混業經營的轉變

C.金融市場監管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

【答案】：A191、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。

A.單一目標制

B.雙重目標制

C.多目標制

D.聯動目標制

【答案】：C192、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

【答案】：C193、政府發行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。

A.期限變長

B.效益增加

C.規模減小

D.規模增大

【答案】：C194、1999年以后，我國金融債券的發行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發銀行

C.中國進出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】：B195、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】：A196、根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，商業銀行權益類理財產品投資于權益類資產的最低比例應是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%

【答案】：B197、商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。

A.賬面資本

B.監管資本

C.經濟資本

D.實際資本

【答案】：C198、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩中有升的態勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】：C199、目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為（）。

A.協議包銷

B.俱樂部包銷

C.銀團包銷

D.委托包銷

【答案】：C200、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業務時，其所承擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創造信用工具

D.將貨幣放人轉化為資本

【答案】：B201、（）功能是信托業首要和基本的功能。

A.財富管理

B.融通資金

C.社會投資

D.風險隔離

【答案】：A202、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產總額與實物資產總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時期內社會金融活動總量與經濟活動總量的比值

D.各經濟部門擁有的金融資產與負債的總額

【答案】：B203、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。

A.承銷商

B.交易商

C.經紀商

D.做市商

【答案】：C204、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規定好的價格買人或售出既定數量的某種資產協議的金融工具，稱為（），它是一種場外交易。

A.金融期貨

B.金融期權

C.遠期合約

D.互換

【答案】：C205、按資金的償還期限分，金融市場可以分為（）。

A.一級市場和二級市場

B.同業拆借市場和長期債券市場

C.貨幣市場和資本市場

D.回購市場和債券市場

【答案】：C206、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為（）

A.風險對沖

B.風險抑制

C.風險分散

D.風險轉移

【答案】：D207、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業銀行持有的國債300億元；購回400億元商業銀行持有的到期央行票據。假定此時商業銀行的法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%。

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】：A208、中央銀行減少貨幣供給量，可通過（）渠道來實現。

A.降低再貼現率

B.在公開市場上賣出證券

C.增加外匯儲備

D.減少商業銀行在中央銀行的存款

【答案】：B209、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態價格為基準，債轉股后的股票當時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】：C210、以下對集合資金信托業務的委托人的描述，不正確的是（）。

A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織

B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人

C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人

【答案】：D211、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與者是()。

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經紀人

【答案】：A212、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。

A.M

B.M

C.M

D.準貨幣=流通中現金+單位定期存款

【答案】：D213、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5%，則該股票的理論價格為（）。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】：B214、若公開發行股數在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。

A.1億

B.4億

C.5000萬

D.50億

【答案】：B215、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行這種中央銀行組織形式的國家是（）。

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】：B216、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

【答案】：A217、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當最后貸款人

B.再貸款

C.經理國庫

D.再貼現

【答案】：C218、根據2014年的統計數據，我國銀行業間同業拆借市場中交易量最大的品種是（）。

A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.14天拆借

D.21天拆借

【答案】：A219、中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據是金融資產的（）。

A.流動性

B.還原性。

C.兌換性

D.穩定性

【答案】：A220、形成通貨膨脹的直接原因是（）。

A.進口過多

B.出口過多

C.貨幣供給太少

D.貨幣供給太多

【答案】：D221、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務

D.運營

【答案】：A222、2014年11月，“滬港通”業務正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資者通過當地證券公司買賣規定范圍內的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進一步放寬了對國際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務項目

B.經常項目

C.資本項目

D.平衡項目

【答案】：C223、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】：A224、宏觀調控是國家運用宏觀經濟政策對宏觀經濟運行進行的調節和干預。其中，金融宏觀調控是指（）的運用。

A.收入政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.產業政策

【答案】：B225、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50

【答案】：D226、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在M1中，卻包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的現金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】：D227、（）是指固定利率支付方在互換協議的到期日一次性支付，而浮動利率的支付方可以在互換期間內進行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠期互換

D.股權互換

【答案】：B228、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】：A229、假定我國流通中的現金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應量為（）萬億元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】：C230、外匯儲備對貨幣供應量的影響主要取決于（）。

A.信貸收支狀況

B.國際收支狀況

C.進口與出口狀況

D.財政收支狀況

【答案】：B231、我國小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%

【答案】：A232、G公司是天然氣生產企業。新冠疫情開始以后，投資者小李認為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執行價格為95美元的一個看漲期權和一個看跌期權來進行套利。看漲期權成本為8美元，看跌期權成本為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】：A233、通貨緊縮是指（）。

A.價格總水平持續上漲

B.價格總水平持續下降

C.貨幣流通速度減慢

D.經濟增長速度下降

【答案】：B234、金融制度的創新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業經營到分業經營的轉變

C.金融體系與金融結構的新變化

D.商業銀行與非銀行金融機構分類管理

【答案】：C235、（）是充分保護投資者合法權益的保證，也是提高銀行聲譽，確保銀行理財產品業務健康發展的基礎。

A.合規銷售

B.誠實守信

C.勤勉盡職

D.買者自負

【答案】：A236、關于特定客戶資產管理業務的說法，下列說法錯誤的是（）。

A.資產管理人不得與資產委托人約定，根據委托財產的管理情況提取業績報酬

B.辦理特定資產管理業務的投資經理與證券投資基金的基金經理不得相互兼任

C.資產管理人從事特定資產管理業務，不得采用任何形式向資產委托人返還管理費

D.資產管理人從事特定資產管理業務，不得通過公共媒體公開推介具體的特定資產管理業務方案

【答案】：A237、某國的1M曲線為Y=500+2000i，如果某一時期總產出(Y)為600，利率水平(i)為10％，表明該時期存在()。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】：C238、貨幣均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，該模型中IS曲線上的點所對應的均衡是（）。

A.產品市場均衡

B.勞動力市場均衡網校

C.國際收支均衡

D.貨幣市場均衡

【答案】：A239、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產總值為8000億美元，貨物服務出口總額為16