2024年銀行知識財經金融知識競賽-浙江農村信用社操作風險歷年考試高頻考點試題附帶答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請：（）A、被撤并、解散、宣告破產或關閉的B、注銷、被吊銷營業執照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、因法人變更的2.延時匯款為新增匯款方式，支持在約定匯款時點前予以撤銷，到達預定匯款時間后系統自動進行匯出匯款處理并遵循各支付清算途徑業務處理規則和系統運行時序。3.小王持工行卡不能在浙江農信系統ATM機上存款。4.豐收貸記卡主卡持卡人可隨時申請注銷副卡或停止副卡的使用。5.對于被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”，以及經銀行和支付機構核實單位注冊地址不存在或者虛構經營場所的單位，銀行和支付機構在經過核實后可以為其開戶。6.2005年啟用的新版票據與舊版票據在格式要素上的調整包括（）。A、銀行匯票正面增加密押的填寫位置B、本票增加申請人名稱C、支票正面增加支付密碼的填寫位置D、支票背書欄由兩欄調整為一欄7.商業承兌匯票的承兌人是（）。A、銀行B、銀行以外的付款人C、收款人8.收入匯繳賬戶除向其基本存款賬戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現金。9.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當暫停非柜面業務。10.下列哪些銀行結算賬戶可以支取現金（）。A、單位銀行卡賬戶B、基本建設資金C、糧、棉、油收購資金D、社會保障基金11.單位通知存款銷戶時只能將資金轉入該單位基本存款戶。12.豐收貸記卡長期調高信用額度最高不得超過原信用額度的100%。13.軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，可憑軍人和武裝警察身份證件申請開戶。14.營業人員應該保管好各自保管的錢款、公私印章、重要憑證等。15.整存零取定期儲蓄存款的支取期包括（）一次。A、一個月B、三個月C、一年D、六個月16.個人客戶的大額存單提前支取本息只能轉入關聯的借記卡；單位客戶的大額存單提前支息可轉入關聯的結算賬戶或交易機構的內部賬。17.交接不清出現交接遺留問題的，一般由接交人負責，如發現原經辦的業務有違反財會制度和財經紀律等問題的，仍由原移交人負責。18.票據日期在填寫月、日時，以下哪幾種情況下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日19.明細核算和綜合核算的相互核對是保證核算正確、防止賬務差錯的重要措施，賬務核對的方式可分為（）。A、每日核對B、賬據核對C、賬實核對D、定期核對20.ETC個人用戶申請資料包括（）。A、申請人身份證原件及復印件B、申請簽約車輛行駛證原件及復印件C、申請辦理貸記卡委托付款業務的客戶本人的貸記卡D、申請辦理貸記卡委托付款業務的客戶本人的借記卡21.下列關于票據提示付款期限的表述中，不正確的是（）。A、見票即付的匯票的提示付款期限為自出票日起1個月B、行本票的提示付款期限為自出票日起最長不得超過2個月C、支票的提示付款期限為自出票日起10日D、定日付款的匯票的提示付款日期為自出票日起10日22.系統內跨機構現金調撥只允許（）辦理。A、有管轄關系的上下級機構間。B、同一網點C、同一支行D、同一分理處23.銀行應按會計檔案的管理要求妥善保存客戶的申請資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業務后（）年。A、3年B、5年C、15年D、永久24.辦理商業匯票的再貼現和轉貼現時，應將匯票作成（）。A、委托收款背書B、再貼現背書C、質押背書D、轉讓背書25.銀行本票未記載以下事項的，票據無效（）。A、無條件支付的承諾B、出票日期C、加編的密押D、確定的金額第2卷一.參考題庫(共25題)1.整存零取定期儲蓄存款分期支取時，本金和當期利息一并支取。2.銀行對一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，應通知單位自發出通知之日起（）內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。A、30日B、60日C、90日D、120日3.電腦機房、檔案室內允許適當吸煙，但嚴禁使用電茶壺。4.下列單位客戶中可以開立基本存款賬戶的是（）。A、分公司B、有法人資格的工會C、異地常設機構D、業主委員會5.網銀客戶分層功能可根據客戶等級實現不同層次收費標準。6.客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。7.口掛期滿后，自動解除掛失狀態；提前解掛的，必須由存款人本人在原開戶機構辦理。8.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應退還給驗資人。9.關于企業網銀代發工資業務的說法正確的是（）。A、代發工資的付款賬戶不能是跨行社上掛的賬戶。B、網銀內管系統可以通過“代發工資摘要維護交易”為客戶個性化定制摘要信息。C、網銀內管系統“代發工資摘要維護交易”中可選的摘要碼必須是核心系統已有的摘要碼。D、企業網銀代發工資時輸入的備注信息能夠發送至客戶的短信中。10.錯賬交易和抹賬反交易均作為柜員業務記錄，相關憑證均作為業務憑證，不得撕毀，若客戶提交票據憑證有誤的，應留存復印件作為錯賬業務的憑證。11.根據《支付結算辦法》規定，申請人向出票行辦理銀行匯票退款時，若代理付款行曾經查詢過該張匯票，則應在（）方能辦理退款。A、1個月后B、提示付款期滿后1個月后C、2個月后D、提示付款期滿后12.個人網上銀行不能激活豐收貸記卡。13.金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次金融服務且交易金額單筆人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應當識別客戶身份。A、10000；1000B、10000；2000C、10000；3000D、20000；200014.如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經（）的批準。A、反洗錢管理部門B、營業機構負責人C、高級管理層D、營業機構會計主管15.從2014年3月6日起，客戶書面掛失可在開戶網點所屬同一法人行社范圍內的任一網點受理，掛失后的解掛、掛失補開和銷戶須在（）辦理。A、掛失受理網點B、任一網點C、自助渠道D、電子銀行16.豐收貸記卡持卡人選擇約定賬戶還款方式的，應收取一定比例的扣款手續費。17.自然人客戶的住所地與經常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記。18.境外機構開立人民幣銀行結算賬戶，其賬號應為“NRA+阿拉伯數字”。19.銀行匯票的提示付款期限為自出票日起（）A、10天B、1個月C、3個月D、6個月20.對于“涉案賬戶”，銀行一律中止該賬戶所有業務，即（）。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、看情況而定21.出現（）等情況時，貼心存定期存款靠檔計息功能自動結束。A、定期存款正常到期B、自動轉存后C、部分提前支取后賬戶剩余金額未達到最低起存金額D、定期一本通存單移出22.存款人開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶，均應自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務。23.境外機構銀行結算賬戶不得辦理現金支取，但可以辦理現金存入。24.辦理電子匯劃普通貸記業務，匯款方式選擇“延時類匯款”，支持在約定匯款時點前予以撤銷。25.下列關于票據權利的表述不正確的是（）。A、持票人對支票出票人的權利，自出票日起二年B、持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起一年C、持票人對前手的再追索權，自清償日或者被拒絕付款之日起六個月D、持票人對本票出票人的權利，自出票日起二年第3卷一.參考題庫(共25題)1.下列哪幾項貸記卡業務可以在營業網點辦理？（）A、受理辦卡申請B、存取款業務C、止付D、銷戶2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，銀行在與客戶的業務存續期間，應當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續的D、定期的3.重要空白憑證盤點，（）時，原封成包、雙人簽封封包保管的憑證可只查看其封包完整性；其他憑證需清點份數。A、營業終了自盤B、交接盤點C、交叉盤點D、憑證調拔調入方4.會計檔案的保管應當符合國家檔案管理的有關規定，且出納人員不得兼管會計檔案。5.自2016年12月1日起，辦理電子匯劃普通貸記業務為次日匯款的，系統自動在24小時后進行匯出匯款處理，并遵循各支付清算途徑業務處理規則和系統運行時序。6.存款人申請開立個人銀行結算賬戶，應向銀行出示下列證明文件（）A、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證B、香港、澳門居民出具港澳居民往來內地通行證C、臺灣居民出具臺灣居民來往大陸通行證D、外國公民應出具護照7.2017年1月1日起，綜合業務系統將暫停異常賬戶所有非柜面業務，異常賬戶包括（）。A、被公安機關認定并納入“可疑賬戶”名單B、被公安機關認定并納入“涉案賬戶”的開戶人名下其它賬號C、被公安機關認定并納入“冒名證件”開戶人名下所有賬號D、2016年4月1日后開戶之日起6個月內無交易記錄的不活躍賬戶8.以下哪個不屬于有效證件（）A、港澳居民往來通行證B、臺灣居民來往大陸通行證C、居民身份證D、機動車駕駛證9.延時類匯款業務被退匯，若原匯款人賬戶異?；蛟瓍R款業務通過現金或內部賬發起的，需打印掛賬清單并及時聯系原匯款人進行退款等后續處理。10.銀行通過自助機具開戶，可為存款人開立（）。A、I類戶B、II類戶C、III類戶11.ATM加鈔、清箱工作應每7個工作日至少進行2次，每次清箱間隔不得超過4個工作日。12.退票理由書應當包括下列事項（）。A、所退票據種類B、退票的事實依據和法律依據C、退票時間D、退票人簽章13.營業場所設立的專職安全員或兼職安全員，其主要負責是（）。A、日常安全管理工作B、防搶、防盜、防詐騙、防破壞、防火工作C、日常安全管理和防搶、防盜、防詐騙、防破壞、防治安災害事故工作14.對于聯網核查結果中身份證件號碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機構可以拒絕為客戶辦理業務。15.下列個人在銀行開立個人賬戶時，出示的證件符合規定的是（）。A、小王17歲，為本人開立賬戶，出示臨時居民身份證。B、林某，為本人開立賬戶，出示戶口簿及機動車駕駛證。C、王某，為15歲的兒子開立賬戶，出示王某的居民身份證和戶口簿。D、居住在境外的中國籍的華僑，出具中國護照。16.客戶需開立定期保證金賬戶時，應向柜員提供（）資料。A、業務部門出具的“保證金業務通知書”B、進賬單C、轉出賬戶的支付憑證D、銀行開戶許可證17.對掛賬的電子匯劃來賬業務，處理方式（）時，需通過“電子匯劃來賬確認”交易進行復核。A、清分轉發B、退匯C、交換提出D、判別入賬18.存款人在異地從事臨時經營活動的，只能在臨時活動地開立一個臨時存款賬戶。建筑施工及安裝單位在異地同時承建多個項目的，可根據建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數的臨時存款賬戶。19.詐騙被害人向銀行舉報時，應提供（）信息。A、匯出金額B、匯出賬戶C、匯出渠道D、收款人詳細信息20.銀行通過電子渠道非面對面為個人開立III類戶，應當向綁定賬戶開戶銀行驗證III類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗證的信息應當至少包括（）等要素。A、開戶申請人姓名B、居民身份證號碼C、綁定賬戶是否為I類戶或者信用卡賬戶D、手機號碼21.人民銀行規定對人民幣銀行結算賬戶進行年檢制度，只適用于基本存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶等核準類的賬戶，對備案類賬戶無須進行年檢。22.將于2017年10月1日實施的《民法總則》中關于民事行為能力的描述正確的有（）。A、十八周歲以上的自然人為成年人，成年人為完全民事行為能力人。B、八周歲以上的未成年人為限制民事行為能力人。C、十六周歲以上的未成年人，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。D、不滿八周歲的未成年人為無民事行為能力人。23.存款銀行支行及以下分支機構不得開立投融資性同業銀行結算賬戶，不得異地開立同業銀行結算賬戶。24.金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，并在全國性報紙上公告。25.各行社要嚴格落實重要空白憑證和印章的管理制度，行社和辦事處之間的印章傳遞，應采用上門領取、交還方式。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C2.參考答案:正確3.參考答案:正確4.參考答案:正確5.參考答案:錯誤6.參考答案:A,B,C,D7.參考答案:B8.參考答案:錯誤9.參考答案:錯誤10.參考答案:B,C,D11.參考答案:錯誤12.參考答案:錯誤13.參考答案:錯誤14.參考答案:正確15.參考答案:A,B,D16.參考答案:正確17.參考答案:正確18.參考答案:A,B19.參考答案:A,D20.參考答案:A,B,C21.參考答案:D22.參考答案:A23.參考答案:B24.參考答案:D25.參考答案:A,B,D第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯誤2.參考答案:A3.參考答案:錯誤4.參考答案:A,B,C,D5.參考答案:正確6.參考答案:正確7.參考答案:錯誤8.參考答案:錯誤9.參考答案:A,B,C10.參考答案:正確11.參考答案:D12.參考答案:正確13.參考答案:A14.參考答案:C15.參考答案:A16.參考答案:錯誤17.參考答案:錯誤18.參考答案:錯誤19.參考答案:B20.參考答案:C21.參考答案:A,B,C22.參考答案:錯誤23.參考答案:錯誤24.參考答案:正確25.參考答案:A,B