精選精選反洗錢學(xué)問測試題〔15230〕1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)視治理機(jī)關(guān)是 C 。A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。2、我國 B 最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的憲法； B、修訂后的刑法；C、修訂后的中國人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。3、 C 負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)視治理工作。AB、銀監(jiān)會(huì)；C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門；D、反洗錢監(jiān)測治理中心。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》的規(guī)定建立健全 B ，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對 B 的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、大額交易與可疑交易報(bào)告治理制度；B、反洗錢內(nèi)部掌握制度；C、客戶信息身份識別制度； D、反洗錢工作制度。5、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩方法“中的“規(guī)定“是指 D 。A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B、《金融機(jī)構(gòu)治理規(guī)定》；C《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定；D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩方法“在 A 正式實(shí)施。A、2022年3月1日； B、2022年7月1日；C、2022年2月1日； D、2022年4月1日。7、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的由中國人民銀行賜予該金融機(jī)構(gòu)警告， 以處A的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元； D、1000元以下。8、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正值競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 D 的有關(guān)規(guī)定懲罰。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》； B、《境內(nèi)外匯賬戶治理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》； D、《金融違法行為懲罰方法》。9、 A 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的根底工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析； D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。10、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮匦璩鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣〔含以上公安局人民檢察院、人民法院簽發(fā)的 C 。A、《介紹信》； B、《辦案協(xié)查函》；C、《幫助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。11、以下屬于可疑支付交易的是 C 。A100B20C100D2012、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是 C A、公安部； B、國務(wù)院；C、中國人民銀行； D、財(cái)政部。13、我國具有FIU〔金融情報(bào)中心〕職能的機(jī)構(gòu)是 D 。A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國人民銀行支付結(jié)算司；D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。149.11大事后美國為加強(qiáng)對恐懼主義的打擊公布了著名的 C 涉及金融反恐給金融機(jī)構(gòu)賜予了額外的客戶識別業(yè)務(wù)制止情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A《美國銀行保密法； B《美國洗錢管制法；C《愛國者法案； D《反恐宣言。15、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是 D 。A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。〔11333多項(xiàng)選擇不得分〕1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？〔AC〕A5B10C5D102、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括〔AB〕A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公正、公正原則；E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。3、不能作為實(shí)名證件使用的有。A、臨時(shí)身份證； B、學(xué)生證； C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、介紹信； E、法定身份證件的復(fù)印件。4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有以下哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，賜予警告；逾期不改正的，可處以罰款？〔 ABCDEF〕A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)掌握度的；B、未按規(guī)定設(shè)立特地機(jī)構(gòu)或者指定特地機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未依據(jù)規(guī)定要求單位客戶供給有效證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記的；D、未依據(jù)規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；F、未依據(jù)規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。5、以下支付交易屬于大額支付交易的有〔ADE〕。A100B10C10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E206、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，以下正確的表述是〔AC 。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并520%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單20%50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以20%以下罰金；D100%的罰金。7、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示BC〕A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。8、典型洗錢交易過程經(jīng)受的三個(gè)階段通常指〔BDE〕。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔ABCDE〕。ABCD、制定反洗錢內(nèi)掌握度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。10、依據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，以下哪些表述正確？〔 ABE〕A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告治理方法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？〔BC〕A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。〔5420〕1、什么是洗錢：財(cái)產(chǎn)形式、幫助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、為什么要反洗錢？反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。3、保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些？答：<<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法>>中列舉了17類標(biāo)準(zhǔn)，如以躉交方式購置保單，但繳費(fèi)金額巨大，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符，的其他人。4、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)是否還需要重識別客戶？答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識別客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。5、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，假設(shè)超過肯定數(shù)額，11000證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，假設(shè)1萬元人民幣1000被保險(xiǎn)人和受益人的根本身份信息。〔35717〕1、開展反洗錢工作的意義是什么？答：開展反洗錢工作的意義表達(dá)在以下幾方面：1、有利于準(zhǔn)時(shí)覺察洗錢活動(dòng)，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；2、有利于消退洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；3、有利于覺察和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范的犯罪行為；4、有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；5、有利于參與反洗錢國際合作，維護(hù)我國良好的國際形象。2、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別是，應(yīng)將哪些狀況作為可疑狀況上報(bào)？者金融機(jī)構(gòu)在實(shí)行必要措施后，仍疑心從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性時(shí)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢義務(wù)？的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)主要包括：1、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部掌握制度，設(shè)立反洗錢特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作規(guī)程和掌握措施，對工作人員進(jìn)展反洗錢培訓(xùn)，增加反洗錢工作力量。2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度。對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客件，進(jìn)展核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)予以更；在辦理業(yè)務(wù)中覺察特別跡象或者對從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重識別客戶身份；保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。3、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份得，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)實(shí)行符合擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥當(dāng)保存客戶身份資料和能夠反映每定的機(jī)構(gòu)。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法幫助、協(xié)作司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)錢方面的法律規(guī)定，幫助協(xié)作駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，覺察涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)以書面形