風險管理理論概述2024年6月22日理論依據平安四大管理理論—管理模式比較事故理論→事后管理模式隱患理論→缺陷管理模型風險理論→風險管理模式系統原理→目標管理模式2事后型的平安管理模式

-管理對象：事故

-特點：經驗型；

-缺點：事后整改，本錢高，不符合預防原那么；事故發生現場調查分析原因主要原因提出整改實施整改效果評價3缺陷型平安管理模式

-管理對象：隱患

-特點：超前管理，標本兼治；

-缺點：存在型，缺乏定量，系統科學有限；查找隱患分析成因關鍵問題整改方案實施方案審核檢查效果評價4風險辨識分級評價控制方案實時報警適時預警及時預控風險消除降低風險管理模式

-管理對象：風險

-特點：超前預防，辨識系統，分級管理，預警預控

-缺點：定量分析難度大，實施要求標準高；5目標管理模式

-管理對象：平安目標〔裝備、環境、管理、文化〕

-特點：根底性、預防性、系統性、科學性的綜合策略；

-缺點：本錢高，技術性強。安全目標目標分解方案設計方案實施適時評審目標實現目標優化6隱患〔hiddendanger〕是風險的根源，它可以是隱藏在事物內部的不平安因素或不平安狀態，也可以是事物外在的一些可能導致人們不愿意看到結果的因素危險(danger)已經暴露出的人的不平安行為、物的不平安狀態和環境的不平安因素危險源(hazard)可能導致傷害或疾病、財產損失、工作環境破壞或這些情況組合的根源或狀態危險源辨識(hazardidentification)識別危險源的存在并確定其特性的過程風險管理根本概念

7風險管理根本概念

風險管理(riskmanagement)風險管理是指各經濟單位通過識別、估計風險，并在此根底上有效控制風險，用最經濟合理的方法來綜合處置風險，將風險導致的各種不利后果減少到最低限度的科學管理手段。風險管理一般包括：風險識別、風險分析、風險評估以及風險控制等環節。8風險(risk)某一特定危險情況發生的可能性和后果的組合風險分析(riskanalyse)實質上對風險的識別，通過分析風險的導致因素、原因或后果，確定風險的類別，得到風險開展的規律和途徑風險評估(riskassessment)它是以保障平安為目的，按照科學的程序和方法，從系統的角度出發對工程工程或工業生產中潛在的危險進行預先識別、分析和評估，為制定根本預防措施和管理決策提供依據，對風險發生的可能性和后果進行分析與評估，給出風險度量風險控制(riskcontrol)采取預防措施，將風險降低到可接受的限度風險管理根本概念

9隱患、風險與事故的關系

隱患暴露在人類的生產活動中風險控制失敗事故風險管理根本概念

10風險的根本概念為了深入了解和研究風險及風險現象，更好地防范風險，做出正確的風險處理與決策，首先需要確切地了解風險的定義和風險度量方式。風險的定義與度量11風險的根本概念1.風險的定義風險(Risk)的概念于19世紀末最早出現在西方經濟領域中，目前已廣泛應用于經濟學、社會學、工程科學、環境科學和災害學等領域。迄今為止，學術界和工程界中對風險的定義仍未統一，在不同的專業背景和應用背景下，對風險的定義也不盡相同。1901年，美國的威雷特對風險作了第一次定義，指出“風險是關于不愿發生的事件發生的不確定性之客觀表達〞；Williams(1985)的定義為:“風險是在特定情況下，特定時期內，結果的差異性〞；聯合國人道主義事務部認為:“風險是在一定區域和給定時段內，由于某一自然災害而引起的人民生命財產和經濟活動的損失的期望值〞;澳大利亞大壩委員會給出的定義是:“風險是指對生命、健康、財產和環境負面影響的可能性和嚴重性的度量，是潰壩可能性和產生的后果的乘積〞。12風險的根本概念綜合上述觀點可以看出，風險包括兩方面內涵:一方面，風險的發生將帶來不利結果，這種不利結果泛指人們不希望發生的、不利于或阻礙人們實現預定目標的后果，如造成的損失、產生的危害等;另一方面，這種不利結果的大小與出現的可能性是一種不確定性，這種可能性通常用概率來表示。風險的一般性定義:“風險是不利結果發生的不確定性〞。13風險的根本概念風險的度量是指風險的表達方式或風險程度的衡量形式。盡管人們對風險的定義不盡相同，但是普遍認為應從風險的不確定性與不利結果這兩個方面來度量風險的大小，即以事故發生的概率與事故造成的后果的乘積來表示風險。2、風險的度量如果考慮的是整個系統的風險，那么系統的總風險等于全部事故風險的代數和。其中：R-系統的總風險，Pi-第i種事故發生的概率，Ci-第i種事故產生的后果。14風險的本質可以通過風險因素、風險事故和風險損失三大要素的相互關系得以揭示。風險因素:指引起風險事件的發生、增加風險事件發生的概率或影響損失嚴重程度的條件或要素.風險因素是風險事故發生的潛在原因，是造成損失的間接或內在原因。風險因素種類和數量眾多，一般包括實質性風險因素(有形因素)和人為性風險因素(無形因素)。風險的本質與特征1.

風險的本質15風險事故:是指直接導致損失(不利結果或后果)發生的偶發事件，又稱風險事件.風險事故使風險的可能成為現實，以致造成損失的發生，它是造成損失的直接原因或外在原因，是損失的媒介物，即風險只有通過風險事故的發生才能導致損失。風險損失:是指由風險事故造成的非成心的、非預期的、非方案的不利結果或負面效果，又稱為風險后果。風險損失的產生與風險因素的存在以及風險事故的發生有著密切的關系，風險損失的發生概率和大小具有不確定性，它是表征風險大小的決定性因素。風險的本質與特征16因此，風險是由風險因素、風險事故和風險損失三者相互關聯而產生的，可用以以下圖表示。風險的本質與特征17風險的特征是風險的本質及其發生規律的表現，風險具有如下幾個根本特征:(1)客觀性和普遍性客觀性是指風險是一種客觀存在，不以人的意志為轉移，風險存在于客觀事物開展變化的整個過程中。普遍性是指風險是普遍存在，而且往往與人們的主觀愿望相違反，這就要求我們采取正確的態度，成認風險，正確對待風險。風險的本質與特征2.

風險的特征18(2)隨機性和規律性風險存在于隨機狀態中，風險的發生及其后果具有隨機性，即不確定性。風險發生的隨機性意味著風險在時間上具有突發性，在后果上往往具有災難性。同時，人類通過長期的觀察和分析發現，許多風險事件的發生具有一定的統計規律性，使人們可以利用概率統計方法來計算風險發生概率和損失程度，并實施有意識的監測和控制，這是風險分析的理論根底。風險的本質與特征19風險的本質與特征(3)潛在性和可變性風險的客觀存在并不是說風險是實時發生的，它的不確定性決定了它的發生僅是一種可能，這種可能變成實際還是有條件的，這就是風險的潛在性。并且隨著工程或活動的展開，原有風險結構會改變、風險后果會變化，新的風險會出現，這是風險的可變性。(4)隸屬性所謂風險的隸屬性，是指所有風險都有其明確的行為主體，而且還必須與某一目標明確的行動有關。例如人們不買股票就不承受賠錢的風險，不做生意就不承擔虧損的風險。所有風險都依賴行為主體而存在，永遠沒有那種非行為主體的孤立的風險。20風險分析的根本原理與方法1.風險分析的根本原理〔1〕風險分析的含義風險分析是研究風險發生規律和風險控制的技術，它通過對工程中存在的各種風險進行識別，分析風險發生的概率、造成的后果以及評定風險的水平及其影響，最后提出躲避風險的對策和措施，對風險實施有效的控制和處理，以到達最小的本錢獲得最大的平安保障。21風險分析的根本原理與方法〔2〕風險分析的主要內容風險分析的研究內容主要包括風險識別、風險估計、風險評價、風險應對與決策等四個方而的內容。這四個局部是一個統一的整體，相輔相成，缺少任何一局部，風險分析都是不完整的。22風險分析的根本原理與方法2.

風險分析方法〔1〕常用的風險分析方法目前,風險分析方法有很多，這些方法的原理和特點各不相同，在應用中有著各自的優缺點和適用范圍，但它們大致可以分為三類:定性分析法、定量分析法、定性定量綜合分析法。1)定性分析法定性風險分析法是主要依靠分析人員的洞察力和分析能力，借助經驗、知識、專家意見以及邏輯判斷能力對風險進行分析與判斷的一類方法，如調查與專家打分法、外推法等。該種方法一般由分析人員或專家根據所獲取的信息，對研究對象直接打分或做出直觀判斷，然后經過總結、歸納，最后得出分析結論。使用這類方法，要求分析人員有較高的專業知識和豐富的實踐經驗，并且具有在不完整的數據資料中洞察事物本質的能力。23風險分析的根本原理與方法優點：是不必建立精確的數學模型和計算方法，簡單、易懂、節約時間與資源;另外，它不受統計數據的限制，可以發揮人的智慧和經驗的作用，防止和減少因統計數據缺乏或不精確而產生的片面性和局限性，適應性較強，應用較為廣泛。缺點：是在準確度和數據處理上有難度，風險概率與后果無法量化;分析結果易受分析人員的主觀因素影響，易帶有個人偏見與片面性，因缺乏數字依據而說服力不強。24風險分析的根本原理與方法

2)定量分析法又稱為概率風險分析(ProbabilityRiskAnalysis)，是一種以試驗數據或統計數據為依據，通過建立數學模型，運用數學計算或數值分析方法對風險進行量化分析的方法，如蒙特卡羅法、敏感性分析法等。

25優點：是完全以客觀、定量的數據為依據，通過科學的計算來實現，消除了主觀因素的影響，結果較為嚴密和準確，具有較強的科學性和可靠性。這種方法在核工業、航空工業和石化工業應用較為廣泛。隨著社會的開展，人們對風險分析的準確性提出了更高的要求，其應用領域正不斷擴大，該方法代表了風險分析技術的主要開展方向。缺點：是分析過程較為復雜，有些內容難以量化求解，占用或消耗時間與資源較大:同時，其分析結果往往取決于原始數據的完整性、數學模型的精確性和分析方法的合理性。風險分析的根本原理與方法26風險分析的根本原理與方法3)定性定量綜合分析法一般來說風險分析問題都比較復雜，涉及的影響因素眾多，這些因素有些可量化，有些很難或不可能量化，因此就出現了定性與定量相結合的綜合分析方法。該種方法是采用定性分析與定量分析相結合的方式，對風險進行綜合分析，是一種綜合性的風險分析方法。該方法兼有定性分析法與定量分析法兩者的共同特點，力求彌補兩者各自的缺乏，以到達風險分析的目的。有些學者又將該方法稱為半定量分析法。根據定性分析與定量分析在方法中的占有比重或決定性作用的大小，將其劃分為兩類:①定性半定量分析法，該類方法以定性分析為主，輔以定量的計算，如風險矩陣分析法、層次分析法、模糊綜合評價法等;②定量半定性分析法，該類方法以定量分析為主，定性分析為輔，如故障樹分析法、事件樹分析法等。27風險分析的根本原理與方法3.風險管理流程風險識別風險評價風險控制后果嚴重程度有多大？發生的可能性有多大？確定風險程度或級別？是否符合標準、標準或要求？如何預警和預防風險？什么方法控制和削減風險？如何應急和消除危害？有哪些風險？原因是什么？后果及影響？28風險分析的根本原理與方法風險評估和總結風險識別、評價和控制環節進行綜合評估？并發布預警。風險管控的績效評估？人、系統。分析偏差，提出改正對策？進行工作總結，提高管理水平。29風險分析的根本原理與方法風險識別就是運用各種方法和手段，將系統潛在的風險和引起風險的主要因素識別出來，并加以分析和整理。它是風險分析中的一個重要階段，能否正確地識別風險，對風險分析能否取得較好的效果有極為重要的影響。風險評價是在風險識別的根底上，運用各種理論和分析方法，通過建立系統風險評價模型，對風險的發生概率及其造成的后果損失作出定量的估計，即分析構成風險的兩個主要方面:風險概率的大小和風險后果的嚴重程度，從而為系統風險評估提供依據。對風險概率與風險后果等因素進行綜合考慮，用某一指標(如期望值、風險度等)確定風險值的大小(風險水平),為風險應對與決策提供科學依據。30風險分析的根