試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷28)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.不動產(chǎn)投資基金投資于服務(wù)的領(lǐng)域有（）。Ⅰ．零售物業(yè)Ⅱ．房地產(chǎn)Ⅲ．倉儲Ⅳ．酒店A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:證券投資基金與其他金融工具的比較；不動產(chǎn)投資基金（REITs）是一種以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機構(gòu)進行不動產(chǎn)投資經(jīng)營管理，并將投資綜合收益按比例分配給投資者的一種基金，不動產(chǎn)投資基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式。REITs投資與服務(wù)的領(lǐng)域十分寬廣，除住宅房地產(chǎn)和寫字樓以外，還包括零售物業(yè)、醫(yī)療保健、基礎(chǔ)設(shè)施、倉儲、工業(yè)地產(chǎn)、酒店、數(shù)據(jù)中心等。[單選題]2.(2016年)內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對?內(nèi)部人?監(jiān)督的偏向。A)設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)B)建立內(nèi)部控制制度C)監(jiān)督內(nèi)部控制D)執(zhí)行內(nèi)部控制制度答案:C解析:基金管理人內(nèi)部控制機制建設(shè)應(yīng)在以下四個方面加強：①在設(shè)置內(nèi)部控制機構(gòu)上，不能重眼前商業(yè)利潤、不注重專職內(nèi)部控制機構(gòu)建立的偏向；②在建立內(nèi)部控制制度上，不能重內(nèi)部管理制度建立、不注重內(nèi)部核心部門?防火墻?制度建立的偏向；③在執(zhí)行內(nèi)部控制制度上，不能重非經(jīng)常性發(fā)生事項控制、不注重經(jīng)常性發(fā)生事項控制的偏向；④在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對?內(nèi)部人?監(jiān)督的偏向。[單選題]3.2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費分別為()。A)11471.25元和28.75元B)10000元和25元C)11422.6元和57.4元D)11471.25元和7.19元答案:C解析:由于申購時間是2016年2月18日，贖回時間是2016年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。[單選題]4.混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。A)低于;高于B)高于;低于C)低于;低于D)高于;高于答案:A解析:混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。[單選題]5.（）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項。A)監(jiān)事會B)合規(guī)管理部門C)董事會D)管理層答案:C解析:董事會履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度。（二）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告。（三）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。（四）決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（五）建立與合規(guī)負責(zé)人的直接溝通機制。（六）評估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。[單選題]6.基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括()。A)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B)依法辦理非公開募集基金的登記、備案C)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處答案:D解析:D選項是基金監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé);ABC是基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;(2)依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);(5)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案;(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]7.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A)擴大B)減少C)不變D)難以預(yù)測答案:A解析:折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。[單選題]8.（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。A)忠誠義務(wù)B)誠信義務(wù)C)公開義務(wù)D)專業(yè)義務(wù)答案:D解析:專業(yè)義務(wù)要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運作能力，充分發(fā)揮專業(yè)投資管理價值。[單選題]9.關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A)是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B)風(fēng)險低，流動性好C)以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D)增長潛力大，適臺長期投資答案:D解析:此題考查貨幣基金的特點。[單選題]10.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后()。A)8位B)3位C)2位D)4位答案:A解析:ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。[單選題]11.我國《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則(修訂)》自()起施行。A)2003年7月1日B)2003年9月1日C)2008年10月1日D)2008年4月30日答案:A解析:[單選題]12.下列符合?守法合規(guī)?要求的做法包括（）。A)遵守法律法規(guī)B)遵守行業(yè)自律準(zhǔn)則C)遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D)以上都應(yīng)遵守答案:D解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。[單選題]13.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A)自我認識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)B)自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善C)自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí)D)自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)答案:B解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。[單選題]14.近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響，基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因不包括()。A)誠信體系不健全B)合規(guī)管理意識缺乏C)公司財務(wù)管理制度不嚴(yán)謹(jǐn)D)高層管理人員重視不夠答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進行交易的丑聞，給基金行業(yè)的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識缺乏、高層管理人員重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因[單選題]15.ETF的認購包括()。A)網(wǎng)上認購和網(wǎng)下認購B)全額認購和折價認購C)組合證券認購和一攬子股票認購D)場內(nèi)認購和場外認購答案:D解析:考察ETF的認購方式。[單選題]16.世界上最早的證券投資基金即英國?海外及殖民地政府信托基金?成立于（）年。A)1768B)1420C)1868D)1686答案:C解析:世界上第一只公認的證券投資基金--?海外及殖民地政府信托?誕生在1868年的英國。[單選題]17.從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。A)專業(yè)資產(chǎn)管理公司B)銀行C)保險公司D)證券公司答案:D解析:從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括：①銀行;②保險公司;③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。[單選題]18.基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A)披露完整B)披露準(zhǔn)確C)披露要點D)披露形式答案:D解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。[單選題]19.()應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A)基金管理人B)基金管理人及其董事C)基金托管人D)代銷機構(gòu)答案:B解析:管理人及其董事應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。[單選題]20.基金募集期限自（）起計算。A)基金份額發(fā)售前兩天B)基金份額發(fā)售之日C)基金份額發(fā)售前一天D)基金份額發(fā)售第二天答案:B解析:基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。[單選題]21.按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A)國內(nèi)股票型基金B(yǎng))國外股票型基金C)歐洲股票基金D)全球股票型基金答案:C解析:按投資市場的不同，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。[單選題]22.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A)根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行B)在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序C)根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案D)確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略答案:D解析:公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。D項屬于基金管理公司董事會履行的風(fēng)險管理職責(zé)之一。[單選題]23.QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A)境外投資顧問和境外托管人信息B)投資交易信息C)投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息答案:D解析:QDII基金在基金合同中應(yīng)披露如下信息:境外投資顧問和境外托管人信息；投資交易信息；投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息。[單選題]24.我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A)擔(dān)保B)債權(quán)C)股權(quán)D)信托答案:D解析:基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。[單選題]25.夏普比率、特雷諾比率、詹森a與CAPM模型之間的關(guān)系是()。A)三種指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)B)詹森a不以CAPM為基礎(chǔ)C)夏普比率不以CAPM為基礎(chǔ)D)特雷諾比率不以CAPM為基礎(chǔ)答案:A解析:夏普比率(Sp)是諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主威廉·夏普于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)提出的經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績測度指標(biāo);特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險下的超額收益率;詹森a同樣也是在CAPM上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)，即三種指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)。[單選題]26.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是()。A)基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng))基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C)基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D)基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金答案:A解析:基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票墓，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為在全基金，基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。[單選題]27.可以通過如下哪些渠道推介私募基金（）A)面向社會公眾的宣傳單B)電視、電影、電臺C)門戶網(wǎng)站鏈接廣告D)設(shè)置特定對象確定的微信朋友圈答案:D解析:私募基金不得公開宣傳，因此募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料。（2）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體。（5）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等。（6）未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。（7）未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會。（8）未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。（9）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。[單選題]28.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，防范利益沖突。A)貨銀對付B)共同對手方C)基金管理人利益優(yōu)先D)基金份額持有人利益優(yōu)先答案:D解析:運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。[單選題]29.有權(quán)召集持有人大會的主體不包括()A)基金管理人B)基金份額持有人大會的日常機構(gòu)C)基金托管人D)代表基金份額5%以上的持有人答案:D解析:[單選題]30.芝加哥商業(yè)交易所一面值為100萬美元的3個月期國債期貨，當(dāng)成交指數(shù)為98.56時，其年貼現(xiàn)率是()。A)8.56%B)1.44%C)5.76%D)0.36%答案:B解析:短期利率期貨的報價采用?用100減去不帶百分號的年利率報價?的形式。故該國債的年貼現(xiàn)率為：(100-98.56)÷100×100%=1.44%。[單選題]31.(2016年)誠實守信的基本要求不包括（）。A)不得欺詐客戶B)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)C)不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場D)不得進行不正當(dāng)競爭答案:B解析:誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶．在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。[單選題]32.下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標(biāo)。（）A)保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B)吸引國外投資者C)規(guī)范證券投資基金活動D)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展答案:B解析:我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：1、保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；2、規(guī)范證券投資基金活動；3、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展[單選題]33.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。A)美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢B)開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化答案:A解析:A項表述錯誤，全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化；ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；另類投資基金興起。[單選題]34.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（）、副總經(jīng)理（）。A)一人；若干人B)若干人；一人C)兩人；若干人D)若干人；兩人答案:A解析:基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。[單選題]35.基金行業(yè)的會員種類包括（）。A)普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B)普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C)公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D)普通會員、公司會員、特別會員答案:A解析:基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會，會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。[單選題]36.（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A)股東誠信與合作原則B)人員敬業(yè)原則C)經(jīng)營運作公開、透明原則D)業(yè)務(wù)與信息隔離原則答案:B解析:人員敬業(yè)原則。公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。[單選題]37.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A)易解性原則B)規(guī)范性原則C)易得性原則D)完整性原則答案:A解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術(shù)性用語。[單選題]38.公開募集基金包括（）。A)向不特定對象募集資金B(yǎng))向特定對象募集資金累計超過200人C)法律法規(guī)規(guī)定的其他情形D)以上都是答案:D解析:本題考察對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。[單選題]39.資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用，下列說法錯誤的是（）A)為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B)提供各類投資機會C)滿足投資者的各種投資需求D)防范風(fēng)險答案:D解析:主要有：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種利投資有關(guān)的宏觀、微觀信息、提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。D選項屬于衍生金融工具的作用。[單選題]40.ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()。A)50%B)80%C)90%D)100%答案:C解析:根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。并且，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提管理費。[單選題]41.基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、（）四個步驟.A)公共B)基金合同生效C)上市D)審批答案:B解析:基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四格步驟。[單選題]42.（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。A)公正性B)客觀性C)獨立性D)專業(yè)性答案:A解析:公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。[單選題]43.某投資者投資10萬份場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認購費率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為()萬元。A)10B)9.9C)10.1D)9答案:C解析:認購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。[單選題]44.下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A)報刊、電臺、電視臺推介B)講座、報告會推介C)非公開推介D)布告、傳單推介答案:C解析:非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，這就違背了非公開募集基金的根本屬性。[單選題]45.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括()。A)法律要求披露的信息B)客戶資料C)內(nèi)幕信息D)商業(yè)秘密答案:A解析:本題考查保守秘密的內(nèi)容。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息[單選題]46.一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是下列選項中的()。A)A類份額B)B類份額C)C類份額D)母基金份額答案:C解析:本題考查分級基金的特點。對于從場內(nèi)申購的母基金份額，投資者既可選擇將其分拆為A類份額和B類份額并上市交易，也可選擇不進行基金份額分拆而保留母基金份額。因此，證券交易所場內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額[單選題]47.基金管理人以及已發(fā)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的()A)場內(nèi)買賣、申購和贖回B)份額登記、申購和贖回C)認購、申購和贖回D)認購、場內(nèi)買賣答案:C解析:[單選題]48.將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A)-只基金,多類份額,多種投資工具B)交易所上市，可分離交易C)份額分級，資產(chǎn)合并運作D)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性答案:A解析:普通基金僅適合于某-類特定風(fēng)險收益偏好的投資者，而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。[單選題]49.財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任，不得利用職務(wù)之便買賣相關(guān)上市公司的證券或者牟取其他不當(dāng)利益，并應(yīng)當(dāng)督促()嚴(yán)格保密，不得進行內(nèi)幕交易。Ⅰ.委托人的高級管理人員Ⅱ.委托人的董事Ⅲ.委托人的監(jiān)事Ⅳ.委托人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:[單選題]50.獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供的評估報告期限不包括（）。A)每日B)每周C)月度D)季度答案:D解析:獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)。[單選題]51.關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是()。Ⅰ基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料Ⅱ基金獲準(zhǔn)上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上ⅢETF上市交易后，管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單ⅣETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。Ⅱ項正確，基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅲ、Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。考點：基金上市交易所屬章節(jié)：第十六章第二節(jié)掌握[單選題]52.簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。A)零風(fēng)險等級B)低風(fēng)險等級C)中風(fēng)險等級D)高風(fēng)險等級答案:A解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級。[單選題]53.(2016年)證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A)公司型基金B(yǎng))契約型基金C)開放式基金D)對沖基金答案:B解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]54.(2017年)甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A)關(guān)聯(lián)交易B)證券市場操縱C)內(nèi)幕交易D)利用未公開信息交易答案:B解析:操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。[單選題]55.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少要包括()內(nèi)容，Ⅰ對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法;Ⅲ對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;Ⅳ對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]56.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A)價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B)價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C)成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌)成長型股票的市盈率、市凈率通常較高答案:B解析:價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。[單選題]57.（）主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。A)電話服務(wù)中心B)自動傳真C)電子信箱D)短信通知答案:D解析:自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。[單選題]58.基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。A)基金客戶服務(wù)內(nèi)容B)基金客戶檔案管理C)基金客戶投訴處理D)基金客戶跟蹤評價答案:B解析:基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。[單選題]59.明確目標(biāo)客戶市場就是要對基金銷售市場（）。A)進行市場細分B)選擇目標(biāo)市場C)瞄定目標(biāo)客戶D)以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進行市場細分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。市場細分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程，區(qū)分后的客戶需求在一個或若干個方面具有相同或相近的特征，以便銷售機構(gòu)采取相應(yīng)的營銷戰(zhàn)略來滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營目標(biāo)。銷售機構(gòu)市場細分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。易人原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。（2）可測原則。可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。（3）成長原則。成長原則是指細分市場在今后的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴大．市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機會。（4）識別原則。識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。（5）利潤原則。利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。[單選題]60.下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。A)來源可靠的信息B)來源不可靠的信息C)?重要?的信息D)?非公開?的信息答案:B解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:-是來源可靠的信良。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是?重要?的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做股資決策前希望知悉的，那么，該信息就是?重要?的，例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是?非公開?的信息。[單選題]61.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項進行臨時報告。A)當(dāng)日B)2日C)3日D)7日答案:B解析:當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。[單選題]62.A股、基金、債券、ETF、權(quán)證等品種最終交收時點為()日的16：00.A)T+0B)T+1C)T+3D)T+6答案:B解析:A股、基金、債券、ETF、權(quán)證等品種最終交收時點為T+1日16：00.在最終交收時點，由中國結(jié)算公司滬、深分公司進行證券交收和資金清算。[單選題]63.風(fēng)險控制委員會的職責(zé)不包括（）。A)負責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項B)負責(zé)對公司運作的整體風(fēng)險進行控制C)審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性D)聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風(fēng)險并做出決定答案:A解析:A項屬于投資決策委員會的職責(zé)之一。[單選題]64.(2016年)LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。A)申購和贖回的標(biāo)的不同B)申購和贖回的場所不同C)申購和贖回的時間不同D)基金投資策略不同答案:C解析:LOF與ETF的區(qū)別有：申購和贖回的標(biāo)的不同、申購和贖回的場所不同、對申購和贖回限制不同、凈值報價頻率不同和基金投資策略不同。[單選題]65.合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則不包括（）。A)立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則B)公司章程所制定的各種法規(guī)C)公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德D)基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例答案:B解析:合規(guī)管理中，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守的相關(guān)規(guī)則包括：①立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度（故B項不正確）以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。[單選題]66.基金份額持有人大會不可以由（）召集。A)基金份額持有人大會的日常機構(gòu)B)基金托管人C)基金審計機構(gòu)D)基金管理人答案:C解析:基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。[單選題]67.基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露的信息不包括（）。A)期末基金資產(chǎn)組合B)期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細C)報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D)期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細答案:D解析:應(yīng)為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細"。[單選題]68.對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。A)基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告B)計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準(zhǔn)則C)如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績D)應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績答案:C解析:基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。故C項說法錯誤。[單選題]69.我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是（）。A)基金金泰B)基金開元C)華安創(chuàng)新D)南方穩(wěn)健答案:C解析:我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。[單選題]70.監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。A)通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B)隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C)保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D)審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告答案:C解析:選項C為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。[單選題]71.某基金管理公司的基金經(jīng)理，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實消息，從而達到推高其所在公司的股價、壓低對手公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于()。A)不正當(dāng)競爭B)內(nèi)幕交易C)誤導(dǎo)市場D)操縱市場答案:D解析:題干描述的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然該基金經(jīng)理的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實施了不當(dāng)影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。[單選題]72.基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。①公開募集基金②特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)③專項資產(chǎn)管理計劃④私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)A)①②B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:基金管理公司的業(yè)務(wù)包含公開募集基金、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、專項資產(chǎn)管理計劃、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)。[單選題]73.基金投資跟蹤與評價的核心是()。A)對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護B)基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C)對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D)對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流答案:A解析:基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。[單選題]74.申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。A)招募說明書正式文本B)基金合同草案C)律師事務(wù)所出具的法律意見書D)基金募集申請報告答案:A解析:申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金合同草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書、基金募集申請報告、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。[單選題]75.（）的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育。A)職業(yè)道德要求B)職業(yè)道德教育C)職業(yè)道德規(guī)范D)職業(yè)道德原則答案:B解析:職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育。[單選題]76.下列選項不屬于個人投資者和機構(gòu)投資者不同的是（）。A)投資方向不同B)投資目標(biāo)不同C)投資來源不同D)投資結(jié)果不同答案:D解析:按投資基金的個體不同劃分，基金投資者可以分為個人投資者和機構(gòu)投資者兩類。基金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機構(gòu)投資者而言的。機構(gòu)投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在投資來源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。[單選題]77.估值方法的()是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。A)公開性B)一致性C)長期性D)準(zhǔn)確性答案:B解析:估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。[單選題]78.私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是()。A)合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B)合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C)合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D)合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)答案:D解析:合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況;合伙人及其出資;合伙人的權(quán)利義務(wù);執(zhí)行事務(wù)合伙人;有限合伙人;合伙人會議;管理方式;托管事項;入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變;投資事項;利潤分配及虧損分擔(dān);稅務(wù)承擔(dān);費用和支出;財務(wù)會計制度;信息披露制度;終止、解散與清算;合伙協(xié)議的修訂;爭議解決;一致性;份額信息備份;報送披露信息等。考點：合伙協(xié)議條款所屬章節(jié)：第四章第五節(jié)掌握[單選題]79.（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。A)投資于流動性較高的證券B)依照投資計劃投資C)依照基金合同的約定投資D)過度重視基金資產(chǎn)的流動性答案:D解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。[單選題]80.貨幣市場基金于每個開放日的（）日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。[單選題]81.金融市場按照交易工具的期限分為()。A)票據(jù)市場和證券市場B)現(xiàn)貨市場和期貨市場C)貨幣市場和資本市場D)外匯市場和黃金市場答案:C解析:金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。[單選題]82.(2016年)目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ)融資B)籌資C)投資D)基金答案:C解析:理財，指的是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類。[單選題]83.以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的有（）。Ⅰ、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位Ⅱ、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人Ⅲ、3年個人年均收入不低于50萬元的個人Ⅳ、投資于單只私募基金的金額不低于50萬元A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]84.以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是()。A)基金托管人資格由中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準(zhǔn)B)基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)C)基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)D)中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管答案:A解析:基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。[單選題]85.證券投資基金()。A)收益有可能高于債券，投資風(fēng)險又可能小于股票B)是直接投資工具C)所籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)D)不能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構(gòu)的需要答案:A解析:基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券，能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構(gòu)的需要。[單選題]86.我國私募機構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要是（）。A)私募證券投資基金B(yǎng))私募股權(quán)投資基金C)創(chuàng)業(yè)投資基金D)以上都是答案:D解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；私募基金管理機構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務(wù)。[單選題]87.()是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。A)基金銷售支付B)基金份額登記C)基金估值核算D)基金投資顧問答案:C解析:[單選題]88.目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。A)債券基金；貨幣市場基金B(yǎng))貨幣市場基金；債券基金C)公司型基金；契約型基金D)契約型基金；公司型基金答案:D解析:目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。[單選題]89.下列選項中，屬于基金宣傳推介材料中禁止的是()。A)經(jīng)相關(guān)機構(gòu)認定的公司描述性詞語B)登記過去10年的投資業(yè)績C)使用?安心享受財富增長?等語言D)基金分紅公告答案:C解析:基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。?安心享受財富增長?屬于違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資者認為沒有風(fēng)險的詞語。[單選題]90.內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A)環(huán)境控制B)風(fēng)險控制C)投資管理D)信息披露答案:A解析:基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等。[單選題]91.()是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A)基金銷售支付B)基金份額登記C)基金估值核算D)基金投資顧問答案:B解析:基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。[單選題]92.下列關(guān)于私募基金宣傳推介，說法錯誤的是。（