金融數據治理自我評估制度目錄TOC\o"1-1"\h\u25850背景： 316002一：評估周期 329251二：評估流程 425567①定義評估目標 416028②制定評估指標 423845③收集相關信息 531999④實施自我評估 521504⑤分析評估結果 528800⑥制定改良方案 59963⑦實施改良方案 620118⑧監控和追蹤： 627328⑨定期審查和更新 616626三：結果應用 620928四：組織保障 727348五：評估內容 727660①數據治理架構評估 713882②數據管理評估 85277③數據平安評估 83938④數據質量評估 814137⑤數據價值評估 8背景：一：評估周期每年進行一次數據治理自我評估，并在以下情況進行額外的評估：1.當發生數據泄露、平安漏洞事件或違規行為時；2.數據治理政策、標準或流程發生重大變更時；3.高風險數據工程實施前后進行額外評估。二：評估流程①定義評估目標1.明確評估數據治理目標，確定需要評估的數據范圍和涉及的業務流程，2.確定評估數據的收集，數據存儲，數據處理，數據傳輸等方面重點領域；3.明確數據完整性，數據準確性，數據權限管理等評估關鍵指標；評估范圍：數據質量，數據準確性，數據完整性，數據一致性，數據平安性，數據合規性，數據可用性，數據治理政策執行情況等；業務流程：銷售登記，投資交易，清算結算，估值核算，監管報送等②制定評估指標1.根據評估目標，通過數據準確性百分比、數據完整性缺失率，數據敏感性定級等制定明確的評估指標；2.按照業務重要性和合規要求，劃定評級分數，設定合理的衡量標準，并通過A級〔優秀〕、B級〔良好〕、C級〔需要改良〕D〔不合格〕等度量指標達成程度。③收集相關信息1.收集與評估目標相關的數據治理政策、流程文件、數據標準，數據質量報告等；2.進行數據源頭和流轉環節的調研，包括數據采集、存儲、傳輸、處理、共享、清洗等環節的相關操作。3.針對各個評估指標，收集相關的數據和指標的測量結果或數據樣本。④實施自我評估1.使用制定的評估指標和衡量標準，對各個領域和指標進行評估。2.通過文件審核、流程審查、數據抽樣、數據分析，平安測試等方法收集數據治理實踐的相關數據和信息。3.對不同指標進行A、B、C、D級別評定。⑤分析評估結果1.評估團隊對評估報告進行細致分析，識別潛在的數據治理問題和風險，并評估其對銀行理財業務的影響2.對收集到的信息進行分析，發現現有數據治理實踐中的強項和薄弱環節，并確定改良的重點和方向⑥制定改良方案1.基于評估結果，制定具體的改良方案，明確改良目標、責任人和時間表。2.制定可行的解決方案，包括技術改良、流程改良、培訓方案等。⑦實施改良方案1.針對每項改良方案，明確執行步驟和時間表，并分配相關的責任人。2.及時跟蹤改良措施的進展，并記錄實施過程中的問題和挑戰。⑧監控和追蹤：1.定期監控評估指標，監督和推動改良措施的執行，跟蹤改良實施效果。2.建立數據監控機制，及時發現潛在的數據質量問題。⑨定期審查和更新定期審查評估方案和指標的有效性，與利益相關方進行討論和共享評估結果，并檢驗改良措施的有效性，根據業務需求和變化對數據治理的流程和策略，標準和要求進行更新和調整。三：結果應用1.將評估結果用于數據治理流程的改良和優化，確保數據的質量、平安性和可用性得到持續提升。2.提供評估結果的反應和報告，以便決策者、管理層和團隊能夠了解數據治理的狀況，并采取相應的行動。四：組織保障1.指定專門的數據治理團隊或負責人，負責評估方案的執行和監督。2.提供必要的數據治理培訓，確保組織成員了解數據治理的政策和相關流程。3.分配適當的資源，包括人力和技術支持，以支持評估流程和改良措施的實施。4.建立持續改良的文化，鼓勵和獎勵數據治理的良好實踐。五：評估內容①數據治理架構評估1.確定組織的數據治理目標，例如提高數據質量、確保數據平安性、支持數據驅動決策等。2.評估組織的數據治理策略，包括數據標準化、數據分類、數據共享和數據一致性等方面的策略。3.評估數據治理的組織結構，包括確定數據治理團隊的人員構成、層級關系和跨部門協作機制。4.評估數據治理角色和責任的清晰度和合理性，包括數據管理員、數據負責人和數據所有者等角色的職責和權限。②數據管理評估評估組織的數據質量管理流程，包括數據收集、數據清洗、數據存儲、驗證和糾正措施。③數據平安評估1.確定組織對數據平安和隱私的管理措施，包括數據訪問控制、數據加密、數據備份和數據合規性等。2.評估組織的數據平安策略和隱私政策，并檢查其與相關法規和標準的一致性。④數據質量評估1.評估數據質量規則和標準，以確保數據的準確性、完整性、一致性和可信度。2.檢查數據質量度量指標和監控機制，如數據驗證、數據清洗和異常數據檢測的流程和工具。3.評估數據質量問題的解決和糾正流程。⑤數據價值評估1.數據需求和價值分析：評估數據對業務決策、客戶洞察、市場分析等方面的奉獻和影響，確定數據對公司開展需