反洗錢考試題及答案一、判斷題1.當有關資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。錯(正確答案)對2.保險業金融機構按照反洗錢規定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電子數據。錯(正確答案)對3.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記住所地。錯(正確答案)對4.金融機構核對新版營業執照時，可通過當地工商行政管理部門，或者登錄全國或地區企業信息共識系統查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。錯對(正確答案)5.銷售金融產品的金融機構已采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份信息時，金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已經完成的客戶身份識別程序，不需要承擔履行客戶身份識別義務的責任。錯(正確答案)對二、選擇題1.依據《中華人民共和國反洗錢法》有關規定，客戶交易記錄自記賬當年起至少保存（）年。A.5(正確答案)B.15C.2D.252.下列屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金的方式是（）A.利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財和物品(正確答案)B.通過販賣毒品籌集資金C.打著宗教的幌子，向本民族個體經營商戶收取“保護費”D.進行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經費3.從經濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（）A.在退保損失較大時，將躉交保單提前退保（投保一年內），尤其是以現金支付的保單。(正確答案)B.難以得到其賬戶的復印件或其他與客戶有關文件的單位賬戶C.客戶支付躉繳保費后短期時間內要求最大金額的保單借款D.由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關系的情況下4.以下說法正確的是（）A.客戶身份資料及交易記錄保存，應當自該業務關系結束當年起至少保存10年B.我司客戶風險等級分為4個等級C.風險等級劃分時效應在新客戶建立業務關系10個工作日內(正確答案)D.已劃分等級的客戶，應定期進行復核，對最高風險等級的客戶至少一年進行一次審核5.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的規定，金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶，客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪相關的（）應當提交可疑交易報告。A.無論所涉及資金金額或者財產價值大小(正確答案)B.當涉及金融交易或金融資產的C.對交易金額達到大額交易標準的D.對達到規定金額以上資金和交易的6.以下屬于反洗錢內部控制制度中的核心管理制度是（）A.反洗錢監督檢查、調查和保密制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內部評估制度D.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)7.識別客戶身份異常的主要技巧，不包括（）A.查看客戶風險等級B.注意客戶關鍵身份信息C.觀察客戶經濟狀況與其投保產品價匹配性D.要注意客戶交易次數(正確答案)8.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為（）以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元9.下列哪項不屬于反洗錢法律法規中“二法十規”的內容（）A.《發恐怖主義法》B.《金融機構反洗錢規定》C.《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》D.《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(正確答案)10.下列不屬于金融機構應當保存的交易記錄范圍的是（）A.賬簿B.數據信息C.業務憑證D.客戶業務辦理順序號憑證(正確答案)三、多選題1.對具有下列哪些情形之一的客戶，保險機構可直接將其定級為最高風險（）A.客戶用虛假證件辦理業務，或在代理他人辦理業務時使用虛假證件(正確答案)B.發現客戶存在犯罪、金融違規、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監管機構，執法機關或金融交易所提示予以關注，或者涉及權威媒體與洗錢相關的重要負面新聞報道或評論的。(正確答案)C.客戶為政治公眾人物或其親屬及關系密切人員(正確答案)D.客戶被列入我國發布或承認的反洗錢監控名單及類似監控名單(正確答案)2.識別客戶身份異常的主要技巧有（）A.要摸清客戶的交易動機B.注意客戶關鍵信息(正確答案)C.查看客戶風險等級(正確答案)D.觀察客戶經濟狀況與其投保產品價值匹配性(正確答案)3.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有（）A.通過買彩票和獎券B.利用銀行業洗錢(正確答案)C.通過證券業和保險業洗錢(正確答案)D.利用期貸、期權洗錢(正確答案)4.下列屬于金融機構應當提交可疑交易報告的情形有（）A.發現或者有合理理由懷疑客戶與洗錢。恐怖融資等犯罪活動相關的(正確答案)B.發現或者有合理理由懷疑客戶的交易資金或者其他資產與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的。(正確答案)C.發現或者有合理理由懷疑客戶試圖進行的交易資金或者其他資產與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的(正確答案)D.發現或者有合理理由懷疑客戶的資金或者其他資產與洗錢恐怖融資等犯罪活動相關的(正確答案)5.完整的“了解你的客戶”措施包括（）A.驗證客戶身份(正確答案)B.風險管理(正確答案)C.對高風險賬戶實施持續監測(正確答案)D.客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)6.新型網絡洗錢行為特征包括（）A.賬戶短時間內頻繁發生與正常業務往來不符的大額交易(正確答案)B.交易時段與歷史交易習慣明顯背離，交易發生的合理性存疑(正確答案)C.交易規避監管特征突出，存在明顯“反偵察”意圖(正確答案)D.人為構造復雜交易資金交易鏈路偽造交易背景和理由(正確答案)7.劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）A.客戶性別B.是否來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(正確答案)C.行業類型(正確答案)D.是否為外國政要(正確答案)8.下列屬于高風險客戶的有（）A.國務院有關部門、司法部門、中國人民銀行、聯合國安理會發布的制裁或關注名單(正確答案)B.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶(正確答案)C.非盈利性事業單位D.自然人客戶9.人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）A.投保人有效身份證復印件(正確答案)B.被保險人有效身份證復印件(正確答案)C.法定繼承