推斷題

2023年2月，金融行動特殊工作組全會探討通過《打擊

洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次

將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）

保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形

成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）

金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易

時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧

與評估。（錯）

洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是確定

其社會危害性大小的唯一因素。（錯）

保險機構可以開展特地的洗錢風險評估，也可以將洗錢

風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）

中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務

院有關部門、機構共同履行反洗錢監督管理職責。（對）

在我國，單位不行以構成洗錢犯罪主體。

客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環

節。（錯）

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理方法》規定，當受益人懇求保險公司賠償時，如金

額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確

認其與被保險人之間的關系。（錯）

反洗錢內部限制的檢查、評價部門應當也是內部限制制

度的制定和執行部門。（錯）

金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理

的各個環節。（對）

投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機

動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強

制性特點，平均保費金額較低，一般狀況下不允許退保、變

更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評

估和客戶風險等級劃分工作。（錯）

客戶洗錢風險分類管理是指金融機構依據客戶涉嫌洗

錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、推

斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等

級制定和實行不同措施的過程。（對）

金融機構和特定非金融機構應當實行預防、監管措施，

建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存

制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）

在我國，上游犯罪主體不行以構成洗錢犯罪主體。（對）

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理

職責的部門、機構發覺涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當剛好

向檢察機關報告。（錯）

完善、有效的內控限制制度能夠為金融機構供應肯定的

保障。（錯）

當從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性

存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對

干脆負責董事、高級管理人員、其他干脆責任人員賜予紀律

處分。（錯）

現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形

式。（對）

中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中

國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪

名。（錯）

反洗錢內部限制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍

全面和覆蓋人員全面。（錯）

在保險期間內，可隨意超額追加保費、資金可在風險保

障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；

相反，不行隨意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風

險相對較大。（錯）

金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕供應有

效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監

測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。

（對）

金融機構建立反洗錢內部限制制度對洗錢風險進行預

防和限制，與中國人民銀行外部監管所要達到的目的存在差

異。（錯）

國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職

責，可以從國務院有關部門、機構獲得所必需的信息，國務

院有關部門、機構應當供應。（對）

在自然人客戶身份識別中，客戶的居處地與常常居住地

不一樣的，登記客戶的居處地。（錯）

客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶供

應服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業

務關系。（對）

金融行動特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員

的一樣同意。（對）

為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和精確性，應實行對

客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理。（錯）

我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測

分析交易狀況并發覺和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門

調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相

關犯罪供應基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。

（對）

與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主

觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）

反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內限制度的建

設。（錯）

客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可

以依據自身狀況確定是否開展此項工作。（錯）

金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監控名

單的維護工作。（對）

保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求

的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有肯定的獨立性，

具有足夠的條件獲得、行使反洗錢組織管理職能。（對）

保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般

不超過三年。（對）

中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，擔當全

國反洗錢工作組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢和

恐怖活動的監測。（對）

金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧

與評估。（錯）

全部洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且須

要嚴格遵循三個階段的遞進依次。（錯）

當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明

文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人

或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

依據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方

法》，金融機構發覺涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分

析中心報告。（錯）

洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部限制

制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）

2023年6月，金融行動特殊工作組擴展、充溢并強化了

有關反洗錢措施，出臺了2023年版《四十項建議》，將稅務

犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）

反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內限制度的建

設。（錯）

金融機構僅管理層對反洗錢內部限制負有責任。（錯）

金融機構反洗錢內部限制具有肯定的獨立性，與高管的

管理風格、企業文化、風險意識等因素無關。（錯）

國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對

干脆負責董事、高級管理人員、其他干脆責任人員賜予紀律

處分。（錯）

客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）

留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資

料和交易記錄的“保存二（錯）

保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形

成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）

海關發覺個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過

規定金融的，應當剛好向反洗錢行政主管部門通報。（對）

內部限制并不能為金融機構供應肯定保障，只能做到

“合理”保障。（對）

客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶供應的身份證

明文件必需為合法機關頒發，具有法律效力；另一方面，客

戶供應的身份證明文件應處于有效期內。（對）

反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗

錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）

保險業金融機構應當建立反洗錢內部監督檢查組織架

構，對本機構反洗錢內限制度的完善和執行狀況進行監督檢

查。（對）

反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構依據客戶身份、

風險等級分類標準、對客戶依據高、中、低風險等級進行分

類，目的是依據客戶不同的風險等級實行不同的識別和監控

措施，切實防范洗錢風險。（對）

國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和

司法機關在反洗錢工作中應當相互協作。（對）

反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內限制度的建

設。（錯）

銷售金融產品的金融機構已經實行的客戶身份識別措

施符合反洗錢法律法規的要求，且能夠有效獲得并保存客戶

身份資料信息時，金融機構可依靠銷售金融產品的金融機構

所供應的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身

份識別程序，不需擔當未履行客戶身份識別義務的責任。

（錯）

《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，

維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。（錯）

2023年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括

賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、

其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司服務供應

者。（對）

單選題

1.金融機構應依據客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮

地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險

等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等

條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客

戶的風險等級應（A）來自其他國家（地區）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

2.《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行

問題的通知》（銀發[2023]48號）為進一步提高可疑交易報

告工作的有效性，指導反洗錢工作人員精確理解執行反洗錢

監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的

是（D）

A.金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易

報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查

兩項工作

B.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦

理的各個環節

C.反洗錢監測工作應覆蓋各項金融業務

D.對于客戶打算開展的交易，金融機構及其工作人員

發覺或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不須要提

交可疑交易

3.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結合

C親密協作

D主動主動

4.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續性的客戶身

份識別，關注客戶的交易狀況，剛好提示客戶更新資料信息,

并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應至少每（D）

進行一次集中核對。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

5.《反洗錢法》規定，（C）可以依據國務院授權，代表

中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監會

6.洗錢行為和洗錢犯罪的本質區分是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會危害的大小不同

C.洗錢次數的多少不同

D.洗錢的手段不同

7.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業協會

B.各國金融情報機構的聯合體

C.國際反洗錢評估機構

D.關注洗錢犯罪發展趨勢

8.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的狀

況下提高風險限制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外要求

9.保險公司在辦理(C)時，履行客戶身份識別義務時

不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理方法》

A.保險業務

B.理賠業務

C.再保險業務

D.財險業務

10.以下屬于反洗錢內部限制制度核心管理制度的是

(A)

A.大額交易和可疑交易報告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內部評估制度

D.反洗錢監督檢查、調查和保密制度

11.銀行機構應當依據客戶或者賬戶的風險等級，定期

審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的

客戶或賬戶，至少每(B)進行一次審核。

季度

半年

一年

兩年

12.建立完善的反洗錢內部限制制度的必要性不包括

(D)

符合依法經營內在須要

符合接受外部監管要求

是金融業平安的保障基礎

是參加國際競爭的唯一要求

13.(C)年，金融行動特殊工作組(FATF)發布金融業

《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程

序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

14.在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付

保險金時，如金額(A)以上，保險公司應當核對被保險人

或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被

保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益

人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文

件的復印件或者影印件。

人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

15.金融行動特殊工作組秘書處設在（A）

法國巴黎

英國倫敦

美國華盛頓

日本東京

16.我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括（C）大

類。

A.5

B.6

C.7

D.8

17.客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經過有

效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理

由的，金融機構應當（C）

接著為客戶辦理業務

實行臨時凍結賬戶

中止為客戶辦理業務

不予理睬

18.加勒比地區反洗錢金融行動特殊工作組成立于（B）

年。

A.1997

B.1992

C.2023

D.1990

19.《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴峻的,

國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依

法責令金融機構干脆負責的(C)賜予紀律處分

反洗錢領導小組組長

反洗錢專干

董事、高級管理人員和其他干脆責任人員

其他干脆責任人員

20.客戶洗錢風險分類管理目標不包括(B)。

全面、真實、動態地駕馭本機構客戶洗錢風險程度

對全部客戶實行不變的識別程序

提前預防和剛好發覺可疑線索，有效限制洗錢風險

為本機構對洗錢風險進行全面管理供應依據

21.(C)年，金融行動特殊工作組(FATF)發布金融業

《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程

序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則

是(D)

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D.T解你的客戶

23.西方七國集團確定成立金融行動特殊工作組(FATF)

是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構托付其他機構開展客戶風險等級劃分等洗

錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂(C),并由高級管理

層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特殊工作組目前采納的《四是項建議》是

在(B)由全會通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部限制從靜態上看包括制度、措施、程序

和方法等內容，從動態過程看不應當包含（B）

A.事前預防

B.事前限制

C.事后監督

D.事后訂正

27.國際保險監督官協會成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2023

D.2023

28.保險機構托付其他機構開展客戶風險等級劃分等洗

錢風險管理工作時，（B）對受托機構進行的洗錢風險管理工

作擔當最終法律責任。

A.受托機構

B.托付機構

C.受托機構和托付機構

D.業務員

《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提

出對一國反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并

重。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

(C)年，聯合國安理睬通過1617號決議，敦促各成員

國全面執行“反洗錢與反恐怖融資建議二

A.2000年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

金融機構應依據客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地

域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)

等級

風險

客戶

VIP

服務

在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等

級不少于（C）

一級

二級

三級

四級

體現“內部限制優先”的要求不包括（B）

要充分考慮各種可能的洗錢風險

把消退洗錢風險作為制定反洗錢內部限制制度的動身

地和落腳點

要把防控洗錢風險納入總體風險的限制框架內

要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

托付金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在托

付協議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責

可疑交易報告

宣揚培訓

交易資料保存

客戶身份識別

反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）

大額和可疑交易數據報送

客戶身份識別

客戶身份資料和交易記錄保存

反洗錢監督檢查

（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約

禁止向恐怖主義供應資助的國際公約

進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

打擊跨國有組織犯罪公約

反腐敗公約

金融機構要實行三項措施預防洗錢活動，這三項措施不

包括以下哪一項（C）

建立客戶身份識別制度

客戶身份資料交易記錄保存制度

持續的員工培訓制度

大額交易和可疑交易報告制度

《反腐敗公約》由聯合國于（A）年發布

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

金融機構依據（B）方法，確定實行客戶盡職調查措施的

程度

合規方法

風險為本方法

合規與風險并重

風險測試方法

下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

客戶身份識別制度是反洗錢內部限制的基本制度之一

金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務

和各個操作環節中去

為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建

立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險

等級不變

洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（A）的發

展脈絡

毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

黑社會性質犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪

項不是反洗錢法律規定的法定風險要素。（A）

信用

地域

業務

行業

依據《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門

實行的臨時凍結措施需經(A)批準可以實行。

國務院反洗錢行政主管部門負責人

國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

國務院總理

反洗錢內部限制要達到預期的效果不應當結合金融機

構的(D)

經營管理

風險限制

業務流程

業績指標

亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2023

金融機構的風險劃分標準應報送(B)

中國銀行業監督管理委員會

中國人民銀行

中國反洗錢監測中心

中國人民銀行省一級分支機構

《制止向恐怖主義供應資助的國際公約》由（A）發布

聯合國

亞太反洗錢組織

FATF

歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）

采集與分析

分析與報告

采集與報告

采集、分析與報告

FATF的（A）是國際反洗錢領域中最聞名的指導性文件,

對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的

指導作用。

反洗錢與反恐怖融資建議

不合作國家和地區名單

洗錢類型報告

最佳實踐報告

利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

利用銀行業洗錢

通過證券業洗錢

通過保險業洗錢

利用期貨、期權洗錢

《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關

犯罪

打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關

犯罪

預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及

其相關犯罪

預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及

其相關犯罪

依據法律規定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規定的

行為，依法賜予行政懲罰。

國務院

中國人民銀行

公安部

金融監管部門

金融機構有以下哪種行為，情節嚴峻的，可以處二十萬

元以上五十萬元以下罰款（C）

未依據規定建立反洗錢內部限制制度

未依據規定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負

責反洗錢工作

未依據規定履行客戶身份識別義務

未依據規定對職工進行反洗錢培訓

保險機構應確保客戶風險評估工作流程具有（A）或可

追溯性。

可稽核性

可復核性

可行性

可驗證性

金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶

身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制

度

反洗錢內限制度

客戶身份識別制度

客戶風險等級劃分制度

報告涉嫌恐怖融資制度

我國洗錢犯罪的主管要件的規定，下列說法正確的是

（0

過失洗錢行為也構成洗錢犯罪

洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資

金是上游犯罪所得

行為人實施洗錢行為主觀上必需是有意的

通過客觀證據推定行為人應當知道清洗資金是上游犯

罪所得不構成洗錢犯罪

（D）年，中國人民銀行正式被賜予反洗錢只能

A.1998

B.2023

C.2023

D.2023

金融機構報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或

者存在錯誤的，應在接到中國反洗錢監測分析中心補正通知

的(B)個工作日內補正

A.3

B.5

C.7

D.10

下類對可疑類客戶實行的風險限制措施不恰當的為

(A)o

與可疑類客戶建立業務關系時，應當實行標準型盡職調

查措施識別客戶身份，并依據本機構特定的業務處理程序進

行處理。

在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的

信息，加強監控其日常各項交易狀況和錯作行為

對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審

核，審核頻率應高于關注類客戶，并依據結果調整客戶洗錢

分類等級

可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期

內再次出現可疑交易，應持續進行報告

金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和

工作支配應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應

當實行（C）的風險限制措施

適當

簡化

強化

J-t亭

金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括

（D）

合規部門

業務部門

內審部門

培訓I部門

國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）

《聯合國制止向恐怖主義供應資助的國際公約》

《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

《聯合國反腐敗公約》

（B）將有關毒品犯罪的洗錢行為規定為犯罪。

禁止向恐怖主義供應資助的國際公約

禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

打擊跨國有組織犯罪公約

反腐敗公約

將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢

的（A）

放置階段

離析階段

融合階段

匯總階段

下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯

誤的是（C）

金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

金融機構要保存開展客戶身份識別、異樣交易分析等反

洗錢工作的主觀記錄和資料

金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理

FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值

得舉薦的反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國

家開展相關工作供應范本。

反洗錢建議

不合作國家和地區名單

洗錢類型報告

最佳實踐報告

對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

屬于金融機構內部保密信息

干脆關系到客戶洗錢風險分類

不須要對客戶保密

避開犯罪分子知悉后有意規避有關的風險限制措施

聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2023年

D.2023年

金融機構應（D）依據客戶盡職調查狀況，剛好調整客

戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險狀況。

定期

不定期

長期

定期或不定期

客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或限制客戶的

自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法

人或法律實體行使最終有效限制的人。

受益人

托管人

業務經辦人

授權托付人

目前，反洗錢部際聯席會議成員單位包括（B）個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（A）

法人可以構成洗錢犯罪主體

只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事

實不能認定

下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤

的是（B）o

業務部門的檢查一般是在現場執行

合規部門的檢查主要是在非現場執行

合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場

內審部門一般是通過現場稽核審計

對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險

公司應當（A）

分別提交大額交易和可疑交易報告

只提交大額交易報告

只提交可疑交易報告

兩個報告均不須要提交

在仔細履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的

客戶的審核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是（C）

原則

全面性

持續性

重點識別

審慎性

我國于（C）年成為金融行動特殊工作組正式成員

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

（C）年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次

會議在北京召開。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份

識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，

依據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定,

制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理方法》

規范

規定

監督

管理

金融行動特殊工作組(FATF)在下面哪一年沒有對反洗

錢《四十項建議》進行修改(C)

A.1996年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

依據反洗錢法規的有關規定，金融機構進行客戶洗錢風

險分類是一項(C)義務

應盡

反洗錢

法定

常規

客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下說法不正確的是

(D)

客戶因素包括個人客戶和企業客戶

個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、

地位、信譽和外界評價

企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、

經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等

被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參

考因素

我國《刑法》第一百九十一條規定的洗錢上游犯罪不包

括（D）

毒品犯罪

黑社會性質犯罪

貪污受賄犯罪

有意殺人罪

托付金融業兼業代理機構辦理保險業務時，應在托付協

議中明確雙方在（B）方面的職責，相互間供應必要的幫助,

相應實行有效的客戶身份識別措施

反洗錢

識別客戶身份

客戶洗錢風險

客戶交易資料保存

以下對于反洗錢內部監督檢查實施組成部門的說法錯

誤的是（D）

實施組成部門主要應包括合規部門、業務部門、內審部

門

合規部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內限制度建立、

執行落實狀況進行監督檢查

業務部門負責對本部門執行落實反洗錢內限制度狀況

開展自查

內審部門負責對合規部門執行反洗錢內限制落實狀況

實施外部監督檢查

利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客

戶的基本身份信息及其真實性、精確性和完整性來衡量屬于

（A）o

A.客戶身份風險因素

B.客戶地域風險因素

C.客戶行業風險因素

D.客戶交易風險因素

88.建立反洗錢內部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構的風險意識

B.防衛外部監管

C.加強金融機構的自我約束和風險管理

D.保證金融機構主動有效地履行反洗錢義務，從而防范

洗錢風險

89.《反洗錢法》第三十一條規定中，以下表述不正確

的是（D）

A.金融機構假如未依據規定建立反洗錢內部限制制度，

由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級

以上派出機構責令限期改正

B.未依據規定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構

負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權

的設區的市一級以上派出機構責令限期改正

C.未依據規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢

行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責

令限期改正

D.金融機構假如未按規定建立可疑交易報告制度的，由

國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以

上派出機構責令限期改正

90.金融行動特殊工作組（FATF）第一次提出有關反洗

錢《四十項建議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構應依據客戶的特點或者帳戶的屬性，并考

慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風

險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同

等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）

客戶的風險等級應（A）來自于其他國家（地區）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列關于反洗錢組織架構的說法錯誤的是（選B錯

誤、試試選C?）

A.金融機構要搭建符合自身反洗錢合規管理要求的反

洗錢組織架構

B.為滿意反洗錢工作的須要，最好由一級部門來做牽

頭部門

C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性

D.明晰的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順當開展的基

礎

102.下列關于金融機構信息溝通的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構內部各部門、各分支機構之間相互聯

系和傳遞各種信息

B.包括金融機構與外界之間相互聯系和傳遞各種政策

或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使全部員工了解自己在內部限制體系中的職責和作

用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通

行的反洗錢規則是在哪一年（B）

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

104.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）

A.國家或地區因素

B.行業因素

C.業務因素

D.客戶性別因素

105.金融行動特殊工作組發布首份關于反洗錢的《四十

項建議》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發布。

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易報告通常不包括(D)

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發覺的任

何可疑行為

D.幫助司法機關開展調查的資金交易

108.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約

是在哪一年(A)o

A.1988

B.1992

C.2023

D.2023

109.客戶洗錢風險等級分類的原則不包括(B)。

A.全面性

B.間歇性

C.持續性

D.保密性

110.下列關于反洗錢領導小組的說法錯誤的是(B)o

A.反洗錢相關業務部門應納入反洗錢領導小組成員部

門

B.只有核心業務部門才有資格擔當反洗錢牽頭部門

C.反洗錢領導小組的職責應明確

D.反洗錢領導小組應統一組織領導本機構反洗錢工作

111.關于洗錢過程的說法中，錯誤的是（A）

A.融合階段是一個獨立洗錢行為的最終階段

B.放置階段是洗錢行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢的打算階段

D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當實行

持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（C）、金融交

易狀況，剛好提示客戶更新資料信息

A.資金來源

B.經濟狀況

C.經營活動

D.資金用途

113.FATF于（B）年公布了《沒收和資產追回最佳實踐

報告》

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易

活動予以核實和查證的行為是（C）

A.現場檢查

B.現場走訪

C.反洗錢調查

D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中

國人民銀行法》規定未包含（D）

A.指導、部署金融業反洗錢工作

B.負責反洗錢的資金監測

C.有權對金融機構以及其他單位和個人“執行有關反

洗錢規定的行為”進行檢查監督

D.對金融機構高管人員任職資格進行任免

116.《反腐敗公約》由聯合國于（A）年發布。

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

多選題

1.以下關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是(ABCD)

洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從

事的不法行為

洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知

道也包括可能知道是犯罪所得贓款

通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款

企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

2.《中國人民銀行法》規定，中國人民銀行對金融機構

違反反洗錢義務的行為擁有哪些權利(AB)

行政懲罰權

建議處分權

責令停業整頓

吊銷經營許可證

3.出現以下哪些情形的投保客戶，不能未經外部風險評

估程序干脆定級為低風險(ABCD)

在本保險機構的已繳納保費金額超過肯定限額

客戶為非居民，或者運用了境外發放的身份證件或身份

證明文件

客戶涉及可疑交易報告

客戶托付非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代

理本人于保險機構建立業務關系

4.金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度須要考慮

的客戶的因素有(ABCD)

地域

業務

行業

是否為外國政要

5.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識

別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢

或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，實行相

應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際限

制客戶的(A)和交易的(D)

自然人

法人

受益人

實際受益人

6.上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗錢犯罪起到

的重要意義包括(ABCD)

通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢須要

關注的行業、區域和交易種類等

通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉

分析，有利于確定可疑交易是否的確涉嫌犯罪

在反洗錢調查和偵查過程中，可以供應資金去向的有關

線索

通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中

心主動發覺涉嫌犯罪活動的資金交易線索

7.保監會于2023年出臺了《保險業反洗錢工作管理方

法》(保監發[2023]52號)，詳細規定包括(CD)

保險專業代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內限

制度

禁止來源不合法資金投資入股

保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人

員應當了解反洗錢法律法規，接受反洗錢培訓

保險公司、保險資產管理公司開展反洗錢專項檢查

8.以下屬于區域性反洗錢國際組織的是(ABCD)

亞太反洗錢組織

歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會

歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

西非政府間反洗錢工作組

9.保險機構可以對低風險產品和低風險客戶實行簡化

的客戶盡責調查及其他風險限制措施，包括(ABCD)

在退保、理賠或給付環節再核實被保險人、受益人與投

保人的關系

在風險可控狀況下，允許金融機構工作人員合理推想交

易目的和交易性質

適當延長客戶身份資料的更新周期

在合理的交易規模內，適當降低客戶身份識別措施的頻

率或強度

聯合國禁毒署的主要職責包括(ABCD)

管理國際反洗錢數據庫

毒品限制支配

犯罪限制支配

管理國際反洗錢信息網絡

11.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大，包括(ABCD)

上游犯罪范圍不斷擴大

行為方式更為多樣

主觀要件適當放寬

責任追究更加嚴厲

12.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應

(ABCD)

愛護商業隱私

愛護個人隱私

妥當保存客戶身份識別過程中獲得的客戶身份信息

妥當保存客戶身份識別過程中獲得的交易信息

13.利用一些國家和地區對銀行或個人資產進行保密的

限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地

區一般具有哪些特征(ABCD)

有嚴格的銀行保密法

有嚴格的公司保密法

有寬松的金融規則

有自由的公司法

14.國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有

(ABC)

參加制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

對所監督管理的金融機構提出依據規定建立健全反洗

錢內部限制制度的要求

審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗

錢內部限制制度方案

對所監督管理的金融機構的可疑交易開展調查

15.下列屬于高風險客戶的有(AB)

國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯合國安

理睬發布的制裁或關注名單

來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶

非盈利性事業單位

自然人客戶

16.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)

客戶接受政策(包括記錄保存)

驗證客戶身份

對高風險賬戶實施持續監測

風險管理

17.以下說法正確的有(ABCD)

金融機構應當主動協作中國人們銀行開展的反洗錢現

場檢查、調查工作

金融機構在協作反洗錢現場檢查、調查時，應照實供應

有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況

金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中

獲得的信息數據予以保密

金融機構應當對協作中國人們銀行反洗錢現場檢查、調

查可疑交易等工作中獲得的信息數據予以保密

18.2007年6月21日發布的《金融機構客戶身份識別和

客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是中國人們銀行會

同(ABC)

中國銀行業監督管理委員會

中國證監監督管理委員會

中國保險監督管理委員會

國家外匯管理局

19.聯合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有

(ABCD)

禁止非法販運麻醉藥和精神藥物公約

禁止向恐怖主義供應資助的國際公約

打擊跨國有組織犯罪公約

反腐敗公約

20.金融行動特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關

反洗錢的《四十項建議》，要求各國政府加強反洗錢金融監

管,包括(ABCD)

督促金融機構制定和實施反洗錢內部限制制度

履行客戶身份識別義務

履行客戶信息和交易記錄保存義務

履行識別并報告可疑金融交易的義務

21.金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風

險因素包括(BCD)

信用等級

地域

業務

行業

22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括

(ABCD)

聯絡協調機制

案件聯合督辦制度

情報定期會商制度

信息共享制度

23.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜

合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單

位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有(ABD)

二級部門在組織、協調其他成員單位時會遇到很大困難

職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

要滿意反洗錢工作須要，反洗錢領導小組成員單位也應

為二級部門

要滿意反洗錢工作須要，最好由一級部門來做牽頭部門

24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以

下哪些層次(ABD)

立法機關制定的特地反洗錢法律

由政府或者政府部門依據法律授權頒布的行政法規

由相關協會出臺的相關規定和方法

金融監管部門制定的規章或者具有法律效力的反洗錢

規章或政策指引

25.通過投資辦產業的方式洗錢包括(ABD)

成立空殼公司

向現金密集行業投資

貨幣走私

利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢

26.金融機構對于以下哪些情形應當進行報告(ABCD)

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或

者企圖募集資金或者其他形式財產的

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的

人以及恐怖活動犯罪供應或者企圖供應資金或其他形式財

產的

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者

其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的

懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從

事恐怖融資活動人員的

27.下列洗錢方式屬于利用金融機構洗錢的有(ABC)

利用銀行洗錢

通過證券業和保險業洗錢

利用期貨、期權洗錢

通過買賣彩票和獎券

下列應屬于金融機構反洗錢內部監督檢查制定的內容

有(ABCD)

明確每年各部門、層級監督檢查的目的、內容

明確每年各部門、層級監督檢查的頻率、時間

制定詳細監督檢查的實施方案

要求對檢查結果出具報告

客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)

全面性

定性與定量相結合

持續性

保密性

反洗錢法律制度的發展趨勢包括(ABC)

從單純打擊轉向預防與打擊并重

洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

法律規定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機

構擴展

工作重點由反洗錢和反恐怖融資變為防范資助大規模

殺傷性武器擴散

單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的

工商執照

機構成立的政府批示或者文件

組織機構代碼證

稅務登記證

金融機構在進行交易時，應當實行的客戶盡職調查措施

包括(ABCD)

識別客戶身份，并利用牢靠的、獨立來源的文件、數據

或信息核實客戶身份

識別受益全部人身份，并實行合理措施核實受益全部人

身份，使金融機構充分了解收益全部人

了解并視狀況獲得關于業務目的和真實意圖的信息

對業務關系實行持續的盡職調查

中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有(ABCD)

負責反洗錢的資金監測

監督檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

在職責范圍內調查可疑交易活動

代表國家開展反洗錢國際合作

金融行動特殊工作組集中實現哪些工作目標(ABC)

A向全球全部國家和地區推廣反洗錢網絡

B.在金融行動特殊工作組成員內監督執行反洗錢與反

恐怖融資建議

C.關注洗錢犯罪手段發展趨勢，探討反洗錢措施

D.對成員國開展互評估活動

金融行動特殊工作組(FATF)在對阻擋犯罪收入和支持

恐怖主義資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發

覺并報告方面進行有效性評估時，包括以下哪些詳細內容()

監管者對金融機構、特定非金融行業和職業在遵守與其

風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關要求方面，實行適當

的監管、檢測和管理措施

金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相

匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打

擊犯罪及犯罪資產的行動

防止濫用法人和法律支配進行洗錢和恐怖融資，并確保

主管部門順當獲得其受益全部信息

金融行動特殊工作組(FATF)在通過對政策、協調和合

作降低洗錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括以

下哪些詳細內容(ABD)

理解洗錢和恐怖融資風險，并在適當狀況下實行國內協

調措施打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據，推動打

擊犯罪及犯罪資產的行動

金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相

匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉移

和運用資金，并防止非營利機構被利用

關于《金融機構反洗錢規定》，一下表述正確的是(ABCD)

將反洗錢監管范圍由銀行業金融機構擴大到證券、期

貨、保險等行業的金融機構

統一了本外幣反洗錢監管體制，結束了本外幣反洗錢監

管和資金監測分別的狀態

規范了反洗錢檢查和調查的程序

對金融機構建立和實施反洗錢內部限制制度、客戶身份

識別制度、履行報告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資

料和交易記錄等反洗錢義務進行了更為清晰和適當的表述

在反洗錢領域發揮作用的國際組織有(ABCD)

聯合國

世界銀行

國際刑警組織

FATF

對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內限制度建設

方面的做法正確的有(ABC)

在高風險情形下，金融機構應實行強化措施管理和降低

風險

在低風險情形下，允許實行簡化措施

假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，則

不允許實行簡化措施

假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，但

風險較低，則允許實行簡化措施

金融機構與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當重

新識別的主要情形包括(ABCD)

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件

種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或

者負責人的

客戶行為或者交易狀況出現異樣的

客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者

關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相

同的

從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存

在疑點的

金融行動特殊工作組(FATF)在2023年的有關反洗錢

《四十項建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)

防止大規模殺傷性武器擴散

反洗錢

飯恐怖融資

打擊稅務犯罪

客戶投保以下哪些產品，保險公司必需開展外部風險評

估程序(ABD)

投資型保險產品

網絡渠道銷售的大額保險產品

政策性大病補充醫療保險產品

保險機構經評估后認為洗錢風險較大的其他產品

43、2023年《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件詳

細應用法律若干問題的說明》，就洗錢罪規定(ABCD)

沒有正值理由，通過非法途徑幫助轉換或者轉移財物的

沒有正值理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

沒有正值理由，幫助轉換或者轉移財物，收取明顯高于

市場的“手續費”的

沒有正值理由，幫助他人將巨額現金散存于多個銀行賬

戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

聯合國發布了哪些決議強調對恐怖融資和其他干脆或

間接向恐怖主義活動供應資助的問題。(ABC)

A.1267號

B.1373號

C.1390號

D.1268號

45.2023年，我國首次制定的《中國反洗錢戰略》

(2023-2023),提出了2023-2023年我國反洗錢工作的總體

目標包括(ABCD)

在2023年前構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工

作體制

建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規體系

建立覆蓋金融業和特定非金融業的可疑資金交易監測

網

有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理

秩序，保障國家利益和經濟平安

46.依據《反洗錢法》的規定，金融機構有下列哪些情

形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款(ABC)

A.未按規定履行客戶身份識別義務的

B.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規定，泄露有關信息的

D.未按規定對職工進行反洗錢培訓的

人身保險新契約業務中，進行客戶身份識別時須要留存

的證件包括(ABC)

投保人有效身份證復印件

被保險人有效身份證復印件

法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件

業務員有效身份證復印件

關于《反洗錢法》第三十一條規定的表述，正確的是

(ABCD)

金融機構假如未按規定建立反洗錢內部限制制度，由國

務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上

派出機構責令限期改正。

B.未按規定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負

責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的

設區的市一級以上派出機構責令限期改正。

C.未按規定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行

政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令

限期改正。

D.金融機構假如未按規定建立可疑交易報告制度的，由

國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以

上派出機構責令限期改正。

一個典型、完整的洗錢過程包括(ABC)

放置階段

離析階段

融合階段

匯總階段

下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的

有(ABCD)

應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作

應當規定大額交易和可疑交易在內部發覺、分析、審核

及上報的工作流程

應當規定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程

應當規定涉嫌洗錢案件線索的分析、監測與報告流程

客戶身份識別完整性原則主要包括(ABCD)

完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質

完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構

代碼、稅務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可

依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件。

完整登記客戶身份基本信息

完整留存各類身份證件復印件或影印件

與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界

定(ABCD)

行為主體

行為方式

主觀要件

上游犯罪

客戶洗錢風險分類管理目標有(ACD)

A.全面、真實、動態地駕馭本機構客戶洗錢風險程度

B.對全部客戶實行不變的識別程序

C.提前預防和剛好發覺可疑線索，有效限制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理供應依據

在反洗錢內控限制制度建設上，金融機構總部的分工

(ABCD/AB)

總體上，反洗錢內部限制制度框架應由總部負責制定

總部負責從操作、執行角度著手，制定實行規程

任務的分解、工作目標、落實標準在總部層面解決

總部機構重在工作任務的執行

中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責

全國的反洗錢監督管理工作中，應當履行哪些職責(ABCD)

組織協調全國的反洗錢工作

制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融

機構反洗錢規章

監督檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

在職責范圍內調查可疑交易活動

金融行動特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關反洗

錢的《四十項建議》，包括(ABCD)

要求各國將有關各類嚴峻犯罪的洗錢行為定為刑事犯

罪

要求各國政府加強反洗錢金融監管

要求各國政府建立金融情報中心

要求各國進行反洗錢國際合作

客戶風險等級劃分的參考要素包括(ABCD)

客戶特性

地域

業務

職業(行業)

劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素(ACD)

客戶的特點或者賬戶的屬性

客戶性別

業務類型

是否為外國政要

國務院金融監督管理機構在反洗錢工作中的職責有

(ABC)

參加制定所監督管理的金融機構反洗錢規章

對所監督管理的金融機構提出依據規定建立健全反洗

錢內部限制制度的要求

審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗

錢內部限制制度方案

對所監督管理的金融機構的可疑交易開展調查

針對金融機構建立健全反洗錢內部限制制度的狀況，

(ABCD)負有反洗錢監督監督檢查職責

中國人民銀行

銀監會

證監會

保監會

金融行動特殊工作組(FATF)在發覺和遏制洗錢和恐怖

融資威逼，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面

進行有效性評估時，不包括以下哪些內容(CD)

通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據，推動打擊

犯罪及犯罪資產的行動

金融機構、特定非金融行業和職業充分運用與其風險相

匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告

主管部門適當運用金融情報和其他全部相關信息開展

洗錢和恐怖融資調查

調查洗錢犯罪活動，起訴