第頁投行融智競賽參考復習試題1.關于系統內聯合貸款業務，下列說法中錯誤的是：A、系統內聯合貸款牽頭行或其指定的成員行負責籌組或參與外部銀團貸款業務。B、系統內聯合貸款收費的具體項目可包括安排費、代理費、管理費等，可向全體成員收取。C、系統內聯合貸款形成不良時，由各成員行按本行在系統內聯合貸款協議中約定的承貸額度承擔相應的責任。D、系統內聯合貸款業務的各責任人按照信貸基本制度認定。【正確答案】：B2.以下對基礎資產合法性的盡職調查不包括哪一項？A、基礎資產可特定化情況B、基礎資產質量狀況C、基礎資產權屬、涉訴、權利限制和負擔等情況D、基礎資產是否真實，形成和取得是否有法律法規依據；基礎資產及其運營是否合法合規；【正確答案】：B3.投行顧問業務項目檔案中，以下哪項必須加蓋業務運作行公章？（）A、項目基本情況表B、業務審批表C、服務成果D、服務工作記錄表【正確答案】：C4.自完成上市公司重大資產重組相關批準程序之日起（）內，本次重大資產重組未實施完畢的，上市公司應當于期滿后次一工作日將實施進展情況報告中國證監會及其派出機構，并予以公告，超過（）未實施完畢的，核準文件失效。A、30日，6個月B、30日，12個月C、60日，6個月D、60日，12個月【正確答案】：D5.以下不屬于農銀科創基金主要投向的是？A、半導體B、新能源C、醫療健康D、房地產【正確答案】：D6.下列產品屬于交易所產品的是。A、RMBSB、CMBSCMBND、CLO【正確答案】：B7.對于融資客戶存量結構化融資項目的優化需求，應以哪個結構融資顧問服務項對接。A、融資咨詢B、項目綜合推進C、方案設計D、投資方對接【正確答案】：A8.對于“困境類”客戶，可以發揮投行紓困化險功能，發揮“”功效。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：D9.以下哪類客戶最有可能通過銀團貸款的方式進行融資：A、剛剛完成天使輪融資，營業收入同比增幅超過1000%的網頁游戲公司B、謀求技術升級的大型制造業企業C、主要從事風險投資的私募基金D、管理資產規模超過5000億的公募基金【正確答案】：B10.我行跨境并購業務不包括以下______業務。A、并購貸款B、境外貸款C、涉外融資性保函D、國內保函【正確答案】：D11.銀團貸款合同的主要內容不包括：A、銀團貸款用途B、貸款寬限期C、銀團貸款利率信息D、借款人評級信息【正確答案】：D12.審批登記完成后或部分用信后，系統內聯合貸款總額度不變，原審批行為一級分行的，新增成員行或成員行之間調劑額度引起成員行擬參貸額度增加并超一級分行審批權限的，應由______審批。A、總行B、一級分行C、二級分行D、經營行【正確答案】：A13.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，負責管理貸款的機構，一般由商業銀行或其他有貸款服務能力的金融機構擔任。A、發起機構B、受托機構C、評級機構D、貸款服務機構【正確答案】：D14.下列選項中不屬于認股安排投資顧問的具體服務的是（）A、融資方案設計B、認股方案設計C、向投資者推薦認股安排融資顧問項目下的目標企業D、協助投資者行使認股權【正確答案】：A15.下列有關上市公司收購的表述中，正確的有（）。Ⅰ．收購人最近3年有重大違法行為的，不得收購上市公司Ⅱ．收購人最近3年有嚴重的證券市場失信行為的，不得收購上市公司Ⅲ．收購人負有數額較大債務，到期未清償，且處于持續狀態的，可以收購上市公司Ⅳ．上市公司的收購不得危害國家安全和社會公共利益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C16.數據分析挖掘吸納了多個學科的知識，不包括哪項內容？A、統計學B、軟件工程C、機器學習D、分布式計算【正確答案】：B17.某一級分行投資銀行部門接到總行投資銀行部下達的盡職監督檢查整改通知書后，應在規定期限內，采取切實可行的措施進行整改，并在ICCS中登記整改進展。根據整改進程，將整改通知書、整改情況和結果及時反饋_______。A、總行內控合規監督部和總行投資銀行部B、一級分行內控合規部門和總行投資銀行部C、總行審計局D、不反饋【正確答案】：B18.下列哪項內容不屬于并購賣方顧問服務方案中的內容：A、方案策劃B、并購后整合方案C、搜尋買方企業D、售價估算【正確答案】：B19.關于債務融資工具發行人重大事項信息披露情況描述錯誤的是：A、企業名稱、經營方針和經營范圍發生重大變化B、企業四分之一以上董事、董事長或者總經理發生變動C、企業發生大額賠償責任或因賠償責任影響正常生產經營且難以消除的D、企業發生超過凈資產10%以上的重大虧損或重大損失【正確答案】：B20.銀團貸款業務中，以下屬于前端費用，可一次性收取的包括：A、代理費、承諾費B、安排費、代理費C、安排費、參加費D、參加費、代理費【正確答案】：C21.重大關聯交易是指本行與單個關聯方之間單筆交易金額達到本行上季末資本凈額（）以上A、0.001B、0.005C、0.01D、0.02【正確答案】：C22.在為客戶提供投資銀行類顧問服務時，業務運作行的主要職責不包括下列哪項？A、牽頭組建服務團隊B、負責與客戶簽署服務協議C、開展初步評估分析，視情況進行項目立項D、落實反洗錢要求【正確答案】：C23.關于股權投融資顧問業務收費，以下說法正確的是（）A、企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣100萬元B、企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣200萬元C、私募股權投融資顧問業務的服務費原則上不超過人民幣150萬元D、私募股權投融資顧問業務的成功費不超過投融資金額的3%。【正確答案】：C24.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供資產池篩選、交易結構設計等咨詢服務的金融機構。A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、財務顧問【正確答案】：D25.資產支持證券注冊發行文件中應披露承擔存續期管理職責的機構（以下簡稱存續期管理機構）。存續期管理機構原則上應為哪類機構？A、牽頭主承銷商B、資產服務機構C、特定目的載體或其管理機構D、主承銷團【正確答案】：C26.關于農銀思享平臺風險預警板塊表述不正確的是？A、支持一定時間段內風險信息查詢B、支持輿情情感智能判斷，分為正面、中性和負面C、支持風險分析報告智能生成D、支持財務變動事項、股東實際控制人變動事項、公司治理事項等標簽對輿情進行分類查詢【正確答案】：C27.投行顧問業務開辦過程中，服務協議的簽署時間不得晚于以下哪項日期？（）A、顧問業務申請書落款日期B、項目基本情況表落款日期C、審批日期D、收費日期【正確答案】：D28.銀團貸款____主要職責包括劃收銀團貸款本息和代收相關費用，并按承貸比例和銀團貸款協議約定及時劃轉到銀團貸款成員指定的賬戶。A、代理行B、牽頭行C、參加行D、經理行【正確答案】：A29.不屬于系統內聯合貸款代理行違約責任行為的是：A、不及時將系統內聯合貸款有關資料送達參加行的B、不按系統內聯合貸款協議的規定發放貸款、收取、劃轉貸款本金和利息的C、不及時對系統內聯合貸款執行中出現的重大事項進行處理的D、因客戶提供受托支付賬號錯誤，支付貸款資金被退回的【正確答案】：D30.2022年5月31日，為落實黨中央、國務院關于碳達峰、碳中和重大決策部署，豐富綠色金融與轉型金融產品序列，中國銀行間市場交易商協會在人民銀行的指導下，積極踐行轉型發展理念，擬創新推出___，應對氣候變化目標，支持傳統行業綠色低碳轉型。A、轉型債券B、可持續發展掛鉤C、碳中和債券D、鄉村振興債券【正確答案】：A31.2023年6月，交易商協會對于對企業注冊發行便利進一步優化。根據該通知，境外發行人計劃發行一期中期票據，單期發行規模20億元，可從主承銷商團中選聘____家主承銷商擔任當期債項主承銷商。A、一家B、不超過二家C、不超過三家D、一家或多家均可【正確答案】：D32.___是定義正負樣本的時間區間，如果在該時間窗口內用戶并沒有被營銷成功，那么就是負樣本，反之就是正樣本。A、觀察期B、表現期C、觀察點D、展現期【正確答案】：B33.目前，貸款幣種為港幣的國際銀團，一般以（）為基準利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：A34.收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的30%時，采用部分要約方式收購上市公司股份的，最低預定要約收購的股份比例為？A、1.00%B、5.00%C、10.00%D、30.00%【正確答案】：B35.對于分類變量的編碼，使用一組比特位，每個比特位表示一種可能的類別。比如紅黃藍三種顏色，可以分別用100，010，001表示。這種方法是？A、one-hot編碼B、虛擬編碼C、效果編碼D、分類編碼【正確答案】：A36.以下哪類房地產并購項目需要報總行準入？A、并購標的核心底層資產為工業、倉儲用房B、并購方主業為房地產開發經營，并購標的核心底層資產不屬于房地產資產的并購貸款業務C、分行房地產行業并購貸款授權內的涉房并購貸款項目D、超出分行房地產并購貸款授權的并購貸款項目【正確答案】：D37.營銷中，客戶想在農銀思享平臺中了解農行相關的研究成果，下列哪個選項向客戶展示農業銀行的自研成果？A、資本市場B、宏觀經濟C、投行觀察D、農銀研究【正確答案】：D38.農銀思享平臺“ESG咨詢”板塊的“企業ESG評級對比”功能支持一次最多對幾家企業進行比較？A、3B、5C、6D、7【正確答案】：B39.庫茲涅茨周期，也稱住房建設周期，是美國經濟學家庫涅茨提出的一種主要以建筑業的興旺和衰落這一周期性波動現象為標志加以劃分的經濟周期，其長度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：C40.投行顧問業務項目檔案中，以下哪項必須由客戶加蓋公章？（）A、項目基本情況表B、服務與收費確認及評價表C、服務工作記錄表D、業務審批表【正確答案】：B41.哪類價值是指通過投行業務帶動其他業務簡介派生的各類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B42.開展股權投融資顧問業務時投資方成功投資了我行推薦的標的企業，可向投資方再收取投資金額（）%以內的報酬A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B43.對于在全年跨境投行業務營銷活動中作出突出貢獻的分行和個人，總行將優選____家一級分行（境內外分/子行）投行業務相關部門為“跨境投行全面提升年優秀集體”、____名個人為“跨境投行全面提升年優秀個人”，在全行通報表揚并形成示范效應。A、5,30B、9,30C、5,15D、9,15【正確答案】：B44.關于農銀思享平臺“投融工具”板塊產品服務案例欄目表述正確的是？A、各分支行可以通過IBS系統管理端自主上傳產品服務案例B、僅一級分行可以通過IBS系統管理端上傳產品服務案例C、產品服務案例由總行通過IBS系統管理端統一上傳D、行外用戶可以通過平臺展示端自行上傳案例【正確答案】：A45.在并購交易估值中，以下哪個是描述重置成本法的：A、重新建造或購置該項資產所需支出扣除該項資產的有形與無形損耗后的余值B、根據市場上相同或相近資產的價格確定企業資產價格C、在并購交易約定的資產評估日，企業凈資產賬面價值D、企業因破產或歇業清算時，將資產迅速變現為可獲得的價格【正確答案】：A46.下列關于上市公司收購方式的說法中，錯誤的是()。A、投資者可以采取協議收購的方式收購上市公司B、投資者不可以采取競價收購的方式收購上市公司C、投資者可以采取要約收購的方式收購上市公司D、投資者可以采取其他合法方式收購上市公司【正確答案】：B47.企業國有產權交易轉讓價格采取分期付款的，受讓方首期付款不得低于總價款的A、20.00%B、30.00%C、40.00%D、50.00%【正確答案】：B48.哪類價值是指通過投行業務在當期尚未產生，但預計未來將產生的各類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：D49.銀團貸款業務中，投資銀行部門根據經借款人確認的融資建議和銀團分銷市場狀況，按照____，擬定銀團貸款安排方案。A、資本安全原則B、收益最大化原則C、成本效益原則D、綜合收益原則【正確答案】：C50.理財直接融資工具承銷業務中，以下費用不屬于理財中心費用的是：A、發行登記服務費B、代理付息服務費C、顧問服務費D、代理兌付服務費【正確答案】：C51.____的募集資金用于項目建設且以項目產生的經營性現金流為主要償債來源。A、項目收益票據B、資產支持票據C、永續票據D、定向債務融資工具【正確答案】：A52.以下關于“碳達峰”說法錯誤的是：A、是指某個國家或地區的二氧化碳排放量達到歷史最高值，經歷平臺期后持續下降的過程。B、是二氧化碳排放量由增轉降的拐點。C、實現碳達峰意味著一個國家或地區的經濟社會發展與二氧化碳排放實現“脫鉤”，即經濟增長不再以碳排放增加為代價。D、觀測的是某個國家或地區在規定時期內人為排放的二氧化碳，與通過植樹造林、碳捕集利用與封存等移除的二氧化碳相互抵消后的排放量。【正確答案】：D53.農銀思享平臺“投融工具”中債券發行試算工具是根據什么基礎數據進行分析判斷的？A、銀行間市場債券發行數據B、農業銀行參與承銷的發行數據C、證券交易所債券發行數據D、全市場債券發行數據【正確答案】：D54.下列不屬于收購范疇的是?A公司以其持有的B公司70%股權抵償所欠C公司債務，C公司因此實現對B公司的控制B、上市公司B公司通過發行股份購買C公司資產，實現C公司借殼上市C、A公司通過認購B公司新發行股份，認購后成為第一大股東D、A公司購買B公司發行的永續債【正確答案】：D55.農銀思享平臺共包括（）個功能板塊？A、5B、6C、8D、10【正確答案】：C56.特定目的載體或其管理機構應在每個會計年度結束日后多久內披露上年度資產運營報告。A、三個月B、四個月C、五個月D、六個月【正確答案】：B57.關于農銀投資在非上市公司股權投資業務中扮演的角色，以下說法不正確的是（）？A、農銀投資可直接投資非上市公司股權。B、農銀投資可通過設立私募股權投資計劃并擔任私募股權投資計劃管理人角色。C、農銀投資可設立私募股權投資基金開展投資，農銀投資及其附屬機構應擔任私募股權投資基金管理人D、農銀投資發起設立私募管理基金，不可采用雙GP模式【正確答案】：D58.營銷中，我行向客戶詳細介紹農銀思享平臺的相關功能和收費標準，客戶最終選定市場資訊基礎版，都包括哪些具體功能？A、資本市場、宏觀經濟B、資本市場、宏觀經濟、區域研究、行業研究C、資本市場、宏觀經濟、區域研究、行業研究、投行觀察、熱點追蹤D、資本市場、宏觀經濟、區域研究、行業研究、投行觀察、熱點追蹤、農銀研究、數據中心【正確答案】：B59.資產證券化跟蹤評級的頻率是：A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：D60.對于投行業務需求較強的客戶，投行條線通過差異化的客戶服務，可以增加客戶黏性，發揮“”功能。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：B61.在顧問業務服務過程中，對洗錢風險等級為____或不符合本行制裁風險管理政策的客戶，不得開展顧問業務。A、中風險B、中風險C、中低風險D、高風險【正確答案】：D62.科創票據指科技創新企業發行或募集資金用于科技創新領域的債務融資工具，即主體類科創票據和用途類科創票據。其中，用途類科創票據要求____%以上募集資金用于支持科技創新發展。A、30B、50C、70D、100【正確答案】：B63._____是指將債券條款與發行人可持續發展目標相掛鉤的債務融資工具。A、碳中和債B、轉型債券C、可持續發展掛鉤債券D、藍色債券【正確答案】：C64.跨境并購業務正式發起前須報總行()準入。A、信用審批部B、國際業務部C、投資銀行部D、風險管理部【正確答案】：C65.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，股權投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權融資顧問大類不包括哪個場景（）A、一般私募股權融資顧問B、認股安排融資顧問C、投資機構募資顧問D、認股安排投資顧問【正確答案】：D66.下列哪種融資方式可降低企業的資產負債率：A、銀行貸款B、資產證券化C、短期融資券D、中期票據【正確答案】：B67.在特征設計過程中，客戶持有的貸款產品、信用卡產品、基金、國債、保險等屬于____特征A、行為信息B、理財信息C、產品信息D、基本信息【正確答案】：C68.當股權投融資顧問業務對象為融資方時，以下說法正確的是（）A、我行為具有融資需求的企業提供推介引入投資方的服務，并簽訂認股安排顧問協議的，必須收費B、我行為具有融資需求的企業提供推介引入投資方的服務，并簽訂認股安排顧問協議的，一律不收費C、對于擬收費的對象，均按照統一標準確定收費金額。D、對于擬收費的對象，需要視具體業務情況評估確定收費金額。【正確答案】：D69.IBS系統創建顧問項目時，如經營行僅為客戶開通投行智能顧問服務系統，“服務團隊信息”必填項應錄入（）。A、網點對公客戶經理B、支行對公客戶經理C、一級分行投行部產品經理D、僅開通系統服務，服務團隊信息為非必填項，可留空【正確答案】：D70.根據我行規定，不得向____收取投資銀行顧問費用。A、中型企業B、小微型企業C、民營企業D、科創企業【正確答案】：B71.開通農銀思享平臺應簽署（）協議？A、投資銀行顧問服務協議B、經營管理顧問服務協議C、貸款合同D、認股安排顧問協議【正確答案】：B72.以下不屬于商業銀行投貸聯動合作機構的是A、銀行+子公司B、銀行+VC/PEC、銀行+其他投資機構D、銀行+銀行【正確答案】：D73.()應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。A、合規負責人B、董事會C、監事會D、高級管理層【正確答案】：B74.在資產支持證券存續期內，特定目的載體或其管理機構應在每期資產支持證券收益支付日或本金兌付日的前多少個工作日披露資產運營報告A、2個B、3個C、4個D、5個【正確答案】：B75.下列關于行業成長能力的判斷，說法錯誤的為（）？A、需求彈性較高的行業成長能力較差B、技術進步較快的行業，生產率上升快，其成長能力也強C、產業關聯度強的行業，成長能力強D、市場容量和市場潛力大的行業，其成長空間較大【正確答案】：A76.根據證監會頒布的《證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定》，企業資產證券化業務基礎資產選取采用。A、審批制B、注冊制C、核準制D、負面清單制【正確答案】：D77.以下選項中不屬于合規建設關鍵方面的是（）。A、完善合理的規章制度B、獨立有序的組織機構C、形式多樣的人才激勵D、及時有效的培訓【正確答案】：C78.根據負面清單規定，能作為企業資產證券化基礎資產的是_____。A、以地方政府為直接或間接債務人的基礎資產。B、以地方融資平臺公司為債務人的基礎資產。C、因空置等原因不能產生穩定現金流的不動產租金債權。D、待開發或在建占比超過10%的基礎設施、商業物業、居民住宅等不動產或相關不動產收益權。當地政府證明已列入國家保障房計劃并已開工建設。【正確答案】：D79.根據債券的運行過程和市場的基本功能,可將債券市場分為_____和流通市場。A、IPO市場B、二級市場C、發行市場D、柜臺市場【正確答案】：C80.完成農銀思享平臺業務審批后，因某些原因未與客戶簽署服務協議，未向客戶收取費用，此時應對IBS系統中的待開通記錄進行如下哪項操作？A、在客戶服務開通與查詢功能中停用客戶B、無需操作，等待客戶服務自動到期C、刪除客戶信息D、聯系IBS系統管理員行內處理【正確答案】：A81.短期融資券的最長發行期限為____。A、270天B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B82.包銷余券的處置期限原則上不超過____個月。A、3B、6C、9D、12【正確答案】：B83.以下哪個資產證券化模式要求雙評級：A、企業資產證券化B、資產支持票據C、信貸資產證券化D、項目資產支持計劃【正確答案】：C84.發揮投行在資本市場的觸角和外延有時，組織各類中介機構資源，可以打造互利共贏的投行業務“”。A、朋友圈B、生態圈C、服務圈D、產品圈【正確答案】：B85.資產支持票據《接受注冊通知書》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B86.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》規定、國家出資企業決定其子企業的增資行為。其中,對主業處于關系國家安全、國民經濟命脈的重要行業和關鍵領域,主要承擔重大專項任務的子企業的增資行為,須由國家出資企業報()批準。A、本級人民政府B、上級人民政府C、同級國資監管機構D、上級國資監管機構【正確答案】：C87.本行向證券交易所或會計師事務所、投資銀行等中介機構客戶推薦符合條件的擬上市企業，屬于哪一類顧問場景（）A、企業上市培育顧問B、機構推薦顧問C、投資機構募資顧問D、一般私募股權融資顧問【正確答案】：B88.理財直接融資工具承銷業務發行成功后產生的理財中心費用為____。A、發行登記服務費B、代理付息服務費C、代理兌付服務費D、清算服務費【正確答案】：A89.證券公司、保險公司等同業合作機構通過農銀思享平臺“項目資源”接受我行發布的項目信息不包括？A、項目涉及企業全稱B、項目所在區域C、項目所在行業D、項目發布方（農行人員）聯系方式【正確答案】：A90.經營管理顧問專項顧問服務，單筆收費金額在100-300萬元（含）的，服務團隊成員不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：C91.關于可持續發展掛鉤銀團貸款（SLL）的KPI選擇，下列設置不合理的是：A、一家汽車制造企業選擇碳排放目標作為KPI。B、一家食品企業選擇水資源再利用作為KPI。C、一家建筑材料制造企業選擇新能源上網電量目標作為KPI。D、一家水力發電企業選擇鄉村振興能源轉型目標作為KPI。【正確答案】：C92.（）是指運用總行統一開發的評級模型，經過模型初評和評級推翻，對客戶違約概率進行計量，并得到評級級別的評級方式。A、分池評級B、貸款評分C、模型評級D、專家評級【正確答案】：C93.下列關于銀團貸款分銷方式的說法中錯的有：A、對于牽頭行全額包銷的，若各參與行承諾貸款之和小于銀團貸款總金額，則牽頭行須對差額部分進行承銷。B、對于牽頭行部分包銷的，牽頭行只對銀團貸款總金額中的部分融資實行包銷，對其他融資部分不包銷。C、對于牽頭行盡最大能力推銷的，牽頭行不對銀團貸款額度進行包銷。D、對于牽頭行部分包銷和牽頭行盡最大能力推銷的，不存在銀團籌組失敗的可能。【正確答案】：D94.投資銀行客戶服務要充分篩選存量頭部客群中高投行價值的白馬客戶，發揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：B95.目前，貸款幣種為美元的國際銀團，一般以（）為基準利率進行報價A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：C96.形成基礎資產的交易基礎應當真實，交易對價應當_A、真實B、合規C、公允D、足額【正確答案】：C97.以下不屬于創業板“三創四新”定位內容的是（）A、創新B、創業C、創造D、創意【正確答案】：B98.我國利率走廊上限為（）？A、OMOB、MLFC、LPRD、SLF【正確答案】：D99.以下不屬于銀團貸款牽頭行職責的是：A、發起和籌組銀團貸款，分銷銀團份額B、負責對借款人進行融資前盡職調查，準備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負責與借款人談判確定銀團貸款條件D、辦理銀團貸款的擔保手續，并負責抵（質）押物的日常管理工作【正確答案】：D100.以下哪個屬于資產收購，且可以利用并購貸款產品介入？A收購B公司現有70%的股權B、A公司收購B持有的C資產，C無法單獨構成業務，嚴重依賴B公司的D產品線。C、B公司因無序擴張資不抵債，但擁有業內先進的核心生產線。A公司通過承接B公司及其原股東債務，實現對B公司的控制。D、A公司收購B公司持有的獨立資產C，C是構成B公司D產品線的核心資產【正確答案】：D101.通過分析客戶的產品購買偏好，向購買黃金、理財的客戶交叉營銷同類型投資型產品，屬于數據分析在____方面的應用。A、風險管理B、產品營銷C、決策支持D、客戶管理【正確答案】：B102.資產證券化業務中設立SPV的目的是：A、實現破產隔離B、降低發行成本C、延長融資期限D、擴大融資規模【正確答案】：A103.提供經營管理顧問服務時，以下哪類項目需報送總行審核？A、項目收費金額為1000萬元B、項目難度高，服務內容復雜。C、服務客戶是總行核心客戶。D、系統顧問收費金額超過內部執行參照標準限額。【正確答案】：D104.跨境并購業務正式發起前須報總行投資銀行部準入。通過系統內聯合貸款辦理的跨境并購融資業務，由______申請準入。A、一級分行B、經營行C、牽頭行D、參團行【正確答案】：C105.對于圖像識別問題（比如識別照片中的貓），哪種神經網絡模型結構更適合解決這類問題____A、多層感知器B、卷積神經網絡C、循環神經網絡D、BP神經網絡【正確答案】：B106.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》規定,國家出資企業產權轉讓的,交易價款原則上應當自合同生效之日起()個工作日內一次付清。A、7B、6C、4D、5【正確答案】：D107.《中國綠色債券原則》要求綠色債券的募集資金需___用于符合規定條件的綠色產業、綠色經濟活動等相關的綠色項目。A、1B、0.95C、0.9D、0.5【正確答案】：A108.下列哪些業務我行并購貸款可以介入？A公司已持有B公司25%股權，準備進一步收購50%股權以實現控制B、非金融企業A公司擬收購B銀行51%股權，向我行申請并購貸款C、A公司擬發起對上市公司B的惡意收購，向我行申請并購貸款D、寧德時代入股先導智能7%股權。【正確答案】：A109._____指不規定到期期限，債權人不能要求清償，但可按期取得利息的一種有價證券。A、短期融資券B、超短期融資券C、中期票據D、永續票據【正確答案】：D110.上市公司應當在董事會作出重大資產重組決議后的次一工作日必須披露的重組文件不包括（）A、上市公司重大資產重組預案B、董事會決議C、獨立董事意見D、財務顧問報告【正確答案】：D111.上市公司應當在股東大會作出重大資產重組決議后的次一工作日公告該決議，并按照中國證監會的有關規定編制申請文件，委托獨立財務顧問在()內向中國證監會申報。A、3個自然日B、5個自然日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：C112.在對公營銷中，企業客戶想了解可持續發展掛鉤產品市場與業務運作，可優先推薦農銀思享平臺哪些功能板塊？A、ESG咨詢、投融工具B、智能財務、智能撰寫C、風險預警、項目資源D、產業解析、智能財務【正確答案】：A113.關于股權投融資顧問業務收費，以下說法正確的是（）A、企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣100萬元B、企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣150萬元C、私募股權投融資顧問業務的服務費原則上不超過人民幣200萬元D、私募股權投融資顧問業務的成功費不超過投融資金額的3%。【正確答案】：B114.以下屬于化石能源的是：A、核能B、地熱能C、天然氣D、太陽能【正確答案】：C115.投行業務帶來的主要價值是什么？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B116.并購交易價款中并購貸款所占比例不應高于（）A、0.6B、0.7C、0.8D、0.9【正確答案】：A117.信用債發行中，關聯擔保增信措施不包含以下哪項（）？A、融資擔保公司擔保B、集團擔保C、子公司擔保D、非控股股東擔保【正確答案】：A118.以下哪個不是按照并購雙方的產業特征劃分的并購類型？A、橫向并購B、縱向并購C、混合并購D、惡意收購【正確答案】：D119.滬深交易所要求境內上市公司以A股新增股票為基礎證券在境外發行上市存托憑證的，市值須不低于（）億元人民幣。A、100B、200C、300D、400【正確答案】：B120.《商業銀行服務價格管理辦法》（中國銀監會、國家發展改革委2014年第1號令）規定，商業銀行提高實行市場調節價的服務價格，應當至少于實行前（）個月進行公示。A、3B、2C、1D、6【正確答案】：A121.某境內注冊企業通過香港子公司設立的盧森堡SPV公司收購注冊地為瑞士的某企業，并以香港子公司作為借款人向我行申請并購貸款。本筆貸款需占用哪個國家/地區的國別風險限額？A、盧森堡B、香港C、瑞士D、澳門【正確答案】：B122.一級分行投資銀行重點服務客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：B123.以下不屬于銀團貸款代理行職責的是：A、審查、督促借款人落實貸款條件，并提供貸款或辦理其他授信業務B、組織起草、簽訂銀團貸款合同及相關法律文本C、劃收銀團貸款本息和代收相關費用D、制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記【正確答案】：B124.以下哪項（）不是宏觀經濟分析常用的滯后指標？A、制造業采購經理指數PMIB、居民消費價格指數CPIC、失業率D、企業利潤【正確答案】：A125.投資銀行顧問服務團隊有權簽字人應取得____認可的資格。A、總行B、一級分行C、二級分行D、以上皆可【正確答案】：A126.投資銀行客戶服務要幫助存量風險類客群中可通過投行手段化解的客戶，發揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：D127.存續期內，發生《銀行間債券市場企業資產證券化業務規則》可能影響資產支持證券收益支付或投資者權益的重大事項時，哪類機構應當按照規定及時披露相關信息。A、發起機構或特定發起機構B、牽頭主承銷商C、特定目的載體或其管理機構D、增信機構【正確答案】：C128.某一級分行投資銀行部門完成轄內投資銀行業務盡職監督檢查工作后，形成年度盡職監督工作報告，于（）報送一級分行內控合規部門和總行投資銀行部。A、檢查完成后10個工作日內B、本年12月31日前C、次年1月30日前D、次年3月31日前【正確答案】：B129.借助流計算等先進的技術，構建趨勢預判、風險評估、反欺詐等大數據分析挖掘模型，這是大數據應用于____領域。A、客戶關系管理B、運營分析C、外部監管D、風險管理【正確答案】：D130.下列關于募集資金用途的說法，錯誤的是：A、募集資金用途需符合國家宏觀調控和產業政策等相關要求，不得直接用于參股公司、上市公司二級市場股票投資等B、閑置募集資金可以進行合理的流動性管理，需事先在募集披露資金使用決議程序C、成熟層企業在注冊DFI、TDFI時無需披露募集資金用途D、采取發行金額動態調整機制發行的，按照發行金額下限披露募集資金用途【正確答案】：D131.下列可以采用無償劃轉交易方式的有？A集團擬將持有的C資產無償劃轉給其控股的上市公司B、A上市公司擬將其持有的C資產無償劃轉給其控股股東C、A集團持有B公司90%股份，持有C公司60%股份，擬將C公司持有的D資產劃無償轉給B公司D、A集團擬將其100%持有的B資產無償劃轉給全資子公司C【正確答案】：D132.釋放授信分為幾種方式？A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B133.農銀思享平臺信用評價功能的評價結果可以作為以下哪種服務成果提供給客戶？A、農業銀行評級結果B、中誠信評級結果C、專業機構評級結果D、僅為客戶依據專業模型試算的結果【正確答案】：D134.下列不屬于農業銀行作為銀團代理行職責的是：A、辦理擔保抵押手續B、為銀團參與行墊付資金C、劃收銀團貸款本息D、代收相關費用【正確答案】：B135.以下發行股份購買資產的交易中，出讓方限售期最短的是？A、上市公司向控股股東發行股份購買資產B、上市公司發行股份向非關聯方B購買其持有的資產C，B已持有C資產11個月C、上市公司發行股份向非關聯方B購買其持有的資產C，B已持有C資產13個月D、上市公司向B發行股份購買其持有的C資產，發行后B成為上市公司控股股東。【正確答案】：C136.投行重點服務名單客戶應具有哪項特點？A、投行業務規模大B、具有一定投行價值貢獻高C、投行業務話語權高D、投行業務潛力大【正確答案】：A137.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》的規定，下列關于企業產權轉讓的表述，不正確的是()。A、因產權轉讓致使國家不再擁有所出資企業控股權的，須由國有資產監督管理機構報上級人民政府批準B、對主業處于關系國家安全、國民經濟命脈的重要行業和關鍵領域，主要承擔重大專項任務的子企業的產權轉讓，須由國家出資企業報同級國有資產監督管理機構批準C、產權轉讓涉及職工安置事項的，安置方案應當經職工代表大會或者職工大會審議通過D、產權轉讓項目首次正式信息披露的轉讓底價，不得低于經核準或者備案的轉讓標的評估結果的90%【正確答案】：A138.以下哪項業務需要上市公司（購買方）與出讓方簽訂業績對賭協議或業績補償承諾？A、上市公司從非關聯方收購目標公司30%股權，未導致控制權變更。B、上市公司從控股股東收購目標公司31%股權，且未導致控制權變更，估值方法采用基礎資產法C、上市公司從控股股東收購目標公司51%股權，估值方法采用收益現值法D、上市公司從控股股東收購目標公司31%股權，且未導致控制權變更，估值方法采用收益現值法【正確答案】：C139.對哪些業務，應根據總分行相關業務連續性管理部門的要求，制定業務應急處置預案，并按要求開展應急演練。A、線上化程度較高B、審批流程較長C、業務授權在一級分行及以上D、涉及金額較大【正確答案】：A140.以下哪項是盡職監督檢查實施的正確步驟（）A、方案制定-撰寫檢查報告-核實認定-下發整改通知書B、方案制定-核實認定-撰寫檢查報告-下發整改通知書C、方案制定-核實認定-下發整改通知書-撰寫檢查報告D、方案制定-撰寫檢查報告-下發整改通知書-核實認定【正確答案】：B141.在開展認股安排顧問業務過程中，應與投資機構簽訂的顧問協議是（）A、《中國農業銀行認股安排顧問協議》B、《中國農業銀行私募股權融資顧問服務協議》C、《中國農業銀行私募股權投資顧問服務協議》D、《中國農業銀行上市顧問服務協議》【正確答案】：C142.一家外國政府類機構在完成注冊后一年（含）內未發行人民幣債券（熊貓債），若第二年啟動發行流程，在發行前_____。A、無需申請，可自主發行B、需重新申請注冊C、需向交易商協會備案D、需向人民銀行備案【正確答案】：C143.以投資銀行業務需求為主的，我行主要通過資產創設、資金配置、中介撮合等方式服務的客戶是什么類型的投行客戶？A、投資銀行特色服務客戶B、投資銀行增值服務客戶C、投資銀行價值服務客戶D、投資銀行專門服務客戶【正確答案】：A144.每期理財直接融資工具投資人數量上限為：A、50B、100C、150D、200【正確答案】：D145.牽頭服務總行投行重點服務客戶的部門是：A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：A146.商業銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應超過（）A、0.005B、0.01C、0.02D、0.05【正確答案】：D147.以下不屬于農銀投資股權投資角色偏好的是（）A、直接投資B、農銀投資及其附屬機構原則上應擔任私募股權投資基金管理人C、在基金中對項目投資擁有“一票否決權”D、出資僅任LP的私募股權投資基金【正確答案】：D148.我行信貸資產證券化產品的注冊商標是_____。A、農盈B、穗盈C、龍盈D、惠盈【正確答案】：A149.資產支持票據的注冊文件由___向交易商協會提交。A、主承銷商B、發起機構C、信托公司D、律師事務所【正確答案】：A150.在債券承銷業務中，銀行不能扮演的角色是____。A、分銷商B、投資者C、評級機構D、財務顧問【正確答案】：C151.《商業銀行服務價格管理辦法》（中國銀監會、國家發展改革委2014年第1號令）規定，實行市場調節價的商業銀行服務價格，應由商業銀行制定和調整。A、總行B、一級分行C、總行或一級分行D、各級分支機構【正確答案】：A152.防范銀團籌組失敗風險的主要責任在：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經理行【正確答案】：A153.顧問業務服務中形成的顧問服務報告，應上傳至IBS系統的（）一欄中。A、服務成果B、服務記錄C、服務檔案D、服務報告【正確答案】：A154.投資銀行客戶服務要廣泛尋找尚未建立合作關系的潛在服務客戶，發揮好“”的作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：A155.某地方國企客戶計劃發行250億元超短期融資券，他最多可從主承銷團中選聘____家擔任當期債項主承銷商。A、2B、3C、4D、不限家數【正確答案】：C156.《商業銀行服務價格管理辦法》（中國銀監會、國家發展改革委2014年第1號令）規定，商業銀行分支機構因地區性明顯差異需要實行差別化服務價格的，應當由統一制定服務價格，并由總行統一進行公示。A、一級分行B、總行C、總行或一級分行D、各級分支機構【正確答案】：B157.下列產品在銀行間市場交易的是。A、CMBSB、ABNC、類REITSD、CDS【正確答案】：B158.債務融資工具注冊會議一般由____名專家參加。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：B159.以信貸業務需求為主的，我行主要提供股權類、債權類、基金類、顧問類等投行服務的客戶是什么類型的投行客戶？A、投資銀行特色服務客戶B、投資銀行增值服務客戶C、投資銀行價值服務客戶D、投資銀行專門服務客戶【正確答案】：B160.根據總行投資銀行部《關于進一步規范投行業務協議定價服務項目收費管理的通知》（農銀投[2022]29號）中要求，貸款期限在5年以上的，安排費不高于銀團貸款總額年化費率的____%。A、0.25%B、2.5%C、0.5%D、5%【正確答案】：C161.中期票據的發行期限都在____年以上。A、0.5B、1C、3D、5【正確答案】：B162.理財直接融資工具采用____非公開發行。A、簿記建檔B、招標C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A163.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供會計和稅務咨詢、審慎調查商定程序、出具意見等服務的會計師事務所。A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、會計顧問【正確答案】：D164.開展債券承銷后客戶關系更加密切,未來將產生哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：D165.當股權投融資顧問業務對象為擬上市企業時，與我行簽訂上市培育顧問協議的，可向擬上市公司收費不超過多少萬元（）？A、100B、120C、150D、160【正確答案】：C166.根據企業國有資產交易監督管理制度的規定，下列關于企業產權轉讓的說法不正確的是（）。A、產權轉讓原則上通過產權市場公開進行B、產權轉讓的正式披露信息時間不得少于15個工作日C、轉讓項目自首次正式披露信息之日起超過12個月未征集到合格受讓方的，應當重新履行審計、資產評估以及信息披露等產權轉讓工作程序D、產權轉讓項目首次正式信息披露的轉讓底價，不得低于經核準或備案的轉讓標的評估結果【正確答案】：B167.根據行業中企業數量的多少、進入限制程度和產品差別，行業基本上可以分為四種市場結構，即（）。A、完全競爭、不完全競爭、壟斷競爭、完全壟斷B、公平競爭、不公平競爭、完全壟斷、不完全壟斷C、完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、完全壟斷D、完全競爭、壟斷競爭、部分壟斷、完全壟斷【正確答案】：C168.信息泄露、毀損、丟失可能對相關個人產生其他不利影響的，應當及時告知相關個人，并在（）以內向當地中國人民銀行分支機構或其他監管部門報告。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時【正確答案】：D169.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，股權投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權投資顧問大類不包括哪個場景（）A、般私募股權投資顧問B、認股安排投資顧問C、投資機構募資顧問D、行司聯動股權投資顧問【正確答案】：C170.當股權投融資顧問業務對象為子公司時，以下說法正確的是（）A、我行向農銀投資和農銀國際推薦投資項目并成功投資，收費標準為投資金額的0.1%-0.3%。B、我行向農銀投資和農銀國際推薦投資項目并成功投資，收費標準為投資金額的1%-2%。C、我行協助子公司進行項目的投后管理，收費區間為投資金額的1%-5%。D、我行協助子公司進行項目的投后管理，收費區間為投資金額的0.1%-0.3%。【正確答案】：A171.農銀思享平臺共設置（）種固定服務收費套餐？A、5B、6C、8D、10【正確答案】：B172.我行企業資產證券化產品的注冊商標是_____。A、農盈B、穗盈C、龍盈D、惠盈【正確答案】：B173.開展債券承銷后帶來的新增貸款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：B174.已由有權審批人完成線下審批的項目，客戶經理在IBS系統中進行補登記時，由一級支行哪級人員辦結？（）A、客戶經理B、部門經理C、分管副行長D、行長【正確答案】：B175.組建經營管理顧問專項顧問服務團隊時，團隊成員須包含一級分行人員的情況是？A、項目收費金額300萬元B、項目收費金額500萬元C、同時提供專項顧問和系統顧問服務D、客戶申請的服務內容超過5項【正確答案】：B176.在開辦經營管理顧問中的系統顧問時，__投資銀行部門牽頭組建系統顧問服務支持團隊，負責指導、協助、參與系統顧問的業務營銷、服務支持、系統應用、客戶維護等工作。A、一級支行B、業務運作行C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C177.在與企業簽訂認股安排顧問協議確定認股價格時，以下選項不建議作為估值定價依據的是（）A、簽約時或履行時目標企業經審計的前一年度會計報表中的凈資產或凈利潤的一定倍數B、目標企業最近一輪已實現外部股權融資認購價格C、本行認股安排顧問定價模型測算結果D、高于同一輪股權融資其他投資者的入股價格【正確答案】：D178.投資銀行客戶服務要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：C179.關于農銀人壽目前的股權投資情況，以下說法正確的是？A、農銀人壽經常開展股權直投業務B、農銀人壽非上市股權投資主要以GP形式出資C、農銀人壽非上市股權投資主要以LP形式出資D、農銀人壽非上市股權投資不以LP形式出資【正確答案】：C180.在要約收購期限屆滿后_____日內，收購人應當披露本次要約收購的結果。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A181.可持續發展掛鉤銀團貸款（SLL）將融資條款與企業可持續發展目標相關聯，常見的融資結構設計中不包括A、票面（貸款）利率調升或調降B、提前到期C、強制展期D、票面（貸款）利率不變【正確答案】：D182.某地方國企為交易商協會一類企業，擬于近期發行一期超短期融資券，擬發行金額500億元，則該地方國企本次發行最多可聘請___家主承銷商。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：D183.超短期融資券的發行期限最長不超過____天。A、90B、180C、270D、360【正確答案】：C184.根據以下事實，A銀行最有可能被定性為哪種違規行為？A銀行提供的一份融資方案報告書多從貸前調查報告摘抄，與企業申請貸款方案基本一致。部分內容出現較多邏輯問題，后補痕跡明顯。A、浮利分費B、以貸收費C、質價不符D、轉嫁成本【正確答案】：C185.下列制度中，分行不能制定的是（）。A、基本規范B、管理辦法C、規定D、實施細則【正確答案】：A186.重大事項出現泄露或市場傳聞的，發起機構、特定目的載體或其管理機構、增信機構等主體應當自重大事項出現泄露或市場傳聞之日起多少工作日內履行相關重大事項的信息披露義務。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：B187.為客戶開辦系統顧問服務，擬審批收費金額超出系統功能板塊定價標準，應如何處理？（）A、報上級行進行超限審核B、自行為客戶進行收費減免C、嚴格按照價格測算結果重新調整擬審批收費金額D、與客戶協商一致后可不按照系統功能板塊定價收費【正確答案】：C188.APLMA是亞太區的銀團貸款（）。A、監管機構B、行業自律組織C、中介機構D、評級機構【正確答案】：B189.以下哪些類型的跨境并購僅需省級發改委備案（）A、民營企業并購交易額在3億美元以上的非敏感類項目B、并購金額在3億美元以下的敏感類項目C、并購金額在3億美元以上的敏感類項目D、地方國企并購金額在3億美元以下的非敏感類項目【正確答案】：D190.以項目產生的經營性現金流為主要償債來源的債務融資工具是____。A、資產支持票據B、中期票據C、定向工具D、項目收益票據【正確答案】：D191.對于CCS等級為______的客戶或者存在異常或可疑情況的跨境并購業務，應根據實際情況采取加強型盡職調查措施。經盡職審查無法排除風險或發現客戶涉嫌違法違規行為的，不得為其辦理跨境并購業務。A、低風險B、中風險C、高風險D、重大風險【正確答案】：C192.總行投資銀行重點服務客戶名單的建立和管理部門是A、總行投行部B、一級分行投行部門C、一級分行公司部D、總行公司部【正確答案】：A193.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，股權投融資顧問分為三大類八個細分場景，其中私募股權融資顧問大類不包括哪個場景（）A、一般私募股權融資顧問B、認股安排投資顧問C、認股安排融資顧問D、投資機構募資顧問【正確答案】：B194.一家境外非金融企業財年為每年的1月1日至12月31日，注冊后、發行前披露了新的年度審計報告，下列哪個時點之后發行客戶需要更新募集說明書年度情況。A、2023/3/31B、2023/4/30C、2023/5/31D、2023/6/30【正確答案】：D195.A企業是大型民營企業，屬于房地產行業，需要及時了解國家宏觀政策。客戶可在我行農銀思享平臺市場資訊欄目中的哪個子欄目進行查詢？A、政策解讀B、宏觀專題C、經濟運行D、經濟分析【正確答案】：A196.企業以新增基礎股票為基礎證券在境外發行GDR的，由（）向境內證券交易所提交新增基礎股份發行的注冊申請A、保薦人B、企業C、承銷商D、簿記管理人【正確答案】：A197.某企業擬發行20億元超短期融資券，若我行為牽頭主承銷商，我行份額10億元，且采用余額包銷方式，本次發行所需占用客戶授信額度為_____億元。A、3.84B、4.32C、10D、20【正確答案】：C198.根據企業國有資產交易監督管理制度的規定，下列關于企業產權轉讓交易價款的說法不正確的是（）。A、產權轉讓交易價款應當以人民幣計價B、交易價款原則上應當自合同生效之日起5個工作日內一次付清C、交易價款不得分期付款D、采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%【正確答案】：C199.總行投行重點服務客戶名單的有權審批人為A、董事長B、行長C、投行分管行長D、信貸分管行長【正確答案】：C200.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為資產支持證券進行初始評級和跟蹤評級、并出具評級報告的機構。A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、貸款服務機構【正確答案】：C201.信用利差可分解為稅收溢價、流動性溢價、信用風險溢價三部分。其中流動性溢價的影響因素不包含（）？A、發行方式B、交易場所C、發行人現金流D、投資者風險偏好【正確答案】：C202.對于已簽訂銀團貸款合同中，本行實際承擔的分配金額與錄入C3系統生效合同項下“____”不符的，應按照“應錄盡錄、能錄盡錄”原則立即通過C3系統“合同登記”進行補錄并按規定生效，嚴禁部分錄入本行分配金額規避資本管控。A、借款金額B、已用金額C、可用金額D、銀團貸款總額【正確答案】：A203.向農銀投資推薦投資標的，應與農銀投資簽訂的協議是（）A、《中國農業銀行認股安排顧問協議》B、《中國農業銀行私募股權融資顧問服務協議》C、《中國農業銀行私募股權投資顧問服務協議》D、《中國農業銀行上市顧問服務協議》【正確答案】：C204.理財直接融資工具采用____非公開發行。A、簿記建檔B、招標C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A205.根據以下事實，A銀行最有可能被定性為哪種違規行為？A銀行2021年9月與某電力公司簽訂《投融資財務顧問協議》，協議為該企業補充流動資金1.3億元設計融資方案，并采取分期付款方式收取顧問費430.3萬元。經查，A銀行2021年9月向該電力公司貸款1.3億元，在貸款定價申報表、貸款定價基本情況表、貸款定價計算表中分別注明中間業務收入172.9萬元，中間業務收益調節系數1.33%。A、質價不符B、以貸收費C、服務缺乏針對性D、轉嫁成本【正確答案】：B206.并購的資金來源中,包括農業銀行在內的商業銀行并購貸款總額所占比例一般不應高于多少？A、0.3B、0.4C、0.6D、0.7【正確答案】：C207.本行與同一關聯方之間長期持續發生的，需要反復簽訂交易協議的提供服務類及其他經銀保監會認可的關聯交易，可以簽訂統一交易協議，協議期限一般不超過(），應當明確或預估關聯交易金額。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：C208.基礎層企業中，完成債務融資工具首次公開發行注冊不滿兩年，或者沒有公開發行記錄的為____企業。A、第一類企業B、第二類企業C、第三類企業D、第四類企業【正確答案】：D209.以下不是發行債務融資工具對企業的功能和作用的是：A、將間接融資轉化為直接融資，將融資需求由信貸轉化為由債券滿足，為企業開辟了新的融資渠道B、通過債券承銷而非傳統信貸滿足企業的融資需求，可以減少我行經濟資本占用，無任何風險C、發行債務融資工具可以迅速補充營運資金，有效滿足公司的融資需求，不受單家信貸規模限制的影響D、債券募集資金用途不受嚴格控制，相對比較靈活。企業如需改變募集資金用途，只要按照相關規定向市場公告即可【正確答案】：B210.朱格拉周期，也稱投資周期，是法國經濟學家朱格拉提出的以國民收入、失業率和大多數經濟部門的生產、利潤和價格的波動為標志加以劃分的經濟周期，其長度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：B211.認股安排融資顧問是指企業客戶經履行內部決策程序委托本行在約定的時間內指定第三方投資機構按照約定條件對其進行（）A、債權轉讓B、股權投資C、股權轉讓D、債券投資【正確答案】：B212.企業資產證券化中負責設立資產支持專項計劃的機構為。A、證券公司、基金子公司B、基金公司C、信托公司D、財務公司【正確答案】：A213.以下哪些構成上市公司重大資產重組？A、上市公司購買資產超過自身總資產的10%B、上市公司購買的標的公司營業收入超過自身的20%C、上市公司出售資產超過自身總資產的50%D、上市公司購買資產超過自身總資產的30%【正確答案】：C214.敏感數據白名單管理的查詢管理界面中，以下哪一項為必選項？A、用戶姓名B、開始日期C、結束日期D、機構【正確答案】：D215.通過發揮投行帶動作用，加強公私、行私協調整合全行客戶服務資源，可以構筑對客服務的“”。A、朋友圈B、生態圈C、服務圈D、產品圈【正確答案】：C216.企業資產證券化對_____實行負面清單管理制。A、原始權益人B、計劃管理人C、投資機構D、基礎資產【正確答案】：D217.投資銀行客戶服務要幫助存量風險類客群中可通過投行手段化解的客戶，發揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補漏劑【正確答案】：D218.對于成功費收費總額超過重組方案總價款____的項目收費。需由經營行提出申請，列明項目情況、投入成本、服務難度、項目市場價值、為客戶創造價值等因素，開展收費合理性測算并留存測算記錄，由一級分行審批。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02【正確答案】：C219.銀團貸款業務中，____職責是負責落實銀團貸款的各項擔保及其他各項權益轉讓、抵（質）押物監管等工作。A、財務顧問行B、代理行C、擔保代理行D、牽頭行【正確答案】：C220.我行并購貸款行內客戶評級準入為_____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正確答案】：B221.商業銀行全部并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應超過（）A、0.1B、0.2C、0.5D、0.8【正確答案】：C222.當前多層次資本市場的繁榮為銀行投行業務的創新發展創造了有利條件，下列不屬于三大全國性證券交易所的是（）A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、北京證券交易所D、全國中小企業股份轉讓系統【正確答案】：D223.（）階段的債券熊市確定性最高？A、被動補庫存B、主動去庫存C、被動去庫存D、主動補庫存【正確答案】：D224.以下哪家評級機構是信貸資產證券化業務必須選用的評級機構。A、中誠信評級B、聯合評級C、鵬元評級D、中債資信評級【正確答案】：D225.篩選投行重點服務名單客戶時應突出哪點？A、客戶體量B、中收規模C、投行特色D、發債規模【正確答案】：C226.私募股權投融資顧問業務的服務費原則上不超過人民幣（）萬元，成功費不超過投融資金額的（）%A、150，2B、100，2C、150，1D、100，1【正確答案】：A227.農銀思享平臺是由總行（）部門牽頭研發？A、公司業務部B、投資銀行部C、信用管理部D、研發中心【正確答案】：B228.投行重點服務客戶名單分為幾個層級？A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B229.以下不屬于國際公約規定的溫室氣體的是：A、乙烷B、二氧化碳C、甲烷D、氧化亞氮【正確答案】：A230.目前交易商協會優先推動的CB擔保資產種類不包括以下哪基礎資產。A、不動產B、股權收益權C、土地使用權D、準不動產【正確答案】：B231.以下哪項觸發對上市公司的要約收購？A公司協議收購B上市公司29.9%股權。B、A公司收購B集團51%股權，B集團持有C上市公司40%股權。C、A公司參股收購B集團30%股權，B集團持有C上市公司51%股權D、A公司協議收購B公司持有的C上市公司20%股權，收購后A合計持股C上市公司28%【正確答案】：B232.農業銀行擔任發起管理人時，辦理理財直接融資工具主承銷業務，由____負責人與客戶簽署理財直接融資合同。A、總行投資銀行部B、一級分行客戶部門C、一級分行D、二級分行【正確答案】：C233.項目初評得分（）以上，即可納入投行業務行司聯動戰略項目庫A、（50，50）B、（55，55）C、（60，60）D、（70，70）【正確答案】：A234.通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的()時，繼續增持股份的，應當采取邀約方式進行，發出全面要約或者部分要約。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：C235.對于投行業務的潛在客戶，投行條線主動靠前營銷，可以發揮“”功能。A、補缺B、補位C、補強D、補漏【正確答案】：A236.關于認股安排協議，以下說法正確的是（）A、認股安排投資顧問業務完成審批且服務協議經雙方簽字生效后，可執行收費。B、認股安排投資顧問業務中，即使在與投資機構簽署保密協議后，客戶部門和各級行投資銀行部門也不可將認股安排項目直接推薦給有投資意愿的外部投資機構。C、認股份額與目標企業協商確定，原則上不超過33%D、認股安排期限原則上只能覆蓋目標企業的初創期。【正確答案】：A237.理財直接融資工具承銷業務兌付利息成功后產生的理財中心費用為____。A、發行登記服務費B、代理付息服務費C、代理兌付服務費D、清算服務費【正確答案】：B238.中國證監會核準上市公司重大資產重組申請的，上市公司應當及時實施重組方案，并于實施完畢之日起____個工作日內編制實施情況報告書，向____提交書面報告，并予以公告。()A、2；中國證監會及其派出機構、中國證券業協會B、2；中國證監會、證券交易所C、3；中國證券業協會、證券交易所D、3；中國證監會及其派出機構、證券交易所（32條）【正確答案】：D239.開展債券承銷后帶來的承銷手續費是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A240.如轄內農業銀行承擔存續期管理職責的債務融資工具按期足額償付本金、利息仍存在重大不確定性時，各一級分行應及時報告（）A、分行內控合規部B、分行風險管理部C、總行投資銀行部D、總行內控合規部【正確答案】：C241.企業資產證券化的原始權益人（發起人）為。A、商業銀行B、其他金融機構C、非金融企業D、證券公司【正確答案】：C242.設立募集資金監管賬戶的，不得將____與其他資金混同存放，在債務融資工具募集資金使用完畢前，賬戶不得用于接收、存放、劃轉其他資金。A、所有債務融資工具募集資金B、本期債務融資工具C、融資資金D、流動資金【正確答案】：A243.農銀思享平臺智能財務分析功能不提供以下哪項報告？A、宏觀經濟運行報告B、區域經濟運行報告C、行業運行分析報告D、估值分析報告【正確答案】：D244.投行業務行司聯動項目庫系統共分為幾個功能板塊？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：D245.資金保管機構依照資金保管協議管理資金，履行職責不包括以下哪項？A、以特定目的載體或其管理機構名義開設資產支持證券的資金保管賬戶，并對資金進行安全保管B、依照資金保管協議和特定目的載體或其管理機構指令，劃付相關資金C、對信托財產進行差額補足D、依照資金保管協議約定，向特定目的載體或其管理機構提供資金保管報告，報告資金管理情況【正確答案】：C246.并購貸款業務未獲取全面的客戶信息資料屬于（）A、戰略風險B、操作風險C、法律風險D、聲譽風險【正確答案】：B247.以下屬于股權投融資生態圈幫助企業解決的問題是A、幫助企業解決股權融資的問題B、獲得足額銀行授信C、幫助企業在銀行間市場發債D、幫助企業提高聲譽【正確答案】：A248.交易商協會主管債務融資工具注冊的內部機構為____。A、注冊辦公室B、市場創新部C、后督中心D、會員與法律事務部【正確答案】：A249.理財直接融資工具承銷業務兌付本金成功后產生的理財中心費用為____。A、發行登記服務費B、代理付息服務費C、代理兌付服務費D、清算服務費【正確答案】：C250.關于認股安排協議，以下說法正確的是（）A、認股安排期限原則上只能覆蓋目標企業的初創期。B、認股安排期限原則上只能適用擬上市企業。C、認股份額與目標企業協商確定，原則上不超過33%D、認股份額與目標企業協商確定，原則上不超過15%【正確答案】：D251.資產支持票據應在接受注冊后___個月內完成首期發行。A、1B、3C、6D、12【正確答案】：C252.金融債券的審批機構為____。A、證監會B、發改委C、銀行間交易商協會D、人民銀行【正確答案】：D253.農銀思享平臺中，智能財務分析中的風險預警功能主要從哪些方面進行預警？A、科目異動、資產負債表異動B、科目異動、行業異常C、現金流量表異動、行業異常D、資產負債表異動、行業異常【正確答案】：B254.境內銀行可通過開立（）為企業發行境外債提供增信。A、貸款承諾函B、備用信用證C、維好協議D、安慰函【正確答案】：B255.“債券條款應與關鍵績效實現情況掛鉤，對發行人形成約束。發行人如達到預期目標則可以正常還本付息；如未達到目標，則根據實際情況對利率、期限、規模等進行調整”，請問這是哪個債券創新產品的特點？A、碳中和債B、藍色債券C、轉型債券D、可持續發展掛鉤債【正確答案】：D256.結構融資顧問中，《項目基本情況表》是在哪個服務流程中生成的。A、組建服務團隊B、服務確認C、業務立項與審批D、開展服務【正確答案】：C257.在構建回歸模型之前，需要對特征進行相關性分析，剔除相關性過高的特征，避免出現____的問題。A、過擬合B、欠擬合C、共線性D、模型復雜度過高【正確答案】：C258.為客戶開通的思享平臺試用賬號有效期為（）天A、30B、60C、90D、120【正確答案】：C259.企業中長期外債是指中華人民共和國境內企業及其控制的境外企業或分支機構，向境外舉借的、以本幣或外幣計價、按約定還本付息的（）期(不含)以上債務工具。A、半年B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B260.采取要約方式收購上市公司股份時，下列有關收購人支付收購上市公司價款的表述中，符合上市公司收購管理規定的是()。A、收購人以在證券交易所上市的債券支付價款的，該債券的可上市交易時間應當不少于3個月B、收購人以證券支付價款的，應當提供該證券發行人上一年度經審計的財務會計報告和證券估值報告C、收購人以未在證券交易所上市交易的證券支付價款的，應當同時提供現金方式供被收購公司的股東選擇D、收購人以現金支付價款的，應當將不少于收購價款總額的10%作為履約保證金存入證券登記結算機構指定的銀行【正確答案】：C261.系統內聯合貸款業務中，牽頭行將_____報送有權審批行審批，審批標的為全部系統內聯合貸款額度。A、《信貸調查報告》和《系統內聯合貸款協議》B、《系統內聯合貸款方案》C、《信貸調查報告》和《系統內聯合貸款方案》D、《系統內聯合貸款協議》【正確答案】：C262.以下哪個指標對利率走勢的領先性最好（）？A、發電耗煤量B、螺紋鋼價格C、水泥價格D、混凝土價格【正確答案】：C263.對僅有投行業務需求、暫無信貸等傳統業務的客戶，哪個部門要主動牽頭營銷？A、投資銀行部B、普惠金融部C、國際業務部D、托管業務部【正確答案】：A264.下列不能做信貸資產證券化發起人的是___。A、房地產公司B、銀行C、金融租賃公司D、汽車金融公司【正確答案】：A265.下列哪個不屬于并購貸款投行意見書中重點闡述的風險？A、戰略風險B、財務風險C、償債風險D、整合風險【正確答案】：C266.須尋找定向投資人、簽署定向發行協議的債務融資工具是____。A、短期融資券B、中期票據C、定向工具D、超短期融資券【正確答案】：C267.開展債券承銷后帶來的新增存款是哪類收益？A、直接價值B、帶動價值C、隱形價值D、潛在價值【正確答案】：A268.定向發行債務融資工具自____開始占用授信額度。A、發行公告當日B、發行當日C、發行結束日D、繳款日【正確答案】：B269.根據交易所證券化負面清單規定，能作為企業資產證券化基礎資產的是_____。A、以地方政府為直接或間接債務人的基礎資產。B、以地方融資平臺公司為債務人的基礎資產。C、因空置等原因不能產生穩定現金流的不動產租金債權。D、待開發或在建占比超過10%的基礎設施、商業物業、居民住宅等不動產或相關不動產收益權。當地政府證明已列入國家保障房計劃并已開工建設。【正確答案】：D270.觸及上市公司要約收購的收購比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C271.下列關于上市公司收購的說法不正確的是()。A、收購人包括投資者及一致行動人B、收購的主體是投資者，包括任何自然人、法人和其他組織C、投資者可以采取要約收購或者協議收購及其他方式收購上市公司D、在上市公司收購中，收購人持有的被收購公司的股份，在收購完成后18個月內不得轉讓【正確答案】：B272.境內分行參與外資客戶境外銀團，應與境外分行充分溝通，盡量通過（）方式開展。A、內保外貸B、風險參與C、