Word版本，下載可自由編輯公司自檢自查報告依據聯社關于防范銀行業金融機構從業人員參和非法集資的通知的要求，我社高度重視，并馬上行動組織人員再次開展了員工參和非法集資的排查工作。

在接到通知后，我社準時將通知傳達到全體員工，要求員工仔細感悟通知精神，統一思想熟悉，認清參和非法集資的危害性，并教育遼闊員工必需嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時強化對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參和引發的重大案件和風險大事發生。利用此次排查我社未發覺員工有涉及社會融資行為。

此次排查我社領導高度重視仔細支配部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織和支配。

一、組織學習，提升熟悉、統一思想

組織員工進行了非法集資相關學問和案例的學習，提升了員工對非法集資的熟悉，認清了非法集資的危害性。利用對相關法律學問及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣揚，使更多的人免受非法集資的危害。

二、相互監督，強化溝通

1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活狀況，最終責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，準時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。

；同時也讓員工定期認識自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，依據上級行規定動作，組織員工負責任填寫非法集資風險排查狀況表，參照自查是否存在參和非法集資、誤入非法集資陷阱的狀況，以實際行動愛護自己、提示自己遠離非法集資。

三、自查自糾，強化內控管理水平

我社共有在職員工30人，各自對其經手的業務進行了全面自查，各網點負責人對其各網點的員工有關的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業務操作環件的合規狀況進行了細致的檢查，對有關賬戶的發生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經過排查我社全部員工中沒有發覺有變相提升存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參與非法集資活動、介紹機構和個人參和高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參和經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人供應和自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金供應擔保、無允許非本社員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公室或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。利用此次排查我社將把防范此類風險作為案件防控工作重點來抓，保持持續、嚴密的防控態勢，提前做好風險處置預案，并利用強化對賬、走訪客戶、加大常規及專項審計力度等多種形式。內查外核，進一步防范案件風險。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我社將連續強化自己的政治思想教育，深化持續開展非法集資及高利貸的學習活動，將學習學問貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴厲?查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作和生活環境，進一步防范操作風險。

（一）強化學習，連續深化合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、詳細內容和要求，定期集中學習，業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟識各項業務操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上堅固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）強化對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提升員工對防范操作風險的熟悉，提升合規操作意識，消退麻痹思想。

（三）樂觀參與員工以操作風險防控為主題進行爭論，就操作風險防控問題發表各自看法，利用爭論進一步提升員工風險防范意識和防范力量。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格依據聯社的有關規定，組織好本社的內掌握度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和平安保衛等方面的檢查工作。

此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會連續緊抓“非法集資風險