第頁共頁資金管理工作總結(三篇)報告材料主要是向上級匯報工作,其表達方式以表達、說明為主,在語言運用上要突出陳述性,把事情交代清楚,充分顯示內容的真實和材料的客觀。寫報告的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我就給大家講一講優秀的報告文章怎么寫，我們一起來理解一下吧。資金管理工作總結篇一第一條目的加強公司資金內部控制，保證資金使用平安，特制定本制度。第二條范圍本制度適用于公司使用的所有資金業務過程。第三條職責1、現金出納負責票據的保管及收付款項的辦理。2、現金出納負責“承兌匯票登記簿”的建立及登記。3、公司財務副總負責受權范圍內支付款項的審批。4、財務部門負責本制度的編制、培訓落實與監控執行。5、財務部門負責制度的修改、審批和執行。6、總經辦負責協助本制度的審核監視。7、總經理負責本制度的批準執行。第四條內容1、支票領用管理1〕、經辦人將經過審批程序后的《付款憑證》交出納處理。2〕、出納按批準金額填寫日期、金額、封頭、加蓋印鑒。3〕、經辦人在支票領取簿上確認、簽字后領取支票。4〕、內部差旅費請款，由經辦人填寫《請款單》，經審批后交由出納辦理支付。5〕、付款期限為每周三，周五下午集中辦理。2、承兌匯票保管管理1〕、業務經辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。2〕、出納根據承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計開具一式三聯到票收據。一聯給經辦人；二聯做帳務處理；三聯出納留檔。3、承兌匯票使用管理1〕、未到期使用a、經辦人將經過批準后的《付款憑證》及加蓋收票單位財務章的收據交出納。b、出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據與公司資金預算審批表核對確認。c、收款單位經辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領取承兌匯票。2〕、未到期貼現a、財務部門根據資金預算向總經理提出貼現申請。b、總經理批準后出納辦理貼現業務。3〕、到期承兌出納填寫銀行進帳單，辦理兌現手續。4、匯款管理1〕、經辦人將經過審批后的《付款憑證》交出納辦理。2〕、出納根據資金預算核對無誤后辦理匯款手續。3〕、出納將銀行匯款回單交財務做帳。5、銀行匯票管理1〕、收取匯票a、業務經辦人將匯票交出納，出納開具一式三聯到票收據，一聯給經辦人，二聯做帳務處理，三聯出納留檔。b、出納辦理銀行進帳手續入賬。2〕、開具匯票a、經辦人將經過批準后的《付款憑證》交出納。b、出納根據資金預算核對無誤后辦理銀行匯票手續。c、出納將銀行匯票申請書回單報財務做帳。6、銀行本票管理1〕、收取本票a、業務經辦人將本票交出納，出納開具一式三聯到票收據，一聯給經辦人，二聯做帳務處理，三聯出納留檔。b、出納辦理銀行進帳手續。2〕、開具本票a、經辦人將經過批準后的《付款憑證》交出納。b、根據資金方案核對無誤后出納辦理銀行本票手續、c、出納將銀行本票申請書回單報財務做帳。7、有關簡化管理的說明1〕、投標保證金：對于金額在200,000元〔含〕以下的投標保證金，在資金預算范圍內，經分管副總經理審批后，財務部門可安排付款。在資金預算之外的應履行審批程序后辦理。2〕、行政后勤用款：對于在總經理受權范圍內金額的〔包括差旅費、招待費、、水電、辦公用品、汽油、維修、郵寄等〕用款，凡費用在資金預算范圍內，經分管副總經理審批后，財務部門可根據資金情況安排支付，在資金預算方案之外，金額在5000元以上的須履行審批程序后辦理。3〕、其他：工資、稅金及五險一金的支付，財務部門可以根據資金預算安排支付。本制度經總經理審批后施行，修改時亦同。資金管理工作總結篇二某銀行資金管理系統工程背景隨著中國金融體制的改革和銀行業務的開展，建立一套銀行資金營運系統，滿足某銀行資金營運管理流程處理和方便為各級領導和管理人員全面掌握金融業務開展的情況和資金營運的規律；為決策提供準確的根據；對現有資金交易的全流程進展標準，實現全程計算機管理監控，每一環節均留下電子簽名，從而明晰責任，躲避前臺操作風險；確保后臺會計可按照每天的市場價格重新計量資產組合的市值，及時評估資產質量，評價投資績效，可根據現有資產價值的變動情況提出相應的投資策略；通過全面采集交易數據和后臺會計核算數據進展分析^p，可以得出資產組合的各項風險控制指標，為風險管理提供量化根據。實現全行資金營運管理業務科學化、標準化的管理；進步核心競爭力，推動金融事業的全面開展。設計目的及原那么1.設計目的建立一套資金營運系統；包含公共管理子系統、前臺交易處理子系統、中臺風險管理子系統、后臺核算子系統、綜合接口前置子系統。實現與行內、行外與境外系統的互聯。行內系統包含公司業務系統、國際業務系統及財務管理信息系統；行外系統包含中國外匯交易中心；境外系統包括swift系統、路透系統及彭博系統等。2.設計原那么某銀行資金營運系統的設計遵循以下原那么：前瞻性系統采用當前成熟的技術，符合國際、國內標準的軟硬件技術標準。軟件設計思想成熟穩定，充分考慮銀行資金營運系統與其他各系統之間的建立關系以及有可能產生的互相影響，符合某銀行金融業務開展的需求。可擴展性要充分考慮系統承當的集中處理的壓力，在軟件功能設計上獨立分開。在功能部署上可以統一部署在一臺主機設備上，也可以在主機壓力大時，將局部功能靈敏部署到其他主機設備中。同時，要考慮將來業務的開展和管理的變化，方便新業務和新需求的擴展和支持，滿足將來某銀行金融業務開展的需要。開放性系統應具有或預留與外部系統的接口，如某銀行公司業務系統、某銀行國際業務系統、某銀行財務管理信息系統、央行大額支付系統、中國外匯交易中心、中國債券登記結算公司、路透及彭博系統、swift系統等。數據采集應支持自動接入、手工導入導出的方式。標準化系統設計應符合相關國家及金融行業已有的標準標準，建立并完善某銀行資金營運系統與各業務系統的接口數據標準。系統建立中應遵循統一的數據采集、維護、交換標準，以便于數據的集中和跨區域的交流。平安性在某銀行資金營運系統的建立中，要從網絡、系統、軟件、數據庫等方面充分考慮系統的平安，保證某銀行資金營運系統平安運行。業務流程資金營運部前臺交易根據限額、頭寸、市場數據等信息，結合定價工具及模擬交易等分析^p手段，通過手工輸入以及與其他系統的接口程序獲取交易數據，完成對多種交易品種、不同交易對手的交易數據錄入功能。信息管理提供對所有產品信息和交易的在線查詢與統計效勞。包括任一交易的詳細情況及當前狀態的查詢，按交易員、產品、交易臺、賬目、利潤中心等方式實時查詢頭寸、敞口、損益、現金流等信息，并完成對相關數據的報表打印功能。國際業務部外幣前臺交易根據限額、頭寸、市場數據等信息，結合定價工具及模擬交易等分析^p手段，通過手工輸入以及與其他系統的接口程序獲取交易數據，完成對多種外幣的投資產品、金融衍消費品的交易錄入功能。收付款指令管理完成外幣交易的收付款指令的發送設置，發送指令流程管理；完成清算指令的錄入、復核、受權功能；在到期日或交割日根據為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令；在付款指令傳送到相應的系統發送前，對生成的付款指令進展修改。會計核算完成外幣交易的會計確認、會計入帳、會計對帳功能。報表管理完成外幣資金營運交易的報表設置、查詢、打印等功能。風險管理部風險管理通過提供壓力測試報告，提供各個交易員的交易情況〔如交易筆數、交易量、當期買賣量等〕報告，提供提供單個產品、各類產品、各類產品組合及其指定產品組合的期初余額、期末余額、起初市值、期末市值、當期買賣量、每日市制重估值、損益等報告的各類手段以完成風險監控管理報告功能。損益管理完成對多種產品和組合〔包括：本外幣固定收益類及衍消費品、外匯類及衍生品、權益類及衍生品、信譽衍生品、商品類及衍生品、期貨類產品等〕建立理論定價模型，進展每日損益計算，提供風險管理和損益管理的預警配置，提供var值分析^p、敏感性分析^p、情景分析^p等，實現風險計量評估分析^p。額度管理可以提供基于不同組合的敞口和限額的對照報告，提供動態額度管理，提供敞口的在線查詢，提供可用額度及其當前額度使用情況，實時監控各類額度是否超出，提供異常報告。投資組合管理可以根據幣種、參考貨幣和債券檔案等元素在多幣種環境中完成組合中的任意產品設置，創立由用戶自定義的投資組合，完成各組合的實時信息查詢，風險統計、損益分析^p等功能。流程設置可以根據不同輸入要素的狀態設置對不同的流程的觸發，可以自動施行如：確認控制、批準控制等多種流程控制，可以提供實時的審批監控流程設置。資金清算部清算設置根據貨幣、交易品種和交易對手等靈敏設定清算方式。收付款指令管理收付款指令的發送設置，發送指令流程管理；完成清算指令的錄入、復核、受權功能；在到期日或交割日根據為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令；在付款指令傳送到相應的系統發送前，對生成的付款指令進展修改。會計核算部會計規那么設置對融資業務、投資業務、中間業務、衍生業務等進展會計處理規那么的設置。會計確認輸入前臺交易信息；對交易要素的完備性和交易要素進展核查；對錯誤交易信息的修改或退回前臺修改。會計入帳修改和設置會計科目；按幣種和產品自動生成交易的帳務處理的會計分錄。會計對帳設置會計對帳方式、對帳規那么；對對帳異常信息進展處理；報表管理對報表完成設置、查詢、打印；按日、月、季、年生成業務報表、管理和外部報表。資金管理工作總結篇三銀行資金管理制度1、目的加強公司銀行資金內部控制，保證資金使用平安，特制定本制度。2、范圍本制度適用于公司使用銀行資金的所有業務過程。3、職責3、1出納負責票據的保管及收付款項的辦理。3、2出納負責“承兌匯票登記簿”的建立及登記。3、3總公司總經辦財務專員負責受權范圍內支付款項的審批。3、3總公司總經辦財務助理負責本制度的編制、培訓落實與監控執行。3、4財務部門負責制度的審核確認及執行。3、5總公司企管部負責協助本制度的編制與審核。3、6總經理負責本制度的批準執行。4、內容4、1支票領用管理4、1、1經辦人將經過批準后的《請款單》〔根據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度〕交出納。4、1、2出納填寫《支票領用審批單》交總公司總經辦財務專員審核。4、1、3出納按批準金額封頭、加蓋印章、填寫日期。4、1、4經辦人在支票存根上簽字后領取支票。4、1、5出納將支票存根報總經理簽字確認。4、1、5內部提現由出納填寫《支票領用審批單》，日累計提現金額在20000元〔含〕以下的由財務專員審核后可直接辦理，支票存根事后集中報總經理補簽，20000元以上須報總經理審批前方可辦理提現。4、2支票核銷管理4、2、1經辦人將付款或提現后的支票存根和有關發票等單據簽字后交出納。4、2、2出納人員核對有關金額是否相符。4、3承兌匯票保管管理4、3、1業務經辦人將收取的承兌匯票交于出納并簽收。4、3、2出納根據承兌匯票登記“承兌匯票登記簿”；往來帳會計開具一式二聯到票收據。一聯給經辦人；一聯做帳務處理。4、4承兌匯票使用管理4、4、1未到期使用4、4、1、1經辦人將經過批準后的《請款單》〔根據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度〕及加蓋收票單位公章或財務章的收據交出納。4、4、1、2出納將“承兌匯票登記簿”和收票單位收據報總經理審批確認。4、4、1、3收款單位經辦人在“承兌匯票登記簿”上簽字，領取承兌匯票。4、4、2未到期貼現4、4、2、1財務專員根據資金方案向總經理提出貼現申請。4、4、2、2總批準后出納辦理貼現業務。4、4、2、3出納將“承兌匯票登記簿”及銀行回單報總經理審批確認。4、4、3到期承兌4、4、3、1出納填寫銀行進帳單，辦理承兌手續。4、4、3、2出納將“承兌匯票登記簿”及銀行回單報總經理審批確認。4、5匯款管理4、5、1經辦人將經過批準后的《請款單》〔根據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度〕交出納。4、5、2根據資金方案出納辦理匯款手續。4、5、3出納將銀行匯款回單報總經理簽字確認。4、6銀行匯票管理4、6、1收取匯票4、6、1、1業務經辦人將匯票交出納，往來帳會計開具一式二聯到票收據，一聯給經辦人，一聯自留。4、6、1、2出納辦理銀行進帳手續。4、6、2開具匯票4、6、2、1經辦人將經過批準后的《請款單》〔根據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度〕交出納。4、6、2、2根據資金方案出納辦理銀行匯票手續。4、6、2、3出納將銀行匯票申請書回單報總經理簽字確認。4、6銀行本票管理4、6、1收取本票4、6、1、1業務經辦人將本票交出納，往來帳會計開具一式二聯到票收據，一聯給經辦人，一聯自留。4、6、1、2出納辦理銀行進帳手續。4、6、2開具本票4、6、2、1經辦人將經過批準后的《請款單》〔根據金口公司《借款和費用報銷及款項審批程序》制度〕交出納。4、6、2、2根據資金方案出納辦理銀行本票手續。4、6、2、3出納將銀行本票申請書回單報總簽字確認。4、7有關簡化管理的說明4、7、1采購付款：凡“請款單”已經總經理簽字批準，金額在10萬元以內，財務部門可根據資金方案先安排付款，有關支付單據事后報總經理集中補簽。另外：凡需由分管副總監控或直接經辦的采購業務，“請款單”還需經分管副總簽字。4、7、2投標保證金：對于金額在20000元〔含〕以下的投標保證金，應急時，“請款單”經分管副總審批后，財務部門可根據資金方案先安排付款，有關