第頁(yè)結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)卷含答案1.企業(yè)客戶開立遠(yuǎn)程視頻見證業(yè)務(wù)產(chǎn)生的所有錄音錄像資料作為單位結(jié)算賬戶資料保管在智能視頻服務(wù)系統(tǒng)，保管期限為（）。A、賬戶開立后10年B、賬戶開立后20年C、賬戶撤銷后10年D、賬戶撤銷后20年【正確答案】：C2.關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯的年度便利化額度管理，下列說(shuō)法正確的是（）。A、境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯年度便利化額度為每人每年等值5萬(wàn)美元，對(duì)境外個(gè)人結(jié)售匯均無(wú)年度便利化額度B、境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯合計(jì)年度便利化額度為每人每年等值5萬(wàn)美元C、個(gè)人購(gòu)匯和境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯年度便利化額度分別為每人每年等值5萬(wàn)美元D、個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度便利化額度分別為每人每年等值5萬(wàn)美元【正確答案】：D3.如境內(nèi)企業(yè)匯出人民幣前期費(fèi)用之日起（）仍未獲得境外直接投資主管部門核準(zhǔn)，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)督促境內(nèi)企業(yè)將剩余資金調(diào)回原匯出資金的境內(nèi)人民幣賬戶，對(duì)拒不調(diào)回的，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)向所在地人民銀行書面?zhèn)浒浮、12個(gè)月B、10個(gè)月C、8個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：D4.客戶可通過(guò)智能交互平臺(tái)購(gòu)買（）產(chǎn)品。A、資管產(chǎn)品B、結(jié)構(gòu)性存款C、代銷理財(cái)【正確答案】：B5.關(guān)于B類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)的貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行在辦理B類企業(yè)收付匯時(shí)應(yīng)按照登記表上注明的要求進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查B、B類企業(yè)超過(guò)可收付匯額度的貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)憑外匯局出具的《登記表》辦理C、B類企業(yè)不得辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣收支業(yè)務(wù)D、B類企業(yè)單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的無(wú)法原路退回的退匯業(yè)務(wù)直接在銀行辦理【正確答案】：D6.增值賬戶計(jì)息周期、增值周期內(nèi)的“最低日均余額”根據(jù)客戶實(shí)際需要申請(qǐng)、審批并在協(xié)議中約定，原則上不得低于等值（）美元。A、100萬(wàn)（含）B、300萬(wàn)（含）C、500萬(wàn)（含）D、1000萬(wàn)（含）【正確答案】：B7.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诒拘虚_立境內(nèi)外匯賬戶時(shí)，辦理開戶資料簽署真實(shí)性求證的事項(xiàng)包括（）。A、開戶申請(qǐng)書中企業(yè)負(fù)責(zé)人的簽字及公司印章B、企業(yè)負(fù)責(zé)人生活照C、企業(yè)財(cái)務(wù)分析報(bào)表D、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表【正確答案】：A8.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi),通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi),將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、3,3B、2,3C、3,2D、2,2【正確答案】：D9.對(duì)于排查核實(shí)相關(guān)線索種涉及賬戶存在冒用的，應(yīng)進(jìn)行什么控制？A、只收不付B、支付不收C、不進(jìn)不出【正確答案】：A10.個(gè)人手機(jī)銀行設(shè)置強(qiáng)認(rèn)證設(shè)備后，通過(guò)刷臉轉(zhuǎn)賬一天最高額度為（）A、單筆5萬(wàn)元、日累計(jì)5萬(wàn)元B、單筆10萬(wàn)元、日累計(jì)30萬(wàn)元C、單筆50萬(wàn)元、日累計(jì)100萬(wàn)元【正確答案】：C11.“綜合開卡”、“郵寄借記卡激活”交易對(duì)“戶籍地/長(zhǎng)期居留地”、“住所地/經(jīng)常居住地”字段、“個(gè)人客戶信息維護(hù)”交易對(duì)“通訊地址”字段不足（）個(gè)個(gè)漢字（含）字符則系統(tǒng)浮窗提示：“欄位信息不完整，請(qǐng)確認(rèn)并補(bǔ)充完整”？A、3B、4C、6D、5【正確答案】：C12.個(gè)人客戶在符合執(zhí)行強(qiáng)化盡職調(diào)查措施時(shí)必須填寫（）A、《廈門國(guó)際銀行股份有限公司單位客戶身份信息采集表》B、《廈門國(guó)際銀行股份有限公司個(gè)人客戶身份盡職調(diào)查表》C、《廈門國(guó)際銀行股份有限公司單位客戶身份加強(qiáng)盡職調(diào)查表》D、《廈門國(guó)際銀行股份有限公司反洗錢可疑交易盡職調(diào)查表》【正確答案】：B13.銀行應(yīng)將非居民購(gòu)買境內(nèi)商品房的外匯資金結(jié)匯后劃入（）。A、非居民在境內(nèi)的人民幣賬戶B、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或二手房轉(zhuǎn)讓方的人民幣賬戶C、房產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)提供的人民幣賬戶D、銀行自身的人民幣托管賬戶【正確答案】：B14.紙質(zhì)版的稅務(wù)檔案保管期限為（）年。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：C15.本行借記卡口頭掛失按時(shí)效分為臨時(shí)性口頭掛失和永久口頭掛失，每次臨時(shí)性口頭掛失有效期為掛失日起（)，永久性口頭掛失自辦理后（）自動(dòng)失效。A、5個(gè)工作日；不會(huì)B、5個(gè)自然日；會(huì)C、5個(gè)工作日；會(huì)D、5個(gè)自然日；不會(huì)【正確答案】：D16.客戶開戶的證件類型為“戶口簿”，證件的到期日期應(yīng)填寫為？A、證件上到期日B、“出生日期”+16年的對(duì)年對(duì)月對(duì)日C、20991231D、29991231【正確答案】：B17.個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)完成應(yīng)急期間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)將補(bǔ)錄的筆數(shù)、金額及應(yīng)急期間發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以書面形式報(bào)告所在地外匯分局。A、12，24B、72，96C、48，72；D、24，48；【正確答案】：C18.受理國(guó)家安全機(jī)關(guān)開展人工查詢工作，由各分行營(yíng)業(yè)部指定專人負(fù)責(zé)，原則上需在（）完成并反饋國(guó)家安全機(jī)關(guān)。A、T+1個(gè)工作日內(nèi)B、T+3個(gè)工作日內(nèi)C、T+1日內(nèi)D、T+3日內(nèi)【正確答案】：A19.在個(gè)人系統(tǒng)出現(xiàn)全國(guó)性系統(tǒng)故障時(shí)，國(guó)家外匯管理局將通過(guò)國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)發(fā)布信息，啟動(dòng)應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案。應(yīng)急期間，僅憑有效身份證件不得辦理的業(yè)務(wù)是（）。A、單筆4萬(wàn)美元的購(gòu)匯B、單筆2000美元的結(jié)匯C、單筆5萬(wàn)美元的結(jié)匯D、單筆5.2萬(wàn)美元的購(gòu)匯【正確答案】：D20.以下哪項(xiàng)不符合本行發(fā)行大額存單設(shè)置提前支取條款時(shí)應(yīng)符合的要求：A、已辦理時(shí)段資金證明、質(zhì)押、國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的大額存單出具說(shuō)明后可提前支取。B、客戶提前支取后剩余的存單金額不得小于該產(chǎn)品最低認(rèn)購(gòu)金額（即認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額）。C、單位客戶提前支取部分應(yīng)為萬(wàn)元整數(shù)倍且不低于人民幣1萬(wàn)元；個(gè)人客戶的提前支取部分應(yīng)為千元整數(shù)倍且不低于人民幣1千元。D、提前支取后的剩余資金大于等于該產(chǎn)品最低認(rèn)購(gòu)金額的，該剩余部分將繼續(xù)按照大額存單發(fā)行要素執(zhí)行，到期后如無(wú)特殊情況將自動(dòng)贖回。【正確答案】：A21.個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理，外匯局對(duì)規(guī)避管理的個(gè)人實(shí)行（）管理。A、關(guān)注名單B、黑名單C、灰名單D、白名單【正確答案】：A22.出境人員遺失《攜帶外匯出境許可證》，如是銀行簽發(fā)的，應(yīng)持補(bǔ)辦申請(qǐng)向（）提出申請(qǐng)。A、原簽發(fā)銀行B、國(guó)家外匯管理總局C、任何銀行D、國(guó)家外匯管理局分支局【正確答案】：A23.對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)登記劃分為“中、高、最高”的短期不動(dòng)戶，納入短期不動(dòng)戶管理后系統(tǒng)將對(duì)其設(shè)置（）的賬戶限制。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、不做限制【正確答案】：C24.對(duì)于（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)安排業(yè)務(wù)人員上門走訪、宣傳、輔導(dǎo)；對(duì)于（）個(gè)月未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶，分行零售金融部應(yīng)安排相關(guān)人員通過(guò)上門拜訪等方式重新了解和核實(shí)商戶真實(shí)情況，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否取消商戶收單業(yè)務(wù)資格。A、1,3B、1,6C、3，6D、3,9【正確答案】：A25.人民銀行要求對(duì)存量賬戶、商戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自查，自通知印發(fā)之日起（）個(gè)月內(nèi)完成自查工作，并形成自查報(bào)告。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C26.在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，按照交易主體區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和（）。A、境內(nèi)居民B、境內(nèi)公司C、境外個(gè)人D、外國(guó)人【正確答案】：C27.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定、納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的“涉案賬戶”開戶人名下其他銀行賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C28.設(shè)備保管員應(yīng)（）對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)移動(dòng)終端業(yè)務(wù)設(shè)備進(jìn)行盤點(diǎn)，并跟進(jìn)客服經(jīng)理按時(shí)繳回。A、每月B、每周C、每日D、每年【正確答案】：C29.本行代客遠(yuǎn)期外匯買賣是指買賣雙方按約定的匯率，在交易訂立日之后多少個(gè)工作日內(nèi)辦理外幣買賣幣種、金額等。A、1B、2C、3【正確答案】：B30.金庫(kù)雙人管庫(kù)，金庫(kù)作業(yè)必須執(zhí)行同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、（）、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)的“五同”規(guī)定。A、同點(diǎn)庫(kù)B、同在庫(kù)C、同盤庫(kù)D、同入庫(kù)【正確答案】：B31.Ⅰ類事件應(yīng)急處置方案中，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部按要求為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，需登記（）。A、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)開戶登記簿》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)變更登記簿》C、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)撤銷登記簿》D、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急登記簿》【正確答案】：D32.關(guān)于單位賬戶上門見證操作如下表述錯(cuò)誤的是（）。A、必須本行員工雙人見證B、至少一人為柜面業(yè)務(wù)處理人員C、至少一人為客戶經(jīng)理D、至少一人為本行正式員工【正確答案】：C33.核心系統(tǒng)中，當(dāng)境外個(gè)人結(jié)金額超過(guò)等值（）萬(wàn)美元時(shí)，個(gè)人現(xiàn)金結(jié)匯存入、個(gè)人賬戶結(jié)匯取現(xiàn)、個(gè)人現(xiàn)金結(jié)匯、個(gè)人扣賬等交易新增OVERRIDE*240提示:境外個(gè)人結(jié)匯單筆超過(guò)等值（）萬(wàn)美元，請(qǐng)參照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》要求操作。A、1,1B、3,3C、5,5D、8,8【正確答案】：C34.服務(wù)價(jià)格的基本原則不包括下列哪條（）。A、“三實(shí)”原則B、息費(fèi)分離原則C、利益最大化原則D、扶小助弱原則【正確答案】：C35.向外部提交的大額交易報(bào)告不超過(guò)（）天（含），若發(fā)現(xiàn)大額交易信息存在錯(cuò)誤，應(yīng)通過(guò)糾錯(cuò)或刪除報(bào)文更正。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D36.外商投資企業(yè)累計(jì)結(jié)匯金額（含備用金）與該資本金賬戶已付匯（含境內(nèi)劃轉(zhuǎn)）金額達(dá)到賬戶貸方累計(jì)發(fā)生額（）的，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部需對(duì)上述發(fā)票等憑證的真實(shí)性進(jìn)行核查并簽注。A、80%B、90%C、85%D、95%【正確答案】：D37.本行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上【正確答案】：D38.根據(jù)《廈國(guó)銀傳真收〔2021〕469號(hào)：中國(guó)人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于做好個(gè)人銀行賬戶管理有關(guān)工作的通知》，要求“各銀行可依據(jù)所收集的客戶資料信息和客戶身份核實(shí)程度等，與客戶約定開立個(gè)人銀行賬戶的種類及具體功能。智能交互平臺(tái)在“綜合開卡”、“郵寄借記卡激活”、“交易限額修改”的線下渠道交易限額標(biāo)簽頁(yè)下新增“POS境內(nèi)消費(fèi)標(biāo)識(shí)”、（）字段。ATM境內(nèi)取現(xiàn)標(biāo)識(shí)B、POS境外消費(fèi)標(biāo)識(shí)C、ATM境外取現(xiàn)標(biāo)識(shí)【正確答案】：A39.《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》中所指的近親屬是（）A、父母、子女、配偶B、父母、岳父母、子女、配偶C、父母、子女、配偶、兄弟姐妹D、父母、子女、配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女【正確答案】：D40.辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化規(guī)定中，如非存款類金融產(chǎn)品未到期且無(wú)法提前終止，或者無(wú)法辦理非交易過(guò)戶的，應(yīng)當(dāng)如何處理？A、在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取B、分次提取，每次不超過(guò)1萬(wàn)C、銀行可根據(jù)申請(qǐng)材料提前終止或提前辦理交易過(guò)戶【正確答案】：A41.會(huì)計(jì)監(jiān)督人員通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)核實(shí)，對(duì)判斷疑似風(fēng)險(xiǎn)信息開展確認(rèn)工作，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別完成后認(rèn)定為偶發(fā)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，歸集為：A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)事件B、業(yè)務(wù)差錯(cuò)C、正常事件D、風(fēng)險(xiǎn)事件【正確答案】：B42.我行普通客戶借記卡跨行取現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)是？A、境內(nèi)每個(gè)月前5筆免費(fèi)，境外每個(gè)月前3筆免費(fèi)B、境內(nèi)每個(gè)月前5筆免費(fèi)，境外每個(gè)月前5筆免費(fèi)C、境內(nèi)每個(gè)月前3筆免費(fèi)，境外每個(gè)月前5筆免費(fèi)D、境內(nèi)每個(gè)月前3筆免費(fèi)，境外每個(gè)月前3筆免費(fèi)【正確答案】：A43.發(fā)票復(fù)核崗如發(fā)現(xiàn)發(fā)票填寫有誤，應(yīng)另行開具發(fā)票，并在誤填的發(fā)票上注明“（）”。A、作廢B、已作廢C、已重開D、誤填作廢【正確答案】：D44.對(duì)于同一借記卡在各渠道累計(jì)（）次輸入交易密碼不正確的，應(yīng)立即實(shí)施借記卡介質(zhì)狀態(tài)鎖定，凍結(jié)轉(zhuǎn)賬支付交易。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B45.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（）以下的，憑本人有效身份證件辦理。A、5000美元（含）B、50000美元（含）C、10000美元（含）D、1000美元（含）【正確答案】：C46.根據(jù)《廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理辦法》，本行查詢崗用戶對(duì)個(gè)人信息查詢的所有操作均需逐筆登記（），做好業(yè)務(wù)記錄。A、個(gè)人征信授權(quán)書B、個(gè)人征信異議申請(qǐng)表C、授權(quán)委托書D、征信查詢登記簿【正確答案】：D47.客戶若對(duì)本行取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務(wù)辦理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持相關(guān)資料向業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B48.本行在個(gè)人存款項(xiàng)目下單獨(dú)設(shè)置()科目，以加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)渠道存款的監(jiān)測(cè)分析。A、互聯(lián)網(wǎng)存款B、互聯(lián)網(wǎng)渠道存款統(tǒng)計(jì)C、互聯(lián)網(wǎng)渠道D、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)【正確答案】：B49.當(dāng)發(fā)生本行投資者賬戶異常導(dǎo)致的養(yǎng)老保險(xiǎn)資管賬務(wù)差錯(cuò)，總行零售業(yè)務(wù)管理部在發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)后，需及時(shí)通知投資者賬戶所屬機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部對(duì)應(yīng)報(bào)錯(cuò)信息，要求機(jī)構(gòu)及時(shí)反饋處理方式，最遲第（）日反饋。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B50.一次性提取現(xiàn)金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個(gè)工作日以電話等方式預(yù)約。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、20萬(wàn)D、50萬(wàn)【正確答案】：C51.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】：D52.單位客戶擬轉(zhuǎn)讓的大額存款產(chǎn)品，轉(zhuǎn)讓日應(yīng)在該大額存單產(chǎn)品起息日（）之后A、當(dāng)日B、次日C、T+1工作日D、T+2工作日【正確答案】：B53.企業(yè)以提交電子單證方式辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)，其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少為（）類。ABCD【正確答案】：A54.關(guān)于境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，匯出金額的審核原則，表述正確的是（）。A、匯出金額不得超出商品房當(dāng)初購(gòu)置金額B、匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額C、匯出金額不得超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額D、匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額【正確答案】：C55.個(gè)人存款證明相關(guān)紙質(zhì)材料由各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部主管指定人員專家保管，保管年限為（）年A、5B、10C、15D、30【正確答案】：A56.若委托人需對(duì)在本行開立的網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶進(jìn)行清算處理及撤銷，委托人需至少提前（）個(gè)工作日通知地方金融監(jiān)管部門及本行。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：C57.新標(biāo)準(zhǔn)將不宜流通人民幣紙幣分為（）種類型A、10B、11C、12D、13【正確答案】：C58.移動(dòng)終端柜面服務(wù)的客服經(jīng)理申領(lǐng)的重要空白憑證數(shù)量應(yīng)科學(xué)合理，每種重空應(yīng)控制在（）份以內(nèi)。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D59.部門工單處理人員于每月初（）內(nèi)將上月報(bào)送至客服中心的知識(shí)資料表發(fā)送各處室，各處室需結(jié)合上月工作對(duì)照檢視是否需補(bǔ)漏或更新并于兩個(gè)工作日內(nèi)將檢視結(jié)果反饋至部門工單處理人員。A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、十個(gè)工作日D、十五個(gè)工作日【正確答案】：C60.客戶盡職調(diào)查工作開展情況質(zhì)量評(píng)估的頻率為（）。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正確答案】：A61.個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)（）。A、不予辦理B、要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)材料后辦理C、要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理D、要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理【正確答案】：B62.外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)等值（）的，除審核本人的有效身份證件外，還需審核經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。A、5000美元以上（含）B、5000美元以上C、10000美元以上（含）D、10000美元以上【正確答案】：D63.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部冠字號(hào)碼管理專員應(yīng)（）通過(guò)精確檢索和模糊檢索方式對(duì)存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢索，驗(yàn)證及檢索的設(shè)備須覆蓋網(wǎng)點(diǎn)所有在用的冠字號(hào)碼記錄設(shè)備。A、按周B、按月C、按季D、按年【正確答案】：B64.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)將單位客戶通兌申請(qǐng)表第一聯(lián)、企業(yè)法定代表人有效身份證件復(fù)印件及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果、被授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件（或有）及身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果（或有）、法定代表人授權(quán)書（或有）歸入賬戶開戶資料一并專夾保管，保管期限為（）年。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：D65.“100660-詢證函回函流程”、“100662-總行詢證函回函流程”及相應(yīng)登記簿交易界面新增三個(gè)字段，以更好地追溯詢證函流程，以下哪個(gè)字段是界面不存在的？A、詢證函接收方式B、詢證函拆封人員C、詢證函拆封人員工號(hào)D、拆封人員所屬部門【正確答案】：C66.對(duì)于新增收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目，需在本行官方網(wǎng)站公示多久后方可對(duì)客收取相應(yīng)費(fèi)用？A、1B、2C、3D、6【正確答案】：C67.集團(tuán)型銀企直連客戶成員企業(yè)未開通通存通兌，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部必須提交（）至成員企業(yè)客戶開戶機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部協(xié)助進(jìn)行公章簽署真實(shí)性核驗(yàn)。A、內(nèi)聯(lián)卡B、盡職調(diào)查書C、銀企直連服務(wù)申請(qǐng)表【正確答案】：A68.重點(diǎn)檢查（）時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注是否存在記賬金額錯(cuò)誤、含稅金額和不含稅金額未區(qū)別具體情況入賬的問(wèn)題、記賬金額大于憑證金額等。A、賬務(wù)調(diào)整準(zhǔn)確規(guī)范B、記賬科目準(zhǔn)確性COA信息的準(zhǔn)確性D、記賬金額準(zhǔn)確性【正確答案】：D69.批量發(fā)卡完成后，各分行營(yíng)業(yè)部應(yīng)在（）內(nèi)完成人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案工作，并通知客戶于（）內(nèi)來(lái)本行辦理卡片交接手續(xù)。A、5個(gè)工作日;3日B、5個(gè)工作日;3個(gè)工作日C、5日;3日D、5日;3個(gè)工作日【正確答案】：B70.目前本行賬表核對(duì)工作由賬務(wù)所屬機(jī)構(gòu)處理，對(duì)于核對(duì)不符的情況，賬務(wù)所屬機(jī)構(gòu)賬務(wù)人員應(yīng)核實(shí)具體不符情況，并跟進(jìn)處理結(jié)果，原則上應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成賬務(wù)調(diào)整工作。A、1B、2C、5D、7【正確答案】：C71.本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)結(jié)算管理工作綜合評(píng)價(jià)按（）進(jìn)行綜合考評(píng)。A、月B、半年C、年D、季度【正確答案】：C72.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，按以下規(guī)定在銀行辦理：外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理。A、3000B、5000C、1萬(wàn)D、5萬(wàn)【正確答案】：D73.各機(jī)構(gòu)配備的柜面現(xiàn)金出納機(jī)具應(yīng)具備（）的基本功能，符合（），杜絕對(duì)外誤收誤付假幣現(xiàn)象。A、鑒別假幣，金標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)B、記錄冠字號(hào)碼，金標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)C、鑒別假幣，國(guó)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)D、記錄冠字號(hào)碼，國(guó)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：A74.以下有關(guān)預(yù)留印鑒卡說(shuō)法哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？A、預(yù)留印鑒卡采集由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部印鑒管理員負(fù)責(zé)B、印鑒采集崗由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部專崗人員負(fù)責(zé)C、新開立賬戶印鑒原則上在賬戶開立之日完成在點(diǎn)在驗(yàn)印系統(tǒng)中的采集工作D、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦完成材料審核，并經(jīng)機(jī)構(gòu)復(fù)核人員復(fù)核后方可聯(lián)系分行會(huì)計(jì)結(jié)算部紙質(zhì)預(yù)留印鑒卡保管人員為客戶提供復(fù)印件版。【正確答案】：B75.對(duì)于需人工處理的有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作，原則上應(yīng)于（）內(nèi)完成查控、反饋，有權(quán)機(jī)關(guān)另有規(guī)定或要求的除外，A、T+1日B、T+2日C、T+1個(gè)工作日D、T+2個(gè)工作日【正確答案】：C76.境外付款人與付款行非同一國(guó)家，申報(bào)時(shí)交易對(duì)方國(guó)別應(yīng)如何申報(bào)？（）A、應(yīng)為付款銀行所在地國(guó)家B、應(yīng)為付款銀行總行所在地國(guó)家C、應(yīng)為實(shí)際付款人常駐國(guó)家（地區(qū)）D、應(yīng)為實(shí)際付款人注冊(cè)所在地國(guó)家【正確答案】：C77.銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對(duì)結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個(gè)人可向（）核實(shí)。A、人民銀行B、國(guó)家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C78.預(yù)留銀行簽章中單位公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用（）的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致A、別稱B、英文名稱C、簡(jiǎn)稱D、其他名稱【正確答案】：C79.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（）內(nèi)通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣；收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）內(nèi)將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、1個(gè)工作日；2個(gè)工作日B、2個(gè)工作日；2個(gè)工作日C、2個(gè)工作日；3個(gè)工作日D、3個(gè)工作日；3個(gè)工作日【正確答案】：B80.本行（）信息是指在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中，根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要的完整證明材料建立的有效客戶信息。A、非正式客戶B、正式客戶C、潛在客戶D、名單客戶【正確答案】：B81.對(duì)于長(zhǎng)期不動(dòng)戶，本行應(yīng)通知客戶自本行發(fā)出不動(dòng)戶清理通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、15日B、30日C、60日D、90日【正確答案】：B82.每個(gè)工作日大額支付系統(tǒng)進(jìn)入清算窗口及大額支付系統(tǒng)日終處理的時(shí)間段是（），支付清算平臺(tái)根據(jù)收到的匯總對(duì)賬報(bào)文及明細(xì)對(duì)賬報(bào)文，由系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)對(duì)賬程序。A、17:00—20:00B、17:15—20:15C、17:15—20:30D、17:30—20:30【正確答案】：C83.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括搶劫銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行現(xiàn)金（）的案件，詐騙銀行或其他涉案金額（）的案件。A、30萬(wàn)元以上（含）；1000萬(wàn)元以上（含）B、30萬(wàn)元以上（含）；1000萬(wàn)元以上（不含）C、30萬(wàn)元以上（不含）；1000萬(wàn)元以上（含）D、30萬(wàn)元以上（不含）；1000萬(wàn)元以上（不含）【正確答案】：A84.以下哪個(gè)選項(xiàng)屬于跨境速匯通交易適用范圍（）A、公務(wù)及商務(wù)旅行B、境外買房C、證券投資D、購(gòu)買保險(xiǎn)【正確答案】：A85.各分支機(jī)構(gòu)相關(guān)部門每個(gè)工作日應(yīng)檢查支付清算平臺(tái)截止上一工作日尚無(wú)法處理的來(lái)賬，及時(shí)推進(jìn)處理完成，原則上應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)處理完成。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：C86.同一機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的不同柜員間可進(jìn)行柜員間現(xiàn)金調(diào)撥，金額達(dá)到人民幣（）以上或等值（）外幣以上，應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部三級(jí)及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過(guò)。A、20萬(wàn)元（含）;1萬(wàn)美元（含）B、10萬(wàn)元（含）;5000美元（含）C、20萬(wàn)元;1萬(wàn)美元D、10萬(wàn)元;5000美元【正確答案】：A87.開戶申請(qǐng)人注冊(cè)地為英屬維爾京(BVI)/開曼/百慕大的公司,存續(xù)有效證明文件應(yīng)經(jīng)所在國(guó)法律規(guī)定的公證機(jī)關(guān)公證，并經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使領(lǐng)館對(duì)公證文書進(jìn)行認(rèn)證。對(duì)于轉(zhuǎn)遞文件我行需要（）。A、直接收取轉(zhuǎn)遞文件的原件B、直接收取轉(zhuǎn)遞文件的復(fù)印件C、將轉(zhuǎn)遞文件原件進(jìn)行見證核對(duì)，并收取客戶蓋章簽字的轉(zhuǎn)遞文件復(fù)印件D、查看轉(zhuǎn)遞文件是否證明公司文件的真實(shí)有效性，如有效證明可不收取【正確答案】：A88.智能服務(wù)可以查詢個(gè)人客戶借記卡（）交易流水A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、開戶至今【正確答案】：B89.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，落實(shí)電子銀行業(yè)務(wù)（）辦理原則。A、本人B、本人辦理及直系親屬代為C、本人辦理及近親屬代為D、本人辦理及他人代為【正確答案】：A90.網(wǎng)上領(lǐng)購(gòu)增值稅發(fā)票的，應(yīng)登陸國(guó)稅網(wǎng)上發(fā)票申領(lǐng)系統(tǒng)，按發(fā)票申領(lǐng)流程進(jìn)行領(lǐng)票人信息確認(rèn)、稅控發(fā)票網(wǎng)上驗(yàn)舊、稅控發(fā)票網(wǎng)上申領(lǐng)，最后打印“（）”并加蓋本行公章完成網(wǎng)上購(gòu)票。A、回單B、認(rèn)領(lǐng)單C、申領(lǐng)單D、申購(gòu)單【正確答案】：D91.本行應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者個(gè)人金融信息使用管理制度。A、集中授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、總行授權(quán)D、機(jī)構(gòu)授權(quán)【正確答案】：B92.對(duì)于非電子渠道落地業(yè)務(wù)，（）應(yīng)及時(shí)處理或者按清算管理規(guī)則清分至各分支機(jī)構(gòu)與總行部門。A、中心端B、機(jī)構(gòu)端C、中心端和機(jī)構(gòu)端D、以上均不是【正確答案】：A93.支付清算平臺(tái)實(shí)現(xiàn)()與清算的核算分離管理。A、科目歸集B、支付結(jié)算C、報(bào)文響應(yīng)D、自動(dòng)路由【正確答案】：B94.遠(yuǎn)期信用證，開證行應(yīng)在收到相符單據(jù)（）內(nèi)確認(rèn)到期付款，并在到期日付款。A、次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日B、次日起三個(gè)營(yíng)業(yè)日C、次日起五個(gè)自然日D、次日起三個(gè)自然日【正確答案】：A95.（）根據(jù)業(yè)務(wù)量合理分配柜面人員擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)角色，確保營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)至少一名廳堂服務(wù)經(jīng)理和一名廳堂服務(wù)主管在崗？A、分行人力資源部B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部【正確答案】：C96.各業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)和總行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)處室原則上應(yīng)避免在大額系統(tǒng)業(yè)務(wù)，通常為工作日（）從核心系統(tǒng)發(fā)起大額往賬業(yè)務(wù)，以免業(yè)務(wù)被人行拒絕。A、17：00-17：15B、17：05-17：15C、17：00-17：20D、17：05-17：20【正確答案】：B97.本行以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額（），應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的B、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的C、單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的D、單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值500美元以上的【正確答案】：B98.本行智能服務(wù)支持的業(yè)務(wù)里，客戶可以自助辦理的是（）。A、辦理卡基本信息、持有卡片、卡賬戶列表及個(gè)人活期賬戶6個(gè)月內(nèi)交易流水查詢B、辦理線上及線下渠道消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)限額和次數(shù)修改C、辦理理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)評(píng)D、辦理開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、短信簽約、電子密碼器發(fā)放及維護(hù)、USB-Key證書發(fā)放【正確答案】：A99.詢證函回函相關(guān)檔案，按年裝訂成冊(cè)，保管年限為（）年A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C100.上報(bào)可疑交易報(bào)告后，反洗錢交易數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析初審崗應(yīng)當(dāng)持續(xù)監(jiān)測(cè)相關(guān)客戶、賬戶及交易，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且反洗錢交易數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析復(fù)審崗復(fù)審后認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：B1.各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）、（）情形的監(jiān)控，重點(diǎn)核實(shí)業(yè)務(wù)原因及合理性，同時(shí)關(guān)注相關(guān)賬戶的基本信息，通過(guò)口頭問(wèn)詢等方式了解客戶用卡情況。A、不動(dòng)戶激活B、手機(jī)銀行C、補(bǔ)換卡D、POS交易E、密碼重置【正確答案】：AC2.對(duì)違反《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定但未構(gòu)成犯罪的，如果違規(guī)行為涉及假人民幣的，有哪些處罰措施。A、行政警告B、行政罰款C、紀(jì)律處分D、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC3.針對(duì)單一法人主體接入的銀企直連企業(yè)客戶，企業(yè)客戶需填寫《銀企直連服務(wù)申請(qǐng)書》，提供經(jīng)辦人（）及加蓋單位工作的復(fù)印件。A、有效身份證件原件B、授權(quán)委托書（代理人）C、法定代表人有效身份證件原件D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件【正確答案】：ABC4.操作內(nèi)外部強(qiáng)制扣款交易時(shí)，需審核哪些資料？A、扣劃書B、工作證件C、法律文書【正確答案】：ABC5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外支付下列哪些外匯資金，無(wú)需辦理和提交稅務(wù)備案表？A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的會(huì)議費(fèi)用C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的商品展銷費(fèi)用D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金【正確答案】：ABCD6.各機(jī)構(gòu)對(duì)外支付（）的人民幣紙幣現(xiàn)鈔必須全部經(jīng)過(guò)清分，清分應(yīng)嚴(yán)格按“不宜流通人民幣紙幣”行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。未經(jīng)全額清分的紙幣現(xiàn)鈔不得對(duì)外支付，不得對(duì)外支付殘損人民幣。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)存/取款機(jī)支付C、交存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款【正確答案】：ABC7.下列哪些說(shuō)法是正確的？A、境內(nèi)個(gè)人留學(xué)期間在同一銀行再次辦理不占便利化額度的留學(xué)學(xué)費(fèi)購(gòu)付匯，可根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，購(gòu)匯資金直接入原學(xué)校賬戶，購(gòu)匯備注“便利化留學(xué)購(gòu)匯”B、再次在同一銀行辦理不占便利化額度的薪酬結(jié)匯，在確認(rèn)真實(shí)合法的情況下，可根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，結(jié)匯備注“便利化薪酬結(jié)匯C、在勞動(dòng)合同有效期內(nèi)到同一銀行再次辦理合法薪購(gòu)匯，可根據(jù)首次辦理情況，免于審核重復(fù)性材料，購(gòu)匯備注“便利化薪酬購(gòu)匯”D、《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》填報(bào)要求，自2021年3月1日起，最遲不得晚于2021年6月底，啟用優(yōu)化后的《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》【正確答案】：ABC8.本行開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、誠(chéng)實(shí)履約B、勤勉盡責(zé)C、平等自愿D、有償服務(wù)【正確答案】：ABCD9.客戶意見處理原則包括（）。A、依法合規(guī)B、快速處理C、首問(wèn)責(zé)任制D、分級(jí)處理【正確答案】：ABCD10.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)督的組織架構(gòu)包括？A、現(xiàn)場(chǎng)管理B、協(xié)調(diào)指導(dǎo)C、后督管理D、督查管理【正確答案】：ABCD11.確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)出納機(jī)具進(jìn)行日常（）等，確保出納機(jī)具正常使用，并定期對(duì)機(jī)具進(jìn)行檢測(cè)、升級(jí)。A、啟用B、維護(hù)C、保養(yǎng)D、報(bào)廢【正確答案】：ABCD12.經(jīng)批準(zhǔn)可以進(jìn)入營(yíng)業(yè)現(xiàn)金區(qū)的人員包括()。A、相關(guān)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線的檢查人員。B、總務(wù)部及分行的后勤保障部門負(fù)責(zé)安防、設(shè)備管理的人員。C、有正當(dāng)理由的行外人員。D、其他行內(nèi)任何非現(xiàn)金區(qū)工作人員。【正確答案】：ABCD13.以下為違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息行為的情形是（）A、“未公開收集使用規(guī)則”B、“未經(jīng)用戶同意收集使用個(gè)人信息”C、“未經(jīng)同意向他人提供個(gè)人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個(gè)人信息功能”或“未公布投訴、舉報(bào)方式等信息”【正確答案】：ABCD14.本行對(duì)以下非自然人客戶，可以不識(shí)別受益所有人的身份：（）。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織C、其他人民銀行規(guī)定允許的可采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施的情形。【正確答案】：ABC15.以下哪些（）外債登記數(shù)據(jù)報(bào)送的責(zé)任部門為各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部。A、境外同業(yè)拆借B、海外代付C、銀團(tuán)貸款D、遠(yuǎn)期信用證【正確答案】：BCD16.外國(guó)駐華外交機(jī)構(gòu)、領(lǐng)事機(jī)構(gòu)外交人員和國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員辦理個(gè)人購(gòu)匯、結(jié)匯、外幣現(xiàn)鈔存入、外幣現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)，憑（）等材料直接在銀行辦理，購(gòu)匯、結(jié)匯、外幣現(xiàn)鈔存取及時(shí)納入個(gè)人系統(tǒng)，不占用個(gè)人年度便利化額度。A、外交人員證B、行政技術(shù)人員證C、國(guó)際組織人員證D、護(hù)照【正確答案】：ABC17.下列哪些情形需要評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)（）。A、客戶變更重要身份信息B、客戶涉嫌犯罪被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查C、客戶涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道D、客戶觸發(fā)本行反洗錢可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)E、與本行維持業(yè)務(wù)關(guān)系，且已確立風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并達(dá)到定期審核期限的客戶。【正確答案】：ABCE18.在銀企對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的不符賬項(xiàng)，及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管，并于（）日內(nèi)查明原因，對(duì)屬于本行本行賬務(wù)處理差錯(cuò)的，應(yīng)經(jīng)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管確認(rèn)并按業(yè)務(wù)運(yùn)作權(quán)限審批后進(jìn)行賬務(wù)沖正，大于人民幣（）以上的，應(yīng)同時(shí)抄送總行會(huì)計(jì)結(jié)算部A、2工作日B、5工作日C、50萬(wàn)元（含）D、100萬(wàn)元（含）【正確答案】：AC19.商業(yè)銀行賬戶管理“重形式合規(guī)、輕實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)”問(wèn)題突出，主要包括以下幾個(gè)方面：A、考核導(dǎo)向“重?cái)?shù)量輕風(fēng)險(xiǎn)”B、內(nèi)部部門風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏統(tǒng)籌C、內(nèi)部責(zé)任追究流于形式D、未實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理【正確答案】：ABCD20.委托貸款資金用途應(yīng)符合法律法規(guī)、國(guó)家宏觀調(diào)控和產(chǎn)業(yè)政策，資金用途不得為以下哪些方面？A、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家禁止的領(lǐng)域和用途B、從事債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資C、作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資D、用于股本權(quán)益性投資或增資擴(kuò)股（監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外）E、其他違法監(jiān)管規(guī)定的用途【正確答案】：ABCDE21.對(duì)于（）等業(yè)務(wù)攻堅(jiān)關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)前三個(gè)工作日，日終業(yè)務(wù)處理截止時(shí)間適當(dāng)延遲1個(gè)小時(shí)至22點(diǎn)。A、月底B、季末C、年末D、周末【正確答案】：ABC22.若需修改非柜面限額，可通過(guò)()、()等系統(tǒng)“非柜面交易限額維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)A、綜合柜面B、智能交互平臺(tái)C、支付清算平臺(tái)D、頭寸管理平臺(tái)【正確答案】：AB23.境外機(jī)構(gòu)有下列情形之一的應(yīng)及時(shí)辦理銷戶手續(xù)（）。A、境外機(jī)構(gòu)開戶時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的。B、境外機(jī)構(gòu)變更主要董事和實(shí)際控制人的。C、政府主管部門禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的。D、按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的。【正確答案】：ACD24.普通募集式要求基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于（）元人民幣，基金份額持有人不少于（）人。A、兩億B、五億C、200D、500【正確答案】：AC25.關(guān)于收支申報(bào)交易附言的填寫，以下說(shuō)法正確的是（）。A、銀行在辦理涉及海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內(nèi)倉(cāng)單轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中標(biāo)注“境內(nèi)倉(cāng)單轉(zhuǎn)賣”B、銀行在為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的特殊退匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在涉外收支申報(bào)交易附言中注明“特殊退匯”C、試點(diǎn)銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化政策業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“貿(mào)易便利試點(diǎn)”D、銀行在辦理無(wú)法滿足“同一筆業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結(jié)算”的離岸轉(zhuǎn)手買賣時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“特殊離岸轉(zhuǎn)手”【正確答案】：ABCD26.出納人員反假貨幣在業(yè)務(wù)知識(shí)方面需滿足如下標(biāo)準(zhǔn)要求：A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項(xiàng)法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點(diǎn)，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征C、熟悉人民幣冠字號(hào)碼查詢流程D、熟悉涉假貨幣糾紛處置程序【正確答案】：ABCD27.加強(qiáng)對(duì)不動(dòng)戶激活或補(bǔ)換卡情形的監(jiān)控，重點(diǎn)核實(shí)客戶賬戶（），同時(shí)關(guān)注相關(guān)賬戶的（），包括但不限于開戶日期、交易流水等，通過(guò)口頭問(wèn)詢等方式了解客戶用卡情況，同時(shí)加大此類業(yè)務(wù)的賬戶監(jiān)測(cè)及后督。A、激活或補(bǔ)換卡原因的合理性B、開戶網(wǎng)點(diǎn)C、交易對(duì)手D、基本信息【正確答案】：AD28.機(jī)構(gòu)端向中心端詢價(jià)截止時(shí)間為工作日（），提交多幣種付匯業(yè)務(wù)流程截止時(shí)間為工作日（）；中心端發(fā)出多幣種付匯業(yè)務(wù)電文截止時(shí)間為工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正確答案】：BCD29.與1999年版第五套人民幣5角硬幣相比，2019年版第五套人民幣5角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCD30.本行建立反洗錢及反恐怖融資監(jiān)控名單庫(kù)，及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。名單包括但不限于以下內(nèi)容：A、公安部等我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要檢測(cè)關(guān)注的組織或人員名單【正確答案】：ABCDE31.個(gè)人綜合開卡交易可聯(lián)動(dòng)完成（）等一站式操作A、客戶信息創(chuàng)建、開卡信息創(chuàng)建B、開卡短信簽約C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估D、手機(jī)銀行簽約E、手機(jī)銀行/網(wǎng)上銀行開通【正確答案】：ABDE32.為提前預(yù)警異常情況，提高貸款還款業(yè)務(wù)處理效率，在業(yè)務(wù)流程平臺(tái)提交貸款還款業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，系統(tǒng)新增校驗(yàn)客戶()、()。A、客戶信息是否完整B、是否存在非柜面交易管控C、客戶存款賬戶余額是否充足D、賬戶狀態(tài)是否異常【正確答案】：CD33.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部與客戶（或其代理人）確認(rèn)《出具/撤銷個(gè)人存款證明申請(qǐng)書》各要素，確認(rèn)各要素完整、準(zhǔn)確，且需與存款憑證信息一致，包括：（）等。A、姓名B、時(shí)點(diǎn)存款證明證明時(shí)點(diǎn)/時(shí)段存款證明證明時(shí)段C、銀行卡號(hào)/存單（折）號(hào)D、種類E、金額【正確答案】：ABCDE34.個(gè)人申請(qǐng)超額提鈔的條件為：個(gè)人出境赴（）國(guó)家（地區(qū)），確有需要提取超過(guò)等值1萬(wàn)美元以上外幣現(xiàn)鈔的。A、戰(zhàn)亂B、外匯管制嚴(yán)格C、金融條件差D、金融動(dòng)亂【正確答案】：ABCD35.各機(jī)構(gòu)采集、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)包含金融機(jī)構(gòu)編碼、業(yè)務(wù)類型、（）、（）、（）、（）、幣值、冠字號(hào)碼文本、（）。A、機(jī)具編號(hào)B、記錄時(shí)點(diǎn)C、版別D、幣種E、冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：ABCDE36.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的制定目的是（）。A、規(guī)范貨幣鑒別行為B、規(guī)范假幣收繳、鑒定行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益【正確答案】：ABD37.本行確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部在3個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)報(bào)備()、()，，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：AC38.針對(duì)驗(yàn)資類詢證函回函信息的排查關(guān)注點(diǎn)包括（）A、回函規(guī)范性、準(zhǔn)確，完整性B、截至回函日已轉(zhuǎn)出的資金是否在回函時(shí)進(jìn)行備注C、備注內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確D、是否提供聯(lián)系電話【正確答案】：ABC39.以下屬于外匯賬戶信息采集范圍的有（）。A、外匯賬戶的開戶，關(guān)戶B、外匯賬戶每日余額C、外匯賬戶每日收入合計(jì)D、外匯賬戶每日支出合計(jì)【正確答案】：ABCD40.客戶因下列原因致使遠(yuǎn)期結(jié)售匯協(xié)議不能履約的，由客戶承擔(dān)由此所造成的損失的有（）。A、客戶未在交割日提交出具按結(jié)售匯管理要求的所有有效憑證。B、客戶未按時(shí)辦理交割C、實(shí)際交割金額大于遠(yuǎn)期交易金額D、客戶的外匯收支期限、金額、外匯收入來(lái)源、外匯支出用途與遠(yuǎn)期結(jié)售匯合同一致【正確答案】：AB41.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，各分支機(jī)構(gòu)以下哪些行為屬于違規(guī)收費(fèi)？A、對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目不再繼續(xù)收費(fèi)B、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)C、超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度D、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn)E、高于或者低于政府定價(jià)的【正確答案】：BCDE42.資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)客戶可劃分為（）A、可信客戶B、可疑客戶C、次可疑客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：AD43.代客外匯買賣業(yè)務(wù)包括A、代客即期外匯買賣B、代客遠(yuǎn)期外匯買賣C、代客掉期外匯買賣【正確答案】：ABC44.每日營(yíng)業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)（）及其相關(guān)設(shè)備進(jìn)行檢查。A、網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)B、網(wǎng)點(diǎn)智能互動(dòng)桌面C、廳堂移動(dòng)服務(wù)助手終端D、自動(dòng)發(fā)卡機(jī)【正確答案】：ABCD45.我行特定憑證按照其重要性可以分為。A、重要空白憑證B、基礎(chǔ)憑證C、會(huì)計(jì)憑證D、普通空白憑證【正確答案】：AD46.本行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)備（）。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：BC47.我行員工著裝管理規(guī)范對(duì)于深色西裝的顏色要求包括哪些（）。A、黑色B、深藍(lán)色C、深灰色D、深褐色【正確答案】：ABC48.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)向本行提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ACD49.總行會(huì)計(jì)結(jié)算部強(qiáng)化應(yīng)用“雙隨機(jī)”的突擊檢查的方式開展對(duì)一線支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理規(guī)范檢查，在現(xiàn)場(chǎng)綜合檢查之外，擴(kuò)展選取更多的網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部開展突擊檢查，突出對(duì)“（）、（）、（）”的關(guān)注。A、重要崗位B、重要業(yè)務(wù)C、重要流程D、薄弱環(huán)節(jié)【正確答案】：ABD50.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶除需提供基礎(chǔ)資料外，還需要提供。A、金融許可證B、經(jīng)營(yíng)范圍批準(zhǔn)文件C、一級(jí)法人授權(quán)書D、監(jiān)管部門要求的其他文件【正確答案】：ABCD51.單位客戶至柜面簽約自助打印回單打印服務(wù)時(shí)，需提供如下材料（）A、《廈門國(guó)際銀行單位結(jié)算賬戶自主回單打印服務(wù)申請(qǐng)書》B、經(jīng)辦人身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件C、操作員有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件D、法人有效身份證件原件E、授權(quán)委托書【正確答案】：ABCE52.客戶遺失單位結(jié)構(gòu)性存款證實(shí)書辦理掛失時(shí)應(yīng)提供哪些資料。A、存單/存折掛失申請(qǐng)書B、經(jīng)辦人身份證C、法人身份證D、證實(shí)書開立時(shí)間E、證實(shí)書賬號(hào)【正確答案】：ABDE53.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件（)。A、近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估為B類及以上。B、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估為B類及以上。C、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)防范內(nèi)控制度。D、具備接收、儲(chǔ)存電子單證的技術(shù)平臺(tái)或手段，且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲(chǔ)存電子單證的完整性、安全性。【正確答案】：BCD54.本行有辦理的代客外匯買賣業(yè)務(wù)的外幣幣種有：A、新西蘭元B、澳大利亞元C、加拿大元D、瑞士法郎【正確答案】：BCD55.根據(jù)廈國(guó)銀結(jié)算-GN(2021)34號(hào)：廈門國(guó)際銀行業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)程序功能修改通知書-特定群體手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，在（）交易中，若若客戶為個(gè)體工商戶或公司客戶且公司規(guī)模為“小型”或“微型”，當(dāng)匯款金額小于等于10萬(wàn)元，相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)將按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。A、普通匯兌，公益匯劃B、公司賬戶相關(guān)收費(fèi)C、批量業(yè)務(wù)收費(fèi)D、保證金收費(fèi)【正確答案】：ABC56.對(duì)于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，客戶可通過(guò)（）等渠道按照產(chǎn)品銷售文件約定過(guò)的產(chǎn)品條件申請(qǐng)?zhí)崆爸　、柜面B、網(wǎng)銀C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC57.以下屬于機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)急預(yù)案職責(zé)的是（）。A、貫徹執(zhí)行對(duì)客服務(wù)相關(guān)的客戶安撫解釋等各項(xiàng)應(yīng)急處置工作B、及時(shí)收集整理前端最新事件情況及進(jìn)展并及時(shí)上報(bào)C、參與完成事后客戶維護(hù)及數(shù)據(jù)核對(duì)等善后工作D、收集整理應(yīng)急處置過(guò)程中的數(shù)據(jù)文件等檔案資料，專夾歸檔保管。E、完成分行（管轄行）工作小組安排及本行規(guī)章制度規(guī)定的其他應(yīng)急處置事項(xiàng)。【正確答案】：ABCE58.若出現(xiàn)重要空白憑證丟失的情況，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)及時(shí)組織查找重要空白憑證，確認(rèn)無(wú)法找回的，由廳堂服務(wù)經(jīng)理當(dāng)日提出書面報(bào)告，列明（），經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部及分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管簽注意見后，保機(jī)構(gòu)分管行領(lǐng)導(dǎo)。A、憑證名稱B、起訖憑證編號(hào)C、丟失原因D、丟失數(shù)量【正確答案】：ABCD59.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，客戶的（）等相關(guān)信息與居民身份證所記載的信息完全相符，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、姓名B、身份證號(hào)碼C、照片D、發(fā)證機(jī)關(guān)【正確答案】：ABCD60.下列關(guān)于資本項(xiàng)目賬戶資金結(jié)匯方式的說(shuō)法正確的有？A、資本項(xiàng)目外匯收入可采取支付結(jié)匯或意愿結(jié)匯的方式。B、在意愿結(jié)匯制下，在結(jié)匯環(huán)節(jié)需審核相關(guān)資金用途的真實(shí)性合規(guī)性證明材料C、在支付結(jié)匯制下，結(jié)匯所得人民幣資金需在5個(gè)工作日內(nèi)劃付給交易對(duì)手D、在支付結(jié)匯制下，結(jié)匯環(huán)節(jié)無(wú)需審核用途憑證，結(jié)匯所得人民幣資金需存入結(jié)匯待支付賬戶E、人民幣資金從結(jié)匯待支付賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)使用時(shí)，需審核資金用途憑證。【正確答案】：ACE61.取消企業(yè)賬戶許可工作要堅(jiān)持的“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”原則具體是指（）。A、開戶便利度不減B、風(fēng)險(xiǎn)防控力度不減C、優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)D、賬戶管理要加強(qiáng)【正確答案】：ABCD62.對(duì)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)輿情監(jiān)控管理，應(yīng)該做到（）A、設(shè)置輿情監(jiān)控處置制度，完善預(yù)案B、密切關(guān)注市場(chǎng)輿情，實(shí)現(xiàn)2小時(shí)內(nèi)妥善處置相關(guān)輿情C、需要特別密切關(guān)注重要、敏感時(shí)間節(jié)點(diǎn)市場(chǎng)輿情D、應(yīng)做到誰(shuí)引發(fā)誰(shuí)處置【正確答案】：ABCD63.本行冠字號(hào)碼記錄設(shè)備包括（）等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、本幣點(diǎn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)鈔機(jī)C、自動(dòng)化清分機(jī)具D、取款機(jī)E、存取款一體機(jī)【正確答案】：ABCDE64.外匯業(yè)務(wù)信息查詢功能目前下掛幾個(gè)查詢選項(xiàng)（）A、企業(yè)分類信息查詢B、個(gè)人主體結(jié)匯信息查詢C、個(gè)人主體購(gòu)匯信息查詢D、個(gè)人主體結(jié)售匯信息操作記錄查詢【正確答案】：ABCD65.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)同業(yè)開戶材料的（）進(jìn)行審查，對(duì)于開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途超出該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍的，不予辦理開戶。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、正確性【正確答案】：ABC66.本行反假貨幣培訓(xùn)工作的適用對(duì)象，包括（）。A、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的人員B、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理現(xiàn)金清分工作的人員C、本行境內(nèi)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理貨幣鑒定工作的人員D、預(yù)備從事反假貨幣相關(guān)工作的人員（含實(shí)習(xí)生）【正確答案】：ABCD67.《廈門國(guó)際銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程補(bǔ)充規(guī)定》的制定依據(jù)包括：A、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》銀清發(fā)﹝2020﹞51號(hào)、B、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控指引（試行）》（銀清發(fā)〔2021〕110號(hào)）【正確答案】：AB68.支付清算平臺(tái)往賬業(yè)務(wù)可由（）等外圍系統(tǒng)發(fā)起，并經(jīng)支付清算平臺(tái)系列規(guī)則校驗(yàn)。A、核心系統(tǒng)B、網(wǎng)上銀行C、手機(jī)銀行D、電話銀行【正確答案】：ABC69.本行將投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高劃分為（）。A、保守型B、穩(wěn)健型C、平衡型D、成長(zhǎng)型E、進(jìn)取型F、激進(jìn)型【正確答案】：ABCDE70.本行在個(gè)人客戶身份證件即將到期前由系統(tǒng)自動(dòng)分次進(jìn)行短信通知提示，通知時(shí)間為（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正確答案】：ABCD71.個(gè)人客戶在柜面辦理大額存單開立，需提供以下哪些資料？A、《個(gè)人大額存單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、本人有效身份證明文件C、借記卡或定活一本通D、現(xiàn)金【正確答案】：ABC72.支付清算平臺(tái)，是指本行為實(shí)現(xiàn)對(duì)各支付渠道業(yè)務(wù)的清算（）管理需要，所建立的統(tǒng)一支付清算平臺(tái)。A、集中化B、規(guī)范化C、標(biāo)準(zhǔn)化D、統(tǒng)一化E、可持續(xù)化【正確答案】：ABCE73.2020年版第五套人民幣5元紙幣背面調(diào)整了（）A、左上角和右下角局部圖案調(diào)整為凹印對(duì)印面額數(shù)字與凹印對(duì)印圖案B、主景、面額數(shù)字的樣式C、票面年號(hào)改為“2020年”D、主色調(diào)調(diào)整為綠色【正確答案】：AC74.單位客戶在本行開立賬戶時(shí)，應(yīng)與本行簽訂《銀企對(duì)賬協(xié)議》約定（）。A、對(duì)賬方式B、對(duì)賬范圍C、對(duì)賬印鑒D、對(duì)賬頻率【正確答案】：ABC75.以下哪幾種情況無(wú)需在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上進(jìn)行額度登記？（）A、銀行主動(dòng)發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯B、外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯C、境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備辦提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款【正確答案】：ABCD76.本行通過(guò)線上渠道為個(gè)人提供本行個(gè)人銀行賬戶（）等服務(wù)。A、賬戶清單查詢B、結(jié)息C、卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)出D、銷戶【正確答案】：ABCD77.對(duì)外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)存/取款機(jī)支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款【正確答案】：ABC78.以下哪些選項(xiàng)屬于個(gè)人金融信息（）。A、賬戶信息B、鑒別信息C、金融交易信息D、個(gè)人身份信息E、財(cái)產(chǎn)信息F、借貸信息【正確答案】：ABCDEF79.為符合我行安全基本規(guī)范，修改電子印章系統(tǒng)密碼設(shè)置規(guī)則有（）。A、靜態(tài)口令應(yīng)在10位及以上B、密碼由大寫字母、小寫字母、數(shù)字、非字母字符四種規(guī)則中的任意三種或以上混合組成；C、禁止包含賬戶名或用戶姓名拼音中超過(guò)兩個(gè)連續(xù)字符的部分D、禁止使用鍵盤連續(xù)按鍵字符（如QAZWSX、asdf等）禁止使用超過(guò)3位的連續(xù)字符組合（如8888、123、aaaaa、abc等）；E、禁止包含“xib”（無(wú)論大小寫）、“Passw0rd”、“P@ssw0rd”等F、修改密碼時(shí)，新密碼不能與最近使用過(guò)的四個(gè)密碼相同；G、密碼應(yīng)定期更換，更換周期不超過(guò)90天【正確答案】：ABCDEFG80.會(huì)計(jì)核算總體原則，包括（）A、真實(shí)準(zhǔn)確性B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、統(tǒng)一穩(wěn)定性D、及時(shí)有效性【正確答案】：ABCD81.個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，需提供哪些材料？A、委托人的有效身份證件B、受托人的有效身份證件C、委托書D、近親屬關(guān)系證明【正確答案】：ABCD82.廈門國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支電子單證審核操作指引（試行）業(yè)務(wù)范圍包括（）A、貨物貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)B、貨物貿(mào)易項(xiàng)下以貨到付款方式進(jìn)行結(jié)算的匯出匯款業(yè)務(wù)C、服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)D、外幣兌換【正確答案】：ABC83.個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯。辦理時(shí)需提供委托人和受托人的有效身份證件、委托書以及近親屬關(guān)系說(shuō)明材料等,近親屬包含（）A、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母D、外祖父母【正確答案】：ABCD84.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）的開戶申請(qǐng)，各分行應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，審慎作出拒絕開戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC85.支付清算平臺(tái)來(lái)賬可能經(jīng)過(guò)的處理隊(duì)列包括（）。A、來(lái)賬中心人工清分B、來(lái)賬中心人工處理C、來(lái)賬抹賬D、來(lái)賬中心復(fù)核E、來(lái)賬中心抹賬授權(quán)【正確答案】：ABCDE86.下列關(guān)于境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額的，在銀行辦理時(shí)憑本人有效身份證件，對(duì)其他證明材料說(shuō)法錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？A、境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書或其他收益證明B、就醫(yī)支出：境內(nèi)醫(yī)院收費(fèi)證明C、房租類支出：房屋管理局登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知D、職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明【正確答案】：AD87.CAMS系統(tǒng)報(bào)送類型包括（）。A、賬戶開立B、賬戶撤銷C、未開立賬戶的客戶編號(hào)D、賬戶變更【正確答案】：ABD88.捐贈(zèng)外匯賬戶支出范圍包括以下哪些方面？A、按捐贈(zèng)協(xié)議約定的支出B、其他捐贈(zèng)支出C、劃入同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的支出D、劃入其他主體經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的支出【正確答案】：AB89.關(guān)于反洗錢交易報(bào)送機(jī)構(gòu)下列說(shuō)法正確的是。A、客戶通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告B、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告C、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告D、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告【正確答案】：ABC90.各機(jī)構(gòu)在開展單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，禁止發(fā)展以下哪種情況的商戶A、非法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)組織B、從事違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（包括但不限于從事賭博及博彩類，色情服務(wù)類，出售違禁藥品、毒品、黃色出版物、軍火彈藥等）的商戶C、從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的商戶D、其他相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定禁止介入的商戶【正確答案】：ABCD91.銀行在辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)時(shí)，對(duì)于存在下列情況之一的企業(yè)，應(yīng)逐筆在貨貿(mào)系統(tǒng)中對(duì)企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識(shí)（）。A、未在規(guī)定期限內(nèi)提供報(bào)關(guān)信息且無(wú)合理解釋的B、涉嫌重復(fù)使用報(bào)關(guān)信息且無(wú)合理解釋的C、涉嫌使用虛假報(bào)關(guān)信息的D、其他需加注標(biāo)識(shí)的情況【正確答案】：ABCD92.本行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則（）。A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD93.總行與分支行之間的系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)原則上采用（）的處理方式。A、資金計(jì)價(jià)B、實(shí)時(shí)清算C、頭寸控制D、集中監(jiān)督【正確答案】：ABCD94.具體目標(biāo)中，不發(fā)生本行以外的人員實(shí)施的符合如下條件的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件包括哪些情形。A、涉案金額等值一百萬(wàn)元人民幣以上的B、涉及銀行客戶20人以上C、涉及銀行卡20張以上的D、犯罪手法新、性質(zhì)惡劣，或者引發(fā)較大輿情和信訪事件的；【正確答案】：ABCD95.在商戶中易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有如下（）：。A、機(jī)票代售點(diǎn)或手機(jī)專賣店B、珠寶、工藝品、名牌服飾專賣店C、各種娛樂(lè)場(chǎng)所如夜總會(huì)、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服務(wù)D、以上全是【正確答案】：ABCD96.若客戶對(duì)出具的單位賬戶狀況證明存在異議要求重新開具的，應(yīng)（）。A、先繳回原證明文件，標(biāo)注“作廢”字樣B、原證明文件由營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦、主管簽字確認(rèn)后歸檔保管C、原證明文件由營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦、主管簽字確認(rèn)后作為當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票D、重新出具證明文件，按原流程操作【正確答案】：ABD97.見證視頻、音頻應(yīng)（）、（）、（）地記錄見證全過(guò)程，不得通過(guò)技術(shù)手段進(jìn)行剪輯、拼接、修改。A、連貫B、完整C、清晰【正確答案】：ABC98.解除非柜面審核材料中，（）A、“電信詐騙涉案人關(guān)聯(lián)賬戶”，客戶臨柜或通過(guò)線上渠道重新提交有效身份證件且完成聯(lián)網(wǎng)核查，完成人證核對(duì)后可解除管控B、開戶使用證件非二代居民身份證在系統(tǒng)功能未實(shí)現(xiàn)前應(yīng)告知客戶需臨柜辦理C、控制原因?yàn)椤百I賣賬戶，冒名開戶”，應(yīng)核定該有權(quán)機(jī)關(guān)后及時(shí)通知客戶，聯(lián)系客戶通過(guò)指定渠道向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)，并告知本行將根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)核定結(jié)果解除管控D、“賬戶使用情況異常”，客戶給出合理說(shuō)明或提供證明材料（或有）后，審慎認(rèn)定賬戶不存在顯著異常的情況下解除管控或采取其余風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施（包括但不限于解除非柜面交易管控后調(diào)低非柜面交易額度）。【正確答案】：ABCD99.員工個(gè)人重大事項(xiàng)包括但不限于以下內(nèi)容（）。A、本人從事或者參與營(yíng)利性活動(dòng)，在企業(yè)或者其它營(yíng)利性組織中兼任職務(wù)和持股情況B、本人、配偶、共同生活的直系親屬被司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的情況C、配偶、子女及直系親屬涉及其他法律糾紛的情況D、本人在公務(wù)活動(dòng)中接受禮金、貴重物品及各種有價(jià)證券、以及參與高消費(fèi)娛樂(lè)活動(dòng)的情況E、其他本行或員工本人認(rèn)為需要報(bào)告的其他事項(xiàng)【正確答案】：ABCDE100.本行從有利于運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定適合的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，有效防范客戶利用相關(guān)業(yè)務(wù)從事洗錢活動(dòng)的角度考慮，將產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（）。A、最高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)E、最低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD1.對(duì)由本行經(jīng)辦并已報(bào)送外管局的外匯賬戶開戶、關(guān)戶、賬戶信息修改的數(shù)據(jù)進(jìn)行刪除的信息，不必在刪除信息中注明刪除理由。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.廳堂移動(dòng)服務(wù)助手默認(rèn)使用時(shí)間區(qū)間為：工作如8:30-19：00。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.對(duì)于從事特殊行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)特約商戶，除提供相關(guān)專業(yè)證件，涉及醫(yī)藥品銷售的，還應(yīng)根據(jù)具體行業(yè)提供《互聯(lián)網(wǎng)藥品信息服務(wù)資格證書》和《互聯(lián)網(wǎng)藥品交易服務(wù)資格證書》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不得因金融消費(fèi)者性別、年齡、種族、民族或國(guó)籍等不同進(jìn)行歧視性差別對(duì)待，維護(hù)消費(fèi)者受教育權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.結(jié)算管理相關(guān)崗位不得通過(guò)任何渠道向無(wú)權(quán)獲得客戶信息的單位或個(gè)人透露客戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.收單業(yè)務(wù)支付涉及跨行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具備合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)處理。不得通過(guò)不同法人機(jī)構(gòu)間直連處理跨行清算的支付產(chǎn)品或服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.各分支行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的特性評(píng)估其對(duì)消費(fèi)者的適合度，合理劃分產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)，將不合適的產(chǎn)品或者服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)南M(fèi)者。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.在信用證結(jié)算業(yè)務(wù)中，本行處理的不只是單據(jù)，還包括單據(jù)所涉及的貨物或服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.按存款人選擇的提前通知期限長(zhǎng)短劃分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.非柜面限額生效后，客戶各渠道可轉(zhuǎn)賬額度將同時(shí)收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設(shè)置限額的控制，實(shí)際可轉(zhuǎn)賬額度為二者孰低值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理；機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理的后督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.境內(nèi)個(gè)人獲得境外投資型保險(xiǎn)項(xiàng)下賠償?shù)模坏媒Y(jié)匯，結(jié)匯需取得外匯管理局核準(zhǔn)件，但可以存入本人賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)保存期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.本行可支持一、二類賬戶注冊(cè)手機(jī)號(hào)支付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.人民幣10元及以上面額必須全額機(jī)械清分，人民幣5元及以下券別如不適用機(jī)械清分，可手工清分A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.出票人因基本存款帳戶開戶時(shí)間滿3個(gè)月，且沒(méi)有出現(xiàn)簽發(fā)空頭支票等失信行為的，可以解除限售措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.張某在我行辦理一筆通知存款，預(yù)約支取金額為5萬(wàn)元，但實(shí)際支取金額為10萬(wàn)元，本次支取按通知利率計(jì)息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.柜面系統(tǒng)“400001-交易憑證查詢及補(bǔ)錄”交易新增篩選條件“交易名稱”，該欄位采取下拉方式進(jìn)行選擇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.永久性口頭掛失自辦理后不會(huì)自動(dòng)失效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.本行商業(yè)秘密、其他工作秘密的密級(jí)、保密期限和知悉范圍，根據(jù)部門管理職責(zé)，由部門管理職責(zé)，由產(chǎn)生、接收該事項(xiàng)的主要負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)部門擬定，報(bào)總行黨委辦公室審查、黨委主要負(fù)責(zé)人審批確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.本行理財(cái)產(chǎn)品托管人應(yīng)為具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.本行購(gòu)入的設(shè)備，如果還沒(méi)投入使用，就不能確認(rèn)為資產(chǎn)，付出的款項(xiàng)應(yīng)暫掛。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.時(shí)段證明用于證明在本行出具存款證明的上一日或之前任一具體日期，個(gè)人客戶在本行存有一定數(shù)額的存款本金數(shù)額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.養(yǎng)老資管申購(gòu)采用“金額申購(gòu)”原則，申購(gòu)的份額以開放日當(dāng)日的養(yǎng)老資管份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.單位通知存款賬戶資金支取時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來(lái)源賬戶或其基本存款賬戶，單位通知存款賬戶資金可以直接用于結(jié)算或提取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.智慧網(wǎng)點(diǎn)是指實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)項(xiàng)目的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.可兌換原則指資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)原則上是可兌換的，可兌換進(jìn)程指國(guó)家外匯管理局將逐步開放經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯兌換業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.對(duì)于租賃房產(chǎn)的裝修維修款或自有房產(chǎn)建造完工后非首次裝修維修款應(yīng)在房產(chǎn)裝修完工達(dá)到可使用狀態(tài)時(shí)及時(shí)確認(rèn)為“長(zhǎng)期待攤費(fèi)用”并進(jìn)行攤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.“向外部繳現(xiàn)-發(fā)出”交易增加對(duì)“人行/同業(yè)賬號(hào)”欄位校驗(yàn)，且僅能通過(guò)“向外部繳現(xiàn)-發(fā)出”交易進(jìn)行復(fù)核A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.本行對(duì)附屬機(jī)構(gòu)的外包服務(wù)是指為發(fā)揮本行集團(tuán)一體化成本效益及協(xié)同效應(yīng),本行附屬機(jī)構(gòu)將其科技管理、科技系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)維及業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)集中處理事務(wù)外包委托本行（或稱"XIB"）辦理的行為，外包服務(wù)提供方為廈門國(guó)際銀行股份有限公司法人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.移動(dòng)終端設(shè)備原則上需當(dāng)日繳回設(shè)備，不可延至下一工作日繳回A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件發(fā)生時(shí)若短時(shí)間內(nèi)無(wú)法聯(lián)系到直接上級(jí)，允許越級(jí)報(bào)告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元（不含）以上5萬(wàn)美元以下的，可直接在銀行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.代理開戶中，對(duì)于委托關(guān)系不明確，委托關(guān)系存在疑問(wèn)或其他本行認(rèn)為有必要的情況，需拒絕開戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.本行受理詢證函時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格完成格式初審工作，如因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函3個(gè)工作日內(nèi)（不含當(dāng)日）通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.外幣活期資金池產(chǎn)品的業(yè)務(wù)對(duì)象為本行公司客戶，合約該產(chǎn)品協(xié)議前客戶須在本行開立外幣活期結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.本行不得代理銷售未經(jīng)合作機(jī)構(gòu)確認(rèn)合規(guī)或者未列入總行合作機(jī)構(gòu)審批名單的保險(xiǎn)公司發(fā)行的保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》所稱“網(wǎng)絡(luò)借貸”是指?jìng)€(gè)體和單位之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.所有的境內(nèi)銀行均需按照規(guī)定參加被保險(xiǎn)存款存款保險(xiǎn)制度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.理財(cái)產(chǎn)品屬于存款保險(xiǎn)制度保障范疇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.個(gè)人活期存款，客戶在開戶時(shí)可不存入現(xiàn)金，開立零余額賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.外匯賬戶信息報(bào)送范圍僅包括境內(nèi)外機(jī)構(gòu)在本行開立的外匯賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.銀行辦理貨物貿(mào)易收匯業(yè)務(wù)時(shí)，需按照展業(yè)原則和相關(guān)外匯管理規(guī)定進(jìn)行審核，確認(rèn)資金的貿(mào)易性質(zhì)以及交易的真實(shí)性、合理性和邏輯性，無(wú)法確認(rèn)的應(yīng)進(jìn)一步與企業(yè)核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.分行營(yíng)業(yè)部是理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像電子臺(tái)賬的主要責(zé)任部門。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控指按照“人控為主、機(jī)控為輔”原則，依托會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)系統(tǒng)，對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算運(yùn)營(yíng)條線操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.跨行國(guó)內(nèi)信用證的開立可采用電開和信開兩種方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.對(duì)于客戶本人前來(lái)本行重新核實(shí)身份并盡職調(diào)查無(wú)異常的，柜面可恢復(fù)其賬戶控制A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.本補(bǔ)充規(guī)定中所述的跨行跨行代付業(yè)務(wù)，是指本行作為受托方，接受單位客戶委托，通過(guò)本行跨行代付系統(tǒng)提供的系統(tǒng)接口線上受理單位客戶傳輸?shù)拇吨噶睿瑢€(gè)人客戶資金跨行實(shí)時(shí)支付至單位客戶指定收款人他行賬戶的結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.境內(nèi)個(gè)人手持30美元現(xiàn)鈔，想在銀行兌換成人民幣，銀行要求必須先開立外匯賬戶方可辦理結(jié)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.當(dāng)客戶致電或在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生投訴時(shí)，首先應(yīng)該認(rèn)真傾聽客戶并讓客戶發(fā)泄，讓客戶把事情的來(lái)龍去脈說(shuō)清楚。大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理應(yīng)該以積極面對(duì)的心態(tài)來(lái)處理，并在客戶的陳述過(guò)程中善于總結(jié)，分析出客戶的訴求，不輕易打斷客戶講話。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)工業(yè)和信息化部發(fā)展改革委財(cái)政部人民銀行市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信貸融資收費(fèi)降低企業(yè)融資綜合成本的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕18號(hào)）中關(guān)于“銀行不得收取信貸資金受托支付劃撥費(fèi)”等相關(guān)規(guī)定，本行所操作的信貸業(yè)務(wù)，均不得收取信貸資金受托支付劃撥費(fèi)。。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.每日日終應(yīng)核對(duì)、盤點(diǎn)當(dāng)日開具的發(fā)票和留存的空白發(fā)票，確保發(fā)票賬實(shí)相符。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.核心系統(tǒng)日終時(shí)需要手動(dòng)將當(dāng)日本行的外匯賬戶信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總并導(dǎo)入數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)采取書面形式向人民銀行相關(guān)部門報(bào)告，不可先行電話報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.當(dāng)支行因人員休假等情況暫時(shí)無(wú)法承接國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)由所屬分行會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)承接A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.特殊機(jī)構(gòu)賦碼每個(gè)NRA企業(yè)只能在境內(nèi)申領(lǐng)一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.個(gè)人客戶通