精品文檔-下載后可編輯年7月證券從業資格《金融市場基礎知識》真題2022年7月證券從業資格《金融市場基礎知識》真題

1.[單選][1分]關于企業直接融資，下列說法錯誤的是（）。

A.定向增發不會直接影響公司原股東利益

B.公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開增發可以擴大股東人數，分散股權

D.發行短期債券是企業補充流動資金的重要手段

2.[單選][1分]下列屬于境內上市外資股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

3.[單選][1分]下列關于城市商業銀行特點的說法，錯誤的是（）。

A.通常在特定區域從事商業銀行業務

B.主要針對當地企業和居民需求提供金融服務

C.各項業務均衡發展

D.依靠地緣優勢與當地經濟發展水平

4.[單選][1分]在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是（）。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲蓄銀行

D.抵押貸款銀行

5.[單選][1分]下列關于股票合并的說法，錯誤的是（）。

A.股票合并常見于低價股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

D.股票合并又稱并股

6.[單選][1分]我國的證券登記結算制度不包括（）

A.分級結算制度和結算參與人制度

B.證券實名制

C.無負債結算制度

D.結算證券和資金的專用性制度

7.[單選][1分]下列關于直接融資的說法，錯誤的是（）

A.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發揮市場篩選作用

B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經濟相匹配

C.我國正處于轉變經濟發展方式、調整產業結構的經濟轉型期，在這個過程中穩定直接融資比重，有利于提高實體經濟健康穩定發展

D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況

8.[單選][1分]按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行相關職責，其中不包括（）

A.監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作

B.管理和處分受償資產，維護基金權益

C.證券公司被撒銷、關閉和破產或被證監會采取行政接管、托管經營等強制性措施時，按照國家有關規定對債權人予以償付

D.發現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，按照有關規定提出處置方案并直接予以處置

9.[單選][1分]下列關于目前創業板與科創板差異的說法，錯誤的是（）

A.創業板目前施行核準制，科創板則試點準冊制

B.創業板定位支持傳統產業創新升級，科創板則主要服務于科技創新企業

C.在交易制度方面，改革后的創業板全面向科創板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%

D.創業板與科創板在發行條件和發行承銷等具體方面存在差異

10.[單選][1分]下列關于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）

A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權利的主體

11.[單選][1分]下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）

A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業務運行情況進行監控的職責

B.證券金融公司開展轉融通業務，可以在證券登記結算機構開立普通證券賬戶買賣

C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設立和解散由國務院決定

12.[單選][1分]深圳證券交易所于（）年正式開業。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993

13.[單選][1分]在我國，按投資主體的不同性質，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）

A.國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會公眾股

14.[單選][1分]如果中央銀行降低再貼現率，則股價一般會（）

A.下跌

B.不能確定

C.無變化

D.上升

15.[單選][1分]下列關于委托受理的說法，錯誤的是（）

A.委托受理的手續和過程包括委托受理、委托執行和委托撤銷

B.證券經紀商接受客戶買賣證券的委托，應當根據委托書截明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等，按照證劵交易所規則代理買賣證券

C.證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優先、時間優先”的原則進行申報競價

D.經紀商在收到客戶委托后，應對委托人身份、委托內容、委托賣出的實際證券數量及委托買入的的實際資金余額進行審查

16.[單選][1分]科創板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強制退市

B.交易類強制退市

C.規范類強制退市

D.重大違法強制退市

17.[單選][1分]歐洲債券票面所使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為（）

A.英鎊

B.歐元

C.美元

D.日元

18.[單選][1分]在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行（）制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

19.[單選][1分]中國證監會及其派出機構按照審慎監管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料

B.定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務的情況進行現場檢查

C.對基金銷售相關機構及其股東，實際控制人報送的相關備案材料提出批準與否的意見

D.不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務業務的情況進行現場檢查

20.[單選][1分]下列關于資產證券化運作程序的說法，錯誤的是（）

A.特設信托機構在對證券化資產進行風險分析后，對一定的資產集合進行風險結構的重組

B.特殊目的機構除開展資產證券化業務之外，還可以通過其他業務獲得收入

C.原始權益人根據自身的資產證券化融資要求，確定資產證券化目標

D.承銷商負責向投資者銷售資產支持證券，方式包括包銷和代銷兩種

21.[單選][1分]根據現代風險管理基本理念，下列關于金融機構風險管理的說法，錯誤的是（）

A.風險管理進入現代金融機構戰略管理的層面，超越了保駕護航的范疇

B.現代金融機構的企業本質在于承擔和管理風險，并實現風險換收益

C.風險管理是現代金融機構的核心競爭力

D.金融機構風險管理進入到以內部控制為主要內容的現代風險管理階段

22.[單選][1分]具有兩種基礎資產、可以擇優執行其中一種的期權，稱之為（）

A.百慕大期權

B.平均期權

C.任選期權

D.障礙期權

23.[單選][1分]證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%

24.[單選][1分]以基礎產品所蘊含的信用風險或違約的風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（）

A.信用衍生工具

B.利率衍生工具

C.股權類衍生工具

D.貨幣衍生工具

25.[單選][1分]國債利率招標時，規定的標位變動幅度為（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%

26.[單選][1分]非公開發行公司債券，不可以申請在（）轉讓。

A.證券交易所

B.銀行間債券市場

C.證券公司柜臺

D.全國中小企業股份轉讓系統

27.[單選][1分]下列關于債券當期收益率的說法,正確的是（）

A.能反映每單位投資能夠獲得的債券年利息收益，也能反映每單位投資的資本損益

B.當期收益率度量的是債券總利息收益占購買價格的百分比

C.優點在于簡單易算，零息債券也可以方便計算當期收益

D.缺點在于不同期限附息債券之間不能僅以當期收益率作為評判優劣的指標

28.[單選][1分]基金監管的意義在于維護證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護（）的利益

A.基金服務機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

29.[單選][1分]在我國，可轉換債券的最長期限是（）年。

A.6

B.3

C.10

D.5

30.[單選][1分]下列關于債券報價的說法,，錯誤的是（）

A.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業務的交易員進行現券報價時，在任意的債券買賣差價范圍內連續報出該券種的買賣實價

B.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認即可成交的報價

C.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認成交的報價

D.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式

31.[單選][1分]證券公司應根據公司業務規模、性質、復雜程度、風險水平及組織架構，充分考慮（），制訂有效的流動性風險應急計劃。

A.收益來源結構

B.風險來源結構

C.公司戰略發展

D.壓力測試結果

32.[單選][1分]下列關于基金資產估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。

A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產進行估值

33.[單選][1分]雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）

A.即期交易

B.現券交易

C.遠期交易

D.回購交易

34.[單選][1分]下列關于戰略風險的說法，正確的是（）

A.戰略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等

B.戰略風險存在于授信、國際資本市場業務、設立境外機構等經營活動中

C.戰略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發金融服務供應大規模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險

D.戰略風險涵蓋了證券公司的發展愿景、戰略目標以及當前和未來的資源制約等諸多方面的內容

35.[單選][1分]金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.交易所（或期貨清算公司）

C.期貨經紀公司

D.買方

36.[單選][1分]下列屬于涉及我國股票發行制度范疇的有（）

Ⅰ.《證券投資基金銷售管理辦法》

Ⅱ.《公司債券發行與交易管理辦法》

Ⅲ.《首次公開發行股票并上市管理辦法》

Ⅳ.《科創板上市公司重大資產重組特別規定》

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

37.[單選][1分]各級政府及政府機構出現資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。

Ⅰ.股票

Ⅱ.政府債券

Ⅲ.基金

Ⅳ.金融債券

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

38.[單選][1分]做市商交易制度的特點有（）

Ⅰ.投資者買賣證券都以做市商為對手

Ⅱ.證券成交價格的形成由做市商決定

Ⅲ.與其他投資者可以直接成交

Ⅳ.做市商的收入來源是買賣證券的差價

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

39.[單選][1分]按照發行和募集方式不同，資本市場可以分為（）

Ⅰ.公募市場

Ⅱ.私募市場

Ⅲ.全球性市場

Ⅳ.區域性市場

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

40.[單選][1分]在科創板發行審核注冊制方面，中國證監會主要承擔的職責有（）

Ⅰ.通過向發行人提出審核問詢、發行人回答問題方式開展審核工作

Ⅱ.負責科創板股票發行注冊

Ⅲ.對上海證券交易所審核工作進行監督

Ⅳ.實施事前、事中、事后全過程監管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

41.[單選][1分]優先股（東）和普通股（東）兩者之間具有很大的區別，其區別有（）

Ⅰ.相對于普通股股東，優先股股東在公司利潤的分配上享有優先權

Ⅱ.普通股股東具有公司重大決策參與權，而一般情況下，優先股股東不具有這項權利

Ⅲ.優先股股東相對于普通股股東在公司剩余財產的分配上沒有優先權

Ⅳ.普通股股東不能要求退股，只能在二級市場上變現退出；如有約定，優先股股東可依約將股票回售給公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

42.[單選][1分]下列關于我國金融市場運行影響因素的說法，正確的有（）

Ⅰ.信息技術使信息披露更加及時，增強了金融機構的透明性，改變了金融監管的方式

Ⅱ.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風險

Ⅲ.文化差異是影響金融市場運行的體制因素的重要構成之一

Ⅳ.20世紀80年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

43.[單選][1分]國際證監會組織公布的證券市場監管目標是（）

Ⅰ.保護投資者利益

Ⅱ.穩定市場價格

Ⅲ.保持證券市場的公平、效率和透明

Ⅳ.降低系統性風險

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

44.[單選][1分]中國證券業協會的宗旨包括（）。

Ⅰ.遵守國家憲法、法律、法規和經濟方針政策，遵守社會道德風尚。堅持中國共產黨的領導，在國家對證券業實現集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理。

Ⅱ.發揮政府與證券行業間的橋梁和紐帶作用

Ⅲ.為會員服務，維護會員的合法權益

Ⅳ.維護證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩定發展

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45.[單選][1分]貨幣政策的傳導機制包括（）

Ⅰ.利率傳導機制

Ⅱ.信用傳導機制

Ⅲ.資產價格傳導機制

Ⅳ.匯率傳導機制

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46.[單選][1分]下到關于我國金融業對外開放的說法，正確的有（）

Ⅰ.2022年8月，中國銀保監會發布相關文件，取消中資銀行和金融資產管理公司外資特股比例限制，實施內外資一致的股權投資比例規則

Ⅱ.按照2022年《外商投資證券公司管理辦法》的規定，境外股東須為金融機構，且具有良好的國際聲譽和經營業績，近5年業務規模、收入、利潤居于國際前列

Ⅲ.2022年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步開放外資人身險公司外方股東持股比例限制，進一步加大保險業對外開放力度

Ⅳ.2022年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數體系

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

47.[單選][1分]普通股股東行使資產收益權有一定的法律上的限制。主要包括（）

Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利

Ⅱ.紅利的支付不能減少注冊資本

Ⅲ.公司在無力償債時不能支付紅利

Ⅳ.公司在增發新股前不能支付紅利

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

48.[單選][1分]下列關于對證券投資者保護基金監督管理的說法，正確的有（）。

Ⅰ.中國證券業協會負責保護基金公司的業務監管，監管基金的籌集，管理與使用

Ⅱ.保護基金公司日常運營費用按照國家有關規定列支，具體支取范圍、標準及預決算籌由基金公司董事會制定，報財政部審批

Ⅲ.保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則履行對基金的管理職責，保護基金的安全

Ⅳ.證券公司、托管清算機構應按規定用途使用基金，不得將基金挪作他用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

49.[單選][1分]下列屬于基金行業自律組織的有（）

Ⅰ.中國證監會

Ⅱ.地方證監局

Ⅲ.中國證券投資基金業協會

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

50.[單選][1分]下列關于個人投資者投資基金所涉及的稅收的說法，正確的有（）

Ⅰ.個人投資者買賣基金份額免征增值稅

Ⅱ.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

Ⅲ.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅

Ⅳ.個人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

51.[單選][1分]下列關于債券報價與結算的說法，正確的有（）。

Ⅰ.債券買賣報價分為凈價和全價兩種

Ⅱ.所報價格為每100元面值債券的價格

Ⅲ.債券買賣結算分為凈價結算和全價結算

Ⅳ.凈價是指不含應計利息的債券價格

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

52.[單選][1分]中小非金融企業集合票據如在注冊之后尚未發行前，債項信用級別發生降級的，下列說法中符合法律規定的有（）

Ⅰ.集合票據發行注冊自動失效

Ⅱ.集合票據發行注冊繼續有效

Ⅲ.發行人應自行公告

Ⅳ.應由交易商協會就該事項作出公告

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53.[單選][1分]債券與股票的不同之處包括（）

Ⅰ.權利不同

Ⅱ.目的不同

Ⅲ.期限不同

Ⅳ.收益不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.[單選][1分]下列關于開放式基金申購、贖回概念的說法，正確的有（）

Ⅰ.基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為

Ⅱ.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

Ⅲ.開放式基金的贖回不能通過基金管理人的直銷中心辦理

Ⅳ.開放式基金的申購可以通過基金銷售機構的代銷網點辦理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

55.[單選][1分]下列關于債券市場的說法，正確的有（）

Ⅰ.銀行間債券市場已經成為我國債券市場的主體部分

Ⅱ.作為集中性市場，深圳證券交易所是最早開辦債券交易的場所

Ⅲ.交易所市場實行的是集中撮合競價和經紀商制度

Ⅳ.所有記賬式國債、政策性金融債券的大部分在銀行間債券市場發行并上市交易

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

56.[單選][1分]下列關于商業銀行次級債務的說法，正確的有（）

Ⅰ.固定期限不低于5年（含5年）

Ⅱ.發行須向中國銀保監會提出申請

Ⅲ.目標債權人可為自然人

Ⅳ.索償權排在存款和其他負債之后

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

57.[單選][1分]結構化金融產品按照嵌入式衍生產品的屬性不同，可以分為（）等類別。

Ⅰ.基于利率的結構化產品

Ⅱ.基于貨幣的結構化產品

Ⅲ.基于期權的結構化產品

Ⅳ.基于互換的結構化產品

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

58.[單選][1分]風險與不確定性兩概念，既有密切聯系，又有本質區別。在不確定性狀態下（）

Ⅰ.事件發生的結果具有可量化的性質

Ⅱ.決策者知道事件最終呈現的可能狀態，以及相應概率

Ⅲ.人們對不確定性的厭惡程度要遠遠大于風險

Ⅳ.事件發生的結果不可以量化

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

59.[單選][1分]某公司發行的銀行間債券市場中長期債券的信用評級為AA。其含義和可能發生的情況有（）

Ⅰ.企業素質很好，償債能力很強，違約風險很低

Ⅱ.企業的經營能力和獲利很強，償債能力一般，違約風險一般

Ⅲ.如果行業發生意料之外的不利變化，償債能力變得較強

Ⅳ.如果遇到預料之外的流動性收緊，債券發生違約風險很低

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

60.[單選][1分]下列關于開放式基金的銷售服務費的說法，正確的有（）

Ⅰ.一般貨幣市場基金從基金財產中計提不高于0.1%的銷售服務費

Ⅱ.銷售服務費可以用于基金的持續銷售

Ⅲ.銷售服務費不能用于為基金托管人提供服務

Ⅳ.銷售服務費不能用于為基金份額持有人提供服務

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

61.[單選][1分]“金融加速器”理論認為（）

A.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況

B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋實體經濟上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態影響

D.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導等作用，貨幣能影響實體經濟

62.[單選][1分]下列關于上市公司增發、配股方式發行股票的說法中，錯誤的是（）。

A.上市公司非公開發行證券的，發行對象及其數量的選擇應當符合中國證監會關于上市公司證券發行的相關規定

B.上市公司配股，應當向股權登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同

C.上市公司增發，主承銷商可以對參與網下配售的機構投資者進行分類，對不同類別的機構投資者設定不同配售比例，對同一類別的機構投資者應當按相同的比例進行配售

D.上市公司增發，應當全部向原股東優先配售，優先配售比例應當在發行股公告中披露

63.[單選][1分]科創板的制度規則體系可以總結為“1+2+6+N”,其中“N”是指（）。

A.中國證監會發布的《關于在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制的實施意見》

B.中國證監會發布的《科創板首次公開發行股票注冊管理辦法（試行）》和科創板上市公司持續監管辦法（試行）》

C.上海證券交易所、中國證券業協會等機構發布的其他一整套業務指引、規范和管理細則

D.上海證券交易所發布的主要業務規則，涵蓋注冊審核、發行承銷、信息披露、交易規則等主要內容

64.[單選][1分]下列關于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是（）

A.中國證券登記結算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應的子賬戶

B.開立證券賬戶應堅持合法性、真實性、公平性的原則

C.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效。不得有虛假隱匿

65.[單選][1分]貨幣政策最終目標不包括（）

A.充分就業

B.穩定物價

C.國際收支平衡

D.基礎貨幣

66.[單選][1分]下列關于企業法人類機構投資者的說法，錯誤的是（）

A.按照現行規定，各類企業不可參與股票配售

B.按照現行規定，各類企業可投資于股票二級市場

C.企業可以通過股票投資實現對其他企業的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業機構進行證券投資以獲取收益

D.企業可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資

67.[單選][1分]2022年5月1日起，滬股通每日額度調整為（）億元人民幣。

A.150

B.520

C.140

D.130

68.[單選][1分]下列關于證券監管的說法，錯誤的是（）

A.國務院證券監管機構可以和其他國家或者地區的證券監管機構建立監管合作機制，實施跨境監管

B.中國證監會的核心職責為“兩維護，一促進”

C.我國證券市場的監管體系和自律管理體系包括國務院證券監督管理機構及其派出機構、證券交易所、證券投資者保護基金，自律管理機構不屬于該體系

D.國際證監會組織對于證券監管的目標有三個，保護投資者利益；保證證券市場的公平；效率和透明；降低系統性風險

69.[單選][1分]傳統信用風險評估的專家分析系統中，雖然有各種各樣的架構設計，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風險

B.交易對手

C.合規指標

D.關鍵要素

70.[單選][1分]將整個金融機構或資產組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構或資產組合在這些關鍵市場變量突變壓力下的表現狀況，以考慮他們是否能經受得起這種市場的突變，是指（）

A.敏感性分析

B.壓力測試

C.情景分析

D.壓力情景

71.[單選][1分]下列關于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF申購和贖回均以現金進行

C.LOF可以是主動管理型基金

D.LOF不會出現大幅度折價交易

72.[單選][1分]下列關于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是（）

A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

C.貨幣基金應當每日進行收益分配

D.開放式基金按規定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

73.[單選][1分]下列關于風險偏好的說法，錯誤的是（）

A.風險偏好是戰術性的，通常以定量描述為主

B.風險偏好是企業在追求戰略和業務目標過程中對風險的態度

C.風險偏好也稱為“風險胃口”

D.風險偏好是企業為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險

74.[單選][1分]下列關于債券評級的說法,錯誤的是（）

A.國債、國家政策性銀行發行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級

B.國內評級機構還沒有統一的準入標準

C.債券信用評級大多是對企業債券信用評級

D.債券信用評級是以企業或經濟主體發行的有價債券為對象進行的信用評級

75.[單選][1分]下列關于基金業績評價指數詹森指數的說法，錯誤的是（）

A.詹森指數是以資本資產定價模型為基礎的評價基金業績的相對指標

B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數要優于特雷諾指數和夏普指數

C.詹森指數是一種在風險調整基礎上的絕對績效度量方法

D.詹森指數能評估基金的業績優于基準的程度

76.[單選][1分]政府發行債券所籌集的資金可用于（）

Ⅰ.協調財政資金短期周轉

Ⅱ.彌補財政赤字

Ⅲ.興建政府投資的大型基礎性的建設項目

Ⅳ.彌補戰爭費用的開支

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

77.[單選][1分]證券服務機構應當勤勉盡責，對所依據的文件資料內容的（）進行核查和驗證。

Ⅰ.真實性

Ⅱ.準確性

Ⅲ.公正性

Ⅳ.完整性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78.[單選][1分]下列有關股票特征的說法，正確的有（）

Ⅰ.股份公司派發的股息紅利數量，主要取決于公司的股息紅利分配方案

Ⅱ.股份公司派發的股息紅利數量，主要取決于公司的盈利情況

Ⅲ.股票的風險性和收益性是并存的

Ⅳ.股票的風險性和收益性是彼此獨立的

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

79.[單選][1分]股票價格指數被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數主要功能的有（）

Ⅰ.為投資者和分析家研究、判斷股市動態提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析

Ⅱ.作為指數衍生產品和其他金融創新的基礎

Ⅲ.作為投資業績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報

Ⅳ.由于股票價格短期內受到市場投資者情緒的帶動而發生劇烈波動，因此股票價格指數準確反映了市場參與投資者情緒的變動方向和變動程度

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

80.[單選][1分]我國證券交易所現行競價方式有（）

Ⅰ.集合競價

Ⅱ.連續競價

Ⅲ.拍賣競價

Ⅳ.招標競價

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

81.[單選][1分]下列關于中國證券業協會依據行政法規、中國證監會有關要求行使職責的說法。正確的有（）

Ⅰ.負責對首次公開發行股票網上投資者進行注冊和自律管理

Ⅱ.負責公開發行公司債券事后備案和自律管理

Ⅲ.負責場外證券業務事后備案和自律管理

Ⅳ.制定證券業執業標準和業務規范，對會員及其從業人員進行自律管理

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

82.[單選][1分]證券公司自營業務投資范圍包括（）

Ⅰ.計劃在區域股權市場掛牌的私募債券

Ⅱ.政府債券

Ⅲ.央行票據

Ⅳ.短期融資券

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83.[單選][1分]下列關于全球金融市場監管的說法，錯誤的有（）。

Ⅰ.當前英國金融市場的主要監管機構包括英格蘭銀行、金融服務局和財政部

Ⅱ.在美國，商品期貨交易委員會負責監管期貨和期權市場

Ⅲ.美國國會于1986年通過的《政府債券法案》賦予財政部監管整個政府債券市場的職責

Ⅳ.目前，中國香港的金融監管機構主要包括香港金融管理局、銀行業監理處、證券及期貨事務監察委員會和保險業監理處

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

84.[單選][1分]下列關于保薦制度的說法，正確的有（）

Ⅰ.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發行股票和上市，對發行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發行人規范運作

Ⅱ.保薦制度主要內容包括:建立保薦機構資格核準和保薦代表人的登記管理制度

Ⅲ.保薦制度的重點是明確保薦機構和保薦代表人的責任，并建立責任追究機制

Ⅳ.保薦人的保薦責任期僅為發行上市全過程

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

85.[單選][1分]參與證券投資的金融機構包括（）等。

Ⅰ.證券經營機構

Ⅱ.銀行業金融機構

Ⅲ.保險經營機構

Ⅳ.企業集團財務公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

86.[單選][1分]場外交易市場的特征有（）。

Ⅰ.掛牌標準相對較低

Ⅱ.監管較為寬松

Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ.信息披露要求較低

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

87.[單選][1分]下列關于敏感性分析的說法，正確的有（）

Ⅰ.敏感性是經濟學分析中的彈性

Ⅱ.敏感性在數學上就是函數的一階導數

Ⅲ.敏感性分析是一個動態的分析過程

Ⅳ.敏感性分析是市場風險分析中最常用的方法之一

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

88.[單選][1分]申請發行可交換公司債券，應該滿足規定（）

Ⅰ.申請人應該是符合《公司法》《證券法》規定的有限責任公司或者股份有限公司

Ⅱ.公司最近1年末的凈資產額不少于人民幣5億元

Ⅲ.公司最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅳ.本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

89.[單選][1分]風險管理的流程主要包括（）

Ⅰ.風險的識別

Ⅱ.風險的衡量

Ⅲ.風險的應對

Ⅳ.風險的監測、預警與報告

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ