第頁金融大考試題庫試題1.金融機構分支機構公布金融統計資料，按照（）的規定執行。A、人民銀行總行B、其上級主管部門C、中國人民銀行城市中心支行D、國務院銀行業監督管理機構【正確答案】：B2.（）是指銀行掌握的可用于即時支付的流動資產不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。A、流動性風險B、國家風險C、聲譽風險D、法律風險【正確答案】：A3.中央經濟工作會議在北京舉行，會議指出，激發各類市場主體活力。要推動（）做強做優做大，完善國企國資改革方案，圍繞（）為主加快轉變國有資產監管機構職能。A、私有資本、放管服B、國有資本、管資本C、國有經濟、管資本D、國有企業、放管服【正確答案】：B4.電子檔案存放要重點注意（）。A、介質的防磁問題B、介質的防潮問題C、介質的防震問題D、介質的防蟲問題【正確答案】：A5.金融許可證如被（），該機構編碼自動作廢，不再使用。A、吊銷B、遺失C、破損D、作廢【正確答案】：A6.銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（）的風險。A、意外B、損失C、事故D、案件【正確答案】：B7.商業銀行內部控制評價是指對商業銀行（）體系建設、實施和運行結果獨立開展的調查、測試、分析和評估等系統性活動。A、風險管理B、經營目標C、內部控制D、案件防控【正確答案】：C8.個體工商戶和農村承包經營戶申請個人貸款用于生產經營且金額超過（）人民幣的，可以采用借款人自主支付方式。A、二十萬元B、三十萬元C、四十萬元D、五十萬元【正確答案】：D9.借貸記賬法下，可以在賬戶貸方登記的是（）A、資產的增加B、負債的減少C、收入的減少D、費用的減少【正確答案】：D10.金融安全網的三根支柱是：最后貸款人、審慎監管、（）。A、支付清算體系B、反洗錢監測系統C、宏觀調控D、存款保險制度【正確答案】：D11..銀行業金融機構應嚴格執行《中國銀保監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》（銀監辦發〔2014〕57號）有關要求，制定完善員工異常行為排查制度，落實（）對員工的管理、教育和監督職責A、機構負責人B、上級行C、網店員工D、網點會計【正確答案】：A12.中國人民銀行（）具體承辦中央財政國庫集中收付代理銀行資格認定工作。A、行政審批窗口B、國庫部門C、營業部門D、支付結算部門【正確答案】：B13.分支機構應在收到其總行（部）授權辦理衍生產品交易業務和其授權發生變動之日起（）日內，持其總行（部）的授權文件向所在地銀監局報告？A、10日B、15日C、30日D、60日【正確答案】：C14.征信機構設立后，國務院征信業監督管理部門將（）向社會公告征信機構的名單。A、每月B、定期C、不定期D、隨時【正確答案】：B15.以物抵債管理應遵循（）的原則。A、嚴格控制、合理定價、妥善保管、廉價處置B、放開控制、市場定價、妥善保管、及時處置C、放開控制、合理定價、妥善保管、及時處置D、嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置【正確答案】：D16.商業銀行授信的對象是法人，不允許商業銀行在一個營業機構或系統內對不具備法人資格的分支公司客戶授信，即授信要做到（

）。A、授信主體的統一B、授信形式的統一C、授信對象的統一D、不同幣種授信的統一【正確答案】：C17.《存款保險條例》由（）簽發。A、國家主席B、國務院總理C、人民銀行行長D、保監會主席【正確答案】：B18.銀行業金融機構在營業場所銷售自有理財產品及代銷產品的，應（）。A、設立銷售專區B、安裝配備錄音錄像設備C、正常辦理D、設立銷售專區并安裝配備錄音錄像設備【正確答案】：D19.案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。A、一情一報B、一情多報C、多情一報D、有情不報【正確答案】：A20.銀行業金融機構應對信用卡申請人（）和還款能力進行盡職調查，申請人應擁有固定工作,或穩定的收入來源，或提供可靠的還款保障。A、資信水平B、工資水平C、工作單位D、額外收入【正確答案】：A21.商業銀行企業咨詢業務的一般流程是（）。A、訂立合同一客戶委托咨詢一銀行審核確定項目一開展調研一查驗收費一提交報告B、客戶委托咨詢一銀行審核確定項目一訂立合同一開展調研一提交報告一查驗收費C、客戶委托咨詢一銀行審核確定項目一開展調研一訂立合同一提交報告一查驗收費D、訂立合同一客戶委托咨詢一銀行審核確定項目一查驗收費一開展調研一提交報告【正確答案】：B22.延期付款指進口貨物貨到付款項下合同約定付匯日期晚于同約定進口日期或實際付匯日期晚于實際進口報關日期（）天以上（不含）的付匯。A、30B、90C、60D、180【正確答案】：B23.國庫會計的收入繳庫憑證為“繳款書”，“繳款書”是國庫業務的（）A、基本憑證B、記賬憑證C、劃款憑證D、撥款憑證【正確答案】：A24.2017年全國金融工作會議決定設立（），強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防范職責。A、中央金融穩定發展改革委員會B、全國金融機構穩定發展改革委員會C、國務院金融穩定發展委員會【正確答案】：C25.《個人貸款管理暫行辦法》規定，以下說法錯誤的是哪項?（）A、貸款人可以將貸款調查的全部事項委托第三方完成B、貸款人應建立并嚴格執行貸款面談制度C、經貸款人同意，個人貸款可以展期D、對于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應采取措施進行清收，或者進行協議重組【正確答案】：A26.銀行業金融機構在出售可全國通用支票時，應在支票票面記載付款銀行（）。A、交換號B、行別代碼C、銀行機構代碼D、序列號【正確答案】：B27.（）必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現行政策例外情況的通告。A、監事會B、高級管理層C、股東大會D、風險管理部門【正確答案】：B28.下列有關設立商業銀行條件，說法錯誤的是（）。A、有符合《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程B、有符合《中華人民共和國商業銀行法》規定的注冊資本最低限額C、有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員D、不需要其他審慎性監管要求的條件【正確答案】：D29.從事人民幣的設計、印制、發行、流通和回收等活動，應當遵守（）。A、中國人民銀行法B、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法C、中華人民共和國人民幣管理條例D、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法【正確答案】：C30.銀行業金融機構應切實保障金融消費者的信息安全，體現了金融消費者依法享有（）。A、自主選擇權B、公平交易權C、人身財產權D、信息安全權【正確答案】：D31.根據《商業銀行法》的規定，下列說法錯誤的是（）。A、禁止利用拆入資金發放固定資產貸款B、拆入資金用于彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要C、可以將拆入資金用于投資D、拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金【正確答案】：C32.擔保貸款是屬于貸款（

）。A、風險抑制B、風險轉移C、風險的內部分散D、風險的外部分散【正確答案】：B33.中央經濟工作會議在北京舉行，會議指出，大力降低（）成本，降低（）成本，繼續清理涉企收費，加大對亂收費的查處和整治力度。A、國有經濟、限制性交易B、實體經濟、制度性交易C、私有經濟、制度性交易D、實體經濟、限制性交易【正確答案】：B34.中央經濟工作會議在北京舉行，會議確定，打好污染防治攻堅戰，重點是打贏藍天保衛戰，調整（），淘汰落后產能，調整（），加大節能力度和考核，調整（）。A、產業結構、發展結構、創新結構B、產業結構、能源結構、運輸結構C、產業結構、工業結構、農業結構【正確答案】：B35.下列不屬于《中華人民共和國商業銀行法》對財務會計規定的是（）。A、商業銀行根據經營管理的需要建立自己的會計制度B、國務院銀行業監督管理機構的有關規定，建立、健全本行的財務、會計制度C、商業銀行應當按照國家有關規定，真實記錄并全面反映其業務活動和財務狀況D、編制年度財務會計報告，及時向國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行和國務院財政部門報【正確答案】：A36.《商業銀行法》規定，下列有關商業銀行辦理業務的規定正確的是：（）。A、商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間B、商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費C、商業銀行辦理結算業務不得壓單D、商業銀行可以任意降低利率來發放貸款【正確答案】：C37.銀行業金融機構發生糾紛的錄音錄像資料保留多長時間。A、糾紛最終解決后B、糾紛解決后3個月內C、糾紛解決后6個月內D、永久保存【正確答案】：A38.以下說法錯誤的是：（）。A、非金融企業投資金融機構應當具有簡明、清晰的股權結構，簡化投資層級，提高組織架構透明度B、非金融企業與所控股金融機構之間可以交叉持股C、非金融企業與所投資金融機構之間、企業所控股金融機構之間的高級管理人員不得相互兼任D、金融機構應當建立有效的決策、執行、監督相互制衡機制，強化董事會決策機制，避免大股東或實際控制人濫用控制權【正確答案】：B39.解付銀行或結匯中轉行在涉外收入款項解付或結匯之日（T）后的第（）個工作日中午12:00前，應將相應的涉外收入基礎信息導入國際收支網上申報系統。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：A40.票據金額、日期、（）不得更改，更改的票據無效。A、出票人名稱B、收款人名稱C、承兌人名稱D、付款人名稱【正確答案】：B41.貸款人從事項目融資業務，應當充分識別的風險中不包括下列哪一項？（）A、政策風險B、完工風險C、操作風險D、營運風險【正確答案】：C42.依據《張家口市人民政府關于加快住房保障和供應體系建設促進房地產市場平穩健康發展的意見》，對本市戶籍居民家庭在中心城區首次購買住房，申請商業性個人住房貸款的，最低首付款比例為（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【正確答案】：C43.商品價值形式最終演變的結果是（）。A、簡單價值形式B、擴大價值形式C、—般價值形式D、貨幣價值形式【正確答案】：D44.習近平在2017年全國金融工作會議上指出，（）是金融工作的永恒主題。A、為實體經濟服務B、防止發生系統性金融風險C、深化金融改革【正確答案】：B45.個人貸款風險評價以（）作為分析的基礎。A、抵押物B、信用情況C、借款人現金收入【正確答案】：C46.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》適用于中華人民共和國境內依法設立的銀行業金融機構及其分支機構從業人員受處罰信息的（）。A、收集B、管理C、使用D、收集、管理和使用【正確答案】：D47.在以下商業銀行風險管理的主要策略中，最消極的風險管理策略是（）A、風險分散B、風險對沖C、風險轉移D、風險規避【正確答案】：D48.商業銀行經營范圍由（）規定，報國務院銀行業監督管理機構批準。A、銀行業監管部門B、商業銀行章程C、人民銀行D、工商部門【正確答案】：B49.《個人貸款管理暫行辦法》規定，貸款人應建立有效的個人貸款（）機制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規程，明確相應貸款對象和范圍，實施差別風險管理，建立貸款各操作環節的考核和問責機制。A、實貸實付管理B、全流程管理C、受托支付管理D、自主支付管理【正確答案】：B50.黨的紀律處分的種類有（）。A、警告、嚴重警告、撤銷黨內外職務、留黨察看、開除黨籍B、記過、記大過、撤銷黨內職務、留黨察看、開除黨籍C、警告、嚴重警告、撤銷黨內職務、留黨察看、開除黨籍D、記過、記大過、警告、嚴重警告、開除黨籍【正確答案】：C51.商業銀行經（）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、銀監部門B、外匯管理局C、證監會D、中國人民銀行【正確答案】：D52.下列對于各種財務報表報送的時間的要求，（）是不正確的。A、月度財務報表于月份終了后10日內報出B、季度財務報表于季度終了后15日內報出C、半年度財務表應于年度中期結束后60內報出D、年度財務表應于年度終了后4個月內對外提供【正確答案】：A53.缺口分析就是將銀行的付息負債和（）按照重新定價的期限劃分到不同的時間段。A、生息資產B、優質資產C、主要資產D、部分資產【正確答案】：A54.代理行要在委托行開立（）賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發銀行匯票資金。A、同業存放款項B、系統內存放款項C、存放央行D、同業拆借【正確答案】：A55.（）是目前美國金融管理當局對商業銀行及其他金融機構的業務經營、信用狀況等進行的一整套規范化、制度化和指標化的綜合等級評定制度。A、駱駝評級體系B、氣候評級體系C、ARROW評級體系D、CLIMATE評級體系

【正確答案】：A56.商業銀行應當設立相對獨立的（）部門，該部門應當對內部控制制度建設和執行情況進行有效監督與評價，并可以直接向董事會、監事會和高級管理層報告：A、內審B、內部控制監督與評價C、風險管理D、監督檢查【正確答案】：B57.商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（）罰款。A、10萬元以上30萬元以下B、5萬元以上20萬元以下C、1萬元以上20萬元以下D、1萬元以上30萬元以下【正確答案】：A58.銀保監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中,要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。A、高風險賬戶B、高風險客戶C、高風險部門D、高風險環節【正確答案】：D59.一筆外債最多可開立（）個外債專用賬戶，一筆外債最多可開立（）個還本付息專用賬戶A、1,1B、1,2C、2,1D、2,2【正確答案】：C60.《個人貸款管理暫行辦法》中所稱“個人貸款”是指貸款人向符合條件的自然人發放的用于（）用途的本外幣貸款？A、流動資金、資產投資B、資產投資、個人消費C、技術改造、產品升級D、個人消費、生產經營【正確答案】：D61.開戶單位采?。ǎ~方式的，應每日進行核對。A、紙質B、電子C、憑證D、聯網【正確答案】：B62.銀行業監督管理機構對貸款人與借款人串通，違法違規發放固定資產貸款的行為進行處理和處罰，有關說法錯誤的是：（）A、應責令限期改正B、可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條的規定采取監管措施C、還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條規定對其進行處罰D、銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員已經給予紀律處分的，不應再給予行政處罰【正確答案】：D63.下列關于須經任職資格許可的中資商業銀行高級管理人員說法錯誤的是（）A、中資商業銀行董事長、副董事長、監事長、監事、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書B、中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員C、內審部門、財務部門負責人，總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理D、分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員【正確答案】：A64.下列屬于資產的是（）A、待轉資產價值B、為職工代墊的醫藥費C、未分配的利潤D、結轉已銷售產品的成本【正確答案】：B65.信托投資公司屬于哪類金融機構（）。A、銀行業存款類金融機構B、銀行業非存款類金融機構C、交易及結算類金融機構D、其他金融機構【正確答案】：B66.行訓指導我們唯一不變的就是變因時而變因事而變（）A、因世而變B、因勢而變C、因市而變【正確答案】：B67.從操作層面上講，（）不用于經濟資本的配置。A、預期損失分配法B、損失變化分配法C、矩陣分解法D、非預期損失分配法【正確答案】：D68.新接入機構上線接口程序和已接入機構升級接口程序時，均應開展（）測試和驗收工作。A、機構代碼B、網絡設置C、接口程序D、行政區劃【正確答案】：C69.下列關于中資商業銀行設立分支機構說法正確的是（）A、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的一級分行、分行級專營機構籌建申請由其總行向銀保監會提交，銀保監會受理、審查并決定B、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向銀保監會提交，銀保監會受理、審查并決定C、城市商業銀行分行籌建申請由其總行向銀保監會提交，銀保監會受理、審查并決定D、城市商業銀行分行的籌建申請，銀監局自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定【正確答案】：A70.根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，下列有關商業銀行的表述中哪一項是正確的？（）A、商業銀行既可以是國有獨資銀行，也可以是非國有的股份制銀行B、商業銀行是依照《中華人民共和國商業銀行法》而非《中華人民共和國公司法》設立的C、經中央銀行批準成立的商業銀行的分支機構依法獨立承擔民事責任D、商業銀行只能被接管而不能破產【正確答案】：A71.根據《個人貸款管理暫行辦法》規定，貸款人應建立健全合同管理制度，以有效防范個人貸款的何種風險？（）A、信用風險B、操作風險C、合規風險D、法律風險【正確答案】：D72.內部審計部門對每一營業機構的評估、審計頻率為（）。A、風險評估每年至少一次，審計每兩年至少一次B、風險評估每年至少二次，審計每年至少一次C、風險評估每年至少一次，審計每年至少一次D、風險評估每年至少二次，審計每年至少二次【正確答案】：A73.首席審計官和內部審計部門應（）向董事會和高級管理層主要負責人報告審計工作情況？A、按月B、按季C、每半年D、按年【正確答案】：B74.出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時，付款人應當在見票（）足額付款。A、三天內B、十天內C、當天D、五天內【正確答案】：C75.（）是指在與非本國國民進行國際經貿與金融往來中，由于他國（或地區）經濟、政治、社會變化及事件而遭受損失的可能性。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、國家風險

【正確答案】：D76.我行行名英文簡稱？A、BOZB、ZOBC、ZJKCCB【正確答案】：A77.存款保險制度可以為（）夯實微觀基礎。A、穩步推進利率市場化B、放寬金融業準入門檻C、推進金融監管體制改革D、發展民營銀行、中小銀行【正確答案】：A78.對現金柜臺內部、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監控錄像保存期要堅持（）天。A、1天B、30天C、60天D、90天【正確答案】：D79.下列（）情形的大額貸款，可不必采取銀團貸款方式：A、大型集團客戶、大型項目融資和大額流動資金融資B、單一企業或單一項目融資總額超過貸款行資本凈額10%C、單一集團客戶授信總額超過貸款行資本凈額8%D、借款人以競爭性談判選擇銀行業金融機構進行項目融資【正確答案】：D80.《個人貸款管理暫行辦法》規定，貸款人有下列哪種情形的，中國銀保監會可根據《銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條規定對其進行處罰？（）A、貸款調查、審查未盡職的B、未按規定建立、執行貸款面談、借款合同面簽制度的C、對借款人違背借款合同約定的行為應發現而未發現，或雖發現但未采取有效措施的D、借款合同采用格式條款未公示的【正確答案】：C81.《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行流動性負債余額與流動性資產余額的比例（）。A、不得低于4倍B、不得高于4倍C、不得低于25%D、不得高于25%【正確答案】：B82.同業拆出是金融機構通過將暫時（）資金拆出而獲得利益。A、全部B、部分C、少數D、剩余【正確答案】：D83.涉外支付款項的交易編碼原則上按照申報主體的（）性質進行申報。A、資金來源B、資金用途C、資金歸屬D、資金流動【正確答案】：B84.根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》規定，下列哪個說法是正確的？（）A、發卡銀行可以對營銷人員采用單一以發卡數量計件提成的考核方式B、商業銀行發行的信用卡按照發行對象不同，分為個人卡和單位卡C、對持卡人在信用卡有效期內未激活的信用卡賬戶,發卡銀行可以提供到期換卡服務D、對首次申請本行信用卡的客戶，發卡銀行可以采取全程系統自動發卡方式核發信用卡【正確答案】：B85.商業銀行與合作機構共同出資發放互聯網貸款的，與單一合作方（含其關聯方）發放的本行貸款余額不得超過本行一級資本凈額的（）。A、15%B、25%C、35%【正確答案】：B86.下列有關流動性監管核心指標說法錯誤的是（）。A、流動性比例=流動性資產余額/流動性負債余額*100%B、流動性缺口為60天內到期的流動性資產減去60天內到期的流動性負債的差額C、經調整后的流動性負債余額等于流動性負債總和減去一個月內到期用于質押的存款金額D、流動性缺口率=（流動性缺口+未使用不可撤消承諾）/到期流動資產*100%【正確答案】：B87.《汽車貸款管理辦法》中貸款人發放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%【正確答案】：A88.印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由（）封存。A、中國人民銀行B、印鈔企業C、造幣總公司D、財政部【正確答案】：A89.根據《項目融資業務指引》，下列哪個說法是錯誤的？（）A、項目借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業法人B、新建項目的還款來源一般是借款人從其他渠道籌集到的資金C、中華人民共和國境內經國務院銀行業監督管理機構批準設立的銀行業金融機構（以下簡稱貸款人）開展項目融資業務，適用本指引【正確答案】：B90.全口徑跨境融資適用的企業為（）。A、金融企業B、非金融企業C、政府融資平臺D、法人金融機構【正確答案】：B91.國有獨資商業銀行設立監事會。監事會的產生辦法由（）規定。A、國務院B、財政部C、中國人民銀行D、國有獨資商業銀行【正確答案】：A92.以下不屬于《單位基本情況表》關鍵要素的是（）。A、組織機構代碼B、住所/營業場所C、行業屬性D、機構聯系電話【正確答案】：D93.下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是（）。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由D、客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑【正確答案】：C94.商業銀行工作人員違反商業銀行法規定玩忽職守造成損失，構成犯罪的，負什么責任？（）A、民事處分B、經濟處罰C、刑事責任D、紀律處分【正確答案】：C95.信用評級中的外部評級主要依靠（）A、專家定性分析B、定量分析C、定性分析和定量分析結合D、以上都不對【正確答案】：A96.下例哪個不屬于在進行貸款定價時明確考慮的因素？（）A、處理該筆貸款所花費的成本B、由于貸款可能發生違約所導致的成本C、資本金要求所帶來的成本D、客戶的規?！菊_答案】：D97.人民幣反假鑒別儀應當按照（）規定標準生產。A、國家B、財政部C、國務院D、人民銀行【正確答案】：A98.風險管理文化的精神核心最重要和最高層次的因素是（）。A、風險管理知識B、風險管理制度C、風險管理理念D、風險管理技能【正確答案】：C99.（）以內（含）的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年【正確答案】：C100.行政機關根據公民、法人或者其他組織的申請，經依法審查，準予其從事特定活動的行為是（）。A、行政許可B、行政處罰C、行政強制D、行政訴訟【正確答案】：A1.下列關于商業銀行在中華人民共和國境內設立分支機構說法正確的是（）。A、應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額B、應由分支機構按照規定籌集與其經營規模相適應的營運資金額C、撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的60%D、撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的40%【正確答案】：AC2.產品信息查詢平臺應建立產品分類目錄，嚴格區分的產品類型包括（）A、自有B、代銷C、公募D、私募【正確答案】：ABCD3.屬于不得作為股份制商業銀行法人機構的發起人企業是（）。A、公司治理結構與機制存在明顯缺陷B、關聯企業眾多，股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常C、核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多D、現金流量波動受經濟景氣影響較大【正確答案】：ABCD4.以下何種業務適用《個人貸款管理暫行辦法》？（）A、信用卡透支B、個人消費貸款C、以存單作質押的個人貸款D、個人住房貸款【正確答案】：BCD5.大額支付系統的參與者包括：()。A、中華人民共和國境內的銀行業金融機構B、中國人民銀行營業部門和國庫部門C、中華人民共和國境內的金融市場基礎設施運營機構D、中國人民銀行同意接入的其他機構【正確答案】：ABCD6.商業銀行用于同業拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金？（）A、交足存款準備金B、留足備付金C、歸還中國人民銀行到期貸款D、留足當月到期的償債資金【正確答案】：ABC7.商業銀行風險的特征是（）A、不確定性B、損益性C、可能性D、擴散性【正確答案】：ABCD8.被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）A、提供必要的工作條件B、配合進行現場會談C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作【正確答案】：ABCD9.銀行業金融機構應當尊重銀行業消費者的（）權。A、知情權B、自主選擇權C、公平交易權D、個人金融信息安全權【正確答案】：ABCD10.銀行業金融機構應在銷售專區內公布本機構咨詢舉報電話，以便消費者進行（）。A、產品信息咨詢B、產品信息確認C、電話購買D、舉報誤導銷售、私售產品等違規行為【正確答案】：ABD11.銀行業金融機構在銷售專區內提供的產品宣傳資料應（）反映產品的主要屬性。A、真實B、準確C、合法D、全面【正確答案】：ACD12.中央銀行對金融機構的信用進行直接控制時通常采用下列手段（）。A、信用配額B、規定商業銀行的流動性比率C、直接干預D、規定存貸款利率上限【正確答案】：ABCD13.國家金庫（簡稱“國庫”）負責辦理國家預算資金的（）和（）。A、收入B、支出C、預算收入D、預算支出【正確答案】：AB14.電子銀行的安全評估，是指金融機構在開展電子銀行業務過程中，對電子銀行的（）方面進行的安全測試和管控能力的考察與評價？（）A、安全策略B、內控制度C、風險管理D、系統安全【正確答案】：ABCD15.銀行業金融機構應定期開展（）A、印章清理B、明確界定對外使用印章的范圍C、著力精簡實體印章D、推行電子印章【正確答案】：ABCD16.商業銀行次級債券的發行遵循的原則是（）。A、公開B、公平C、公正D、誠信【正確答案】：ABCD17.根據《個人貸款管理暫行辦法》的規定，下列哪些說法是正確的？（）A、借款人可以用口頭形式提出個人貸款申請B、貸款人可以發放無指定用途的個人貸款C、貸款人應建立借款人合理的收入償債比例控制機制D、貸款人要控制借款人每期還款額不超過其還款能力【正確答案】：CD18.下列（）業務屬于國務院銀行業監督管理機構的監管范圍？A、清算業務B、銀行承兌匯票C、代理保險D、再貼現【正確答案】：BC19.金融統計報表根據上報頻度可分為（）。A、日報B、月報C、季報D、年報【正確答案】：ABCD20.在人民幣資金與外匯資金的轉化中，所需人民幣資金主要來自（）。A、企業積累B、財政投資C、銀行貸款D、發行債券【正確答案】：ABC21.商業銀行相關部門對操作風險的管理情況負直接責任。主要職責包括：（）。A、指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規程B、根據本行統一的操作風險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風險，并建立持續、有效的操作風險監測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施C、在制定本部門業務流程和相關業務政策時，充分考慮操作風險管理和內部控制的要求，應保證各級操作風險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性D、監測關鍵風險指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風險事件【正確答案】：ABCD22.電子銀行風險管理狀況的評估，應至少包括以下哪些內容：（）A、電子銀行風險管理架構的適應性和合理性B、董事會和高級管理層對電子銀行安全與風險管理的認知能力與相關政策、策略的制定執行情況C、電子銀行管理機構職責設置的合理性及對相關風險的管控能力D、管理人員配備與培訓情況【正確答案】：ABCD23.中國人民銀行與開戶單位之間得賬務核對遵循（）的原則。A、及時對賬B、授權管理C、有疑必查D、監督確認【正確答案】：ABCD24.根據《關于進一步規范民間借貸行為經濟金融秩序的實施意見》，以下說法錯誤的是：嚴厲打擊面向在校學生非法發放貸款，發放無指定用途貸款，或以（）為名，實際收取高額利息（費用）變相發放貸款行為。嚴禁銀行業金融機構從業人員作為主要成員或實際控制人，開展有組織的民間借貸。A、提供服務B、銷售商品C、民間互助D、資金支持【正確答案】：CD25.客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）A、全面性B、定性與定量相結合C、持續性D、保密性【正確答案】：ABCD26.家銀標志的釋義？A、笑臉B、橋梁C、溫暖【正確答案】：AB27.《商業銀行信息披露辦法》規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的（）商業銀行。A、中資商業銀行B、外資獨資銀行C、中外合資銀行D、外國銀行分行【正確答案】：ABCD28.按《巴塞爾新資本協議》的劃分，商業銀行的風險主要有（）。A、操作風險B、投資風險C、市場風險D、信用風險【正確答案】：ACD29.商業銀行授信崗位設置應當做到分工合理、職責明確，崗位之間應當相互配合、相互制約，做到）相一致。A、貸前貸后分離B、審貸分離C、業務經辦與會計賬務處理分離D、以上都正確【正確答案】：BC30.商業銀行有下列哪些情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處20萬元以上50萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任？（）A、拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的B、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的C、向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款的條件的D、未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的【正確答案】：ABD31.根據《銀團貸款業務指引》規定，有下列哪些情形的大額貸款，鼓勵采取銀團貸款方式：（）A、大型集團客戶和大型項目的融資以及各種大額流動資金的融資B、單一企業或單一項目的融資總額超過貸款行資本金余額10%的C、單一集團客戶授信總額超過貸款行資本金余額20%的D、借款人以競爭性談判選擇銀行業金融機構進行項目融資的【正確答案】：ABD32.下列哪些機構的內部人和股東關聯交易管理比照《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》執行。（）A、外國銀行分行B農村合作銀行C、城市信用合作社D、世界銀行【正確答案】：ABC33.銀團收費的具體項目可包括（）等。A、評估費B、安排費C、承諾費D、代理費【正確答案】：BCD34.自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A、內部相互監督B、管理監督C、外部監督D、內審監督【正確答案】：ABD35.影響存款經營的因素包括（）A、貨幣政策B、支付機制的創新C、存款創造的調控D、政府的監管措施【正確答案】：BCD36.銀行業金融機構應當按照可量化導向，（）。A、完善內部控制評價制度和內部控制評價質量控制機制B前瞻性識別內部控制流程的缺陷C、評估影響程度并及時處理D、持續提升內部控制的有效性【正確答案】：ABCD37.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別?（）A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經公證的委托代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址【正確答案】：AC38.以下說法正確的是（）A、銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料B、同一介質上保存有不同保存期限客戶身份資科或記錄的，應按最短期限保存C、銀行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、銀行未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發生且情節特別嚴重的，可被責令停業整頓或吊銷經營許可證?！菊_答案】：ACD39.支票的種類主要包括（）。A、記名支票B、不記名支票C、劃線支票D、保付支票【正確答案】：ABCD40.商業銀行可根據并購交易的（）聘請中介機構進行有關調查并在風險評估時使用該中介機構的調查報告。A、復雜性B、專業性C、技術性D、新穎性【正確答案】：ABC41.申請銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格，擬任人應當具備以下條件（）A、不得有故意或重大過失犯罪記錄；B、熟悉反洗錢和反恐怖融資法律法規C、接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓D、通過銀行業監督管理機構組織的包含反洗錢和反恐怖融資內容的任職資格測試【正確答案】：ABCD42.金融機構有下列（）行為之一，但尚未構成犯罪的由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分。A、發現假幣而不收繳的B、應向人民銀行和公安機關報告而不報告的C、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的D、沒有建立相關假幣登記簿的【正確答案】：ABC43.—國國際儲備的主要構成項目是（）。A、黃金儲備B、外匯儲備C、特別提款權D、在國際貨幣基金組織的儲備頭寸【正確答案】：ABCD44.《銀行并表監管指引（試行）》規定，商業銀行擁有被投資機構50%以下的表決權，但與被投資機構之間有下列情況之一的，應當將其納入并表范圍：（）A、通過與其他投資者之間的協議，持有該機構50%以上的表決權B、根據章程或協議，有權決定該機構的財務和經營政策C、有權任免該機構董事會或類似權力機構的多數成員D、在被投資機構董事會或類似權力機構占多數表決權【正確答案】：ABCD45.根據《關于進一步規范民間借貸行為經濟金融秩序的實施意見》，（）等有關單位要采取各種有效方式向廣大人民群眾宣傳國家金融法律法規和信貸規則。及時向社會公布典型案例，加大宣傳教育力度，強化風險警示，增強廣大人民群眾的風險防范意識，引導自覺抵制非法民間借貸活動。A、銀行業監督管理機構B、公安機關C、工商和市場監管部門D、人民銀行【正確答案】：ABCD46.國外商業銀行信貸管理的模式有（）。A、獨立單項貸款管理B、貸款集中度管理C、貸款組合管理D、金融衍生工具管理【正確答案】：ABCD47.商業銀行應當以（）的原則保管基金資產，嚴格履行基金托管人的職責，確保基金資產的安全，并承擔為客戶保密的責任。A、資金安全第一B、勤勉盡責C、為客戶保密D、誠實信用【正確答案】：BD48.債券投資面臨的主要風險是（）。A、利率風險B、信用風險C、流動性風險D、外匯風險【正確答案】：ABCD49.布雷頓森林會議體制終結的兩大標志是（）。A、美國外匯收支出現巨額逆差，黃金儲備大量外流B、1971年尼克松政府宣布停止按照官價向其他國家兌換黃金C、1971年《史密森學會協議》允許美元對黃金貶值7%D、1973年后西方各國的貨幣對美元實行浮動【正確答案】：BD50.對于下列（）重要要素缺失的久懸銀行賬戶，暫不納入賬戶管理系統管理。A、存款人名稱B、工商營業執照號碼C、組織機構代碼D、稅務登記證號【正確答案】：ABCD51.商業銀行內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的（）A、統籌規劃B、組織落實C、檢查評估D、監督整改【正確答案】：ABC52.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指，銀行業金融機構從業人員在執業過程中受（）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰B、行政處罰C、黨紀處分D、內部處分【正確答案】：ABCD53.商業銀行設立自助銀行，應當符合哪些條件？（）A、在擬設地設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構，資產質量良好B、在擬設地已設立的機構具有較強的內部控制能力，最近1年無重大違法違規行為和因內管理混亂導致的重大案件C、有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施D、公司治理良好，內部控制健全有效【正確答案】：ABC54.下列各項業務，不會引起現金變動的有（）A、到期未能收回的應收票據轉為應收賬款B、出售固定資產取得價款C、賒購商品D、計提壞賬準備【正確答案】：ACD55.根據《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行向關系人發放貸款的限制要求正確的是（）。A、商業銀行不得向關系人發放貸款B、商業銀行不得向關系人發放信用貸款C、商業銀行不得向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件D、商業銀行不得向關系人簽發銀行承兌匯票【正確答案】：BC56.《商業銀行法》規定，被接管的商業銀行出現下列哪些情形的，接管終止。（）A、接管決定規定的期限屆滿或者國務院銀行業監督管理機構決定的接管延期屆滿B、接管期限屆滿前，該商業銀行已恢復正常經營能力C、接管期限屆滿前，該商業銀行被合并或者被依法宣告破產D、有權機關決定【正確答案】：ABC57.《個人貸款管理暫行辦法》涉及辦理抵押物登記有什么要求？（）A、按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人應當參與B、按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人可以不參與C、貸款人委托第三方辦理的，應對抵押物登記情況予以核實D、貸款人委托第三方辦理的，可不對抵押物登記情況進行核實【正確答案】：AC58.銀行業金融機構應當為銀行業消費者投訴提供必要的便利，實現各類投訴管理的（），確保投訴渠道暢通。A、統一化B、專業化C、規范化D、系統化【正確答案】：ACD59.單位存款指金融機構吸收的除個人和財政部門以外的非金融機構存款，存款對象主要包括（）。A、企業B、機關團體C、社?；餌、部隊【正確答案】：ABC60.商業銀行應依據有關信息披露的規定，披露貸款分類（）等信息。A、方法B、程序C、結果D、貸款損失計提【正確答案】：ABCD61.《銀行業金融機構從業人員處罰信息管理辦法》所稱從業人員是指，按照《中華人民共和國勞動合同法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，及（）A、銀行業金融機構董（理）事會成員B、銀行業金融機構監事會成員C、銀行業金融機構高級管理人員D、銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員（包括郵政代理人員）【正確答案】：ABCD62.金融機構的代表機構經營金融業務的，金融監管部門可以采取的措施包括（）A、警告B、沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。C、對直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分。D、情節嚴重的，撤銷該代表機構。【正確答案】：ABCD63.下列屬于流動性風險預警的融資指標信號的有（）。A、融資成本上升B、資產質量下降C、外部評級下降D、被迫從市場上購回已發行的債券【正確答案】：AD64.商業銀行的借入款包括短期借款和長期借款，其中短期借款包括（）。A、證券回購B、同業拆借C、發行可轉換債券D、向中央銀行借款【正確答案】：ABD65.根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》規定，下列哪些卡必須激活后才能為持卡人開通使用？（）A、新發信用卡B、掛失換卡C、毀損換卡D、到期換卡【正確答案】：ABCD66.除了采用流動性比率指標法和現金流分析法以外，還應逐步采用（）來深入分析和評估商業銀行的流動狀況。A、情景分析B、壓力測試C、久期分析法D、缺口分析法【正確答案】：CD67.根據《銀團貸款業務指引》規定，牽頭行的主要職責是：（）A、發起和籌組銀團貸款，并分銷銀團貸款份額B、負責銀團貸款貸后管理和貸款使用情況的監督檢查，并定期向銀團貸款成員通報C、對借款人進行貸前盡職調查，草擬銀團貸款信息備忘錄，并向潛在的參加行推薦D、代表銀團與借款人談判確定銀團貸款條件【正確答案】：ACD68.集團客戶授信總額度確定時應考慮哪些要素？（）A、成員企業在集團客戶中的相對地位B、關聯交易C、關聯擔保D、關聯方占款【正確答案】：ABCD69.商業銀行拆入資金用于（）的需要。A、彌補票據結算B、彌補聯行匯差頭寸的不足C、解決臨時性周轉資金D、發放固定資產貸款【正確答案】：ABC70.票據融資指金融機構通過對客戶持有的商業匯票、銀行承兌匯票等票據進行貼現提供的融資，包括（）。A、匯票貼現B、買斷式轉貼現C、再貼現D、以買斷的方式買入的除匯票以外的其他票據【正確答案】：ABD71.銀團貸款收費原則：（）A、自愿協商B、公開公證C、公平合理D、質價相符【正確答案】：ACD72.國務院銀行業監督管理機構有權依照《商業銀行法》的規定，隨時對商業銀行的哪些情況進行檢查監督？（）A、存款B、貸款C、結算D、呆賬【正確答案】：ABCD73.《中國共產黨章程》規定，加強和規范黨內政治生活，增強黨內政治生活的（），發展積極健康的黨內政治文化，營造風清氣正的良好政治生態。A、政治性B、時代性C、原則性D、戰斗性【正確答案】：ABCD74.以下說法正確的是（）A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業績考核范圍B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求?！菊_答案】：ABD75.《商業銀行法》規定，下列做法或說法中錯誤的有：（）。A、某甲為某商業銀行的副行長，該行信貸人員認為某甲作為該行領導，還款是有保障的，決定對其發放信用貸款B、商業銀行不得對商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員的近親屬發放貸款C、甲公司為張三投資興辦的，張三又是一家商業銀行的高級管理人員，這家商業銀行可以對甲公司發放信用貸款D、經發改委批準的特定貸款項目，國有獨資商業銀行應當發放貸款【正確答案】：ABC76.國際金融公司的主要任務是（）。A、向發展中國家的私人企業的新建、改建和擴建提供資金B、促進外國私人資本向發展中國家投資C、促進發展中國家資本市場發展D、向發展中國家提供長期生產性資金【正確答案】：ABC77.商業銀行貸款，應當對借款人的（）等情況進行嚴格審查。A、還款來源B、償還能力C、還款方式D、借款用途【正確答案】：BCD78.銀行業金融機構應當建立組織架構健全、職責邊界清晰的洗錢和恐怖融資風險治理架構，明確（）、反洗錢和反恐怖融資管理部門和內審部門等在洗錢和恐怖融資風險管理中的職責分工。A、董事會B、監事會C、高級管理層D、業務部門【正確答案】：ABCD79.根據《銀行業金融機構國別風險管理指引》規定，國別風險管理體系包括以下哪些基本要素：（）A、董事會和高級管理層的有效監控B、完善的國別風險管理政策和程序C、完善的國別風險識別、計量、監測和控制過程D、完善的外部審計【正確答案】：ABC80.《商業助學貸款管理辦法》所稱商業助學貸款是指銀行業金融機構按商業原則自主發放的用于支付境內高等院校（）的商業貸款。A、困難學生學費B、困難學生住宿費C、困難學生就讀期間基本生活費D、困難學生畢業后的前期擇業費【正確答案】：ABC81.以下哪些屬于商業銀行的經營范圍（）。A、代收電費B、代理保險費C、辦理聯行結算D、保險咨詢服務【正確答案】：ABC82.儲蓄機構的設置必須具備下列條件（）A、有機構名稱、組織機構和營業場所B、熟悉儲蓄業務的工作人員不少于四人C、有必要的安全防范設備D、有必要的資金【正確答案】：ABC83.《商業銀行信用風險內部評級體系監管指引》要求商業銀行應建立獨立的驗證體系，確保內部評級及風險參數量化的（）。A、準確性B、穩健性C、差別性D、一致性【正確答案】：AB84.金融期貨的最主要的功能在于（）。A、逃避管制B、轉移風險C、追逐利潤D、價格發現【正確答案】：BD85.禁止違規代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。A、身份證件B、現金C、存單（折）D、有價單證【正確答案】：ABCD86.關于動產質押，下列說法正確的是（）。A、動產質押合同自當事人簽字蓋章時生效。B、質權自出質人交付質押財產時設立C、可轉讓的基金份額、股權可以出質D、以應收賬款出質的質權應自向信貸征信機構登記之日起生效【正確答案】：ABCD87.金融機構向金融消費者追討債務，不得采?。ǎ┑姆绞健、違反法律法規B、違背社會公德C、損害社會公共利益D、損害第三人合法權益【正確答案】：ABCD88.根據《銀行業金融機構數據治理指引》規定，銀行業金融機構應當在（）中加強數據應用，實現數據驅動，提高管理精細化程度，發揮數據價值。A、風險管理B資產質量C、業務經營D、內部控制【正確答案】：ACD89.根據《銀行業金融機構數據治理指引》規定，以下哪些屬于數據質量控制范疇的是（）A、數據質量監控體系B數據質量考核評價體系C、數據質量整改機制D、數據治理自我評估機制【正確答案】：ABC90.需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括（）。A、信息收集B、信息分析評估C、非現場監管措施D、信息歸檔【正確答案】：AC91.銀團貸款對參加行而言，應堅持（）原則。A、平等互利B、等價有償C、誠實履約D、風險共擔【正確答案】：AC92.商業銀行應建立以（）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作、分權制衡。A、股東大會B、董事會C、監事會D、高級管理層【正確答案】：ABCD93.處罰信息以銀行業金融機構報送為主，并對所報送信息的（）負責A、真實性B、準確性C、及時性D、有效性【正確答案】：AB94.銀行業金融機構全面風險管理應當遵循以下基本原則（）A、匹配性原則B、全覆蓋原則C、相關性原則D、獨立性原則【正確答案】：ABD95.商業銀行應當按照中國人民銀行的規定（）。A、向中國人民銀行繳存存款準備金B、留足備付金C、其余全部發放貸款【正確答案】：AB96.在義務機構采取集中處理的可疑交易工作模式下，對于未承擔集中處理職能的非法人義務機構的監管重點包括（）。A、是否配合承擔集中分析職能的機構開展可疑交易盡職調查B、是否人工主動發現和分析報告異常交易C、是否存在遲報、漏報或錯報大額交易的情況D、是否針對本機構涉及可疑交易的客戶采取強化的監測控制措施【正確答案】：ABD97.金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地公安機關，提供有關線索：（）A、一次性發現假人民幣5張（枚）（含張、枚）以上、假外幣張（含5張、枚）B、屬于利用新的造假手段制造假幣的C、有制造販賣假幣線索的D、持有人不配合金融機構收繳行為的【正確答案】：ABCD98.能夠直接為籌資人籌集資金的市場是（）。A、發行市場B、一級市場C、次級市場D、二級市場【正確答案】：AB99.擔保類業務是指商業銀行接受客戶的委托對第三方承擔責任的業務，包括（）等。A、保函B、備用信用證C、跟單信用證D、承兌【正確答案】：ABCD100.《中華人民共和國票據法》所指背書包括()。A、委托背書B、質押背書C、轉讓背書D、空白背書【正確答案】：ABC1.出現可能影響貸款安全的不利情形時，貸款人應立即制定清收或盤活措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.未經中國人民銀行批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.商業銀行應當不定期與貸記卡持卡人對賬，嚴格管理透支款項，切實防范惡意透支等風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.國庫經收處不按規定設置“待結算財政款項”科目核算其經收稅款的，視情節輕重，處1000元以上、5000元以下的罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.經濟體系中到底需要多少貨幣從根本上說取決于有多少實際資源需要貨幣實現其流轉并完成再生產過程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.記入交易賬戶頭寸的交易目的可以隨意更改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.中國人民銀行發行新版人民幣，應當報財政部批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.金融機構從事衍生產品交易出現重大業務風險或重大業務損失時，應及時主動向中國人民銀行報告，并提交應對措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.我國存款保險基金主要來源于保費。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.由于回購協議的標的物是高質量的有價證券，市場利率的波動幅度較小，因此回購交易是無風險交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀保監會令2012年第1號）規定，商業銀行非自用不動產的風險權重為1250%。商業銀行因行使抵押權而持有的非自用不動產在法律規定處分期限內的風險權重為400%。（錯誤）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.《固定資產貸款管理暫行辦法》、《流動資金貸款管理暫行辦法》與《個人貸款管理暫行辦法》中所規定的法律責任主要是行政責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.銀行須支付補價的，必須將變現所得價款扣除抵債資產在保管、處置過程中發生的各項支出、加上抵債資產在保管、處置過程中的收入后，將實際超出債權本息的部分退給對方。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.貸款人可以將貸款調查的全部事項委托第三方完成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.由于銀行在國民經濟發展中處于核心地位，所以銀行不能破產，只能由銀保監會接管進行整頓。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.國庫機構按照國家財政管理體制建立，原則上一級財政設立一級國庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.我行人員不屬于公職人員，不在監察范圍之內。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，銀行無權中止為客戶辦理業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.一份《貨物貿易外匯業務登記表》可以在多家金融機構使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.母銀行與附屬機構以及附屬機構之間應當采取審慎的風險隔離措施，建立健全防火墻制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.商業銀行接受客戶委托進行投資操作和資產管理業務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》（銀保監會令2012年第1號）規定，商業銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的0.6%。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.流動資金貸款形成不良的，貸款人應對其進行專門管理，及時制定清收處置方案。對借款人確因暫時經營困難不能按期歸還貸款本息的，貸款人可與其協商重組。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.銀行集團應當建立和健全并表管理的組織架構，建立清晰的報告路線和完善的信息管理系統，明確并表管理的職責、政策、程序和制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.家銀準則告訴我們制度要硬，態度也要硬A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.抵債資產凈值是指抵債資產賬面余額扣除抵債權本息后的凈額。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.存本取息定期存款存單用于質押時，停止取息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.商業銀行應遵循更高的標準，對照有效風險數據加總與風險報告評估要點的相關要求，強化風險管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.根據《中國銀保監會關于銀行業風險防控工作的指導意見》（銀監發〔2017〕6號）的通知，銀行業金融機構要緊盯列入預警范圍的潛在高風險地區，推動制定短期債務風險化解規劃，有效應對局部風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.商業銀行受理銀行卡存取款或轉賬業務，應當堅持“誰的錢進誰的賬”原則，無需對銀行卡資金交易設置監控措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.借款人出現未按約定用途使用貸款時，貸款人可以立即收回貸款，無需在借款合同中就此事項對借款人應承擔的違約責任進行約定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.商業銀行應當對內部特種轉賬業務、賬戶異常變動等進行持續監控，發現情況應當進行跟蹤和分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.銀行信用是銀行或其他金融機構以貨幣形態提供的信用，它屬于間接信用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.銀行業金融機構重大事項報告實行主要負責人責任制，重大事項報告由主要負責人簽發。主要負責人因特殊原因無法簽發的，應及時授權其他負責同志簽發。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.裝幀流通人民幣和經營流通人民幣，應當經當地中國人民銀行批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.信息提供者違反《征信業管理條例》規定，向征信機構、金融信用信息基礎數據庫提供非依法公開的個人不良信息，未事先告知信息主體本人，情節嚴重或者造成嚴重后果的，由國務院征信業監督管理部門或者其派出機構對單位處2萬元以上20萬元以下的罰款；對個人處1萬元以上5萬元以下的罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.商業銀行應當根據運作方式的不同，將理財產品分為封閉式理財產品和開放式理財產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.助農取款服務收單機構應具備開業兩年以上、經營狀況良好、無重大違規違紀行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.根據中國銀保監會關于印發《商業銀行并購貸款風險管理指引》的通知，商業銀行應在借款合同中約定，借款人有義務在貸款存續期間定期報送并購雙方、擔保人的財務報表以及貸款人需要的其他相關材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理投資收益與風險由銀行承擔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.國有商業銀行應嚴格按照五級分類標準對信貸類資產進行分類，并按五級分類口徑對信貸類資產的質量進行評估，財務重組后應將不良貸款比例持續控制在5%以下。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.《固定資產管理暫行辦法》規定在貸款發放和支付過程中，借款人不按合同約定支付貸款資金的，貸款人可以根據合同約定停止貸款的發放和支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.董事會應當承擔外匯風險管理的最終責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.銀行業金融機構應建立審計全系統經營管理行為的內部審計部門，可設立一名首席審計官負責全系統的審計工作。首席審計官為商業銀行內設部門負責人，不納入銀行業金融機構高級管理人員任職資格核準范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.財務控制是利用有關信息和特定手段，對企業的財務活動施加影響或調節，以便實現計劃所規定的財務目標的過程，其方法通常有前饋控制和反饋控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.人民銀行依法對商業銀行理財業務活動實施監督管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.根據《個人貸款管理暫行辦法》，總額共計35萬元的生產經營性個人貸款，經貸款人同意，可以采取借款人自主支付。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.中資商業銀行高級管理人員擬任人未達到相關學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.商業銀行應當采用科學的風險管理技術和方法，充分識別和評估經營中面臨的風險，對各類風險進行持續監控。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.商業銀行高級管理人員要決定測算衍生產品交易風險敞口的指標和方法，并制定定期審查和更新衍生產品交易的風險敞口限額、止損限額和應急計劃。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.存放同業款項指金融機構之間由于日常結算往來而存放在其他金融機構的款項。包括存放同業活期款項和存放同業定期款項。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.中資商業銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、經營性支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.場外交易市場又稱為柜臺市場或無形市場，指沒有固定交易場所的市場，交易者通過經紀人或交易商的電話、網絡等洽談成交。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.信用風險緩釋工具的期限比當前風險暴露的期限短時，商業銀行應考慮期限錯配的影響。存在期限錯配時，若信用風險緩釋工具的原始期限不足1年，或剩余期限不足6個月，不具有信用