中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

一、總則

為規(guī)范中資商業(yè)銀行的行政許可事項(xiàng)，保障銀行業(yè)的穩(wěn)定和健康發(fā)展，特制定本辦法。

二、行政許可的適用范圍

中資商業(yè)銀行在開展經(jīng)營活動(dòng)時(shí)，需獲得相關(guān)的行政許可。其中，涉及行政許可的事項(xiàng)主要有：

1.銀行牌照的申請和核發(fā)；

2.分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和關(guān)閉；

3.相關(guān)金融產(chǎn)品的發(fā)行、銷售和備案；

4.銀行業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營權(quán)限的調(diào)整等。

三、行政許可的程序

1.申請階段

中資商業(yè)銀行在申請行政許可之前，需準(zhǔn)備相關(guān)的申請材料，包括但不限于：

1）申請書；

2）銀行業(yè)務(wù)計(jì)劃書；

3）申請人資格證明；

4）經(jīng)營場所的證明材料；

5）相關(guān)的承諾書等。

2.受理階段

中資商業(yè)銀行提交申請材料后，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法受理，并出具受理通知書。

3.審批階段

行政機(jī)關(guān)對申請材料進(jìn)行審核，根據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行審批決定。審批程序應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則。審批結(jié)果包括但不限于：

1）同意行政許可；

2）不同意行政許可，并說明理由；

3）要求申請人補(bǔ)正或者補(bǔ)充材料。

4.許可階段

行政機(jī)關(guān)在審批通過后，核發(fā)相應(yīng)的行政許可證書給予中資商業(yè)銀行。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的義務(wù)，如履行注冊程序、繳納必要的費(fèi)用等。

四、行政許可的時(shí)限要求

為加強(qiáng)行政許可的時(shí)效性，中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)的辦理時(shí)限如下：

1.對于簡單、常規(guī)的行政許可事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在提交申請文件的30日內(nèi)作出審批決定；

2.對于復(fù)雜、特殊的行政許可事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在提交申請文件的60日內(nèi)作出審批決定；

3.行政機(jī)關(guān)在作出決定前，可以向中資商業(yè)銀行延長辦理期限，在延長的期限內(nèi)不超過30日。

五、行政許可的監(jiān)督與管理

1.監(jiān)督體系建設(shè)

為保障行政許可的公正性和透明度，建立行政許可監(jiān)督體系。監(jiān)督體系應(yīng)包括相關(guān)的監(jiān)察機(jī)關(guān)和社會監(jiān)督機(jī)構(gòu)，監(jiān)督機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)處理行政許可中的違規(guī)行為。

2.不正當(dāng)?shù)男姓S可決定的申訴和復(fù)議

中資商業(yè)銀行對不正當(dāng)?shù)男姓S可決定有權(quán)提出申訴和復(fù)議。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法受理，并及時(shí)予以處理。

3.行政許可信息公開

中資商業(yè)銀行的行政許可信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)公開，以維護(hù)公眾的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。

六、行政許可的法律責(zé)任

對于違反本辦法規(guī)定的行為，相關(guān)行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法追究法律責(zé)任，包括但不限于責(zé)令改正、警告、罰款、暫停經(jīng)營等。

七、附則

本辦法自頒布之日起施行，同時(shí)廢止之前的有關(guān)辦法和規(guī)定。中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)的具體辦理細(xì)則及操作細(xì)則另行制定。八、行政許可的申請階段

中資商業(yè)銀行在申請行政許可之前，需準(zhǔn)備相關(guān)的申請材料。申請書是申請行政許可的基本材料，申請書中應(yīng)明確表述申請事項(xiàng)和具體要求，并由申請人簽字確認(rèn)。銀行業(yè)務(wù)計(jì)劃書是申請行政許可的重要材料，其中應(yīng)包括銀行的發(fā)展目標(biāo)、經(jīng)營策略、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等內(nèi)容，以便行政機(jī)關(guān)了解申請人的經(jīng)營能力和合規(guī)能力。申請人資格證明是申請行政許可的必備材料，申請人應(yīng)提供合法、有效的身份證明和相關(guān)資格證明文件。經(jīng)營場所的證明材料是申請行政許可的重要依據(jù)，申請人應(yīng)提供所屬銀行的經(jīng)營場所證明文件，以證明其能夠提供安全、穩(wěn)定的辦公場所和設(shè)施。為保證申請的準(zhǔn)確、完整性，申請人還應(yīng)提供相關(guān)的承諾書，保證提供的申請材料真實(shí)有效，并承諾按照法律法規(guī)和行政機(jī)關(guān)的要求履行相關(guān)義務(wù)。

九、行政許可的受理階段

中資商業(yè)銀行提交申請材料后，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法受理，并出具受理通知書。受理通知書應(yīng)明確受理日期、受理機(jī)關(guān)和受理人員等信息，并告知申請人相關(guān)的辦理時(shí)限和流程。行政機(jī)關(guān)在受理階段要嚴(yán)格依法辦理，確保受理程序規(guī)范、透明，確保申請人享有平等的行政許可權(quán)益。

十、行政許可的審批階段

行政機(jī)關(guān)在受理申請材料后，對申請材料進(jìn)行審核。審核過程中，行政機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查，確保審查的公正、公平、公正。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)作出審批決定，并向申請人發(fā)出書面通知。審批結(jié)果包括但不限于：同意行政許可、不同意行政許可并說明理由、要求申請人補(bǔ)正或補(bǔ)充材料等。對于行政機(jī)關(guān)要求申請人補(bǔ)正或補(bǔ)充材料的情況，申請人應(yīng)按時(shí)提供所需的補(bǔ)正或補(bǔ)充材料，否則行政機(jī)關(guān)有權(quán)根據(jù)規(guī)定程序作出不予受理的決定。

十一、行政許可的許可階段

行政機(jī)關(guān)在審批通過后，核發(fā)相應(yīng)的行政許可證書給予中資商業(yè)銀行。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法履行相關(guān)的義務(wù)，如履行注冊程序、繳納必要的費(fèi)用等。行政機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對行政許可證書的管理，確保證書的真實(shí)、有效，并定期對行政許可證書進(jìn)行檢查和更新。中資商業(yè)銀行在持有行政許可證書期間應(yīng)依法履行經(jīng)營活動(dòng)，遵守相關(guān)法律法規(guī)和行政許可的約束，確保經(jīng)營行為合法合規(guī)。

十二、行政許可的時(shí)限要求

為加強(qiáng)行政許可的時(shí)效性，中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)的辦理時(shí)限應(yīng)按照規(guī)定要求進(jìn)行。對于簡單、常規(guī)的行政許可事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)應(yīng)在提交申請文件的30日內(nèi)作出審批決定；對于復(fù)雜、特殊的行政許可事項(xiàng)，行政機(jī)關(guān)應(yīng)在提交申請文件的60日內(nèi)作出審批決定。行政機(jī)關(guān)在作出決定前，如有特殊情況需要延長辦理期限，應(yīng)提前告知申請人并書面通知，延長的辦理期限原則上不超過30日。

十三、行政許可的監(jiān)督與管理

為保障行政許可的公正性和透明度，建立行政許可監(jiān)督體系至關(guān)重要。監(jiān)督體系應(yīng)包括相關(guān)的監(jiān)察機(jī)關(guān)和社會監(jiān)督機(jī)構(gòu)，監(jiān)督機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)處理行政許可中的違規(guī)行為。監(jiān)察機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對行政機(jī)關(guān)的監(jiān)督，并依法追究行政機(jī)關(guān)在行政許可中的失職、瀆職等違法行為。社會監(jiān)督機(jī)構(gòu)和公眾對行政許可的執(zhí)行情況有權(quán)進(jìn)行監(jiān)督，行政機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)公開行政許可信息，接受社會監(jiān)督。

十四、行政許可的申訴和復(fù)議

對于不正當(dāng)?shù)男姓S可決定，中資商業(yè)銀行有權(quán)提出申訴和復(fù)議。申訴和復(fù)議機(jī)構(gòu)應(yīng)依法受理，依據(jù)事實(shí)證據(jù)和法律法規(guī)進(jìn)行申訴和復(fù)議的審理。申訴和復(fù)議機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)作出裁決，并將裁決結(jié)果告知申請人和行政機(jī)關(guān)。申訴和復(fù)議程序的設(shè)置有利于保障中資商業(yè)銀行的合法權(quán)益，有效防止行政許可中的不當(dāng)干預(yù)和濫用職權(quán)。

十五、行政許可的法律責(zé)任

對于違反本辦法規(guī)定的行為，相關(guān)行政機(jī)關(guān)應(yīng)依法追究法律責(zé)任。對于行政機(jī)關(guān)的違法行為，申請人有權(quán)向上級行政機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)或其他有關(guān)部門投訴舉報(bào)，要求其依法追究行政機(jī)關(guān)的違法行為。行政機(jī)