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單位銀行結算帳戶管理辦法

一、帳戶的分類銀行結算帳戶按存款人分為單位銀行結算帳戶和個人銀行結算帳戶。存款人以單位名稱開立的為單位銀行結算帳戶。個體工商戶憑營業執照以字號或經營者姓名開立的銀行結算帳戶納入單位銀行結算帳戶管理。存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的為個人銀行結算帳戶。二、單位銀行結算帳戶的分類及開立規定按用途分為：基本帳戶、一般帳戶、專用帳戶、臨時帳戶基本戶與一般戶不能同時在1家行開立。一般戶可以在1家行同時開立多個。除建筑安裝企業外，在所有銀行只能開1個臨時帳戶，臨時戶有效期最長２年。專用戶可開立多個。三、開立單位銀行結算帳戶時應提供的開戶資料營業執照正本、組織機構代碼證書正本、稅務登記證正本、開戶申請書、預留印鑒卡一式三份、法人代表身份證件、開戶經辦人員身份證件、授權經辦人辦理開戶事宜的授權委托書、預留印鑒非法人私章的提供授權委托書、開戶資料中未注明法人代表的，提供法人代表證明書。開立一般帳戶的，還須提供基本帳戶開戶登記證和開戶的原因說明。三、開立單位銀行結算帳戶時應提供的開戶資料開立專用帳戶的，還須提供基本帳戶開戶登記證和有關法規、規章或政府部門的有關文件。開立臨時帳戶的，還須提供基本帳戶開戶登記證和駐在地同意設立臨時機構的批文；異地建筑施工單位，應提供施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同。三、開立單位銀行結算帳戶時應提供的開戶資料因注冊驗資開立臨時存款帳戶的，應提供工商部門核發的名稱預先核準通知書原件、銀行審查后留存復印件；開戶申請書、預留印鑒一式三份、個人投資人或投資單位法人代表授權經辦人開戶的授權委托書、授權人和開戶經辦人員的身份證件、全部投資人的證明文件。四、異地開戶的有關規定營業執照注冊地與經營地不在同一行政區域需要開立基本戶的，因提供注冊地人行出具的未開立基本戶的證明；辦理異地借款和其他結算需要開立一般戶的，須提供有關開戶說明；因附屬的非獨立核算單位或派出機構發生收入匯繳或業務支出需要開立專用戶的，應提供隸屬單位的說明并使用隸屬單位的名稱開戶。五、開立單位銀行結算帳戶的其他規定單位客戶申請開立人民幣銀行結算帳戶時，應與開戶銀行簽定單位帳戶協議。特殊情況下，可由客戶經理審查開戶資料原件的真實性，并由客戶經理和市場業務室經理在開戶申請書上簽署意見、在開

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