《個人壽險業務人員基本管理辦法》平安TOC\o"1-5"\h\z第一部分基本管理5-48第一章總則5-8第二章業務人員的聘用及異動………………...……………9-20第三章業務人員的工作職責20-23第四章業務人員日常管理23-34第五章業務人員的品質管理辦法34-44第六章組織歸屬45-48第二部分業務人員的福利……49-54第一章業務人員的三項基本福利.49-49第二章養老公積金50-50第三章基本養老補貼…………50-51第四章長期服務獎……………51-54第三部分業務人員的待遇…………………54-98第一章待遇基本規定……..……………….54-56第二章A類機構業務人員待遇……56-70第三章B類機構業務人員待遇70-84第四章C類機構業務人員待遇…………..…84-98第四部分業務人員的考核……………..……98-141第一章考核基本規定……..……………….………………98-102第二章A類機構業務人員考核102-115第三章B類機構業務人員考核115-128第四章C類機構業務人員考核128-141第五部分附則…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…141-142第一部分基本管理第一章總則第二章第一條為開拓個人壽險市場，規范個人營銷業務人員的招聘入司、工作職責、從業守則、日常管理、品質管理、薪酬待遇、業務考核、福利保障以及營銷組織架構等規定，滿足營銷業務人員生涯規劃，保證營銷業務隊伍質量，提高契約品質及經營績效，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《保險代理人暫行管理規定》特制定2005年《個人壽險業務人員基本管理辦法》（以下簡稱本辦法）。第三章第四章第二條本辦法所稱“業務人員”，是指符合本公司業務人員的聘用條件取得《保險代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險代理合同》，從事個人壽險推銷、服務、增員、輔導和管理等工作的外勤人員。第五章第六章第三條業務人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規范等事項，除另有規定外，均依照本辦法辦理。第七章第八章第四條業務人員可選擇組織發展和行銷發展兩種方式。組織發展的職級包括試用業務員、正式業務員、業務主任、高級業務主任、資深業務主任、營業部經理、高級營業部經理、資深營業部經理、業務總監、高級業務總監、資深業務總監。行銷發展的職級包括試用業務員、正式業務員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經理。組織發展人員與行銷發展人員可相互轉任。第九章第十章第五條本辦法所稱“業務主管”，是指經本公司聘用的各級業務主任、營業部經理和業務總監；“行銷主管”是指經本公司聘用的各級行銷主任及行銷經理；本辦法所稱“營業部”，是指各級營業部經理所管轄的營業單位；本辦法所稱“營業組”，是指營業部之下，由各級業務主任所管轄的營業單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業務主管直接管轄的各級業務員在內的營業單位。第十一章第十二章第六條本辦法所稱“初年度傭金”，是指業務人員銷售保單于第一保單年度所支領的報酬，計算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）=初年度保費X初年度傭金率。第十三章第十四章但是，若該保單為短期契約轉換，則傭金按如下規則發放：第十五章第十六章對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不發放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發放超過部分的傭金。第十七章第十八章對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。第十九章第二十章備注：第二十一章第二十二章1．定義：同一被保險人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內，無論新舊保單是否為同一業務人員，均屬于短期契約轉換。第二十三章第二十四章2．相關釋義：新保單是指新承保的主險保單，但不含新增附約、追加保費、追加銷售項目產生的新契約；舊保單是指在新保單承保之前同一被保險人的保單，但不含永久失效保單；附加險、一年期主險、銀行保險保單。第二十五章第二十六章3．操作時間：對于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作第二十七章第二十八章4．發放的傭金參與相關待遇和考核的計算,件數參與待遇和考核的計算。第二十九章第三十章第七條本辦法所稱“續年度服務津貼”，是指業務人員對保戶提供售后服務所支領的報酬，計算公式如下：續年度服務津貼=續年度保費X續年度服務津貼率，其領取以：（一）收進續期保費；（二）業務員在職為條件。第三十一章第三十二章第八條本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任職未滿二個月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個月為一個考核期，本期任職未滿六個月者，并入一下考核期；年度考核期為每年1-12月。晉升營業部經理的時間固定為每年的一月一日或七月一日。第三十三章第三十四章第九條本辦法所稱“件數”，是指壽險新契約的長期險保單件數（不含短期險）。短期健康險考核期內累計600元保費為一件，總件數不超過自然件數。第三十五章第三十六章第十條本辦法所稱“第13個月年度保費繼續率”，計算公式如下：第三十七章考察期間內出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費第三十八章（含附約）第三十九章第四十章第13個月年度保費繼續率=第四十一章考察期間內出單之壽險新契約保費（含附約）第四十二章例：第四十三章2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月第四十四章2003年6月1日—2003年6月30日區間內實收的第二年保第四十五章（含附約）第13個月年度保費繼續率=2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約保費（含附約）備注：1．第13個月年度保費繼續率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發生理賠且保險責任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉換終止（投連轉保）。2．第13個月年度保費繼續率的計算以生效時間為準，且考察期間為12個月。3．提前收取的續期保費，不計入實收期的繼續率，將自動計入應收期的繼續率，并按此核發應收期的繼續率獎金。4．計算時考慮了保單60天的寬限期。5．健康險納入繼續率的計算。6．第13個月年度保費繼續率每個月計算、核發，滾動進行。7．新成立的營業單位，本年度無續期保單的，第13個月年度保費繼續率以75%計算。8．根據繼續率水平核發當年度年終獎金時，取用當年12月計算的繼續率。9．考核中使用的繼續率為本考核期最后一個月計算的繼續率。第十一條個人壽險業務人員每月的發傭時間為20日（遇節假日順延）。考核時間為每月的28日。第十二條本辦法的考核不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。各機構不得用行政或競賽激勵等辦法促使營業組和營業部的擴張和裂變。第二章業務人員的聘用及異動第一節業務人員的聘用第十三條各分支機構根據公司的年度計劃和業務發展需要制定增員計劃。增員的速度、規模應與當地市場情況、自身管理條件相適應，以保障業務隊伍的健康發展。TOP第十四條業務人員聘用的基本條件：-一年齡：20周歲-一50周歲；---學歷：高中以上學歷（含）；—相貌端正、身體健康;一-無不良嗜好、無違法犯罪記錄。第十五條各級業務單位及人員在招募新業務人員時，不得違反下列規定：（一）不得招募兼職業務人員；（二一）不得就業務人員的工作內容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權；（三二）未經許可，不得以公司或個人名義刊登招募廣告；（四三）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會利益。第十六條公司鼓勵正式職級以上的業務人員推薦新人，但推薦人和各級主管亦應把握新人的素質和品行，對推薦新人負有選擇、輔導、訓練的責任。對脫落率高的主管可暫停其團隊的增員活動。第十七條招聘作業流程：（一）報名1應聘人員應準備以下材料：填寫《中國平安人壽保險股份有限公司個人壽險業務員求職表》（見附件1）;個人簡歷；身份證復印件，并提供原件；個人最高學歷證明復印件，并提供原件；近期一寸免冠照兩張；公司認為必需的其它材料。（二）面談一-推薦人面談并簽署意見。-一上述材料交與營業部主管初步面談并簽署意見。（三）參加創業說明會由營銷部或營業區統一安排，說明會的會場原則上選在公司的職場。營銷部經理和營業區經理須參加新人說明會，并就公司的發展、運作機制、企業文化和營銷工作內容做重點說明。（四）“禮賢”甄選系統測試：業務人員必須經過“禮賢”甄選系統測試且滿足一定的錄用分數方可錄用，機構人管將提供給營業部經理打印的“禮賢”甄選系統測試報告。NA業務員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統測試3分，則性向平均分須6分或自信心、說服力8分以上；FNA業務員條件：7分以上；同一業務員一年內只可進行一次“禮賢”甄選系統測試。（五）決定性面談：1營業部經理根據”禮賢”甄選系統面談指南進行決定性面談；：2.條件合格者由營業部經理面談后簽署意見，填寫面談記錄表，交營業區人管；。3■不合條件者將應聘材料歸檔或退回。（六）組織培訓一營銷部人管室、培訓部1代理人培訓：（1）人管室審核上報的所有應聘材料，確定可報考代理人考試人員名單并提交培訓部組織報名；（2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點；（3）培訓部組織培訓、考試，并及時反饋考試結果;⑷人管室將培訓未通過人員的資料退回營業區。2■崗前培訓：（1）人管室根據代理人考試通過人員名單，確定參訓人員名單并送交培訓部組織報名；（2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點；（3）培訓部組織培訓、通關考試，并公布考試結果；（4）人管室將培訓未通過人員的資料退回營業區。（七）簽約并錄用1■培訓合格并通過保險代理人考試的應聘人員需準備以下材料：—擔保書：其推薦人及其直屬主管為當然擔保人（內擔保），同時須另覓一名外擔保人并出具擔保書。外擔保人男性應不滿60周歲，女性不滿55周歲，須具有當地正式戶口、正當職業、確定的住所及相應的擔保能力；若原擔保人失蹤、死亡或喪失擔保能力時，須另覓新的擔保人提供擔保。當外擔保提出終止擔保時，業務員須自申請人提請之日起一周內變更有效外擔保。-一有價單證保證金收據。-一《新人入司健康告知書》（見附件2）或近期（2個月）縣、區級以上醫院體檢合格證明-一《保險代理人資格證》（或考試通過證明）---入司承諾書2■對持有代理資格證的人員與其簽訂《保險代理合同》；3■機構人管依此將個人資料錄入電腦系統；4■人管室簽發《壽險業務員上崗報到通知書》（見附件3）。應聘人員持《壽險業務員上崗報到通知書》到營業部報到，營業部經理在《報到回執》上簽字后交回人管室，據以確定入司時間。無特殊原因，超過5個工作日不到營業部報到的，取消錄用資格。第十八條營銷部人管室應根據公司規定的增員條件進行審核把關，營業部主管對人管室意見有不同看法，由營業區和營銷部協商，最終由營銷部裁定。第十九條新人培訓未通過者，經其本人申請，營業區主管及培訓部簽字同意，可給一次機會，允許其參加下期培訓和考試。第二十條對提供假學歷、假身份證明、假擔保、隱瞞或偽造個人簡歷者，一經發現，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責任。第二—條新人應在初次參加培訓的營業區上崗，業務人員如有以任何不正當的手段，對非其推薦新人或其他業務單位的在職業務人員進行內部增員的行為時，應視情節輕重予以記過、降級或解除保險代理合同的處罰。第二十二條二次入司是指持有代理人資格證的業務員離司6個月以上，重新辦理相關入司材料，與公司重新簽定代理合同，并使用原有代碼。業務員離司后，若要重新入司一律按二次入司進行處理。以下情況的業務員不能進行二次入司：（一）因違反公司業務品質管理規定而被解除代理合同；（二）有兩次（含）以上的離職記錄；第二十三條二次入司的職級恢復、組織歸屬、考核和待遇等按如下規定執行：（一）二次入司職級恢復的規定1．原職級為試用業務員的，恢復為試用業務員；2．原職級為正式業務員的，恢復為正式業務員；3．原職級是業務主任以上人員，恢復為正式業務員；如果自復職之日起一個月內增員持證人力6人（含）以上者，恢復為業務主任，同時與轄下人員確立推薦關系；二）組織歸屬的規定符合二次入司條件的離職人員被其他營業部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現推薦人的營業部、組，同時與現推薦人建立推薦關系；若二次入司人員為主任以上職級，同時與所在營業組主管建立育成關系；（三）考核的規定二次入司人員從重新入司之日起按照基本法標準參加各項考核，其中繼續率考核指標不含二次入司日之前所銷售的保單。（四）待遇和年資的規定：1．二次入司人員從重新入司之日起重新計算各項待遇，不享受之前銷售保單的各項待遇計算。2．二次入司人員從重新入司之日起重新計算在職年資，之前的長期服務獎金的年資累計和主任養老公積金的年資累計中斷。第二十四條推薦人須為正式業務員以上職級，試用業務員不可以增員。第二節業務人員的異動第二十五條業務人員轉正程序：（一）試用業務員業績達到轉正條件，填寫《業務人員及行銷路線人員晉級申請表》（見附件5），提交營業部經理。（二）營業部經理審核其業績及差勤、工作日志等綜合表現，簽署意見后交營業區。無營業區的直接交營銷部人管室。（三）營業區核對其業績，有無業務員投訴或客戶投訴等并簽署意見，然后上報營銷部人管室。（四）營銷部人管室全面審核后，確定轉正培訓人員名單。反饋營業區同時送交培訓部。（五）培訓部組織轉正培訓及考試，并將考試結果反饋營銷部。（六）人管室根據考試結果簽署意見后送營銷部經理簽批。（七）營銷部下文公布轉正人員名單，電腦作轉正處理。八）營銷部人管室將轉正材料歸入二級檔案。第二十六條行銷路線人員晉升程序：（一）業務人員業績達到晉級條件，填寫《業務人員及行銷路線人員晉級申請表》，并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。（三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。（四）培訓部根據營銷部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。（五）營銷部將考試合格人員的《晉級申請表》送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。（六）區域事業部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十七條晉升業務主任程序：（一）業務人員若業績達到晉升業務主任條件，則填寫《各級業務主任晉級申請表》（附件6），并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。（三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。（四）培訓部根據營銷部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。（五）營銷部人管室將考試合格人員編制《各級業務主任晉級申報表》送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。六）區域事業部審批后，下發公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十八條晉升營業部經理程序（一）業務人員若業績達到營業部經理晉級條件，填寫《各級營業部經理晉級申報表》（附件7），并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。（二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。（三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。（四）培訓部根據營銷部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。（五）營銷部人管室將考試合格人員編制《營業部經理晉級申報表》送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。（六）區域事業部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。（七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第二十九條晉升業務總監的程序：（一）業務人員業績若達到晉升總監的條件，由營銷部人管室填寫《業務總監晉升申請表》（見附件8）。（二）報營銷部經理、個險銷售負責人、個險負責人審核。（三）報區域事業部審批。四）區域事業部批準后下公文，電腦做晉級處理。五）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。第三十條降級處理程序：（一）機構營銷部人管室核查未達到維持條件的業務人員名單，并進行降級操作；各級主管降級需填寫《各級業務主管降級審批表》（見附件9），由機構簽署核查意見后，上報區域事業部同意并進行降級操作；營業部經理以上降級人員須逐級上報區域事業部，經區域事業部批準后下文公布降級人員名單，并進行降級操作。（二）理順降級后的隸屬關系。（三）將降級材料歸入業務員二級檔案。第三十一條離職處理程序：（一）離職人員填報《業務人員離職審批表》（見附件10），經直屬主管、營業部經理、營業區經理簽署意見后上報營銷部人員管理室。（二）各級主管應和離職人員面談并簽署意見：1．營業部經理負責與所轄營業部各級離職人員面談；2．區經理須與主任以上職級（含）離職人員面談；3．營銷部經理須與營業部經理以上職級（含）離職人員面談。（三）人管室將離職申請單交營銷部經理審批，營業部經理以上職級的主管人員離職須經個險銷售負責人審批。（四）離職人員持離職申請單到契約、客服、人事、財務、行政等部門進行交接，需交接的事項包括：1．交回未使用的收據；2．確認已將所有保單送達客戶；3．鑰匙收回；4．交還展業證及工作證；5．歸還已領用物品；6．結清各項借款。（五）業務人員遞交《離職審批表》時，營銷部人管室負責與業務人員解除《保險代理合同》，合同即時終止。（六）營銷部人管室將離職人員二級檔案歸檔，保留二年后匯總報營銷部人管室，予以統一銷毀。（七）電腦作離職處理。第三十二條因本辦法考核或其它原因被公司單方面解除代理合同的業務員，自公文發布之日起終止代理關系，停止一切福利待遇，營銷部人管室直接在電腦上作離職處理解約人員需在十五天內到公司辦理相應離職手續，公司不再另行通知，其未結清的款項和未收回的有價單證由其主管和推薦人負責追回。第三十三條公司原則上不允許業務人員跨地區調動（是指二級機構或三級機構之間調動），確需調動的遵照以下規定執行：（一）業務人員的調動須經調出單位及調入單位雙方同意并履行下列手續：1．業務員填報《業務員跨機構調動審批表》（見附件11），由所在營業部報營銷部人管室；2．調出單位營銷部向擬調入單位營銷部發出《業務員跨機構調動審批表》；3．調入單位營銷部同意后向調出單位發《商調函》（附件12）；4．調出單位人管室及時為業務員做離職處理，則該業務員不再享受調出單位的一切利益；5．調出單位人管室調出業務員二級檔案發送調入單位；6．業務員持《商調函》赴調入單位報到；7．調入單位為業務員辦理新人入司手續，上報總公司調整業務員職級。（二）調入后職級原則上維持原職級（不得高于原職級），并給予一個考核期不做考核。一個考核期后嚴格按本辦法考核。（三）業務人員跨地區調動后需重新簽定代理合同并提供有效擔保書，若確實無法找到當地人做擔保，則調入半年內可由原機構的內勤管理人員提供擔保，半年后再找當地戶口的人作為擔保人。（四）對跨地區調動人員，原機構各項續期利益將自動終止。第三十四條公司原則上不同意業務人員在機構內異動，如確需異動的需填報《業務員內部異動申請表》（見附件14）。業務人員異動須雙方直屬主管及營業部經理同意，并經營業區及營銷部核準，否則一律不得異動。第三十五條外勤轉任內勤后，原簽定的《保險代理合同》自動終止，不再享受外勤的所有津貼和福利待遇。人事部通知營銷部，營銷部人管室須及時做電腦離職處理。第三章業務人員的工作職責第三十六條各級業務單位及所屬人員，須接受其上級單位及業務相關權責單位和主管單位的監督與管理。第三十七條各級業務人員與所屬營業組主管形成行政管理關系；各級業務主管與所屬營業部經理形成行政管理關系。第三十八條業務人員及各級行銷人員的工作職責：（一）宣傳中國平安人壽保險股份有限公司的企業文化，宣傳保險知識；（二）拜訪客戶，收集準主顧名單，推銷公司的壽險產品；（三）完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保工作，收取保費，并按公司規定向客戶開據收款憑證）；（四）遞送保單，為客戶提供相應的售后服務，并收取續期保費；（五）積極主動增員；（六）準時參加公司晨會、夕會、業務會報、培訓等活動；（七）擬定年度計劃和每月工作計劃，每日填寫拜訪記錄，進行活動量管理；（八）遵守公司的各項規章制度，完成公司交辦的其它工作。第三十九條各級業務主任的工作職責：（一）同業務人員的職責（1-8項）；（二）所轄業務人員的輔導、培訓、陪同展業等工作并參加相關培訓班講課；（三）對所轄業務人員進行日常活動管理，包括業務策劃、激勵活動、活動量管理、考勤管理；（四）協助各級業務經理完成營業部的日常管理工作，傳達及執行公司文件精神，貫徹落實公司的各項規章制度；（五）完成公司對業務主任的工作指標考核；（六）進行增員和組織發展，育成新的業務主管。第四十條各級營業部經理的工作職責：（一）同主任的職責（1-6項）；（二）對營業部日常管理負責，解決營業部的各種糾紛，保證營業部職場整潔保證職場設備的完好，保證良好的出勤率；（三）監督、管理、輔導所轄人員的工作計劃的執行情況，輔導業務主任完成日常管理工作及訓練，規劃、組織營業部各級教育訓練；（四）貫徹公司經營理念、工作方針及各項規章制度，推動完成公司下達的經營績效與任務指標；（五）對營業部的各項經營成本與費用進行管控；（六）進行業務拓展，組織拓展，育成新的業務主管和營業部經理；（七）協助參與公司有關培訓及各項業務、匯報活動的規劃、推動；（八）完成公司或管理區交辦的相關事項。第四十一條各級業務總監的職責：（一）同營業部經理的職責（1-9項）；（二）監督、管理、輔導所轄營業部的計劃執行情況，輔導營業部經理完成日常管理工作及訓練，規劃、組織營業部各級教育訓練；（三）貫徹公司經營理念、工作方針及各項規章制度，推動完成公司下達的經營績效與任務指標；（四）對所轄營業部活動進行規劃與執行，并協助營業區對所轄營業部進行管理；（五）協助參與營業區有關培訓及各項業務、會報活動的規劃、推動；（六）公司上級或營業區交辦的相關事項。第四十二條對未履行相關工作職責的各級業務人員，公司有權對其做出扣除相關管理利益、取消晉升資格、降級等相應處罰。第四章業務人員的日常管理第一節從業守則第四十三條各分支機構必須推展平安企業文化、平安禮儀、保險法規，嚴格加強業務人員的日常展業活動管理，規范從業行為，遵守社會公德、職業道德、家庭美德，維護客戶利益、公司形象，全面提高業務人員個人素質。對公司：（一）業務人員必須將自己招攬的業務全部提交公司，不得為其它保險機構經辦和銷售壽險保單；（二）業務人員必須在24小時內（法定節假日順延）將預收的保險費交付公司，不得遲延、占用或挪作他用；（三）業務人員除代表公司招攬并代辦保險業務外，不能超越代理權限行為，無權對保險條款加以修改和變更，無權代表公司協商、簽訂任何合約；（四）業務人員除使用公司發給的保險費預收收據收取第一期保險費外，未經公司授權，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項；（五）業務人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過新聞媒介發表任何有關公司的廣告、通告、信函或文件；業務人員必須使用總公司統一印刷的展業資料對公司和產品進行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；（六）業務人員必須保守公司秘密，如公司財務狀況、公司經營狀況、公司內部制度（七）業務人員須愛護公司財產，保持辦公環境整潔有序；（八）各業務單位外出活動尤其是舉行宣傳、咨詢或社會公益活動，應樹立公司形象著裝整齊、舉止文明。對同事：（九）業務人員外出展業相互交叉，不得以不正當手段爭搶業務；（十）未經公司許可，業務人員不得將自己的業務轉讓他人，亦不可接受他人的業務轉讓；（十一）各業務單位不得唆使、誤導代理人進行違背誠信義務的活動。對客戶：（十二）業務人員打電話約見客戶、與客戶面談時要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規范，體現自己的專業和對客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護自己和公司的形象，不卑不亢；（十三）業務人員在辦理保險業務活動中不得欺騙保險人、投保人、被保險人、或者受益人，不得隱瞞與保險合同有關的重要情況；：（十四）業務人員不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的其他利益；。十五）業務人員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密；（十六）業務人員應充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險需求，根據客戶的經濟能力和實際需求設計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益；（十七）業務人員在辦理保險業務活動中要如實介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業績、職務、榮譽等。關于產品的說明要準確全面，不夸大保險利益，明確保障范圍、除外責任、等待期、免賠額等事項；明確客戶權利、義務（猶豫期退保、健康狀況如實告知）；服務承諾要兌現；（十八）業務人員不得利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；。（十九）業務人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約；（二十）業務人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關保險資料上簽名；（二十一）業務人員必須在收到保單正本后三天內送達客戶；（二十二）業務人員應認真、正確指導客戶填寫投保書，對投保單進行初核，并將自己知道的或應當知道的可能會影響公司承保的有關客戶的重要情況，如實填寫業務員報告書，并告知公司；（二十三）業務人員應建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協助客戶辦理續期繳費和生存給付事項；及時協助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯絡；及時提供公司要求送達的各種資料。對社會：（二十四）業務人員對同業和產品的比較要客觀公正；（二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業務人員不得鼓動退保轉購；（二十六）業務人員不得以詆毀他人、同業公司、同業產品、或利用回傭等不正當手段進行挖角、搶單。第二節基本管理第四十四條分公司或營業區應視業務需要，定期或不定期舉辦有關增員選擇、輔導培訓、資格測驗、業務會議、保戶聯誼、社會公益等活動，以利于業務的開展。營業部及其所轄各營業組亦應視業務需要，舉辦前項活動。第四十五條分公司、營業區、營業部及其所轄各營業組應制定年度、半年度、季度、月份的經營計劃及工作計劃，并將所有業務活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實施。第四十六條業務主管每月底應制定次月的工作計劃，詳細列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；業務員則應制定業務計劃，將準主顧及增員的對象詳細列出，并依照拜訪日期先后填在計劃100、保戶卡及工作日志中。第四十七條業務員應在每日工作結束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務、培訓、會議等活動詳細填寫工作日志，并按計劃全力達成。業務主管應每天審核所屬業務員的工作日志，并給予協助與輔導，落實活動量管理。第四十八條業務人員應按規定參加相關的業務、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業區、營業部舉辦的培訓活動，或受訓狀況不佳者，視情節輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。第四十九條營業部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業區，營業區派人進行不定期抽查。營業部經理每周至少做一次早會主持。第五十條各分支機構應建立各級例會制度：（一）營業部：每周舉行一次經營檢討會；（二）營業區；每月舉行一次KPI月會；（三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。營業部主管例會內容應載入營業部部經理活動管理工具，營業區、營銷部例會必須有正式會議紀要。第五十一條營業部經理、營業區經理每月應就本單位業務狀況、有關管理活動進行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。第五十二條營業區經理、營銷部經理每半年應向上級主管提交一份述職報告。第三節差勤管理第五十三條各營業部應設置打卡鐘或簽到簿，業務人員應按公司規定作息。第五十四條業務人員請假必須填寫請假《業務人員請假申請單》（見附件13），經書面批準后方可獲假。業務員及主任請假需由營業部經理核準，超過三天者，由營業區經理核準；營業部經理請假需由營業區經理核準，超過三天者，由營銷部經理核準；業務總監請假需由營銷部經理核準。第五十五條一個月內無故連續缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。第五十六條業務人員如遇以下情況可申請請假：（一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。（二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天（含）以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫院證明并經公司確認）。（三）婚假：結婚者可請婚假七天。（四）產假：凡符合計劃生育規定的女業務人員，其產假標準如下：1．正常生育者：產假90天；符合晚育年齡的產婦可增加15天；2．難產或多胎產：另增加產假15天，難產須出具醫生開具的證明；3．產假結束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。（五）公休假：業務員和主任每人每年可請公休假5天。（六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請喪假七天。（七）除產假外，病事假一次連續請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續假（病假仍需附醫生開具的證明）。第五十七條關于產、病、婚、喪、公休假的規定：（一）維持考核扣除請假時間，以實際展業時間作為考核時段按比例進行考核。晉升考核不因請假而降低標準。試用業務員試用期滿未轉正予以勸退的考核中不扣除請假時間。（二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團隊年終獎時，不扣除請假時間。（三）休假期間產生的業績可作為考核業績。（四）提供虛假醫療證明者，一經查明，解除保險代理合同。。（五）業務主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業部經理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。（六）營業部主管休假期間，其轄下由業務總監（如無業務總監，由營銷部或營業區指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務津貼、直接管理津貼和經理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管的職務津貼、直接管理津貼和經理津貼（代管時間超過15天才享有）。（七）代管人員原則上由外勤人員擔任，內勤人員代管則不享受外勤人員的相關待遇。（八）業務主管休假期間，育成出去的營業組和原主管形成育成關系。營業部主管休假期間，已增部出去的營業部和原營業部主管形成增部關系。（九）業務主管當月休假時間不超過15天，待遇不變。第五十八條關于事假的規定：（一）各級業務人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業績考核；核發年終獎金時亦然。（二）營業組主管和營業部主管請事假，實行代管制，代管原則同休病、產假。第五十九條無故遲到（早退）30分鐘以內者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。；第六十條業務人員考勤扣款標準如下：（一）業務員：1遲到或早退扣款（每次）=10元2■缺勤扣款（每天）=50元（二）主任：扣款標準為業務員的倍。（三）經理：扣款標準為業務員的3倍。（四）業務員當月累計扣款不能超過500元，；主任當月累計扣款不能超過750元，經理當月累計扣款不能超過1500元。第六十一條營業部應將本單位考勤表（附假條）及時送營業區或營銷部人管室（并將請病假時間輸入電腦）；營業區或營銷部應嚴格監督、檢查各營業部差勤制度的執行情況。第六十二條營銷部人管室根據營業區核查后上報的差勤情況表進行扣款處理。差勤扣款由財務列帳管理，只限用于營業單位的培訓、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。營業區每月將差勤扣款明細和使用明細張帖于營業區職場。第六十三條營業部經理未能嚴格執行考勤制度或虛報出勤情況者，經發現，予以警告；屢勸不聽、情節嚴重者，予以降級處理。第六十四條業務人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規定時間按離職處理。TOP第四節早、夕會管理第六十五條早會是對業務人員管理的重要途徑，各分支機構應重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業部為單位舉行，由業務主管輪流主持。營業部規模大者，可下放到營業組，以組為單位舉行，由營業組主管主持。但不論何種規模，早會管理應落實到人。第六十六條營銷部及營業區應做好早會的指導、檢查和監督工作；早會經營要力爭做到內容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內。早會主持人應事先做早會的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內容應提前半個月準備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預先公布。第六十七條早會經營應起到以下作用：（一）掌握業務人員工作進展，落實活動量管理；（二）了解業務人員思想動態，激勵業務人員工作士氣；（三）授予業務人員知識、提高業務人員工作技巧；（四）交流工作經驗、提升單位氣氛；（五）培養業務人員的演講能力；（六）信息交流，平安企業文化的宣導；（七）提高業務人員的自身修養，重視業務人員的三德教育；（八）公司重要政策的宣導。各分支機構應注意總結早會經營管理經驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機構應注意晨會與早會的區別，不可將兩者合二為一。第六十八條營業部每周應至少組織2次夕會。第五節制式培訓內容第六十九條業務人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓活動，其中包括以下各項制式培訓內容。（一）新人崗前培訓；（二）新人銜接培訓；

三）代理人考試培訓；四）新人轉正培訓；五）成長訓練；六）主任晉升培訓；七）主任成長訓練；八）主任研修培訓；九）部經理晉升培訓；（十）MSS培訓；十一）部經理研修培訓；（十二）杰出營業部經理培訓。；第五章業務人員品質管理辦法TOP第五章業務人員品質管理辦法第七十條為建立公司良好形象，規范業務人員行為，獎優罰劣，促進壽險業務健康發展，共建中國道德標準最高的保險公司，特制定個人壽險業務人員品質管理辦法。第一節嘉獎第七十一條業務人員有下列各事項之一，且經公司“業評會”審查認定屬實的將予以適當嘉獎：一）有具體事例或言行維護公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的；二）為維護公司利益或保護財產安全見義勇為的；（三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做貢獻的；（四）為公司發展提出合理化建議并被采納，對提升公司經營績效做出貢獻的（五）經常協助推動公司各項訓練活動，對業務同仁的工作績效有長期助益的（六）服務品質良好、業績優秀且在公司服務年限長的；（七）其他特殊優良事跡。業務人員有符合上條各項情形之一者，“業評會”可視情況給予以下獎勵：（一）書面獎勵；（二）頒發獎狀或獎牌；（三）頒發獎金；（四）提供培訓機會；（五）受邀參加年度表彰大會，并接受優良事跡表彰；（六）其他適當獎勵。第二節罰則第七十二條業務人員發生下列違規行為之一者，經公司“業評會”審查認定屬實根據該行為性質，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。（一）代簽名；業務員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權委托書、委托轉帳合同、保單回執及各類變更申請書等公司規定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監護人）親筆簽名的相關保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業務員代客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（二）誤導客戶1．向客戶提供虛假資料或誤導性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規則、保全規則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產品說明書內容；2．向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；3．向客戶隱瞞投資風險事實、投資帳戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例。有以上各種行為之一發生，解除保險代理合同，并追究相關責任。（三）不實告知：協同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫投保、保全、理賠等公司規定須如實填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關責任；協同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關責任；向新進業務人員做不實說明使其對公司組織規定及各項制度產生誤解，唆使新進業務員對客戶做不如實告知導致糾紛的，警告一次。（四）冒名頂替體檢：協同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（五）參與保險欺詐擅自以公司的名義簽發保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節嚴重的，移交司法機關處理。（六）滯留客戶保險費、保險金除不可抗力外，業務員代收的首期、續期保險費、保全補費，應于當天下班前繳交給保險人，如因故未能及時繳交，則應于次日或上班后的第一個工作日繳交，否則視為滯留除不可抗力外，業務員應將客戶的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項，于當天轉交給客戶，如因故未能及時轉交，則應于次日轉交，否則視為滯留保險金。滯留保費、保險金的給予記過一次；若無合理理由，滯留保費超過七個工作日、或滯留保險金超過七天的，除追扣滯留款項本息，解除代理合同外，情節嚴重的，移交司法機關處理。（七）擅自更改客戶投保資料業務員擅自更改客戶確認的投保或保全申請，解除保險代理合同，并追究相關責任。（八）掛單行為發生掛單行為（私下轉讓保單），當事雙方警告一次。致使客戶無人服務、導致公司或客戶損失的，記過一次；情節嚴重的，解除代理合同。（九）客戶投訴1．對客戶服務態度不良，或違反公司的新契約、保全、續期、理賠等業務管理規定，對客戶服務質量不良，警告一次；因上述行為導致客戶投訴、退保或與公司發生糾紛的，記過一次；情節嚴重的，解除代理合同。2．業務人員通過非正當渠道獲取客戶資料，導致投訴的警告一次；情節嚴重，影響惡劣的解除代理合同。（十）強制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保。；利用行政權利、職務或職業的便利，強迫、引誘投保人購買指定的保單，或用不正當手段唆使客戶修改有效契約、改投新契約，或以回傭或其他利益誘使客戶投保或使之撤銷、終止任何保險契約，或隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，或泄露客戶個人業務和財產情況及個人隱私等有關資料的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（十一）破壞公司形象未經過公司同意或授權，擅自在新聞媒體上發表有關公司的各類廣告、通告、信函或文件的；未經公司許可授權非本公司代理人招攬保險業務的行為；擅自盜用公司或他人名義對客戶進行誘騙投保的；擅自以公司名義印制并散發保險資料的；擅自刊登散發增員廣告，誤導應聘人員的；業務員如與客戶因保險合同發生糾紛，在未經公司同意的情況下，擅自向法院提出訴訟的；不通過正常的途徑反映問題，卻故意散播有損公司形象的言論或行為；在職場內吵架，參與打架，公然侮辱公司上司、同仁或客戶、準主顧的；詆毀同業、同事，或為其他保險機構經辦、銷售保單的，或兼做保險經紀業務、代理再保險業務的；泄露公司商業秘密者；以上行為一經發現，記過一次；情節嚴重的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（十二）業務員個人信息不真實提供虛假個人資料的，一經發現，警告一次；情節嚴重的，解除保險代理合同，其推薦人警告一次。（十三）同事之間的不規范行為以不正當手段爭搶業務、爭搶增員，警告一次；遭投訴的，記過一次。（十四）惡意投訴為達某種目的虛構事實，本人或挑唆他人對公司員工、業務同仁、特約體檢醫院、定點醫院惡意投訴的，解除保險代理合同，并追究相關責任。（十五）違反業務管理規定1．在銷售過程中，使用未經公司核準的建議書、產品說明書及其他展業資料的，記過一次。2．接到保險單正本（含保單回執）、新契約審核函件，若無合理理由，未在三個工作日內送達客戶的，警告一次；投保人簽收保單30日內，若無合理理由，業務員未將保單回執交回公司的，警告一次。3、收取客戶押金，墊付客戶保費并引起糾紛的，警告一次；打白條收取客戶保費的，記過一次；開具陰陽收據的，解除保險代理合同，并追究相關責任。4、無故不接受公司業務檢查，或經業務品質稽核人員提出改正意見仍無明顯改善的，警告一次；情節嚴重的，記過一次。抵制公司客戶服務部門的電話回訪工作，或被客戶投訴后不積極配合公司調查處理的，警告一次，情節嚴重的，記過一次。（十六）凡在考核、晉升、評優等工作中弄虛作假的，除取消其已獲取資格外其本人及相關責任人警告一次；以虛增業務為目的，故意使銷售的保單于猶豫期內退保的記過一次；一年內有兩次（含）以上的類似行為，解除代理合同。（十七）被保險人在保險合同生效后兩年內因疾病生故，經查銷售過程有過失的，記過一次；若有故意行為的，解除代理合同，并追究相關責任。（十八）業務人員參與同業挖角活動的，一經發現解除代理合同。（十九）客戶提出猶豫期退保申請后，公司已經辦理了猶豫期退保手續的，公司將扣除新契約成本，其新契約成本費用由業務員承擔。新契約成本包含出單成本和體檢費用。具體扣除標準為：1．出單成本：10元/單。2．體檢費用：只有普檢、心電圖、尿常三個項目的30元/人；有其他體檢項目的，100元/人。（二十）業務主管對其本人及其直轄營業員所經手屬于或應屬于公司的保險費金錢、財產及的有價證券等負責，應依公司指示，交還公司，倘有任何短少，均由業務主管負責補足。（二十一）在本辦法生效日起，若業務員發生已承保的自保件生效后二年內失效或退保的（含猶豫期退保），則隨后所有該業務員的自保件投保申請將不予承保。（二十二）由于業務人員原因導致客戶個人投資連結保險帳戶損失而引發公司錯單交易行為。1．因業務人員失誤，導致銀行帳號錯誤、扣款不成功；2．由于業務人員的失誤致使保費錄入延遲，錯過當月評估日；3．因業務人員挪用保費導致保費未能及時進行回銷或追加保費未能及時入帳；4．因業務人員開收據時保單號錯誤，需要回調保費；5．因業務人員在未經客戶同意的情況下辦理保全變更（主要是保額變更），經刪除保全批單后需要調整的；6．因業務人員未及時辦理保全變更（主要是終止附約），導致實收保費與應收保費不符的；7．因業務人員未及時辦理保全或辦理申請在交接途中，保費卻已扣款成功，需要回調的，且辦理好保全后需要按歷史買入價購買投資單位的；8．因業務人員未及時辦理保全或辦理申請在交接途中，且辦理好保全后需要按原賣出價賣出投資單位的；9．其它由于業務人員原因導致的錯單。發生以上情況時，未能按相應的買入價買入投資單位或相應的賣出價賣出投資單位，經過總公司非傳統保險部審批同意后，公司可以按照相應的歷史買入價買入對應的投資單位。業務人員因過失造成的損失在當月傭金中扣除損失金額，并警告一次，若有故意行為者，公司將吊銷其投資連結保險銷售資格，記過一次，情節嚴重的，解除代理合同。第三節實施規定第七十三條業務品質評議委員會對業務人員日常業務品質進行審核、評定、獎懲。“業務品質評議委員會”應以書面形式對業務人員業務品質進行評定。主任委員可視實際情況，每月召集委員會議進行評議。評議的處理案件時，需有2/3以上委員出席，出席委員1/2通過即可。第七十四條經“業評會”決議處置者，公司進行統計并記錄處理結果：（一）一年中累計受警告2次，視同記過一次。一年中累計受警告四次，視同記過二次；累計受警告六次，視同記過三次；記過一次，停止晉級一次且無資格參加當年度高峰會議及其他評優活動；記過二次，降級；記過三次，解除代理人合同。（二）一年中，主管轄下營業組累計2人次受警告，該主任受警告一次；轄下有4人次受警告，該主任記過一次；有6人次受警告，該主任記過二次。（三）一年中，經理轄下主任2人次受警告，該經理受警告一次。轄下主任有3人次受警告，該經理受記過一次；轄下主任有4人次受警告，該經理記過二次。（四）投資連結保險銷售過程中記過一次者，一年內不得銷售投資連接結保險記過兩次（含兩次）以上者，永久取消投資連接結保險銷售資格。（五）凡因代簽名、誤導客戶、不實告知等違反業務管理和契約管理規定的行為導致客戶投訴，引起糾紛，并造成公司或客戶損失的，除按相應規定處罰外，還要扣回該保單所取得的相應傭金。（六）各級業務人員被警告一次，視情節輕重處罰200元至500元；其直屬主管被連帶扣當月直接管理津貼的5%，部經理被連帶扣當月經理津貼的2%：；各級業務人員被記過一次，視情節輕重處罰500元至1000元；其直屬主管被連帶扣當月直接管理津貼的10%，部經理被連帶扣當月經理津貼的4%；各級業務人員因品質原因被公司解除代理合同，其直屬主管被連帶扣當月直接管理津貼的15%，部經理被連帶扣當月經理津貼的6%。（七）業務人員有上述違規行為，造成客戶或公司損失的，業務人員應賠償客戶或公司損失。第七十五條業務人員有上述違規行為，各機構應及時處理，并發文通報，記入二級檔案。涉及業務主任層級以上人員降級和解除代理合同的需報總公司市場營銷部。第七十六條對因上述不良行為而解除保險代理合同的，公司將收回其《展業證書》、投資連結產品銷售資格證書和其它相關證件，并通報當地保監辦，且公司將視情節輕重，決定是否向當地保監辦申報注銷其從業資格證書。第七十七條業務人員被處分后，有積極改善行為與績效，且逾十二個月未再受“業評會”處分者，其之前被處分的記錄予以撤銷。第六章組織歸屬第七十八條推薦關系：業務人員（推薦人）與增員新進業務人員（被推薦人）之間形成推薦關系。若推薦人尚未晉升為業務主管，被推薦人暫歸屬于推薦人的直屬主管，當推薦人晉升為業務主管而被推薦人仍為業務員職級時，被推薦人及時歸建推薦人的轄下。第七十九條業務員晉升為業務主任時，其直接推薦和間接推薦的各級業務員一并歸屬其營業組。業務主管晉升為營業部經理時，其直轄組、直接育成組和間接育成組一并歸屬其營業部。第八十條公司統一招聘的新人由公司統一分配給各營業單位，新人分配后與其主管形成隸屬關系。第八十一條育成關系：各級主管在職期間與轄下新晉升的業務主任形成育成關系育成關系有直接育成和間接育成兩種關系。第八十二條業務主管經考核后降為非主管職級，或轉任行銷系列或離職，營業組回歸原育成組，原育成組不存在的，回歸到原育成人的上一級育成人，依次類推。如已無育成關系存在的，回歸到營業部經理直轄組。該營業組主任由于異動，與原育成人不在同一營業部的，其營業組不再回歸原育成人，而直接歸屬到營業部經理的直轄組。第八十三條在組織發展路線中，有關直接育成關系和津貼的說明：（一）A育成B,B育成C,則A與B、B與C形成直接育成關系。（二）B推薦C且同為正式業務員在A主管的組內，B、C同時晉升業務主任，則A與B、B與C均形成直接育成關系。（三）A育成B，B育成C，若B降級或轉任至非業務主任職級，A不再享有B的育成津貼，B也不再享有C的育成津貼。爾后，B再次晉升業務主任，A（或其現任主管）按第二年度的直接育成津貼比例計提直接育成津貼。B降級前對C享有的直接育成津貼則不再恢復，但直接育成關系仍然存在。（四）A主管直接育成B主管，當出現A的職級為資深主任（含）以下，而B的職級為營業部經理以上職級時，A對B的直轄組依然享有育成津貼，直至A降級為非主管。第八十四條在組織發展路線中，有關第二代育成關系和津貼的說明：（一）A育成B,B育成C,則A與C形成第二代育成關系。（二）若B降級或轉任至非業務主任職級或離職，則A仍可享受C的二代育成津貼。；（三）若C降級或轉任至非業務主任職級，爾后，再次晉升業務主任，A主管也不再享有C主任的第二代育成津貼。但間接育成關系仍然存在。（四）A降級或轉任至非業務主任職級，爾后，再次晉升業務主任，A也不再享有C主任的二代育成津貼，但間接育成關系仍然存在。第八十五條增部關系：各級經理在職期間與轄下新晉升的業務經理形成育成關系育成關系有直接育成和間接育成兩種關系。第八十六條營業部經理經考核后降為非經理職級，或轉任行銷系列或離職，營業部回歸原育成部，原育成部不存在的，回歸到原育成部的上一級育成部，依次類推。如已無育成部的，由公司統一安排。該營業部經理由于異動，與原育成部不在同一三級機構的其營業部不再回歸原育成部，由公司統一安排。第八十七條在組織發展路線中，有關直接增部關系和增部津貼的說明：（一）A經理的營業部中分裂出B經理的營業部，B經理的營業部中又分裂出C經理的營業部，則A與B形成直接增部關系，A享有B的增部津貼。B與C形成直接增部關系，B享有C的增部津貼。A與C形成間接增部關系，但A不享有C的增部津貼。（二）B育成C且同為業務主管在A經理營業部內，B、C同時晉升營業部經理,則A與B、B與C均形成直接增部關系。（三）若B降級或轉任至非營業部經理職級，爾后，再次晉升營業部經理，A重新按增部津貼比例計提增部津貼。B降級前對C享有的增部津貼則不再恢復，但增部關系仍然存在。第八十八條行銷主管的組織歸屬視同行銷系列的主管，不參與所在營業組的團隊業績和人力考核，但參與所在營業部的團隊業績和人力考核，其組織歸屬按如下規定執行（一）若晉升行銷主管后，其推薦的新人晉升業務主任，則該新人與其業務主管建立育成關系。如A為業務主管，B為行銷主管，若B增員了C,則B與C僅有推薦關系，C隸屬于A。若C晉升為業務主任，則C的育成人為A。若B轉任為組織發展路線，其在同組的直接或間接增員（主任以下職級）人可歸其轄下。（二）若晉升行銷主管后，其推薦人晉升業務主任，行銷主管與其增員的人力、業績不納入推薦人晉升考核，且仍歸屬于其育成人小組。如：A為業務主管，B為正式業務員，B增員了C，C為行銷主管，C的育成人為A，C增員了D。B晉升業務主任時，不計C及D的人力、業績，B晉升業務主任成功，C及D仍保留在A小組。第八十九條各級業務主任所轄的業務員晉升為業務主任時，彼此的隸屬關系即喪失，新晉升的主任則直接隸屬營業部經理，原主任與其形成育成關系。當原主任晉升為營業部經理時，其隸屬關系再重新歸建。第九十條各級業務主管不得以任何不正當的手段，惡意壓制所轄業務人員晉級等行為，否則視情節輕重予以警告、記過、降級直至解除保險代理合同。第二部分各級業務人員的福利第一章業務人員的三項基本福利第九十一條業務人員的三項基本福利保障項目為（一）團體人身意外傷害保險；（二）平安團體一年定期壽險；（三）團體住院醫療保險。第九十二條團體保險保障金額如下表所示險別級別團體人身意外傷害保險團體一年定期壽險團體住院醫療保險試用業務員30，000正式業務員30，00030，0004,400行銷系列100,000100,00098,00主任100,000100,00098,00經理200,000200,00015,000備注：1．試用業務員只享有團體人身意外傷害保險。總監福利待遇標準視同經理；2．團體一年定期壽險中，不包含意外死亡保險責任；3．團體住院醫療保險所對應的保險金額為一個保險年度內所報銷的最高金額；4．團體一年定期壽險和團體住院醫療保險因入司前既往病癥引起的保險責任除外。第九十三條業務員三項基本福利保障項目的保費由公司負擔。第九十四條業務員在一年期內，累計賠付金額以最近一次事故發生時職級所對應的保險金額為限。業務員未特別聲明團險身故受益人的，以其法定受益人為其身故受益人第二章主任養老公積金第九十五條主任養老公積金僅適用于主任（含）以上人員及行銷系列人員，保費由公司與業務員共同依比例承擔，按月提取，業務人員經考核或其他原因而職級發生變化，以至影響福利保障項目或保障金額的，人員管理室應及時調整其福利項目或金額。第九十六條主任養老公積金提取方式：（一）各級行銷主任及行銷經理：每月展業津貼X提取比例（二）各級業務主任：每月管理津貼X提取比例

（三）經理和總監：（每月管理津貼+經理津貼）X提取比例提取比例如下表所示：年資自提部分公司提取部分0-3年（含）3%4-5年（含）5%6-8年（含）6%7%9-10年（含）9%10年以上10%備注：1．業務人員在任職主任以上（含）職級期間，本著自愿的原則按月扣繳2．養老公積金自一九九九年一月一日起實施；3■年資的計算以累計主任及以上職級的時間為準。TOP第三章基本養老補貼第九十七條享受職級：一）業務主任（含）以上職級的主管；（二）考核季內個人累計初年度傭金達到A類：15000元（B類：12000元；C類：9000元）以上的正式職級（含）以上的業務員（即：績優業務員）。第九十八條基本養老補貼每月在傭金中發放，標準為A類：300元/月（B類：240元/月；C類：180元/月）第九十九條考核與享受基本養老補貼資格變動：（一）在第一個考核季內個人累計初年度傭金達到A類：15000元（B類：12000元；C類：9000元）的績優業務員，第二個考核季可享受公司提供的基本養老補貼；如在第二個考核季內維持上述傭金標準，則第三個考核季繼續享受；如果第二個考核季沒有達到上述傭金標準，則第三個考核季不再享受。（二）新晉升的業務主任，經過一個考核季依舊維持主任職級，自第二個考核季開始享受基本養老補貼；如果第二個考核季經考核降為業務主任以下職級者，自降級之日起不再享受基本養老補貼（但個人符合績優業務員資格者，仍可繼續享受）。（三）下一考核季內經考核符合績優標準的正式業務員，新上任的業務主任（含）以上主管，基本養老補貼的享受、考核與資格變動適應上述規定。第四章長期服務獎第一百條會員資格（一）會員資格的取得：凡推銷并持續收取公司某一份壽險保單六年及六年以上之保險費的業務人員，即可成為長期服務會員。（二）會員資格的終止：當長期服務會員發生下列情況中任何一項時，其會員資格將被終止：1．經公司證實，該業務人員因病或傷殘而不能繼續從事代理工作；2．該業務人員死亡；3．該業務人員終止或被終止《保險代理合同》。第一百零一條長期服務獎金的繳納若業務人員達到A類：當月FYCM600元（B類：當月FYCM480元；C類：當月FYCM360元）（不含綜合開拓傭金），公司每月將以業務人員當月所收的本人所推銷壽險保單之第六年及六年以上之保單年度保險費的2%繳入本計劃，作為該業務人員所繳納的長期服務獎金份額。第一百零二條長期服務獎金的管理（一）長期服務獎金津貼將由分公司統一購買“平安團體退休年金保險（分紅型）”，分公司團險將每月為每個帳戶提供一份清單，并在個險業務人員的工資單上體現出帳戶余額及計息和分紅情況。（二）在會員資格尚未終止前，任何業務人員不得提取、索償、轉讓或申借長期服務獎金。任何業務人員若對公司欠有債務或舞弊而對公司造成的損失，于其會員資格終止時，在其應得的長期服務獎金數額中予以扣除。（三）公司團險對每月長期服務獎所購買的團體分紅險收取的管理費用為2%。第一百零三條長期服務獎金的支付：（一）當男性業務人員年逾60周歲，女性業務人員年逾55周歲并終止會員資格時，公司應將截止其《保險代理合同》終止日前一月底該業務人員名下的長期服務獎金于合同終止日起的三個月內作為“業務人員退休金”全額支付該業務人員本人。（二）經公司證實，該業務人員因病或傷殘而不能繼續從事代理工作從而終止會員資格時，公司應將截止其《保險代理合同》終止日前一月底該業務人員名下的長期服務獎金，于合同終止日起的三個月內全額支付給業務人員本人。（三）該業務人員死亡而終止會員資格時，公司應將截止其《保險代理合同》終止日前一月底該業務人員名下的長期服務獎金，于合同終止日起的三個月內全額支付該業務人員的法定繼承人。（四）當業務人員因除上述三款所列原因外的其它原因而終止或被終止會員資格時，公司應將截止其《保險代理合同》終止日前一月底該業務人員名下的長期服務獎金于合同終止日起的第三個月內根據業務人員的服務年限按下表比例給該業務人員本人。未間斷之服務年數應得長期服務獎金百分比滿6年15%滿7年25%滿8年50%滿9年60%滿10年70%滿11年80%滿12年90%滿13年以上100%第三部分各級業務人員的待遇第一章待遇基本規定第一百零四條關于個人季度獎金發放的有關規定：（一）個人季度獎的發放以季度末在職為條件，領取金額根據當季個人月平均FYC確定。；（二）年底依當年個人月平均FYC進行通算，如通算值大于當年個人季度獎之和，發放差額部分；如通算值小于等于當年個人季度獎之和，差額不必扣回。（三）新入司的業務員以實際展業時間計算個人季度獎金。如5月份的業務員，二季度獎金根據5、6月份的業績核發。第一百零五條關于年終獎金發放的有關規定：（一）年終獎金的發放對象為各級業務主管，新成立的營業單位以實際展業、運作的時間計算年終獎金。如4月1日晉升的業務主任，當年度年終獎金以4-12月份的業績核發。（二）年終獎金的發放以年底時所任職級核發，如主管在本年度多次升降，以最后一次的職級為核發年終獎金的依據。如營業部經理在第三季度考核后任職非營業部經理職級，則不再享受部的年終獎金；如業務主任在第三季度考核后降為業務主任以下職級，則不再享受組的年終獎金。第一百零六條猶豫期退保件的有關規定：（一）“猶豫期退保”指投保人在簽收保單后10日內提出退保，公司解除保險合同并按條款規定全額無息退還客戶已收取的保險費。（二）各級業務員所做的保單退保，將扣回相應的傭金；對試用業務員，若轉正后發生退保，還將扣回多發的轉正津貼。；（三）主管轄下營業單位的退保件，將扣回相應的管理津貼和經理津貼；。第一百零七條對訓練津貼、增員獎金、增才獎和晉升獎金的有關規定：訓練津貼、新人卓越獎、增員獎、增才獎和晉升獎金對于同一業務員只計發一次。二次入司人員不享受訓練津貼、新人卓越獎；其推薦人不享受增員獎、增才獎。再次晉升的人員，其育成人不享受晉升獎金。，第一百零八條新人及其推薦人待遇計算和發放，按如下規則進行：（一）每月15日（含）以前入司的新人，訓練津貼按照新人實際入司時間（簽約時間）進行計算。（二）每月15日以后入司的新人，若當月有業績，則按照新人實際入司時間（簽約時間）進行訓練津貼的計算；若新人當月無業績，則從新人入司的次月1日起進行訓練津貼的計算。（三）新人入司規則調整后，除訓練津貼外其他待遇項目計算方法不變。持證上崗機構，按照新人的簽約時間核算。TOP第二章A類機構業務人員的待遇第一節業務員的待遇

第一百零九條試用業務員可支領的報酬如下：（一）訓練津貼：試用業務員自聘用起三個月內，根據當月承保FYC（見下表），享有相應數額的訓練津貼；二次入司業務員不享有訓練津貼；入司時非試用職級業務員不享有訓練津貼；當月承保FYC訓練津貼0-299元0300-699元400元700-1099元600元1100元以上800元（二）初年度傭金：標準傭金的80%；（三）轉正津貼：試用業務員自聘用起六個月內累計實發個險FYC超過2500元的部分,初年度傭金按標準傭金發放；試用延長期三個月內累計實發個險FYC超過1500元的部分，初年度傭金按標準傭金發放；（四）個人季度獎金：依當季個人月平均FYC按下表核發季度獎金。年底依當年個人月平均FYC按下表進行通算，如通算值大于當年個人季度獎之和，發放差額部分；如通算值小于等于當年個人季度獎之和，差額不必扣回。個人季度獎計提公式：個人季度獎二當季個人累計FYCX比率個人月平均FYC比率2,000以下0%

2,000-2,9994%3,000-3,9996%4,000-4,9998%5,000-6,99910%7,000以上12%第一百一十條正常狀態正式業務員可支領的報酬如下：（一）初年度傭金；（二）新人卓越獎：自新人聘用起六個月內實發個險FYC達到4000元，且留存滿六個月，則在第七個月可返還試用期間FYC打折部分的傭金；（三）續年度服務津貼；（四）繼續率獎金：依本人銷售的壽險新契約第13個月年度保費繼續率按下表核發繼續率獎金。繼續率獎金每月核發。正式業務員降級為試用業務員后仍核發繼續率獎金；繼續率獎金=當月領取的第二年度服務津貼XC繼續率C90%以上110%85%-%90%80%%80%

%30%%以下0（五）增員獎金：由正式業務員具名推薦的試用業務員，依其聘任起12個月內計提個人FYC的8%，發給推薦人增員獎金。增員獎金每月核發一次；核發時以被推薦人在職為條件；（六）增才獎金：正式業務員所增的試用業務員自聘任之日起三個月內累計FYC大于等于4000元，且新人留存三個月以上，則在第四個月，其推薦人可獲500元增才獎金；新人自聘任之日起六個月內累計FYC大于等于8000元，且新人留存六個月以上，則在第七個月，其推薦人可獲得1000元增才獎金；（七）個人季度獎金：依當季個人月平均FYC按下表核發季度獎金，年底進行通算。個人季度獎金=當季個人累計FYCX比率（發放規則及比例同試用業務員個人季度獎金）第一百一十一條：觀察狀態正式業務員待遇：（一）續年度服務津貼：依本人當月個險承保FYC按下表核發續年度服務津貼。續年度服務津貼二續年度保費X*續年度服務津貼率X*C當月承保FYCC249以下50%250-749元75%750元以上100%

（二）繼續率獎金：依本人當月個險承保FYC及繼續率達成核發繼續率獎金。繼續率獎金=當月領取的第二年度服務津貼XC1X*C2繼續率C190%以上110%85%-%90%80%%80%%30%%以下0當月承保FYCC2249以下50%250-749元75%750元以上100%（三）其它待遇同正常狀態的正式業務員。第二節各級行銷主任及行銷經理的待遇第一百一十二條各級行銷主任及行銷經理可支領的報酬如下（一）初年度傭金；（二）續年度服務津貼；（三）繼續率獎金：依本人銷售的壽險新契約第13個月年度保費繼續率按下表核發繼續率獎金；繼續率獎金=當月領取的第二年度服務津貼xC（同正式業務員繼續率獎金表）（四）展業津貼：依當月本人達成FYC按下表比率核發展業津貼；展業津貼=當月達成FYCX比率達成FYC行銷主任高級行銷主任資深行銷主任行銷經理2,999以下3%3%3%3%30,00-6,9998%9%10%11%7,000-9,99912%13%14%15%10,000—14,99914%15%16%17%15,000元以上16%17%18%19%（五）增員獎金：由行銷主任及經理具名推薦的試用業務員，依其聘任起12個月內計提新人FYC的8%，發給推薦人增員獎金。增員獎金每月核發一次；核發時以被推薦人在職為條件；（六）增才獎金：由行銷主任及行銷經理所增的試用業務員自聘任起三個月內累計FYC大于等于4000元，且新人留存三個月以上，則在第四個月，其推薦人可獲500元增才獎金；新人自聘任起六個月內累計FYC大于等于8000元，且新人留存六個月以上，則在第七個月，其推薦人可獲得1000元增才獎金；（七）個人季度獎金：依當季個人月平均FYC按下表核發季度獎金，年底進行通算。個人季度獎金=當季個人累計FYCX比率（發放規則及比例同試用業務員個人季度獎金）第三節各級業務主任的待遇第一百一十三條各級業務主任可支領的報酬如下：（一）初年度傭金；（二）續年度服務津貼；（三）繼續率獎金：依本人銷售的壽險新契約第13個月年度保費繼續率按下表核發繼續率獎金；繼續率獎金=當月領取的第二年度服務津貼XC（同正式業務員繼續率獎金表）（四）直接管理津貼：依各級業務主任當月本組達成的FYC（含本人FYC、但不含所轄各級行銷主任及行銷經理的FYC）及小組當月的年度保費繼續率達成按下表核發管理津貼;直接管理津貼二當月本組FYCX*cC1X*cC2當月本組達成FYC業務主任（c1C1）高級主任（c1C1）資深主任（c1C1）6,999元以下4%4%4%7,000-14,99910%11%12%15,000-29,99913%14%15%

30,000-49,99916%17%18%50,000元以上19%20%21%繼續率C2%50%%80%%100%%110%90%以上115%（五）育成津貼：1直接育成津貼：自晉升月份起，依晉升的主任本組達成FYC按下表比率核發直接育成津貼；2■間接育成津貼；自晉升月份起，依晉升的主任本組達成FYC按下表比率核發間接育成津貼：直接育成津貼比例間接育成津貼比例第一年13%4%第二年及以后8%4%（六）輔導津貼：1．直接輔導津貼：各級業務主任所屬業務員晉升為行銷主任或其育成的各級業務主任轉任為各級行銷主任及經理時，自晉升月份起，依晉升的行銷主任本人達成FYC按下表比率核發直接輔導津貼；2．接輔導津貼：各級業務主任所屬業務員晉升為行銷主任或其育成的各級業務主任轉任為各級行銷主任及經理時，自晉升月份起，依晉升的行銷主任本人達成FYC按下表比率核發間接輔導津貼；直接輔導津貼比例間接輔導津貼比例第一年13%4%第二年及以后8%4%在核發時如有下列情形之一則停發：1．原主管降級為業務員或離職時；2．原主管轉任內勤職務或轉任行銷發展系列職級時；3．行銷主任或行銷經理降級為行銷主任以下職務時或轉任組織發展系列職級時。（七）增員獎金：由各級業務主任具名推薦的試用業務員，依其聘任起12個月內計提個人FYC的8%，發給推薦人增員獎金；增員獎金每月核發一次；核發時以被推薦人在職為條件；（八）增才獎金：各級業務主任所增的試用業務員自聘任之日起三個月內累計FYC大于等于4000元，且新人留存三個月以上，則在第四個月，其推薦人可獲500元增才獎金；新人自聘任之日起六個月內累計FYC大于等于8000元，且