銀行ATM設(shè)備管理員銀行ATM設(shè)備管理員

銀行ATM設(shè)備管理員

銀行ATM設(shè)備管理員

工作內(nèi)容:

1、負(fù)責(zé)ATM機(jī)的簡潔故障處理、耗材更換補(bǔ)充等2、負(fù)責(zé)自助銀行日常例行運行檢查與平安檢查

3、負(fù)責(zé)協(xié)作ATM機(jī)供應(yīng)商對設(shè)備進(jìn)行故障修復(fù)、定期保養(yǎng)、軟件升級等，并對過程監(jiān)督對結(jié)果進(jìn)行檢查確認(rèn)。工作地點：北京或石家莊任職要求：

1、石家莊及周邊、保定、北京或北京周邊戶口，中專、高中以上學(xué)歷，年齡30歲以下

2、品德優(yōu)秀、無不良記錄；身體健康、喜愛本職工作，責(zé)任心強(qiáng)。

3、計算機(jī)、電子、機(jī)電一體化等相關(guān)專業(yè)。福利待遇：

1、基本工資2400+獎金+績效+五險一金。2、公司實行8小時工作制，每周雙休。

3、供應(yīng)國家法定節(jié)假日和年假以外的帶薪休假。4、供應(yīng)住宿

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XX銀行內(nèi)掌握度文件自助設(shè)備維護(hù)管理操作規(guī)程

文件編號：LT-0562

編制：審核：批準(zhǔn)：版次號：

生效日期：201*年5月14日

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名目

修改記錄.................................................3第一章總則...........................................4其次章職責(zé)分工.........................................4第三章操作管理.........................................5第四章更換錢箱.........................................6第五章錯款的處理.......................................8第六章日終結(jié)算.........................................9第七章賬款核對（清機(jī)）.................................9第八章吞卡處理........................................10第九章附則..........................................10附件二...............................................11XX銀行自動柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量管理暫行規(guī)定.................11附件三...............................................14XX銀行自動柜員機(jī)解鈔車出車管理暫行規(guī)定...............14附件四...............................................16附件五...............................................17附件六...............................................18附件七...............................................19附件八...............................................20

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修改記錄

版次號1.0生效日期修改緣由201*.05.04內(nèi)掌握度文件，第一版。

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第一章總則

第一條為規(guī)范本行自動柜員機(jī)的管理，依據(jù)《XX銀行自助銀行設(shè)備管理方法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。

其次條本規(guī)程所指的自動柜員機(jī)業(yè)務(wù)操作包括附行式和離行式的ATM/CDM自動柜員機(jī)。

第三條全行自動柜員機(jī)實行編號管理。凡已安裝、使用的自動柜員機(jī)必需由其管轄行統(tǒng)一編號，編號統(tǒng)一為八位數(shù)字（機(jī)構(gòu)號+3位數(shù)字）。其次章職責(zé)分工

第四條各分支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動柜員機(jī)的管理（離行式自助柜員機(jī)由電子銀行部指定相關(guān)分支行進(jìn)行管理），設(shè)置操作管理員和錢箱管理員，并設(shè)定AB角，負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)的機(jī)具管理，保證機(jī)具正常運行。

第五條操作管理員職責(zé)（一）負(fù)責(zé)保管ATM/CDM的鑰匙；

（二）負(fù)責(zé)每日登記自動柜員機(jī)運行日志、自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿；負(fù)責(zé)登記銀行卡淹沒及處理登記簿、銀行卡錯賬處理登記簿；負(fù)責(zé)鑰匙交接時登記柜員交接登記薄；

（三）負(fù)責(zé)ATM/CDM管理交易，發(fā)出加鈔的指令，監(jiān)督ATM/CDM錢箱管理員的領(lǐng)現(xiàn)，交現(xiàn)，清鈔，加鈔等工作；

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（四）負(fù)責(zé)ATM/CDM的日常維護(hù)，故障處理，吞卡或其他特別狀況處理等；

（五）負(fù)責(zé)每日軋賬，勾對ATM/CDM流水與主機(jī)流水；（六）負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)流水記錄紙和憑條打印紙的安裝和保管，負(fù)責(zé)將用完的流水打印紙加封注明起止日期，支行名稱和機(jī)具編號，上繳會計檔案管理部門。

第六條錢箱管理員職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)保管，修改ATM/CDM保險柜的密碼；

（二）ATM/CDM錢箱管理員的領(lǐng)現(xiàn)，交現(xiàn)，清鈔，加鈔等工作；

（三）負(fù)責(zé)密碼交接時登記柜員交接登記薄；（四）負(fù)責(zé)保管修改錢箱密碼的專用鑰匙。第三章操作管理

第七條操作管理員和錢箱管理員堅持相互制約的原則，錢賬分管，鑰匙、密碼雙人分管，平行交接，各司其職。

第八條自動柜員機(jī)管理員必需經(jīng)過崗前培訓(xùn)，并經(jīng)測試合格方可上崗。

第九條各分支行需對自動柜員機(jī)運行狀況建立管理檔。（一）設(shè)立“自動柜員機(jī)運行日志”登記加鈔、清鈔、裝卸流水紙狀況，自動柜員機(jī)運行，故障處理狀況。

（二）設(shè)立“自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿”登記每臺ATM/CDM

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每次裝鈔及清鈔的時間、加鈔或清鈔前款箱余額、加鈔明細(xì)、清鈔明細(xì)、本次余額，請經(jīng)辦人簽章。

（三）設(shè)立“銀行卡淹沒及處理登記簿”登記每臺ATM/CDM的吞卡狀況以及吞卡的領(lǐng)取狀況，登記卡號、持卡人的姓名、身份證號碼、領(lǐng)卡時間，以及上繳信息，并請客戶簽收，請經(jīng)辦人簽章。

（四）設(shè)立“柜員交接登記簿”登記自動柜員機(jī)管理員交接密碼及鑰匙狀況。

（五）設(shè)立“銀行卡錯賬處理登記簿”每臺ATM/CDM長款金額、短款金額、客戶錯賬緣由及金額、錯賬查詢、查復(fù)狀況、處理狀況、劃賬日期，請經(jīng)辦人簽章。

第十條自動柜員機(jī)鑰匙和密碼必需實行分管，管理人員不能交叉，密碼數(shù)據(jù)應(yīng)備注在紙上；并裝入信封中由操作管理員、錢箱管理員、分支行業(yè)務(wù)主管共同簽字加封，存入分支行保險柜中保管。密碼信封只能由密碼設(shè)置人員開啟，遇到特別狀況需經(jīng)本分支行行長同意后方可開啟。若掌管密碼的錢箱管理員工作變動，密碼必需隨之變動。分支行自動柜員機(jī)管理員必需每三個月更改一次密碼。第四章更換錢箱

第十一條ATM更換錢箱

（一）錢箱裝鈔余額上限不超過該ATM正常運行三天的交易

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額，ATM每個錢箱低于三十張鈔票時應(yīng)即時清機(jī)和加鈔；

（二）錢箱管理員依據(jù)加鈔狀況，進(jìn)行配鈔，所加現(xiàn)金應(yīng)為78成新，不應(yīng)消失折角等不平整現(xiàn)象，現(xiàn)金加入錢箱時，操作管理員應(yīng)協(xié)作完成裝箱；

（三）管理員雙人攜錢箱至機(jī)箱旁，操作管理員打開操作門打印流水憑條，同時按憑條所列現(xiàn)金余額在ATM機(jī)上進(jìn)行清零，使其余額為零。打印流水憑條檢查余額是否為零；

（四）操作管理員和錢箱管理員同時將ATM保險柜打開，先取出工作錢箱，然后取出廢鈔箱內(nèi)現(xiàn)金，裝入新錢箱；

（五）操作管理員進(jìn)行加鈔交易，交易完畢打印流水憑條檢查余額是否為所加余額，如正確，關(guān)閉機(jī)門并開機(jī)服務(wù)，操作員應(yīng)馬上做一筆250元的取款交易，以此檢查是否將50元鈔箱與100元鈔箱裝反；

（六）將ATM庫存現(xiàn)金與在終端上查詢的每臺ATM機(jī)庫存現(xiàn)金余額核對，如發(fā)覺不相符則填寫自動柜員機(jī)錯賬處理登記簿；

（七）ATM的各項憑證及附件按本行儲蓄規(guī)定辦理。第十二條CDM更換錢箱

（一）錢箱余額不得超過運營管理部規(guī)定的限額，錢箱余額超過限額時管理員應(yīng)準(zhǔn)時清機(jī)；

（二）錢箱管理員和操作管理員應(yīng)同時到現(xiàn)場進(jìn)行對賬，打印對賬記錄最終做清機(jī)交易；

（三）清機(jī)交易勝利，操作管理員和錢箱管理員同時將CDM

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保險柜打開取出工作錢箱，并關(guān)閉機(jī)門；

（四）管理員雙人將換下錢箱在監(jiān)控器下清點箱內(nèi)余款金額，并與CDM現(xiàn)金金額核對，相符后將現(xiàn)金全額上繳，登記自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿，將對賬打印的對賬記錄貼在自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿上。將空錢箱放入現(xiàn)金存款機(jī)內(nèi)并開機(jī)服務(wù)；

（五）將CDM庫存現(xiàn)金與在終端上查詢的每臺CDM庫存現(xiàn)金余額核對，如發(fā)覺不相符則填寫銀行卡錯賬處理登記簿。同時查找流水確定長短款交易；

（六）CDM的各項憑證及附件按本行儲蓄規(guī)定辦理。第五章錯款的處理

第十三條經(jīng)清機(jī)發(fā)覺ATM機(jī)的出鈔數(shù)或CDM入鈔數(shù)與同期電腦主機(jī)的賬務(wù)發(fā)生額不同，造成ATM/CDM機(jī)實際庫存金額與ATM/CDM現(xiàn)金賬戶余額不符，說明消失錯賬。

第十四條錯款處理要準(zhǔn)時，照實填寫銀行卡錯賬處理登記簿，并將錯賬狀況說明上報運營管理部，經(jīng)運營管理部批準(zhǔn)后，在自動柜員機(jī)的長款短款處理交易（4203交易）做當(dāng)日掛賬處理。

第十五條消失錯款要準(zhǔn)時將主機(jī)打印的ATM/CDM交易日志與自動柜員機(jī)操作管理員在自動柜員機(jī)上打印的交易流水核對，以便準(zhǔn)時發(fā)覺并確定錯款交易。

錯款查清后，必需經(jīng)自動柜員機(jī)管理員和業(yè)務(wù)主管人員簽

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字方可辦理賬務(wù)調(diào)整；如錯款未查清，嚴(yán)格根據(jù)錯款處理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章日終結(jié)算

第十七條每臺ATM/CDM做為儲蓄業(yè)務(wù)的一個專柜，賬務(wù)并入儲蓄核算。

（一）在自動柜員機(jī)上打印的交易流水與主機(jī)打印的“ATM/CDM交易日志”逐筆勾對，發(fā)覺不符要準(zhǔn)時清機(jī)。

（二）次日打印主機(jī)下傳的上一交易日ATM/CDM軋賬單、ATM/CDM交易流水清單。

（三）把ATM/CDM軋賬單、ATM/CDM交易流水清單做為上一日營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)的一部分跟其它柜員的傳票合并，并入傳票裝訂。

第七章賬款核對（清機(jī)）

第十八條賬款核對操作步驟

營業(yè)網(wǎng)點做ATM/CDM查詢交易，結(jié)出自動柜員機(jī)庫存現(xiàn)金余額。自動柜員機(jī)管理員在ATM/CDM上打印流水憑條，將流水憑條余額與ATM/CDM庫存現(xiàn)金余額核對相符。

ATM流水憑條上以各錢箱的加鈔后總值合計減去各錢箱付款發(fā)生額合計，與ATM現(xiàn)金實物核對，CDM以交易流水存入、支取發(fā)生額軋差后與CDM現(xiàn)金核對，以達(dá)到賬款相符。

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每次清鈔或加鈔，必需將各錢箱余額及發(fā)生額在“自動柜員機(jī)現(xiàn)金管理登記簿”進(jìn)行登記并核對。第八章吞卡處理

第十九條管理員須每日檢查ATM/CDM機(jī)上淹沒的卡，對淹沒卡要根據(jù)本行淹沒卡有關(guān)管理方法處理。第九章附則

其次十條本規(guī)程由本行電子銀行部負(fù)責(zé)解釋。其次十一條本規(guī)程自201*年5月17日起實行。

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附件二

XX銀行自動柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量管理暫行規(guī)定

第一章總則

第一條為加強(qiáng)本行自動柜員機(jī)的管理，提高自動柜員機(jī)的服務(wù)質(zhì)量，增加本行的核心競爭力，特制定本規(guī)定。

其次條本規(guī)定適用于本行附行式和離行式的ATM/CDM自動柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量的管理。

第三條本行附行式和離行式的ATM/CDM自動柜員機(jī)服務(wù)質(zhì)量由各分支行負(fù)責(zé)管理。

其次章管理職責(zé)

第四條各分支行要建立自動柜員機(jī)分級管理監(jiān)督責(zé)任制。主管業(yè)務(wù)的行長負(fù)責(zé)檢查轄區(qū)ATM/CDM機(jī)的服務(wù)狀況并負(fù)責(zé)處理因ATM/CDM機(jī)服務(wù)引起的投訴。

第五條主管ATM/CDM業(yè)務(wù)行長管理監(jiān)督職責(zé)

（一）每天須檢查本營業(yè)網(wǎng)點的附行式ATM/CDM機(jī)的服務(wù)狀況數(shù)次（至少上下午各一次），發(fā)覺不能正常服務(wù)馬上通知自動柜員機(jī)管理員處理；離行式ATM/CDM機(jī)支配自動柜員機(jī)管理員于清機(jī)處理時檢查服務(wù)狀況；

（二）節(jié)假日必需指定人員檢查ATM/CDM機(jī)服務(wù)狀況；（三）建立管理員交接班登記制度，防止人為因素引起的ATM/CDM機(jī)停機(jī)事故。

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第六條管理員崗位職責(zé)

（一）每天清機(jī)時做到三平：即日志記錄的庫存數(shù)與機(jī)內(nèi)現(xiàn)金平；吞卡數(shù)與日志記錄平；存款包數(shù)與日志記錄平；

（二）每天做好六檢查：即日志打印是否清楚，紙卷是否充分；色帶是否轉(zhuǎn)動正常；磁條讀寫器是否正常運做；出鈔系統(tǒng)是否正常工作；通信是否正常；ATM/CDM機(jī)是否被安裝針孔攝像頭、讀卡器等非法裝置；

（三）保證ATM/CDM內(nèi)有充分的現(xiàn)金；

（四）發(fā)覺ATM/CDM機(jī)不能正常工作，應(yīng)馬上予以排解。若故障無法排解，應(yīng)馬上通知科技信息部，并填寫一式三聯(lián)的“ATM/CDM故障報告表”（附表二）；

（五）負(fù)責(zé)節(jié)、假日值班管理工作；

（六）負(fù)責(zé)ATM/CDM機(jī)的日常保養(yǎng)和清潔工作。

第三章故障及投訴處理

第七條ATM/CDM機(jī)故障處理及修理統(tǒng)一由信息科技部負(fù)責(zé)。裝機(jī)行發(fā)覺ATM/CDM故障，應(yīng)準(zhǔn)時電話或書面通知信息科技部，修理人員需要持信息科技部“ATM/CDM機(jī)修理證明”和本人工作證，在自動柜員機(jī)管理員和保衛(wèi)人員的伴隨下進(jìn)行修理。

第八條ATM/CDM機(jī)故障無法排解時，應(yīng)馬上上報電子銀行部，電子銀行部依據(jù)實際狀況上報行領(lǐng)導(dǎo)同意后，在服務(wù)場所張貼“通知”。

第九條硬件故障處理

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（一）ATM/CDM機(jī)發(fā)生故障后，除應(yīng)馬上通知信息科技部外，操作員應(yīng)填寫“ATM/CDM故障報告表”，記錄故障發(fā)生的時間、緣由、機(jī)號；

（二）將故障報告表一聯(lián)送電子銀行部，一聯(lián)送信息科技部；

（三）要求信息科技部在接獲故障投訴后的其次個工日支配修理人員排解故障；

（四）信息科技部修復(fù)故障后，操作員進(jìn)行試用測試、登記故障修復(fù)時間和修理人員姓名。

第十條機(jī)器修復(fù)后，自動柜員機(jī)管理員按程序進(jìn)行測試，驗收后方可投入使用。

第十一條自動柜員機(jī)管理員應(yīng)將故障緣由、修理緣由、修理人員等狀況在“自動柜員機(jī)運行日志”上進(jìn)行登記。

第十二條裝有自動柜員機(jī)的分支行要建立投訴登記簿，具體記錄投訴狀況，準(zhǔn)時處理存在的問題，并準(zhǔn)時將有關(guān)業(yè)務(wù)的投訴上報電子銀行部。

第四章附則

第十三條本規(guī)定由XX銀行電子銀行部負(fù)責(zé)解釋、修訂。第十四條本規(guī)定自201*年5月17日起施行。

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附件三

XX銀行自動柜員機(jī)解鈔車出車管理暫行規(guī)定

第一條為了加強(qiáng)本行自動柜員機(jī)解鈔車出車管理，完善內(nèi)掌握度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為，制定本方法。

其次條本規(guī)定適用于本行離行式ATM/CDM自動柜員機(jī)的管理。

第三條對離行式ATM/CDM加鈔、清鈔時，解鈔車出車除有操作員二人外，必需有專職安保人員押運。

第四條出車路線和停車地點不準(zhǔn)外泄，途中遇到危急時由安保人員打算中途返回或轉(zhuǎn)變行車路線。

第五條解鈔車在解鈔途中消失故障無法行駛時，應(yīng)準(zhǔn)時與后勤保障部聯(lián)絡(luò)。在有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)沒有實行相應(yīng)的措施前，操作員與安保人員應(yīng)全力愛護(hù)車上現(xiàn)金的平安，不得隨便下車。

第六條解鈔車到達(dá)ATM/CDM工作點時，應(yīng)停靠平安位置。安保人員護(hù)送操作員攜款到ATM/CDM旁。

第七條解鈔車上有ATM/CDM機(jī)的用款時，必需有操作員和安保人員在車上守候。

第八條解鈔車在執(zhí)行任務(wù)期間不