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文檔簡介

個人金融部制度節選1.崗位操作規范1.1現金操作規范所有現金的收付必須有有效憑證支持，憑證包括但不限于收據、付款通知書、銀行回單等。收付現金時必須兩人共同操作，并進行交接確認。現金鋪底額度不得超過賬戶余額的10%。外幣收付必須辦理實名認證，并按照外匯管理法律法規和公司相關規定操作。1.2銀行業務操作規范銀行業務必須由經過專業培訓的人員操作。銀行業務操作必須有相應的授權文件支持，并由授權人簽署確認。所有銀行業務必須與公司內部賬戶進行對賬，確保賬務的準確性。1.3證券業務操作規范證券業務必須由經過專業培訓的人員操作。證券業務操作必須有相應的授權文件支持，并由授權人簽署確認。證券業務的買賣需按照國家法律法規和公司相關規定操作，同時要注意風險控制。2.內部管理制度2.1人員管理制度人員需遵守國家有關法律、法規、制度和公司規定，保守公司商業秘密。遇到問題需與公司領導及時溝通，并承擔相應的責任。公司對于人員的考核、晉升、獎勵、懲罰等管理要求嚴格，對于業績突出者會進行優先考慮。2.2資金管理制度資金管理要規范、科學、合法。資金使用必須經過審核、審批、備案，并嚴格按照相關規定實施。資金的風險評估和風險防范要著重考慮各種形式的風險，以保護公司的財產安全。2.3內部監控制度內部監控是公司風險管理的重要組成部分，為有效防范風險、保護公司利益、提升公司經濟效益，對內部監控進行科學規范的管理和操作。對公司的財務、業務、資產、人員、行為等方面進行嚴密監控，及時發現和報告公司可能存在的違規經營行為和風險點，以防范和化解風險。3.操作流程及制單規范3.1現金操作流程及制單規范現金收取時需填寫收款收據，并由收款人負責收款清單和現金存款單。現金支付時需填寫付款通知書，并由出納負責付款清單和現金支出單。現金清點后，財務人員需進行復核，并由二名財務人員分別簽字確認，確保賬務準確無誤。現金清點結果需填寫現金交接單，并由兩名操作人員簽字確認。3.2銀行業務流程及制單規范添加銀行賬戶需填寫銀行賬號開戶申請表和授權文件，并由授權人簽字確認。銀行付款時需填寫付款通知書和銀行轉賬單，并由兩名操作人員簽字確認。銀行收款時需填寫銀行回單，并由兩名財務人員簽字確認。3.3證券業務流程及制單規范添加證券賬戶需填寫證券賬號開戶申請表和授權文件，并由授權人簽字確認。證券買賣時需填寫買賣委托單和證券轉賬單，并由兩名操作人員簽字確認。證券清算時需填寫證券交接單，并由兩名操作人員簽字確認。4.附則個人金融部制度

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