機密X銀行核心業務流程梳理和優化方案華夏基石X銀行項目組CHINASNE華夏基石管理咨本報告僅供客戶內部使用,未經華夏基石書面許可,其他任何機構不得自傳閱、引用或復制目錄目錄概述流程梳理與優化流程變革層面的解決方案思路和建議■縱向明晰職責權限——解決總行與分行之間的職責權限明確以及匯報指導關系橫向劃分前中后臺突出中小企業客戶、銀行間市場和投資業務三個核心業務的業務流程和組織模式,帶動全行前中后臺流程體系的組織方式■專項建立業務體系先期試點建立中小企業、銀行間、投資三個事業部。重建立客戶經理制、全員營銷體系和全面風險管理體系等縱向明晰職責權限橫向劃分前中后臺專項建立業務體系■必須正視總行和分行之間的■圍繞中小企業客戶、銀行間■將中小企業客戶、銀行間市溝通不暢問趣,通過梳理流程市場和投資業務三條核心業務場和投資業務分別組建事業部,和組織結構,明確總行與分行線,進一步明確銀行前中后臺開始試點事業部管理體制之間的職賁權限以及匯報指導的業務流程和組織結構模式■業務管理體系以明確的總分■建議采用試點推行的辦法,支行管理層級以及通暢的前中■總行與X各支行、沈陽、大逐步調整各條業務主線的業務后臺業務模式為基礎,充分發連以及未來新設分行之間的層流程和組織模式,以使調整不揮資源整合和運籌的優勢級匯報關系和職能定位需重新會影響我行業務發展的速度和■業務管理體系將結合員工的規劃和安排規模薪酬和績效等激勵保障機制和■明確總分支行的層級定位和」■結合各核心業務的特點和業管理制度,調動全員的積極性功能定位,構建X銀行未來更務流程,設計我行資源配置的和業務技能,服務X銀行的發多跨區經營的堅實基礎基本原則和思路,實現各項業展務均衡發展3XX銀行核心流程梳理和業務體系的建議XX分行金融同業事業部公司銀行部風險管理部人力資源部異地分行投融資事業部零售銀行部法律合規部信息科技部直屬支行小微企業事業部國際業務部授信審批部審計稽核部村鎮銀行行業客戶事業部電子銀行部計劃財務部辦公室駐外代表處保全部運營管理部黨群部地域公司客戶營銷、服務和業務管理流程地域零售客戶營銷、服務和業務管理流程同業、投融資、國際、電子銀行的業務管理流程是全行風險管理流程全行授信審批流程理制體風險經理制體全員營銷制體系全行核心人才隊伍管理流程XX銀行核心業務流程示意計劃財務部運營管理部公司銀行部風法授公司業務客戶行業客戶事業際業務部電子銀行部零售業分支機構資產保全部務客戶零售銀行部金融同業事業部其他業務客戶投融資事業部人才隊伍支撐系統支撐5流程設計在企業管理中的關系公司的發展要求考核設計組織和激勵支戰略對組織體系的---,設計持部門職體系的要求基本原則能的履行組織結構方案部門職能、崗位績效考核和激設置及職賁描述勵機制的設計組織診斷反映的組織設計的主要問題基本原理決定執行銃程明確各部門/崗的主體利程序位在管理流程中的職責關鍵管理流程公司的組織↑求考核和激勵支持流程的執行和高效依托流程保障考核和激勵的執行組織結構決定流程的主體和程序,故本方案內梳理和優化的重要流程其落地的具體操作環節要等到組織結構調整完畢后,依各部門具體情況進一步實施6XX銀行流程梳理和優化基本思路公司現階段戰略當前流程現狀分析評估程現狀分析評估核心問題流程同行業公司對照流程框架體系流程梳理優化流程優化流程描述標準流程描述標準化建立流程責任流程制度與持久優化流程管理制度流程監測與優化流程持續優化流程優化設計的原則對于XX銀行流程銀行建設流程優化設計的原則說明■原則1:從價值創造的核心入手:基于我方在診斷階段對銀行經營的理解,華夏基石認為關鍵流程首先是創造價值的流程,而各個板玦所處階段不同,因此要害也不同。在整體把控核心價值創造的情況下,華夏基石認為,對于成功核心要害的把握是通過保證核心流程來實現的(例如三大事業部的流程配合問題)■原則2:從問題、短板以及空白入手:當目前的業務模式對經營核心價值造成了阻力,造成了業務進一步發展的瓶頸時,就必需通過明確流程來解決此類短板(例如客戶性質不同,產品不同,地域不同,對應的業務模式不同,必須制定出不同的核心業務流程)■原則3:從戰略定位與組織調整入手:要落實銀行戰略,實現組織優化,除細化落地戰略行動計劃,明硝組織調整和崗位職責外,更重要是明確沈陽、大連分行、各支行及核心業務部門的重要經營權限,并通過流程明確、清晰其它職能部門對其的攴持責任,使其工作能夠順利開展,真正成為業務部門的主動思考者和關鍵經營事項的發起者核心流程優化清單編號所屬類型流程名稱核心子流程入選原因對公貸款審批支行〕公司業務流程對公貸款審批流程(分行原則1對公貸救審批流程(總行零售貸款審流程(支行)零售業務流程零售貸款審批流程(分行原則零售貨款審批流程(總行司、零售營銷流程原則1前臺流程營銷、貸后管理流程公司、零售貸后管理流程原則2匯票貼現流程金融同業流程績券業務流程投資業務流程投融資業務流程原則1融資業務流程貿易融資審批流程(分行)原則3國際業務流程貿易融資審批流程(總行電子銀行業務流程電子銀行推廣流程風險管理流程全面風險管理流程原則25678中臺流程授信審批流程(分行授信審批流程原則3授估審批漉程(總行后臺流程核心人才隊伍建設流程核心人才隊伍管理流程原則2訓管理流程XX銀行流程設計圖示說明業務流程是按先后排列或并行的一整套活動或任務,它們基于指令完成特定的工作。這些工作將輸入的指令轉變為一個或多個輸出的結果,從而達到共同的目的。業務流程圖例開始和結東表示一項流程的“開始”與“結東”流程步驟行動方案普通工作環節用矩形表示(例如輸