本章學習目標了解國際貿易風險的類型了解國際貿易風險的躲避措施了解國際貿易詐騙的類型了解國際貿易詐騙的防范了解阿里巴巴國際站交易違規處分規那么第7章國際貿易風險與平安7.1.1國際貿易風險的類型7.1.2國際貿易風險防范的意義7.1國際貿易風險國際貿易風險主要是指國際貿易業務流程中發生的風險。目前，我國外貿出口企業在國際貿易中主要存在以下幾類風險。1．政治和政策風險2．法律風險3．市場風險4．合同風險5．信用風險6．結算和電子支付風險7.1.1國際貿易風險的類型1．政治和政策風險政治風險在很大程度上取決于各國的政治穩定性及實施的政治制度。相對來說，政治較為穩定的國家，政治因素影響國際貿易的風險較小；而政治動亂或不穩定的國家，其政治因素影響國際貿易的風險較大。國際經濟一體化進程的加快，使國際貿易的加速開展成為一個必然趨勢。7.1.1國際貿易風險的類型一個國家的經濟政策、金融政策等都會對國際貿易有直接的影響，這些影響在一些特定的情況下會轉移為國際貿易風險。例如，如果一個國家在國際貿易過程中采取反傾銷等貿易保護政策，就會給國際貿易帶來嚴重的消極影響，產生貿易摩擦，為國際貿易帶來風險。7.1.1國際貿易風險的類型來自國外的政治風險如戰爭、貿易〔戰〕爭端、政治經濟制裁、一些臨時措施如提高關稅、反傾銷、反補貼、各種臨時文件等。來自國內的政治風險如出口退稅或者補貼政策的調整、匯率的變化、進出口許可證制度的變化、外匯政策的變化、檢驗制度的調整和改變等。7.1.1國際貿易風險的類型外貿企業可采取以下措施防范政治風險。1〕通過合同條款約束雙方在訂立進出口合同時，我國企業應注意在合同中增加特定條款。特定條款可以從多個角度保障我國企業的權益。該條款可以約定利于雙方貿易平安的適用法律和爭議解決方式。7.1.1國際貿易風險的類型一般而言，費用低廉、程序簡易的仲裁能使企業更大程度地表達其解決糾紛的意思，也使解決企業糾紛的本錢大大低于其他司法途徑，而選擇完善、中立的法律也能使企業獲得更有利的法律地位；貿易條款可以訂立排除雙方所在國政府的主權豁免、利率穩定條款、不可抗力條款，也可以約定貨幣匯兌的穩定性，等等。7.1.1國際貿易風險的類型例如，雙方可以在穩定性條款中約定國家或地區政府將持續支持該國際貿易的進行，合同雙方應當依照訂立合同時的法律和規定履行合同義務，任何政府的行為或者當地法律法規的變化均不影響合同的履行，除非經過雙方當事人的同意。通過穩定性條款，對于由于貿易國法律變更等原因導致的合同無法履行，根據該條款對于合同雙方的合意的要求，我國企業可以在爭議的解決中占有更主動的地位。7.1.1國際貿易風險的類型2〕投保出口風險保險向出口信用保險機構投保出口風險保險，以轉嫁我國企業由于政府行為或法律的變更導致的損失。在中國的出口保險機構提供的出口風險保險中，包含多種風險管理，其中也包括政治風險管理和賠付。保險人可以充分利用自身的專業性跟蹤貿易國的政治經濟情況，及時給予較為準確的風險預警，為出口企業提供風險躲避技巧，對于海外的應收賬款的追償也可提供卓有成效的幫助，并在出口國產生經濟風險時給予企業援助。7.1.1國際貿易風險的類型3〕謹慎選擇中長期信用交易在對貿易國的政治經濟環境進行系統全面的評估后，根據不同的情況，確定交易的期限長短。一般而言，中長期信用交易的期限大于半年。一方面，國家的政治經濟狀況與其開展程度和政治經濟總體框架相關聯，因此，一般不會在短期內發生太大改變。一旦其國家狀況不佳，也難以在短時間內得到改善，中長期信用交易將使企業持續受損。另一方面，短期的信用交易更為靈活，一旦該貿易國的政治經濟狀況發生了巨大變化，其可以較快退出該國市場，減少損失。7.1.1國際貿易風險的類型2．法律風險跨境電子商務是指分屬于不同國家的交易主體，通過電子商務的手段將傳統進出口貿易中的展示、洽談和成交環節電子化，并通過跨境物流及異地倉儲送達商品、完成交易的一種國際商業活動。和國內的電商法律相比較，跨境電子商務的法律風險會涉及很多不同的法律領域，相對來說比較復雜。由于我國跨境電商的開展經驗還不豐富，相應的法律法規建設還不夠完善，因此，會產生一系列的法律風險問題。7.1.1國際貿易風險的類型知識產權風險：隨著電子商務的開展，網上銷售書籍和報刊已經被廣泛采納，這種行為在一定程度上就存在關于著作權的法律風險隱患。由于傳統的著作權是以實物為著作載體，而跨境電商的交易模式產生了一種電子文檔和課件瀏覽的銷售方式。在進行電子交易的過程中，企業無法從根本上保證購置者不對書本和報刊信息隨意傳播，也無法保證不被其他用戶復制，而這些行為都侵犯了原作者的著作權，從而引發著作權的相關法律問題。7.1.1國際貿易風險的類型個人隱私風險：互聯網用戶在進行電子商務交易的過程中，大多數網站都會要求消費者在交易的過程中進行個人信息登記。如果企業沒有采取措施保護或者由于疏忽導致用戶的個人信息泄露，就會造成消費者對企業的強烈不滿及排斥。在跨境電商活動中，企業會整理消費者的個人信息，建立龐大的消費者信息資料數據庫，有些企業會有償向第三方出售這些信息，這些行為都違反了個人隱私權的相關法律。7.1.1國際貿易風險的類型交易風險：以互聯網為根底的電子商務，在進行交易的過程中大多都采取電子支付的方式，這在一定程度上就存在很大的詐騙風險。跨境電子商務的交易風險主要是國際性的非法交易活動，參與到跨境電商活動中的企業沒有按照合法的途徑進行交易，這會造成企業與消費者之間的經濟利益的損失。由于跨境電商在國際上還未形成一個統一的信用評價標準，這在某種程度上給很多不法企業或個人提供了洗錢或騙錢的可能性。除此之外，我國第三方支付平臺眾多，會給個別不法機構或個人提供違法違規或詐騙的可能性，銀行和第三方支付平臺在跨境電商交易中存在平安漏洞，這些都會導致跨境電子商務活動中存在很多或未知的法律風險。7.1.1國際貿易風險的類型稅收風險：由于跨境電商在運輸貨物時會存在個體小、總量大及種類分散的問題，很多企業為了逃避稅收，會進行屢次郵遞來運輸大量貨物，并且很多小型跨境電商企業或個人用混淆自用物品與代購物品的方式逃避稅收。這些行為都為海關征稅增加了難度。7.1.1國際貿易風險的類型3．市場風險市場風險是指由于國內或國際市場的變化而導致企業在國際貿易中虧損的風險，有時也會演變為價格風險或財務風險。在一般的國際貿易中，企業主要面臨的市場風險是匯率風險和價格風險。匯率風險是由本幣和外幣的價值發生變動的可能性所導致的，價格風險是指企業主要商品的價格出現劇烈波動，從而為企業在國際貿易進程中帶來巨大的風險。7.1.1國際貿易風險的類型根據電子商務研究中心的資訊，雖然跨境電商開展勢頭迅猛，但是受下半年以來人民幣匯率波動的影響，在跨境電商領域，“海外直采＋自營保稅倉〞模式的跨境電商經營者由于大貨量和深庫存，受到較為嚴重的沖擊。敦煌網總裁王樹彤那么看到事情的另一面：“跨境電子商務相對傳統外貿，其實是把集裝箱式的生意變成碎片化，周轉速度快，周轉期根本在7到14天。〞她認為，無論是保稅倉模式還是平臺模式的跨境電商，均有“短平快〞的優勢，降低了匯率風險損失。7.1.1國際貿易風險的類型外貿企業可采取以下措施躲避國際貿易市場風險。1〕實施交易對象資信調查2〕采用技巧手段轉移風險1〕實施交易對象資信調查在國際貿易中，選擇好交易對象是非常重要的，這是躲避貿易風險的前提。一定要慎重考察對方企業的真實性，查清對方的資信情況。資信調查的主要內容有查看對方營業執照的正本和副本，同時核實其經營活動情況、貨物情況、注冊資本、法定地址和現在是否仍在合法地進行經營活動。考察對方資產信用的真實性和履約能力，以及經營管理能力，如生產加工能力、出口許可、原材料供給、貨源等。對其主體資格要區分清楚。7.1.1國際貿易風險的類型例如，對方是以自然人身份或以法人身份還是以非法人經濟組織身份出現，是以法定代表人的身份，還是以委托代理人的身份出現。調查對方企業的信譽度，有無不良行為歷史的記載。開展資信調查非常必要，是躲避國際貿易風險至關重要的一步。7.1.1國際貿易風險的類型2〕采用技巧手段轉移風險在國際貿易中，外貿出口企業可以采取一些技巧手段，付出一定的代價，通過讓有關當事方承擔風險的方法，將相關風險有效地轉移出去。轉移風險躲避措施的種類較多，外貿主體應依據貿易的具體情況，選擇合理的轉移方法。7.1.1國際貿易風險的類型例如，恰當投保貨物運輸保險。國際貨物運輸往往路途遙遠、運輸時間長，許多風險隱患出現在貨物流轉的進程中。為了轉嫁貨物在運輸進程中的風險損失，貿易主體有必要辦理貨物運輸保險。投保貨物運輸險不僅利于進出口企業加強經濟核算，而且利于進出口企業堅持正常的經營。辦理投保業務時，務必不錯保、不漏保。7.1.1國際貿易風險的類型充分運用出口信用保險。出口信用保險是由國度提供基金，由國度認可的保險機構向出口商供給的一項非營利性、政策性保險業務。出口信用保險的承保對象是出口業務中一般商業保險公司所不愿承保的境外買方信用風險。出口信用保險彌補了貨物運輸保險所不能涵蓋的保險內容。投保出口信用險能夠保障出口商平安及時收匯，確保出口企業的資金正常流轉。但是，即使信用證結算，也要注意保證單證相符、證證相符。7.1.1國際貿易風險的類型善于使用國際保理業務。在國際保理業務中，保理商供給包含對買方資信調查、百分之百的風險擔保、催收應收賬款、財務管理和資金融通等綜合性財務效勞。在以D/A、D/P、O/A等方法結算貨款的國際貿易中，外貿企業可選擇國際保理業務來保障貨款的平安性，躲避出口收匯風險。保理業務對于出口企業來講，由于給買方客戶供給了具有吸引力的付款條件，可較容易獲得國外訂單，促進產品出口。7.1.1國際貿易風險的類型選擇有效的結算方法。與一般的國內貿易相同，國際貿易也存在物流和資金流。如果說進口商關心的是支付貨款后能否收到合同規定的貨物，那么出口商關心的那么是發出貨物后能否收到合同中規定的貨款。于是，選擇同時滿足雙方平安的結算方法那么是至關重要的。在國際貿易中使用的主要支付方法有匯付、托收和信用證支付。7.1.1國際貿易風險的類型由于匯付是由付款人將款項匯繳收款人，如果匯款人在收到貨物或取得貨物提單之前將款項匯出，一旦因賣方原因不能到貨，那么會遭受錢貨兩空的損失。因此，進口方的匯付主要用于合同定金等小量款項的支付。7.1.1國際貿易風險的類型與匯付相反，托收那么是出口商發貨后，委托當地開戶行通過其進口商所在地的往來行收取貨款。與前者相同，它也屬于高風險的商業信用；這種支付方法躲避風險的方式是跟單托收，并采用付款交單。即便如此，對出口方而言仍然存在如下風險：一旦市場行情變得對進口方不利，進口方可能會以各種借口拒不付款贖單。7.1.1國際貿易風險的類型這時，盡管出口商掌握貨物所有權，但為得到價款可能要承受巨大損失〔如降價銷售、變賣〕。這樣就要盡可能地選擇表達銀行信用的結算方法：信用證結算。信用證結算以銀行信用為擔保，風險相對小。一般而言，信用證屬于憑單付款的支付方法，只要出口商提交的單據符合信用證的要求，開證行〔付款行〕就會付款，從而大大降低了風險。7.1.1國際貿易風險的類型切實提高出口產品質量。如今，國際市場的競爭已從價格的競爭轉變為質量的競爭，企業應依靠科技進步，重視科技成果在生產中的運用，不斷開拓新產品，提高產品的質量、檔次和加工深度。面對國際間的技巧性貿易壁壘及不斷提高的“國際標準〞，我國出口企業要用產品質量進行還擊，努力提高我國標準檔次，打造品牌產品，增強產品國際競爭力，以躲避技巧性貿易壁壘帶來的政策風險。7.1.1國際貿易風險的類型嚴格遵循國際貿易慣例。國際貿易通例通常是由國際性組織或商業團體制定的有關國際貿易的通那么、準那么和規矩。它已被大多數國度的貿易界、銀行界人士所熟知，并被廣泛接受和應用。企業在合同的簽訂、貨物的交付、貨款的結算進程中應嚴格按進出口貿易的根底操作程序辦事，保持利用“銀行信用〞完成貨款的結算，正確處理好合同、信用證、單據、貨物之間的關系，尤其是信用證、單據之間的關系，做到“單證一致〞、“單單一致〞，保證貨款及時清償。7.1.1國際貿易風險的類型4．合同風險在國際貿易中，合同風險也是常出現的貿易風險之一。在各國進行國際貿易的過程中，交易雙方都需要簽訂貿易合同。國際貿易合同包含生產、質量、管理、法律、技術等很多內容，其中有很多貿易慣例的專業術語，嚴格規定了交易雙方的權利和義務。如果一方對國際貿易準那么及相關法律法規沒有詳盡的了解，很容易出現操作層面上的風險，這不但會導致貿易中的巨大損失，也會在國際市場上留下不好的形象，使各項國際貿易都受到影響。7.1.1國際貿易風險的類型5．信用風險作為一種新興的國際貿易模式，近年來開展較為迅速的跨境電子商務主要面臨的風險是信用風險，它多產生于交易一方未能履行簽約合同的內容，從而造成一方或多方經濟損失的情況。信用風險在很大程度上影響著跨境電子商務的有序和快速開展的進程。當前的信用風險主要由以下四個因素造成。7.1.1國際貿易風險的類型〔1〕商品本身的信用風險：和有形市場的商品銷售不同，跨境電子商務銷售的產品、質量等都具有不確定性，因此商品本身就會產生很多信用風險問題。最根本的信用風險問題就是商品的可靠度，即商品的質量、性能及是否與網頁提供的產品描述相匹配等。B2C電子商務的交易雙方會根據平臺上的圖片和文字描述等信息來選擇商品，如果圖片和文字描述過于夸大，不夠真實，會影響買家的消費體驗，直接帶來嚴重的信用危機。7.1.1國際貿易風險的類型〔2〕支付方式的信用風險：支付方式的信用風險主要是由B2C跨境電子商務交易過程中的平安性和保障性缺乏造成的信用隱患。跨境電子商務的付款方式過于依賴網上銀行、快捷支付、支付寶等第三方支付平臺進行操作，在一些環節會比較容易出現風險，比方因物流延遲送達時間，第三方平臺會自動默認交易成功，并將購物款打到賣方賬戶，這一環節就存在一定的信用危機。7.1.1國際貿易風險的類型〔3〕第三方物流的信用風險：物流運輸過程的不確定性和多主體性加大了跨境電子商務的物流信用風險。從目前大多數電子商務交易的方式看，很多第三方電商平臺會將物流作為信用評價的重要指標之一。在網絡交易貨物量急劇增長的同時，物流方面也面臨著很大挑戰。7.1.1國際貿易風險的類型〔4〕監管體系的信用風險：我國目前還沒有完善的用于監管電子商務交易市場的法律法規，而有形市場的法律法規對跨境電商來說缺乏實用性和穩定性。尤其是近幾年來，跨境電商中小企業數量猛增，電商銷售投訴的增加也從側面反映了我國電商市場急需完善的監管體系。7.1.1國際貿易風險的類型6．結算和電子支付風險浮動匯率是當前國際貨幣結算中需要了解和使用的重要工具，匯率的實時變化在很大程度上影響了國際貿易結算，尤其是在匯率劇烈變動的當今世界，匯率市場的風險會直接影響國際貿易的進程，為各國企業參與國際貿易帶來很大風險。7.1.1國際貿易風險的類型在進行國際貿易時，不可防止地會遇到貨幣匯率的變動問題，這意味著我們必然需要解決貿易結算問題，它與國內貿易使用本幣進行結算不同，國際貿易中的貨幣結算不是簡單的本幣結算，而是本幣與外幣之間的匯率折算問題。國際外匯市場隨時波動的匯率會影響國際貿易中雙方的利益分配，直接或間接地增加企業參與到國際貿易中的風險。7.1.1國際貿易風險的類型從國家層面看，防范國際貿易風險，有利于促進整個國民經濟的健康開展。企業是國民經濟的根底，企業的興衰與國民經濟的開展息息相關。通過實施有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的健康開展促進整個國民經濟的良性開展。7.1.2國際貿易風險防范的意義從企業層面看，有利于企業實現自身的經營目標，增加企業經濟效益。企業經營活動的目標就是追求利潤的最大化，實現經濟效益和社會效益的有機結合。在實現這一目標的過程中，會受到各種各樣不確定性因素的影響，從而影響企業的整個經營目標的實現。因此，對于企業來說，進行國際貿易風險管理是非常有必要的，可以化解很多不利因素的影響，保證企業經營目標的實現，同時在國際貿易活動中提升自身的競爭力和信譽度。7.1.2國際貿易風險防范的意義有利于企業在國際貿易活動中做出正確的風險防范措施，提高企業的風險應對能力。在經濟全球化日益加強的當今世界，企業在國際市場上面臨的環境愈發復雜，不確定性和風險隱患越來越多，其科學決策的難度大大增加，企業只有樹立科學的風險防范意識，建立有效的風險管理機制，實施有效的風險管理措施，才能在變幻莫測的國際市場中做出科學正確的決策。7.1.2國際貿易風險防范的意義風險躲避是風險應對的一種方法，是指通過有方案地變更來消除風險或風險發生的條件，保護目標免受風險的影響。風險躲避并不意味著完全消除風險，我們所要躲避的是風險可能給我們造成的損失。一是要降低損失發生的概率，這主要是采取事先控制措施；二是要降低損失程度，這主要包括事先控制、事后補救兩個方面。7.1.3國際貿易風險防范的措施1．政府政府要完善稅收制度，減少不法分子利用征稅漏洞進行少量屢次進出境或惡意虛報等逃稅漏稅的問題。同時，政府也應進一步加強統一全國各地海關對行郵渠道進出境監管的操作流程和執法力度，從而減少海關的執法和廉政風險。7.1.3國際貿易風險防范的措施由于我國跨境電商還在開展的過程中，相關法律法規具有一定的滯后性，在一定程度上制約了我國跨境電商的開展速度和規模。針對我國跨境電子商務的特點和風險問題，要建立中國特色的電子商務法律法規，在滿足國內當前經濟需要的同時，也要適應世界經濟開展的需要和新格局。國際市場和電商的開展都是靈活且多變的，法律法規的制定也要順應國內和國際市場的要求。除此之外，國家還需要進一步強化征稅監管力度，建立電商企業的信用評級系統。7.1.3國際貿易風險防范的措施2．企業在國際貿易活動中，企業要嚴格遵守國際貿易法律法規，一方面要遵守貿易雙方所在國家的相關貿易法律法規，同時也要遵守由國際性組織或商團制定的被業內人士普遍接受并遵守的國際貿易準那么。這樣才能使國際貿易活動更加標準有序，有效地防范和控制國際貿易活動中容易產生的風險。7.1.3國際貿易風險防范的措施企業在進行國際貿易的過程中，都存在一定程度的風險，而企業的風險管理就是對貿易過程中的利益獲取和風險隱患進行合理的分配，盡可能地減少風險隱患所占的比例。在國際貿易的操作問題上，企業應選擇合理的轉移技術手段以躲避國際貿易風險，比方使用國際保險業務、合理使用銀行保函和備用信用證等，這些技術手段在一定程度上可以轉移國際貿易風險。7.1.3國際貿易風險防范的措施在合同談判和簽訂階段，首先是要確定用戶的誠信，加強資信調查。在調查中要重點了解對方的企業性質、貿易對象的道德、貿易經驗等，特別是貿易伙伴的資金及負債情況、經濟作風及履約信用等。根據雨果網資訊，合同文本主要防范以下風險。〔1〕談判前參照完善的格式樣本談判，防止遺漏有關條款。7.1.3國際貿易風險防范的措施〔2〕盡量提供自己的合同文本，自己掌握主動權。〔3〕在磋商過程中，Email、或口頭等方式的約定，以簽訂正式合同確認書為準，使合同具有確定性、公開性、告誡性，防止電子證據〔Email、電子數據、〕的證據缺陷。〔4〕防止侵犯外國專利權。目前我國出現較多的此類糾紛，要注意防止侵權帶來的收匯風險，明確法律責任。7.1.3國際貿易風險防范的措施〔5〕支付條款風險防范：如果是匯付方式，盡量在合同條款中要求進口商提供銀行保函。如果采取托收方式，事先要注意有的拉美國家常常按照D/A方式處理D/P，更要注意設法在進口商付款前確保貨物的所有權，防止錢貨兩空。在辦理托收時不要在托收委托單上指定代收行。如果是L/C方式，要注意規定對方的開證時間、開證銀行，并要求進口商退貨時將3套正本提單全退回方可。7.1.3國際貿易風險防范的措施〔6〕違約金條款不要遺漏，一定要全面，幅度可以高，但不要太高，因為太高導致條款無效，等于讓裁判庭自己決定。〔7〕商檢條款：合同應對檢驗標準、檢驗期限、憑封單檢驗還是憑現狀檢驗，以及對標的物質量和數量提出異議和答復的期限做出明確規定，以免進口商拖延不決。7.1.3國際貿易風險防范的措施〔8〕不可抗力條款：最好在國際合同中盡量列舉不可抗力的具體范圍、證明條件、通知期限，這可以防止進口商找借口不付款。〔9〕爭議解決方式條款：由于國外執行難等許多原因，最好約定仲裁條款。條款表述要標準，不能模棱兩可造成麻煩。〔10〕法律適用條款：應盡量爭取適用中國法解決爭議。7.1.3國際貿易風險防范的措施〔11〕可以規定“貨物所有權保存〞條款。在不影響正常貿易的情況下，約定在進口方尚未付清全部貨款之前，貨物仍由出口商所有。〔12〕對方提供的合同，防止看不見的條款，即“影子條款〞。對方提供的合同，帶回公司考慮后再簽，不要匆忙簽字。7.1.3國際貿易風險防范的措施3．信用當前國際貿易的主要支付方式有三種：信用證、匯付和托收。各國企業要根據不同的情況選擇適宜的結算方式，盡可能降低結算貿易風險。7.1.3國際貿易風險防范的措施如今各國之間的貿易往來不僅是依靠價格競爭，更多是以效勞和商品質量為核心的競爭。因此，企業應注重提升商品和效勞的質量來增加其信用度，樹立質量意識和品牌意識，提升國際競爭力，主動迎合國際標準，控制國際貿易風險最小化。7.1.3國際貿易風險防范的措施另外，要嚴風格查貿易對象的資信情況。這是躲避貿易風險的前提條件，在進行國際貿易活動之前，一定要考察對方企業的真實性，調查對方的資信狀況。資信調查的主要內容如下。7.1.3國際貿易風險防范的措施首先，查看對方營業執照的正本和副本，同時核對其注冊資本、經營狀況、法定地址及現在是否仍舊在合法經營；其次，查看對方資產信用的真實性及其履約能力，從而了解其經營管理能力；第三，調查清楚對方的主體資格，了解清楚對方是以自然人還是法人等其他身份進行經營的；最后，了解對方企業的信譽度，查看對方是否存在不良的信譽記錄。7.1.3國際貿易風險防范的措施4．物流物流運輸途中，包裹出現遺失、破損、海關扣關及包裹退回的現象時有發生，下面列舉一些常見的國際貿易風險問題和相應的解決方案。7.1.3國際貿易風險防范的措施1〕未通過航空安檢危害航班干擾信號、易燃易爆產品、涉嫌假冒偽劣的產品都無法通過航空安檢。因此，商家運輸貨物中有危險品，要做好危險品證明，并在航空公司備案；有電池類產品，要做好MSDS證明；不運輸涉嫌假冒偽劣的產品。7.1.3國際貿易風險防范的措施2〕轉運途中的風險航空包裹在到達目的國時要經過很屢次中轉，這個過程中容易出現很多問題。國際物流中轉過程中的喪失、惡劣天氣導致的包裹投遞延遲、分揀人員暴力分揀、中轉拆包導致的外包轉破損都是在轉運途中較容易出現的問題。如果貨物中有易碎物品，商家要多貼易碎品標簽，在發貨前多墊泡沫、氣泡袋、打木架或木箱，以加固好自己的產品，保證產品平安；7.1.3國際貿易風險防范的措施在貨物貨值較高的情況下，建議商家購置保險；面對時效要求高的貨物，商家要注意選擇物流方式，慎用郵政大小包。3〕清關問題關稅過高，買家不愿清關，買家國家限制進口產品，侵權產品被海關查扣，申報價值與實際不符，貨物需要退回或當地棄件及銷毀等都是比較常見的清關問題。7.1.3國際貿易風險防范的措施為了防止出現這些問題，商家要了解產品在目的國海關清關的要求，防止涉嫌侵權，如實申報產品價值。申報品名要盡量詳細，防止只寫“禮品〞“配件〞。要注意的是，商業快遞郵寄到巴西，一定要寫上收件人VAT稅號，電子產品郵寄到歐洲尤其是意大利和西班牙，一般需要CE。西班牙、葡萄牙、波蘭、烏克蘭、意大利、俄羅斯、巴西、以色列這8個國家不能棄件或銷毀。7.1.3國際貿易風險防范的措施4〕選擇適宜的物流對于要求快速送達的產品，可以選擇商業快遞。商業快遞費用高，可以全程追蹤，5~7天到達目的地，丟包和客戶撤銷付款的風險小。7.1.3國際貿易風險防范的措施不需要盡快送達的商品，可以選擇航空小包。航空小包可以發2公斤以下的貨物，特點是廉價、方便，全球通郵，價格統一，但時效性不穩定，更新信息慢，丟包和客戶糾紛風險大。7.1.3國際貿易風險防范的措施不同國家的物流環境，特別是物流軟環境不同。不同國家的物流運輸方式差異化很大。西歐、北歐、南歐可以用DHL和TNT，且清關能力強。TNT在荷蘭、比利時優勢明顯。在東歐，DHL的優勢區有盧馬尼亞、保加利亞、摩爾多瓦、匈牙利等，EMS的優勢區有希臘、俄羅斯、土耳其等。7.1.3國際貿易風險防范的措施在亞洲，韓國、日本、泰國等東南亞國家適合發FedEx和DHL。FedEx時效快，DHL具有速度快的特點，但它的價格高。印尼建議發DHL，因為它的清關能力強。加拿大、美國等美洲國家，發FedEx、UPS、DHL的清關能力強、速度快。墨西哥適合發FedEx，阿根廷、巴西適合發中國郵政EMS。要注意巴西需要提供稅號。中南美FedEx價格優勢明顯，但要小心清關風險。7.1.3國際貿易風險防范的措施大洋洲發DHL和UPS的速度快，但價格高；TNT和FedEx的價格低，但網點相對少。要特別注意澳大利亞的產品包裝要貼上“MADEINCHINA〞的標簽。中東地區適合發中東快遞ARAMEX和EMS。非洲的商業快遞非常貴，偏遠地區多，建議發EMS。綜上所述，EMS在各國的通關能力最強，航空小包運輸范圍廣，能到達商業快遞和郵政快遞到達不了的很多國家和地區，幾乎通郵全球。7.1.3國際貿易風險防范的措施跨境電商中的詐騙是以非法占有為目的，通過網絡信息系統虛構事實或者隱瞞真相，騙取數額較大的財物的行為。Forter針對2021年超過100萬個電商交易進行了調查比照，最為驚人的發現是非洲的電商幾乎都充滿著欺詐行為，該地區的電商欺詐率是全球平均水平的十倍多；與此同時，南美地區的欺詐率是全球平均水平的三倍多。7.2國際貿易欺詐類型相對來說，亞洲剛好處于全球平均水平。同時，亞洲也是電商參與人數最多的地區之一。歐洲地區的電商開展早且成熟，欺詐率比全球平均水平低。7.2國際貿易欺詐類型跨境電商行業不僅意味著巨大的商機和潛力，也存在著比線下市場和國內電商交易更復雜、更棘手的交易欺詐問題。有效應對這類欺詐需要防患于未然，事先了解在線跨境交易中可能存在的各類欺詐和解決方案，以便及時搬開這塊“絆腳石〞。一般有以下幾種類型的欺詐行為。7.2國際貿易欺詐類型1．賬號轉讓7.2國際貿易欺詐類型2．聯系不上7.2國際貿易欺詐類型3．貨不對版/收款不發貨7.2國際貿易欺詐類型4．郵箱被盜尼爾森〔全球市場調研公司〕采訪了6個國家不同行業的274位企業家，總結出以下幾種主要的欺詐類型。7.2國際貿易欺詐類型1〕身份盜竊電商中最常見的欺詐類型是身份盜竊〔比例占71%〕、“網絡釣魚〞〔占66%〕和賬號盜竊〔占63%〕。信用卡是主要盜竊目標，因為騙子進行無卡交易非常方便。傳統的身份盜用案例中，騙子的目標就是用另一個身份進行交易。與其自己創立一個新的身份，直接盜用他人身份信息更簡單迅速。7.2國際貿易欺詐類型騙子通過獲取姓名、地址和郵箱，以及信用卡賬戶信息盜取他人身份。用別人姓名和信用卡賬號在網上下單購物。“網絡釣魚〞就是用欺詐網站、郵件或短信騙取個人信息。另一種詐騙手段是網址嫁接，當消費者單擊一個網站時，會被直接導入另一個欺詐網站。通常，這些盜用的身份信息都是用來進行欺詐性交易的——大多數情況下，賬號中的支付信息已經被盜走。7.2國際貿易欺詐類型2〕友善欺詐〔FriendlyFraud〕這種欺詐方式并不像聽起來那么友善。消費者在網上訂購產品或效勞，用信用卡或借記卡付款。然后聲稱信用卡賬戶信息被盜竊，要求退款。他們獲得了退款，但是也保存了商品或效勞。這種盜竊方式多發于效勞行業，比方賭博。溫和欺詐也經常與再發貨連在一起。騙子用盜來的支付信息付款，但是又不想貨物直接送到自己的家庭地址。相反，他們通過盜用信息下單，然后由中間人〔信息被盜用者〕退貨給騙子。7.2國際貿易欺詐類型3〕聯屬欺詐〔AffiliateProgram〕這是一種國外流行的互聯網營銷模式。聯屬欺詐有兩種表現形式，都是為了同一個目標：聯屬會員通過制造虛假訪客量和注冊數據騙取非法傭金。7.2國際貿易欺詐類型4〕三邊欺詐三邊欺詐是通過三點來實施的。第一點，注冊虛假網店，低價提供高需求商品，還有其他一些吸引人的條件，比方下單后立即發貨。這個網店用來收集消費者地址和信用卡數據——這是它唯一的目的。第二點，利用從別處盜來的信用卡數據和客戶名稱真正在網店下單，然后收貨地址填自己假網店下單的客戶地址。第三點，再用假網店盜取的信用卡賬號購置其他產品。這樣，很難追查到訂單信息和信用卡賬戶之間有什么聯系，導致欺詐難以被發現，容易給賣家造成較大損失。7.2國際貿易欺詐類型5〕商家欺詐商家欺詐很簡單：產品標價很低，但是收到付款后不會發貨。這種欺詐類型也存在于批發商中。沒有具體針對哪種付款方式，但肯定是屬于買方無法申請自動退款的類型。7.2國際貿易欺詐類型6〕跨境交易欺詐跨境交易欺詐預防最大的挑戰，就是缺乏統一的市場交易標準機制。跨境交易量不斷增加，也給欺詐預防帶來很大困難。各國的欺詐預防工具也有很大差異。語言障礙和將貨物跨境發往單一客人的復雜流程，都讓跨境交易欺詐更加難以防范。7.2國際貿易欺詐類型7〕不同銷售平臺欺詐欺詐方式根據銷售渠道變化，很多企業都在努力實現多渠道銷售讓欺詐預防難度更大。通過第三方平臺進行的欺詐交易，比較容易成功，因為人們疏于防范；其次是移動端交易和自主站交易。7.2國際貿易欺詐類型7.3.1貿易投訴類型7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生7.3.3如何處理貿易投訴7.3.4阿里巴巴國際站交易違規處分規那么7.3國際貿易投訴及糾紛處理買賣雙方在交易過程中產生爭議，假設雙方無法協商或者協商不能達成一致意見，一方或雙方可申請提交阿里巴巴進行斡旋處理。阿里巴巴介入后，會通知雙方該貿易投訴產生。如果貿易投訴沒有被及時解決，很可能升級為欺詐案件，被投訴方可能承擔經濟和法律上的責任。7.3國際貿易投訴及糾紛處理1．未收到貨物招致投訴情況1：直接不發貨買家付了款之后，供給商在收到投訴時，貨物仍然未發出。情況2：虛假發貨買家付款后，供給商提供了虛假發貨憑證，供給商收到投訴時，投訴方沒有收到貨物或者提供的物流單號無追蹤信息。7.3.1貿易投訴類型情況3：拒絕退貨買賣雙方協商一致買家退貨后，供給商不予解決〔拒絕重新發貨、拒絕退款、不合理拖延、聯系不上等〕。7.3.1貿易投訴類型2．貨物與約定不符招致投訴情況1：嚴重的質量問題買家收到的貨物存在嚴重的質量問題。情況2：嚴重短裝買家收到的貨物少于合同約定的數量或者重量。情況3：假貨買家收到的貨物是假貨，不是正品。7.3.1貿易投訴類型3．未收到貨款招致投訴買家收到貨物后，未按照合同約定付款。7.3.1貿易投訴類型1．做好賬號管理，防止郵箱被盜7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生1〕盜取郵箱的騙子的慣用手段發布釣魚鏈接：進入客戶郵箱獲取雙方郵件信息或修改郵箱后臺設置，設置自動轉發功能。監控買賣雙方交易過程：等待至付款階段，屏蔽雙方正常往來，仿冒與買家或者賣家相近的郵箱，誘導付款或者發貨。款項到手后，逃之夭夭。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生2〕防范郵箱被盜的措施勿點擊不明鏈接，電腦定期殺毒不定期查看郵箱后臺及登錄IP，是否有異常設置，例如是否被設置了自動轉發功能。遇到雙方正常溝通突然中斷，可嘗試用其他郵箱或者和買家聯系可將公司收款賬號公布在網站首頁。如已導致買家受損，盡量和買家解釋清楚，并盡可能和郵箱運營商聯系，確認被盜事宜。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生3〕具有以下幾個特點的郵件往往是釣魚郵件冒充郵箱：請仔細區別郵箱是否屬于變形冒用郵箱，例如，Servce@Alibaba或。通用性問候：開頭問候不指代姓名，如DearAlibabaMember，而不是Hi/DearJackMa。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生假預警郵件：“警告您的郵箱出現問題，需要趕快單擊鏈接提交郵箱地址和對應的密碼來防止賬號關閉。〞正常的平臺效勞人員是不會向你要郵箱和密碼的。釣魚鏈接：請不要隨意翻開郵件中的鏈接以免個人信息泄露造成損失。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生2．做好賬號管理，小心賬號轉讓的陷阱1〕騙子慣用手段如下準備階段：在論壇發布求購信息，或直接聯系供給商〔騙子直接收購賬號〕；騙子從供給商熟人、朋友、同學處下手，通過熟人向客戶求租賬號。行騙階段：發布高危產品，如蘋果、自行車、化工等，并以超低價誘騙買家上當。收網：買家付款，騙子逃之夭夭。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生2〕警示點如下?中國供給商合同?第6.1.4節規定：擅自允許他人使用本合同項下效勞或將效勞轉讓或者局部轉讓給他人使用的，阿里巴巴有權提前終止效勞，且不退尾款。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生賬號轉讓產生貿易投訴的概率非常大，幾乎100%產生案件，且案件量多，涉案金額大，影響較惡劣。法律層面，賬號屬于會員財產，因賬號問題〔盜號除外〕產生的投訴問題，需要會員承擔。后續追償難：會員自身無權利向警方求助，因其本身是非受害方；會員幾乎無法通過法律途徑向騙子追償；騙子根本信息造假，會員無法找到該騙子。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生3．提高警惕，識別騙子買家騙子買家識別技巧如下：行騙準備階段：在此階段，通常買家會以大單誘惑賣家。行騙手段：行騙手段通常是支付預付款或提供造假水單。拒付尾款/要折扣/提取貨物，與海關勾結提貨。行騙結果：提取貨物，停止溝通。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生4．簽訂合同時要注意以下幾點1〕防止過度承諾國外客戶較重視合同條款，因此在簽訂合同時，應該盡可能給自己留一點空間，不要為了留住客戶過度承諾，最終導致客戶投訴。7.3.2如何防止貿易投訴和欺詐的發生2〕防止欺瞞買家當無法按照合同交貨時，局部供給商會想出各種借口欺瞞買家，其實這時候如果供給商能夠將實話告知，更能得到買家的理解。3〕防止不理睬雙方出現糾紛時，局部客戶會采取冷處理，即不理睬買家的訴求或者較敷衍地回復買家，友好溝通通常可以減少買