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文檔簡介
銀行崗位職責說明書一:網點負責人1、現場管理——指導大堂經理進行現場管理,保證網點正常營業;對網點服務進行管理,提升網點服務質量,提高客戶滿意度。參與組織網點每日晨會、夕會,定期召開周例會。劃分網點衛生區域,責任到人,確保網點營業環境干凈整潔。2、銷售管理——制定網點各期銷售計劃,定期監督個人客戶經理及網點內涉及銷售職責人員的銷售執行情況,對網點各項目標任務的進度跟蹤,定期(至少每周一次)通過崗位管控工具檢查網點人員對貴賓客戶的跟進維護情況。3、營銷管理——管理、組織網點營銷活動。關注、督促參與營銷人員對客戶開發機會的跟進工作,促進跟進成功率的提升。4、客戶管理——a、分配需維護、營銷的金卡客戶,擴大優質客戶群體;b、指導和協助個人客戶經理、大堂經理及開放式柜臺柜員管理和維護客戶;c、通過PCRM系統查看梳理網點內新增目標客戶列表,將潛在客戶分配給低柜柜員、大堂經理、副行長等進行拓展維護;d、直接營銷和維護網點白金以上貴賓客戶。5、績效管理——負責網點員工的績效管理,包括績效目標設定,績效輔導,績效結果評定,績效面談,績效結果應用等。6、網點服務精神管理——負責網點員工的服務精神管理,包括傳導服務精神理念、貫徹服務精神行為要求、執行改進、崗位評估與結果應用。7、網點資源管理——對網點人員、費用、設施等進行總體調配和管理。8、內部運營管理——加強網點內部運營管理,如進行網點風險管理和后期保障等。二:客戶經理1、客戶識別、引導和分流①主動迎接問候進入網點的客戶,了解客戶需求,識別目標客戶,主動派號,將客戶引導到適合的功能區域;②指導客戶了解和使用各種自助機具、電話銀行和網上銀行,并積極鼓勵客戶使用自助設備;③為客戶提供基本的咨詢服務,主動介紹**行金融產品和服務。2、銷售機會推薦①根據客戶的需求,主動介紹**行的金融產品和服務,向開放式柜臺柜員和客戶經理推薦銷售機會;②識別優質客戶或潛在客戶,推薦給客戶經理。3、網點服務管理監督管理網點人員服務禮儀、情緒和服務質量等。4、客戶投訴和建議處理①及時處理客戶的意見和投訴,解決糾紛;②積極收集和反映有益的客戶建議,為改進服務和優化產品提供參考。5、其他現場管理職責①對網點的營業環境、服務設施及設備、大堂憑證等進行全面管理,管理指導調度大堂內所有服務人員。②進行日常巡檢,每月統計巡檢表并寫出分析報告。③營業前組織網點人員召開晨會及開門迎客,營業中可對低柜業務進行授權,營業結束后協助網點負責人召開夕會④對廳堂人員進行管理,爭取做到通過廳堂人員的合理分工,有效組織,實現贏在大堂。五:大堂副理1、客戶引導分流和客戶教育。協助大堂經理了解客戶需求,識別中、高端客戶,主動派號,將客戶引導到適合的功能區域;指導客戶了解和使用各種自助機具、電話銀行和網上銀行,并積極鼓勵客戶使用自助設備。2、臨柜受理前的預處理。在充分了解客戶的需求后,幫助客戶辦理在柜面受理時需要的準備工作。例如協助客戶填寫表單,幫助客戶復印身份證,查詢相關信息,以及對需要身份核查的業務進行身份預審等3、現場管理職責。維護網點的日常環境,維護環境整潔,保持營業場所內外的良好環境;維護網點的宣傳資料和公告信息,檢查大廳內的憑證充足情況;檢查網點設備運行情況;協助大堂經理組織網點人員召開晨會及開門迎客,營業結束后協助網點負責人召開夕會并統計當日客戶推薦表。4、在做好廳堂服務的同時主動做到客戶的識別推薦。5、搭建好柜員與客戶經理之間的聯動橋梁。六:封閉式柜員1、準確快速的辦理單筆業務處理時間不長、但日交易量大的業務,主要是涉及現金的存取款、代繳費、匯款轉賬、結售匯等業務;貴金屬的理財產品銷售也由封閉式柜臺柜員辦理,如黃金傳世之寶。2、識別推薦銷售機會。利用柜臺交易識別銷售機會,將識別出的銷售機會(或潛在優質客戶)及時推薦給大堂經理,再由大堂經理進行進一步安排。3、對于簡單的渠道產品做到快速營銷,同時幫助網點營銷人員完善潛力客戶紅名單信息。4、管理維護網點負責人指派的貴賓客戶,包括定期電話營銷、節日問候、產品銷售等。七:開放式柜員1、準確快速的為客戶辦理單筆處理時間較長、日交易量不大的業務,主要是個人賬戶開戶、電子銀行簽約、銀行自營理財產品簽約和認購、代理理財產品簽約和認購,非現金的匯款轉賬、西聯匯款和結售匯,以及特殊業務的辦理,如卡折的掛失、解掛,密碼掛失和重置等。2、準確快速的為法人客戶辦理對公非現金業務交易。3、提供產品和服務咨詢,根據客戶需求進行產品銷售。4、識別推薦優質客戶,將識別出的銷售機會(或潛在優質客戶)及時推薦給個人客戶經理;填寫《潛在客戶推薦表》,發放《貴賓客戶體驗卡》;利用CFE系統對客戶進行識別,并有針對性的進行營銷。5、管理維護貴賓客戶,對網點負責人指派的貴賓客戶進行電話邀約,拓展維護。八:后臺柜員1、負責網點交付的一些日常性事務,包括客戶明細打印、大額現金清點等。2、具體負責操作權限內授權業務處理。3、負責內部賬務核對,協助核對內外賬務。4、作為第二責任人
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