SMU-家族辦公室

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Oct

2015摘要什么是家族辦公室家族辦公室的增長動力家族辦公室的作用家族辦公室管理機制構(gòu)建家族辦公室的服務(wù)種類應(yīng)當注意的問題摘要最佳做法適合中國的模式建立后有哪些問題在業(yè)務(wù)推進過程中遇到了怎樣的困難？如何開發(fā)家族辦公室業(yè)務(wù)最新變化什么是家族辦公室?源于歐興盛于美。專為高凈值資產(chǎn)家族處理家族事務(wù)、投資和財富傳承的專業(yè)團隊組織-

“全能管家”。資源配置的基礎(chǔ)平臺。基本類型：單一家族辦公室,多家族辦公室（聯(lián)合型）單一家族辦公室從最純粹的意義上來說，單一家族辦公室是一種私營公司，管理著一個家族的財務(wù)至少一億美元以上的可投資資產(chǎn)。洛克菲勒家族辦公室多家族辦公室（聯(lián)合型）提供類似單一家族辦公室服務(wù)給多個家族。但沒有必要另設(shè)一個為單獨家族提供辦公的基礎(chǔ)設(shè)施。能夠分散投資的成本，并實現(xiàn)更高的成本效益。可以由經(jīng)營長久的單一型家族辦公室轉(zhuǎn)變而來家族可投資資產(chǎn)約五千萬美元甚至更低也負擔得起。家族辦公室其它分類所提供的服務(wù)范圍行政型雇用的工作人員，提供代理記賬，稅務(wù)和行政服務(wù)家庭混合型提供行政，法律和稅收咨詢，但外包非戰(zhàn)略性功能。完全整合型提供了行政，稅收，法律咨詢，以及核心投資管理職能。家族辦公室每年的間接成本來源：凱捷咨詢，《全球家族辦公室的狀況》，2012家族辦公室類型資產(chǎn)每年的間接成本行政型5000萬-1億美元10萬-50萬美元混合型1億-10億美元50萬-200萬美元完全整合型大于10億美元100萬-1000萬美元家族辦公室的增長動力對私人銀行的信任金融危機降低了對私人銀行的信任和信心，投資建議利益沖突更高程度的控制。高凈值資產(chǎn)人士的金融需求日益復雜。高凈值資產(chǎn)人士的高增長。全球超高凈值人數(shù)-2014來原：Wealth-X，“WORLD

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2014”中國超高凈值人數(shù)與總計資產(chǎn)Wealh-X

（2014）人數(shù)：11，070占亞洲區(qū)總?cè)藬?shù)=23.7%總計資產(chǎn)：1.5萬億美元占亞洲區(qū)總計資產(chǎn)=22.4%胡潤（2014-2015）人數(shù)：約17,000人總計資產(chǎn)：約31萬億元人民幣來原：Wealth-X，“WORLD

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2014”;胡潤,"中國超高凈值人群需求調(diào)研報告(2014-2015)"自創(chuàng)財富自創(chuàng)財富/遺產(chǎn)遺產(chǎn)全球超高凈值人數(shù)-2015來原：瑞士信貨集團，“GLOBAL

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2015”家族辦公室的作用打破-富不過三代-這個魔咒的傳承密碼?港鏞記酒家清盤案續(xù)：鏞記大廈估值10億元家族辦公室的作用史觀-照顧一個家族日常財務(wù)的團隊。今-整合家族事務(wù)處理團隊資產(chǎn)管理團隊財富傳承團隊讓各團隊協(xié)心工作，并提高專業(yè)能力的發(fā)揮。家族辦公室的作用家族企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的分離，利益的一致性，集中行使家族股權(quán)，財務(wù)顧問與家族間的利益能夠充分地協(xié)調(diào)一致，風險的分離，實現(xiàn)家族企業(yè)與家族所持財富或盈余的分離，或者至少可以區(qū)別對待。家族辦公室管理機制構(gòu)建資產(chǎn)管理、財富管理、運營管理、與信息技術(shù)管理。家族辦公室的員工首席執(zhí)行官首席財務(wù)官總會計師會計師首席投資官投資分析師首席運營官行政管理人員律師信息技術(shù)人員來源：Family

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Exchange，《專業(yè)化家族辦公室指南》資產(chǎn)管理團隊投資的復雜性迅速提高，投資范圍高度分散，資產(chǎn)配置，投資經(jīng)理的遴選與監(jiān)督，投資項目的有效追蹤與分析。財富傳承團隊制定家族憲法、成立家族委員會、定期召開家族會議。家族文化、家族精神的代代相傳。協(xié)調(diào)職業(yè)經(jīng)理人與家族成員之間利益沖突，各家族成員之間以及各成員與整個家族間

的利益沖突，確保個人利益服從家族利益。家族事務(wù)處理團隊日常事務(wù)的良好運行，包括：家族成員的學習教育、婚喪嫁娶，旅游活動、商務(wù)往來、慈善活動、移民服務(wù)、人身安全、禮賓服務(wù)、醫(yī)療服務(wù)、藝術(shù)品收藏管理等家族辦公室的服務(wù)種類財務(wù)規(guī)劃投資管理服務(wù)-*設(shè)立家族辦公室的主要目的慈善事業(yè)管理生活管理和預算策略培訓和教育遺產(chǎn)和財富傳承-*財富保護、傳承分析、以及對所有類型資產(chǎn)和收入來源的管理規(guī)劃。商業(yè)和財務(wù)咨詢家族辦公室的服務(wù)種類治理報告和記錄繼承規(guī)劃行政服務(wù)咨詢稅務(wù)和法律咨詢合規(guī)和監(jiān)管事務(wù)協(xié)助風險管理和保險服務(wù)一個成功的家族辦公室需要考慮運營成本必須:家族辦公室的運營成本<與所選擇的資產(chǎn)配置和結(jié)構(gòu)收益目標合適的平臺容量少，因此不能充分利用規(guī)模效率市場、法律和稅務(wù)的了解和能力收益目標的可行度控制其家族成員所參與程度最佳做法對家族目前的狀況（財富、結(jié)構(gòu)等等)，現(xiàn)在的能力，以及未來的目標進行全方位考量。確定家族辦公室的期望和重點，包括涉及的服務(wù)范圍、受益人以及財富的使用方式。家族憲法切記：適合一個家族的做法不一定適合其他家族。每個家族都應(yīng)立足自身情況并進行調(diào)查研究適合自身的模式。適合中國的模式從西方引進來的模式,自身的模式,內(nèi)部-外包。信任障礙和抵觸情緒建立后有哪些問題呢決策者家族參與的程度許多亞洲家庭對知識和信息的分享概念仍然是陌生的,跟西方或世界其他地方相比,他們是更隱秘的。吸引并留住關(guān)鍵人才在業(yè)務(wù)推進過程中遇到了怎樣的困難概念太新，好像自己不需要沒時間財富創(chuàng)造與管理法制建設(shè)不完善，不健全信任障礙對傳承錯誤觀