中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力自我檢測模考B卷附答案

單選題（共50題）1、(?)與交易所債券市場共同構成了我國的債券市場。A.銀行間債券市場?B.場內債券市場C.柜臺交易債券市場?D.證券公司間債券市場【答案】A2、關于行政強制執行的實施，下列選項不正確的是（）。A.當事人在法定期限內不申請行政復議或者提起行政訴訟，經依法催告仍不履行行政決定的，沒有行政強制執行權的行政機關可以自履行期限屆滿之日起兩個月內，依法向有管轄權的人民法院申請強制執行B.行政機關不得在夜間或者法定節假日實施行政強制執行，但是，情況緊急的除外C.公民、法人或者其他組織對行政機關實施行政強制，享有陳述權、申辯權，還享有向行政強制的設定機關和實施機關提出意見和建議的權利D.公民、法人或者其他組織因人民法院在強制執行中有違法行為或者擴大強制執行范圍受到損害的，有權依法要求賠償【答案】A3、關于貨幣層次，下列說法中錯誤的是()。A.從數量上看，M0B.M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣C.M0包括銀行的庫存現金D.在我國，準貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款【答案】C4、中國郵政儲蓄開展的業務不包括()。A.零售業務B.貸款業務C.基礎金融服務D.支持社會主義新農村建設【答案】B5、商業銀行的四大轉變不正確的是（）。A.從資金提供者轉變為資金組織者B.從主要參與貨幣市場到同時涉足資本市場C.從資產持有與管理并重轉變為資產持有D.從交易為主轉變為交易服務并重【答案】C6、下列（）不屬于中國大型商業銀行組織架構革新的歷史進程。A.專業化改革階段B.國有獨資商業銀行改革階段C.國家控股的股份制商業銀行改革D.綜合化改革階段【答案】D7、下列不屬于票據喪失后的補救措施是（）。A.登報聲明作廢B.掛失止付C.公示催告D.提起訴訟【答案】A8、下列關于無效合同表述正確是（）。A.合同部分無效，不影響其他部分效力B.合同部分無效，整體無效C.有過錯一方不需承擔締約過失責任D.合同無效自判定無效起無效【答案】A9、下列關于公司資本制度的說法，不正確的是（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納B.股票發行價格不得高于票面金額C.非貨幣出資不得高估作價D.公司資本不得任意變更【答案】B10、（）的金融創新是指20世紀50年代末以后，金融機構特別是銀行中介功能的變化。A.宏觀層面B.中觀層面C.業務層面D.職能層面【答案】B11、由于不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統以及外部事件給商業銀行造成損失的風險稱為（）。A.聲譽風險B.操作風險C.市場風險D.系統風險【答案】B12、銀監會正式批準中國郵政儲蓄銀行于()開業。A.2006年12月31日B.1997年7月1日C.1986年12月31日D.1979年1月1日【答案】A13、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規定金額以上的現金匯款.現鈔兌換.票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B14、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場的是（）。A.股票市場B.同業拆借市場C.商業票據市場D.回購協議市場【答案】A15、（）是銀行根據各項內、外部約束，量身定做的一套兼顧當前及未來資本充足率要求、發展目標和管理需要的關于整體資本需求和補充的計劃。A.資產規劃B.資本規劃C.戰略規劃D.發展規劃【答案】B16、存款合同一般采用(?)。A.口頭形式B.客戶與存款機構協商的格式合同C.存款機構制定的格式合同D.客戶制定的格式合同【答案】C17、以下不是監事會監督手段的是()。A.列席會議、檢閱文件、檢查與調研；監督評測、訪談座談B.非現場檢測C.現場抽查D.提名風險管理部門負責人【答案】D18、下列關于銀行不良貸款撥備覆蓋率計算公式的描述，正確的是（）。A.當年不良貸款新發生額與貸款余額的比值B.不良貸款損失準備與當年不良貸款新發生額的比值C.不良貸款余額與貸款余額的比值D.不良貸款損失準備與不良貸款余額的比值【答案】D19、根據《巴塞爾新資本協議》的標準，假設某銀行的所有資本為200億元人民幣，風險加權資產為1500億元人民幣，市場風險資本為40億元人民幣，則其資本充足率為()。A.10.0％B.0％C.7.8％D.7％【答案】A20、國內生產總值物價平減指數是按計算的國內生產總值與按基年不變價格計算的國內生產總值的比率（）A.公允價格B.批發價格C.當年不變價格D.市場價格【答案】C21、我國的五家大型商業銀行的機構性質是()。A.國有企業B.事業單位C.國家機關D.政府部門【答案】A22、下列不屬于中國人民銀行職責的是（）。A.指導、部署金融業反洗錢工作B.監督管理銀行間外匯市場C.維護支付、清算系統的正常運行D.對銀行業自律組織的活動進行指導和監督【答案】D23、商業銀行()的主要收入來源是手續費收入。A.支付結算業務B.存款業務C.同業拆借業務D.貸款業務【答案】A24、1996年，()與中國農業銀行脫離行政隸屬關系，中國農業銀行開始向國有獨資商業銀行轉變。A.農村合作社?B.農村信用社?C.農村商業銀行?D.農村郵政儲蓄【答案】B25、通貨膨脹率是衡量()的宏觀經濟目標。A.經濟增長B.充分就業C.國際收支平衡D.物價穩定【答案】D26、政策性銀行改革方針起始于()。A.國家開發銀行B.中國農業發展銀行C.中國進出口銀行D.以上全無【答案】A27、下列關于巴塞爾銀行監管委員會的表述，不正確的是（）。A.委員會的常設秘書處設在瑞士的巴塞爾B.在國際社會，該委員會實際上已被視為全球性的國際銀行風險監管機構C.是全球銀行業審慎監管標準的主要制定者D.其文件具備一定的法律效力【答案】D28、支付結算業務屬于商業銀行的是（）。A.負債業務B.其他業務C.中間業務D.資產業務【答案】C29、商業銀行下列金融創新行為中，符合客戶利益保護原則的是（）。A.損害客戶利益不會損害銀行自身的利益B.在業務創新過程中，銀行要識別并妥善處理金融創新引發的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突C.銀行開展創新業務時，不必嚴格區分銀行資產和客戶資產D.不得通過低價傾銷排擠競爭對手【答案】B30、債券投資的即期收益率用公式表示為（）。A.即期收益率=出售價格/購買價格×100%B.即期收益率=票面利息/面值×100%C.即期收益率=票面利息/購買價格×100%D.即期收益率=購買價格/出售價格×100%【答案】C31、某銀行員工甲與員工乙共同負責業務印章及重要憑證的保管，甲保管保險箱鑰匙，乙掌握密碼，某日甲請假住院，下列行為符合要求的是（）。A.甲自行將保險箱鑰匙委托第三名員工保管B.考慮到時間不長，甲將保險箱鑰匙交于乙暫時保管C.甲辦妥相關手續，移交鑰匙后外出看病D.甲估計外出時間不長，不會用到業務印章和相關憑證，因此未做移交就外出看病【答案】C32、在我國，適用刑罰的根本目的是為了（）。A.預防和減少犯罪B.維護社會秩序C.保護公民的合法權益D.建立法治國家【答案】A33、（）是指民事主體在進行民事活動時必須行使民事權利，再行使民事權利時不得損害他人利益和社會利益。A.禁止權利濫用原則B.公序良俗原則C.守法原則D.誠實信用原則【答案】A34、下列關于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應當在受要約人發出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B35、商業銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.15％B.20％C.35％D.50％【答案】C36、下列屬于場內交易市場的是（）。A.全國銀行間同業拆借市場B.全國銀行間債券市場C.全國交易所交易市場D.全國做市商交易市場【答案】C37、偽造貨幣罪侵犯的客體是()。A.購買假幣者B.金融機構C.貨幣D.國家貨幣管理制度【答案】D38、抵押財產折價或者拍賣、變賣后，其價款超過債權數額的部分歸()所有，不足部分由債務人清償。A.債權人B.債務人C.抵押人D.第三方【答案】C39、一下選項中不屬于外匯交易的作用的是（）A.滿足企業貿易往來的結匯需求B.滿足企業貿易往來的售匯需求C.滿足國家之間開展代理業務和結算收付D.供市場參與者進行投資或投機的交易活動【答案】C40、中央銀行利用自己的聲望和地位，使用口頭或者書面的方式，向金融機構通報金融形勢，勸其采取某些措施，貫徹中央銀行的貨幣政策，這屬于貨幣政策工具中的()。A.窗口指導B.公開市場業務C.匯率政策D.利率政策【答案】A41、下列不屬于票據喪失后的補救措施是（）。A.登報聲明作廢B.掛失止付C.公示催告D.提起訴訟【答案】A42、在美國，對應于金融控股公司的傘狀結構，（）與財政部一起認定允許金融控股公司經營的金融業務范圍。A.證券交易委員會B.聯邦存款保險公司C.美聯儲D.貨幣監理署【答案】C43、（）年，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過了《銀行業監督管理法》。A.2001B.1948C.1949D.2003【答案】D44、存款客戶向存款機構提供的轉賬憑證或填寫的存款憑條是借款合同締結過程中的()階段。A.要約邀請?B.要約?C.承諾?D.合同【答案】B45、銀行外幣存款業務的主要幣種不包括(?)。A.歐元?B.瑞士法郎?C.法國法郎?D.新加坡元【答案】C46、接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。其目的是()。A.對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，恢復銀行業金融機構的正常經營能力，以保護銀行業金融機構的利益B.對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，限制銀行業金融機構經營范圍，保護存款人的利益C.對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，擴大銀行業金融機構的經營范圍，以保護銀行業金融機構的利益D.對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，恢復銀行業金融機構的正常經營能力，以保護存款人的利益【答案】D47、下列不屬于行政訴訟當事人的是（）。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】D48、銀行在票據未到期時將票據買進的做法稱為()。A.票據交換?B.票據承兌?C.票據結算?D.票據貼現【答案】D49、期權買入方在規定的期限內享有按照一定的價格向期權賣方購入某種商品或期貨合約的權利，這種期權是（）。A.看漲期權B.即期期權C.遠期期權D.看跌期權【答案】A50、下列商業銀行中還沒有在上海證券交易所上市的是()。A.中國銀行?B.招商銀行?C.中國工商銀行?D.中國建設銀行【答案】D多選題（共20題）1、《銀行從業人員職業操守》規定，本職業操守的監督者包括()。A.銀行從業人員所在機構B.銀行業自律組織C.證監會D.社會公眾E.中國人民銀行【答案】ABCD2、市場風險包括()。A.商品價格風險B.匯率風險C.股票價格風險D.利率風險E.基金價格風險【答案】ABCD3、與非零售風險暴露相比，零售風險暴露具有（）的特點。A.筆數小B.筆數大C.單筆風險暴露較小D.單筆風險暴露較大E.風險分散【答案】BC4、當經濟處于復蘇階段，下面說法正確的是()。A.商業銀行負債規模嚴重下降，信用投放能力銳減B.商業銀行的資產業務規模明顯擴大C.企業資金周轉困難D.企業對借貸資金的需求顯著擴大E.企業對借貸資金的需求減少【答案】BD5、職務侵占罪的犯罪主體為特殊主體，包括（）。A.非國有的公司，企業的非國家工作人員B.國家機關的工作人員C.非國有的公司、企業或者其他單位的國家工作人員D.國有企業的國家工作人員E.其他單位的非國家工作人員【答案】A6、下列敘述正確的有（）。A.人民法院受理破產申請后。債務人的債務人或者財產持有人應當向管理人清償債務或者交付財產B.債務人的債務人或者財產持有人故意違反前款規定向債務人清償債務或者交付財產.使債權人受到損失的，不免除其清償債務或者交付財產的義務C.人民法院受理破產申請后.管理人對破產申請受理前成立而債務人和對方當事人均未履行完畢的合同有權決定解除或者繼續履行.并通知對方當事人D.管理人自破產申請受理之日起二個月內未通知對方當事人.或者自收到對方當事人催告之日起六十日內未答復的.視為解除合同E.人民法院受理破產申請后，有關債務人財產的保全措施應當解除.執行程序應當中止【答案】ABC7、商業銀行內部控制的目標包括（）。A.保證商業銀行風險管理的有效性B.保證國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行C.保證商業銀行業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整D.保證商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現E.保證資產負債業務快速發展【答案】ABCD8、票據權利在下列()期限內不行使而消滅。A.持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年，見票即付的匯票、本票，自出票日起2年B.持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月C.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月D.持票人對支票出票人的權利，自出票H起12個月E.持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月【答案】ABC9、緊縮性的財政政策措施包括（）。A.減少政府支出B.增加財政支出C.增加轉移支付D.增加稅收E.適當增加財政赤字【答案】AD10、某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理()。A.若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告B.可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方C.可以書面匯報請示有關領導D.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做E.可向司法機關報告【答案】ABC11、影響匯率變動的因素有（）。A.通貨膨脹B.政府干預C.戰爭D.國際收支E.利率水平【答案】ABCD12、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有(?)的特點。A.風險小?B.流動性強?C.收益率高?D.償還期短E.風險大【答案】ABD13、銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有()。A.停止批準增設分支機構B.限制分配紅利和其他收入C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利D.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務E.限制資產轉讓【答案】ABCD14、下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責的是（）。A.發布與履行其職責有關的命令和規章B.依法制定和執行貨幣政策C.證券經營D.經理國庫E.對銀行業金融機構的賬戶透支【答案】ABD15、以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的有()。A.商業銀行辦理業務、提供服務，按照規定不得收取手續費B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲C.商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間D.商業銀行辦理委托收款結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票E.商業銀行不得與商業機構發放聯名儲蓄卡【答案】BCD16、如果（），則信托無效。A.信托目的違反法律、行政法規或者損害社會公共