初級銀行從業資格之初級銀行管理自我檢測A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、下列不屬于商業銀行同業業務的是（）。A.同業拆借B.保理融資C.同業代付D.買入返售【答案】B2、（2019年真題）下列不屬于現場檢查可以采取的手段的是（）。A.抽調內審人員B.約談被查金融機構高管的家屬C.約談外審人員D.調查與被查金融機構有關的單位【答案】B3、（）廣泛存在于商業銀行業務和管理的各個領域，具有普遍性，只會給銀行帶來成本和損失，卻不能給商業銀行帶來盈利。A.非系統性風險B.技術風險C.操作風險D.流動性風險【答案】C4、（2020年真題）銀團貸款中的組織者或安排者稱為（）。A.經理行B.代理行C.牽頭行D.參加行【答案】C5、金融機構的交易員、信貸員、其他工作人員越權或變相越權放款，向國家明令禁止的行業、企業審批發放貸款的行為所造成損失的風險屬于（）。A.操作風險B.法律風險C.信用風險D.市場風險【答案】A6、各金融機構參與同業拆借市場的主要目的是（）。A.增加流動性B.降低風險C.增加收入D.調劑短期資金余缺【答案】D7、下列關于中國銀行業協會的說法，錯誤的是（）。A.履行自律、維權、協調、服務職責B.協會會員大會的執行機構為董事會C.是全國性非營利社會團體D.最高權力機構為會員大會【答案】B8、商業銀行在對集團客戶授信時，應在授信協議中約定，要求集團客戶及時報告授信人凈資產()以上關聯交易的情況。A.5％B.20％C.15％D.10％【答案】D9、純粹型金融控股公司的母公司自身不從事（）業務。A.基金B.金融C.證券D.保險【答案】B10、關于企業集團財務公司的同業負債業務，以下說法錯誤的是（）。A.同業負債業務主要包括同業拆入和賣出回購B.財務公司拆入資金的最長期限為7天C.財務公司拆入資金余額不得超過實收資本的120%D.賣出回購業務項下的金融資產應當為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值的較高流動性的金融資產【答案】C11、個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）萬元，機構投資人則不低于（）萬元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】A12、（2018年真題）根據《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》，本機構發生擠兌事件的，商業銀行（）。A.應當對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行重大調整，并應當在3個月內向中國銀監會書面報告調整情況B.及時對本機構信用評級大幅下調C.應當在向中國銀監會報送的與流動性風險有關的財務會計、統計報表和其他報告中詳細披露D.對該事件可能對其流動性風險水平或管理狀況產生不利影響的重大事項和擬采取的應對措施應當及時向中國銀監會報告【答案】D13、（2020年真題）根據《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》規定，以下商業銀行對從業人員行為的管理方式不當的是（）。A.對于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業銀行處以警告等處分后，可以不移交司法機構B.商業銀行應當建立對從業人員行為的長期監督機制C.商業銀行應該開展對從業人員行為的定期評估D.商業銀行可以對違反行為守則及其細則的從業人員通過紀律處分的方式進行處理【答案】A14、根據《商業銀行合規風險管理指引》，下列說法錯誤的是（）。A.商業銀行應及時向銀行業監督管理機構報送合規風險管理計劃和合規風險評估報告B.商業銀行應為合規部門有效履職提供充分的資源C.商業銀行應及時將合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度報銀行業監督管理機構審核D.商業銀行發現重大違規事件應按照重大事項報告制度的規定向銀行業監督管理機構報告【答案】C15、下列關于商業銀行同業拆借的表述，錯誤的是()。A.拆人資金可以用來發放固定資產貸款B.禁止利用拆入資金進行投資C.拆出資金限于交足存款準備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉資金的需要【答案】A16、汽車金融公司提供汽車融資租賃業務期間，汽車的所有權歸()。A.汽車金融公司B.消費者C.銷售商D.以上都不是【答案】A17、企業集團財務公司是指以（）為目的，為企業集團成員單位提供財務管理服務的非銀行金融機構。A.加強企業集團資金融通和提高企業集團資金使用效益B.加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率C.加強企業集團資金融通和為企業集團提供方便快捷服務D.加強企業集團資金集中管理和滿足資金需求【答案】B18、金融創新是商業銀行以（）為中心，以市場為導向，不斷提高自主創新能力和風險管理能力，有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現可持續發展戰略的重要組成部分。A.創新B.客戶C.利益最大化D.風險控制【答案】B19、銀行業消費者投訴途徑不包括（）。A.銀行分支機構接訪B.客戶服務中心受理的消費者投訴C.營業網點現場受理D.電話【答案】D20、在我國，企業集團財務公司屬于()。A.銀行金融機構B.非銀行金融機構C.政策性金融機構D.監管類金融機構【答案】B21、下列關于授權審批控制的說法中，正確的是()。A.授權審批控制是企業內部控制的重要控制手段B.常規授權是指企業在特殊情況、特定條件下進行的授權C.特別授權是指企業在日常經營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權D.對于重大的業務和事項，可以實行個人決策審批【答案】A22、發行市場和流通市場的主要區別是（）。A.金融工具交割日期不同B.融資方式不同C.市場功能不同D.交易工具類型不同【答案】C23、根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》的規定，商業銀行未盡向零售客戶的信息披露義務屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產品和業務活動事件B.就業制度和工作場所安全事件C.內部欺詐事件D.外部欺詐事件【答案】A24、（2018年真題）資產公司的基本功能定位不包括（）。A.財富創造的領導者B.處置不良資產管理和處置市場的培育者C.各類存量資產的盤活者D.多元化金融服務的實踐者【答案】A25、李玉向劉文借了2000元錢，約定2012年1月1日還款，因李玉屆期未還，劉文于2013年2月3日向李玉寫了一封信催促還款，李玉于2013年2月10日收到這封信。該項債務的訴訟時效自何時中止或中斷()A.從2013年2月3日中斷B.從2013年2月3日中止C.從2013年2月10日中斷D.從2013年2月10日中止【答案】C26、采用多種貨幣貸款，客戶要在銀行存入一定數量的定期存款，這種定期存款也稱之為()。A.“基本保證金”B.“原始資產”C.“保證金”D.“原始保證金”【答案】D27、國別風險不包括()。A.政治風險B.經濟風險C.社會風險D.操作風險【答案】D28、內部審計至今已經經歷的三個發展階段分別是（）。A.古代內部審計、近代內部審計和現代內部審計B.獨立審計、社會審計、事務所審計C.一級內部審計、二級內部審計和三級內部審計D.初級內部審計、中級內部審計和高級內部審計【答案】A29、根據金融交易合約性質的不同，可以將金融市場分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.現貨市場和期貨市場C.一級市場和二級市場D.場內交易市場和場外交易市場【答案】B30、財務公司流動性比例不得低于()。A.8％B.25％C.10％D.20％【答案】B31、根據《銀行業監督管理法》，對于銀行業金融機構重組失敗的，國務院銀行業監督管理機構可以決定終止重組，由()按照法律規定的程序依法宣告破產。A.人民法院B.人民檢察院C.公安機關D.銀監會【答案】A32、因未按有關規定，造成未對特定客戶履行分內義務或產品性質或設計缺陷導致的損失稱為()。A.流程風險B.系統風險C.人員風險D.客戶、產品和業務操作風險【答案】D33、下列不屬于商業銀行債券投資目標的是（）。A.平衡風險性和流動性B.降低資產組合的風險C.提高資本充足率D.平衡流動性和盈利性【答案】A34、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業銀行采用的信用卡透支計息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D35、某銀行定期對員工進行考核和評價，并以此作為員工薪酬以及職務晉升的依據。則該銀行采取的是()控制活動。A.不相容職務分離B.授權審批C.運營D.績效考評【答案】D36、連接生產者和需求者的基本紐帶是（）。A.目標市場B.營銷渠道C.促銷策略D.營銷策略【答案】B37、個人投資人認購大額存單起點金額不低于（）萬元。A.10B.30C.50D.100【答案】B38、（2019年真題）根據《商業銀行資本管理方法（試行）》的規定，商業銀行未盡到向零售客戶進行信息披露的義務而導致的損失事件屬于操作風險損失事件中的（）。A.客戶、產品和業務活動事件B.就業制度和工作場所安全事件C.內部欺詐D.外部欺詐【答案】A39、（2017年真題）下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中，錯誤的是（）。A.客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀C.客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年D.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料【答案】B40、按照《外資銀行管理條例》，經批準在我國境內設立的金融機構，可以經營全部的人民幣業務的機構的是()。A.中資商業銀行B.外國銀行代表處C.外商獨資銀行D.外國銀行分行【答案】C41、經營效益類指標用于評價銀行業金融機構經營成果、經營效率和價值創造能力，包括()等。A.利潤指標、成本控制指標、撥備覆蓋率指標B.利潤指標、風險調整后收益指標、資產質量指標C.利潤指標、成本控制指標、風險調整后收益指標D.利潤指標、資產質量指標、成本控制指標【答案】C42、()風險是產生銀行其他風險的重要誘因，特別是導致銀行操作風險產生的主要和直接的誘因。A.法律B.信用C.政治D.合規【答案】D43、（2017年真題）下列選項中，不屬于企業集團財務公司資產業務的是（）。A.對成員單位辦理貸款B.對成員單位辦理融資租賃C.辦理成員單位產品的買方信貸D.發行金融債券【答案】D44、現場審計不包括（）方面。A.獨立審計B.專項審計C.離任審計D.全面審計【答案】A45、商業銀行根據約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全、也不承諾收益水平的理財計劃類型是()。A.非保本浮動收益理財產品B.保本浮動收益理財產品C.保證收益理財產品D.保證最低收益產品【答案】A46、（），即發行人向特定的投資者直接發行金融債券。A.私募B.公募C.直接發行D.間接發行【答案】A47、商業銀行在風險識別過程中，應密切關注的內部風險因素不包括（）。A.人力資源B.運營管理C.自然環境D.自主創新【答案】C48、下列選項中，（）不屬于財務公司的資產業務。A.發行金融債券B.對成員單位辦理貸款C.對成員單位辦理融資租賃D.辦理成員單位產品的買方信貸【答案】A49、教育儲蓄是商業銀行零存整取的定期儲蓄存款，它的儲戶為在校小學（）以上學生。A.二年級（含二年級）B.三年級（含三年級）C.四年級（含四年級）D.五年級（含五年級）【答案】C50、操作風險報告程序包括報告的責任、路徑和()等。A.職責B.規章C.頻率D.方式【答案】C多選題（共20題）1、貸款約束條件中的監管條件主要包括（）。A.財務維持B.監管條件落實C.資本金要求D.信息交流E.政府批準【答案】AD2、貸款“三查”是銀行信用風險控制的重要手段，主要包括()。A.貸中調查B.貸時審查C.貸后檢查D.貸前調查E.借前調查【答案】BCD3、銀行業自律的基本原則有（）。A.審慎監管B.依法合規C.自我約束D.公平公正E.團結協作【答案】BCD4、存款保險制度的作用有（）。A.保護存款人權益B.增加存款人的收益C.增加銀行收益D.維護銀行信用E.穩定金融秩序【答案】AD5、合規風險管理體系包括的基本要素有（）。A.合規風險管理計劃B.合規政策C.合規管理部門的組織結構和資源D.合規風險識別和管理流程E.合規培訓與教育制度【答案】ABCD6、資本監管的“三大支柱”包括（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監管當局的監督檢查和市場約束D.信用風險、市場風險的監管E.操作風險的監管【答案】ACD7、下列屬于企業集團財務公司資產業務的有()。A.結算業務B.投資業務C.同業拆出D.成員單位產品的融資租賃E.委托貸款【答案】BCD8、（2016年真題）國務院證券監督管理機構可以對證券公司進行檢查的措施有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、下列關于商業銀行全面風險管理的說法，正確的是（）。A.風險管理的重點已經從原有的信用風險管理，擴大到信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等多種風險的一體化綜合管理B.風險管理越來越重視定量分析，通過內部模型來識別、計量、監測和控制風險C.風險管理的職責逐漸集中到公司的董事會、高級管理層D.風險管理要將所有風險納入統一的風險管理體系當中E.風險管理貫穿于業務發展的每一個階段【答案】ABD10、當中央銀行買入證券時可以導致（）。A.貨幣供應量增加B.貨幣供應量下降C.證券價格上漲D.證券價格下跌E.市場利率下降【答案】AC11、商業銀行監事會的職責有()。A.負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系B.執行董事會決策C.負責監督董事會、高級管理層及其成員履行內部控制職責D.組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估E.監督高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估【答案】AC12、銀行績效考評中的風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD13、下列屬于公司貸