基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范基礎試題和答案要點

單選題（共50題）1、基金信息披露應滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規范性C.真實性D.靈活性【答案】D2、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D3、運用基金財產買賣基金管理人發行的證券或承銷期內承銷的證券，應當遵循（）原則，防范利益沖突。A.貨銀對付B.共同對手方C.基金管理人利益優先D.基金份額持有人利益優先【答案】D4、依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.5C.3D.10【答案】C5、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監會D.基金份額持有人【答案】A6、基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起（）個工作日內向中國證監會提交更新材料。A.1B.3C.5D.10【答案】C7、關于忠誠盡責職業道德中廉潔公正的要求，以下行為錯誤的是（）。A.不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂B.不利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益C.不利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時候可以損害所在機構的一些合法利益【答案】D8、關于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額數量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回C.投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產D.一般有一個固定的存續期【答案】D9、(2016年)股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔保【答案】A10、（2016年真題）（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A11、下列屬于外部風險的是（）。A.決策失誤B.文化與自然C.執行不力D.操作風險【答案】B12、公募基金行業規范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B13、投資者一般認購ETF份額的方式包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D14、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.15B.30C.45D.60【答案】B15、(2017年)關于基金從業人員“專業審慎”職業道德規范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業人員資格考試，即可執業B.基金從業人員取得執業證書，說明其已經充分掌握了所有的專業知識C.基金從業人員的注冊監管，可以保證其執業活動處于監管機構的監督之下D.進行從業人員的持續學習，就是指對新增、修訂的法律法規的學習【答案】C16、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A17、（2016年真題）下列關于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D18、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B19、下列關于證券投資基金的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B20、合規文化建設是（）的一部分。A.合規風險管理B.合規制度建設C.企業經濟建設D.以上都是【答案】A21、一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現屬于（）。A.職業道德B.法律規范C.職業素養D.社會道德【答案】A22、下列關于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、資本市場是融資期限在()的金融市場。A.半年以內B.1年以內C.1年以上D.3年以上【答案】C24、關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現折價或溢價交易【答案】D25、國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于()人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于()人。A.30,20B.20,10C.30,10D.20,20【答案】A26、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B27、根據中國證監會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，以下不屬于我國保本基金的保本保障機制的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償的權利D.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任【答案】C28、以下關于內部控制目標的說法錯誤的是()。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念B.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展【答案】C29、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規管理中的重要項目B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B31、（）指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D32、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經注冊登記機構認可的其他情況【答案】C33、（）是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.道德D.職業道德【答案】B34、基金交易應實行（），基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易制度B.投資決策授權制度C.審查制度D.投資對象備選庫制度【答案】A35、以下針對“一對一”專人服務的表述中錯誤的一項是（）。A.主要針對投資額較大的個人投資者與機構投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務D.這種服務方式貫穿整個銷售過程【答案】B36、關于資產管理，以下表述錯誤的是（）。A.資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理并承擔受托人義務B.從管理方式來看，資產管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產實現增值C.從受托資產來看，主要包含固定資產等實物資產D.從參與方式來看，包括委托方和受托方【答案】C37、基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協議D.招募說明書草案【答案】C38、（）是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規B.誠實守信C.保守秘密D.專業審慎【答案】C39、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統B.基金管理人的注冊登記系統C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統D.基金托管人的注冊登記系統【答案】C40、關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是()A.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要依靠他律B.法律的實施主要靠國家強制力C.相比法律，道德約束是軟約束D.相比法律，道德的調整手段更多【答案】A41、基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報（）核準。A.中國證券投資基金業協會B.證券監督管理機構C.中國證券業協會D.國務院【答案】B42、基金托管人的最主要職責是負責（）。A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.基金資產的保管D.基金資產的投資運作【答案】C43、下列哪一項不屬于商業銀行的高凈值客戶的要求（）A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人B.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人C.個人收入在最近三年每年超過15萬元人民幣D.家庭合計收人在最近3年內每年超過30萬元人民幣且能提供相關證明的自然人【答案】C44、(2017年)基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查的內容應包括代銷機構的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A46、(2016年)股權類金融資產以各類（）為主。A.票據B.股票C.基金D.期貨【答案】B47、（2017年真題）當出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C48、（2016年真題）（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A49、(2016年)下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A.分