中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力強化訓練B卷提分附答案

單選題（共50題）1、利息率是指一定時期內利息額同（）比率。A.流動資金額B.借貸資金額C.經營資金額D.自有資本額【答案】B2、國內商業銀行A銀行為中國進出口銀行代理了資金結算業務，對A銀行來說，該項業務稱為（）。A.代理中央銀行業務B.代理商業銀行業務C.代理政策性銀行業務D.代理證券業務【答案】C3、遠期匯票的付款人承諾負擔票據債務的行為稱為()。A.背書B.轉讓C.承兌D.出票【答案】C4、辦理資金收付業務，收到客戶支付的100元手續費，這屬于商業銀行（）。A.中間業務B.票據業務C.負債業務D.貸款業務【答案】A5、《中國人民銀行法修正案》于()通過。A.2005年B.2003年C.2001年D.1995年【答案】B6、巴塞爾銀行監管委員會成立于（）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】C7、下列各組宏觀經濟發展目標所對應的衡量指標中，錯誤的是()。A.經濟增長——國民生產總值B.充分就業——失業率C.物價穩定——通貨膨脹D.國際收支平衡——國際收支【答案】A8、單位結算賬戶中（）是存款人的主辦賬戶。A.存款賬戶B.基本存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶【答案】B9、（）是商業銀行在追求實現戰略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量。它是統一全行經營管理和風險管理的認知標準，是風險管理的基本前提。A.風險偏好B.風險戰略C.風險管理D.風險計量【答案】A10、（）是現代銀行信用風險管理基本要求和體現A.權重法B.內部評級法C.影子價法D.指數法【答案】B11、銀行業從業人員應當妥善保護和使用所在機構財產，不應當（）。A.遵守工作場所安全保障制度B.保護所在機構財產C.有效運用所在機構財產D.將公共財產帶回家使用【答案】D12、在我國，負責制定和實施貨幣政策機構是（）。A.財政部B.國家發展與改革委員會C.中國人民銀行D.中國銀行業監督管理委員會【答案】C13、以下是1996年巴塞爾委員會對《關于統一國際銀行的資本計算和資本標準的協定》的補充內容是()。A.將操作風險納入資本監管范疇B.將市場風險納入資本監管范疇C.將信用風險納入資本監管范疇D.將政治風險納入資本監管范疇【答案】B14、()叫看跌期權。A.買進商品期貨合約的期權B.買進金融資產權利的期權C.賣出金融資產權利的期權D.賣出商品期貨合約的期權【答案】C15、存放同業屬于商業銀行的（）。A.負債業務B.資產業務C.中間業務D.存款業務【答案】B16、某商業銀行的存款余額為1000億元，則其貸款余額的上限為()。A.250B.600C.750D.900【答案】C17、小張年幼，父母是一對殘疾人，他們自己的生活尚不能自理。最近小張父母鬧矛盾離了婚，法院判決小張叔叔作為監護人。小張叔叔的代理活動，從法律上應稱()。A.產生代理B.指定代理C.委托代理D.無權代理【答案】B18、（）作為一部專門的行業監督管理法，明確界定了我國銀行業監督管理的目標、原則和職責等。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國商業銀行法》C.《中華人民共和國國外投資銀行管理條例》D.《中華人民共和國銀行業監督管理法》【答案】D19、下列說法不正確的是()。A.以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立B.以注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權出質的，質權自有關主管部門辦理出質登記時設立C.以應收賬款出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自信貸征信機構辦理出質登記時設立D.基金份額、股權、知識產權中的財產權以及應收賬款出質后，出質人均可以轉讓【答案】D20、分散投資者風險的票據發行便利屬于（）。A.風險轉移型創新B.信用創造型創新C.增強流動性創新D.股權創造型創新【答案】B21、中國銀行業監督管理委員會提出的良好監管的標準不包括()。A.鼓勵公平競爭、反對無序競爭B.高效、節約地使用一切監管資源C.努力減少金融犯罪D.對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制【答案】C22、借款人以本人或其他自然人的未到期本外幣定期儲蓄存單、憑證式國債等權利出質的，有銀行按權利憑證票面價值伙計在價值的一定比例向借款人發放的人民幣貸款為()。A.個人消費額度貸款B.個人權利質押貸款C.個人經營貸款D.個人住房最高額抵押貸款【答案】B23、關于中國人民銀行的建議檢查監督權，下列說法不正確的是（）。A.銀監會應自收到建議之日起20日內予以回復B.中國人民銀行根據執行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督C.中國人民銀行的建議檢查監督權是提高效率的制度性安排D.對金融機構執行有關反洗錢規定的行為進行監管使用直接檢查監督權【答案】A24、根據《刑法》的有關規定，以下行為中，不是金融詐騙的是()。A.提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進行披露C.自制信用卡從銀行提款機提款D.編造引進資金的理由從銀行貸款【答案】B25、以下哪一項不是代理的法律特征（）A.代理行為是指能夠引起民事法律后果的民事法律行為B.代理人應以被代理人的名義從事代理活動C.代理人在代理權限范圍內獨立意思表示D.代理行為的法律后果直接歸屬代理人【答案】D26、下列措施中，不屬于銀監會對違反國家有關銀行業監督管理規定的處罰措施的是()。A.經濟處罰B.取消董事、高級管理人員任職資格C.禁止從事銀行業工作D.剝奪政治權利【答案】D27、銀行理財人員不得將高風險級別理財產品推介給低風險承受能力的客戶，即需遵循（）原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品。A.風險匹配B.公平C.效用最大化D.風險中性【答案】A28、實踐中最常見的利率違規行為是()。A.銀行以高于法定利率吸收存款的行為B.銀行以低于法定利率吸收存款的行為C.銀行以高于法定利率發放貸款的行為D.銀行擅自或變相以高利率發行債券的行為【答案】A29、監管人員通過實地查閱銀行業金融機構經營活動的各種資料和座談詢問等方法，銀行業金融機構的風險性和合規性進行分析和評價，這是銀監會監管措施中的()。A.信息披露監管B.監管談話C.非現場監管D.現場檢查【答案】D30、通貨膨脹是指（）。A.貨幣發行量過多引起價格水平的普遍的持續上漲B.貨幣發行量超過了流通中的貨幣量C.貨幣發行量超過了流通中商品的價值量D.以上均不正確【答案】A31、某客戶2011年2月28日存人10000元，定期整存整取六個月，假定年利率為2．70％，到期日為2011年8月28日，支取日為2011年9月18日，假設2011年9月18日，活期儲蓄存款利率為0．72％，則2011年9月18日提款()元。A.10139.05?B.10135?C.10000?D.10130【答案】A32、根據保險的實施方式，保險可以分為（）。A.社會保險和普通保險B.原保險和再保險C.財產保險和人身保險D.自愿保險和強制保險【答案】D33、下列關于同業拆借市場的說法，錯誤的是（）。A.同業拆借市場是銀行等金融機構間的短期資金借貸市場B.同業拆借市場資金融通的期限較短C.同業拆借的潛在信用風險不高D.同業拆借形成的資金價格信號，反映了整個金融體系的資金供求狀況和流動性狀況【答案】C34、電話銀行是通過（）及人工服務應答方式為客戶提供金融服務。A.自助終端B.電話自動語音C.互聯網技術D.多媒體技術【答案】B35、構成金融安全網的三大支柱不包括（）。A.業務層層審批B.金融監管機構的審慎監管C.最后貸款人制度D.存款保險制度【答案】A36、中央銀行決定提高再貼現率，這會導致()。A.股價水平上升B.股價水平下降C.股價水平不變D.股價水平盤整【答案】B37、合規監管是以（）為主，主要是將銀行經營行為約束在國家政策、法規允許的范圍內。A.銀行自我監管B.市場約束C.行政管制D.行業自律【答案】C38、在我國，仲裁實行的是（）制度。A.可裁可審B.先我后審C.一裁終局D.兩裁終局【答案】C39、在訴訟時效期間進行中，因發生法定事由，致使已經經過的時效期間統歸無效，待時效中斷的事由消除后，訴訟時效期間重新計算的制度是（）。A.訴訟時效延長B.訴訟時效中止C.訴訟時效中斷D.訴訟時效起算【答案】C40、銀行保護客戶的利益方面不包括（）。A.審慎盡責B.充分信息披露C.引導消費D.客戶資產隔離【答案】C41、下列選項中，不屬于商業銀行附屬資本是（）。A.非公開儲備B.實收資本C.重估儲備D.混合資本債券【答案】B42、銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準，屬于監管措施中的（）。A.市場準入B.非現場監管C.監管談話D.信息披露監管【答案】A43、下列關于金融犯罪的表述，錯誤的是（）。A.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序一B.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位法人C.金融犯罪的主觀方面只能是故意的D.金融犯罪事實上以非法占有為目的【答案】D44、以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自()起生效。A.合同簽訂之日B.登記之日C.登記之日后一日D.合同中約定之日【答案】B45、國內生產總值（GDP）增長率是反映一定時期經濟發展水平變化程度（）A.最終成果B.唯一指標C.靜態指標D.動態指標【答案】D46、根據《中華人民共和國信托法》，信托成立的前提是（）。A.委托人具有良好的信譽B.委托人有權了解其信托財產的管理運用C.受托人要為受益人的最大利益管理信托事務D.委托人要將自有財產委托給受托人【答案】D47、()是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。其期限最長不得超過2年。A.重組B.撤銷C.兼并D.接管【答案】D48、銀行業金融機構未經任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監會責令改正，并處（）罰款A.十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下【答案】C49、根據我國相關法律的規定，（）的行政處罰只能由法律加以設定。A.責令停產停業B.吊銷企業營業執照C.限制人身自由D.沒收非法財產【答案】C50、某人以市場價格105元購得面值為100元的債券1萬份，持有到一定時刻賣出，價格為108．5元，期間獲得利息收益3．2元／份，則該人的持有期收益率為()。A.6.4％B.6.7％C.11.1％D.11.7％【答案】A多選題（共20題）1、行政處罰的種類有()。A.拘役B.罰款C.行政拘留D.警告E.責令停產停業【答案】BCD2、信息披露監管要求銀行業金融機構如實披露()。A.風險管理狀況B.財務會計報告C.董事變更情況D.高級管理人員變更情況E.其他重大事項【答案】ABCD3、我國貨幣市場包括()。A.銀行間債券回購市場B.股票市場C.銀行間同業拆借市場D.票據市場E.證券市場【答案】ACD4、票據保證適用于（）。A.信用證B.本票C.信用卡D.匯票E.支票【答案】BD5、下面屬于中央銀行提高再貼現率后的影響的有(?)。A.會提高商業銀行向中央銀行融資的成本B.會減少商業銀行向中央銀行的借款和貼現C.會使市場利率相應上升D.會使整個社會的投資支出增加，使經濟增速加快E.使市場價格穩定或回落【答案】ABC6、屬于“一行三會”范疇的是()。A.中國人民銀行B.中國銀行業監督管理委員會C.銀行業協會D.社保理事會E.證監會【答案】AB7、下列屬于農村金融機構的有()。A.農村信用社B.農村商業銀行C.農村資金互助組D.村鎮銀行E.農村合作銀行【答案】ABCD8、人民法院受理破產申請前一年內，涉及債務人財產的哪些行為，管理人有權請求人民法院予以撤銷。（）A.無償轉讓財產的B.以明顯不合理的價格進行交易的C.對沒有財產擔保的債務提供財產擔保的D.對未到期的債務提前清償的E.放棄債權的【答案】ABCD9、我國行政強制執行的方式有（）。A.劃撥存款、匯款B.加處罰款或者滯納金C.拍賣或者依法處理查封、扣押的場所、設施或者財物D.代履行E.限制公民人身自由【答案】ABCD10、《破產法》規定，企業法人不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請包括(?)。A.破產清算?B.重整?C.和解?D.免償部分債務E.合并【答案】ABC11、關于銀行負債業務的說法，不正確的有（）A.商業銀行的負債主要由存款和借款構成B.存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類C.外幣存款又分為個人存款.單位存款和同業存款D.人民幣存款又分為個人存款和機構存款E.借款包括短期借款和長期借款兩大類【答案】CD12、以下屬于直接融資的是()。A.企業從銀行貸款B.個人從銀行貸款C.政府發行債券D.企業發行股票E.企業發行商業票據【答案】CD13、下列關于外匯標價方法的表述，正確的是（）。A.在直接標價法下，數額較小的為外匯買入價，數額較大的為外匯賣出價B.直接標價法又稱為應收標價法C.間接標價法又稱為應付標價法D.大多數國家采用直接標價法E.大多數國家采用間接標價法【答案】AD14、下列關于騙取貸款、票據承兌、金融票證罪與貸款詐騙罪的區別說法正確的有（）。A.前者主體包括自然人和單位.而貸款詐騙罪的主體只是自然人B.前者最高法定刑僅為7年有期徒刑.而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑C.前者最高法定刑僅為5年有期徒刑.而貸款詐騙罪最高可以判處無期徒刑D.前者在主觀上不要求行為人以“非法占有為目的”，而貸款詐騙罪要求行為人必須以“非法占有為目的”E.前者犯罪的主體為主體.后者犯罪的主體為特殊主體【答案】ABD15、下列屬于存款業務基本法律要求的有()。A.未經銀行業監督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業銀