初級銀行從業資格之初級銀行業法律法規與綜合能力提升訓練打印大全

單選題（共50題）1、基金管理人內部控制構成要素中的內部環境不包含（）A.組識結構B.員工道德素質C.內控文化D.風險控制【答案】D2、誠信申貸的內容不包括（）。A.借款人恪守誠實守信原則B.按照貸款人要求的具體方式和內容提供貸款申請材料C.貸款人與借款人簽訂完備的貸款合同等協議文件D.借款人應證明其設立合法、經營管理合規合法【答案】C3、錢某持盜來的身份證及偽造的空頭支票，騙取某音像中心VCD光盤4000張，支票票面金額4萬元。對錢某騙取光盤行為的準確定性是()。A.錢某的行為構成金融憑證詐騙罪B.錢某的行為構成票據詐騙罪C.錢某的行為不構成犯罪D.錢某的行為構成盜竊罪【答案】B4、重組是銀監會對問題銀行業金融機構進行處置的一種方式。對于重組失敗的，銀監會可以決定終止重組，轉由（）依法宣告破產。A.人民法院B.人民檢察院C.國務院D.中國人民銀行【答案】A5、與商業銀行面對的實際風險無關聯的資本是（）。A.商業銀行資產規模B.商業銀行會計資本C.商業銀行監管資本D.商業銀行經濟資本【答案】B6、客戶在辦理存款時不約定存款期限，支取時提前一定時間通知銀行約定支取日期和支取金額的存款是()。A.定期存款B.協定存款C.活期存款D.通知存款【答案】D7、為滿足監管要求，促進商業銀行審慎經營，維持金融體系穩定而規定的銀行必須持有的最低資本要求是A.會計資本B.監管資本C.經濟資本D.核心資本【答案】B8、對于有限合伙型股權投資基金，不構成其解散清算事由的情形為（）。A.基金被依法吊銷營業執照B.基金的某項投資失敗，業績不佳C.合伙期限屆滿，合伙人決定不再經營D.基金的唯一普通合伙人退伙，基金未能在30天內接納新的普通合伙人【答案】B9、()是指以營利為目的，獨立從事商品生產和經營活動的法人。A.企業法人B.機關法人C.社會團體法人D.事業單位法人【答案】A10、票據發行便利是一種具有法律約束力的（）票據發行融資的承諾。A.短期B.中央銀行C.中期周轉性D.中長期擴張性【答案】C11、有限責任公司的“有限責任”是指（）。A.公司以其注冊資本對債權人承擔部分責任B.股東以其全部資產對債權人承擔責任C.股東僅以其出資額為限對債權人的債務承擔責任D.股東以其所持有的股份為限對債權人承擔責任【答案】C12、下列關于挪用資金罪的說法，錯誤的是()。A.挪用資金的行為可以分為“超期未還”“營利活動”“非法活動型”B.本罪的犯罪主體為國家工作人員或者國有單位委派管理、經營國有財產的人員C.挪用本單位資金行為追究刑事責任的數額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑D.對挪用資金行為追究刑事責任的數額起點是：挪用本單位資金數額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還，或者未超過三個月，但進行了營利活動，挪用金額在五千元至二萬元以上，進行非法活動的【答案】B13、下列不屬于外資銀行營業性機構的是()。A.外國銀行分行B.中外合資銀行C.外商獨資銀行D.外國銀行代表處【答案】D14、王某在2011年9月1日存入一筆100000元一年期整存整取定期存款，假設年利率為2.00%，一年后存款到期時，他從銀行取回的全部金額是()元。A.120000B.102000C.2000D.124000【答案】B15、下列關于商業銀行“三性四自”的經營原則，說法錯誤的是（）。A.“三性”即安全性、流動性、效益性B.商業銀行“三性”中，安全性劣后于效益性、流動性，而效益性又優先于流動性C.“四自”即自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束D.商業銀行須全部承受其自主經營的后果，即自負盈虧【答案】B16、票據詐騙罪涉及的票據不包括()。A.股票B.本票C.匯票D.支票【答案】A17、銀行業從業人員的下列行為中，不符合“崗位職責”有關規定的是（）。A.不打聽與自身工作無關的信息B.未經內部職責調整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責C.當有急事需要處理時，將規定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管D.未經內部職責調整或批準，不將本人工作委托他人代為履行【答案】C18、負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的機構是()。A.中國銀行業監督管理委員會B.中國人民銀行C.國家發展與改革委員會D.中國銀行業協會【答案】A19、B股交易專戶，外匯貸款還貸專戶和發行外幣股票專戶都屬于（）。A.單位資本項目外匯賬戶B.單位經常項目外匯賬戶C.專用存款賬戶D.一般存款賬戶【答案】A20、（）是風險管理的最基本要求。A.風險監測B.風險識別C.風險計量D.風險控制【答案】B21、關于一般存款賬戶，下列說法正確的是（）。A.可辦理現金繳存和現金支取B.可辦理現金繳存，但不可辦理現金支取C.不可辦理現金繳存和現金支取D.不可辦理現金繳存，但可辦理現金支取【答案】B22、下列關于關系人的表述，錯誤的是()。A.關系人不包括商業銀行的長期客戶B.商業銀行不得向關系人發放信用貸款C.關系人包括商業銀行的董事及其近親屬D.商業銀行不得向關系人發放擔保貸款【答案】D23、某銀行業從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，每當客戶問到風險時便岔開話題，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。該從業人員在以下哪一方面未違反職業操守的有關規定（）。A.誠實信用B.風險提示C.守法合規D.禮貌服務【答案】D24、以下選項中不屬于國際上銀行自律組織的是（）。A.國際清算銀行B.中國銀行業協會C.美國銀行家協會D.香港銀行公會【答案】B25、商業銀行可以直接利用的資本是（）。A.經濟資本B.監管資本C.會計資本D.風險資本【答案】C26、為了犯罪，準備工具、制造條件的，是（）。A.犯罪預備B.犯罪未遂C.犯罪實施D.犯罪中止【答案】A27、在國際上，（）也稱議付，即給付對價的行為。A.出口押匯B.保理C.福費廷D.打包放款【答案】A28、下列關于公司資本制度的說法，不正確的是（）。A.《公司法》允許公司資本的分批繳納B.股票發行價格不得高于票面金額C.非貨幣出資不得高估作價D.公司資本不得任意變更【答案】B29、下列各類支票中，既可以支取現金，也可以轉賬的是（）。A.轉賬支票B.普通支票C.現金支票D.劃線支票?【答案】B30、下列機構中，不屬于中國銀行保險監督管理委員會負責監管的非銀行金融機構是（）。A.信托公司B.期貨公司C.金融租賃公司D.企業集團財務公司【答案】B31、風險與報酬的基本關系是（）。A.風險越大要求的報酬越高B.風險越大要求的報酬越低C.風險與報酬沒有直接關系D.風險與報酬成反比關系【答案】A32、某銀行員工因被所在機構辭退與單位發生爭議，向勞動爭議仲裁委員會申請了仲裁，但對仲裁裁決不服，則其應該自收到裁決書之日起（）日內，向人民法院起訴。A.5B.7C.10D.15【答案】D33、在貸款受理與調查環節，通過()制度，可以有效鑒別個人客戶身份，防范個人貸款風險。A.相關人員關系調查B.深入調查C.嚴格審核D.面談【答案】D34、在（）業務中，交易雙方都是金融機構。A.票據發行便利B.票據貼現C.票據轉貼現D.票據承兌【答案】C35、中央銀行提高再貼現率時，市場的反應通常是（）。A.商業銀行投資規模降低，貨幣供應量減少，經濟增速放緩B.商業銀行投資規模提高，貨幣供應量增加，經濟快速發展C.商業銀行投資規模降低，貨幣供應量增加，經濟快速發展D.商業銀行投資規模提高，貨幣供應量減少，經濟增速放緩【答案】A36、根據我國《支付結算辦法》，以下不符合票據日期填寫要求的是（）。A.叁月壹抬伍日B.壹抬貳月壹抬伍日C.零壹月壹抬伍日D.壹拾月壹拾伍日【答案】D37、中央銀行在公開市場上買賣有價證券，將直接影響（），從而影響貨幣供應量。A.商業銀行法定準備金B.商業銀行超額準備金C.中央銀行再貼現D.中央銀行再貸款【答案】B38、甲商業銀行向乙企業發放設備貸款300萬元，期限5年，由丙公司作保證擔保。3年后，甲商業銀行將上述貸款轉讓給了丁商業銀行，丁商業銀行另外還對乙企業追加了20萬元流動資金貸款。丙公司對丁商業銀行的擔保責任是（）。A.丙公司不再承擔保證責任，因為甲與乙變更債權主體未得到丙的同意B.丙公司對3年前的保證承擔責任，對3年后的保證不承擔責任C.丙公司繼續對設備貸款300萬元承擔保證責任，對追加的20萬元不承擔保證責任D.丙公司對全部320萬元貸款承擔保證責任【答案】C39、下列關于內部控制措施的表述，錯誤的是（）。A.合理確定各項業務活動和管理活動的風險控制點，采取適當的控制措施，執行標準統一的業務流程和管理流程，確保規范運作B.建立相應的授權體系，可確保各機構、部門、崗位、人員辦理業務和事項的權限，并實施動態調整C.明確哪些是重要崗位，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間可以輪崗D.建立健全內部控制制度體系，對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的業務制度和管理制度，并定期進行評估【答案】C40、銀監會的準入職責不包括（）。A.機構準入B.業務范圍準入C.人員準入D.市場準入【答案】D41、建立在勞動合同關系、合伙關系、工作職務關系等特定基礎法律關系之上的代理是（）。A.表見代理B.法定代理C.委托代理D.指定代理【答案】C42、根據《民法典》的規定，下列不能成為保證人的是（）。A.以公益為目的的非營利法人B.私人企業C.法人組織D.國有企業【答案】A43、下列關于我國商業銀行貸款利率的表述，正確的是()。A.中國人民銀行規定具體利率B.銀行業監督管理機構規定基準利率C.可以上下浮動D.一般短期貸款利率高于長期貸款利率【答案】C44、調整中央銀行基準利率是中國人民銀行采用的主要利率工具之一，以下哪一項不屬于中央銀行基準利率？()A.再貸款利率B.存款準備金利率C.超額存款準備金利率D.金融機構的法定存貸款利率【答案】D45、商業銀行受政策性銀行的委托對其自主發放的貸款代理結算，并對其賬戶資金進行監管，這屬于商業銀行的()。A.代理業務B.托管業務C.承諾業務D.支付結算業務【答案】A46、對貸款進行分類，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業收入作為貸款的主要還款來源。A.貸款擔保B.還款意愿C.利率水平D.還款能力【答案】D47、關于審慎性監督管理談話制度的作用表述，有誤的是（）。A.使監管人員及時了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況，并預測發展趨勢，以便繼續跟蹤監管，提高監管效率B.有助于提高監管機構的權威C.確保監督部門能定期與銀行類金融機構董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監管談話，并及時全面地了解銀行業金融機構的經營管理現狀D.有助于監管機構干預銀行業金融機構的經營活動，以確保其安全經營【答案】D48、目前，我國商業銀行存款業務中，采用復利計算利息的是()。A.個人活期存款B.3年期的儲蓄存款C.1年期的定期存款D.5年期的定期存款【答案】A49、下列關于商業銀行貸款合同形式的要求，正確的是（）。A.只能采取書面合同的形式B.可以采取口頭合同的形式C.除口頭形式和書面形式外，還可以采取雙方認可的其他形式D.即可以采取口頭合同的形式，也可以采取書面合同的形式【答案】A50、（）研究單個市場風險要素的變化可能會對金融工具或資產組合的收益或經濟價值產生的影響。A.情景分析B.久期分析C.敏感性分析D.缺口分析【答案】C多選題（共20題）1、按照是否交存備用金，商業銀行發行的信用卡可分為（）。A.準貸記卡B.貸記卡C.單位卡D.個人卡E.專用卡【答案】AB2、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們（）。A.可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布及將要公布的信息的財務數據B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據C.可以一起參加學術研討會D.可以交流各自銀行在理財產品方面的創新思路E.可以共同研究貨幣政策在行業內的具體影響【答案】C3、下列屬于商業銀行貸款承諾業務的有()。A.票據發行便利B.客戶授信額度C.理財顧問業務D.開立信貸證明E.項目貸款承諾【答案】ABD4、債券按發行價格可分為（）債券。A.低價B.平價C.溢價D.高價E.折價【答案】BC5、行政處分的種類有（）。A.警告B.罰款C.記過D.記大過E.開除【答案】ACD6、下列屬于操作風險產生原因的有()。A.人員B.系統C.信息渠道D.流程E.外部事件【答案】ABD7、根據資產信用風險的大小，將資產分為（）風險檔次。A.0％B.20％C.50％D.70％E.100％【答案】ABC8、下列屬于商業銀行操作風險表現形式的有()。A.外部欺詐B.就業制度和工作場所安全性有問題C.信息科技系統事件D.執行、交割和流程管理事件E.內部欺詐【答案】ABCD9、下列對資產負債管理目標的說法，正確的有（）。A.短期管理目標以凈利息收益率（NIM）為核心B.凈利息收益率（NIM）越高，蘊含的結構風險可能越低C.經濟資本回報率（RAROC）是長期管理指標D.經濟資本回報率（RAROC）衡量了資本的使用效率E.實現經濟資本回報率（RAROC）最大化是長期管理目標【答案】ACD10、股份有限公司健全的公司治理組織機構應包括（）A.股東大會B.公司經理C.黨組織D.董事會E.監事會【答案】ABD11、商業銀行的內部控制構成要素包括()。A.內部控制環境B.風險識別與評估C.內部控制措施D.信息交流與反饋E.監督、評價與糾正【答案】ABCD12、根據《外資銀行管理條例》的規定，外資銀行包括（）。A.—家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行B.外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行C.外國銀行分行D.外國銀行代表處E.外國銀行分支機構【答案】ABCD13、參考第三版巴塞爾資本協議規定，我國銀行業資本監管要求分為（）。A.第一層次為最低資本要求B.第二層次為儲備資本要求和逆周期資本要求C.第三層次為系統重要性銀行附加資本要求D.第四層次為風險加權資本要求E.第四層次為第二支柱資本要求【答案】ACD14、關于國家風險，下列說法錯誤的是()A.在債權人的控制范圍之內B.在同一個國家范圍內不存在國家風險C.個人不會遭受國家風險帶來的損失D.國家風險是由債權人所在國家的行為引起的E.在國際金融活動中，政府不可能遭受國家風險所帶來的損失【答案】ACD15、導致合同無效的原因包括（