中國2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略目錄一、反洗錢發(fā)展概述（一）反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀（二）機遇與挑戰(zhàn)二、指導思想和總體目標（一）指導思想（二）總體目標（三）實施原則（四）實施步驟三、具體目標和行動要點（一）完善反洗錢刑事法律（二）構建國家反恐怖融資網(wǎng)絡（三）提升反洗錢監(jiān)管有效性（四）建立特定非金融行業(yè)反洗錢制度（五）加強國內部門間交流合作（六）培養(yǎng)高素質反洗錢專家隊伍（七）積極參與國際合作與標準制定（八）全力追償境外犯罪收益摘要經(jīng)過五年的努力，中國建立了一套較為完整的反洗錢法律、監(jiān)管和組織機構體系。目前，反洗錢領域的各項工作正在向縱深發(fā)展，中國人民銀行會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位共同制定并發(fā)布《中國2008－2012年反洗錢戰(zhàn)略》（以下簡稱《戰(zhàn)略》），以統(tǒng)籌、指導和推動全國反洗錢工作的開展，共同預防和打擊洗錢犯罪行為。《戰(zhàn)略》以2008年為基期，2012年為規(guī)劃期末年。《戰(zhàn)略》覆蓋范圍未包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣省。一、反洗錢發(fā)展概述（一）反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀2003年至2008年，中國反洗錢工作參照國際標準，立足中國國情，在刑事立法、預防措施、制度安排和國際合作等方面取得了世人矚目的快速發(fā)展和顯著進步，確立了中國反洗錢法律、監(jiān)管和組織機構的基本框架，建立起了較為完整的反洗錢制度。在刑事立法方面，全國人大常委會2001年和2006年兩次修訂《刑法》，目前已經(jīng)形成了以第一百九十一條“洗錢罪”、第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第三百四十九條“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”在內的核心條款，覆蓋了主要的洗錢行為。在預防措施方面，全國人大常委會于2006年10月審議通過《中華人民共和國反洗錢法》，從法律上確立了中國反洗錢行政管理體制，明確了金融機構的反洗錢義務。中國人民銀行對2003年頒布的三個反洗錢規(guī)章進行了修訂，相繼頒布或會同有關部門頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》等四個反洗錢規(guī)章，將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構擴大到證券業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)等金融機構；統(tǒng)一了本外幣反洗錢管理；調整了大額和可疑交易報告的標準、路徑、時間等內容。中國人民銀行自2004年起持續(xù)開展金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查，并于2007年開始建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管制度。經(jīng)過近幾年的努力，中國金融機構普遍建立起反洗錢內控制度，開展客戶盡職調查，貫徹落實大額和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。在制度安排方面，中國人民銀行于2003年成立了反洗錢局，開始承擔原由公安部負責的中國反洗錢工作的協(xié)調職責，建立健全由23個成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會議機制以及金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調機制，在《中華人民共和國反洗錢法》起草、金融行動特別工作組（FATF）申請加入過程中發(fā)揮了重要作用。中國人民銀行于2004年專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，目前已與大多數(shù)金融機構實現(xiàn)了數(shù)據(jù)的聯(lián)網(wǎng)報送，形成了覆蓋全國金融業(yè)的反洗錢監(jiān)測分析網(wǎng)絡。中國人民銀行頒布了一系列規(guī)范性文件，開展反洗錢檢查和調查，并與公安部門等在案件協(xié)查方面建立了合作機制。2006年，國家外匯管理局反洗錢職能、機構、人員和信息系統(tǒng)向中國人民銀行劃轉，實現(xiàn)了反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理。現(xiàn)在，中國人民銀行36個副省級以上分支機構都設立了反洗錢處，為反洗錢工作的發(fā)展提供了組織保障。在國際合作方面，中國已經(jīng)簽署并批準了聯(lián)合國與反洗錢和反恐怖融資相關的國際公約，顯示了中國政府打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的決心。作為聯(lián)合國安理會常任理事國，認真執(zhí)行聯(lián)合國有關反恐決議，履行國際義務。積極參加反2.建立涉恐資產(chǎn)凍結機制。進一步明確恐怖融資預防、打擊和司法協(xié)助等相關規(guī)定，建立報告、查封、凍結、扣押和沒收涉恐資產(chǎn)的制度、規(guī)定和程序。結合國內實際情況，根據(jù)中國已參加的《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、其他反恐怖公約、聯(lián)合國安理會反恐怖決議的有關反恐怖融資條款的規(guī)定，進一步完善反恐怖融資制度和機制。3.在國家反恐怖協(xié)調機制框架下，研究制定適應中國反恐怖工作現(xiàn)狀的反恐怖融資戰(zhàn)略規(guī)劃，確定今后一段時期國家反恐怖融資工作的指導思想、總體目標和行動要點。4.加強涉恐資金監(jiān)測，建立全國性預防恐怖融資網(wǎng)絡。5.研究跟蹤恐怖組織和恐怖分子的活動特點，提升對涉嫌恐怖融資可疑交易報告的監(jiān)測分析水平，逐步形成符合中國國情的反恐怖融資監(jiān)測指標和分析模型。6.加強對金融機構、非營利性組織有關跨境恐怖融資的監(jiān)督檢查，提高金融機構及全社會對反恐怖融資的認識，遏制和截斷恐怖組織和恐怖分子的融資渠道。（三）提升反洗錢監(jiān)管有效性推行風險為本的反洗錢監(jiān)管方法，不斷完善反洗錢監(jiān)管機制，充分發(fā)揮反洗錢監(jiān)管的效能。1.開展風險評估，推行風險為本的監(jiān)管原則。在開展風險評估基礎上，推行風險為本的監(jiān)管模式，提升金融機構對洗錢風險的認識程度，指導金融機構確立和執(zhí)行風險為本的反洗錢制度，切實提高反洗錢的有效性。2.建立向金融機構以及特定非金融機構發(fā)布涉嫌洗錢犯罪、恐怖組織和恐怖分子名單的制度，制定名單管理的程序和操作指引，提示風險。3.加強監(jiān)管部門間的協(xié)調，推動行業(yè)自律。依法建立和完善中國人民銀行與金融監(jiān)管部門之間、中國人民銀行與其他行政主管部門之間的監(jiān)管協(xié)調制度，建立監(jiān)管信息交流機制。開展與私營部門對話和協(xié)商，指導相關部門和行業(yè)自律組織制定反洗錢指引，督促行業(yè)自律。4.逐步減少可疑交易的客觀標準，強化金融機構的自主識別能力。指導金融機構在客觀指標基礎上充分發(fā)揮主觀能動性，逐步實現(xiàn)以主觀分析為主，輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法，提高可疑交易報告的情報價值。5.加強法人機構反洗錢管理，提高整體合規(guī)水平。對管理不善、分支機構受到當?shù)胤聪村X監(jiān)管部門處罰較多的金融機構總部，加強指導和監(jiān)督，必要時采取相應的處罰措施。6.研究大額現(xiàn)金管理政策，加強大額現(xiàn)金使用情況的監(jiān)督。加強重點區(qū)域現(xiàn)金使用環(huán)境和使用主體的監(jiān)督管理。（四）建立特定非金融行業(yè)反洗錢制度研究、制定特定非金融行業(yè)反洗錢與反恐怖融資制度，分階段逐步在特定非金融行業(yè)開展反洗錢與反恐怖融資工作。1.開展聯(lián)合調研，研究建立反洗錢制度。在反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度框架下，中國人民銀行與財政部、商務部、住房城鄉(xiāng)建設部、司法部等部門對特定非金融行業(yè)的洗錢風險及對策成立專題組，開展聯(lián)合調研，研究制定特定非金融行業(yè)的反洗錢制度。2.評估各行業(yè)洗錢風險，制定并頒布相關反洗錢規(guī)定。在評估中國相關行業(yè)風險基礎上，制定特定非金融行業(yè)的反洗錢規(guī)則并分步啟動實施。3.發(fā)揮行業(yè)組織作用，加強反洗錢自律。發(fā)揮相關部門和特定非金融行業(yè)自律組織的作用，指導行業(yè)自律組織制定反洗錢指引，督促行業(yè)加強反洗錢自律。（五）加強國內部門間交流合作繼續(xù)完善國內反洗錢各部門之間的溝通和交流機制，加強中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收、分析可疑交易的能力建設，發(fā)揮金融情報在反洗錢調查、司法和監(jiān)管中的支持作用。1.加強部門合作，形成順暢合作渠道。加強反洗錢行政主管部門與公安、海關、稅務、民政等執(zhí)法部門，銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)等金融監(jiān)管機構和外匯管理部門在政策制定、信息共享和案件查處方面的合作力度，逐步建立情報會商、聯(lián)合辦案和案件通報制度。2.積極推動反洗錢監(jiān)測分析工作，加強反洗錢信息化建設，開展洗錢案例及相關分析模型的研究，提高金融情報數(shù)據(jù)智能化分析和挖掘水平，為實際辦案提供有價值的數(shù)據(jù)支持。3.加強國家反洗錢數(shù)據(jù)庫建設，積極推進與相關部門的信息共享機制建議，加強與公安身份信息、貿易進出口信息、稅收征管信息、工商注冊信息、民政注冊信息系統(tǒng)的聯(lián)系，提高反洗錢情報信息的準確性和有效性。4.擴大和規(guī)范金融情報的使用。進一步完善有關反洗錢情報運用的法律制度，在法律框架或簽署部門合作協(xié)定的基礎上，擴大和規(guī)范金融情報的使用范圍，規(guī)范對反洗錢信息的查詢，形成合法有效、切實可行的信息查詢、情報會商、反洗錢調查模式。5.研究建立關于跨境匯款的金融監(jiān)管和反洗錢監(jiān)管制度，打擊非法跨境轉移資金行為。加強現(xiàn)金跨境攜帶申報制度，研究建立無記名可轉讓票據(jù)跨境攜帶申報制度，建立中國人民銀行與海關之間的反洗錢信息溝通機制。6.嚴厲打擊洗錢犯罪活動。充分利用反洗錢機制，加大對大案要案的調查破獲力度，不斷提高打擊洗錢及相關犯罪活動的有效性。（六）培養(yǎng)高素質反洗錢專家隊伍規(guī)劃制訂全國范圍內覆蓋多部門多行業(yè)的反洗錢人才培訓計劃。注重理論專題研究與實務操作相結合，國內培養(yǎng)與境外培訓相結合，基礎人才培養(yǎng)和專家隊伍建設相結合，培養(yǎng)一支由基礎人才、專家隊伍和國際專家構成的多層次的反洗錢專家隊伍。1.研究反洗錢領域人力資源管理戰(zhàn)略規(guī)劃。搭建專家隊伍建設平臺，建立與當前反洗錢工作相適應的人才選拔機制和人才儲備培養(yǎng)制度，培養(yǎng)和建立一支專家型、進取型、多元化的專家隊伍。2.制定關于反洗錢監(jiān)管、監(jiān)測分析、調查和執(zhí)法司法方面的專業(yè)人才序列規(guī)劃。培養(yǎng)一批反洗錢法律專家、監(jiān)管專家、情報分析和調查專家。3.通過組織研究當前國際國內反洗錢工作中的趨勢、熱點問題，培養(yǎng)有國際影響力的反洗錢專家。4.加強反洗錢系統(tǒng)理論建設和政策宣傳，普及全社會的反洗錢基礎知識，呼吁全社會參與共同打擊洗錢和恐怖融資活動。（七）積極參與國際合作與標準制定在國際反洗錢組織中發(fā)揮積極作用是中國反洗錢工作的長期戰(zhàn)略。1.在FATF下一輪評估周期內，加速推動中國反洗錢工作，提高在FATF關鍵建議方面的評級。2.積極參與反洗錢國際組織活動。參與FATF互評估、國際合作評估以及政策建議制定等工作。3.擴大金融情報的國際交流。開辟國際金融情報的雙邊和多邊交流渠道，擴大中國反洗錢情報來源，提升情報預警能力。4.加強與周邊國家的合作與援助。加強反洗錢對外交流與合作，開展對周邊國家和地區(qū)的反洗錢、反恐怖融資合作與援助，建立區(qū)域合作平臺。（八）全力追償境外犯罪收益充分利用反洗錢國際平臺，實現(xiàn)追償本國犯罪分子境外贓款贓物的目標。1.積極運用司法協(xié)助機制推動