2022-2023年度中級經濟師之中級經濟師金融專業過關檢測考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、金融衍生工具的價值主要依據原生金融工具的（）確定。A.票面價格B.當前價格C.預期價格D.現期收益【答案】C2、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變為在資本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的（）業務。A.證券發行B.證券經紀C.基金管理D.資產證券化【答案】D3、商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】C4、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。A.公開市場業務B.改變貼現率C.改變銀行準備金D.改變稅率【答案】D5、材料題A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升【答案】B6、商業銀行采用的貸款五級分類方法，屬于信用風險的()管理。A.機制B.事前C.事中D.事后【答案】C7、在商業銀行的金融業務創新中，貸款證券化屬于()業務創新。A.資產B.負債C.中間D.投資【答案】A8、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩中有升的態勢。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升值25．05％，實際有效匯率升值20．28％。A.提前付匯B.提前收匯C.延期付匯D.延期收匯【答案】C9、我國某企業在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業最終不得不放棄該項并購，則該企業承受了()。A.市場風險B.國家風險C.法律風險D.操作風險【答案】B10、巴西的金融監管體制是典型的“牽頭式”監管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業監管機構的監管活動。這屬于（）的監管體制。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一【答案】C11、下列不屬于中央銀行的業務范圍的是（）。A.收取并保管銀行存款準備金B.為財政部開設財政收支賬戶C.為大型國有企業提供貸款D.在債券市場上購進國債【答案】C12、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】C13、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。A.價格發現B.提高效率C.轉嫁風險D.增加盈利【答案】C14、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.資產負債表B.損益表C.財務狀況變動表D.附表【答案】A15、某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準與降息。A.單一目標制B.雙重目標制C.多目標制D.聯動目標制【答案】C16、主要的金融期貨合約不包括（）。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實物期貨【答案】D17、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。A.—級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場【答案】D18、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元,王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半年計算復利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】D19、我國對信托投資公司進行統一監督管理的金融監管機構是()。A.中國人民銀行B.中國保險監督管理委員會C.中國證券監督管理委員會D.中國銀行業監督管理委員會【答案】D20、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于（）。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統C.消除外匯管制D.推動貨幣國際化【答案】C21、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于()。A.自由可兌換B.完全可兌換C.部分可兌換D.基本可兌換【答案】C22、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。A.超額準備金B.貨幣供應量C.法定存款準備金D.國際收支【答案】B23、風險評估、信息與溝通和監控屬于（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.內部控制D.企業層級【答案】B24、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資本總額的監管要求B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監管要求，但不符合與凈資產比率的監管要求C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監管要求，但符合與凈資產比例的監管要求D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監管要求，也不符合與凈資產比例的監管要求【答案】D25、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：債轉股后的股票靜態定價是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】B26、以下對集合資金信托業務的委托人的描述，不正確的是（）。A.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人C.個人收入在最近三年內每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人D.個人收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過50萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人【答案】D27、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C28、巴塞爾協議Ⅲ規定，普通股最低比例由2％提升至（）。A.3％B.4％C.4.5％D.5％【答案】C29、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發行價定為5．40元／股。A.1B.3C.4D.6【答案】C30、貨幣發行是中央銀行的（）業務。A.負債B.資產C.中間D.表外【答案】A31、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款B.調整表外業務的結構C.降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險【答案】A32、根據《商業銀行風險監管核心指標》，XXXXXXX，不良資產率是指不良信用資產與（）的比率。A.貸款總額B.資本凈額C.全部關聯授信額D.信用資產總額【答案】D33、關于中央銀行是“發行的銀行”的說法，錯誤的是（）。A.中央銀行是具有發行期貨職能B.中央銀行負責維護貨幣的穩定C.中央銀行負責創造貨幣的需求D.中央銀行可以調節貨幣供給【答案】C34、（三）2014年4月，中國證券監督管理委員會發布了《關于修改證券發行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。本次公開發行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發行數量為3192萬股，占本次發行總數的70%，網上初始發行數量為1368萬股，占本次發行總股數的30%。本次公開發行采用網下向符合條件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發行相結合的方式。發行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發行與承銷管理辦法》對網下的特定投資者進行優先配售。最終本次發行價格為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】C35、材料題A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】C36、某投資銀行存入銀行1000元，1年期利率是4%，每半年結算一次利息，按復利計算，則這筆存款1年后稅前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B37、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8％。市價為95元，此時本期收益率為()。A.8.42％B.8％C.7.8％D.9％【答案】A38、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的資產利潤率是（）。A.營業費用與營業收入之比B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比C.稅后凈利潤與資產平均余額之比D.流動性負債與流動性資產之比【答案】C39、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。A.投資銀行B.儲蓄銀行C.商業銀行D.開發銀行【答案】C40、金本位制下匯率的標準是（）。A.鑄幣平價B.黃金輸出點C.黃金輸入點D.黃金輸送點【答案】A41、通常情況下，商業銀行稅后利潤的分配順序為（）。A.提取公益金→彌補以前年度虧損→提取法定公積金→向投資者分配利潤B.提取法定公積金→向投資者分配利潤→提取公益金→彌補以前年度虧損C.彌補以前年度虧損→提取法定公積金→提取公益金→向投資者分配利潤D.向投資者分配利潤→提取公益金→提取法定公積金→彌補以前年度虧損【答案】C42、商業銀行關系營銷區別于傳統營銷的特點之一是()。A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人B.把顧客視作產品的最終使用者C.重在向顧客出售產品D.重在與顧客完成交易【答案】A43、關于中國銀保監會職責的說法,正確的是（）.A.中國銀保監會依法依規任命銀行、保險業高級管理人員B.中國銀保監會制定銀行業和保險業審慎監管與行為監管規則C.中國銀保監會監督管理銀行間債券市場、票據市場D.中國銀保監會負責推進金融基礎設施改革與互聯互通工作【答案】B44、在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（）。A.非調節型貨幣政策B.調節型貨幣政策C.緊縮型貨幣政策D.擴張型貨幣政策【答案】B45、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。A.充當最后貸款人B.再貸款C.經理國庫D.再貼現【答案】C46、在信托業務運作中,處于掌握、管理和處分信托財產中心位置的當事人是（）A.投資人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】B47、農村信用社是由農民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。A.非盈利的金融機構B.支農的政策性機構C.合作金融機構D.政企職能合一的機構【答案】C48、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C49、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。A.利差與租息B.余值C.服務D.運營【答案】A50、在國際金融監管實踐中,促使各國監管當局重視并加強宏觀審慎管理的重大催化性事件是（）A.2008年全球金融危機B.1997年亞洲金融危機C.1994年墨西哥金融危機D.2009年歐洲債務危機【答案】A51、當投資銀行幫助基金發行人向投資者發售收益憑證時，投資銀行在基金運作中承擔基金的()角色。A.發起人B.管理者C.托管人D.承銷人【答案】D52、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%，現金漏損率為20%。A.物價是原來的10倍B.物價水平保持不變C.物價是原來的一半D.物價是原來的4倍【答案】A53、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是（）。A.標準差B.貝塔值C.持股集中度D.行業投資集中度【答案】B54、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A55、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是（）。A.政府的銀行B.管理金融的銀行C.銀行的銀行D.發行的銀行【答案】D多選題（共20題）1、分支銀行制度作為商業銀行的一種組織形式·它的優點主要有()。A.加速銀行的壟斷與集中B.規模效益高C.管理難度大D.競爭力強E.易于監管【答案】BD2、下列金融業務運營模式中，屬于傳統金融業務電子模式的有（）。A.網上銀行B.手機銀行C.電話銀行D.互聯網基金E.家居銀行【答案】ABC3、公開市場業務的缺點是()。A.主動權在央行B.時滯較長C.從政策實施到影響最終目標，時滯較短D.不如存款準備金調整靈活E.干擾其實施效果的因素多【答案】B4、通貨緊縮的危害有（）。A.導致經濟過熱B.加速經濟衰退C.導致社會財富縮水D.分配負面效應顯現E.可能引發銀行危機【答案】BCD5、材料題A.國際收支持續雙順差B.通貨膨脹率比美國高C.人民幣利率不斷提高D.取消出口退稅【答案】AC6、我國利率市場化改革的總體思路包括()。A.先外幣、后本幣B.先貸款、后存款C.先本幣，后外幣D.先存款、后貸款E.先大額、長期，后小額、短期【答案】AB7、從內部控制的角度看，成功的商業銀行一般具有的共同特征是()。A.職責分離，相互制約的部門和崗位設置B.實行行長負責制C.實行全員勞動合同制D.縱向的授權和審批制度E.完善的信息系統【答案】AD8、按照商業銀行面臨的風險來源劃分，風險分為()。A.內部風險B.非系統性風險C.信用風險D.外部風險E.系統性風險【答案】AD9、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.進行持續期管理B.對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析C.建立審貸分離機制D.保持負債的流動性【答案】BC10、信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。關于此項業務描述正確的是（）。A.信用經紀業務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經紀業務主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險D.投資銀行通過信用經紀業務可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經紀業務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD11、可以被非貨幣基金組織成員國當做國際儲備的資產有（）。A.外匯儲備B.特別提款權C.黃金儲備D.實物資產E.在國際貨幣基金組織的儲備頭寸【答案】