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文檔簡介

2022年中級銀行從業資格之中級銀行管理通關提分題庫(考點梳理)單選題(共60題)1、()指在理財產品運作過程中,因未能遵循法律、規則和準則的要求,而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失的風險。A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.合規風險【答案】D2、金融機構屬于個人性質的保證金存款,比照()利率執行結息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協定存款D.協議存款【答案】B3、下列人員不需要經銀監會任職資格審核方可任職的是()。A.總經理B.董事長C.監事長D.風險總監【答案】C4、中國首家貨幣經紀公司是()。A.上海國利貨幣經紀有限公司B.上海國際貨幣經紀有限責任公司C.平安利順國際貨幣經紀公司D.天律信唐貨幣經紀公司【答案】A5、銀行對內部合規風險的存在或發生的可能性以及合規風險產生的原因等進行分析判斷,并通過收集和整理銀行所有的合規風險點形成合規風險列表,這體現合規風險的()。A.分析B.識別C.測試D.評估【答案】B6、金融工作的永恒主題是()。A.防范化解金融風險B.深化金融改革C.擴大金融開放D.服務三農和小微企業【答案】A7、根據《個人貸款管理暫行辦法》,對于借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過______人民幣的個人貸款和貸款資金用于生產經營且金額不超過______人民幣的個人貸款。經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式。()A.30萬元;60萬元B.20萬元;50萬元C.30萬元;50萬元D.15萬元;30萬元【答案】C8、通過非現場監管,能夠及時、持續監測銀行業金融機構的經營和風險狀況,對其存在的問題和風險進行早期識別,并能為現場檢查提供依據和指導,使現場檢查更有()。A.有效性B.針對性C.高效性D.準確性【答案】B9、()是首個國際統一的流動性風險監管定量指標,旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產,能夠在規定的流動性壓力情景下,通過變現這些資產滿足未來至少30日的流動性需求。A.流動性覆蓋率B.特雷諾比率C.夏普比率D.凈穩定資金比例【答案】A10、包括兩個或兩個以上委托人的信托是()。A.單一信托B.集合信托C.主動管理信托D.被動管理信托【答案】B11、下列不屬于商業銀行董事會職責的是()。A.制定管理人員的職業規范B.制訂資本規劃,承擔資本管理最終責任C.維護存款人和其他利益相關者合法權益D.定期評估并完善商業銀行公司治理【答案】A12、銀行在金融創新中,保護客戶利益的方式是()。A.充分鼓勵客戶消費,充分信息披露B.客戶競爭、客戶資產隔離C.客戶教育,充分信息披露D.充分鼓勵客戶消費,客戶資產隔離【答案】C13、()要求商業銀行籌資需要考慮其成本負擔能力,根據自身的條件、實力和基礎,合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結構合理原則【答案】C14、下列不屬于向中央銀行借款的是()。A.中期借貸便利B.轉貼現業務C.再貼現業務D.常備借貸便利【答案】B15、銀團貸款中,受邀參加銀團,并按照協商確定的份額提供貸款的普通角色銀行是()。A.牽頭行B.代理行C.參加行D.按排行【答案】C16、()管理是銀行經營的重要職能,是銀行體系穩健運行的重要保障。A.流動性風險B.市場風險C.操作風險D.信用風險【答案】A17、重組貸款的分類檔次在至少()的觀察期內不得調高,觀察期結束后,應嚴格按照《貸款風險分類指引》進行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C18、金融類不良資產不包括的選項是()。A.證券不良資產B.銀行不良資產C.信托不良資產D.實物不良資產【答案】D19、黨的十八屆五中全會提出了“五大發展新理念”,其中()是國家繁榮發展的必由之路。A.開放B.共享C.創新D.綠色【答案】A20、()是指銀行以合法方式籌集的資金自主發放的貸款。A.自營貸款B.信用貸款C.特定貸款D.委托貸款【答案】A21、美國的消費信貸占其國內生產總值的()以上。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】C22、下列關于金融效率和金融安全的關系表述錯誤的是()。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基礎C.金融效率與金融安全之間存在替代性D.金融效率的提高有助于加強金融安全【答案】A23、未經銀行業、證券業監督管理機構批準,任何法人機構一律不得以各種形式從事()。A.營業信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A24、下列業務中不屬于商業銀行開展的負債業務的是()。A.代銷理財B.大額可轉讓定期存單C.同業存放D.結構性存款【答案】A25、信托公司設立信托計劃時,應當滿足單個信托計劃的自然人人數不得超過____人,但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。()A.30;500B.50;300C.30;300D.50;500【答案】B26、下列關于“供給側結構性改革”說法錯誤的是()。A.主攻方向是提高供給質量B.根本途徑是深化改革C.最終目的是滿足需求D.唯一任務是化解產能過剩【答案】D27、下列最能體現“管內控”的監管理念的是()。A.堅持法人監管,重視對每個銀行業金融機構總體風險的把握、防范和化解B.建立系統而有效的信息披露制度,從而提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度C.建立與完善有效的內控機制D.對銀行業金融機構進行現場檢查和非現場監管,跟蹤、監控風險,及早發現、預警、控制和處置風險【答案】C28、下列不屬于商業銀行年度披露的信息是()。A.資產證券化風險暴露和評估信息B.董事、監事和高級管理人員薪酬信息C.股東名稱及報告期內變動情況D.信用風險信息【答案】C29、()是首個國際統一的流動性風險監管定量指標,旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產,能夠在規定的流動性壓力情景下.通過變現這些資產滿足未來至少30日的流動性需求。A.流動性覆蓋率B.資本充足率C.夏普比率D.特雷諾比率【答案】A30、行政處罰原則中的公平原則最初來源于()。A.民法領域B.商法領域C.刑法領域D.行政法領域【答案】A31、特殊的固定資產貸款是()。A.銀團貸款B.項目融資C.貿易融資D.并購貸款【答案】B32、()是指在商業銀行資產負債表上反映的貸款。A.信用貸款B.表外業務C.表內貸款D.擔保貸款【答案】C33、行政復議的具體程序分為的步驟不包括()。A.申請B.受理C.審理D.事后反饋【答案】D34、根據《商業銀行貸款損失準備管理辦法》,貸款撥備率基本標準和撥備覆蓋率基本標準分別為()。A.1.5%,250%B.1.5%,150%C.2.5%,150%D.2.5%,250%【答案】C35、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比,應不大于()。A.100%B.80%C.50%D.20%【答案】A36、按照我國《合同法》的規定,運輸合同分為()。A.公路運輸合同B.多式聯運合同C.單式運輸合同D.客運合同E.貨運合同【答案】B37、下列關于美國金融監管大致經歷的階段說法錯誤的是()。A.自由競爭時期(20世紀30年代以前)B.大蕭條后的嚴格監管時期(20世紀30年代至70年代)C.再次放松監管時期(20世紀70年代至80年代)D.審慎監管時期(20世紀90年代至2008年次貸危機前)【答案】D38、“通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品,來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略”指的是()。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉移D.風險補償【答案】B39、“對難以準確判斷借款人還款能力的貸款,應適度下調其分類等級”指的是貸款分類中的()原則。A.真實性B.及時性C.重要性D.審慎性【答案】D40、金融消費者保護十項基本原則中的“法律、管理和監督框架”原則界定的管理范圍不包括()。A.金融產品的性質、種類B.金融機構的內部控制機制C.消費者的權利和義務D.新產品的設計、技術和傳導機制【答案】B41、()不是造成銀行管理流動性風險的內生動力不足的原因。A.保持充足的流動性是有代價的B.流動性風險爆發的概率較低,容易被銀行忽視C.銀行不能依靠準備金制度來管理流動性風險D.銀行在流動性風險管理方面存在一定的道德風險【答案】C42、行政處罰委員會辦公室根據行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書,經行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人。當事人需要陳述和申辯的,應當在收到行政處罰意見告知書之日起()內將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監會或其派出機構。A.3B.5C.10D.15【答案】C43、()是指因支付清算、提取及解繳現金款項等需要,由其他金融機構存放于商業銀行款項的業務。A.同業存放B.債券融資C.同業拆借D.向中央銀行借款【答案】A44、商業銀行()履行內部控制的監督職能。A.內部審計部門B.監事會C.高級管理層D.董事會【答案】A45、根據《商業銀行杠桿率管理辦法(修訂)》,商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】C46、銀行簽發的,承諾在見票時無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據是()。A.商業匯票B.銀行本票C.支票D.匯款【答案】B47、企業根據自身的資源及營銷實力選擇幾個細分市場作為目標市場,并為各目標市場制定特別的營銷組合策略,這種策略稱為()。A.成本領先策略B.差異性營銷策略C.迎頭定位營銷策略D.撇脂營銷策略【答案】B48、表外業務主要當事人不包括()。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】D49、根據《銀行業金融機構董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》,下列選項中不適用辦法的是()。A.中資商業銀行監事長的任職資格管理B.外資金融機構駐華代表機構的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農村信用合作聯社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產管理公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A50、下列屬于資本充足監管指標的是()。A.全部關聯度B.杠桿率C.集中度管理D.不良貸款率【答案】B51、根據綜合化經營的股權架構不同,綜合化經營的模式不包括()。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.全能銀行模式D.銀行母公司模式【答案】B52、()適用于一日、一周或一個月等一段時間內的累計損失。A.總頭寸限額B.止損限額C.交易限額D.風險限額【答案】B53、資產負債監測表一般不包括()。A.信用風險管理情況B.利率管理情況C.流動性管理情況D.本外幣存貸款數據【答案】A54、下列屬于二級資產中BB級資產的是()。A.中央銀行發行的證券B.多邊開發銀行擔保的證券C.住房抵押支持證券D.公共部門實體發行的證券【答案】C55、商業銀行下列變更事項不需要審批的是()。A.變更名稱B.開辦除結售匯以外的外匯業務C.修改章程D.變更持有股份總額百分之三的股東【答案】D56、商業銀行規范披露信息應當遵循的原則不包括()。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D57、()對股東大會負責,對商業銀行經營和管理承擔最終責任。A.董事會B.監事會C.高級管理層D.董事長【答案】A58、(??)監管主要是針對銀行集團的公司治理、內部控制、防火墻建設和風險管理等因素進行審查和評價。A.定量B.定性C.定額D.定值【答案】B59、銀行對消費者的主要義務中銀行必須以明確的格式、內容、語言,對其提供的產品或服務向消費者進行充分的信息披露和風險揭示屬于()義務。A.妥善處理客戶交易請求B.交易信息公開C.交易有憑有據D.遵守相關法律【答案】B60、()是目前風險敏感度最高,也是最為復雜的操作風險計量方法。A.基本指標法B.標準法C.高級計量法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C多選題(共40題)1、銀行卡用戶使用管理中的風險包括()。A.信用卡失竊的風險B.持卡人的資信能力變化風險C.真實持卡人的信用風險D.持卡人惡意透支風險E.信用卡的偽造及涂改風險【答案】ABD2、()使商品流通企業真正確立了市場營銷的核心地位。A.網絡分銷聯系B.網絡營銷集成C.網上直接銷售D.直郵營銷【答案】B3、資產負債管理最根本的內涵是()。A.流動性風險的管理B.商業銀行穩健發展的管理C.風險限額下的協調式管理D.前瞻性的策略選擇管理E.資本充足率水平的管理【答案】CD4、貸款承諾主要是用于()。A.指定項目建設B.有價證券投資C.融資租賃支付D.企業經營周轉E.經營租賃支付【答案】AD5、下列可能形成操作性風險的情況的有()。A.同業業務的利率價格的變動B.內部控制程序的不完善C.交易人員的道德品質、專業知識、風險把控、操作熟練程度等綜合業務素質與能力不夠D.金融機構違約E.金融機構同業業務發展,使得各金融機構之間的業務合作更為緊密【答案】BC6、下列關于金融租賃公司的事項,需要銀保監會及其派出機構依據相關規定實施行政許可的有()。A.機構設立B.機構變更C.機構終止D.調整業務范圍E.董事任職資格【答案】ABCD7、在非確定型決策中,若給每種可能的結果賦予相同的權數,然后計算各個方案在各種自然狀態下損益值的平均數,并選加權平均數最大的方案作為比較滿意的方案,這是()。A.折中準則決策B.等概率準則決策C.后悔值準則決策D.樂觀準則決策【答案】B8、下列關于關聯交易管理制度說法正確的有()。A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時,應當對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制B.股東在本行借款余額超過其持有經審計的上一年度股權凈值的50%的,不得將本行股票進行質押C.商業銀行對一個關聯方的授信余額不得超過資本凈額的15%D.商業銀行不得接受以本行股權為質押權標的的信貸E.主要股東轉讓本行股份的,應當事前告知本行監事會【答案】AD9、流動性風險管理體系應當包含()。A.全面的內部控制系統B.完善的流動性風險管理策略、政策和程序C.有效的流動性風險識別、計量、監測和控制D.完備的管理信息系統E.有效的流動性風險管理治理結構【答案】BCD10、下列屬于信用風險監測指標的是()。A.最大十家集團客戶授信集中度B.不良貸款期末重組率C.逾期90天以上貸款與不良貸款比率D.超額備付金率E.最大十戶存款比例【答案】ABC11、銀監會及其派出機構在現場檢查或者調查銀行業金融機構違法、違規行為時,應當對直接負責的()和其他直接責任人員的違法、違規行為及其責任一并進行調查認定。A.市場部經理B.監事C.理事D.董事E.高級管理人員【答案】CD12、資產公司的主要業務包括()。A.不良資產業務B.投資業務C.貸款業務D.中間業務E.理財業務【答案】ABD13、商業銀行的薪酬是指商業銀行為獲得員工提供的服務和貢獻而給予的()等報酬及相關支出。A.基本薪酬B.社會保險費C.中長期激勵D.績效薪酬E.住房公積金【答案】ABCD14、資產負債組合結構的優化主要包括()方面。A.優化資產負債品種結構B.優化資產負債區域結構C.優化資產負債的期限結構D.優化資產負債的利率結構E.優化資產負債表內外結構【答案】ABCD15、以下選項中,屬于核心一級資本充足率監管要求的有()。A.全球系統重要性銀行附加資本要求4%B.最低資本要求5%C.儲備資本要求2.5%D.最低資本要求6%E.國內系統重要性銀行附加資本要求1%【答案】BC16、關于定程租船的特點,下列說法正確的有()。A.不計滯期費和速遣費B.船舶的經營管理由船方負責C.運費按所運貨物數量計算D.規定一定的裝卸期限或裝卸率E.船方對貨物運輸負責【答案】BCD17、采用固定股利政策時,公司在較長時期內都將分期支付固定的股利額,股利不隨經營狀況的變化而變動。這種股利分配政策的優點有()。A.有利于公司股票價格的提高B.有利于公司股票價格的穩定C.體現風險投資與風險收益對等D.有利于投資者安排收入與支出E.充分利用籌資成本最低的資金【答案】BD18、審慎經營規則的內容包括()。A.風險管理B.內部控制C.資本充足率D.流動性E.資產質量【答案】ABCD19、根據《金融租賃公司管理辦法》規定,金融租賃公司的發起人包括()。A.具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的中國境內公民B.在中國境外注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業C.在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業D.在中國境外注冊的融資租賃公司E.在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行【答案】CD20、關于流通產業的擴大化趨勢,下列說法正確的有()。A.流通領域勞動生產率的提高在一定發展階段上低于一般的生產部門B.流通部門基本上屬于資金密集型產業C.商品流通企業面對消費者,經營品種繁多,服務對象分散D.商品流通企業導致手工勞動的成分必然髙于生產領域,活勞動的投入量要相對高于生產領域E.為方便消費者購買,流通產業要廣泛布點,在建設現代化大商場的同時,必須保留相當規模的小型商業網點【答案】ACD21、監管理念中,提高透明度主要的原因是()。A.便于市場約束B.與銀行業監管相得益彰C.有助于增進市場信心D.有助于穩定市場E.有助于維護客戶利益【答案】ABC22、商業銀行績效考評應當()。A.與考評對象設立機構掛鉤B.與考評對象董事和高級管理人員任職資格核準等監管激勵措施掛鉤C.與考評對象新進員工指標掛鉤D.與考評對象行政許可事項審批時限掛鉤E.與考評對象開辦新業務掛鉤【答案】A23、2009年,金融穩定論壇更名為金融穩定理事會后,在()方面取得了重大進展。A.加強宏觀審慎監管B.督促修改國際會計標準C.推進執行國際監管標準D.加強金融監管國際合作E.擴大監管范圍【答案】ABCD24、目前,()屬于我國商業銀行個人貸款。A.個人助學貸款B.個人消費貸款C.個人住房貸款D.個人經營貸款E.房地產貸款【答案】ABCD25、倉儲既有調節生產和供求的作用,也有創值與增效的功能,在現代物流中強調倉儲的()。A.調節性B.計劃性C.動態性D.增值性【答案】C26、信用風險緩釋應遵循的原則有()。A.合法性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.一致性原則E.獨立性原則【答案】ABCD27、商業銀行對銀行賬簿利率風險管理應包括利率風險的()等全過程。A.識別B.感知C.計量D.監測E.控制【答案】ACD28、資訊技術的進步使全球金融市場連成一體,加快了金融市場的()。A.網絡化B.國際化C.全球化D.一體化E.多元化【答案】ABD29、關于骨盆骨折后尿道損傷血尿的說法錯誤的是()A.伴排尿困難B.伴尿外滲C.大量血尿D.尿道血尿E.伴下腹痛【答案】C30、銀行業金融機構應當設立或指定專門部門負責銀行業消費者權益保護工作,銀行業消費者權益保護職能部門應當具備開展相關工作的()。A.排他性B.向董(理)事會、行長(主任)會議直接報告的途徑C.專業能力D.權威性E.獨立性【答案】BCD31、構成市場的基本要素是()。A.人口因素B.購買力因素C.購買欲望D.購買需求【答案】A32、銀行業資產負債管理的風險對沖方法有()。A.到期日對沖B.久期C.互換D.期權E.遠期【答案】ACD33、行政許可實施程序包括()。A.申請與受理B.審查C.決定與送達D.面談E.復議【答案】ABC34、某銀行資本凈額為1000萬元,該行發生

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