內控合規心得體會（3篇）當春風再一次吹綠大地的時候，我們行又一次迎來了合規文化教育活動。毛集支行全體員工在我行領導班子的帶著下仔細地學習了這次的“合規警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失。”在那里是以案例為例，能夠提高我們的合規操作意識、監視防范意識和風險防范意識。在學習過程中，結合我毛集支行員工平常在工作中實際情景，對合規操作意識、監視防范意識和風險防范意識有了更深一層的熟悉。

作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業上講求法律和道德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁；假如不講品德，就難于為人民效勞，就談不上自我的事業，也就失去了人存在這個社會的價值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點：

一、合規操作意識薄弱：

在實際工作中，有時總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務進展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經受過許很多多實際工作閱歷教訓總結出來的，僅有根據各項規章制度辦事，我們才有愛護自已的權益和維護廣闊客戶的權益本領。在新鄉市新市區支行劉監守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規章制度操作，給犯罪分子以可趁之機。我們身為網點一線員工，應切實提高自我的業務素養和合規操作意識，嚴格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅決不給犯罪分子留下一絲時機。

二、監視防范意識薄弱：

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領導的違規操作言聽計從，為該案的發生供應了便利。此案還表達出權力制約流于形式造成班子成員相互勾結、私自操作、團體犯罪使權力制約失去了監視制約的作用。在實際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業務，仔細審核每張票據，監視授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵抗各種違規作業等等，做好相互制約，相互監視，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全才有保障。

三、風險防范意識薄弱：

在信陽市成功路支行四一路分理處一案中，原客戶經理陳世品說道“缺乏自我愛護意識，盲目信任內部人員”造成自我的違規操作。俗話說的好“害人之心不行有，防人之心不行無”，我們要時時刻刻留意留心那些微小的風險信號，千萬不能由于一時的風平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個小問題而放松警覺。僅有這樣才能提醒風險杜絕類似案件的發生。

此外，例如在張新建一案中，由于張新建權力觀的扭曲和正確價值觀的喪失表達出在此方面的學習和熟悉的缺乏；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的溝通不嚴導致梁宏剛監守自盜，也表達了規章制度沒有落實到位等。

內控合規心得體會篇二

由于近年來金融系統發生的經濟案件呈現出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學到了什么這次的“合規警示教育”學習活動想要告知我們些什么我們能不能把我們所學的“財寶”學以致用下頭，談點這次學習的收獲。

一、要加強合規文化教育。

當今社會是一個學問經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的學問，不斷更新學問構造，努力提高綜合素養，更好地適應全行業務提速進展的需要。開展合規文化教育活動對標準操作行為，對遏制違法違紀和防范案件發生具有進取的深遠的意義。

二、提高風險防范意識。

我們要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面學問的學習，不斷提高自身的綜合素養，增加明辯事非和拒腐防變的本領，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂，這樣才能更好地識別風險、防范風險。

三、各項規章制度做到切實到位。

要始終把制度建立放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度標準日常行為。要建立健全內掌握度，保證經營的安全性、流淌性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我掌握的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部掌握制度，加強操作風險防范。

四、要堅持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環節，常常開展有關規章制度的學習，有針對性地進展黨風廉政教育，不斷增加依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進展現身說法，使全體職工始終堅持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。

經過此次合規教育活動，讓我們熟悉到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習，找準了工作中的立足點，增加了合規經營意識，對提高自我的業務素養和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業務上的各種風險增加本領，進取標準操作行為和消退風險隱患，對自我的工作有了更多的信念，堅決了要為農行放光榮的決心！在以后的工作中我們會時刻謹記，并把它努力仔細實踐到各項工作中去，做出更好的成績！

內控合規心得體會篇三

自xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握治理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、方法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控治理制度，做精做細各項內控治理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務進展與內控治理并舉的經營策略，在標準操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。

現將全行內控治理狀況報告如下：

一、內部掌握治理的根本狀況支行本職設置辦公室、人事監察部、規劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分別在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建立上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求標準操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監視力度，為內控治理保駕護航。總體上講，我行內控治理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范力量日益提高。

二、當年內控治理實行的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控治理的良好態勢，今年以來我行在內控治理工作上實行了以下措施：

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行治理水平，標準業務經營，提高全行員工綜合素養的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參與人員人次，今年以來，依據行長室要求制訂了工作規劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發覺的問題進展延長檢查建立了問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，標準了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。依據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業務進展和內控治理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合治理考核內法、工資安排方法、工作質量考核方法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控治理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改狀況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并依據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過