2022-2023年度基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我檢測考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、《證券投資基金法》關于基金托管人的相關規定，以下表述錯誤的是（）A.基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管C.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【答案】C2、（2019年真題）基金注冊登記機構通過設立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構網點B.投資者申購、贖回申請數據C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊【答案】D3、基金信息披露的禁止行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、關于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒有違法記錄B.主要股東為自然人的，個人金融資產不得低于1000萬元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權比例不得低于30%【答案】C5、公司最高權利機構是（）A.董事會B.獨立董事C.監事會D.股東會【答案】D6、負責基金銷售的管理人員應取得（）。A.基金投資管理資格B.基金銷售業務資格C.基金從業資格D.基金銷售管理資格【答案】C7、(2017年)某基金管理公司的基金經理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。?A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B8、基金管理人的合規審核包含的程序不包括（）。A.制定合規審核機制B.合規審核調查C.合規審核后續完善D.合規審核評價【答案】C9、（2017年真題）基金經理甲因重病休假，公司無奈委托未取得基金從業資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得了很高的投資回報，也為公司創造了良好的效益，下列說法中，正確的是（）。A.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的，不違背相關的基金職業道德B.公司的行為違反了客戶至上的基金職業道德C.公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業道德D.公司的行為違反了專業審慎的基金職業道德【答案】D10、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A.董事會B.監事會C.中國證監會及相關派出機構D.股東大會【答案】C11、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C12、（2021年真題）某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業務發展在優先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業務和部門。關于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D13、通過基金公司網站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A14、基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責，開展監察稽核工作。A.董事會B.公司經營層C.股東大會D.總經理【答案】B15、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規范性D.完整性【答案】C16、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規范性C.全面性D.專業性【答案】C17、基金管理人以及取得基金銷售業務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.場內買賣、申購和贖回B.份額登記、申購和贖回C.認購、申購和贖回D.認購、場內買賣【答案】C18、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業性B.規范性C.綜合性D.時效性【答案】C19、投資者投資10萬元場內認購LOF基金，假設管理人規定認購費用1%,投資者應繳納的凈認購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D20、(2016年)下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是（）。A.集中托管、保障安全B.組合投資、分散風險C.嚴格監管、信息透明D.利益共享、風險共擔【答案】A21、“計算投資組合現時凈值超過價值底線的數額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步【答案】B22、董事會履行的合規職責不包括（）。A.審議批準合規管理的基本制度B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決C.決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D.建立與合規負責人的直接溝通機制【答案】B23、(2016年)請回答下列問題。A.審慎監管原則B.監管的連續性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監管原則【答案】B24、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務人是（）。A.中國證監會B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金托管人【答案】B25、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權利義務由（）確定。A.基金公司章程B.基金托管協議C.基金合同D.基金招募說明書【答案】C26、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B27、（）是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。A.政府B.金融機構C.中央銀行D.企業【答案】B28、當發現基金出現異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。A.電話提示B.約見談話C.公開譴責D.行政處罰【答案】D29、關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應按照統一的標準和模式進行B.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇C.權益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權益D.資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制【答案】A30、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金C.申購和贖回申請提交后不得撤銷D.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D31、根據企業風險管理基本框架八個方面的內容，基金管理人要求公募基金與特點資產管理業務的投資經理不得兼任，是出于（）考慮A.控制活動中的不相容職務分離B.行為監控中的特定人員分別管理C.內部環境中經營理念和經營風格D.事項識別中的不同管理事項的分類【答案】A32、（2017年真題）QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產托管業務。A.境外投資顧問；境內托管人B.境外投資顧問；境外托管人C.境內投資顧問；境內托管人D.境內投資顧問；境外托管人【答案】B33、以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產品策略B.分銷策略C.促銷策略D.人員策略【答案】D34、封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D35、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構是（）。A.股東會B.投資決策委員會C.總經理辦公會D.董事會【答案】B36、公司所有員工不得從事違反忠實義務的行為，以下不屬于違反忠實義務的行為是（）。A.按照規定開發新客戶B.參與任何操縱市場的行為C.參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業交往D.向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為）關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息【答案】A37、關于資產管理的本質，下列說法錯誤的是（）A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責"C.投資人必須做到“買者自負”D.投資人需要選擇投資收益高的產品【答案】D38、基金年度報告提供的是最近（）個會計年度的主要會計數據和財務指標。A.1B.2C.3D.5【答案】C39、（）是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A40、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預測基金的證券投資業績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D41、根據（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D42、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5【答案】C43、產品審批委員會人員的構成不包括（）。A.主管產品開發的高管B.督察長C.投資總監D.研究部經理【答案】D44、(2016年)關于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購買證券D.QDII可以投資房地產抵押按揭【答案】A45、（）是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規管理C.違約管理D.違規管理【答案】B46、甲是某基金管理公司的基金經理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業審慎的要求D.基金份額持有人優先的要求【答案】A47、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監會對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理【答案】D48、下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規范性D.具體性【答案】C49、公司章程應該明確股東會的職權范圍和議事規則包括（）。A.①②④B.①②③④C.②③④D.①②③【答案】B50、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒有監管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對投資者的家庭財務水平有一定要求，對投資者能力沒有要求【答案】C51、基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法錯誤的是（）。A.涉及政治、社會、文化等方面的風險B.宏觀經濟周期導致的整體行業風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環境、溫度、防火防水等不當操作的風險【答案】D52、開放式基金的認購采取（）的方式。A.份額認