理財業務試題一、單選題.理財產品銷售期結束后（B）個工作日內，銷售人員將每一期理財產品的所有客戶資料填寫移交清單交由支行。A.15B.10C.5D.30.河套農商銀行理財銷售資格證書有效期為（A）年，有效期結束后應通過考試、認證重新獲取銷售資格。A.一B.二C.三3.如果一款理財產品的成立日為10月30日，到期日為12月05日，那么該款理財產品的期限為（B）天？A.35B.36C.37D.34.原則上只能向客戶銷售風險評級（A）其風險承受能力評級的理財產品。A.等于或低于B.低于C.高于D.等于或高于.銷售人員應當以對客戶高度負責的態度執業，認真履行各項職責，這是理財銷售人員應當遵循的哪項原則？（B）A.誠實守信B.勤勉盡職C.專業勝任D.公平對待客戶.理財產品的計息基數為（B）A.360天B.365天C.366天.以下哪個情形不需要進行風險承受能力評估？（B）A.客戶風險承受能力發生重大變化B.理財銷售人員要求C.客戶首次購買理財產品D.客戶主動要求A.保守型B.穩健型C.平衡型D.成長型E.進取型.按照產品形態的不同，理財產品可以分為(ABC)oA.封閉式理財產品B.半開放式理財產品C.開放式理財產品D.半封閉式理財產品.每個理財產品應(ACD)oA.單獨管理B.單獨測算C.單獨建賬D.單獨核算.我行發行的理財產品所募集資金的投資運作按照下列哪些原則開展(ABCD)oA.風險可控B.自主決策C.市場化運作D.充分披露.理財產品定價遵循“(ABC)、理財產品客戶所承擔風險與業務收益相匹配”的原則。A.獨立測算B.成本可控C.覆蓋風險.按照“(ABCD)”要求，加強理財業務信息披露。A.真實B.客觀C.及時D.準確三、判斷題.封閉式理財產品成立后進入封閉期，客戶不可申購也不可以贖回。(J).募集期內客戶購買理財產品的資金不計利息。(X).各支行在理財產品的宣傳推介過程中，必須使用總行統一印制下發的宣傳材料，未經授權嚴禁自行印制和使用宣傳材料。(J).理財產品的營銷推介人員須在任意網點營業場所當面進行理財產品的宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動。(X).銷售人員在向客戶宣傳銷售理財產品時，應當先做自我介紹，尊重客戶意愿，不得在客戶不愿或不便的情況下進行宣傳銷售。（J）6.理財產品的營銷推介人員須在指定網點營業場所當面進行理財產品的宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動。（J）.銷售人員在錄音錄像過程中，應保障錄音錄像質量，確保影音資料清晰、完整、連貫。（V）.獲取“河套農商銀行理財產品銷售資格證書”的方式之一為銷售資格考試，由理財事業部負責。（X）.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間，不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，離職后可以將客戶資料帶離。（X）.金融理財師向客戶提供理財服務時，應恪守正直誠信原則，不得利用執業便利為自己謀取不正當利益。（V）.理財產品的成立日為2020年1月2日，到期日為2020年2月19日，那么該款理財產品的的成立日當天不計息。（X）.“金河套?財富”系列理財產品屬于保證收益型理財產品。（X）.《商業銀行理財業務監督管理辦法》既是銀保監會落實“資管新規”的重要舉措，也有利于細化銀行理財監管要求。（J）.理財產品網絡查詢渠道為中國理財網。（J）.銷售人員登錄綜合理財平臺（理財銷售）系統進行理財產品購買。（V）.銷售人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。（J）.銷售人員必須持有“河套農商銀行理財產品銷售資格證書”后方可銷售理財產品。銷售人員未取得銷售資格證書不得銷售任何理財產品。（J）.嚴禁挪用客戶認購、申購、贖回資金。（J）.嚴禁在營銷理財產品和服務過程中以任何方式隱瞞風險、夸大收益，或者進行強制性交易。（J）.確定盈利的理財產品時，可以約定利益分成。（X）.理財產品銷售遵循“了解你的客戶”“了解你的產品”原則，產品銷售不得損害客戶利益。（J）.開展理財業務須遵循公開公平、權責對等、適度競爭、依法合規和客戶滿意的原則。（.銷售資格管理由準入管理、授權管理和持續認證三部分組成。（V）.銷售資格考試是獲取“河套農商銀行理財產品銷售資格證書”的唯一認證考試。（J）.銷售人員必須持有“河套農商銀行理財產品銷售資格證書”后方可銷售理財產品。銷售人員未取得銷售資格證書可以在廳堂營銷理財產品。（X）.發生誤導銷售、道德風險等本行認為不適合繼續從事理財產品銷售的情況，或者本行認為該員工不再具備從事理財產品銷售能力的情況，認定其銷售資格證書失效。（J）.個人客戶簽約后，可以用其名下所有內蒙農信系統內的允許購買理財產品的結算性存儲介質購買理財產品。（J）.如客戶購買理財產品的卡/結算性存折銷戶或者丟失時，且存在有購買的理財產品未到期情況時，到任意理財銷售網點進行個人銀行賬號取消登記交易。（X）.銷售文件中明確要求由客戶填寫的必須由客戶本人親自填寫，不得代寫和按手印。（J）.理財銷售人員可以代理客戶進行交易。（X）.募集期間所有購買、預約購買交易都可以撤單。（J）.客戶風險等級和產品風險等級可以不匹配。（X）.評估客戶風險承受能力等級，并將評估結果告知客戶，由客戶簽字確認后留存。（J）.理財產品按是否直接承擔投資管理職責分類分為自主理財產品和代銷理財產品。（J）.募集期內購買理財資金仍在客戶卡或結算性存折內，但處于凍結狀態，所以仍計活期利息。（J）.未在理財信息登記系統進行報告和登記的理財產品，可以組織宣傳與銷售。（X）.商業銀行不得將存款單獨作為理財產品銷售，不得將理財產品與存款進行強制性搭配銷售。（J）.在理財產品銷售活動中發生分歧或矛盾時，銷售人員應當公平對待客戶，不得損害客戶合法權益。（J）.一般產品銷售人員可以向客戶銷售理財產品，客戶有購買意向時,再將客戶移交理財人員。（X）.客戶持有未到期理財產品時，不可以進行解約交易，待產品到期且資金到賬后，柜員才可以進行解約交易。（J）.客戶風險承受能力評估過期后，需重新進行風險承受能力評估，系統內進行（B）操作。A.重新進行個人客戶簽約操作B.個人客戶風險等級修改.中國銀行保險監督管理委員會于（A）公布實施《商業銀行理財業務監督管理辦法》。A.2018年9月28日B.2018年5月26日C.2018年9月26日.在個人理財業務中，銀行工作人員應向客戶銷售其自主選擇的產品，這屬于尊重消費者的（C）。A.知情權B.公平交易權C.自主選擇權D.受尊重權.客戶需攜帶原認購文本到（B）進行撤單交易。A任意網點B.原認購網點.如客戶購買理財產品的卡/結算性存折銷戶或者丟失時，且存在有購買的理財產品未到期情況時，到（A）進行（）。A.原認購網點、更換賬戶交易B.任意理財銷售網點、更換賬戶交易C.任意理財銷售網點、個人銀行賬號取消登記交易D.原認購網點、個人銀行賬號取消登記交易13.如客戶購買理財產品的卡/結算性存折銷戶或者丟失時，已無未到期的理財產品，客戶可到（B）進行（）。A.原認購網點、更換賬戶交易B.任意理財銷售網點、個人銀行賬號取消登記交易C.原認購網點、個人銀行賬號取消登記交易D.任意理財銷售網點、更換賬戶交易.銷售理財產品過程中，隱瞞風險的表現形式有（C）A.強制性交易B.夸大收益C.未進行風險揭示.理財產品的成立日為2020年1月9日，到期日為2020年2月25日，那么該款理財產品的到期日當天（A）。A.不計息B.計息.（A）是指本行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財產品。A.非保本浮動收益理財產品B.保本浮動收益理財產品C.保證收益型理財產品.如果一款理財產品成立日為2019年10月10日，到期日為12月17H,產品預期年化收益率為3.22%,某客戶購買230000元理財產品，預期收益為（A）0A.1379.75B.1398.91C.1359.46D.1400.04.理財產品的營銷推介人員須在（A）當面進行理財產品的宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動。A.指定網點B.任意場所.銷售人員應當忠實于客戶，以誠實、公正的態度、合法的方式執業，如實告知客戶可能影響其利益的重要情況和理財產品風險評級情況。這是理財銷售人員應當遵循的哪項原則？（A）A.誠實守信B.勤勉盡職C.專業勝任D.公平對待客戶.在理財產品銷售活動中發生分歧或矛盾時，銷售人員應當公平對待客戶，不得損害客戶合法權益。這是理財銷售人員應當遵循的哪項原則？(D)A.誠實守信B.勤勉盡職C.專業勝任D.公平對待客戶.銷售人員應當具備理財產品銷售的專業資格和技能以及專業素養，勝任理財產品銷售工作。這是理財銷售人員應當遵循的哪項原則？(C)A.誠實守信B.勤勉盡職C.專業勝任D.公平對待客戶.考試獲取“河套農商銀行理財產品銷售資格證書”是銷售資格管理的(A)A.準入管理B.授權管理C.持續認證.銀行理財業務(狹義)是指銀行通過發行理財產品或理財計劃，為客戶提供受托投資管理與增值服務，實質是(A)業務。A.資產管理B.投資管理C.保值管理D.理財管理.理財業務按管理運作方式分為理財顧問服務、(B)服務兩大類。A.自主理財B.綜合理財C.代銷理財D.保證收益理財.凡宣傳銷售的理財產品根據該理財產品的登記編碼都會在“(C)”中查詢到。A.核心業務系統B.理財銷售系統C.中國理財網D.征信系統.自首次客戶風險承受能力評估之日滿(A)年，個人理財業務人員須提示客戶再次進行風險承受能力評估，否則不得再次向其銷售理財產口口口OA.1B.半C.2D.3.個人客戶簽約時必須對客戶進行(A),A.1B.半C.2D.3A.風險等級評估B.個人財產狀況C.個人資產負債評估D.投資能力測評.理財銷售系統開閉市時間為(A)oA.9：00,17：00B,8：30,17：00C.8：30,18：00D,9：00,18：00.客戶理財資金于到期日后(C)日內返還至客戶已簽約的銀行結算賬戶。A.一B.二C.三D.四.客戶首次購買理財產品時需要簽約，簽約時需錄入客戶填寫完成的(B),簽約成功后成為本行的簽約客戶。A.《理財產品說明書》B.《理財客戶風險承受能力評估問卷》C.《理財產品銷售協議書》D.《理財產品風險揭示書》二、多選題.理財“三公示”是指(ABC)A.公示理財銷售人員理財產品銷售資格B.公示理財產品查詢渠道C.公示咨詢舉報電話D.公示理財產品資訊.銷售人員的重要職責有(ABC)A.保管客戶信息B.保守客戶秘密C.尊重客戶隱私.以下哪些情形需要進行風險承受能力評估？(ACD)A、客戶風險承受能力發生重大變化B.理財銷售人員要求C.客戶首次購買理財產品D.客戶主動要求.下列各項中，屬于理財銷售介質的有(AB)OA.金牛卡B.結算性存折C.儲蓄性存折.銷售人員在為客戶辦理理財產品認購手續前，應當注意以下事項(ABCDE)oA.有效識別客戶身份；B.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等；C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求；D.提醒客戶閱讀理財產品相關文件，包括但不限于理財產品說明書、理財產品銷售協議書、理財客戶風險承受能力評估問卷、風險揭示書、客戶權益須知；E.確認由客戶本人親自填寫理財客戶風險承受能力評估問卷、在理財產品銷售協議書、理財產品說明書、風險揭示書等銷售資料上簽名，并由客戶本人親自抄錄風險提示語。.非首次購買理財產品，且風險承受能力評估未到期的客戶購買理財產品前需與銀行簽訂(BCD)A.理財客戶風險承受能力評估問卷B.理財產品風險揭示書C.理財產品說明書D.理財產品銷售協議書.以下理財銷售文本中，哪些銷售文本的客戶簽字部分需要在“雙錄”視頻內完成？(ABCE)A.《產品說明書》B.《風險揭示書》C.《銷售協議書》D.《客戶風險承受能力評估問卷》E、《“雙錄”確認書》.2級“中低”風險的理財產品適合以下哪些客戶購買？（AB）A.風險承受能力為保守型的客戶B.風險承受能力為穩健型的客戶C.風險承受能力為平衡型的客戶D.風險承受能力為成長型的客戶E、風險承受能力為進取型的客戶.風險承受能力為平衡型的客戶適合購買的理財產品類型有（ABC）。A.1級“低”風險B.2級“中低”風險C.3級“中等”風險D.4級“中高”風險E、5級“高”風險.理財業務是指商業銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的（ABC）對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。A.投資策略B.風險承擔C.收益分配方式.個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的（ABCD）等專業化服務的活動。A.財務分析B.財務規劃C.投資顧問D.資產管理.在個人理財業務的銷售文本中，應記錄以下哪些信息（ABCDE）A.產品特點B.產品性質C.風險提示D.消費者及銀行的權利義務E、主要規則.理財銷售人員在銷售理財產品過程中，嚴禁下列哪些行為（ABCD）A.將理財產品與存款等其他產品進行強制性搭配銷售B.挪用客戶認購、申購、贖回資金C.銷售人員代替客戶簽署文件D.對客戶做出盈虧承諾.理財產品銷售過程中，下列哪項屬于夸大收益(ABC)A.預期最高年化收益率6%B.期限適中，收益率高C.五倍于一年定期存款收益.下列哪些屬于“雙錄”工作要求？(ABCD)A.開始錄制前要先點擊切換攝像頭，再進行錄制B.視頻大畫面為客戶，小畫面為理財銷售人員C.“雙錄”開始前要調整攝像頭位置，確保可明確辨認客戶和理財銷售人員的面部特征，畫面清晰D.保證客戶和理財銷售人員