經典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網絡整理，如有侵權，請聯系刪除，謝謝！2021年個人理財電大答案第一次形考測試一、判斷題〔√〕1.在個人/家庭資產負債表中，提前歸還房貸不能使凈資產值上升。〔√〕2.客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望是理財目標。〔√〕3.在通貨膨脹條件下，固定利率資產貶值。〔√〕4.對于現金流量表的分析可以作為估計未來收入支出的根底。〔×〕5.客戶負債中起止年限3~5年的為中期負債。〔×〕6.定期存款屬于個人資產負債表中流動資產。〔×〕7.不同的理財方案有著不同的收益率給出形式，商業銀行個人理財方案常用收益率形式只有最低收益率。投資收益情況向客戶支付收益。。〔×〕9.對未來生活預期屬于判斷性信息。購置。〔√〕11.在客戶信息收集方法中，采用數據調查表屬于初級信息收集方法。〔×〕12.個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。〔√〕13.目前，證券公司的個人理財效勞形式主要以代客進行投資操作為主。〔√〕14.客戶提出理財的要求主要希望財務狀況的增值。二、單項選擇題:14道,每道3分,總分42時，個人投資者產生實際損失。A、低于B、超過C、等于D、沒有關系2.(A)是個人理財最根底的理論。A、生命周期理論B、資產組合理論C、資本資產定價理論D、期權定價理論3.〔A〕最早提出了貼現現金流量的概念。A、威廉姆斯B、夏普C、馬科維茨D、莫迪利亞尼4.生命周期理論認為，人們更加偏好什么樣的消費模式？〔C〕A、年輕時多消費，年老時少消費B、年輕時少消費，年老時多消費C、消費水平在人的一生中保持相當的平穩D、每個人的愛好不同，沒有統一的模式5.〔B〕屬于客戶財務信息。A、投資偏好B、收支狀況C、風險承受能力D、年齡6.客戶談話的風格相當個性話，在性格特征模型中，該客戶是〔B〕。A、完美主義者B、創造主義者C、歡欣主義者D、挑戰主義者7.“我不希望在我的投資方案中采用股票投資〞是〔B〕信息類型。A、事實性B、判斷性C、推論性D、財務信息8.個人理財的理論根底來自于〔B〕。A、經濟學B、現代理財學C、金融市場學D、投資學9.銀行的理財產品與一般物質經營企業的產品的根本區別，就在于銀行個人理財產品本質上是一種〔D〕。A、貨幣儲蓄B、銀行轉帳C、銀行咨詢D、效勞10.某投資者購置了50000美元利率掛鉤外匯結構性理財產品(一年按360品與LIBOR掛鉤，協議規定，當LIBOR處于2％一2．75％區間時。給予高收益率6％；假設任何一天LIBOR超出2％一2．75％區間，那么按低收益率2％計算。假設實際一年中LIBOR在2％--2．75％區間為90天，那么該產品投資者的收益為〔B〕美元。A、750B、1500C、2500D、300011.商談中的大忌不包括〔B〕。A、打斷別人的話B、向對方說明誠意C、抓住對方過失攻擊對方D、說法太多12.個人資產負債表中的資產價值是按〔B〕計算的。A、購置價B、當前市場價格C、平均購置價D、視情況而定13.個人理財的核心是根據理財者的資產狀況與風險〔D〕來實現需求與目標。A、狀況B、大小C、預測D、偏好14.以下屬于開放式問題的是〔B〕。A、要不要在資產組合中參加XX股票？B、行在上周又上調存款準備金了，對此您怎么看？C、能否告訴我您的年齡？D、打算到50歲再開始規劃退休，這會不會太遲了？三、多項選擇題:10道,每道3分,總分30多項選擇題:10道,每道3分,總分301.以下有關個人/家庭資產負債的論述正確的選項是〔CD〕。A、折舊性資產的價值一般隨著其使用年限的增加而降低。B、凈資產金額很大，可能意味著客戶的局部資產并未得到充分利用。C、對于那些債務關系已經形成，但客戶尚未收到正式的付賬通知的，不應計入負債工程中。D、理想的凈資產持有量應根據客戶的實際情況而定。2.目前我國商業銀行個人理財的根本業務包括：〔ABCD〕。A、基金B、人民幣理財產品C、外匯理財產品D、卡類理財產品3.一般情況下，在經濟增長放緩，處于衰退同期時，個人和家庭不采取的措施包括(ABCD).A、減持固定收益類產品.B、買入對周期波動敏感的行業的資產C、增加股票，房產等資產的配置.D、減少防御性低收益資產4.在制定理財規劃時，理財師通常需要對家庭的資產負債情況進行分析，以下(CD)屬于流動負債。A、汽車貸款B、教育貸款C、信用卡貸款D、消費貸款5.將金融產品以某種標準進行通常狀況下的排序。那么以下說法不正確的選項是〔ABC〕。A、按金融產品的風險由大到小排序為：衍生品、股票、儲蓄產品、可轉換債券B、按金融產品的流動性由大到小排序為：國庫券、定期存款、大額可轉讓存單C、按金融產品的收益率由大到小排序為：外幣理財方案、期貨、儲蓄產品D、按金融產品的利率由大到小排序為：定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款6.不同的理財方案有著不同的收益率給出形式，以下選項中，屬于商業銀行個人理財方案常用收益率形式的有：〔ABCD〕。A、固定收益率B、最低收益率C、預期最高收益率D、浮動收益率7.以下對生命周期各個階段的特征的陳述正確的選項是〔BCD〕。A、當理財客戶處于中年成熟期時，其理財策略是最保守的B、銀行存款比擬適合少年成長期的客戶存放充裕的消費資金C、處于青年開展期的理財客戶通常的理財理念是追求快速增加資本積累D、老年養老期的客戶在理財時應當注重于資產價值的穩定性而非增長性8.在溝通前準備工作中，需要研究收集的客戶信息有〔ABD〕。A、客戶的個性特征，家庭情況B、客戶目前遇到的相關問題和特殊需求C、收集與理財產品相關的資料D、掌握與客戶興趣相關的知識9.面對不同客戶時，以下應對技巧中恰當的是〔BCD〕。A、對沉默寡言的人，要設法誘使他盡可能地多說B、對優柔寡斷的人，客戶經理要掌握主動權，充滿自信地運用公關語言不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語C、對慢性的人