合規工作計劃第1篇：合規部工作計劃本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內審合規部，開始了我的內審合規工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現行制度掌握不全面，具體細節部分仍未能做到細致的檢查和判斷。一、目前狀態本行合規部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業經驗比較長，均為XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業務、信貸業務進行了全面初檢。對柜面的基本業務和服務規范采取了現場及非現場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業部檢查報告的基礎上對信貸業務檢查報告進行了修改，按照發起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。二、20XX年工作計劃1、加強個人在業務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業務部門及營業網點的操作流程，必要時可向XX行合規部進行學習交流。2、加強對各營業網點及業務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。4、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與各業務部門流程梳理，為各部門提供政策法規支持。5、正確處理高級管理層提出的合規方案和合規工作要求，每季度對風險合規的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規風險評估報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；6、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；7、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。8、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統，。10、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；11、持續不間斷梳理補充行內各項規章制度。12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。第2篇：2016年，銀行,合規管理,工作意見一、指導思想20XX年，我行將在董事會的正確領導下，以銀監會《商業銀行合規風險管理指引》、《XX省農村信用社20XX年合規管理工作指導意見》為工作指引，以商業銀行的內在合規要求作為出發點，堅持審慎經營和風險防范優先的原則，強化合規管理職能，培育合規文化，健全合規管理體系，完善合規管理制度，全面、持續提高合規風險管理的有效性，提升風險管理水平，確保各項業務的健康發展。二、工作目標圍繞“穩中求進、穩中有為''的工作總基調和提質增效的發展要求，建立健全合規管理體系，實現對合規風險的有效識別、監測和管理，確保合規覆蓋全部業務、所有機構、每個流程，確保本行各項業務依法合規經營。三、工作措施1、調整管理模式，推進流程銀行建設從本行實際出發，結合監管要求，完善、推廣準事業部管理模式，構建總行、中心、支行和屬地支行三級營銷網絡。并且根據監管要求和自身業務發展需要，努力實現“一項業務一本手冊、一項制度一個流程、一個崗位一套規定”，對重點業務建立標準化流程，規范各項業務操作，防范和控制業務各類風險。合規部門牽頭負責做好各部門、支行各崗位、業務操作流程手冊的編制工作，確保年內完成。結合商務轉型工作，探索合規管理系統的開發，豐富合規風險識別、評估、監測、緩釋的手段和方法，努力將風險點的預警和規章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過程合規管理，提升流程運行效率和風險管控能力。力爭年內有所突破。2、完善制度體系，保障經營有序開展“制度優先，內控優先”是保障經營有序開展的重要保證。持續做好外規內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點地整合資源，確保各項業務操作、業務管理、系統操作等有制可依。合規部門和業務部門對業務制度的動態梳理、修訂應作為一項常態性工作，要從違規的“發現、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執行力建設，以確保業務操作和流程有科學完整的制度規范。在業務制度的制定、維護過程中，合規部門積極解答合規咨詢，履行合規審核職能，主動提示合規風險，使監管法規能夠充分、適當地落實在內部的管理制度及操作規范中，確保內、外部規范在我行經營實踐中銜接一致。在業務發展過程中，合規部門要按照外部監管要求，對業務管理制度的合規性、適用性進行后評價，把因制度缺失或不完善造成的違規操作可能性以及由此帶來的風險降到最低，及時將經營活動中監控到的合規風險向行長室報告，為其決策提供依據。3、開展合規監測，有效做好案防工作圍繞監管部門關注的焦點，確定合規監測和案防排查重點。對業務重要環節、重點人員、關鍵崗位總行將加強監督檢查，每半年開展一次全面的員工行為排查；職能部門加大開展各自條線的檢查，做到業務領域全面覆蓋且重點突出；各單位要開展日常檢查，定期向總行報告合規情況。同時，加大流動銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實行頂崗式檢查，接管期間員工全部實行強制休假，為開展全面審計稽核創造有利條件。充分運用合規跟蹤系統，對自查、專業部門檢查發現的問題必須登記合規跟蹤系統，加強部門、支行間的協同性，確保問題整改到位。4、持續合規宣傳，營造合規文化氛圍合規文化建設是我行可持續發展的重要基石，20XX年將重點做好四方面的工作。一是充分利用《XX農商銀行》、《合規簡報》等宣傳工具，及時解讀、傳導監管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規訊息，營造合規文化氛圍。二是在全行開展合規達標行、合規標兵等活動，并將達標情況與單位、個人的考核、授權、職務晉升等進行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規承諾等合規管理工具，加大檢查、核實、懲處力度，營造“主動報告、我要合規”的良好氛圍。四是繼續運用合規提示、合規小貼士等平臺，提示全員堅守合規，防范各類操作風險。五是創刊《合規風險專刊》，及時全面介紹總行合規工作動態、流程銀行建設、合規文化建設、經驗交流、案件防控、等工作開展情況，多維度的解讀、傳導監管政策、總行制度辦法和合規管理要求，傳導合規正能量。5、開展學習培訓，提升合規意識、能力開展合規教育培訓，組織不同層次、崗位的人員開展法律法規、制度辦法、合規風險等方面的培訓，提高全員的合規意識、能力。集中培訓的同時，引導、鼓勵員工自學，總行將分階段下發制度辦法學習清單，定期組織抽考，確保當年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規培訓學習，組織編制合規教育學習資料，內容包括監管規定、員工行為規范、案防等；另一方面總行將強化專、兼職合規員培訓，突出合規培訓的針對性、層次性和專業性，通過持續有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規管理隊伍的能力和水平，主動適應全行轉型發展的需要。6、開展法務工作，保障業務穩健發展社會發展日新月異，我行業務品種日益增多，法務工作越來越重要，我行將重點做好兩方面的工作。一是做好法務咨詢解答工作。合規部門開通法律咨詢服務熱線，及時為基層支行、部門業務人員提供法律咨詢、指導、幫助等。二是做好法務審查工作。合規部門要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業務穩健發展積極護航。第3篇：證券合規學習心、得及工作計劃總結上周參與總部合規培訓的視頻會議，學習了幾個營業部及總部合規負責人的經驗心、得，受益匪淺，感觸良多。合規，從字面意義上并不難理解，即為“從業操守合乎規章法律的規定”，也是每位證券從業人員開展工作的基礎要求。只是有時候，越是基礎的東西，越不易做好；毛主席說過：“一個人做點好事不難，難的是一輩子做好事。”可見，操守合規非一日之功，長期的執業中容易產生懈怠；因而，一家營業部不但在制度上要建立規范，員工思想上也須提高認識，開展過程中更得注重溝通，靈活應對，因事制宜；如此多管齊下，方能真正做好合規工作。由于去年8月份西安營業部的事由，對我公司的風險評級造成較大的傷害，由此的損失和影響具象而現實，應當引起我們的警惕和反思。首先，應提高思想素質，向員工傳達依法合規執業的理念。深圳的黃姐在交流中提到，合規應當從高層做起；靠員工的自律并不能確保合規，必須建立一個系統的合規文化；而這需要管理人員的重視，時時開展教育講座，傳達合規理念。要讓員工認識到，建起一棟樓房也許要數月時間，但是推倒它只需一個下午；一次的違規，就可能毀壞掉先前的所有努力，也斷絕了之后工作上的發展可能，代價是十分昂貴的；不該認為合規與個人的業務開展沖突，合規與個人的業務開展應是相輔相成的；目光且放長遠，唯有在日常工作中始終貫穿合規思想，才能在這個行業中穩步前行，逐漸積累；長期的利益遠大于短期利益，千萬不能因一時的利益而突破合規的尺度。其次，要注意營業部日常工作中各方面的溝通。大連合規經理在這方面提了兩點，一是管理人員之間的溝通，與領導的溝通；二是與員工同事的溝通。其中特別強調了，新進的同事對相關規章了解不夠，更要注意指導。同時我們也應認識到，工作做事不是解四則運算，不是死板的加減乘除。實際業務的開展中，一定會遇到許多“糾結”的人和事。總部強調了“三大紅線”不可越，但也引用了招商證券“自己掂量，自己處理，自己承擔”十二字原則。如何圓滿、或者說圓滑地處理好實際中遇到的業務問題，離不開和領導，和同事的溝通和交流；業務能夠進行，自然皆大歡喜；如若實在無法通融，也應通過溝通，取得理解和支持，建立健康和睦的工作氛圍。最后，營業部應形成標準化的業務流程。廣州張經理提出了“標準化業務流程”，我是比較認同的。營業部的發展，猶如一人前行，左手托粥，右手提鹽；一手是業務，一手是合規，舔口鹽再喝口粥，自然能夠支持行進；然后為何不把鹽放入粥中呢？加鹽入粥味更美，雙手捧碗行路疾，以合規執業為核心，制定科學細致的標準，融入日常業務中的每一個環節；不是在開展業務的時候牢記合規，而是在進行標準業務工作時自然符合規范，能做的都是合規的，不合規的都做不了。這既需要定期的培訓，提高員工自身的思想認識，也需要營業廳內部形成一套成文有效的職業規范，有理可據、有例可循，獎懲皆有度，進退俱可依。在這次學習中，一個個具體實例和深入講解，讓我強化認識了違規最終將損害長遠利益的道理；我們證券從業人員，都應樹立起“合規創造價值”的理念，在日常點滴中自身強調，將合規理念融入營銷，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。這既是營業部可持續發展的必要條件，也是個人事業可持續發展的基本要求。第4篇：合規中心工作重點和具體措施根據我分行的現狀和總行對分行組織架構和職能設置的調整方向，我中心在20XX年主要的工作思路和重點具體如下：20XX年我分行的合規風險管理，側重點應放在事前預測與事中控制方面，并力爭達到以下目標：合規導向鮮明，合規職責明確，合規問責嚴明，保障合規獨立，落實合規資源，報告路線清晰，部門協同有序，合規文化創新。（一）進一步完善分行獨立有效、分級負責的合規風險管理體系。1、建立我分行內部控制體系的總體思路如下：我分行建立有效的內控管理組織架構，必須與銀行整體的經營管理架構相配套，將銀行的職能部門劃分為風險管理條線、業務拓展條線、運營支持條線，由“塊塊管理”為主的模式向“條條管理”為主的模式轉變，進一步強化內控管理的獨立性，發揮其制約作用。分行合規管理的最高層是分行分行風險管理與內部控制委員會，負責公司合規管理基本政策的審批、評估和監督實施。高級管理層，在合規管理部門的協助下，負責執行總行制定的合規政策，建立合規管理架構，制定具體的合規管理制度并監督執行，對公司合規經營負責。合規管理部門負責協助高級管理層有效管理合規風險，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查，及時向高級管理層報告合規管理問題，履行合規政策開發、審查、咨詢、監督檢查、培訓教育等合規管理職責。加強與各部門的協作和互動，構筑“員工（部門）一風險管理部門及合規部門一稽核部門”三道防范合規風險的防線。部門負責人對本部門所有事務的合規性負責，負責對本部門經營事務的專業審查、監督和檢查，對發現的違規問題及時處置，并及時上報。（二）加強與各部門的協作和互動，構筑“員工（部門）一風險管理部門及合規部門一稽核部門”三道防范合規風險的防線。1、合規應建立在全員、各業務部門主動合規的基礎之上。培育各部門主動尋求合規部門的的支持和幫助，主動開展合規性自查，并向合規部門提供合規風險信息或風險點，支持并配合合規部門的風險監測和評估的積極性和主動意識。2、合規部門進一步專司識別、評估、監測、咨詢、報告和控制合規風險，支持、協助各級高層做好合規風險管理，為各業務部門和員工提供合規咨詢和幫助，協助業務部門管理合規風險，為業務與產品創新提供合規支持。3、將內外部審計和各項自查活動作為合規部門識別、監測和評估合規風險信息提供信息來源和依據。4、進一步完善合規績效考核、誠信舉報、合規問責三大機制。（1）細化合規績效考核機制，并將其納入各部門經營業績考核當中。通過合理的績效考核項目及比重設計，倡導業務拓展與遵循合規方面取得良好平衡，確保各項經營活動遵循合規原則。（2）建立誠信舉報機制。設立舉報信箱、舉報電話，充分依靠和發動員工，切實遏制有令不行、有禁不止的違規行為。對于合規表現出色或對舉報、抵制違規有功者予以獎勵，并對舉報者進行有效的保護；對存在或隱瞞違規問題及錯報、漏報、謊報行為，并造成不良后果的，視情節輕重追究責任。（3）健全合規問責機制。建立違規的內部責任追究制度，加大違規處罰力度，提高違規成本，對因違規出現資金損失和經濟案件的，要嚴格追究責任。5、在目前分行法律合規事務審核流程運行一段時間后，制定《分行合規事務管理辦法》。初步擬定辦法應綜合合規績效考核、授權管理、誠信舉報、案件報送處置、合規問責、合規意見書等多項內容，對上述合規事務的處理流程、報告方式等做出詳細的規定。以期進一步規范了合規領域的管控，使本行合規風險管理制度趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。（三）進一步加強對分行反洗錢工作的參與度和關注度，根據總行對分行的職責劃分，按照分行領導的具體安排，逐步過渡分行反洗錢方面的工作職能。第5篇：合規工作總結20XX年面對經濟環境形勢的嚴峻挑戰和復雜局面，*****在董事會的正確領導下，公司合規管理部門著力于完善內控管理機制，深化合規管理體系建設，實行日常合規監控、檢查與督促并重，逐步推動合規管理工作走向正軌。20XX年主要工作回顧：一、完善制度建設，優化操作流程，做實內控基礎今年，一方面著力于制度的執行和落實，努力提高制度的執行性和日常業務的合規率，并認真剖析執行過程中存在的不足和存在問題；另一方面，認真分析和總結內部管理制度體系和內控機制，發現內控盲點，完善各項內控管理制度，提高制度管控的覆蓋面，如流動性管理、相關應急方案的補充和完善。新增了《違規失職行為處理辦法》等管理制度，并量化了貸后檢查頻率以及明確了商業承兌票據貼現業務需申報的資料等業務管理制度。強化風險管理，嚴格執行貸前、貸中、貸后檢查制度，確保信貸資產的安全性、流動性和效益性。現又制定了*********等三項制度，這些制度將經董事會批準后實施。隨著各項制度的不斷完善，公司風險管控管理標準日趨合理和完善。二、細化合規履職范圍，提高合規覆蓋面今年，重點實施全面合規管控體系，努力實現合規管理的全覆蓋，把合規風險控制貫穿于*****整個經營業務的全過程。合規管理通過積極參與公司信貸業務、票據結算、財務會計結算、綜合管理等各方面進行實時合規檢查，并對發現的問題及時提出針對性改進、整改措施，提高風險的事中、事前控制能力，做到合規管理與日常業務有機地結合，促進我公司各項經營業務合規、穩健開展。三、完善合規管控體系，提升合規管理效果今年，將合規功能從稽核審計部移入綜合管理部，使事中合規監督與事后監督檢查分離，強化“兩道”風險防控的不同功能，進一步完善有效的合規管控機制，同時，進一步明確和細化合規管理職責和職能，強化合規管理的功能。四、著力培訓宣導，提高全員合規意識深入開展內控合規文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和合規條線的多維度合規培訓體系。首先，是通過總經理辦公會和文件傳閱等多種形式，學習和貫徹執行新政策、新制度和新辦法，強化管理層合規管理意識；其次，是對廣大員工，分公司繼續開展*****崗前前合規培訓和新員工入司合規培訓；公司會結合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式，培育全員合規意識，引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎；再次，是對合規人員，以集中培訓、分散培訓或自學等多種方式，提高合規條線專業知識。只有精通業務，熟悉管理，才能將合規工作真正做好做實。二是豐富合規宣導內容。以監管部門通報的金融領域各類案件、典型違規案例以及金融宣傳知識為重點，與日常的公司經營管理風險警示教育結合起來，與*****監管政策結合起來，與合規知識技能的普及培訓結合起來，與先進合規經驗的交流結合起來，與合規績效的考核評價結合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要五、是加大反洗錢工作的監督檢查力度。公司在20XX的基礎上進一步加強對公司反洗錢工作落實情況的自查，對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查，并有針對性地落實整改。工作中存在問題1、合規管理技能急待進一步提高。對錯綜復雜各類風險的識別、防范以及應急應對的能力不是很強，合規管理的措施和方法還比較單一，尤其技