中國中小企業發展現狀與前景

中國的民營中小企業差不多都是由個體戶、夫妻店和家庭作坊演變而來。由于失業和再就業的壓力，總會有大量下崗和失業人員尋求創業的途徑和機會，因此個人和家庭創業然后形成小企業將是中國長期而普遍的現象，研究小企業生存和發展的模式，以及政府需要為之提供的政策環境，對中國經濟發展和社會穩定具有十分重要的現實意義。下崗和失業人員本身處于弱勢地位，我們不可能對其專業素質期望太高，也不能指望在比較短的時間內能通過培訓使其成為具有競爭力的企業家。因此，小企業成長需要政策和體制上的幫助。在小企業的發展中有必要克服當前流行的一個錯誤觀點，即小企業做大了就是成功。報告認為，小企業是一種企業形態，有其自身的特性和生存規律，從國內外歷史上看，家庭作坊也有百年老店，證明小企業有自己的成功之路。小企業變成大企業只是一種變化，不能作為成功的標志，大企業也有倒閉的，企業的規模與其成功與否沒有直接關系。

另外，小企業的管理模式并不復雜，往往是由經營者直接面對員工、面對客戶，所以經營者的素質就等于是企業的素質。小企業主未必都有作大的志向(盡管這種志向并不重要)，但一定都有多盈利的愿望，政府的一切政策法規和支持措施應以幫助小企業盈利為出發點，抓住這個要點，并以此為中心展開促進小企業發展的各項工作，就會形成小企業繁榮和成長的良好局面。政府不需要設定某種企業模式，也不需要設定企業成長的某種指標，政府的政策法規就是企業自我設計的重要參考因素。有時可以聽到抱怨說小企業不注重品牌，不講求信譽，報告認為不在乎自己形象的企業只能是少數，從一般經濟理論分析可以看出，企業的短期行為通常是由政府政策的短期行為引致，所以克服企業短期行為的最好辦法是政府政策的長期穩定和前后一致。

應該說，從中央政府到地方政府的方向性政策中，不管是提供市場準入和提供資金扶持方面，都有很好的法律和法規環境。現在的問題是在個體實施這些法律法規的過程中，尚有一些體制上的不配套、程序設置上的不到位以及更重要的一點即政府工作人員觀念轉變未完成。以體制為例，中國的金融體系原來完全服務于國有特別是大型國有企業，在銀行自身的商業化改造中，也是注重于銀行自身風險的防范和提高盈利能力，還沒有來的及改革銀行乃至整個金融體系使之能夠服務于各類企業特別是中小企業。盡管在中央政府的指示下，各大銀行均表示要為中小企業融資提供幫助，但完成整個面對小企業服務體系的設計和安排肯定要花費很長的時間。前任中國人民銀行行長戴相龍先生在十六大之前的一次講話中明確了中國金融系統目前的重要工作之一是完成針對中小企業的金融服務體系改革，預示著中小企業的融資狀況在不遠的將來會有所改善，但在現行體制下中小企業的資金緊張狀況還會再持續一段時間。

另外一個重要問題是中小企業如何面對政府政策的變化和政府部門的管理。中小企業是中國新生的經濟門類，政府的政策、法規和體制必然是隨著小企業的成長壯大而不斷地制定、修改、完善和調整，換句話說就是存在邊制定邊修改的情況，這就會給小企業帶來很大的壓力。如上述，小企業的特點就是人數比較少，不能象大企業那樣可以設立專門的部門或人員負責政府相應部門的聯系和協調工作。因此，小企業在忙于自己生意的同時，就難于拿出許多時間奔波于政府的各個職能部門之中，而且即使這樣，也未必跟得上一些政策法規的變化。這種情況一方面增加了小企業的運營成本，也會影響其內部管理體制和經營規劃的穩定。所以，大力推廣電子政務和“一站式”辦公，盡管簡化相關手續，對于小企業已不僅僅是得到溫暖和方便的問題，而是直接關乎其產品成本、競爭力以及生存和發展的后勁與能力問題。

本研究報告正是基于來自哈爾濱和青島兩城市1000余份調查問卷和75份面談調查材料基礎之上。中國的私營中小企業主要集中在中部內陸地區和東部沿海地區，哈爾濱是內陸的省會城市，青島則是傳統的沿海開放城市，所以來自兩個城市的調查材料比較有代表性地說明了中國民營中小企業的現狀、問題和前景。

兩試點城市小企業有關數據

到2002年10月為止，哈爾濱市私營企業18607戶，個體工商戶205517戶，總計224124戶。青島市私營企業32361戶，個體工商戶166250戶。在私營企業中，又有獨資、合伙和有限責任三種形式。在選擇企業注冊性質時，私營企業主通常考慮下述因素，即資金來源、轉移風險、行業管理性質和經營要素的配置等，總之，企業會在政府明確的法規框架內自行選擇企業的形式。

由于多數私營企業雇員較少(平均每戶54.4人)，特別是個體戶雇員更少(平均每戶5.9人)，所以形成私營企業主工作時間長，雇員中專業從事管理者(白領)的人數較少或幾乎沒有，往往是私營企業主既是投資者、又是管理者、有時還是勞動者。個體戶就更是如此。這種情況使私營企業主和個體讀書對政府政策變化和管理要求極其敏感，同樣對政府提供的支持和幫助也極其敏感。道理很簡單，一個二千人的大型國企即使有10個人專門負責政府關系，也僅占其雇員總數的0.5％，而一個20人的私人企業，即使只有一個人負責與政府聯系，也已占其雇員總數的5％，兩者相比，人數少了20倍，負擔卻重了10倍。可見大小企業對政府政策的敏感度有著天壤之別。

中小企業內部組織和生存狀況

企業的組織結構既與其所處的政治經濟環境有關，也與其人員的文化傳統有關。

與國外相比，中國的企業更具家庭性，也就是說中國中小企業中家庭企業更為普遍。這就與中國的歷史傳統有關，幾千年的封建歷史使中國人形成了“家天下”觀念，中國人對由血緣紐帶形成的“家族”的熟悉和喜歡，遠遠超過對抽象的“國家”的認知和習慣。強調這一點是為了說明中國人對非人際關系的“契約”、“法律”及由此形成的“責、權、利”規則設計難有廣泛的共識，在企業形態上的表現就是，一、無論額度多少，企業的出資人多由親屬組成，與異“族”異“姓”長期合資在中國比較困難；二、在企業管理結構上，類似采購、收款和財務管理等重要職位多由家人或族人承擔，交給外人管理的很少；三、出現糾紛時，不論是企業內部的糾紛還是與其他企業的糾紛，喜歡庭外解決的辦法，不到萬不得已，在法庭上解決。

近幾年由于中國政府的積極態度，小企業的狀況已有很大的改善。盡管還有很多人聲稱自己的企業處于創業階段，但真實情況未必如此。企業主回答自己處于創業狀態的原因并非在企業形態上，多半在企業主的觀念上。如前述，中國流行一種“做大”才是成功的不良觀念，造成小企業主總是認為自己還在創業，因為還沒有“做大”；另一種情況是政府有關部門政策缺乏穩定性和一致性，加上經濟迅速成長造成的市場劇烈波動和變化，使小企業主難于近做出長期規劃，錢是賺到一筆是一筆，所以不確定性會使人感覺似乎總在“創業”狀態；最后，強調“創業”狀態更易于得到社會的理解和支持，也是很多小企業主聲稱自己處于創業狀態的原因之一。

中小企業的外部環境

企業的外部環境主要指政府有關的法律法規和政策對于企業的開辦條件、市場準入、融資渠道等方面所提供的限制、保護和扶持措施，企業的外部環境也包括傳統觀念、非政策類歧視等方面。中國的中小企業雖然只有二十年的經歷，但其建立、成長、運作和發展見證了也推動了政府的有關法律、法規和政策的形成。從目前情況看，特別是以中共十六大的報告為標志，中央政府對民營經濟的地位和作用已有充分的肯定，在調查中，中小企業主也認為中央政策很讓人滿意，不足之處在以下幾個方面：

一、政策的透明度和獲取渠道問題

“一站式”辦公為公司開辦提供了大量的方便，青島市更是在“一站式”辦公的基礎上，建立了“并聯審批”制，各部門在網上協調，效果很好，這無疑是政府行政改革的一方向。問題是“一站式”辦公尚未普及，而在未實行“一站式”辦公的地方，開辦一個小企業跑上幾個部門去辦手續仍是正常現象。即使已經領取執照并開始營業了，政府有關部門政策變動的基本精神也要等有關部門的具體要求出來以后才算數，這個時間差以及基本精神與具體要求之間的自由度往往對企業經營、市場的公平競爭環境甚至企業主對政府的信任關系產生巨大的影響。小企業支持中心在很大程度上解決了企業與政府的銜接問題，但就政府自身而言，如何界定并使公眾明了上級單位基本精神和下級單位具體要求的差異，誰有權解釋這種差異，誰來監督這個有解釋權的人，也是政府轉變作風、轉變職能的一個大課題。

二、行政審批問題

按照國內的現行制度，工商企業的經營執照由工商行政管理局頒發，但這并不意味著工商局是執照的惟一簽發機關，比如餐飲類行業的執照要有衛生、消防等部門的批準，食品類還要加上檢驗、檢疫部門的批準，建筑業要有建設部門的批準，藥品經營要有藥監局批準等等。國有專賣、特入場經營和相關部門監管都是政府的正常行政管理行為，本身不可簡單地說其合理或不合理。問題是如果針對一個企業的情況，不同部門意見有分歧時，企業就倒了霉，因為企業是被監管對象，他無法調解監管部門的分歧。有趣的是，常常有部門之間不便說或不愿說的話，甲部門就可能讓企業去乙部門問問看，造成企業好象忘了自己的事，而為兩個部門間對某一個法規條款的不同理解來回奔波、傳遞消息。這種情況應該說還是比較普遍的。中央政府在最近的轉變政府職能的改革中，提出了“相對集中執法”的概念，相信能夠遏制這種狀況。

三、政府效率問題

這是小企業抱怨最多的問題之一。在企業提交的報告滿足了全部政策法規要求以后，有關部門的批準時間彈性很大，有時盡管不一定晚許多，但小企業總是搞不懂為什么政府部門的開會、學習或會餐都可以放下其正常職能的工作；為什么企業專程跑到主管部門來，其具體經辦人員個人生病、家屬生病、房屋維修、小孩入學等等任何理由都可以讓企業再跑上一趟、兩趟甚至更多。可見，政府轉變觀念，由“管理為主”變為“服務為主”，才能在“一站式”辦公和中小企業支持中心等措施的配合下，徹底改變企業對政府部門“難、繁、慢”的印象。

四、市場和資源的分享

我們說中國的小企業是從經濟資源的縫隙中成長的，就是指在計劃經濟的格局下，市場和資源是由指令性計劃分割的，沒有小企業的份額。小企業最初是由計劃經濟比較薄弱的農村和城市社區居民日常生活的環境中開始的。隨著中國改革開放，市場經濟的迅速發展，小企業在今天有了很大的發展空間，特別是最近5年里，國有企業抓大放小策略、高校后勤系統社會化政策、尤其是今年中央宣布的人民解放軍后勤系統的社會化措施，都為中小企業的發展帶來了新的機遇，也一定會使中國中小企業的發展達到一個新的水平。但是，為了增加小企業的競爭力和持續發展能力，以迎接世貿組織以后國際競爭的機遇和挑戰，中國的大企業和小企業應有某種有機結合，而不僅僅是大企業做某些行業、小企業做某些行業的問題。實際上，小企業介入大企業的改革，并成為大企業工藝流程的一部分，不僅有利于小企業的發展，也有利于大企業的發展。

五、融資問題

關于企業融資本報告首先界定以下觀點，即1、融資不是援助，更不等于救濟，不是所有的小企業都必須獲得貸款，貸款只能發放給有還貸能力的企業，2、下崗工人再就業的資金扶持，主要是社會資助性質，商業性貸款對于失業人員創業不應占主要份額，3、小企業融資不能完全依賴政府和國有商業銀行，行業自律的擔保組織、與大企業的合同關系、社區互助協會以及同行間的拆借行為都應構成小企業的資金來源。也就是說小企業融資問題首先要明確有償的商業性資金和無償的救助性資金，以及來自國有部門和機構的資金和來自市場和民間的資金。

創業人員和小企業需要什么樣的幫助

一是報稅、報帳和申報有關材料，越簡捷、花費時間越少越好。企業抱怨比較多的報稅很難、稅收過重的問題應引起政府的關注。另外企業反映較多的問題則是小企業獲取商業信息、市場動態和有關政策變化的渠道問題。最后，創業者和小企業肯定需要提高管理水平和盈利能力，這方面的培訓永遠是受歡迎的。

幾個關鍵環節

一、金融體系

首先，必須注意體制障礙。銀行對大企業放款和對小企業放款的機制幾乎完全不同。相比較而言，銀行對大企業放款成本低，收益高，對小企業放款是一個成本高而收效低的業務，根本就不適合運營成本很高的大型機構來運作。第二，在幫助中小企業爭取資金支持的同時，必須強化中小企業的還款意識。引導中小企業逐步建立信用體系。目前，國內的市場環境并不理想，合同履約率和借款償還比例都不夠高，中小企業既是受害者，可能也是害人者。而建立一種信用體系各國也并無特殊簡捷的做法，唯有靠政府堅定不移地逐步推動和完成。第三，把錢直接發放給小企業還是間接支持小企業，也是值得探討的問題。

二、小企業和大企業的關系

隨著國有企業改革的深化，國有企業開始從第三產業退出并逐漸形成壟斷經營的局面，初步形成了中小企業大部分民營化，而且主要集中在第三產業和一部分加工行業；國有企業主要集中在資源型行業和一些特許經營的行業這樣一種態勢。就市場經濟取向的改革而言，這種情況是很大的進步。但就企業的競爭力和成長性而言，這種格局顯然并不符合企業發展的內在要求。

大型企業并不是配件等都需自己造的企業，現在的跨國公司多半是大企業，但其研發中心、工藝流程和銷售鏈條可能分布在不同的國家、不同的企業之中。我國的國有企業改革任重而道遠，僅僅考慮國有企業有計劃地退出競爭性行業，哪些行業該國有企業做，哪些行業該民營企業做，顯然不是辦法。在國有企業減員增效、下崗分流的過程中，有一種方式叫“帶資分流”很值得注意，這種方式比簡單地讓職工進入再就業中心更有前景，一是其完成了分流的功能，二是其分流完成之時就是小企業誕生之時，最后，如果“帶資分流”人員帶出來的資產與國有企業原有工藝流程有關，我們的國有企業就可能找到了一條與國際慣例很接擯大小企業與小企業共同發展的路子。

在允許小企業進入了國有企業工藝流程的同時，也不必阻止小企業演變成大企業，世界500強中第三產業的不少，包括服裝、飲料等。特別是商業零售業，本是傳統的沒有多少技術含量的小門小店，但在信息技術的催生下也誕生出了大企業，可見把大企業和小企業按行業配置的辦法顯然有其不合理性，大企業和小企業由不同部門管理、分別制定政策的局面應改變，重要的是要由市場來調節。

三、人力資源

對小企業最有鏟的支持就是幫助其學會和提高賺錢的能力。但這又引發了一個新的問題，就是由誰去做教師呢?賺錢是一種能力，可以用知識，也可以不用知識。國內大學教師和研究機構里的人雖然也對企業搞一些培訓，但是內容多半在政策背景、國內外形勢和基礎理論方面，距離如何賺錢的問題還很遠，政府機構里更不會儲備這方面的人才。石家莊要建“藥都”，引起人們對“產業群”的關注。它被認為是國家、區域和城市提高競爭力的關鍵。

３月，石家莊要建“藥都”的消息不脛而走。有關方面雄心勃勃：２０１０年石家莊要形成３～５個產值在１００億元以上的跨國大企業集團。石家莊真能如愿嗎？

北京大學城環系教授王緝慈認為，建設中國的“藥都”，首先要將整個制藥行業做大做強，而不僅僅是某幾個企業的強強聯手。而要使整個生產系統強大，制藥行業的“產業群”就必須在石家莊生根發芽。而一旦“產業群”形成，眾多中、小企業將面臨廣闊的發展空間。

產業集聚——其實并不新鮮的概念

根據王緝慈對國外“產業群”概念的理解，產業群是一組在地理上靠近的相互聯系的公司和關聯的機構，它們同處于一個特定的產業領域，由于具有共性和互補性而聯系在一起。產業群通常包括上下游、互補產品的生產商、提供專業化基礎結構和提供技術支持的其他機構，例如大學、智囊團、職業培訓機構、技術標準機構等。很多產業群還包括商會和涵蓋產業群成員的其他集體組織。今天，這一概念已引起了包括世界銀行、聯合國工業發展組織（ＵＮＩＤＯ）、經濟合作與發展組織（ＯＥＣＤ）等的高度重視。

“這個概念聽起來有些拗口，但在經濟全球化的今天，建構產業群是國家、區域和城市提高產業競爭力的關鍵。我們必須重視并認識它。”王緝慈解釋道。

早在上世紀５０年代，在前蘇聯工業布局理論的影響下，我國便已初步形成了一些以大型聯合企業為核心的專業性工業區，那些是傳統的產業集聚區域。

如：以鋼鐵聯合企業為核心，建有煉鋼廠、焦化廠、化肥廠、制氧廠、耐火材料廠等多個工廠的鋼鐵工業區有：以鞍鋼為核心的鞍山工業區、以首鋼為中心的京西工業區、以邯鋼為中心的冀南工業區等。另外，以石油化工企業為核心的工業區有：北京燕山、江蘇儀征、黑龍江大慶等；以鋁聯合企業為核心的工業區有：山東淄博南定、廣西平果等；以汽車聯合企業為核心的如：吉林長春、湖北十堰等。

“在傳統的資源型產業集聚區域中，節約運費和能耗，是產業集聚的主要原因。”王緝慈說。７０年代末以前，我國在產業分布上追求的是平衡布點和國防原則，對產業集聚的認識十分缺乏。“過去我國產業群中工廠間的聯系，基本上停留在物質層面，主要是原材料、燃料等的流動，而專業技術人員的調動都極少。而當代重要的產業群概念是指企業之間不僅有物質的流動，更要有信息和知識的交流，總之，企業之間具有經濟的或非經濟的各種聯系。”王緝慈說。

中小企業——產業群的主體

為了進一步說明今天的產業群概念與以前的產業集聚的區別，王緝慈舉例說：“臺灣的信息技術產業發展很快，得益于產業群。當一張訂單到達某個臺資企業后，馬上便可通過臺商們的個人關系網絡，進入某個企業的生產環節。效率之高，與內地的老工業區不可同日而語。”

老工業區作為計劃經濟的產物，在以市場為導向和企業間的非經濟聯系方面，與產業群的差距顯而易見。產業群之所以生龍活虎，重要原因在于產業群中企業的交往，不完全是建立在契約關系之上，之間有大量的基于社會文化的非貿易網絡。

值得注意的是，企業規模與產業群中企業的活力也有著某種必然的聯系，由于體制與市場方面的因素，中小企業對于產業群的推動不可忽視。

在沿海外向型出口加工業基地，如：珠三角、長三角；在智力型企業密集地區，如：北京中關村；在勞動密集型的民營企業集中地，如：浙江溫州、廣東順德、河北清河等地，中小企業的生存和發展有著得天獨厚的優勢。

“而有些地方政府根本不重視中小企業，甚至有時恨不得把它們鏟掉。”王緝慈的情緒有些激動，“在北京，中關村與浙江村一熱一冷，兩種不同命運就是一例。其實，經濟的活力往往蘊藏在中小企業身上，不要小看那些勞動密集型的中小企業。”

王緝慈還引用了波特的一句名言“僅憑一兩個國家冠軍贏得國際競爭優勢的想法是錯誤的。”來證明中小企業的重要作用。“不能光用以政府意志組成的所謂的強強聯手的企業來參與國際競爭，還要依靠大量中小企業之間以及它們與大企業之間的互動，用集體效率參與國際競爭。”王緝慈說，“而這種互動又必須建立在本地的中小企業高度分工、充分交流和誠信的基礎之上。”

高度分工——產業群形成的前提

為了說明高度分工在產業群形成中的重要性，王緝慈順手拿起自己桌上一個５厘米高的金屬小筆架問記者：“你知道它是由幾個廠家共同生產的嗎？別看它小，至少有四家廠商參與了制造。”

看著這個刻有“大田區產業協會”字樣，產于日本機械工業的核心——東京大田區（世界著名產業群之一）的小小筆架紀念品，記者實在無法想象它看似簡單但環節眾多的生產過程。“政府要鼓勵中小企業參與社會化分工協作，并豎立任何產品都不能由一個企業從頭到尾全部自己生產的觀念。只有越來越細化的專業分工，才能最大限度地促進生產力的發展。”王緝慈說。

據了解，我國改革開放以來，在浙江、廣東、福建、江蘇、河北、河南等省，已經出現了數不勝數的、初具雛形的產業群，它們的形成和發展，經歷了不盡相同的階段，但由于眾多企業群聚而形成的高度專業化分工現象，在各地卻基本一致。如：在東莞清溪鎮，用不出十幾公里范圍內的企業所生產的電腦配件，就足以裝配出一臺ＰＣ機。又如，在浙江臨安的分水鎮，圓珠筆在以分計的低廉成本中，仍不乏眾多企業孜孜不倦的身影。

由于高度的專業化分工，大量的勞動力得以就業，不僅緩解了當地的就業壓力，還使生產效率成倍提高，并吸引了許多國際采購項目。如：東南亞廠商就經常到順德樂從采購家具配件。而近期，精明的阿富汗商人到浙江義烏、溫州等地采購小商品原料的消息也不脛而走。

技術創新——中國產業群

與國際產業群的差距

雖然中國的產業群已吸引了世界的目光，但同國際先進的產業群相比（如：意大利中部和東北部；德國的巴伐利亞；以及美國的硅谷等地），我們仍有相當大的差距。從嚴格意義上說，我國現有的大多數由相關中小企業集聚所形成的產業群并不是真正的產業群，而真正有外部經濟而又有集體效率的產業群在我國還非常少，能促進技術創新的更少。

“發展中國家的產業群基本都是建立在勞動力密集型基礎之上，而發達國家的產業群則較多以創新機制為基礎，通過高信用體制不斷促進企業的合作創新，迅速搶占市場。”王緝慈說。

目前，我國產業群的基礎低主要表現在：低價格競爭、充足廉價勞動力、低廉的原材料采購等方面。如：湖南、江西兩省北部的花炮產業群中，上述低層次的競爭直接導致了多起重、特大傷亡事故的發生。在那里，許多企業扎堆做著幾乎完全相同的工作。王緝慈舉例說，“像這樣的產業群就需要在分工的基礎上，提高產品的附加值，逐漸走出低層次競爭階段。這就需要政府正確的引導，為企業提供信息和知識交流的渠道，鼓勵和支持企業協會、商會以及各類中介機構等的發展，促進產業聯系的建立和企業分工的出現。”

“我國加入世貿組織之后，與一般開發區和其他地區相比，很多產業群的所在地已經成為