2021-2022年證券從業之金融市場基礎知識模擬題庫及答案下載單選題（共80題）1、（2018年真題）下列關于企業年金基金財產投資范圍的說法中，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、2018年博鰲亞洲論壇明確了我國保險業對外開放的諸多措施，標志著我國保險業務將迎來全面開放時代。主要措施包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A3、根據《證券法》第十七條規定，不得公開發行公司債券的情形有（）。A.①②B.①③C.②③D.①②③【答案】A4、關于證券賬戶、結算賬戶的設立與管理，表述錯誤的是（）。A.投資者可以直接在證券登記結算公司開立結算賬戶B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況D.通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶【答案】A5、（）提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。A.中國證券業協會B.中國證監會派出機構C.中國證券監督管理委員會D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】D6、下列關于債券評級的說法,錯誤的是（）A.國債、國家政策性銀行發行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級B.國內評級機構還沒有統一的準入標準C.債券信用評級大多是對企業債券信用評級D.債券信用評級是以企業或經濟主體發行的有價債券為對象進行的信用評級【答案】A7、QFII可以參與（）的申購。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、以ADR為例，下列屬于存托憑證對投資者的優點的有（）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D9、股價指數的主要功能包括（）。A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④【答案】A10、股權類產品的衍生工具不包括（）。A.股票期貨B.股票期權C.股票指數期貨D.利率期貨【答案】D11、首次公開發行股票網下投資者申購數量低于網下初始發行量的，發行人和主承銷商不得將網下發行部分向網上回撥，與其相關說法中錯誤的是（）。A.網上投資者有效申購倍數超過50倍、低于100倍（含）的，應當從網下向網上回撥，回撥比例為本次公開發行股票數量的20%B.網上投資者有效申購倍數超過100倍的，回撥比例為本次公開發行股票數量的30%C.網上投資者有效申購倍數超過150倍的，回撥后無鎖定網下發行比例不超過本次公開發行股票數量的10%D.其中所指公開發行股票數量應按照扣除設定限售期的股票數量計算【答案】B12、（2018年真題）開放式基金與封閉式基金的區別表現在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B13、金融期貨的基本功能不包括（）。A.套期保值B.消除風險C.投機D.套利【答案】B14、若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸的盈虧情況是()。A.盈虧恰好抵消B.盈大于虧C.盈小于虧D.盈虧情況需根據兩種頭寸具體情況進行分析【答案】A15、我國的混合資本債券的清償順序是（）。?A.位于一般債務之前B.位于次級債務之前C.位于股權資本之后D.位于一般債務和次級債務之后【答案】D16、擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向（）履行登記手續，報送基本情況。?A.中國信托業協會B.中國證券投資基金業協會C.中國證券業協會D.中國證監會【答案】B17、（）也被稱為“看跌期權”。A.歐式期權B.美式期權C.認購期權D.認沽期權【答案】D18、按照《商業銀行法》的規定，除國家另有規定外，商業銀行等銀行業金融機構在中國境內不得從事的業務有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤【答案】A19、下列關于影響公司股價變動的因素中行業因素的說法錯誤的是（）。A.首先需要列出該行業所有的企業，重點考察其中的未上市公司B.其次需要研究各家公司所占的市場份額及變化趨勢、該行業中企業總家數的變化趨勢等C.技術及其他因素的變化有可能終結某些行業的發展D.這是考察某個行業在遭遇重大政治、經濟或自然環境變化時業績的穩定性【答案】A20、可轉換債券的回售條件一般是()。A.公司股份在一段時間內連續偏離轉換價格B.公司股價在一段時間內連續在轉換價格左右小幅波動C.公司股價在一段時間內連續低于轉換價格達到一定幅度D.公司股價在一段時間內連續高于轉換價格達到一定幅度【答案】C21、所交易金融資產到期期限在1年以內的金融市場，是（）。A.資本市場B.貨幣市場C.債務市場D.權益市場【答案】B22、金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動是（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】C23、（2018年真題）影響凈資產收益率的因素有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D24、封閉式基金的存續期應在()以上。A.10年B.2年C.15年D.5年【答案】D25、中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。A.本幣國債和外幣國債B.赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債C.短期國債、中期國債和長期國債D.貼現國債和附息國債【答案】B26、股票價格的波動是對市場供求均衡狀態偏離的調整，這是股票分析方法中（）的看法。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】B27、—次足額發行或限額內分期發行金融債券，如果發生下列情況之一，應在向中國人民銀行報送備案文件時進行書面報告并說明原因的是（）。A.①③④B.②③④C.①④D.①②③④【答案】D28、公募債券的特點有（）。A.①②④B.①③C.①②③④D.②③④【答案】A29、按照《中華人民共和國商業銀行法》的規定，除國家另有規定外，商業銀行等銀行業金融機構在中國境內不得從事的業務有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤【答案】A30、無面額股票由于沒有票面金額，故不受不得低于票面金額發行的限制，（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、按照我國《證券法》的規定，證券交易必須實行的原則是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D32、有限售條件股份，是指依照法律、法規規定或按承諾具有轉讓限制的股份，包括因股權分置改革而暫時鎖定的股份，內部職工股，（）持有的股份等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、預先披露的招股說明書申報稿不能含有（）內容。A.價格信息B.發行人基本情況C.經營情況D.公司治理結構【答案】A34、以下不屬于創新型貨幣政策工具的是（）。A.短期流動性調節工具B.中期借貸便利C.臨時流動性便利D.開辦特種存款【答案】D35、（）要求證券監管機構在公開、公平原則的基礎上，對一切被監管對象給予公正待遇。A.公正原則B.監督與自律相結合原則C.保護投資者利益原則D.依法監管原則【答案】A36、下列關于財務公司發行金融債券的說法，有誤的是（）。A.財務公司發行金融債券應當由財務公司的母公司提供相應擔保B.財務公司發行金融債券應當由其他有擔保能力的成員單位提供相應擔保C.財務公司發行金融債券可經原中國銀監會批準免予擔保D.財務公司發行金融債券需要以非公開發行的方式【答案】D37、（2018年真題）證券業協會的自律管理體現在保護行業共同利益、促進行業共同發展方面，具體表現為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A38、股票包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規定分配（）的請求權等權利。A.權利和義務B.實物與資產C.股息和紅利D.以上都不對【答案】C39、關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D40、關于開放式基金申述，贖回的原則，下列說法正確的有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、20世紀80年代以來中央銀行職能的變化突出表現在（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】D42、金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為（）。A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④【答案】C43、（2019年真題）銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為（）。A.三等九級B.四等六級C.三等六級D.四等九級【答案】A44、證券金融公司應當按照國家宏觀政策,根據市場狀況和風險控制需要，確定和調整（）A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】B45、國際債券的特征有（）。A.①③④B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】D46、下列選項中，屬于證券投資基金的稱謂的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、關于現行我國國債的發行方式，下面說法正確的是（）。A.憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式B.憑證式國債和記賬式國債都采用競爭性招標方式C.憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競爭性招標方式D.憑證式國債采用競爭性招標方式，記賬式國債采用承購包銷方式【答案】C48、證券公司申請IB業務的資格條件有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C49、按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A50、（2019年真題）關于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C51、財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產負債表（）項目。A.儲備貨幣B.其他存款性公司存款C.不計入儲備貨幣的金融性公司存款D.法定存款準備金【答案】C52、（）目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。A.穩定物價B.充分就業C.促進經濟增長D.平衡國際收支【答案】A53、普通股票行使資產收益權有一定的法律限制條件。一般的原則是（）。A.I、II、IIIB.I、IIIC.II、IIID.II、IV【答案】A54、關于基金評價指標中的夏普指數，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D55、在美國，基金設立的兩個重要法律文件包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C56、下列關于中國證券監督管理委員會的職責說法錯誤的是（）。A.監管境外企業直接或間接到境內發行股票、上市B.監管證券投資活動C.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發展規劃D.監管上市國債和企業間債券的交易活動【答案】A57、（）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發行、上市和交易等證券業務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A.證券管理業務B.證券研究業務C.證券法律業務D.證券交易業務【答案】C58、資產管理業務人員具有證券從業資格，且無不良行為記錄，其中，具有（）年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經理的人員不少于（）人。A.2；3B.3；3C.2；5D.3；5【答案】D59、將金融市場劃分為債權市場和權益市場的標準是（）。A.交易工具B.發行流通性質C.交割方式D.金融資產的種類【答案】A60、股票的賬面價值又被稱為（）。A.①②B.③④C.②③D.②④【答案】C61、下列行為中，可能引發操作風險的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B62、以下關于深港通下港股通的說法中，錯誤的是（）。A.深交所證券交易服務公司通過其指定網站公布港股通股票名單，相關股票調入或者調出港股通股票的生效時間以深交所證券交易服務公司公布的時間為準。B.投資者應當通過深市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以人民幣交收。C.深交所證券交易服務公司對港股通每日額度的使用情況進行實時監控，并在指定網站公布額度使用情況。D.投資者參與港股通交易，可以通過低價大額買入申報等方式，但不得惡意占用額度，影響額度控制。【答案】D63、關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）A.信息披露要求較低B.監管較為寬松C.只能采用做市商模式D.掛牌標準相對較低【答案】C64、根據規定，證券投資基金份額持有人享有的權利，包括（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B65、（2019年真題）下列關于股票性質的描述，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權證券、資本證券C.股票是綜合權利證券D.股票是債權證券、物權證券【答案】D66、（）又稱為市場流動性風險，是指資產價值不受損害下而進行變現的能力。A.資產流動性風險B.市場風險C.投機風險D.操作風險【答案】A67、《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司增資的方式有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、下面有關證券交易所總經理的表述錯誤的是（）。A.證券交易所的總經理每屆任期3年B.總經理由中國證監會任免C.副總經理按照中國證監會相關規定任免或聘任D.提議召開臨時監事會【答案】D69、以下關于核準制的各項說法中，錯誤的是（）。A.核準制是介于注冊制和審批制之間的中間形式B.核準制沒有取消指標和額度管理，并引進證券中介機構的責任，判斷企業是否達到股票發行的條件C.證券監管機構同時對股票發行的合規性和適銷性條件進行實質性審查，并有權否決股票發行的申請D.證券監管機構對申報文件的真實性、準確性、完整性和及時性進行審查【答案】B70、直接融資的特點不包括以下（）。A.直接性B.分散性C.融資信譽有較大的差異性D.可逆性【答案】D71、不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別，因此，基金的表現不能僅僅看回報率。為了對基金業績進行有效評價，以下（）因素必須加以考慮。A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】C72、下列關于全球金融市場的形成及發展趨勢，說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②④D.①④【答案】A73、下列情形中，應由證券交易