2021年銀行業反洗錢培訓考試1、在客戶身份信息未發生變更狀況下金融機構無需重新辨認客戶身份。錯2、金融機構沒有將某一具備疑點交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過度析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規。錯3、反洗錢內部控制制度重要體現反洗錢法律規章規定，不需要與詳細業務相結合。錯4、金融機構與客戶建立或維持業務關系渠道不會對金融機構盡職調查工作便利性、可靠性和精確性產生影響。錯5、金融機構應當保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料。對6、金融機構在履行客戶身份辨認義務時發現可疑行為應當向中華人民共和國反洗錢監測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告。對7、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷精確地獲得客戶盡職調查成果。對8、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份辨認。對9、金融機構境外分支機構對涉及恐怖活動資產采用凍結辦法，應當將有關狀況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安所有，同步抄報中華人民共和國人民銀行。錯10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經常居住地不一致，登記客戶對11、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告內容。對12、洗錢風險評估指標體系涉及客戶特性、地區、業務（含金融？產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。對13、銀行客戶洗錢風險分類指標中行業因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器關于行業；房地產行業；鈔票業務等。錯14、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似狀況。錯15、金融機構在尋常辦理業務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高檔管理層批準客戶除外。錯16、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產，應當一方面采用上調客戶風險級別辦法。（）錯17、反洗錢調查只能采用現場調查。錯18、客戶賬戶經調查仍不能排除洗錢嫌疑，應當及時向有管轄權偵查機關報案?？蛻粢幎▽⒄{查所涉及賬戶資金轉往境外，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采用暫時凍結及扣劃辦法。錯19、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險有效手段和保障辦法。對20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后本金及利息續存入同一金融機構開立本人另一賬戶，金融機構未發現該交易可疑，可不報告。對2、下列說法對的是()。A客戶身份辨認是一種持續過程3、金融機構發現與自己存在業務聯系境外金融機構浮現洗錢問題時，應及時向(D)報告，并采取妥善辦法予以應對。監管部門董事會監事會高檔管理層4、如果客戶、客戶實際控制人、交易實際受益人以及辦理業務對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)，金融機構應一方面(B)。采用交易限制辦法盡量采用強化客戶盡職調查辦法中斷為客戶辦理業務提交可疑交易報告6、如下哪些說法是錯誤(D)。反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場合，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、防止洗錢一種慣用監管方式中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查中華人民共和國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取信息保密，不得違背規定對外提供中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政懲罰7、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面洗錢風險評估，按照(A)原則建立相應風險管理辦法。風險可控風險平均效率優先合法合規12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（A）批準。董事會或者其她高檔管理層中華人民共和國人民銀行中華人民共和國銀行業監督管理委員會中華人民共和國證券監督管理委員會14、依照客戶身份辨認制度，如下是對客戶身份進行辨認普通采用品體辦法，表述不對的是（C）。在為客戶提供規定金額以上一次性金融服務時，應當通過客戶出示有效身份證件或者其她身份證明文獻確認客戶真實身份采用合理方式確認代理關系存在，分別對代理人和被代理人采用與之相應身份辨認辦法對已經開展了身份辨認客戶，無論浮現何種情形，都不需對客戶身份進行重新辨認在與客戶業務關系存續期間，應當采用持續客戶身份辨認辦法15、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產，應當及時米用（D）辦法。向銀行業監管機關報告上調客戶風險級別持續跟蹤監測凍結19、反洗錢內部控制核心是（B）保證反洗錢工作合規免責有效防范洗錢風險保障業務發展不受限制避免受到監管懲罰20、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶因此委托張某代辦，隨后小劉通過聯網核息系統對王某身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并依照張某填寫《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業務系統中完整錄入了王某身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配擬定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶流程中哪些環節不符合反洗錢。ABD未核對代理人張某身份證未登記代理人張某身份基本信息未留存代理人張某身份證復印件未采用合理方式確認代理關系存在2、金融機構有下列哪些行為之一且情節嚴重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元（ABCD）違背保密規定，泄露關于信息3、張某分別在某金融集團旗下A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（）ABCDAC錯三家子公司經風險評估后，將該客戶風險級別分別評估為高、中、低該集團在對三家子公司進行審計時以為，為了貫徹風險級別劃分同一性原則，它們應將該客戶風險級別調節成同一風險級別A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評估客戶風險級別為高檔；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評估客戶風險級別為低檔該集團在對A銀行進行審計時以為，為了貫徹風險級別劃分同一性原則，A銀行應將該客戶風險級別調節成同一風險級別4、下列關于大額交易報告描述對的是（）ACD客戶通過在境內金融機構開立賬戶或者銀行卡發生大額交易，由開立賬戶金融機構或者發卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發生大額交易，由發卡行報告客戶不通過賬戶或者銀行卡發生大額交易，由辦理業務金融機構報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，涉及但不限于（ACD）。全系統可疑交易報告記錄狀況本機構接受協查記錄狀況突出或值得關注可疑交易活動或動向可疑交易報告類型、地區、行業、業務分布狀況6、金融機構一名反洗錢工作人員在協助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢嫌疑，該工作人員可以采用如下哪CD將該客戶視為正?？蛻綦娫捀嬷摽蛻糇兓灰追绞剑苊庥|發異常交易監測系統預警，并保存電話記錄將該客戶洗錢風險級別調高持續對該客戶交易進行監測，發現可疑情形按規定及時報告7、金融機構應當保存交易記錄涉及（AD）。關于每筆交易數據信息、業務憑證、賬簿反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料各種記錄關于規定規定反映交易真實狀況合同、業務憑證、單據、業務函件和其她資料8、國內A商業銀行在B國分行被本地知名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供有關跨境資金交易服務。在同步向下列哪些部門和機構報告關于狀況，并采取有效風險防范辦法，防止事態惡化。（）ABC董事會高檔管理層中華人民共和國人民銀行公安機關9、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授權她人辦理，應查看客戶（）。AD合法有效授權委托書代理人資質證明合法有效合同書授權經辦人員有效身份證件10、反洗錢內部審計涉及（ABCD）環節檢查發現問題通報問題跟蹤整治責任認定11、反洗錢內部控制制度涉及哪些內容（ABCD）客戶身份辨認及洗錢風險級別分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢考核、評估和內部審計制度反洗錢培訓宣傳制度配合反洗錢調查和保密制度12、從賬戶開立和資金交易狀況看，如下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易也許性較大？（）ABC客戶到柜面從賬戶取現交易后，及時在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接受境外非政府組織資金跨境匯入，并及時通過ATM取現，賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相似，且該客戶登記職業為“學生”13、為對私客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記客戶身份基本信息涉及（ABCD）?？蛻糇∷鼗蛘吖ぷ鲉挝坏刂房蛻袈撓捣绞娇蛻羯矸葑C件或者身份證明文獻種類客戶身份證件或者身份證明文獻號碼和有效期限14、金融機構為不在本機構開立賬戶客戶提供符合（AD）條件鈔票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份辨認。交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上15、金融機構可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內容。（ABCD）客戶職業、年齡、收入等基本信息交易可疑特性客戶歷史交易狀況關聯客戶基本信息和交易狀況16、為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，進行客戶身份辨認要點涉及（ABCD）。理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其她身份證明文獻復印件或影印件17、為境外對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應采用如下身份辨認辦法（ABCD）。核對并留存通過公證境外有效商業注冊登記證明文獻登記通過公證境外有效商業注冊登記證明文獻名稱、號碼和有效期限登記對公客戶控股股東、法定代表人、負責人登記授權辦理業務人員姓名、身份證件種類、號碼、有效期限18、申請開立基本存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，規定客戶出具（BCD）公司法人，應出具公司法人營業執照、公司組織機構代碼證、稅務登記證正本或復印件非法人公司，應出具公司營業執照正本機關和實行預算管理事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會批文或事業單位法人證書和財政部門批準其開戶證明非預算管理事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會批文或登記證書19、反洗錢內部控制目的是（ABC）保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度貫徹執行。保證將洗錢風險控制在規定范疇之內。保證金融機構各項業務穩健運營。保證將洗錢風險控制在最低。20、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記客戶身份基本信息涉及（ABCD）客戶名稱客戶住所客戶經營范疇客戶組織機構代碼1、從賬戶開立和資金交易狀況看，如下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易也許性較大？（ABC）客戶到柜面從賬戶取現交易后，及時在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接受境外非政府組織資金跨境匯入，并及時通過ATM取現，賬戶客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相似，且該客戶登記職業為“學生”2、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授AD合法有效授權委托書代理人資質證明合法有效合同書授權經辦人有效證件一、判斷題1、金融機構沒有將某一具備疑點交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過度析、審核或判斷人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規。錯2、客戶賬戶經調查仍不能非除洗錢嫌疑，管部門負責人批準，可以采用暫時凍結及扣劃辦法。應當及時向有管轄權偵機關報寶?？蛻粢幎▽⒄{查所涉及賬戶資金轉往境外，經國務院反洗錢行政主錯1、金融機構通過關聯公司比通過中介機構更能便捷精確地獲得客戶盡職調查成果。（對）2、洗錢風險評估指標體系涉及客戶特性、地區、業務（含金融？產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。（對）3、反洗錢內部控制制度重要體現反洗錢法律規章規定，不需要與詳細業務相結合。（錯）4、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上一次性金融業務，需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經常居住地不一致，登記客戶經常居住地。（對）5、金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發生類似狀況。（錯）5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機構可以只提交大額度可疑交易報告？（錯）6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或暫時存款賬戶，銀行營業網點經辦人員應比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料。（對）7、金融機構境外分支機構對涉及恐怖活動資產采用凍結辦法，應當將有關狀況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安所有，同步抄報中華人民共和國人民銀行。（錯）8、在證據也許滅失或后來難以獲得狀況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構關于證據材料予以先行登記保存（錯）9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》合用于在中華人民共和國境內依法設立商業銀行、都市信用合伙社、農村信用合伙社、郵政儲匯機構、政策性銀行。（對）10、當金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產，應當一方面采用上調客戶風險級別辦法。（錯）11、金融機構應當保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料。（對）12、金融機構在尋常辦理業務過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經高檔管理層批準客戶除外。（錯）13、金融機構在履行客戶身份辨認義務時發現可疑行為應當向中華人民共和國反洗錢監測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告。（對）14、金融機構違背保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重處十萬元如下罰款，并對直接負責人、高檔管理人員和其她負責人處一萬元以罰款？（錯）15、在客戶身份信息未發生變更狀況下金融機構無需重新辨認客戶身份。（錯）16、金融機構沒有將某一具備疑點交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據證明已經對該交易進行過度析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規。（錯）17、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章？（對）18、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或暫時存款賬戶，網點經辦人員應比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料？（對）19、如果短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告內容。（對）20、金融機構與客戶建立或維持業務關系渠道不會對金融機構盡職調查工作便利性、可靠性和精確性產生影響。（錯）二、單選題1、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失，應規定境外機構補充。（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定一種機構，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定機構向中華人民共和國反洗錢監測分析中心報送大額交易，其報告方式由中華人民共和國人民銀行另行擬定。TOC\o"1-5"\h\zA、3B、5C、7D、103、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或合計等值美元以上匯入款，應審查（）（D）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現鈔備案表》C、《外匯業務審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》4.對當天合計提取現鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》；B，《提取外幣現鈔備案表》；C，《外匯業務審批表》；D，《涉外收入申報單（對私）》5、下列屬于大額交易是（A）A、一筆25萬元人民幣鈔票匯款B、當天合計支取鈔票人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當天合計45萬元人民幣款項劃轉D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉賬6、反洗錢內部控制核心是（B）保證反洗錢工作合規免責有效防范洗錢風險保障業務發展不受限制避免受到監管懲罰7、金融機構發現與自己存在業務聯系境外金融機構浮現洗錢問題時，應及時向（D）報告，并采取妥善辦法予以應對。監管部門董事會監事會高檔管理層8、中華人民共和國人民銀行設立（B），負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。、A、反洗錢局B、中華人民共和國反洗錢監測分析中心C、保衛局D、分支機構9、金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應風險管理辦法。風險可控風險平均效率優先合法合規10、依照客戶身份辨認制度，如下是對客戶身份進行辨認普通采用品體辦法，表述不對的是（C）。在為客戶提供規定金額以上一次性金融服務時，應當通過客戶出示有效身份證件或者其她身份證明文獻確認客戶真實身份采用合理方式確認代理關系存在，分別對代理人和被代理人采用與之相應身份辨認辦法對已經開展了身份辨認客戶，無論浮現何種情形，都不需對客戶身份進行重新辨認在與客戶業務關系存續期間，應當采用持續客戶身份辨認辦法11、銀行機構應當依照客戶或者賬戶風險級別，定期審核本機構保存客戶基本信息，對本機構風險級別最高客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列說法對的是（A）。A、客戶身份辨認是一種持續過程B、客戶身份辨認規定只存在于反洗錢專門法律規定中C、客戶身份辨認重要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完畢D、客戶身份辨認在與客戶建立業務關系后才開始13、當銀行機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產，應當及時米用（D）辦法。向銀行業監管機關報告上調客戶風險級別持續跟蹤監測凍結14、銀行機構接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所15、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員處（B）罰款。A、1萬元以上5萬元如下5萬元以上50萬元如下A、20萬元以上50萬元如下A、50萬元以上500萬元如下16、中華人民共和國人民銀行設立中華人民共和國反洗錢監測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資（D）報告。A、客戶身份辨認B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易17、如果客戶、客戶實際控制人、交易實際受益人以及辦理業務對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區），金融機構應一方面（B）。采用交易限制辦法盡量采用強化客戶盡職調查辦法中斷為客戶辦理業務提交可疑交易報告19、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（A）批準。A、董事會或者其她高檔管理層B、中華人民共和國人民銀行C、中華人民共和國銀行業監督管理委員會D、中華人民共和國證券監督管理委員會18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當天合計人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、現鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據解付及其她形式鈔票收支，金融機構應當向中華人民共和國反洗錢監測分析中心報告。A、5萬；5000B、10萬；1萬C、20萬；1萬D、50萬；5萬19.《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（A）種涉及客戶辨認過程中可疑交易報告類型。A.5B.7C.8D．1020、如下哪些說法是錯誤（D）。反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場合，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、防止洗錢一種慣用監管方式中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查中華人民共和國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取信息保密，不得違背規定對外提供中華人民共和國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政懲罰三、多選題1、為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，進行客戶身份辨認要點涉及（ABCD）。理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其她身份證明文獻復印件或影印件2、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，涉及但不限于（ACD）。全系統可疑交易報告記錄狀況本機構接受協查記錄狀況突出或值得關注可疑交易活動或動向可疑交易報告類型、地區、行業、業務分布狀況4、下列關于大額交易報告描述對的是（ACD）客戶通過在境內金融機構開立賬戶或者銀行卡發生大額交易，由開立賬戶金融機構或者發卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發生大額交易，由發卡行報告（注：應由收單行報告）客戶不通過賬戶或者銀行卡發生大額交易，由辦理業務金融機構報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易狀況看，如下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易也許性較大？（ABC）客戶到柜面從賬戶取現交易后，及時在同一網點ATM機具向某敏感地區賬戶存現客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接受境外非政府組織資金跨境匯入，并及時通過ATM取現，賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發生境外IP地址登錄網上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉賬客戶賬戶開立后兩年內定期收取某境外慈善機構賬戶轉賬，且金額相似，且該客戶登記職業為“學生”6、為境內對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果授權她人辦理，應查看客戶（AD）。合法有效授權委托書代理人資質證明合法有效合同書授權經辦人員有效身份證件7、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范疇重要是飯菜、熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。12月，該賬戶交易突然放大，12月至5月發生資金收付交易合計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾種單位，款項用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位交易行為符合如下哪種可疑交易？（B、C）A、短期內相似收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。B、法人、其她組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關匯款、或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其她組強匯款。C、長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內浮現大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。8、現場檢查準備階段涉及哪些配合辦法（ABC）A、按照告知書規定，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規狀況自查活動，并在規定期限內提交書面自查報告B、嚴格按規定提取被查業務時間段內客戶信息數據集交易數據，并在規定期間內提交給檢查組C、準備好于反洗錢檢查有關制度、文獻盒會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認9、國內A商業銀行在B國分行被本地知名媒體報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供有關跨境資金交易服務。在理解到媒體報道后，A商業銀行反洗錢部門應當同步向下列哪些部門和機構報告關于狀況，并采取有效風險防范辦法，防止事態惡化。（ABC）董事會高檔管理層中華人民共和國人民銀行公安機關10、金融機構為不在本機構開立賬戶客戶提供符合（AD）條件鈔票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份辨認。交易金額單筆人民幣1萬元以上交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外幣等值10000美元以上交易金額單筆外幣等值1000美元以上11、反洗錢內部控制制度涉及哪些內容（ABCD）客戶身份辨認及洗錢風險級別分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度反洗錢考核、評估和內部審計制度反洗錢培訓宣傳制度配合反洗錢調查和保密制度12、為對私客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記客戶身份基本信息涉及（ABCD）?？蛻糇∷鼗蛘吖ぷ鲉挝坏刂房蛻袈撓捣绞娇蛻羯矸葑C件或者身份證明文獻種類客戶身份證件或者身份證明文獻號碼和有效期限13、金融機構一名反洗錢工作人員在協助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶可疑交易行為經調查排除了其涉嫌洗錢嫌疑，該工作人員可以采用如下哪些辦法（CD）將該客戶視為正?？蛻綦娫捀嬷摽蛻糇兓灰追绞?，避免觸發異常交易監測系統預警，并保存電話記錄將該客戶洗錢風險級別調高持續對該客戶交易進行監測，發現可疑情形按規定及時報告14、某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶因此委托張某代辦，隨后小劉通過聯網核息系統對王某身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并依照張某填寫《個人銀行結算賬戶開戶申請表》內容，在核心業務系統中完整錄入了王某身份基本本行恐怖融資名單庫進行匹配擬定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結算賬戶流程中哪些環節不符合反洗錢（ABD）未核對代理人張某身份證未登記代理人張某身份基本信息未留存代理人張某身份證復印件未采用合理方式確認代理關系存在15、金融機構應當保存交易記錄涉及（AD）。關于每筆交易數據信息、業務憑證、賬簿反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料記載客戶身份信息、資料各種記錄關于規定規定反映交易真實狀況合同、業務憑證、單據、業務函件和其她資料16、為對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記客戶身份基本信息涉及（ABCD）客戶名稱客戶住所客戶經營范疇客戶組織機構代碼17、張某分別在某金融集團旗下A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產保險公司投保了意外傷害險。該金融集團是（AD）三家子公司經風險評估后，將該客戶風險級別分別評估為高、中、低該集團在對三家子公司進行審計時以為，為了貫徹風險級別劃分同一性原則，它們應將該客戶風險級別調節成同一風險級別A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評估客戶風險級別為高檔；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評估客戶風險級別為低檔該集團在對A銀行進行審計時以為，為了貫徹風險級別劃分同一性原則，A銀行應將該客戶風險級別調節成同一風險級別18、為境外對公客戶辦理規定金額以上一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應采用如下身份辨認辦法（ABCD）。核對并留存通過公證境外有效商業注冊登記證明文獻登記通過公證境外有效商業注冊登記證明文獻名稱、號碼和有效期限登記對公客戶控股股東、法定代表人、負責人登記授權辦理業務人員姓名、身份證件種類、號碼、有效期限19、國內關于大額和可疑交易報告制度規定，重要體當前（ABCDE）等法律和部門規章中?！斗聪村X法》《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易保存管理辦法》20、金融機構有下列哪些行為之一且情節嚴重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其