XX風(fēng)險(xiǎn)控制部標(biāo)準(zhǔn)操作程序（SOP）目錄1資料審核2法律評(píng)審3評(píng)審會(huì)議召集4反擔(dān)保措施的落實(shí)審查5保后審查6逾期追償程序7責(zé)任和罰則8檔案管理附件：細(xì)化執(zhí)行模板與工具資料審核?客戶申報(bào)資料審核程序資料審核操作1.0審核的重點(diǎn)。2.0責(zé)任：料完整合規(guī)、清晰有效。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：1.資料受理：(一)相關(guān)資料移交風(fēng)控部時(shí)，風(fēng)控員應(yīng)對(duì)資料進(jìn)行檢查，并做好移交記錄。（二）非經(jīng)公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理移交的資料不得進(jìn)行交接。（三）資料應(yīng)在風(fēng)控部辦公區(qū)域內(nèi)交接。（四）按要求填寫執(zhí)行工具上有關(guān)項(xiàng)目。登記并存檔；如發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，請(qǐng)按下列規(guī)定處理：料退還給資料移交人，并在管理執(zhí)行工具備注欄注明原因。原因。求資料移交人重新更換。3.資料存檔:風(fēng)控員應(yīng)在收到資料后三天內(nèi)做好審核工作，并按照檔管理規(guī)定及時(shí)存檔，并做好有關(guān)登記及統(tǒng)計(jì)工作，存檔前，應(yīng)確保所審核的資料完整、合規(guī)、合法。4.資料審核要點(diǎn)：(一)按"清單"要求提供的材料是否齊全、有效，要求提供的原件是否為原件，復(fù)印件是否和原件一致，復(fù)印材料是否加蓋公章。各種文件是否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢的是否已辦理手續(xù)；審核，了擔(dān)保申請(qǐng)人和反擔(dān)保人是否具備資格、合法合規(guī)；地調(diào)查核實(shí)。否明晰。法律評(píng)審?法律評(píng)審程序法律評(píng)審操作1.0權(quán)的實(shí)現(xiàn)設(shè)置有效的保護(hù)屏障。2.0責(zé)任：提供支持。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：位所簽訂的各類合同、協(xié)議等文件從法律角度進(jìn)行評(píng)審，提出審核意見。2.核意見。評(píng)審會(huì)議召集?會(huì)議召集程序評(píng)審會(huì)議召集操作1.0目的：為公司業(yè)務(wù)提供支持與服務(wù)。2.0責(zé)任：文書、資料歸檔保管。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：確定除評(píng)審會(huì)委員以外的參會(huì)人員。會(huì)議參加人員為：(一)評(píng)委會(huì)全體成員；(二)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和協(xié)辦人；評(píng)委會(huì)認(rèn)為須參加的人員。議召開前2議的評(píng)審會(huì)委員因特殊情況不能出席，請(qǐng)按下列規(guī)定處理：（一）未達(dá)應(yīng)參加會(huì)議人數(shù)的半數(shù)，則會(huì)議改期進(jìn)行；（二）超過(guò)應(yīng)參加會(huì)議人數(shù)的半數(shù)，則提請(qǐng)主任委員由主任委員決定是如期進(jìn)行，還是改期進(jìn)行。間，召集程序按以上述程序執(zhí)行。場(chǎng)，準(zhǔn)備會(huì)議資料并調(diào)試視聽設(shè)備，確保會(huì)議順利進(jìn)行。的評(píng)審會(huì)委員簽字確認(rèn)。任人（公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理）簽收。7.復(fù)議：對(duì)以下所列需要復(fù)議的項(xiàng)目，按照以上程序辦理。議的項(xiàng)目；(二)的項(xiàng)目；(三)自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個(gè)月后才辦理手續(xù)的項(xiàng)目。?反擔(dān)保措施的落實(shí)審查?反擔(dān)保措施落實(shí)審查程序反擔(dān)保措施落實(shí)審查操作1.0化解風(fēng)險(xiǎn)。2.0責(zé)任：確保評(píng)審會(huì)形成的意見、決議、措施得到有效貫徹落實(shí)。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：1.同意意見。2.資料移交：在銀行向被擔(dān)保企業(yè)放款后，風(fēng)控員應(yīng)及時(shí)將與被擔(dān)保企業(yè)所有的相關(guān)資料移交公司資訊部存檔保存，并辦理交接手續(xù)。保后審查?保后審查程序保后審查操作1.0性、流動(dòng)性、效益性。2.0責(zé)任：對(duì)在保項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督和管理。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：1.期初審查：風(fēng)控員對(duì)所承辦審核項(xiàng)目擔(dān)保后的一個(gè)月后，督促經(jīng)辦客戶經(jīng)理回訪；重點(diǎn)審核擔(dān)保貸款資金的流向和支出明細(xì)是否按照合同約定的資金用途使用，嚴(yán)格監(jiān)督被保企業(yè)貸款資金的使用用途和支出明細(xì)，以確保擔(dān)保貸款資金的專款專用。審核完畢后將回訪報(bào)告存檔并向公司業(yè)務(wù)部出具意見。月，督促經(jīng)辦客戶經(jīng)理回訪，重點(diǎn)審核被擔(dān)保企業(yè)在擔(dān)保貸款資金到位后，對(duì)企業(yè)產(chǎn)生的實(shí)際影響以及抵（質(zhì)）押的價(jià)值是否有明顯的減少或有減少的可能。審核完畢后將回訪報(bào)告存檔并向公司業(yè)務(wù)部出具意見。個(gè)月，督促經(jīng)辦客戶經(jīng)理回訪，重點(diǎn)審核被擔(dān)保企業(yè)還款計(jì)劃及后期的合作可能性。審核完畢后將回訪報(bào)告存檔并向公司業(yè)務(wù)部出具意見。報(bào)告一并移交公司資訊部存檔保存，并辦理交接手續(xù)。逾期追償管理?逾期追償管理程序逾期管理操作1.0提高公司資產(chǎn)質(zhì)量。2.0責(zé)任：共同制訂追償方案，經(jīng)公司批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)清收代償工作。3.0范圍：適用于公司保證類業(yè)務(wù)。4.0步驟：額歸還銀行貸款，按照《保證合同》的約定，擔(dān)保機(jī)構(gòu)需代替委托擔(dān)保人償還所欠銀行的債務(wù)，即將發(fā)生代償。在代償前按以下程序操作：調(diào)查了解貸款逾期原因，并與被擔(dān)保企業(yè)共同商討解決具體拖欠問(wèn)題的可行性與措施，制訂還款計(jì)劃。及時(shí)與債權(quán)人溝通信息。在完成調(diào)查與溝通后立即書面通知有關(guān)部門并書面報(bào)告公司決策人。先要依據(jù)有關(guān)法律以及相關(guān)合同的約定界定各方的法律責(zé)任，同時(shí)向上級(jí)提交代償報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)的處置方案，報(bào)公司審批，做好清收代償準(zhǔn)備工作，盡力降低代償和損失率。2.追償:債權(quán)文件：A債務(wù)人公司名稱、地址、電話、傳真、負(fù)責(zé)人、規(guī)模和經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀等。BC合同/協(xié)議、發(fā)票、單據(jù)、債務(wù)確認(rèn)書、還款計(jì)劃書及相關(guān)函件等。律措施及相應(yīng)的文件。欠款。（五）交公司資訊部存檔。責(zé)任和罰則?責(zé)任和罰則程序責(zé)任和罰則操作1.0日后作出相應(yīng)處理的有力依據(jù)。2.0責(zé)任：公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。3.0范圍：適用于公司各類業(yè)務(wù)。4.0步驟：1.按公司的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。檔案管理?檔案管理程序檔案管理操作1.0目的：便于公司各方面的利用。2.0責(zé)任：保存原始資料,保證資料真實(shí)及保存的完整性和連續(xù)性.,以便核對(duì)資料準(zhǔn)確性及查證需要。3.0范圍：適用于公司風(fēng)控部檔案管理。4.0步驟：1.風(fēng)控員收到公司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理移交的業(yè)務(wù)原始資料后，應(yīng)仔細(xì)審查資料是否完整、規(guī)范、有效。對(duì)內(nèi)容不全的，應(yīng)督促業(yè)務(wù)經(jīng)理補(bǔ)齊資料或在移交清單上注明情況。2.交接雙方擔(dān)保檔案交接臺(tái)帳上簽字確認(rèn)。3.風(fēng)控員在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的審查工作；定期對(duì)檔案的保管情況進(jìn)行檢查，確保檔案內(nèi)容的連續(xù)性、完整性和有效性。4.客戶業(yè)務(wù)檔案的保管期限：在合作銀行向被擔(dān)保客戶放款后一個(gè)月內(nèi)，將保前業(yè)務(wù)原始資料移交至公司資訊部存檔；在解除保證責(zé)任后，將所有保后調(diào)查報(bào)告移交至公司資訊部存檔。5.0規(guī)定：1.風(fēng)控員為兼職檔案管理員，負(fù)責(zé)各自客戶業(yè)務(wù)檔案（指我公司與客戶辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的、記錄和反映擔(dān)保業(yè)務(wù)的重要文件和原始憑證，主要有相關(guān)合同及憑證、擔(dān)保申請(qǐng)人、反擔(dān)保人的基本資料和擔(dān)保業(yè)務(wù)資料）的整理、立卷和保管工作。2.擔(dān)保業(yè)務(wù)流程中所有有關(guān)的文書和資料都在歸檔范圍。歸檔的案卷要編排次序系統(tǒng)，卷內(nèi)首頁(yè)要有材料目錄。借閱檔3.擔(dān)保檔案的調(diào)閱、提取要做到手續(xù)規(guī)范。外來(lái)人員查閱客戶檔案要經(jīng)部門負(fù)責(zé)人及以上負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不準(zhǔn)將檔案帶離現(xiàn)場(chǎng)，保證檔案的安全。4.風(fēng)控員要對(duì)業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，不得違章借出業(yè)務(wù)檔案或透露檔案內(nèi)容。倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?貨物在庫(kù)保養(yǎng)與護(hù)理種類檢查對(duì)象檢查內(nèi)容檢查結(jié)果原因分析維護(hù)措施執(zhí)行負(fù)責(zé)人計(jì)劃完成時(shí)間效果檢查意見通風(fēng)系統(tǒng)密封或防蟲網(wǎng)是否完好有效是否干凈無(wú)積塵庫(kù)燈具是否安全有效照明系統(tǒng)線路是否安全、完好保險(xiǎn)系統(tǒng)是否有效照明亮度是否足夠儲(chǔ)存區(qū)是否標(biāo)志明顯房區(qū)域劃分否明顯隔離紅標(biāo)簽產(chǎn)品是否跟其它區(qū)域有效隔離

四周地面是否清潔、無(wú)積水

庫(kù)草木生長(zhǎng)情況是否遮蓋完好區(qū)水溝排水通風(fēng)是否有效環(huán)是否清潔無(wú)積水圍墻防盜設(shè)施是否完好有效境區(qū)域劃分生活區(qū)等其它區(qū)域是否跟庫(kù)區(qū)隔離倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?貨物在庫(kù)保養(yǎng)與護(hù)理附件二：有問(wèn)題成品檢查報(bào)告?zhèn)}庫(kù)號(hào)碼：養(yǎng)護(hù)小組：成品代碼：成品數(shù)量：成品倉(cāng)單號(hào)：成品狀態(tài)：成品排位：出現(xiàn)什么問(wèn)題？問(wèn)題描述：簽名：質(zhì)檢員建議：簽名：日期：?倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?每日自我檢查每日自我檢查1.0目的：A、保證儲(chǔ)存貨物的完好。B、保證GMP程序得到執(zhí)行。C、及時(shí)糾正錯(cuò)誤。D、作為各倉(cāng)庫(kù)管理的依據(jù)。2.0責(zé)任：、每個(gè)倉(cāng)庫(kù)的責(zé)任倉(cāng)管員應(yīng)在每天早上根據(jù)檢查表上的項(xiàng)目進(jìn)行檢查。解決措施。C、分公司領(lǐng)導(dǎo)及公司業(yè)務(wù)部倉(cāng)儲(chǔ)主管定期檢查記錄并檢查各項(xiàng)措施是否得到執(zhí)行。3.0范圍：適用于寶供公司倉(cāng)庫(kù)4.0步驟：A、責(zé)任倉(cāng)管員每天早上9：30以前對(duì)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行檢查，對(duì)能夠馬上解決的問(wèn)題及時(shí)解決。B、倉(cāng)庫(kù)主管隨時(shí)抽查記錄及時(shí)糾正不足之處，并每月收集這些記錄。小時(shí)內(nèi)通知倉(cāng)庫(kù)主管或倉(cāng)儲(chǔ)部負(fù)責(zé)人共同協(xié)商解決。D、對(duì)倉(cāng)庫(kù)主管不能解決的問(wèn)題，該主管應(yīng)向上級(jí)匯報(bào)共同商協(xié)解決。E、記錄表由公司業(yè)務(wù)部以及質(zhì)管部審定，每隔半年審核一次。F、檢查人可以將發(fā)現(xiàn)的但檢查表上沒有列舉的問(wèn)題寫在檢查表上。附件：倉(cāng)庫(kù)GMP每日自我檢查表倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?每日自我檢查倉(cāng)庫(kù)GMP每日自我檢查表內(nèi)容周一周二周三周四周五周六周日1.地面是否清掃干凈無(wú)塵土2.所有門窗在不用時(shí)是否都關(guān)好3.成品堆碼是否整齊、無(wú)倒置、無(wú)倒塌、無(wú)變形4.“五距”是否合理5.貨物上是否無(wú)灰塵相符；記錄的更改是否正確7.貨物上下車前是否按要求檢查卡車8.照明器材是否安全有效9.搬運(yùn)及衛(wèi)生工具是否定點(diǎn)存放10.有無(wú)白蟻、老鼠痕跡11.濕溫度是否超過(guò)GMP允許范圍12.要求在昨日完成的整改項(xiàng)目是否按期完成？檢查人簽名：主管復(fù)核意見及簽名：日期：附件倉(cāng)庫(kù)清潔記錄倉(cāng)庫(kù)號(hào)碼：倉(cāng)管員：日期：項(xiàng)目要求周期周一周二周三周四周五周六周日地面沒有垃圾及灰塵每日情況及檢查人地面用濕的拖把拖地板每周產(chǎn)品沒有灰塵每日門和窗擦洗干凈每月管道抹灰塵每周天花板和蜘蛛網(wǎng)掃干凈每月噴殺蟲劑徹底且安全有效每月倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?倉(cāng)庫(kù)溫濕度的控制倉(cāng)庫(kù)溫濕度記錄倉(cāng)庫(kù)：日期濕度濕度上午下午上午下午記錄人備注說(shuō)明：0應(yīng)及時(shí)做好降溫工作，并立即報(bào)告上級(jí)主管。2、當(dāng)濕度大于85時(shí)，應(yīng)及時(shí)做好吸濕放潮工作，并立即報(bào)告上級(jí)主管。?倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?害蟲防治附件一：殺蟲劑記錄表倉(cāng)庫(kù)名稱：日期庫(kù)號(hào)存在問(wèn)題殺蟲劑名稱噴灑地點(diǎn)效果責(zé)任人簽名※該表格由責(zé)任人同意填寫并簽名※殺蟲劑操作詳見SOP殺蟲劑一章粘鼠膠內(nèi)有無(wú)鼠?倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?害蟲防治附件三：白蟻檢查表倉(cāng)庫(kù)：月份：時(shí)間是否發(fā)現(xiàn)白蟻措施措施實(shí)施時(shí)間效果檢查人第一個(gè)星期第二個(gè)星期第三個(gè)星期第四個(gè)星期第五個(gè)星期中轉(zhuǎn)倉(cāng)進(jìn)倉(cāng)前批次有問(wèn)題貨物記錄表日期車隊(duì)車號(hào)產(chǎn)品來(lái)源進(jìn)倉(cāng)單號(hào)代碼件數(shù)批號(hào)手寫批號(hào)（件）無(wú)批號(hào)（件）批號(hào)辨別不混批清（件）批號(hào)件數(shù)處理措施記錄人備注百分比：百分比：填表人：填表日期：?倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)?拒收商品管理標(biāo)準(zhǔn)操作程序拒收商品管理操作步驟及流程圖責(zé)任責(zé)任責(zé)任責(zé)任１.業(yè)務(wù)員統(tǒng)計(jì)拒收商品并１、倉(cāng)儲(chǔ)部統(tǒng)計(jì)員負(fù)責(zé)管１、統(tǒng)計(jì)員每周盤點(diǎn)一次，檢查商品質(zhì)報(bào)告主任；理拒收商品；量，數(shù)量及品種等；提貨單必須有運(yùn)輸部主任及分公司經(jīng)理簽２.主任審定拒收商品產(chǎn)生。２、嚴(yán)格按照進(jìn)倉(cāng)操作的２、倉(cāng)儲(chǔ)部主任每月參加盤點(diǎn)，掌握情名認(rèn)可；進(jìn)行操作。況；２、不得私自處理商品。３、每月將盤點(diǎn)報(bào)表報(bào)公司業(yè)務(wù)部。拒收商品的入庫(kù)管理在庫(kù)管理出庫(kù)管理使用產(chǎn)生操作操作操作操作1、由處理“拒收商品”的業(yè)務(wù)員填1、統(tǒng)計(jì)員核對(duì)拒收商品及進(jìn)倉(cāng)1、需領(lǐng)用部門必須填寫“提單，填單。理，做好商品的保養(yǎng)，防護(hù)、清潔可生效；2、合理安排位置存放貨物，對(duì)等；理簽名才生效；2、憑有效的“進(jìn)倉(cāng)單”找倉(cāng)儲(chǔ)部統(tǒng)特別殘損的應(yīng)做必要的處理。計(jì)員辦理進(jìn)倉(cāng)手續(xù)；5按出倉(cāng)進(jìn)行操作。3、倉(cāng)儲(chǔ)部統(tǒng)計(jì)員審核“進(jìn)倉(cāng)單”辦總公司業(yè)務(wù)部。理進(jìn)倉(cāng)手續(xù)。聯(lián)記帳操作人：倉(cāng)儲(chǔ)統(tǒng)計(jì)員操作人：倉(cāng)儲(chǔ)主任、統(tǒng)計(jì)員統(tǒng)計(jì)員倉(cāng)儲(chǔ)統(tǒng)計(jì)員GMP要求Ⅶ：GMP每月自我檢查作用：指導(dǎo)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行每月的自我檢查。具體要求：1、GMP要求RDC倉(cāng)庫(kù)每月做自我檢