2022年證券從業之金融市場基礎知識練習題單選題（共100題）1、下列屬于我國非金融企業債務融資工具特點的有（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B2、根據有關法律規定，下列關于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是（）。A.每年不得少于一次B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現收益的80%C.當年收益應先彌補上一年的虧損D.如果當年發生虧損則不進行收益分配【答案】B3、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。A.2B.2.5C.4D.5【答案】D4、美國國債是由（）發行的債券。A.美國聯邦政府B.政府支持企業C.州及州所屬地方政府D.美國公司【答案】A5、在考慮影響公司股價變動的因素時，進行宏觀經濟與政策因素分析通常會考慮（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A6、簡單算術股價平均數的缺點有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D7、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。基金備案自（）之日起，基金合同生效。A.中國證監會書面確認B.基金募集期限屆滿C.聘請法定驗資機構D.提交驗資報告【答案】A8、（2021年真題）科創板的制度規則體系可以總結為“1+2+6+N”，其中“N”是指（??）。A.中國證監會發布的《關于在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監會發布的《科創板首次公開發行股票注冊管理辦法（試行）》和科創板上市公司持續監管辦法（試行）》C.上海證券交易所、中國證券業協會等機構發布的其他一整套業務指引、規范和管理細則D.上海證券交易所發布的主要業務規則，涵蓋注冊審核、發行承銷、信息披露、交易規則等主要內容【答案】C9、（2020年真題）共同發起設立中國金融期貨交易所的單位有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、下面關于風險對沖，說法正確的是（）。A.風險對沖僅對管理系統性風險有效B.為了防范和化解非系統性風險，人們需要借助于金融衍生工具進行風險對沖C.套期保值是常見的風險對沖工具D.風險對沖是指投資者通過購買某種金融產品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體【答案】C11、下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家證券營業部買入證券【答案】D12、（2019年真題）證券公司為期貨公司提供中間介紹業務（IB業務）時，可以提供（）服務。A.辦理期貨保證金業務B.期貨交易的結算和風險控制C.期貨交易的代理D.協助辦理開戶手續【答案】D13、場外交易的參與者主要有()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】D14、貨幣乘數的大小由以下（）因素決定。A.①②B.②③C.①②③D.②③④【答案】C15、滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為（）。A.3%B.5%C.8%D.10%【答案】B16、（）是指從事證券、期貨投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券、期貨投資人或者客戶提供證券、期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。A.證券投資咨詢B.期貨投資咨詢C.證券、期貨投資D.證券、期貨投資咨詢【答案】D17、目前，我國國債發行的招標方式包括（）。A.①③④B.①④C.②③④D.①③【答案】B18、（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。A.流動性風險B.操作風險C.經營風險D.信用風險【答案】A19、關于現貨交易與期貨交易，下列表述錯誤的是（）。A.期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具B.現貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算C.成熟市場中，現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空D.期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的【答案】A20、下列關于間接融資的說法，正確的有()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、公司在發行不動產抵押公司債券時通常用作抵押的是（）A.①②B.②③④C.③④D.①③【答案】C22、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持同一機構（政府、國際金融組織除外）發行的證券是指不得超過基金、集合計劃凈值的（），指數基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B23、投資者通過（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況。A.銀行賬戶B.證券賬戶C.結算賬戶D.資金賬戶【答案】B24、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A25、主板市場是一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所，下列說法錯誤的是（）。A.主板市場對發行人的營業期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標準較高B.上海、深圳證券交易所是我國證券市場的主板市場C.相對創業板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分D.上海證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊【答案】D26、屬于債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A27、我國證券交易所的證券交易采取（），一般投資者只能委托會員間接進行交易。A.代理制B.委托制C.代銷制D.經紀制【答案】D28、下列關于債券收益率的說法正確的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A29、從融資需求方的角度來看，我國企業數量眾多，()不屬于按行業類型劃分的類型。A.傳統型B.創業型C.成長型D.高科技型【答案】C30、政策性金融債券可以在全國銀行間債券市場公開發行或定向發行，發行人可以采取（）或（）的方式。A.①③B.①②C.①④D.②④【答案】C31、根據《中國證券業協會章程》，證券業協會的自律管理職能有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、債券報價的主要方式有（）。A.①②③B.①③④C.①④D.①②③④【答案】D33、以下關于質押債券的說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、地方債分銷價格的確立方式（）。A.自定價格B.財政部統一價格C.承銷團中標價格D.承銷團統一價格【答案】A35、下列不屬于個人投資者的風險特征構成的是()A.風險識別B.風險偏好C.風險認知度D.實際風險承受能力【答案】A36、下列屬于我國非金融企業債務融資工具的特點的有（）。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B37、證券交易所的債券交易價格按競價的方式進行，競價方式包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】B38、根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于投資活動的是（）。A.買賣企業債券B.證券承銷C.買賣國債D.買賣股票【答案】B39、中央銀行的職能包括（）。A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.III、IV【答案】B40、在資本充足方面，常用的風險控制指標包括（）。A.①③B.①④C.①②D.②③【答案】C41、證券公司甲欲設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據稅收、監管等需求設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A.甲以自有資金全資設立乙B.乙持有丙30%的股權，且擁有管理控制權C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保【答案】B42、下列關于金融債券的說法，錯誤的是()。A.我國政策性銀行在銀行間債券市場發行的債券屬于金融債券。B.保險公司次級債務屬于金融債券C.商業銀行可以發行金融債券D.非銀行金融機構不可以發行金融債券【答案】D43、股票的票面價值又被稱為（），即在股票票面上標明的金額。A.價格B.面值C.價值D.定價【答案】B44、企業公開發行企業債券用于調整債務結構的，不受該比例限制，但企業應提供銀行同意以債還貸的證明；用于補充營運資金的，不超過發債總額的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】A45、在債券的票面價值中，要規定（）A.①②B.①③C.②③④D.①②③④【答案】B46、按照《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，證券投資者保護基金公司履行以下（）職責。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D47、我國自20世紀90年代就開始探索資產債券化業務。目前，我國資產證券化根據監管機構的不同可以分為（）。A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】C48、以下關于歐洲債券的發行，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、Ms=m×B中，m是貨幣乘數，B是基礎貨幣，Ms是（）。A.貨幣供給B.貨幣需求C.虛擬貨幣D.名義貨幣【答案】A50、評級的主要內容包括（）。A.①③B.①④C.②③④D.①②③④【答案】D51、下面對證券交易的描述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B52、（2018年真題）通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。A.績優股B.高增長型股票C.藍籌股D.紅籌股【答案】A53、下列不屬于流動性風險的是（）。A.融資流動性風險B.市場流動性風險C.資產流動性風險D.市場風險【答案】D54、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了（），揭示了金融與實體經濟之間相互關聯、彼此滲透的關系。A.儲蓄-投資轉化機制B.利率-投資互動機制C.儲蓄-利率互動機制D.收人-投資轉化機制【答案】A55、（）作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區域平均損失大小的準確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動性分析D.置信水平【答案】A56、下列選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金份額上市交易公告書（封閉式基金）B.基金凈值公告C.基金年度報告D.基金份額發售公告【答案】D57、甲公司由于經營不善，連年虧損，已連續3年未能按約分配股息，則持有優先股的股東當年所持每一股優先股的表決權相當于（）股的普通股的表決權。A.1/2B.0C.2/3D.1【答案】D58、以下債券不需要進行債券評級的有（）。A.①②B.①③④C.①②③D.②③④【答案】A59、證券公司長期次級債可按一定比例計人凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計人凈資本。A.90%；80%；70%B.100%；70%；50%C.100%；70%；30%D.90%；70%；50%【答案】B60、上市公司募集資金使用中不符合規定的是（）。A.前次募集資金使用情況需要進行披露B.金融類企業可以用募集的資金購買可供出售金融資產C.互聯網企業可以將募集的資金借給供應商D.募集的資金用途應當符合國家產業政策的規定【答案】C61、按照《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、美國全美期貨業協會要求，對于（）等，期貨經紀商除了要求客戶簽署風險揭示書外，還要再簽署一份附加風險揭示書。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D63、中國證監會及其派出機構按照審慎監管原則，不可以（）。A.不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務業務的情況進行現場檢查B.要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料C.對基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送的相關備案材料提出批準與否的意見D.定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務業務的情況進行非現場檢查【答案】C64、（2021年真題）下列關于開放式基金申購、贖回概念的說法，正確的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A65、投資者開立證券賬戶應當向（）提出申請。A.證券交易所B.證券登記結算機構C.證券業協會D.證監會【答案】B66、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種（）。A.投資形式B.負債形式C.融資形式D.資產形式【答案】C67、證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不得低于()億元人民幣。A.20B.10C.5D.12【答案】D68、表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是（）。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】A69、QDII制度在中國證券市場上的主要特點不包括（）。A.出入境資金自由B.資格認定較為嚴格C.許可投資的證券品種存在一定限制D.QDII基金的境外投資需要遵循一定的投資比例限制【答案】A70、金融市場，按照發行流通性質，可以劃分為（）和（）。A.貨幣市場資本市場B.債權市場權益市場C.證券市場非證券金融市場D.—級市場二級市場【答案】D71、以下關于公開發行股票的特點中，錯誤的是（）。A.發行條件比較嚴格B.發行程序比較簡單C.登記核準的時間較長D.發行費用較高【答案】B72、以下不屬于常見的間接融資方式的有（）。A.消費信用融資B.銀行信用融資C.商業信用融資D.租賃融資【答案】C73、下列關于國際債券的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B74、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C75、一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C76、證券公司的主要業務包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.11、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D77、下列屬于國務院證券監督管理機構職責的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A78、下列不屬于可交換債券與可轉換債券區別的是（）。A.發行主體不同B.權利載體不同C.用于轉股的股份來源不同D.轉股對公司股本的影響不同【答案】B79、中央銀行對其他存款性公司債權包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D80、影響股價變動的基本因素中屬于行業與部門因素的是（）。A.①③B.②④C.①②④D.②③④【答案】C81、（2021年真題）各級政府及政府機構出現資金剩余時，一般可通過購買（??）投資于證券市場。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C82、市場的流動性是由（）維度因素決定的。A.①②③B.①②③④C.②③④D.①③④【答案】B83、沒有固定的交易場所的全球最大的外匯批發市場是（）。A.上海外匯市場B.倫敦外匯市場C.東京外匯市場D.紐約外匯市場【答案】B84、下列屬于經濟指標中的同步性指標的包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B85、下列關于風險與危險的說法中錯誤的是（）。A.風險是指結果的不確定性或損失發生的可能性B.危險是指使得損失事件更易于發生，或者一旦發生后果會更加嚴重的因素和環境C.危險是影響風險的環境性因素，但不是導致風險增加的原因D.風險是危險的結果，要管理好風險需要降低和消除危險【答案】C86、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括（）。A.增值稅B.傭金C.過戶費D.印花稅【答案】A87、《創業板上市公司證券發行注冊管理辦法（試行）》明確了發行上市審核和注冊程序，規定深交所審核期限為（），中國證監會注冊期限為（）。A.2個月；半個月B.2個月；15個工作日C.1個月；15個工作日D.1個月；半個月【答案】B88、首次公開發行股票，網上投資者有效申購倍數超過150倍的，回撥后網下發行比例不超過本次公開發行股票數量的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】A89、下列選項中，屬于影