2022年證券投資顧問之證券投資顧問業務押題練習試卷B卷附答案單選題（共100題）1、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A2、下列關于資產負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C3、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，在公司網站及營業場所顯著位置公示（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、以下屬于技術分析的基本假設的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A5、下列哪些選項可能增加家庭的凈資產?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、宏觀經濟運行對證券市場的影響主要表現在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在（）注冊登記為證券投資顧問。A.中國證監會B.證券公司C.國務院監督管理機構D.中國證券業協會【答案】D8、下列關于證券公司、證券投資咨詢機構的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B9、下列關于股票的內在價值的說法，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D10、以下（）制度有助于控制衍生產品所具有的杠桿性所帶來的風險.。A.當日無負債結算B.保證金制度C.漲跌幅制度D.強行平倉制度【答案】A11、下列關于時間價值參數的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、假定汪先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10％，那么他在3年內每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C13、宏觀分析中的經濟先行指標是指（）。A.庫存量B.利率C.失業率D.GDP【答案】B14、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D15、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、下列關于有效市場假說與行為金融理論的聯系。說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、現金類證券產品即貨幣型理財產品，期基本特征為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、下列不屬于客戶財務信息的是（）。A.財務狀況末來發展趨勢B.當期收入狀況C.當期財務安排D.投資風險偏好【答案】D19、確定投資策略要根據投資者（），確定最終的證券產品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、張先生為了給女兒準備教育儲蓄金，在未來的10年里,每年年底都申購10000元的債券型基金,年收益率為8%,則10年后張先生準備的這筆儲蓄金為（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C21、在投證券資顧問業務的流程中，了解客戶情況，評估客戶的風承受能力，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品，告知客戶（），由客戶自主選擇是否簽約。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B23、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.己獲利息倍數B.流動比率C.速動比率D.應收賬款周轉率【答案】A24、宏觀經濟運行對證券市場的影響，主要表現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B25、制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D26、對股票投資而言，內部收益率是指（）。A.投資本金自然増長帶來的收益率B.使得未來股息流貼現值等于股票市場價格的貼現率C.投資終值為零的貼現率D.投資終值増長一倍的貼現率【答案】B27、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C28、容戶風險特征可以由（）這些方面構成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A29、（）是指人們在現在消費與未來消費之間的偏好，就是人們對現在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A30、道氏理論的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、根據投資決策的靈活性不同，可以把投資決策分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、對于消費型企業，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B33、投資規劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現，幫助客戶實現資產保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B34、久期是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、稅務規劃的目標是在遵循稅收去律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優惠，對多種納稅方案進行優化選擇，以實現個人、企業自身價值最大化或股東權益最大化。下列屬于稅務規劃的目標的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A36、下列關于股票流動性的敘述，錯誤的是（）。A.流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性B.如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則股票流動性較強C.在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標D.價格恢復能力越強，股票的流動性越弱【答案】D37、基于市場情緒設計行業輪動投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D38、在單一客戶限額管理中，客戶所有者權益為5億元，杠桿系數為0.8，則該客戶最高債務承受額為（）億元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D39、下列關于差異分析的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、公司調研的內容包括但不限于（）等，但各家公司調研的重點會不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、從生命周期的角度來看，下列屬于成熟期家庭特征的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、以下屬于遺產規劃內容的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A43、在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C44、關于證券分析方法，下列說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、利率衍生產品是指以利率或利率的載體為基礎產品的金融衍生產品，主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有（）的特點。A.I、ⅡB.I、ⅢC.I、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A47、根據客戶的風險偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A49、資本市場線是（）A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無岡險資產F與市場組合M的射線FB.衡量由β系數側定的系統風險與期望收益間線性關系的直線C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標D.在均值標準差平面上風險與期盛收益間線性關系的直線【答案】A50、中央銀行可以通過調整基準利率來影響經濟。關于利率與證券價格的關系，一般而言，（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B51、下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C52、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C53、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B54、關于計量、監測和報告流動性風險狀況的表述正確的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】C55、關于計算VaR值的參數選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A56、下列有關RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、關于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。A.預期利率下降時，増加投資組合的持續期B.預期利率上升時，縮短投資組合的持續期C.預期利率下降時，縮短投資組合的持續期D.水平分析的主要形式是利率預期策略【答案】C58、最低標準的失業保障月數是_________個月，能維持_________個月的失業保障較為妥當。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B59、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，下列客戶服務內容屬于證券公司、證券投資咨詢機構的證券投資顧問業務范疇的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B60、下列關于投資規劃的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、行業處于成熟期的特點主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B62、下列關于無差異曲線特點的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C63、股票類證券產品的組成包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C64、在現金管理中，年度支出預算等于（）。A.年度收入—年度支出B.年儲蓄目標—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年儲蓄目標【答案】D65、關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D66、下列關于證券投資顧問的主要職責說法錯誤的是（）A.證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議B.證券投資顧問應當向客戶提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益依據包括C.證券投資顧問向客戶提供的投資建議應包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等D.證券投資顧問服務費用可以以公司賬戶收取.也可以以證券投資顧問人員個人名義收取【答案】D67、根據K線理論，在其他條件相同時，（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C68、相對估值法常用的指標包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A69、根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大B.甲的最優證券組合的風險水平比乙的低C.甲的最優證券組合比乙的好D.甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D70、下列關于證券投資顧問禁止性行為的要求，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D71、邁克爾波特認為一般企業都可以視為一個由（）一系列創造價值活動組成的鏈條式集合體，企業內部各業務單元的聯系構成了企業的價值鏈。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B73、（）指決策時如果改變對結果的描述改變參照點，會影響人們的偏好選擇。A.確定性效應B.反射效應C.孤立效應D.框定效應【答案】D74、在合理的利率成本下，個人的信貸能力即貸款能力取決于（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D75、中央銀行采取緊縮的貨幣政策時，其主要政策手段是()。A.減少貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制B.減少貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制C.增加貨幣供應量，提高利率，加強信貸控制D.增加貨幣供應量，降低利率，加強信貸控制【答案】A76、根據投資目標不同，證券組合可以劃分為（）。A.國際型、國內型、混合型等B.收入型、增長型、指數化型等C.激進型、穩健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B77、從業人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產品，較好地回避各種風險。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A78、一項養老計劃提供30年的養老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現率為8%，這項計劃的現值是（）。A.30.62萬元B.45.53萬元C.59.18萬元D.67.04萬元【答案】B79、稅收規劃最有特色的原則是（），該原則是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發的。A.合法性原則B.綜合性原則C.規劃性原則D.目的性原則【答案】C80、為了達到上市公司調研的主要目的，上市公司調研圍繞上市公司的內部條件和外部環境進行，調研的對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C81、宏觀經濟分析的主要目的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B82、關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D83、攻府發行政府債券的目的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B84、下列關于股票的風險性的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D85、以下關于可行域說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A86、在現金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標D.用一定的時間去評估末來的財務狀況、支出模式及目標【答案】B87、在短期內，某公司預計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現概率是50％，在最差情況下的流動性缺口為2000萬元，出現概率為25％，則該公司預計短期內的流動性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案