愛與責任（8月）營業部13月繼續率（89.4%）25月繼續率（94.4%）整體

89.4%退保率（7月）

2.7%自保件

83%平安福

88%三鑫

83%整體

94.4%退保率（7月）

1.9%自保件

91%平安福

94.5%三鑫

93%達成達成退保保費在職新人達成缺口達成缺口達成達成退保保費在職新人達成缺口達成缺口機構90.8%2.6%87264394.6%76.8%87.3%9921184.7%-5091995.0%2.0%42831897.3%89.8%93.4%10111994.0%-28671六十二部96.3%0.0%0100.0%96.6%91.4%-181992.8%-103899.9%0.0%48100.0%98.5%100.0%-518298.7%-9577月62部續期指標通報7月62部各小組13月繼續率通報個人繼續率預警繼續率比例C

90%以上110%

85%-89.9%90%80%-84.9%80%平安福未收件案例分析（一）險種保額保費主險30萬3810重疾28萬2044意外20萬780豁免——50.93住院費用2份238.5意外醫療3萬262住院日額10份170

合計7355.43客戶：麥先生，年齡：28歲，未婚交費一年，第二年未交未交費原因：1、剛剛離職換工作，收入只有3000元，離職前收入也不穩定2、準備結婚，用錢的地方多，無法顧及保險3、當時買保險時沒有想太多平安福未收件案例分析（二）客戶：林先生，年齡：33歲，已婚未育交費一年，第二年未交業務員出單前非常清楚客戶的實際情況未交費原因：1、年收入大約6萬，每月大約4000元2、剛剛結婚，房/車貸壓力較大，準備要小孩3、認為此計劃是養老計劃，可以隨時終止4、老婆反對繼續交費，認為負擔較重險種保額保費主險25萬4800重疾22萬2222意外30萬1500豁免——66.16住院費用2份438意外醫療2萬117住院日額10份260

合計9403.16經驗教訓總結1、出單前要對客戶的年齡、職業、婚姻生育狀況做好充分了解和預判2、80末、90后容易沖動消費且“朝三暮四”，對于保障、退保損失無所謂3、客戶要可持續開發，切忌一錘子“打死”，寧可少做持續交費，不可貪多自尋死路，雙贏很重要4、一定要向客戶推薦續期寶，保護自己的利益不受損星級保險顧問管理制度

（2017版）業務管理部2017.6目錄星級保險顧問分類星級保險顧問可享受的權利評選標準評選期及資格有效期星級保險顧問分1星、2星、3星、4星和5星五個評選等級，公司根據業務人員入圍條件達成情況，授予相應等級的保險顧問稱號。說明：業務人員各等級資格不可兼得，如符合多個等級，按等級高者資格享受。星級保險顧問分類1星2星3星4星5星星級保險顧問可享受的權利保險顧問星級免體檢（50周歲(含50周歲)以下）免財務免契調5星普通+50萬普通+100萬普通+100萬4星普通+40萬普通+80萬普通+80萬3星普通+30萬普通+60萬普通+60萬2星普通+20萬普通+40萬普通+40萬1星--普通+25萬普通+25萬“三免”（免體檢、免財務、免契調）保額上調助您放手做大單！1核保標準全面上調2

星級顧問特權專享人工核保單：優先核保權柜面服務顧問：優先聘用權契約、保全、理賠代辦：代審原件權4008889000：優先接聽權（2星及以上）柜面簽單服務：優先柜面簽單（4星及以上）五項特權兩項專享總部兩核講堂：專享空中大講堂一帳通/MIT星級展示：專享榮譽宣傳星級保險顧問等級業績件數年資1星評選期內連續6個月鉆石無6個月及以上2星評選期內連續12個月鉆石無2年及以上3星營銷：全年FYC8.4萬；區拓：新契約業績24萬每月2件4星營銷：全年FYC18萬

區拓：新契約業績52萬月均3件5星營銷：全年FYC30萬

區拓：新契約業績86萬月均4件評選標準——業績和年資首先要滿足業績要求哦！指標評選期要求個人13月保費繼續率最后一個月第13月保費繼續率≥90%在職自保件13月繼續率≥96%①累計短期健康險賠付率①≤80%，如①>80%則要求②≤5%②一年內短期健康險出險率③長險一年內短期出險率③≤1%猶豫期內電話回訪成功率100%投訴記錄不良投訴記錄：不良投訴記錄規則增加及細化，記錄量化：連續6個月內被訴3次及以上，監管有效投訴件，或經業務員首問處理升級監管的有效投訴件品質記錄品質扣分<5分嚴重風險問題出現則取消評選標準——后援指標1-5星保險顧問在榮譽資格享受期間如發生以下情形任何一項，則剔除保險顧問資格：出現嚴重風險問題；出現不良投訴記錄(連續6個月內被訴3次及以上)榮譽享受期內累計品質扣分≥5分取消機制注：因1星保險顧問不要求年資，未滿1年的業務員無繼續率指標，評選時繼續率不做要求。評選期及資格有效期星級保險顧問等級有效期評選依據資格享受評選開始時間1星6個月每月評定，評選期為6個月，依據評選月上月起前數6個月的業績、相關后援指標進行評選。自評選月次月起后數6個月1星評選于2017年7月開始2星12個月每月評定，評選期為12個月，依據評選月上月起前數12個月的業績、相關后援指標進行評選自評選月次月起后數12個月2-5星評選將于2018年1月開始3星每年初評定一次，評選期12個月，依據上一年度1-12月的業績、相關后援指標進行評選。自當年3月起，至次年2月止4星5星保級/升級查詢路徑為了讓客戶有絕佳的體驗，我們的體檢也優化了哦！喜報：海口體檢醫院擬從8月逐步過渡為樂康體檢；過渡期體檢與醫務老師做好確認。經過篩選海口13家體檢中心，我們選定了，

體檢報告時效最短

體檢項目滿足需求

體檢環境高檔舒適的，海南樂康體檢中心接替：海南新建康美兆體檢醫院，為大家服務！交通便利地理位置海口市國興大道盛達商務廣場3樓（國興大潤發對面）海南樂康體檢醫院國興大潤發步行：從大潤發正對面入口電梯上3樓開車：停車樓電梯直接上3樓高端舒適體檢環境大廳餐廳體檢區專業親切醫師隊伍科學先進醫療設備新契約體檢預約流程醫務老師電話進行下函提醒及預約通知口袋E行銷進行醫院和體檢時間預約12告知客戶體檢注意事項和帶身份證3體檢當天按時到場，按流程參加體檢4體檢報告由醫院和公司交接，業務員和客戶無需領取5下函預約提醒體檢報告預約路徑：【口袋E行銷】-【工作臺】-【服務代辦】-【健康檢查預約】點這點這點這點這【重要】下函后請與醫務老師做好溝通；在外地和二元體檢需醫務老師委托當地老師，需確認委托后方可體檢城市海口三亞二元醫院名稱海南樂康體檢三亞慈銘體檢與網點內勤老師確認后方可體檢體檢時間周一至周六

8：00-10：30周一至周日

8：00-10：30醫院地址海口國興大道盛大廣場3樓三亞市鳳凰路98號嘉寶花園聯系老師

付麗鴻6856353018976659447周建重8859015218976735480真實案例分享近期，壽險海南分公司接到海南保監局轉辦的客戶陳某的投訴，主張我司代理人云某存在銷售誤導行為，并向海南保監遞交行政處罰申請書并提交相關錄音作為證據，客戶實際需求為全額退保。從客戶提供的整個錄音來看，代理人對整個保單的講解是比較專業到位的，但錄音中存在年收入填寫未經客戶確認，分紅收益講解不夠細致等風險，簡單駁回可能會導致監管對公司進行核查。經分公司營業區、客服部及代理人積極協調溝通，客戶最終撤銷了投訴。從投訴的手法看，該客戶屬于在“世紀保網”指導下進行投訴的，也是海南個險首例此類投訴。可能存在的風險“世紀保網”是目前國內比較知名保險消費投訴處理網絡平臺，以“保險全額退保專家”自居，通過網絡等平臺宣傳，通過指導消費者處理退保糾紛并從中獲利。慣用手法是擬寫書面材料主張保險公司存在違規行為并向監管提出行政處罰，前期指導客戶就保單事項向代理人提出咨詢并錄音作為證據，并結合媒體曝光、監管施壓等糾纏辦法以達到目的。目前該類投訴不管是同業還是兄弟機構都日趨增多，也多次向監管反映，但有礙于證據，監管目前至認定其為客戶維權的渠道。對于此類非理性行為，如確認無瑕疵及風險，堅決不支持客戶訴求。但存在風險，公司則較為被動。故需提醒各位業務伙伴：銷售時合規展業，在日常售后服務時應對客戶咨詢時提高警惕，須嚴格按照條款和實際保單內容解答，切勿主觀臆斷避免風險。62部問題件部門組別姓名出單模式問題件類型問題描述六十二部陳穎玉小組薛萬卷掌上保空中簽名問題投保人的姓名與人身投保提示書中的簽名不符六十二部黃春梅小組陳大陽掌上保身份證件類身份證復印件內容不全六十二部林燕小組陳義蘭掌上保回函問題件契調函回銷不正確六十二部柳希佳小組柳希佳掌上保投保規則風險保額過高六十二部謝進芳小組吳子銘MIT書面填寫附險名稱填寫不完整或有誤別讓問題件成為你出單路上的絆腳石MIT出單2查自查1：請仔細查看1080模板和《填寫指南》，

檢查否有漏填、錯填自查2：檢查證件是否上傳成功、完整掌上寶出單3查自查1：注意查看自核結果。自核描述中將出現是

否自核通過的具體原因，請務必根據描述

的問題調整保險計劃（如超保額、險種沖

突等）自查2：無論是掌上保、1080、手工單，只要被保人年齡為0—17歲，在“被保人/法定監護人簽名”處須由被保人的監護人簽監護人自己的姓名，而不是簽孩子的姓名。自查3：投保人、被保人證件類型（戶口本、身份證、其他）必須正確勾選，必須在取景框內清晰完

整上傳，漏上傳任何一項都會導致審核流程暫停，導致無法承保或無法打印保單。舉例：投保人張三，給10歲孩子張小四投保。投保人簽名：張三被保人/法定監護人簽名：張三投保人簽名：張三被保人/法定監護人簽名：張小四√×特別注意：3歲以上的未成年人不能使用出生證投保身邊的案例小王是一位孝順的農村孩子，中專畢業后做過很多份工作，收入說不上多高，但養活自己沒問題。在同學的影響下，小王接觸到平安，覺得平安的綜合金融平臺發展空間廣闊，并且時間自由，可以有更多時間照顧年事已高的父母雙親，因此他毅然加入平安大家庭。

作為一個孝子，父母養育之恩必須牢記在心，身上承擔著家庭責任的小王也為自己投保了一份平安福綜合保障計劃，年繳保費4000元左右，受益人寫的是父親和母親。

入司一年左右，小王的技能逐漸熟練，收入慢慢地穩定下來，并且有了逐步上升的趨勢。小王想著，家里的房子已經老舊，與其不斷地花錢修繕，不如徹底地翻新一下，雖然短期內壓力倍增，但是一勞永逸，居住環境將大大改善。想到做到，跟父母商量一下后立馬開始翻新住房。

這時，小王的平安福保單到了續保的時間，可是小王的資金已經全部投入到住房翻新的工程中去了，他想緩緩再交，運營督導了解到小王的狀況，建議小王改為小繳別，延續保障，避免停效。小王想到房子建成后還要裝修、添置家具家電等等，壓力不知道多大，反正緩一