全員合規考試測試題一、判斷1.凡是我行員工在工商登記系統或備案材料中顯示為企業股東、法定代表人、負責人、出資人、合伙人等的，認定為員工擅自經商辦企業。（

）是(正確答案)否2.在充分維護我行權益的情況下，因業務辦理需要我行員工可以我行名義對外提供擔保。（

）是否(正確答案)3.員工應保護客戶信息，對客戶提供的信息資料予以保密，并按規定妥善保管，直到離職后，才不受保密義務約束。（

）是否(正確答案)4.責任人在離行前已經出險的業務，可以在問責處理完成前離行；對于已經離行的，則無需再將處罰意見報送銀監、同業協會、以及責任人現任單位通報。（

）是否(正確答案)5.與客戶之間因購買物品、互相請客等一定限度的資金往來是可允許的。（

）是否(正確答案)6.所有被處以問責的人員均取消當年評先評優資格并影響考核檔級。（

）是否(正確答案)7.客戶咨詢產品收益率，客服代表根據慣例，可以告知客戶產品預期收益率為5%，無需告知客戶該收益率為年化收益率。（

）是否(正確答案)二、單選1.以下不屬于員工異常行為排查方法的選項為（

）A.社會調查B.以事查人C.搜查身體(正確答案)D.突擊檢查2.以下（

）項不屬于《上海浦東發展銀行員工嚴令禁止行為》（二十二禁）中列明的禁止行為。A.嚴禁與客戶有工作場所以外的任何私人往來、聚會活動(正確答案)B.嚴禁盜用柜員卡、授權卡或密碼C.嚴禁員工在崗處理本人業務D.嚴禁私刻、偽造、盜用銀行或客戶印章3.以下哪項不是員工個人賬戶與單位賬戶之間非正常資金往來（

）A.為客戶墊款B.向企業借出或借入資金調劑庫存C.向公積金中心繳款(正確答案)D.出借賬戶代辦結算4.以下哪項不屬于員工參與民間融資？（

）A.員工充當社會融資“掮客”，介紹他人（包括親屬）參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金B.員工在我行及其他銀行、財富公司、小額貸款公司、第三方網絡平臺等申請的貸款資金、大額信用卡套現資金用于借貸。C.員工為民間借貸資金提供擔保。即使員工利用合法的自有資金，但委托他人或與他人合作向第三人以民間借貸方式提供資金牟取高額利益。D.員工因親屬實際購房自住需要借款。(正確答案)5.案件防控中涉及的銀行業案件分為（

）和（

）A、業內案件和業外案件(正確答案)B、一、二類和三類案件C、訴訟案件和非訴案件D、業務類訴訟案件和非業務類訴訟案件6.案發機構在知悉或應當知悉案件發生后，應于（

）個工作日內以發文形式將案件確認報告報送總行和監管。A、二B、三(正確答案)C、四D、五7.員工觸犯員工“二十二禁”條款的，原則上應予以（

）的問責處理A、警告及以上B、記過及以上C、留用察看及以上D、開除或解除勞動合同(正確答案)8.以下不屬于員工異常違規行為的有（

）A、信用卡出借他人使用B、消費貸資金用于買房C、指導客戶由其自己操作手機購買理財(正確答案)D、因貸款客戶忘記還息幫其墊付9.下列哪些不屬于員工禁止性行為？（

）A.參與賭博、吸毒和賣淫嫖娼，或為此類行為提供條件的；B.有貪污、索賄、受賄、醉駕等刑事犯罪行為的；C.參與內幕交易、操縱市場，或利用職務和工作之便謀取非法利益的；D.辦理業務過程中過失導致客戶資金出現損失的；(正確答案)10.下面哪項不屬于員工與客戶“非正常資金往來”情形？（

）A.員工出借資金給貸款關聯關系人用于客戶生產經營、投資、炒股、經商、參與非法集資及放貸。B.與近親屬因日常生活開支需要互轉資金(正確答案)C.員工參與“倒貸”，涉及與客戶資金往來。D.為客戶墊款，與貸款關聯關系人合作投資經商、收取分紅、投資收益。11.以下哪項不屬于紀律處分是()。A、警告B、記過C、記大過D、誡勉談話(正確答案)12.以下哪項不屬于敏感數據()。A、錄音數據B、錄屏數據C、客戶賬戶信息D、員工個人公開信息資料(正確答案)13.關于銷售，員工可以從事的行為不包括哪項()。A、