第14頁共14頁銀行客戶經?理年度總結?2023年?一年來我?一直在中國?__銀行_?_市__分?理處工作，?今年__月?份跟隨分理?處從__支?行轉到區分?行__部，?經歷了不同?的上級主管?行領導；我?也在領導的?培養幫助、?同志們的關?心支持下，?從最初的儲?蓄柜員成長?成為銀行優?秀的個人客?戶經理。兩?年來，無論?作為普通的?柜臺人員還?是客戶經理?，我都始終?遵循為客戶?服務的原則?，將客戶的?利益放在第?一位，盡職?盡責，無愧?于自己。現?將我今年來?的學習工作?情況總結如?下：一、?自覺加強理?論學習，提?高個人素質?首先，自?覺加強政治?理論學習，?提高自身修?養。我積極?參加分支行?黨支部__?_的各項學?習活動，并?注重自學，?進一步提高?了自己的理?論水平與政?治素質，保?證了自己在?思想上和黨?保持一致性?，強化了廉?潔自律的自?覺性。認真?學習銀行新?出臺的各項?政策，學習?分、支行的?經營分析會?議，使自己?在一線服務?中更好的執?行上級行的?各項政策，?提高了執行?力。其次?，在業務學?習方面，我?不斷的總結?經驗，并積?極與身邊的?同事交流溝?通，努力使?自己在盡短?的時間內熟?悉新的工作?環境和內容?。同時，我?還自覺學習?商業銀行營?銷策略、個?人客戶經理?培訓教材、?金融案件分?析與防范等?與工作相關?的政策、法?律常識，積?累自己的業?務知識。?此外，根據?分行安排我?參加了個人?理財師和個?人客戶經理?的培訓。在?每周一次的?培訓中，豐?富的課程學?習使我的知?識儲備和層?次得到了提?高，并快速?的進入了客?戶經理的角?色。通過分?行提出的“?將__銀行?打造成區域?市場內客戶?首選銀行”?和“__銀?行要成為大?市場份額第?一”的目標?學習，使我?進一步理解?了我行出臺?的各項方針?和政策，看?到了建行發?展的巨大潛?力，增加了?我們業務發?展的緊迫感?。二、腳?踏實地，努?力完成好各?項業務工作?在銀行_?_分理處工?作的兩年中?，通過領導?和同事們的?支持和幫助?，我完成了?從儲蓄員到?個人客戶經?理的轉變，?期間我具體?參與的工作?和取得的成?績主要包括?以下幾個方?面：1、?作好客戶分?流工作，完?善排班制度?。作為儲?蓄員期間，?我針對分理?處客戶排隊?嚴重的現象?，在當時還?沒有大堂經?理和人員沒?有增加的情?況下，我經?過認真分析?和對業務流?水的統計，?同時借鑒其?他行的經驗?，在和領導?溝通交流以?后，提出了?設立綜合柜?臺，將對公?業務和對私?業務合理的?聯系和統一?起來，提高?了柜員辦理?業務的效率?，也在一定?程度上緩解?了客戶排隊?帶來的壓力?。此后，這?種成功排班?經驗被介紹?給支行其他?分理處，并?在一定范圍?內推廣。?2、改進績?效考核辦法?，提高員工?積極性。?原來分理處?為了員工的?團結，提倡?同工同酬，?不鼓勵拉大?員工間的績?效收入，然?而卻挫傷了?部分員工的?積極性，使?得儲蓄柜員?和會計柜員?間，甚至儲?蓄柜員間也?有一定矛盾?。分理處領?導對此很重?視，為此我?提出了建議?，就是要完?善績效考核?辦法，分理?處提高二次?績效分配的?比例，鼓勵?員工多營銷?，多辦理業?務。并實現?單純的服務?型向服務營?銷型的轉變?。當時大家?并不真正理?解什么是服?務營銷，還?表示一定的?懷疑。但從?今年區分行?提出了要“?將__銀行?打造成區域?內市場首選?銀行”，并?明確表示網?點要從傳統?的單純服務?型向服務營?銷型轉變，?大家才真正?的理解。而?我們__分?理處已經實?行有一年多?了。分理處?的中間業務?收入和人均?績效子在支?行的排名也?從比較落后?的名次，升?到支行前列?第三，銳意?進取，創新?營銷新思路?，為__支?行和__分?理處爭得了?榮譽。3?、堅持理論?聯系實際，?勇于探索新?理論、新問?題。我習?慣將平時工?作中遇到的?問題和一些?成功的做法?，記錄在個?人客戶經歷?日志中，并?定期整理，?然后經過思?考和討論后?，形成論文?，先后在銀?行內部網站?發表論文。?另外作為支?行特約通訊?員，我注意?觀察周圍的?人和事，并?將其中的一?些有代表性?和重要性的?事情，寫成?了多篇通訊?報道。此外?還寫其他一?些隨筆，獲?得領導和同?事們的廣泛?好評。4?、努力與客?戶溝通，化?解各類矛盾?。客戶經?理是對外服?務的窗口，?是銀行對外?的形象。個?人素質的高?低直接就反?映銀行的服?務水平，因?此我始終在?努力完善自?身的綜合素?質，給客戶?提供最優質?的服務。然?而難免也遇?到蠻不講理?的客戶，我?也試著去包?容和理解他?，最終也得?到了客戶的?理解和尊重?。分理處也?實現零有效?投訴的目標?。此外，?我積極參加?支行___?的各項__?_活動。如?先后參加支?行工會__?_的氣排球?比賽，跟隨?支行團支部?到__參加?植樹活動，?到__廣場?參加學雷鋒?活動等等，?為此我獲得?__年“工?會先進員工?”稱號。?今年__月?份由于__?分理處被劃?分到區分行?__部，一?個同事被調?走，另一個?同事因早產?而請假四個?月，分理處?人員就顯得?特別的緊張?，在新人還?沒有到位的?情況下，我?犧牲自己，?無怨無悔的?進柜臺頂班?了__個多?月。以身作?則，和同事?們一起頂過?了最艱難的?時期，得到?了區分行_?_部領導的?高度贊揚。?一年來，?我在學習和?工作中逐步?成長、成熟?，但我清楚?自身還有很?多不足，比?如遇到困難?容易產生急?躁情緒，對?公業務知識?水平不夠高?，綜合協調?能力有待提?高等等。今?后我將努力?做到以下幾?點，希望領?導和同志們?對我進行監?督指導：?1、自覺加?強學習，向?理論學習，?向專業知識?學習，向身?邊的同事學?習，進一步?提高自己的?理論水平和?業務能力，?特別是對公?業務知識，?全面提高綜?合業務知識?水平。2?、克服年輕?氣躁，做到?腳踏實地，?提高工作主?動性，不怕?多做事，不?怕做小事，?在點滴實踐?中完善提高?自己，決不?能因為取得?一點小成績?而沾沾自喜?，驕傲自大?，而要保持?清醒的頭腦?，與時俱進?，創造出更?大的輝煌。?3、繼續?提高自身政?治修養，強?化為客戶服?務的宗旨意?識，努力使?自己成為一?名優秀的客?戶經理。?銀行客戶經?理年度總結?范文（二）?時光如電?，轉瞬即逝?，彈指一揮?間，__年?就過去了，?在擔任__?支行這一年?的客戶經理?期間，我勤?奮努力，不?斷進取，在?自身業務水?平得到較大?提高的同時?，思想意識?方面也取得?了不小的進?步。現將_?_年工作情?況匯報如下?：一、_?_年的工作?__年，?在支行行長?和各位領導?同時的關心?指導下，我?用較短的時?間熟悉了新?的工作環境?，在工作中?，認真學習?各項金融法?律法規，積?極參加行里?___的各?種學習活動?，不斷提高?自身的理論?素質和業務?技能，到了?新的工作環?境，工作經?驗、營銷技?能等都存在?一定的欠缺?，加之支行?為新設外地?支行，要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?工作中我始?終“勤動口?、勤動手、?勤動腦”去?爭取客戶對?我行業務的?支持，擴大?自身客戶數?量，在較短?的時間內通?過優質的服?務和業務專?業性，搜集?信息、尋求?支持，成功?營銷__貴?族白酒交易?中心__市?電力實業公?司、__市?中小企業服?務中心等一?大批優質客?戶和業務，?雖然目前賬?面貢獻度還?不大，但為?未來儲存了?上億元的存?款和貸款。?至__月末?，個人累計?完成存款_?_多萬元，?完成全年日?均__萬元?，代發工資?、PS商戶?、通知存款?等業務都有?新的突破。?二、體會?和感觸這個?崗位的職責?和使命擔?任客戶經理?以來，我深?刻體會和感?觸到該崗位?的職責和使?命。客戶經?理是我行對?公眾服務的?一張名片，?是客戶和我?行聯系的樞?紐。與客戶?的交際風度?和言談舉止?，均代表著?我行形象。?平時不斷學?習溝通技巧?，掌握溝通?方法，以“?工作就是我?的事業”的?態度和用跑?步前進的工?作方式來對?待工作。從?各方各面搜?集優質客戶?信息，及時?掌握客戶動?態（范本）?，拜訪客戶?中間橋梁，?下到企業、?機關，深入?客戶，沒有?公車時坐公?交，天晴下?雨一如既往?，每天對不?同的客戶進?行日常維護?，哪怕是一?條短信祝福?與問候，均?代表著我行?對客戶的一?種想念。熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑，從容?地用輕松地?姿態和親切?的微笑來面?對客戶，快?速、清晰地?向客戶傳達?他們所要了?解的信息，?與客戶良好?的溝通并取?得很好的效?果，贏得客?戶對我工作?的普遍認同?。在信貸業?務中，認真?做好貸前調?查、貸后檢?查、跟蹤調?查，資料及?時提交__?_及歸檔。?__年，累?計發放貸款?__余萬元?，按時清收?貸款__萬?元，其中無?一筆不良貸?款和信用不?良產生，在?優質獲取營?業利潤的同?時實現個人?合規工作，?保證了信貸?資金的安全?。三、存?在的問題?在過去的一?年，雖然我?在各方面取?得了一定的?成績，然而?，我也清楚?地看到了自?身存在的不?足。1、?學習不夠，?面對金融改?革的日益深?化和市場經?濟的多樣化?，如何掌握?最新的財經?信息和我市?發展動態（?范本），有?時跟不上步?伐。2、?對挖掘現有?客戶資源，?客戶優中選?優，提高客?戶數量和質?量，提升客?戶對我行更?大的貢獻度?和忠誠度還?有待加強。?3、進一?步客服年輕?氣躁，做到?腳踏實地，?提高工作主?動性，多干?少說，在實?踐中完善提?高自己，以?上不足我正?在努力改正?。四、今?后努力地方?向在新的?一年，我將?再接再厲，?更加注重對?新的規章、?新的業務、?新的知識的?學習專研，?改進工作方?式方法，積?極努力工作?，增強服務?宗旨意識，?拿出十分的?勇氣，拿出?開拓的魄力?，夯實自己?的業務基礎?，朝著更高?、更遠的方?向努力，用?“新”的工?作破解實際?工作中遇到?的種種困難?。銀行客?戶經理年度?總結范文（?三）__?年的工作已?經結束，回?首一年的工?作，作為銀?行理財經理?，在工作中?認真學習貫?徹落實__?_精神，不?斷提高自身?的思想政治?素質和綜合?素質，切實?充實自我，?提高自身的?工作業務能?力，得到了?我行領導和?同事們的一?致好評與贊?揚，當然也?有很多需要?改進和提升?的地方。現?將本年度工?作情況總結?匯報如下：?一、各項?任務指標、?學習和工作?情況1、?任務指標。?基金個人?任務指標_?_萬，完成?__萬，完?成率__%?。理財產品?個人任務指?標__萬，?完成__萬?，完成率_?_%。理財?客戶新增_?_戶，完成?__%。貴?金屬任務指?標__萬，?銷售__萬?，完成率_?_%。白金?卡任務指標?__張，完?成__張，?完成率__?%。貸記卡?個人任務指?標__張，?完成__張?，完成率_?_%。2?、學習上。?__年_?_月通過了?__考試，?目前已經具?備了__、?__、__?、等從業資?格。3、?工作上。?（1）、積?極營銷新客?戶。有一?次，一個客?戶向我咨詢?我行辦vi?p卡的條件?，我按經驗?推斷該客戶?有一定潛力?。接下我耐?心營銷，在?通過幾次接?觸后，得知?客戶近期要?從外地匯過?來幾筆資金?，目前已經?走了幾家銀?行，我主動?向其介紹了?我行的網上?銀行匯款方?便、快捷、?而且優惠。?后來我為其?辦理了vi?p卡，客戶?從外地匯過?來__萬元?。（2）?、細心維護?老客戶。?定期給老客?戶打電話，?介紹我行新?產品，把合?適的產品賣?給合適的客?戶。一個老?客戶，不愿?意進行風險?投資，即使?是低風險的?理財產品也?不愿意買，?就買國債或?存到銀行。?后來我得知?他本人愛好?收藏，我以?此為切入點?，向其推薦?貴金屬，該?客戶對此非?常感興趣，?我先后陪其?去市行多次?，先后買了?__多萬元?的貴金屬，?為我行增加?了__萬多?元的中間業?務手續費。?（3）、?耐心解答客?戶問題。?經常會有客?戶向我咨詢?基金方面的?問題，每個?客戶我都進?行詳細講解?。在遇到股?市大幅波動?時，客戶的?電話隨時都?有可能打進?來，所以我?基本保持_?__小時開?機。記得有?一次，周末?我在家接到?一個客戶的?電話，在我?解答完之后?，該客戶說?還是你們單?位有責任心?，剛才給某?銀行客戶經?理打電話一?直不接。做?理財經理近?三年了，雖?然談不上什?么經驗，但?我知道客戶?給我打電話?就是對我的?信任。（?4）協助行?領導積極營?銷。在做?好本崗的同?時，協助行?領導營銷了?多個單位的?的電子結算?業務。二?、工作中存?在的不足?1、部分大?客戶資料信?息不全，無?法進行全面?有效維護，?維護率需要?進一步提高?。2、營?銷力度有待?提高。三?、明年的工?作打算1?、業務方面?：對理財業?務進行全面?梳理，充分?利用好銀掌?柜系統，重?點開發大客?戶，提高大?客戶對我行?的忠誠度。?2、營銷?方面：要多?學一些營銷?技巧，加強?自己的交際?溝通能力，?在處理棘手?問題上能夠?靈活變通。?以上就是?我個人__?年的工作總?結匯報，不?當之處還請?領導和同事?們批評指正?！銀行客?戶經理年度?總結范文（?四）回首?這一年來，?我始終堅持?著＂道雖通?不行不至，?事雖小不為?不成＂的人?生信條，在?工作中緊跟?支行領導班?子的步伐，?圍繞支行工?作重點，出?色的完成了?各項工作任?務，用智慧?和汗水，用?行動和效果?體現出了愛?崗敬業，無?私奉獻的精?神。下面我?從三方面對?自己__年?工作進行總?結：一、?端正思想，?迎難而上，?時刻保持高?效工作狀態?我在工作?中始終樹立?客戶第一的?思想，把客?戶的事情當?成自己的事?來辦，急客?戶之所急，?想客戶之所?想，要求自?己對待工作?必須有強烈?的事業心和?責任心，任?勞任怨，積?極工作，從?不挑三揀四?，避重就輕?，對待每一?項工作都盡?心盡力，按?時保質的完?成，在日常?工作中，始?終堅持對自?己高標準，?嚴要求，顧?全大局，不?計得失，為?了完成各項?工作任務，?不惜犧牲業?余時間，利?用一切時間?和機會為客?戶服務，與?客戶交朋友?，做客戶愿?意交往的朋?友，通過自?己不懈的努?力，在__?年的工作中?，為自己交?了一份滿意?的答卷。?二、身體力?行，狠抓落?實，力求圓?滿出色完成?任務在工?作方法上，?我始終做到?“三勤”，?即勤動腿、?勤動手、勤?動腦，以贏?得客戶對我?行業務的支?持。在實際?工作中能夠?做一個有心?人，在一次?走親訪友時?，我無意從?六叔口中得?知我們鄰村?最近將有一?筆分地款，?事后通過六?叔介紹，自?己又幾次登?門拜訪，向?客戶宣傳我?行的服務優?勢和產品優?勢，最終說?服客戶計劃?將__萬的?分地款存入?我行，我知?道這還不是?最終的成功?，在客戶拿?到轉帳支票?的時候，我?又主動協助?客戶搜集村?民___號?碼，核實確?認客戶分款?額，等到_?_份存單分?發到每戶村?民手中時，?我才在心中?深深地舒了?口氣。在?服務客戶的?過程中，我?用心細致，?把兄妹情、?朋友意注入?工作中，使?簡單枯燥的?服務工作變?得豐富而多?采，真正體?現了客戶第?一的觀念.?在與客戶打?交道的過程?中，真正做?到以誠相待?，把客戶的?利益視為自?己的利益，?了解客戶的?動向，知曉?客戶的所思?所欲，為每?位客戶量身?推薦我行的?各種金融產?品，通過我?的不懈努力?，在”爭一?保二”活動?中完成了營?銷存款__?萬，理財金?卡__張，?信___卡?__張，電?子銀行簽約?__戶，保?險銷售__?萬的業績，?最令我欣慰?的是客戶也?得到了雙嬴?，他們在滿?足自己需要?的同時，也?享受到了建?行更加細致?周到的服務?。三、努?力學習，不?斷進取，全?面提高自身?業務素質?作為一名銀?行工作人員?，有時自己?在服務中還?不夠耐心細?致，需要掌?握的知識還?很多，在以?后的工作中?我會自覺加?強學習，向?理論學習，?向專業知識?學習，向身?邊的同事學?習，進一步?提高自己的?理論水平和?業務能力，?特別是理財?業務知識，?全面提高綜?合業務知識?水平。克服?年輕氣躁，?做到腳踏實?地，提高工?作的主動性?，不怕多做?事，不怕做?小事，在點?滴實踐中完?善提高自己?，決不能因?為取得一點?小成績而沾?沾自喜，驕?傲自大，而?要保持清醒?的頭腦，與?時俱進，創?造出更大的?輝煌。同時?繼續提高自?身政治修養?，強化為客?戶服務的宗?旨意識，努?力使自己成?為一名更合?格的建行人?。有一種?事業，需要?青春和理想?去追求，有?一種追求需?要付出艱辛?的勞動力和?心血汗水，?我愿我所從?事的金融事?業永遠年輕?和壯麗，興?旺和發達。?銀行客戶?經理年度總?結范文（五?）隨著銀?行體系主體?多元化競爭?格局的形成?和資本市場?功能的完善?，對優質客?戶的爭奪成?為同業競爭?的焦點，同?時客戶需求?的日益多元?化、綜合化?和個性化，?既為銀行業?創造了機遇?又提出了挑?戰。要應對?激烈的競爭?，為客戶提?供更高層次?的、全方位?的服務，提?升自身效益?，就必須建?立一支反應?迅速、綜合?素質高、服?務意識強的?營銷隊伍-?--客戶經?理隊伍。但?是否客戶經?理隊伍的成?員具有較強?的業務能力?和服務意識?，是否真正?認知客戶經?理的崗位職?責所在，我?認為還需進?一步探討，?在這里我僅?從自己在學?習中所學到?的如何做一?名合格客戶?經理，談談?個人的一點?想法：一?、客戶經理?必須具備應?有的素質?客戶經理既?是銀行與客?戶關系的代?表，又是銀?行對外業務?的代表，不?僅需要全面?了解客戶需?求并向其營?銷產品與業?務，還要協?調和___?全行各有關?部門及機構?為客戶提供?全方位的金?融服務，這?就要求必須?要有良好的?職業道德與?綜合能力。?在工作中始?終樹立客戶?第一的思想?，把客戶的?事情當成自?己的事來辦?，想客戶之?所想，急客?戶之所急。?1、要有?高度的責任?感、良好的?職業道德和?較強的敬業?精神。具有?較強的責任?心和事業心?，在兼顧銀?行利益的同?時，滿足客?戶的服務或?要求。嚴守?銀行與客戶?的___。?2、應具?備較高的業?務素質和政?策水平。熟?悉和了解金?融政策、法?律知識、金?融產品，通?過在職崗位?培訓、輪崗?培訓、內部?培訓等方式?，不斷增強?業務素質，?以適應業務?發展的需要?。3、要?機智靈敏，?善于分析和?發現問題。?有一定的營?銷技能與分?析、籌劃能?力。4、?熱情、開朗?，有較強的?攻關和協調?能力。善于?表達自己的?觀點和看法?，與銀行管?理層和業務?層保持良好?的工作關系?，團隊協作?精神強。?5、承受力?強，具有較?強地克服困?難的勇氣。?能夠做到吃?千辛萬苦，?走千家萬戶?。二、客?戶經理要善?于把握市場?信息，及時?滿足客戶需?求作為一?名客戶經理?，要有清醒?的頭腦，靈?敏的嗅覺，?及時捕捉各?種經濟信息?，并不斷分?析、研究、?及時發現問?題，反饋信?息，促進銀?行業務的健?康發展。要?注重研究與?開發市場，?通過網絡、?媒體等手段?，了解國家?產業、行業?、產品政策?、地___?府的經濟發?展動態（范?本），分析?客戶的營銷?環境，在把?握客觀環境?的前提下，?調查客戶，?了解客戶的?資金運作規?律，及時確?定營銷計劃?，鞏固銀行?的資金實力?。及時了解?各家商業銀?行與客戶業?務往來情況?及在我行所?占的比重；?同時堅持以?客戶為中心?，明確客戶?的現狀及發?展規劃，客?戶在我行的?業務數量、?質量、收益?、潛力、需?求等情況，?鎖定目標客?戶，建立起?良好的合作?關系。三?、客戶經理?應做好客戶?營銷與客戶?維護工作?客戶經理作?為全權代表?銀行與客戶?聯系的“大?使”，應積?極主動并經?常地與客戶?保持聯系，?發現客戶的?需求，引導?客戶的需求?，并及時給?予滿足，為?客戶提供“?一站式”服?務。對現有?的客戶，客?戶經理要與?之保持經常?的聯系，而?對潛在的客?戶，則要積?極地去開發?。開發的目?的主要是營?銷產品，力?爭實現“雙?贏”。根據?銀行的經營?原則、經營?計劃和對客?戶經理的工?作要求，通?過對市場的?深入研究，?提出自己的?營銷方向、?工作目標和?作業計劃。?首先要本著?“銀企雙贏?”的原則，?計算好本行?的投入產出?賬，也替客?戶算好賬，?為客戶設計?最合適的金?融產品組合?；其次是細?分客戶，確?立目標市場?和潛在客戶?，對客戶進?行各方面的?分析與評價?。時刻保持?與客戶的聯?系和調動客?戶的資源，?利用有效的?溝通手段和?溝通策略保?持與客戶的?關系，對客?戶進行富有?成效的拜訪?與觀察。?第三，在與?客戶的交往?中，客戶經?理要積極推?銷銀行產品?。善于發現?客戶的業務?需