2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識經(jīng)典試題單選題（共100題）1、2020年，我國債券市場運行特點不包括（）。A.信用風(fēng)險事件有所增加B.債券市場產(chǎn)品創(chuàng)新提速C.債券市場制度建設(shè)推進(jìn)D.大力發(fā)行疫情防控債券【答案】A2、下列現(xiàn)代風(fēng)險觀下關(guān)于波動性的說法，正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、根據(jù)《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源不正確的是（）。A.股民交易經(jīng)手費的20％納入基金B(yǎng).發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入C.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入D.國內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個人的捐贈【答案】A4、下列屬于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進(jìn)一步明確的操作風(fēng)險的類型的是（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D5、以下說法不正確的是（）。?A.中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日B.中國證券業(yè)協(xié)會貫徹執(zhí)行“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針C.中國證券業(yè)協(xié)會切實履行“自律、服務(wù)、監(jiān)管”三大職能D.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律組織【答案】C6、長期資本流動的主要方式不包括（）。A.國際直接投資B.銀行資金調(diào)撥C.國際證券投資D.國際貸款【答案】B7、實務(wù)中的股利政策包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、證券金融公司與（）應(yīng)當(dāng)約定，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，均為擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的信托財產(chǎn)A.證券業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會C.證券公司D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】C9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行資本補(bǔ)充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機(jī)制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征【答案】B10、個人收人、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)【答案】B11、我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于（）公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.下一個交易日D.兩日后【答案】C12、操作風(fēng)險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的風(fēng)險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A13、下列選項中，屬于基金交易費的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】C14、根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的（）決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。A.內(nèi)在價值、公司盈利狀況B.內(nèi)在價值、供求關(guān)系C.賬面價值、公司盈利狀況D.賬面價值、供求關(guān)系【答案】B15、非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D16、至（）年，在我國大陸證券市場上，證券發(fā)行和交易徹底實現(xiàn)了無紙化。A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】C17、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的（）提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險的需要調(diào)整提取比例。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B18、為有效進(jìn)行宏觀調(diào)控，當(dāng)市場過熱時中央銀行應(yīng)該采取怎樣的公開市場操作（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】D19、深圳證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。A.深證180指數(shù)B.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)C.深證綜合指數(shù)D.中小板綜合指數(shù)【答案】A20、按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下（）內(nèi)容。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D21、目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（）。A.保薦制和注冊制B.審批制和核準(zhǔn)制C.審批制和注冊制D.核準(zhǔn)制和注冊制【答案】D22、金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易存在的區(qū)別有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D23、按照深圳證券交易所的規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日有（）個時間段為集合競價時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B24、通常，（）債券以低于面值的價格發(fā)行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。A.零息B.附息C.政府D.票息累積【答案】A25、詢價交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，交易量最小變動單位為券面總額（）萬元。A.1010B.10100C.10010D.100100【答案】A26、系統(tǒng)風(fēng)險又稱為（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】B27、下列能影響股價變動的因素有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B28、下列關(guān)于金融期權(quán)的說法中錯誤的是（）。A.波動率與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系B.到期期限與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系C.標(biāo)的證券價格與認(rèn)購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價值為負(fù)相關(guān)關(guān)系D.市場無風(fēng)險利率與認(rèn)沽期權(quán)為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)購期權(quán)為負(fù)相關(guān)關(guān)系【答案】D29、公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會計角度說，等于（）。A.股東利潤B.股東收益C.股東權(quán)益價值D.股東紅利【答案】C30、在風(fēng)險管理中，風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包（）。A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險B.預(yù)測風(fēng)險和消除風(fēng)險C.感知風(fēng)險和消除風(fēng)險D.預(yù)測風(fēng)險和分析風(fēng)險【答案】A31、（2021年真題）基金監(jiān)管的意義在于維護(hù)證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護(hù)（??）的利益A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】D32、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由（）組成。A.①②B.①③C.①④D.③④【答案】A33、（）是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易【答案】D34、下列關(guān)于國際證監(jiān)會組織的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣。A.55B.35C.38D.58【答案】D36、影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤【答案】A37、下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A38、下列關(guān)于我國金融市場影響因素的說法，錯誤的是（）A.與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能B.一般而言，高于預(yù)期的通貨膨脹會降低利率，促進(jìn)債券和股票價格的上升C.國際資本流入將導(dǎo)致銀行貸款增加和貨幣供應(yīng)量增加，繼而導(dǎo)致利率下降D.經(jīng)濟(jì)因素是影響我國金融市場運行的最重要因素；金融體制和管理因素對金融市場的發(fā)展至關(guān)重要。【答案】B39、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括反映。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤表D.所有者權(quán)益變動表【答案】B40、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創(chuàng)業(yè)板改革并試點注冊制總體實施方案》，此次改革后創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，創(chuàng)業(yè)板的股票漲跌幅限制比例（）。A.由20%降低至10%B.由10%提高至20%C.由15%降低至10%D.由10%提高至15%【答案】B41、2018年7月31日，財政部發(fā)行的3年期國債，面值100元，票面利率年息4.15%，按單利計息，到期一次性還本付息。3年期貼現(xiàn)率5%。理論價格為（）元。A.95.35B.96.10C.97.14D.98.03【答案】C42、我國實行人民幣彈性匯率機(jī)制的作用包括()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A43、市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內(nèi)部條件，包括但不限于國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場組織、豐富的市場交易品種、（）等因素。A.利率水平B.金融體制或管理C.通貨膨脹D.市場交易機(jī)制或市場模式【答案】D44、相對于創(chuàng)業(yè)板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.券商柜臺市場【答案】A45、（）是指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)，對債券托管賬戶實行分類設(shè)置和集中管理。A.中央結(jié)算公司B.上海清算所C.中國結(jié)算公司D.證券交易所【答案】A46、下列關(guān)于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B47、下面（）屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】A48、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】C49、以下（）屬于無國籍債券。A.歐洲債券B.武士債券C.外國債券D.揚基債券【答案】A50、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】B51、我國證券結(jié)算采取分級結(jié)算制度。關(guān)于分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度表述錯誤的是（）。A.證券交易所是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理過戶登記手續(xù)C.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)D.對結(jié)算參與人實行準(zhǔn)入制度【答案】A52、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A.其他基金份額B.一攬子股票C.股票和債券D.現(xiàn)金【答案】B53、2020年7月10日，中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》，于2020年（）起開始執(zhí)行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A54、金融自由化的主要內(nèi)容包括（）放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進(jìn)金融創(chuàng)新等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C55、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷【答案】D56、下列屬于2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、下列屬于信用風(fēng)險構(gòu)成要素的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D58、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的是（）。A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行B.網(wǎng)上投資者在申購時需繳付申購資金C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行【答案】D59、按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會計師事務(wù)所申請條件的通知》的規(guī)定，會計師事務(wù)所申請證券資格的，會計師事務(wù)所注冊會計師不少于（）人。A.200B.100C.50D.30【答案】A60、國外主要股票市場的股票價格指數(shù)有（）。A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④【答案】B61、基金資產(chǎn)估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A62、契約型基金的當(dāng)事人包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、對基金投資風(fēng)險進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。A.市場風(fēng)險合規(guī)風(fēng)險B.外部風(fēng)險內(nèi)部風(fēng)險C.系統(tǒng)風(fēng)險非系統(tǒng)風(fēng)險D.市場風(fēng)險政策風(fēng)險【答案】B64、按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D65、下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C66、企業(yè)直接融資活動主要有（）A.①②B.①③C.②③D.①④【答案】B67、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D68、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B69、按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不可以提供的業(yè)務(wù)有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D70、既是基金的當(dāng)事人，又是主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）?A.基金評價機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】C71、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙45％的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對外提供擔(dān)保【答案】B72、我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B73、2009年，巴塞爾委員會總結(jié)了引人中央交易對手的優(yōu)點（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A74、下列關(guān)于中國香港金融市場的說法錯誤的有（）。A.中國香港特別行政區(qū)實行與美元掛鉤的聯(lián)系匯率制B.香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易C.中國香港債券市場擁有統(tǒng)一規(guī)定的債券托管機(jī)構(gòu)D.目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）和保險業(yè)監(jiān)理處（保監(jiān)處）【答案】C75、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A76、關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述，正確的是（）。A.②③B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B77、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或者大部分股東權(quán)益來自內(nèi)地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.H股D.B股【答案】B78、按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C79、下列關(guān)于影響我國金融市場運行的主要因素說法錯誤的（）A.市場交易機(jī)制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制B.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機(jī)制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求是同方向變動C.預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格是反方向變動關(guān)系D.利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的【答案】D80、《質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，其中符合資格條件的信用債券包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D81、風(fēng)險管理與控制的核心包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A82、投資者利用國際市場上金融資產(chǎn)或商品價格的波動，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動是（）。A.貿(mào)易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機(jī)性資金的流動【答案】D83、（2021年真題）下列關(guān)于對證券投資者保護(hù)基金監(jiān)督管理的說法，正確的是（??）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C84、（2019年真題）已完成股權(quán)分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內(nèi)上市外資股D.境外上市外資股【答案】B85、基金管理人作為受托人，必須履行()。A.誠信義務(wù)B.保密義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.誠實義務(wù)【答案】A86、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》做出的要求包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A87、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。A.保證金制度B.集中交易制度C.斷路器規(guī)則D.限倉制度【答案】A88、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B89、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。A.次級債券信用債券B.次級債券資本補(bǔ)充債券C.信用債券資本補(bǔ)充債券D.信用債券擔(dān)保債券【答案】B90、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A9