2023年證券從業之金融市場基礎知識題庫練習試卷A卷附答案單選題（共100題）1、金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成，這是金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發現C.風險管理D.提供流動性【答案】A2、經濟出現波動時，商業銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經濟的投資和產出，體現了金融與實體經濟關系理論的（）。A.實體經濟影響金融市場B.金融活動本身是經濟衰退和蕭條的重要誘因C.金融的作用D.金融與實體經濟內在的相互影響【答案】D3、既是基金的當事人，又是主要的服務機構的是（）?A.基金評價機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機構【答案】C4、2020年7月10日，中國證監會發布《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，于2020年（）起開始執行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A5、在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。?A.信用風險B.結算風險C.市場風險D.操作風險【答案】A6、從LIBOR的取樣和計算方式來看，它具有的特點是（）。A.①②B.①③C.②④D.②③【答案】B7、下列有關新《證券法》的各項說法中，錯誤的是（）。A.新《證券法》取消了暫停上市、恢復上市的相關條款規定B.新《證券法》的頒布標志著垃圾股不可以直接退市，需要經過暫停上市半年C.新《證券法》的頒布大幅度縮短了退市周期和流程，提高了退市效率，強化了市場的優勝劣汰功能D.新《證券法》將退市標準交由證券交易所制定。【答案】B8、非公開發行股票，也被稱為定向增發，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。特定對象包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D9、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。A.①②③B.①②③④?C.①②④?D.②③④【答案】B10、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經()批準。A.地方人民政府B.全國人大C.國務院D.國務院證券監督管理機構【答案】D11、下列關于風險偏好和風險容忍度的認識，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A12、證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含（）方面的要求。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、證券交易所對證券市場可以進行（）活動。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D14、按照風險因素劃分，金融風險不包括（）。A.經濟風險B.市場風險C.信用風險D.流動性風險【答案】A15、關于交易所交易基金，以下說法正確的有（）。A.①②B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】B16、股票的收益由()組成。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、（2020年真題）下列關于證券交易所發展歷史的說法，錯誤的是（）。A.1929年國民政府頒發“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所B.改革開放后，我國先后批準成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”C.解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”D.新舊中國出現的第一家外商經營的證券交易所是“上海股份公所”【答案】C18、我國《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》中所稱“證券、期貨相關機構”，是指（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A19、在創業板上市公司首次公開發行股票的條件之一是：發行后股本總額不少于（）萬元。A.3000B.1000C.2000D.4000【答案】A20、我國《公司法》規定，股東可以用貨幣出資，也可以將（）等用貨幣估價出資，還可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資(法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、下列對于風險準備金策略的說法中，錯誤的是（）。A.風險準備金策略，是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行B.風險準備金策略與風險補償策略密切聯系，因為持有風險準備金的成本是通過風險定價機制來獲得合理補償的C.風險補償的內容中既要包括預期損失，也要包括資本成本D.風險存在價值，但承擔風險并非一定要求獲得風險回報【答案】D22、為增強滬深300指數的透明性和可預期性，滬深300指數還設置（）只備選名單。A.10B.15C.20D.25【答案】B23、（2021年真題）按基礎工具劃分，金融期貨的主要類型包括（??）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D24、()是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。A.中國證監會B.中國銀監會C.中國保監會D.證券業協會【答案】A25、通過分散化投資組合在一定程度上可以規避的風險是()A.非系統性風險B.系統性風險C.純粹風險D.投機風險【答案】A26、創新型貨幣政策工具主要包括（）。A.①②④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】C27、中國證券登記結算有限責任公司具體負責（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C28、信用風險的構成要素分析以（）為中心。A.預期損失B.非預期損失C.違約D.損失【答案】C29、國際證券市場的全球性變化主要表現有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、下列關于可轉換債券要素的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、財政部代理發行地方政府債券，單一標位最低投標限額為（）。A.0.1億元B.0.2億元C.1億元D.2億元【答案】B33、（2019年真題）在上市公司增資發行方式中，公司發行可轉債券的主要動因是（）A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立和轉制，成為一家上市公司B.擴大股東人數，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D.保護原股東的權益及其對公司的控制權【答案】C34、證券市場最廣泛的投資者是指（）。A.金融機構類投資者B.個人投資者C.企業和事業法人類機構投資者D.基金類投資者【答案】B35、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。A.5日B.10日C.15日D.20日【答案】B36、現代風險管理是一種全面的風險管理，以企業的股東價值和社會價值增長為總體目標，從（）等多個層面，對金融機構所有的風險因子、所有的業務線路和產品、所有的分支機構和所有的人員和完整的經營過程進行的管理過程。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C37、基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在兩日內編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網站上。所稱的重大事件，可能包括以下（）項。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D38、報價驅動也被稱為做市商制度，其特點包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.時間優先、金錢優先B.價格優先、時間優先C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】B40、以下關于地方政府債券的發行主體說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、現券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。A.回購交易B.遠期交易C.即期交易D.市場交易【答案】C42、結構化金融產品按照嵌入式衍生產品的屬性不同，可以分為（）等類別。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A43、關于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A44、1995年以來，美國金融機構大量發行次級按揭貸款的原因有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A45、根據不同的壓力情景，證券公司壓力測試可采用（）。A.敏感性分析和情景分析B.敏感性分析和歷史情景分析C.感知分析和敏感性分析D.情景分析和感知分析【答案】A46、金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款被稱為（）。A.存款準備金B.基礎貨幣C.法定盈余公積D.任意盈余公積【答案】A47、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。A.市場風險合規風險B.外部風險內部風險C.系統風險非系統風險D.市場風險政策風險【答案】B48、私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D49、連續競價時，確認成交價格的原則不包括（）。A.買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價D.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價【答案】A50、在直接標價法下，匯率上升的情況下，本幣（），有利于（），不利于（）。A.貶值，進口，出口B.貶值，出口，進口C.升值，進口，出口D.升值，出口，進口【答案】B51、證券交易所總經理的職能包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】C52、下列關于敏感性分析的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D53、下列關于資產證券化運作程序的說法，錯誤的是（）。A.承銷商負責向投資者銷售資產支持證券，方式包括包銷和代銷兩種B.特設信托機構在對證券化資產進行風險分析后，對一定的資產集合進行風險結構的重組C.原始權益人根據自身的資產證券化融資要求，確定資產證券化目標D.特殊目的機構除開展資產證券化業務之外，還可以通過其他業務獲得收入【答案】D54、下列關于我國金融市場運行影響因素的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A55、（2019年真題）下列機構中，中國證監會有權對其進行現場檢查的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B56、下列屬于政府機構直接融資方式的有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、金融市場功能發揮的內部條件包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、按照《公司法》的要求，股票應當載明下列（）事項。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】D59、為處置證券公司風險需要動用證券投資者保護基金時，由（）制定基金使用方案。A.中國證監會B.中國證券業協會C.證券投資者保護基金公司D.證券交易所【答案】C60、2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場，在其進行基本面分析時，應考慮的主要宏觀經濟變量包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B61、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立（）的方式。A.保管B.基金C.資產管理D.信托【答案】D62、（2018年真題）下列選項中，利率在償付期限內發生變化的是（）。A.貼現債券B.附息債券C.息票累積債券D.浮動利率債券【答案】D63、債券的利率期限結構主要包括（）收益率曲線。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D64、為了對基金業績進行有效評價，以下（）因素必須加以考慮。A.①②③④B.①③④C.①②④D.①②③【答案】A65、做市商交易制度的特點有（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③【答案】C66、按照《證券法》的規定，中國證券業協會應該行使下列（）職責。A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】B67、證券公司從事證券承銷業務的具體方式有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】C68、在證券交易市場發展早期，（）是場外交易市場的主要形式。A.I、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A69、證券市場監管的（）原則要求證券監管機構應當對一切被監管對象給予公正待遇。A.公平B.公開C.公正D.合理【答案】C70、衡量財務流動性狀況最常用的指標包括（）等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D71、為落實“放管服”要求，激發市場活力，新《證券法》取消了相關行政許可，將會計事務所等證券服務機構從事證券業務的監管方式由（）。A.資格審批改為禁止從事B.資格審批改為備案C.備案改為資格審批D.備案改為禁止從事【答案】B72、對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的()解凍。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B73、證券公司的融資管理應符合以下要求（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D74、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了（），揭示了金融與實體經濟之間相互關聯、彼此滲透的關系（）。A.儲蓄一投資轉化機制B.利率一投資互動機制C.儲蓄一利率互動機制D.收入一投資轉化機制【答案】A75、關于投資者申請購買基金份額的行為，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D76、《企業債券管理條例》規定，企業發行企業債券，可以向（）申請信用評級。A.中國證監會B.銀行C.認可的債券評信機構D.國務院【答案】C77、關于我國基金發展的說法，正確的有().A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、III【答案】B78、金融風險的（）是指在風險事件未發生之前通過運用一定的防范性措施，以防止損失的實際發生或將損失控制在一定的可承受范圍之內。A.預防B.規避C.補償D.管理【答案】A79、關于證券投資基金業的發展、下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A80、私募基金信息披露義務人應當向投資者被露的信息包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C81、按照《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》給出的定義，投資者適當性需要考慮中間人（金融中介機構）所提供的金融產品或服務與客戶（）方面的契合度。A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D82、下列選項中貨幣市場基金可投資的金融工具是（）。A.股票B.可轉換債券C.信用等級在AA+以下的債券D.期限在1年以內的債券回購【答案】D83、我國全國性資本市場的形成和初步發展階段是（）。A.1978-1992年B.1993-1998年C.1981-1990年D.1999年至今【答案】B84、（2018年真題）合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D85、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和QFII的主要區別不包括（）。A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯B.RQFII機構限定為境內基金管理公司C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場D.在完善統計監測的前提下,盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理【答案】B86、信息披露的主體包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C87、中國證券登記結算有限責任公司具體負責（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C88、（2019年真題）股權類期貨是以（）為基礎資產的期貨合約。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B89、基金業績評估的考慮因素包括（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④【答案】D90、以下不屬于一般性貨幣政策工具的有（）。A.①③B.②④C.①④D.①②【答案】C91、側袋機制，是將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處置清算。其中，特定資產不包括（）。A.無可參