華龍證券秦安營業部2022年反洗錢知識競答[復制]1.反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞()所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。【單選題】[單選題]*走私犯罪、毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪以上皆是(正確答案)2.國務院反洗錢行政主管部門是()。【單選題】[單選題]*中國人民銀行(正確答案)公安部司法部中國銀監會3.我國反洗錢依據的法律規定是()。【單選題】[單選題]*《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》《金融機構反洗錢規定》4.中國人民銀行設立()負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。【單選題】[單選題]*反洗錢局中國反洗錢監測分析中心(正確答案)保衛局分支機構5.我國()最先明確了洗錢屬于犯罪。【單選題】[單選題]*修訂后的新憲法修訂后的新刑法(正確答案)修訂后的新中國人民銀行法金融機構反洗錢規定6.《中華人民共和國反洗錢法》正式施行是()。【單選題】[單選題]*2007年1月1日(正確答案)2006年10月1日2006年10月31日2007年3月1日7.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是為了()。【單選題】[單選題]*預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪(正確答案)打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪8.請選出您認為對的反洗錢知識()。【單選題】[單選題]*反洗錢是國家在管的事，跟我沒什么關系反洗錢有銀行、證券公司、保險公司他們在那里把關，我只要盡到配合的義務就好了反洗錢人人有責，我不僅要主動配合金融機構的反洗錢調查，平時也要保管好自己的身份證等證明材料，還要提醒身邊的親戚朋友，別被洗錢犯罪分子利用(正確答案)9.下列那個可以作為實名制證件使用的()。【單選題】[單選題]*臨時身份證(正確答案)學生證機動車駕駛證介紹信工作證10.以下哪項活動可能存在洗錢行為()。【單選題】[單選題]*地下錢莊購買保險立即退保成立空殼公司以上都是(正確答案)11.反洗錢法規定任何單位和個人發現洗錢活動有權向()舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。【單選題】[單選題]*金融監管機構財政部門檢察機關中國人民銀行或公安機關(正確答案)12.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構有權()。【單選題】[單選題]*繼續為客戶辦理業務中止為客戶辦理業務(正確答案)更新資料上報交易13.我國《刑法》第一百九十一條規定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是()。【單選題】[單選題]*十年有期徒刑(正確答案)七年有期徒刑五年有期徒刑十五年有期徒刑14.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構的()。【單選題】[單選題]*自發行為社會義務(正確答案)法定義務自覺行為15.下列不屬于洗錢特征的是()。【單選題】[單選題]*國際化專業化單一化(正確答案)復雜化16.當前洗錢手段主要有哪些()。*通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移(正確答案)利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索(正確答案)設立空殼公司(正確答案)作為非法資金的“中轉站”(正確答案)通過買賣股票、基金保險或設立企業等各種投資活動，將非法資金合法化(正確答案)通過購買彩票進行洗錢(正確答案)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢(正確答案)通過購買房產進行洗錢(正確答案)17.個人應如何配合金融機構進行客戶身份識別()。*身份證件過有效期后應及時更新(正確答案)在辦理業務時如實填寫本人姓名、職業、經常居住地、聯系方式等基本信息(正確答案)配合金融機構以電話、郵件等方式確認您的身份信息(正確答案)回答工作人員合理的提問(正確答案)18.在日常工作生活中個人應如何遠離洗錢犯罪()。*主動配合金融機構進行客戶身份識別(正確答案)不出租、出借自己的身份證件及賬戶(正確答案)不用自己的賬戶替他人提現(正確答案)選擇安全可靠的金融機構(正確答案)19.洗錢活動有哪些危害()。*使不法分子達到占有、使用非法資金的目的，幫助、刺激更嚴重和更大規模的犯罪活動(正確答案)嚴重危害經濟的健康發展,助長和滋生腐敗，導致社會不公平(正確答案)造成資金流動的無規律性，影響金融市場的穩定(正確答案)損害合法經濟體的正當權益，破壞市場微觀競爭環境，損害市場機制的有效運作和公平競爭(正確答案)與恐怖組織相結合，還會危害社會穩定、國家安全，并對人民