金融營銷實務課程標準課程名稱：金融產品營銷；代碼：6202130076總學時數：64合用專業：高等職業院校金融理論與實務專業一、課程概括〔一〕課程性質金融營銷實務是金融理論與實務專業核心課程，本課程在聯合21世紀以來金融營銷發展實踐的根基上，以金融公司的市場經營，聯合金融營銷人才能力培養為研究的出發點，充分融通市場營銷理論體系，提出了今世金融營銷實務的創新構架，探討了金融三大主業銀行、證券和保險類金融公司的營銷思路、規律和實務流程，揭露了金融的展開規律、運行體制與制度安排。〔二〕課程定位金融營銷實務是在學習了金融根基與實務和西方經濟學等課程的根基之上，而開設的一門職業能力核心課程。本課程所涵蓋的業務復雜、內容寬泛。經過本課程的學習使學生掌握察看和剖析金融問題的正確方法和解決金融實際問題的能力，為進一步學習其他專業課程打下必要的根基，為此后從事與金融營銷有關的工作做好鋪墊。〔三〕設計思路金融營銷自20世紀50年月在美國盛行后，已越來越受到各國金融界的重視，并已逐步展開成為現在金融公司展開戰略與經營方法、人才需求不可切割的組成局部。本課程按照現代高等教育根基化、信息化、實用化、國際化的要求，旨在建立金融“寬口徑〞知識和職業技術教育，是與金融人才培養著重實踐能力與創新精神相適應的。同時國內金融行業，隨著金融效勞的多樣化和專業化展開，對綜合性技術型人才的爭奪也十分強烈，本課程正是為滿足現在金融領域綜合性、技術型營銷人才的需求而設計的。本課程設計共九章，在概括金融營銷根本內容的根基上，主要介紹金融營銷籌備、戰略的擬訂，對銀行業、證券業、保險業等主要金融公司效勞營銷的行為剖析，對金融產品開發與營銷管理，銀行卡營銷實務，金融客戶經理制度，客戶交流與產品推廣，以及金融行業網絡營銷現狀，金融營銷的創新形式等作了詳細的闡述。本課程建議課時數64，其中實踐課時32。二、課程目標經過金融營銷實務課程的學習與訓練實踐活動，掌握金融營銷實務方面的根基知識、根本理論，對金融營銷實務有全面、系統的認識和較為深刻的認識，對金融營銷籌備、戰略的擬訂，對銀行業、證券業、保險業等主要金融公司效勞營銷的行為剖析，對金融產品開發與營銷管理，銀行卡營銷實務，金融客戶經理制度，客戶交流與產品推廣，以及金融行業網絡營銷現狀，金融營銷的創新形式有較為系統的掌握。經過教學，使得學生認識國內外金融營銷實務問題研究的現狀，掌握察看和剖析金融營銷實務問題的正確方法；掌握金融營銷實務根本理論、根基知識和根本研究方法。具備優秀的金融從業人員職業道德與職業操守，為學生職業的可持續展開能力確立金融營銷實務理論根基，為此后從事有關的金融操作與管理工作打好根基。職業能力目標：●能用金融營銷實根基理論和根基知識擬訂金融營銷籌備；●能進行金融營銷環境剖析，正確擬訂金融營銷戰略與策略；●能認識和掌握金融三大主業銀行、證券和保險類金融公司的營銷思路、規律和實務流程；●能進行金融產品開發和推介；●能掌握銀行卡營銷實務，包括銀行卡產品設計、銀行卡發卡渠道、銀行卡營銷策略和銀行卡綜合效勞管理；●能初步具備金融客戶經理的職業定位與職業修養；●能掌握客戶交流的內涵和技巧，認識產品推廣根本流程，并掌握客戶關系的管理與維護；●能熟悉金融網絡營銷；●能進行金融營銷創新及創新謀略，掌握我國金融營銷展開趨勢。三、課程教學內容與要求序工

參課程內容和教學要求

活動設計號作任務

考課時金1．金融營銷的根本含義1．多媒體演示1融營銷42．金融營銷的演變歷程2．情景模擬概括3．金融營銷的作用和功能2金1．金融營銷籌備的含義和重要性1．情景模擬4融營銷2．金融營銷環境剖析2．角色交換活動籌備3．金融營銷戰略與策略擬訂1．金融效勞營銷的盛行1．多媒體演示金2．銀行效勞營銷2．情景模擬3融效勞103．證券效勞營銷3．角色交換營銷4．保險效勞營銷金融產品1．金融產品的開發4開發與2．金融產品推介14營銷管3．金融產品周期性與營銷策略理1．銀行卡產品設計1．多媒體演示銀2．銀行卡發卡渠道2．多媒體演示5行卡營43．銀行卡營銷策略3．角色交換活動銷實務4．銀行卡綜合效勞管理1．金融客戶經理的職業定位與職業金修養1．多媒體演示6融客戶2．客戶金融效勞的種類2．多媒體演示6經理3．客戶經理的績效查核3．角色交換活動4．客戶風險管理客1．客戶交流的內涵1．多媒體演示戶交流2．客戶交流的技巧2．情景模擬76與產品3．產品推廣根本流程3．角色交換推廣4．客戶關系管理與維護1．網絡營銷概括金1．多媒體演示2．網絡銀行營銷8融網絡2．情景模擬43．網絡證券營銷營銷3．角色交換4．網絡保險營銷9金1．金融公司的國際營銷多媒體演示4融營銷

2．金融營銷創新謀略創新

3．我國金融營銷展開趨勢共計學時

56復習考試

8四、實施建議〔一〕教材采用與編寫〔1〕必須依據本課程標準編寫或采用教材。〔2〕教材應充分表達任務引領、實踐導向的課程設計思想，以金融營銷業務的各項任務模塊為主線，聯合職業技術證書查核要求，合理安排教材內容。〔3〕教材內容既實用又開放，既在著重金融營銷各項業務技術訓練的同時，還應把金融營銷業務操作過程中的新知識、新技術和新方法融入教材，以便教材內容更為貼近金融營銷各項業務操作的實際；在形式上應適合高職學生的認知特點，文字表述要深入淺出，內容展現應圖文并茂。尤其是金融營銷各項業務所使用的憑據，能夠將各金融機構實際使用的樣本圖示在教材中，各項業務的業務流程也能夠以圖示的形式展示出來。〔4〕為了提高學生學習的積極性和主動性，培養學生辦理金融營銷業務的根本操作技能，教材應當根據工作任務的需要設計相應的技術訓練活動。各項技術訓練活動的設計應實用、詳細，并擁有可操作性。〔二〕教學建議〔1〕教師教學應表達“以學生為本〞的理念，以多媒體課件的形式體現資料，進行講解、演示，并按設計活動的內容展開教學，教師不只是是知識、技術的傳授者，還應扮演引導者、示范者和合作伙伴的角色。2〕學生以講堂內的聽講、案例剖析、場景模擬、議論、練習比賽、課后復習等多種形式進行學習，強調學生“做中學〞，以激發學生學習的興趣，提高職業能力，牢固學習成果。〔3〕課程結束后，能夠利用實訓室進行模擬操作，條件許可的，還能夠去金融機構實地考察、見習，真實做到學致使用。〔三〕教學評論1〕教學評論的標準應表達任務引領型課程的特點，表達理論與實踐操作的統一，以可否達成任務及達成情況的優劣賜予評論。2〕教學評論的對象包括學生的知識掌握情況、實踐操作能力、學習態度和職業素質。3〕教學評論應著重學生著手能力和實踐中剖析問題、解決問題能力的查核，對在學習和應用上有獨到看法的學生應賜予特別鼓勵。〔四〕查核方式推行“理論考試+技術測試〞的查核方式，使考試形式靈活多樣，更科學的表達學生的學習效果，促使學生實際著手能力的提高。1、理論考試。將過程查核與結果查核相聯合，在全面權衡學生平時作業成績、講堂提問、期中測試的根基上，配合期末考試成績，最終得出理論考試成績。詳細評分標準為:期末成績占70%，平時表現占30%。2、技術測試。聯合本課程內容與特點，鼓勵學生參加資格考試，考中與本專業、本課程有關的資格證，例按期貨從業資格證書、證券從業人員資格證書、基金從業資格證書等，并對考中崗位資格證書的同學，在理論考試中，賜予適度加分，以示鼓勵。〔四〕課程資源的開發和利用充分開發利用銀行會計課程資源，對豐富該門課程教學內容，展開形式多樣有效的教學，達成課程教學目的擁有重要意義。1〕積極建設并充分利用現代信息技術和網絡資源教師聯合學校實際和學生學習的實際需求，充分利用學校已有的課程資源，以及師生可用于銀行會計課程教學的經歷和體驗開發掛圖、幻燈片、投電影、錄像帶、視聽光盤等多媒體課件。〔2〕合理開發校外金融營銷課程