新制度經濟學第四講契約理論1學習目的和要求契約概述古典契約理論和新古典契約理論現代契約理論講義結構2學習目的和要求

掌握契約基本概念掌握契約的原則、功能及分類熟悉古典契約理論和新古典契約理論熟悉現代契約理論的基本內容3學習目的和要求契約概述古典契約理論新古典契約理論現代契約理論講義結構4契約概述什么是契約案例介紹契約的產生及研究意義契約的原則及功能契約的分類及契約的履行5什么是契約？Contract（合同、契約、協約）經濟學意義上的契約契約是指幾個人（至少兩人）之間達成的某種協議，意在做什么。契約是一種產權界定方式它是市場交易的前提法學意義上的契約契約是一個或一組承諾，法律對契約的不履行給予補償，或者在一定意義上承認履約的義務（美國）契約是由雙方醫院醫治而產生相互間法律關系的一種約定（羅馬法）6什么是契約？（續1）中國古代的契約在中國古代典籍中，“契約”一詞出現較少，而“契”之概念則多次出現。

“契”既指一種協議過程，又指一種協議的結果。《說文解字》說：“契，大約也。”所謂“大約”，是指邦國之間的一種盟約、要約。為著保證這種協約的效力，還要輔之以“書契”。“書契，符書也。”是指用來證明出賣、租賃、借貸、抵押等關系的文書，以及法律條文、案卷、總賬、具結等。“契”還表示一種券證。地契契約概述7什么是契約？（續2）法學意義上的契約（續）契約是一種合意，依此合意，一人或數人對于其他人或數人負擔給付、作為或不作為的債務（法國民法典）合意是指雙方當事人意見一致的狀態。契約的簽訂必須依據雙方的意志一致同意而成立，締約雙方必須同時受到契約的約束。契約自由締約自由，即是否與其他人訂立契約，由當事人自主決定。法律保護當事人在不受任何人妨礙和干涉的情況下決定是否締約，并且法律保護締約內容和締約方式。契約是正義的。包括機會均等、簽約內容的公正合理性。契約是指兩人或多人之間為在相互間設定合法義務而達成的具有法律強制力的協議（牛津法律大詞典）契約概述8什么是契約？（續3）經濟學與法學意義上的契約的比較經濟學中的契約概念比法律上所使用的契約概念更為廣泛，它包括：法律效力的契約默認契約（市場中的即時交易）現代經濟學中的契約概念，實際上是將所有的市場交易都看作是一種契約關系，并以此為分析基礎。威廉姆森對契約特征的歸納：價格（激勵）資產專用性（契約長久性、完備性等）安全措施（契約實施）契約概述9案例：香港0團費旅游大陸居民到香港旅行團——0團費羊毛出在羊身上導游威逼大陸團友購物事件接二連三被揭發。其中一名香港導游接待一個大陸旅行團時，更被揭發以各種侮辱言論逼大陸團友購物，大罵“窮還出來旅行做什么”、“不買東西我們及老板何來有錢賺﹖”

這發生在指定購物商店（不對香港本地人開放）甚至辱罵團友至一文不值：“你們這班人到外國旅行說窮，到臺灣旅行又說窮，到香港旅行又說窮，窮還出來旅游做什么﹖倒不如留在家中吧!”“零團費”：便宜沒好貨10案例：：香港0團費費旅游游（續續1））一個零零團費費的記記者調調查現象：：香港五五日游游報價價五百百元，，全程程住三三星級級酒店店據說還還有報報價更更低的的，只只需260元！！旅行社社說：：500元團團費包包含以以下幾幾個服服務項項目：：全程程住三三星級級酒店店雙人人標準準間、、空調調旅游游車、、用餐餐六菜菜一湯湯、行行程中中的景景點首首到日日門票票以及及旅行行社責責任保保險等等。但是，，每位位團員員還必必須接接受一一些““自費費項目目”。。如境境外導導游、、司機機的小小費每每人每每天20元元—50元元不等等，夜夜游維維多利利亞港港和觀觀看泰泰國人人妖秀秀人民民幣320元／／人，，澳門門的環環島游游人民民幣200元／／人等等等。。“這是是國際際慣例例，我我們也也沒有有辦法法。””旅行行社人人員還還建議議增加加370元元／人人的迪迪斯尼尼樂園園游項項目，，因為為“去去香港港不去去迪斯斯尼，，那有有什么么意思思”。。游客必必須接接受的的“自自費項項目””費用用差不不多1000元元／人人，比比團費費都要要高。。契約概述11案例：香港0團費費旅游（續續2）一個零團費費的記者調調查游客反映：：緣由：由于于對“零負負團費”地地接導游購購物抽成早早有耳聞，，在與旅行行社聯系時時，蘇女士士很明白地地說：“我我們是純粹粹去玩的，，不購物，，費用高一一點無所謂謂。”之后后，雙方以以大人3080元／／人、小孩孩3280元／人的的價格達成成港澳6天天游的協議議。（共14人，其其中大人8人，小孩孩6人）首日：暴曬曬6小時后后被迫交3000元元5月1日上上午8：30,該旅旅游團通關關后，并呆呆在原地等等待香港地地接團導游游接車。導導游到場后后，發現6個小孩，，馬上露出出失望的神神色。（導導游說，蘇蘇女士的這這個團被泉泉州的旅行行社轉給福福州的旅行行社，又被被福州轉給給深圳的旅旅行社，從從深圳的旅旅行社轉到到香港旅行行社時，已已經變成了了購物團。。）如果不不購買珠寶寶，整團的的游客必須須補交9000元的的費用。契約概述12案例：香港0團費費旅游（續續3）一個零團費費的記者調調查游客反映：：首日：暴曬曬6小時后后被迫交3000元元“我們在泉泉州交的費費用屬于純純游玩的，，怎么突然然變成購物物團了？””蘇女士一一行人當時時都很生氣氣，拒絕交交錢。香港地接團團導游見狀狀，轉身離離開。就這這樣，在當當時路面溫溫度超過30℃的情情況下，蘇蘇女士一行行人一直被被晾在馬路路上，6個個小孩忍不不住直掉眼眼淚。直到當日下下午1：30,經交交涉，交給給導游3000元后后，蘇女士士一行人才才被安排吃吃飯、上車車。游覽覽兩個景點點后，第一一天的行程程匆匆結束束了。契約概述13案例：香港0團費費旅游（續續4）一個零團費費的記者調調查游客反映：：隨后：6日日行程安排排購物12回5月2日大大清早，導導游在車上上就要求該該團合起來來必須購買買10000元的珠珠寶。“她她威脅道，，如果不購購買，當晚晚就不安排排住宿，接接下來的行行程也不進進行。”舉舉目無親、、人生地不不熟的蘇女女士等人只只好交給導導游2000元。5月3日下下午游玩迪迪斯尼樂園園后，在高高速公路上上，導游再再次威脅必必須交錢，，否則要把把他們趕下下車。這次次，一行人人只好又交交了1800元。好好不容易挨挨到酒店，，導游以交交的錢太少少為由，居居然關緊車車門，不讓讓蘇女士等等人下車。。蘇女士在在以報警為為威脅的情情況下，導導游這才讓讓她們下車車。接下來的3天，每天天上午都是是匆匆游覽覽一下景點點，下午被被安排到免免稅購物街街、珠寶店店等購物場場所。掐指指一算，短短短6天的的行程，竟竟然被安排排購物12回。蘇女士的遭遭遇也是很很多參加““零負團費費”的游客客的共同遭遭遇。契約概述14案例：香港0團費費旅游（續續5）一個零團費費的記者調調查業內曝料港澳五日游游最低成本本也要1900元住：在香港港，一般的的三星級酒酒店一間標標準雙人房房一天的價價格基本上上在500元左右，，即一個人人一天是250元，，在香港的的行程按三三天算，一一共是750元，再再加上澳門門一天的住住宿150元，那么么一個游客客光住宿費費就得花900元。。吃：香港、、澳門酒店店的餐飲標標準差不多多是每人每每天100元，四天天就是400元（行行程中有一一天的自由由活動安排排，餐飲不不包含在內內）。行：香港豪豪華巴士一一輛一天的的價格一般般在3500元—6500元元之間，攤攤到每位游游客身上大大約200元，三天天下來，每每位游客在在這一項大大約需花費費600元元。也就是說，，光是吃、、住、行三三項加起來來，港澳游游每個游客客的成本就就要花1900元！！而目前各各旅行社的的團費報價價500元元至650元，僅相相當于成本本的1／3—1／4。契約概述15案例：香港0團費費旅游（續續6）一個零團費費的記者調調查部門說法“零負團費費”：信息息不對稱下下的欺騙“‘零負團團費’并不不是對消費費者讓利，，而是充分分利用消費費者貪利的的心理而實實施的一種種騙術！””“零負團費費”是港澳澳及內地旅旅游產業內內的不正當當競爭而產產生的，它它利用信息息不對稱，，旅行社打打著低價格格的幌子吸吸引顧客，，然后通過過商業回扣扣來賺取利利潤。旅行社的報報價扣去來來回車費、、住宿等成成本費用，，所剩利潤潤為零，即即所謂的零零團費。但不賺錢的的生意沒人人做，羊毛毛最終要出出在羊身上上，組團社社為了收回回旅行社自自身、導游游、司陪人人員的勞動動成本，必必然會默許許接地團通通過安排游游客購物賺賺取回扣。。“由于人人生地不熟熟，不少游游客遇到購購物時能忍忍就忍，讓讓旅行社一一次又一次次地從中拿拿‘回扣’’，直到滿滿意為止。。”蒼蠅不叮無無縫蛋契約概述16案例：香港0團費費旅游（續續7）一個零團費費的記者調調查部門建議參加跟團旅旅游時，首首先要選擇擇具有資質質的旅行社社跟團旅游游。如果選選擇不具備備資質的旅旅行社出境境游，萬一一發生糾紛紛，將給維維權工作帶帶來難度。。其次，牢記記一分錢一一分貨，不不要上“零零負團費””經營方式式的當，否否則，出發發旅游后，，必然會被被拖入疲憊憊不堪的購購物游行列列中。第三，游客客需與旅行行社簽訂旅旅游合同。。據了解，，旅游合同同分為國內內、出境游游兩種格式式，分別由由市旅游部部門、省旅旅游部門監監制。在簽簽訂合同時時，應使用用以上格式式的旅游合合同，以免免遭遇霸王王條約或其其他不必要要的情況。。一個透明清清晰的合同同（契約））很重要契約概述17契約的產生生及其重要要性起源契約是隨著著人類社會會中交易行行為的產生生而出現的的。契約（作為為一種產權權界定方式式）的產生生推動了經經濟的發展展研究契約的的重要性經濟學逐漸漸成為一門門“契約科科學”（替替代選擇科科學）契約成為經經濟學中重重要的研究究對象對于企業來來說，契約約關系是重重要的戰略略問題，關關系企業的的經營成敗敗（企業本身就就是契約的的聯結）深化對契約約和履約含含義的理解解，有利于于企業立法法（例如：：串謀、隧隧道行為；；反壟斷法法中的并購購、以及排排他性交易易、產品搭搭售、捆綁綁銷售等））法學與經濟濟學的結合合在美國法學學院，沒有有任何一個個法律領域域能夠避開開經濟分析析，而且今今天也沒有有任何一位位法學教授授在沒有受受到經濟學學訓練的情情況下就能能夠勝任教教學工作18契約的原則則社會性原則則（契約以平平等、自由由、理性的的當事人為為前提的，，否則契約約關系不成成立）平等性原則則（契約當事事人的交易易活動地位位對等）自由原則（契約是由由當事人不不受干涉和和脅迫地自自由選擇的的結果）理性原則（契約是指指當事人能能夠根據自自己所掌握握的信息或或約束條件件的被選方方案進行比比較和權衡衡，發現最最適合自己己的契約方方案）互利性原則則（契約是指指進入交易易的當事人人都是通過過對方實現現自己的利利益追求的的）達成契約是是一種帕雷雷托改進過程性原則則（契約動態態發展。訂訂約、履約約是個復雜雜的過程，，并且各契契約之間[契約關系網網絡]在動態中互互相關聯））19契約的功能能契約的基本本功能維護締約雙雙方或多方方的合作，，鼓勵締約約方在恪守守承諾、承承擔責任的的前提下，，謀求新的的、更為遠遠大的利益益契約增加信信任、推動動經濟發展展、社會和和諧契約條款的的功能界定雙方的的利益，補補償雙方的的成本對雙方當事事人在執行行合同時進進行激勵（（如承包合合同、購貨貨合同等））契約體現著著社會的進進步19世紀英國法法學家亨利·梅因：人類的進進步史乃是是一部從基基于身份的的義務獲得得解放，而而代之以基基于契約或或自由協議議的義務的的歷史。在市場經濟濟中，各種種利益關系系均可以通通過契約設設計來實現現。20契約的分類類契約的多樣樣性各種各樣的的契約行業與部門門契約、國國內與國際際契約、組組織內部與與外部契約約等影響契約特特點的因素素契約持續時時間不同（持續時間間長，風險險相對大））契約涉及的的變量不同同（價格、質質量、數量量、懲罰措措施等）契約提供的的激勵機制制不同（小時工資資、與業績績掛鉤的年年終分紅、、股權激勵勵等）契約所依賴賴的實施程程序不同（自動實施施/私人、、第三方干干預程序/公共）21契約的分類類（續1））契約的分分類完全契約約和不完完全契約約完全契約約是指締締約雙方方都能完完全預見見契約期期內可能能發生的的重要事事件，并并都在合合同中明明確約定定分擔這這些事項項，當產產生爭議議時，第第三方按按照契約約約定強強制執行行。不完全契契約是指指由于人人的有限限理性、、外在環環境的復復雜性和和不確定定性，契契約當事事人或契契約的仲仲裁者無無法觀察察或證實實一切，，造成契契約的條條款不可可能是完完全的。。從而使得得契約當當事人各各方都知知道契約約的條款款是不完完全的，，同時也也知道需需要協調調不同的的激勵約約束機制制來填補補契約中中的缺口口，糾正正扭曲的的契約條條款和更更有效地地適應以以外的干干擾。契約概述述22契約的分分類（續續2）契約的分分類顯性契約約和隱性性契約隱性契約約又成為為默認契契約與顯性契契約相比比，是用用以闡述述契約雙雙方當事事人之間間各種書書面的心心照不宣宣的復雜雜協議的的契約。。幾種隱性性契約：：人情債債、“節節日罰單單”、中中國人的的“報恩恩”傳統統當雙方對對各自的的利益評評價偏差差不太大大時，隱隱性契約約得以繼繼承，反反之，則則會推翻翻隱性契契約案例：呼呼和浩特特年輕人人結婚搭搭禮互打打白條契約概述述23契約的分分類（續續3）契約的分分類激勵契約約激勵契約約是指委委托人采采用某種種激勵機機制已有有使代理理人按照照委托人人的意愿愿行事的的一種條條款案例：農農村家庭庭連承包包責任制制、計件件工資、、期權激激勵等自我履約約協議和和第三方方履行契契約在自我履履約協議議中，如如果一方方違反契契約的條條款，另另一方的的唯一追追索權是是終止協協議在第三方方履約協協議中，，如果一一方違反反契約的的條款，，解決爭爭端的程程序實施施前由各各方商定定的第三三方予以以調解或或裁決（（可以使使私人或或公共機機構）案例：從從菜市場場買菜發發電廠買買煤購購買住房房契約概述述24契約的分分類（續續4）契約的分分類關系性契契約關系性契契約是一一種長期期性的契契約安排排，在這這種安排排中，過過去、現現在和可可預見將將來的個個人之間間的關系系在契約約各方之之間非常常重要這是一種種隱性的的、非正正式的、、非約束束性的目的是為為了長期期目標（（共同發發財、進進展順利利等）合合作順利利案例：貿貿易伙伴伴之間的的關系（（CRM）、中國國當前上上市公司司高管和和基金投投資者之之間的合合作契約概述述25契約的履履行契約的自我履行契約執行行的第三三方監督督一體化手手段26契約的履履行（續續1）契約的自自我履行行不確定性性是決定定契約履履行機制制的關鍵鍵因素適用條件件環境的穩穩定是合合作雙方方都能感感覺可控控交易是通通過市場場進行完全契約約交易比較較頻繁且且交易特特點雙方方都熟悉悉資產專用用性程度度不高更換合作作者很昂昂貴契約概述述27契約的履履行（續續2）契約的自自我履行行對自我履履約的理理解是一組即即與合作作雙方的的合意并并且在執執行中沒沒有爭端端的條款款，第三三方沒有有介入的的必要由于合同同標價值值較低，，即便一一方違約約，也沒沒有追索索的必要要雙方由于于合作的的互補性性，并且且更換合合作者很很昂貴，，即便有有違約情情況的發發生，雙雙方能夠夠互相溝溝通從而而達成諒諒解，確確保今后后繼續合合作自我履約約的機制制的關鍵鍵是利益益關系因因素契約概述述28契約的履履行（續續2）契約執行行的第三三方監督督當自我履履約機制制失效時時，契約約的履行行就依賴賴于第三三方當交易環環境不確確定時，，交易包包含很高高的專用用資產時時，或者者合同標標的物價價值很高高時………案例：購購買住房房、購買買大型家家電、國國際貿易易大額合合同第三方監監督的介介入方式式以私人秩秩序的方方式介入入例如：消消費者協協會、仲仲裁委員員會以公共秩秩序方式式介入例如：司司法機構構契約概述述29契約的履履行（續續3）一體化手手段當不確定定性的水水平和所所包含的的資產專專用性的的程度很很高時案例：汽汽車與零零部件供供應商的的交易合合同，被被整合成成汽車公公司控股股零部件件供應商商的垂直直一體化化公司契約概述述汽車公司司零部件廠廠商現金貨物汽車公司司零部件廠廠商控股30學習目的的和要求求契約概述述古典契約約理論新古典契契約理論論現代契約約理論講義結構構31古典契約約理論古典契約約理論的的法學背背景（溫習）契約思想想可以追追溯到古古希臘的的智者和和伊壁鳩鳩魯學派派，而系系統地以以法律形形式固定定下來的的契約概概念卻首首創于羅羅馬法。。契約概念念的奠定定是社會會變革的的要求和和結晶，，代表進進步社會會“從身身份到契契約。””的運動動。作為人與與人之間間各種交交往關系系的外在在化契約一方方面是以以獨立自自主的個個人的存存在及行行動為前前提和基基礎，蘊蘊含締約約雙方的的自由和和理性。。暗示契契約設定定的義務務和秩序序應予遵遵循；另一方面面，契約約主體又又并非孤孤立，而而是相互互發生聯聯系的個個人，并并共同構構筑繁榮榮的市民民社會，，于是契契約關系系中充溢溢著個人人與社會會、自由由與秩序序等矛盾盾所生的的張力。。契約法法的漫長長發展史史，就是是這些矛矛盾關系系的運動動史。32古典契約約理論的的經濟學學背景古典契約約理論與與古典經經濟學在亞當··斯密的的《國富富論》、、大衛··李嘉圖圖的《政政治經濟濟學及賦賦稅原理理》和約約翰·穆穆勒的著著作中，，都有關關于契約約的論述述古典契約約理論33古典契約約理論的的經濟學學背景（（續）古典經濟濟學———自由放放任古典契約約理論———契約約完全自自由（近似于古古典經濟濟學完全全競爭的的假設）古典契約約中，理理想的情情況下達達成契約約的當事事人只有有兩方，，交易雙雙方關系系簡單，，達成協協議的方方式任意意追求個個人利益益最大化化為目標標，除了了追求個個人自身身的利益益之外，，沒有任任何其他他東西把把他們聯聯系在一一起。古典契約約是一種種標準化化的契約約，其條條款全面面、明確確、有約約束力，，完成后后不考慮慮今后的的修正或或調整。。在履行契約時時，一定程度度上依賴于交交易者的信譽譽，契約的一一自動履行。。契約受害者可可以借助法院院求償。古典契約理論論34古典契約理論論的特征契約的完全自自由選擇性簽訂契約是當當事人在不受受外部力量的的控制、干預預（包括政府府和立法機構構）的情況下下自由選擇的的結果。這與完全競爭爭的市場交易易自由相符合合契約是個別的的、不連續的的。個別性是指交交易者之間除除了單純的物物品交易之外外不存在任何何其他關系，，而且所簽訂訂的契約把交交易者的事前前事后的其他他事情分開契約的即時性性全部的契約行行為、契約活活動，無論是是過去還是未未來的，都歸歸結于或轉化化為當前的事事情處理在合同中應當當明確界定交交易事項（權權利義務明確確）古典契約理論論35古典契約理論論的局限性古典契約的局局限性與古典典經濟學的局局限性相關古典契約理論論忽視了外部部性問題古典典契約理論忽忽視了壟斷問問題古典契約理論論強調當事人人雙方自由選選擇和平等地地位不現實古典契約強調調契約的個別別性并不是普普遍現象，長長期契約關系系（關系契約約等）越來越越受關注科斯理論等是是對古典契約約理論局限性性的彌補古典契約理論論36學習目的和要要求契約概述古典契約理論論新古典契約理理論現代契約理論論講義結構37新古典契約理理論新古典契約理理論的發展來來源于邊際革革命的興起（（新古典經濟濟學的誕生））瓦爾拉斯的賣賣者喊價模型型埃奇沃斯的重重訂契約模型型阿羅——德布布魯模型38新古典契約理理論的特征契約的抽象性性任何契約既是是交易當事人人賣者喊價的的結果，又是是交易的均衡衡點。交易是實現均均衡的手段。。契約是交易當當事人反復摸摸索、調整的的結果契約的完全性性（完美性））受新古典經濟濟學的完全競競爭（一般均均衡交易模型型）的影響，，所有的契約約都是價格與與數量的交易易，這種交易易能夠在有秩秩序、不混亂亂、沒有干擾擾的情況下進進行和完成。。契約條款是完完全的（能夠夠后算五百年年），并且當當事人認真執執行契約。每一份契約都都能夠得到嚴嚴格履行和實實施。契約當事人的的完全信息、、足夠的交易易者（沒有任任何人能夠主主導交易）、、交易費用為為零（訂契約約費用為零））、契約條款款沒有外部性性等新古典契約理理論39新古典契約理理論的特征（（續）契約的不確定定性均衡曲線上的的點都代表著著均衡（均衡衡多重）存在多個不同同的組合都能能夠實現均衡衡點條條大路通羅羅馬實現均衡可以以有不同的契契約案例：不同的的公司治理模模式英美市場治理理模式德日主銀行治治理模式東南亞家族治治理模式新古典契約理理論40學習目的和要要求契約概述古典契約